理財經(jīng)理年終總結(jié)

理財經(jīng)理年終總結(jié)理財經(jīng)理>年終總結(jié)（一）一、加強學習，提高本身素質(zhì)。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，主動參加行里組織的多個學習活動，不停提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等待和他的閑聊中理解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，能夠享有工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很愉快的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認為不僅要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和多個金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)立的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一種崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息統(tǒng)計表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。因此，我對自己高原則、嚴規(guī)定，主動為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的出名度。在儲蓄所工作時，能主動協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，運用自己所學掌握的知識，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全方面清掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全方法，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同見解的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰，最后使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們解說填寫的辦法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，方便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不停的向我表達感謝。在我做好自己工作的同時，還用我數(shù)年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來協(xié)助其它的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。看待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的規(guī)定：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會。想在工作中協(xié)助其別人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。三、開拓市場，尋找新的增加點。只有不停開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才干提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，懂得我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來我行>會計處開了一種普通帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，后來慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)系客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功效和特點。收到了好的效果。12月2號運用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和>保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購置了幾千元美圓的匯財通。新的一年里我為自己制訂了新的目的，做為客戶經(jīng)理我計劃從下列幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地看待>挫折和失敗。還要有主動主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要幽默幽默，在解決棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握重要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹多個業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要含有法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要含有綜合運用多個知識為客戶提供多個可供選擇的>投資理財方案的能力。理財經(jīng)理年終總結(jié)（二）20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回眸一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學習貫徹貫徹黨的>十八大精神，不停提高本身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我，提高本身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導和同事們的一致好評與贊揚，固然也有諸多需要改善和提高的地方?，F(xiàn)將本年度工作狀況總結(jié)報告以下：一、各項任務(wù)指標、學習和工作狀況：1、任務(wù)指標：基金個人任務(wù)指標萬，完畢萬，完畢率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬，完畢萬，完畢率226%。理財客戶新增戶，完畢111%。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完畢率115%。白金卡任務(wù)指標張，完畢張，完畢率130%。貸記卡個人任務(wù)指標張，完畢張，完畢率206%。2、學習上：20xx年8月通過了CFP（國際金融理財師）考試，現(xiàn)在已經(jīng)含有了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1）、主動營銷新客戶。有一次，一種客戶向我咨詢我行辦VIP卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，現(xiàn)在已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷、并且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。2）、細心維護老客戶。定時給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把適宜的產(chǎn)品賣給適宜的客戶。一種老客戶，不樂意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不樂意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。3）、耐心解答客戶問題。經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行具體解說。在碰到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，因此我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一種客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛剛給某銀行客戶經(jīng)理打電話始終不接。做理財經(jīng)理將近三年了，即使談不上什么經(jīng)驗，但我懂得客戶給我打電話就是對我的信任。4）協(xié)助行領(lǐng)導主動營銷。在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的局限性：1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全方面有效維護，維護率需要進一步提高。2、