我國電信詐騙的治理困境及對策

一、引言近年來，隨著我國經(jīng)濟社會發(fā)展向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，電信詐騙愈演愈烈，犯罪發(fā)生率不斷攀升，犯罪分子的詐騙手法及對抗手段不斷更迭，使之已然成為我國目前發(fā)展最快、危害最大的刑事犯罪類型之一。據(jù)360發(fā)布的《2021年中國手機安全狀況報告》顯示，2021年截至11月，全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件37萬余起，抓獲違法犯罪嫌疑人54.9萬余名，涉及財產(chǎn)損失達353.7億元。涉及受害群眾多，波及面極大，嚴(yán)重損害了人民群眾的利益，阻礙了國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的實現(xiàn)。為了有效控制我國電信詐騙的犯罪態(tài)勢，降低其發(fā)生率，探尋我國電信詐騙的成因以及治理對策刻不容緩。二、電信詐騙的內(nèi)涵（二）電信詐騙的概念界定電信詐騙種類之多，方式之繁，在法理層面缺乏統(tǒng)一的定義界定，在刑法中，將電信詐騙罪歸于詐騙罪下，將相關(guān)犯罪行為定義為妨害信用卡管理罪、使用虛假身份證件、盜用身份證件罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。在學(xué)理層面電信詐騙是指詐騙分子利用互聯(lián)網(wǎng)、手機等現(xiàn)代通訊技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，通過虛構(gòu)身份、捏造事件、惡意隱瞞等手段，借助數(shù)據(jù)信息掌握的不對稱性，對“受騙者”實施的遠程網(wǎng)絡(luò)化、非接觸性的非法占有其財產(chǎn)的犯罪行為。（二）電信詐騙治理1.電信詐騙的治理目標(biāo)我國要順應(yīng)數(shù)字化的發(fā)展潮流，創(chuàng)新我國電信詐騙的治理模式，建立高科技水平的治理平臺，構(gòu)建“社會聯(lián)防、群眾自防、宣傳助防”的國內(nèi)外全面防控網(wǎng)，切實實現(xiàn)對電信詐騙高發(fā)態(tài)勢的遏制，做到保障群眾的生命財產(chǎn)安全，提高群眾滿意度，同時推動我國的立法、執(zhí)法、司法體制機制的完善，為實現(xiàn)我國治理水平和治理能力現(xiàn)代化奠定基礎(chǔ)。2.電信詐騙的治理主體一政府主導(dǎo)電信治理。立法機關(guān)要推動電信詐騙獨立立法，并根據(jù)實踐經(jīng)驗不斷深化《個人信息保護法》，為實現(xiàn)電信詐騙的治理提供法律保障；司法機關(guān)要在實踐中為執(zhí)法機關(guān)搜尋電子證據(jù)提供指導(dǎo)，推動電子證據(jù)的認(rèn)定工作，提高治理效率；執(zhí)法機關(guān)要加強橫向溝通，建立跨地區(qū)、跨部門的協(xié)作機制，并培養(yǎng)專業(yè)化的人才隊伍，切實保證電信詐騙的有效治理。同時，公檢法要定時召開聯(lián)席會議，討論我國電信詐騙的治理難題，不斷創(chuàng)新我國電信詐騙的治理思路，升級我國電信詐騙的治理方式。二企業(yè)助力電信治理。金融業(yè)、通信業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)等企業(yè)組織要承擔(dān)社會責(zé)任，既要接受政府各部門的監(jiān)管，與公安機關(guān)建立信息共享平臺，配合相關(guān)部門的工作，為電信詐騙的治理貢獻力量；又要加強自我約束，升級行業(yè)平臺保證群眾個人信息的保護及詐騙信息的有效攔截；落實“實名制”工作，為查詢詐騙的信息流、資金流提供參考。三群眾參與電信治理。群眾既是電信詐騙的受害主體，也是電信詐騙的治理主體。一方面，受害者群眾的案件為電信詐騙的治理提供思路，為實現(xiàn)我國電信詐騙的治理提供路徑選擇。另一方面，只有做好預(yù)防宣傳工作，提高公民的個人信息保護意識及防詐意識，才能從源頭上避免群眾落入詐騙陷阱，降低我國電信詐騙的發(fā)生率，實現(xiàn)有效治理。三、電信詐騙的治理困境（一）預(yù)防宣傳難一方面，預(yù)防宣傳信息存在滯后性。目前，公安機關(guān)可以借助大數(shù)據(jù)進行實時監(jiān)測，識別大多數(shù)詐騙信息，并以撥打號碼、發(fā)送短信的形式向群眾發(fā)出預(yù)警信息，告知群眾號碼的詐騙屬性，并宣傳防詐知識，避免群眾落入詐騙陷阱；但是預(yù)警信息總是在詐騙分子與受害者交流后發(fā)出，而在交流期間受害者并不明晰自己正處于“受詐騙”的狀態(tài)，難以識別詐騙分子設(shè)計的“圈套”，從而導(dǎo)致財產(chǎn)損失。另一方面預(yù)防宣傳缺乏創(chuàng)新性。隨著現(xiàn)代科學(xué)技術(shù)的不斷進步，詐騙分子采取的方式方法不斷升級，無論是各式各樣可查的偽造證明，或是顯示政府區(qū)號的手機來電，亦或是專門構(gòu)建的各類“仿真”網(wǎng)站，都具備極高的科技水平，而我國預(yù)防宣傳仍采取傳統(tǒng)模式，很多地區(qū)仍使用人工篩查數(shù)據(jù)、發(fā)送防詐短信等單一、落后的預(yù)防宣傳手段，使詐騙與反詐騙在技術(shù)層面出現(xiàn)失衡，阻礙我國電信詐騙的治理。（二）調(diào)查取證難電信詐騙是通過網(wǎng)絡(luò)、手機等通訊設(shè)備進行的犯罪，具有開放、虛擬、大規(guī)模、實時的特征，因此電子證據(jù)是確認(rèn)其犯罪活動的重要憑證。然而詐騙分子所運用的詐騙手段以及詐騙過程都可以被輕易篡改甚至刪除。詐騙分子借助缺乏資質(zhì)的三方平臺開展詐騙，詐騙結(jié)束后注銷賬戶，導(dǎo)致詐騙數(shù)據(jù)無法收集；同時，詐騙分子也利用受害者心理，以保密為理由誘導(dǎo)受害者主動刪除聊天記錄，銷毀詐騙證據(jù)；此外，詐騙分子還利用云端儲存、加密數(shù)據(jù)等方式為犯罪行為“保駕護航”，利用偵查人員破密的時間差篡改、銷毀詐騙數(shù)據(jù)。這些行為都導(dǎo)致公安部門無法對犯罪分子詐騙的直接、有效證據(jù)進行取證調(diào)查，嚴(yán)重阻礙偵查的進程，為治理電信詐騙帶來了“遮蔽”。（三）實施抓捕難電信詐騙分子通過“地下交易”、“偽基站”等創(chuàng)造虛假的身份及IP地址來隱蔽其真實身份及實際所在地，這導(dǎo)致公安人員在進行數(shù)據(jù)的解密、溯源調(diào)查后，得到的是無效數(shù)據(jù)，無法開展抓捕；其次，電信詐騙的源頭多位于邊境及國外地區(qū)，這導(dǎo)致犯罪分子的抓捕需要跨國進行，一不同國家的經(jīng)濟及政治發(fā)展水平各不相同，這會導(dǎo)致政府及警務(wù)水平出現(xiàn)參差，可能出現(xiàn)偵查工具無法使用、當(dāng)?shù)鼐瘎?wù)素質(zhì)較低，甚至是包庇、縱容犯罪等問題，然而抓捕工作又離不開當(dāng)?shù)鼐降呐浜吓c幫助，這些都為抓捕工作的順利開展帶來了極大的阻礙。二我國與不同國家具有不同的外交關(guān)系及法律制度，因此，在開展跨國抓捕之前需要與其進行溝通交流，確定抓捕方案，一方面可能出現(xiàn)一些國家拒不配合，禁止我國警察入內(nèi)的難題，使犯罪分子逃避法律處罰，另一方面，相應(yīng)程序的審批、履行，會導(dǎo)致公安機關(guān)錯過偵查的最佳窗口，使犯罪分子利用時間差逃脫，導(dǎo)致抓捕失敗。四、我國電信詐騙的治理對策（一）完善電信詐騙相關(guān)立法電信詐騙屢屢發(fā)生，在高壓打擊的態(tài)勢下仍然大行其道，究其原因根本在于相關(guān)法律法規(guī)的缺失。對此，我們要深化立法，在事前預(yù)防方面，我們要根據(jù)實踐經(jīng)驗不斷細化《個人信息保護法》，例如：政府要如何收集公民信息，如何利用公民信息等，將法律根植與實踐，從源頭上做好防治；同時，我們要針對相關(guān)行業(yè)制定監(jiān)管及懲罰細則，斬斷詐騙路徑。在事后懲罰方面，我們既要將電信詐騙從詐騙罪中抽離出來，賦予其專門定義，將其獨立成法，明確其罪名及量刑標(biāo)準(zhǔn)，也要隨著電信詐騙的不斷發(fā)展，及時更新法律補充解釋，保障司法需求；此外，我們還要擴大法律適用范圍，嚴(yán)厲打擊其衍生犯罪行為，提高最低的定刑標(biāo)準(zhǔn)，切實提高法律威懾力。（二）明確相關(guān)部門主體責(zé)任2021年4月9日，習(xí)近平總書記就治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作出重要指示，強調(diào)“要全面落實金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)相關(guān)部門的監(jiān)管主體責(zé)任”，對此各行業(yè)部門要主動承擔(dān)責(zé)任，堵住漏洞，保護好公民的個人信息。通信行業(yè)相關(guān)部門應(yīng)將電話號碼的實名制付諸實踐、做到完全落實，同時加強對批量電話和批量短信的監(jiān)控，有效攔截垃圾短信、騷擾詐騙電話；金融業(yè)相關(guān)部門應(yīng)完善銀行賬戶管理，將賬戶與指紋綁定，從根本上避免“不實名”現(xiàn)象，同時做好管理人員的監(jiān)管工作，建立責(zé)任機制，加強內(nèi)外部監(jiān)督，嚴(yán)格查處挪用公款現(xiàn)象；互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)相關(guān)部門要做好數(shù)據(jù)庫建設(shè)，保證電子證據(jù)的有效性及留存，其次要做好用戶監(jiān)管，提高用戶準(zhǔn)入門檻，做好用戶實名制工作。此外，網(wǎng)絡(luò)部門要提高主動性及技術(shù)水平，搜尋攔截“釣魚網(wǎng)站”、木馬病毒，等詐騙信息，保障安全的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境；公安部門要提高責(zé)任意識，無論案件大小、困難程度如何，都積極主動尋求解決方案，并與通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)各部門做好合作，在案件發(fā)生后快速反應(yīng)，凍結(jié)資產(chǎn)，抓捕罪犯。（三）利用大數(shù)據(jù)技術(shù)提升防治能力在大數(shù)據(jù)時代，公安機關(guān)利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，開發(fā)基于大數(shù)據(jù)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙調(diào)查新模式，提升防治能力。一發(fā)揮大數(shù)據(jù)偵查的主動性，借助“云計算”技術(shù)，通過實時監(jiān)控、情報分析、調(diào)查決策等方式，主動發(fā)現(xiàn)詐騙線索，攔截詐騙信息、詐騙網(wǎng)站，有效預(yù)防犯罪。二發(fā)揮大數(shù)據(jù)的預(yù)測性，通過對已有犯罪數(shù)據(jù)的分析、建模，發(fā)現(xiàn)詐騙分子的詐騙手段及規(guī)律，得出電信詐騙事件的高頻時間、空間等相關(guān)信息，做出精準(zhǔn)預(yù)防。三發(fā)揮大數(shù)據(jù)的快捷性，借助大數(shù)據(jù)平臺，在短時間內(nèi)從海量數(shù)據(jù)中篩選出所需數(shù)據(jù)，節(jié)省大量警務(wù)力量及時間支出，提高預(yù)防及反應(yīng)效率。四是發(fā)揮大數(shù)據(jù)的共享性，借助大數(shù)據(jù)平臺可以實現(xiàn)通信、金融、互聯(lián)網(wǎng)等多行業(yè)及公安內(nèi)部多部門的信息共享，從而可以快速鎖定詐騙分子的身份、地點；實現(xiàn)資金的凍結(jié)、追蹤；完成電子證據(jù)的破密、留存，為中止犯罪活動起到不可忽視的作用。（四）系統(tǒng)強化公民反詐意識與能力為針對電信詐騙實現(xiàn)有效預(yù)防，我們要系統(tǒng)強化公民的反詐意識與能力、基于此，一方面要創(chuàng)新傳統(tǒng)的宣傳方式，堅持“線上線下”相結(jié)合的模式，線上通過微信公眾號、微博、抖音、小紅書等社交軟件發(fā)布詐騙案件、解讀詐騙套路、宣傳防詐知識、推廣“國家反詐中心app”；線下發(fā)揮基層黨組織的作用，政府工作人員主動貼近群眾，保證反詐宣傳進村進戶，通過拉橫幅、開板報、辦講座、發(fā)放獎品的形式提高防詐知識普及度及防詐軟件安裝率。另一方面要更新宣傳內(nèi)容，電信詐騙方式瞬息萬變，各平臺、各主體要根據(jù)詐騙方式實時更新其宣傳內(nèi)容，降低電信詐騙發(fā)生率；同時，加入關(guān)于個人信息保護的宣傳內(nèi)容，讓群眾了解個人信息的重要性，知曉個人信息的保護措施，避免信息泄露，提高權(quán)利意識，讓詐騙分子“無機可投”。三要加大宣傳力度，發(fā)揮政府、企業(yè)、公民等多主體力量開展多種形式的廣泛宣傳，保障防電信詐騙宣傳知識普及到每一位群眾。結(jié)論綜上，我們要做好宣傳工作，提高全社會的反詐意識。只有建立跨地區(qū)、跨部門的協(xié)作機制才能減少電信詐騙的發(fā)生率。治理非一日之功，電信詐騙也不會徹底消失，我們要隨著時代的潮流，不斷升級治理手段，對電信詐騙實現(xiàn)有效治理，為實現(xiàn)國家治理水平和治理能力的現(xiàn)代化“添磚加瓦”。參考文獻[1]馬軍.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立法檢視與困境反思[J].法制博覽,2022(2).[2]劉俊超,朱兵強.政府?dāng)?shù)據(jù)開放與個人信息保護[J].圖書館研究與工作,2022(2).[3]打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙再添法律利器反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案公開征求意見[J].中國防偽報道,2021(11).[4]朱鵬.以人民為中心向網(wǎng)絡(luò)犯罪開炮[J].中國信息安全,2021(z1).[5]劉明星."互聯(lián)網(wǎng)+"背景下電信詐騙的打防方法研究[J].青年時代,2020(8).[6]朱艾男.論電信詐騙犯罪的特點、成因及防控[J].法制與社會,2020(6).[7]李建軍,熊俊.涉疫情類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件偵查對策研究[J].江西警察學(xué)院學(xué)報,2020(5).[8]鄧玉潔,康洺晞.大數(shù)據(jù)在電信詐騙案件偵查中的應(yīng)用[J].警學(xué)研究,2020(2).[9]宋曉輝,羅勇健.互聯(lián)網(wǎng)+背景下電信詐騙多元協(xié)同治理機制研究[J].貴州警察學(xué)院學(xué)報,2020,32(6).[10]佚名.全國公安機關(guān)累計偵破疫情相關(guān)電信詐騙案件萬余起涉案金額超3.51億元[J].中國防偽報道,2020(3).[11]楊雨柳."互聯(lián)網(wǎng)+"背景下電信詐騙的成因及對策[J].福建質(zhì)量管理,2019(14).[12]明樂齊.我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的困境與路徑[J].云南警官學(xué)院學(xué)報,2019(3).[13]陳思祁,楊夢麗,蹇潔,等.電信網(wǎng)絡(luò)團伙詐騙行為與對策研究[J].圖書館學(xué)研究,2018(10).[14]叢程.電信詐騙犯罪的特點成因及控制預(yù)防對策[J].法制與社會,2018(4).[15]高一策.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及對策研究[D].云南財經(jīng)大學(xué)碩士論文,2019.[16]葛淑怡.電信詐騙行為的法社會學(xué)分析[D].東南大學(xué)碩士論文,2018.[17]蔣劍紅.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的倫理審視[D].南華大學(xué)碩士論文,2018.[18]郭昱.電信詐騙防治研究[D].山西大學(xué)碩士論文,2017.[19]趙聞利.廣西泄漏公民個人信息問題治理研究[D].廣西大學(xué)碩士論文,2017.[20]360安全大腦.新冠疫情期間網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢報告[EB/OL].2022-2-20./brain_of_security/.[21]澎湃新聞.公安部：截至11月共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件37萬余起,發(fā)案數(shù)連續(xù)6個月同比下降[EB/OL].2022-2-20./knowledge/detail/172633.致謝行文至此，我仍不敢相信我完成了此篇論文的寫作，更不愿相信我走到了四年大學(xué)生活的終點，此前萬般情緒在此刻都變成了不舍。首先，我要特別感謝我的論文導(dǎo)師張繼亮老師，從論文選題的確定到初稿的完成再到論文的修改，老師一次又一次的給出專業(yè)的指導(dǎo)意見，沒有張老師的幫助我可能無法完成這篇文章；老師的指導(dǎo)也改變了我的一些想法，我總是抗拒論文寫作的，基于此我不曾考慮過考研，我總覺得寫論文就像是在汪洋大海中尋找陸地，但目光所及之處只有海洋，一片漆黑，我不知道往什么方向去找更不知道怎么找，老師的指導(dǎo)讓我覺得這件事沒有那么困難，我原來只是沒有燈塔，或許在未來我會選擇再次進入這片海洋。其次，我要感謝我的舍友們、同學(xué)們以及青年志愿者協(xié)會的成員們，我永遠記得514大家陪我度過的每一個生日、行管1班每一次的聚餐、青協(xié)每一次的策劃活動，我從大家