這類(lèi)區(qū)塊鏈?zhǔn)球_局

這類(lèi)區(qū)塊鏈?zhǔn)球_局銀保監(jiān)會(huì)與公安部等緊急提示風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)管初次明擬定性！周內(nèi)已第四次出手針對(duì)幣圈的監(jiān)管再次升級(jí)，8月24日，銀保監(jiān)會(huì)正式公布《有關(guān)防備以“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)提示》。這是自去年9月4日央行等七部委將ICO定性為非法集資后，監(jiān)管部門(mén)初次公開(kāi)發(fā)表聲明。而這也是周內(nèi)監(jiān)管的第四次出手。就在本周，針對(duì)虛擬幣的監(jiān)管方法陸續(xù)被曝光，涉及一大批區(qū)塊鏈頭部自媒體公眾號(hào)被封號(hào)；嚴(yán)禁酒店、商場(chǎng)、寫(xiě)字樓等場(chǎng)地承接虛擬幣推介活動(dòng)；多次約談支付寶等第三方支付機(jī)構(gòu)，規(guī)定建立監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。監(jiān)管來(lái)勢(shì)洶洶，被幣圈人士稱(chēng)為“九四周年祭”。與一年前央行公布的文獻(xiàn)相比，本次銀保監(jiān)會(huì)公布的風(fēng)險(xiǎn)提示對(duì)虛擬貨幣和區(qū)塊鏈亂象的梳理更為清晰，對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)的描述更為具體，定性更為確切。這意味著，即使在去年監(jiān)管出手后種種打著“區(qū)塊鏈”噱頭的幣圈亂象仍持續(xù)發(fā)酵，交易所等雖名義上“出?！?，但服務(wù)的對(duì)象仍為國(guó)內(nèi)民眾，種種規(guī)避監(jiān)管的方法層出不窮，但現(xiàn)在，監(jiān)管部門(mén)對(duì)有關(guān)狀況已十分明晰，這也意味著，后續(xù)若采用有關(guān)方法，會(huì)更精確有力。券商中國(guó)記者梳理出風(fēng)險(xiǎn)提示中的有關(guān)重點(diǎn)內(nèi)容以下，基本勾勒出有關(guān)行為的特性。1.定性。打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸取資金，這類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。2.網(wǎng)絡(luò)化。依靠互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，運(yùn)用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)涉及范疇廣、擴(kuò)散速度快。3.跨境化。通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面對(duì)境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。4.欺騙性、誘惑性、隱蔽性。運(yùn)用熱點(diǎn)炒作，編造理論，大v站臺(tái)。5.點(diǎn)名以ICO、IFO、IEO、IMO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣。6.存在非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等多個(gè)違法風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)注點(diǎn)一：三大特性刻畫(huà)區(qū)塊鏈騙局銀保監(jiān)會(huì)表達(dá)，區(qū)塊鏈騙局往往以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實(shí)質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以長(zhǎng)久維系。并請(qǐng)廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹(shù)立對(duì)的的貨幣觀念和投資理念，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。銀保監(jiān)會(huì)表達(dá)，打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”的活動(dòng)往往有下列三大特性：一、網(wǎng)絡(luò)化、跨境化明顯。依靠互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，運(yùn)用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險(xiǎn)涉及范疇廣、擴(kuò)散速度快。某些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面對(duì)境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。某些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，能夠代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強(qiáng)。運(yùn)用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名錄繁多的“高大上”理論，有的還運(yùn)用名人大V“站臺(tái)”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”，含有較強(qiáng)蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢(shì)、設(shè)立獲利和提現(xiàn)門(mén)檻等手段非法牟取暴利。另外，某些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，含有較強(qiáng)的隱蔽性和困惑性。三、存在多個(gè)違法風(fēng)險(xiǎn)。不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不停擴(kuò)充資金池，含有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特性。關(guān)注點(diǎn)二：坐實(shí)騙局，監(jiān)管密集發(fā)聲本次銀保監(jiān)會(huì)公布的風(fēng)險(xiǎn)提示中，直接表明，一年多以來(lái)，風(fēng)風(fēng)火火的以區(qū)塊鏈為名頭的種種私募、眾籌、集資項(xiàng)目，是打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號(hào)，通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸取資金，侵害公眾正當(dāng)權(quán)益。這類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙。近期，在宏觀層面金融風(fēng)險(xiǎn)積聚的狀況下，針對(duì)幣圈的監(jiān)管也呈漸緊態(tài)勢(shì)，種種監(jiān)管控制手段被密集祭出。8月22日下午，北京市朝陽(yáng)區(qū)金融社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室公布嚴(yán)禁承接虛擬幣推介活動(dòng)的告知。告知指出，為保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，保障人民幣的法定貨幣地位，防備洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《有關(guān)進(jìn)一步開(kāi)展比特幣等虛擬貨幣交易場(chǎng)合清理整治的告知》，現(xiàn)規(guī)定各商場(chǎng)、酒店、賓館、寫(xiě)字樓等地不得承接任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動(dòng)，如知悉有關(guān)狀況，可及時(shí)向區(qū)處非辦報(bào)送。8月21日晚間，一批涉區(qū)塊鏈微信大號(hào)被封，其中涉及深鏈財(cái)經(jīng)、金色財(cái)經(jīng)、火幣資訊、大炮評(píng)級(jí)、幣世界快訊服務(wù)、每日幣讀、TokenClub、吳解區(qū)塊鏈等。打開(kāi)有關(guān)微信公眾號(hào)頁(yè)面顯示：由顧客投訴并經(jīng)平臺(tái)審核，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》已被責(zé)令屏蔽全部?jī)?nèi)容，賬號(hào)已停止使用。騰訊方面給出的回應(yīng)是，部分公眾號(hào)涉嫌公布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時(shí)通訊工具公眾信息服務(wù)發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責(zé)令屏蔽全部?jī)?nèi)容，帳號(hào)被永久封停。關(guān)注點(diǎn)三：支付端將被嚴(yán)查，騰訊和螞蟻金服介入據(jù)新京報(bào)報(bào)道，騰訊和螞蟻金服兩家重要的支付平臺(tái)也開(kāi)展了針對(duì)虛擬幣交易的清理工作。其中騰訊表達(dá)，在支付渠道上，針對(duì)虛擬貨幣違規(guī)行為的方法涉及“限制平臺(tái)收款帳號(hào)的收款功效”、“限制個(gè)人賣(mài)家?guī)ぬ?hào)的收款額度”等，現(xiàn)在已完畢全部使用商戶(hù)號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。騰訊表達(dá)，在支付渠道上，針對(duì)違規(guī)行為，騰訊采用的方法涉及：1、限制平臺(tái)收款賬號(hào)的收款功效，嚴(yán)禁其使用微信支付進(jìn)行虛擬幣交易收款。2、限制個(gè)人賣(mài)家賬號(hào)的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務(wù)使用，限制虛擬幣有關(guān)交易收款?，F(xiàn)在已完畢全部使用商戶(hù)號(hào)進(jìn)行虛擬幣交易的清理。3、對(duì)日常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，根據(jù)對(duì)命中的交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度評(píng)定，或?qū)⒉捎弥苯訑r截。據(jù)新京報(bào)報(bào)道，支付寶對(duì)于個(gè)人賬戶(hù)涉嫌虛擬貨幣交易的，會(huì)根據(jù)情節(jié)采用限制賬戶(hù)收款功效甚至永久限制收款等解決方法。接下來(lái)，支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡邏制度。支付寶和螞蟻金服會(huì)繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場(chǎng)外交易行為，對(duì)重點(diǎn)網(wǎng)站和賬戶(hù)建立巡邏制度，并對(duì)顧客舉報(bào)的狀況第一時(shí)間采用有關(guān)方法。除此之外，螞蟻金服方面還表達(dá)，支付寶還會(huì)通過(guò)多個(gè)方式向平臺(tái)上的顧客進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防備教育，提示顧客不要被多個(gè)虛假宣傳所欺騙，認(rèn)清虛擬貨幣交易的風(fēng)險(xiǎn)，避免可能遭遇的損失。關(guān)注點(diǎn)四：下一步還會(huì)有這些監(jiān)管方法為維護(hù)金融穩(wěn)定，去年開(kāi)始央行會(huì)同多部門(mén)，在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作框架下，指導(dǎo)地方政府，清理整頓虛擬貨幣交易場(chǎng)合和ICO活動(dòng)，公布《有關(guān)防備代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公示》。此后，又采用了嚴(yán)禁交易平臺(tái)提供虛擬貨幣與法幣兌換服務(wù)，清理整頓礦場(chǎng)等一系列方法?；ソ饘?zhuān)委會(huì)也多次公布報(bào)告提示對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。據(jù)靠近國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治小組辦公室人士表達(dá)，為鞏固專(zhuān)項(xiàng)整治工作成果，防備化解金融風(fēng)險(xiǎn)，下一步有關(guān)部門(mén)將進(jìn)一步采用針對(duì)性清理整頓方法，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。一是對(duì)124家服務(wù)器設(shè)在境外，但實(shí)質(zhì)面對(duì)境內(nèi)居民提供交易服務(wù)的虛擬貨幣交易平臺(tái)網(wǎng)站采用必要管控方法，下一步將加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，實(shí)時(shí)封堵。二是加強(qiáng)對(duì)新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易有關(guān)網(wǎng)站、公眾號(hào)等處置。對(duì)于定時(shí)摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場(chǎng)合網(wǎng)站、公眾號(hào)，以及為上述活動(dòng)提供支持和服務(wù)的公眾號(hào)、自媒體及網(wǎng)站，及時(shí)予以關(guān)閉和查封。三是從支付結(jié)算端入手持續(xù)加強(qiáng)清理整頓力度。多次約談第三方支付機(jī)構(gòu)，規(guī)定其嚴(yán)格貫徹不得開(kāi)展與比特幣等虛擬貨幣有關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)定。指導(dǎo)有關(guān)支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)支付渠道管理、客戶(hù)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)提示，建立監(jiān)測(cè)排查機(jī)制，停止為可疑交易提供支付服務(wù)。關(guān)注點(diǎn)五：除了ICO外，尚有IFO、IEO、IMO銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)提示中指出，某些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)的旗號(hào)以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，含有較強(qiáng)的隱蔽性和困惑性。小科普：IFO——InitialForkOfferings（初次分叉幣發(fā)行）“IFO全稱(chēng)為“InitialForkOfferings”，指通過(guò)分叉比特幣區(qū)塊鏈生成新的代幣，聲稱(chēng)自己能夠?qū)崿F(xiàn)優(yōu)于比特幣功效的現(xiàn)象，是網(wǎng)友對(duì)比特幣分叉鏈的一種調(diào)侃。IFO以8月初BCH的誕生為代表性事件，11月15日李笑來(lái)宣布將推出SBTC把這一現(xiàn)象在幣圈引爆，但現(xiàn)在尚未像ICO同樣成為共識(shí)。網(wǎng)友笑稱(chēng)，IFO是繼ICO之后出現(xiàn)的新的圈錢(qián)手段。”IEO——InitialExchangeOfferings（初次平臺(tái)幣發(fā)行）IEO指以交易所為核心發(fā)行代幣，例如幣安的BNB，火幣發(fā)行的HT等，類(lèi)似交易平臺(tái)自己的積分系統(tǒng)，屬于中心化的虛擬貨幣。所發(fā)行的代幣只能在本交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)，不能跨平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)也不能提現(xiàn)到自己的錢(qián)包。既能夠在二級(jí)市場(chǎng)交易，也能夠用來(lái)抵扣手續(xù)費(fèi)，用于平臺(tái)投票等。IMO：InitialMinerOfferings（初次礦機(jī)發(fā)行）IMO是指通過(guò)發(fā)行一種專(zhuān)用礦機(jī)，通過(guò)挖礦來(lái)產(chǎn)生新的數(shù)字貨幣?，F(xiàn)在的案例有，迅雷玩客云——鏈克（原玩客幣WKC），快播旗下流量礦石的流量寶盒——流量幣（LLT），暴風(fēng)播酷云——BFC積分等。但1月12日，迅雷的“鏈克”（原“玩客幣”）受到了“中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)”的點(diǎn)名批評(píng)，在互金協(xié)會(huì)公布的《有關(guān)防備變相ICO運(yùn)動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示》中，將以迅雷為代表的IMO模式被定位為一種變相的ICO,并指出該模式存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。關(guān)注點(diǎn)六：“出?！苯灰灼脚_(tái)被重點(diǎn)關(guān)注9月4日央行等七部委公布的《有關(guān)防備代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公示》中規(guī)定，對(duì)于存在違法違規(guī)問(wèn)題的代幣融資交易平臺(tái)，金融管理部門(mén)將提請(qǐng)電信主管部門(mén)依法關(guān)閉其網(wǎng)站平臺(tái)及移動(dòng)APP，提請(qǐng)網(wǎng)信部門(mén)對(duì)移動(dòng)APP在應(yīng)用商店做下架處置，并提請(qǐng)工商管理部門(mén)依法吊銷(xiāo)其營(yíng)業(yè)執(zhí)照。此后，涉及火幣、OKCoin等多個(gè)虛擬幣交易平臺(tái)宣布停止人民幣交易業(yè)務(wù)。在法幣業(yè)務(wù)關(guān)停后很快，火幣、okcoin等交易平臺(tái)通過(guò)開(kāi)設(shè)國(guó)際站、在境外假設(shè)服務(wù)器、在海外注冊(cè)有關(guān)公司的手段“出?！?，意圖規(guī)避監(jiān)管，但服務(wù)的對(duì)象重要還是國(guó)內(nèi)顧客。對(duì)于這種與監(jiān)管“躲貓貓”的狀況，從本次公布的風(fēng)險(xiǎn)提示看，監(jiān)管已掌握基本狀況。某些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面對(duì)境內(nèi)居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠(yuǎn)程控制實(shí)施違法活動(dòng)。某些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度，能夠代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度