保險公司營銷基本法培訓課件

保險公司基礎管理\工作責任\個人權利\所獲利益\商業(yè)模式匯報人：XXX匯報時間：202X.XXInsuranceCompany營銷基本法BasicMarketingLaw保險公司名稱或課程培訓機構名稱目錄?基礎管理CONTENTS基礎管理工作責任?所獲利益?工作責任?個人權利?商業(yè)模式基礎管理入司、解約及法律責任Basic

Management為什么要學習《基本法》？1、基本法是我們在公司生存、發(fā)展的基本大法，了解、理解、吃透基本法將對我們的職業(yè)發(fā)展帶來光輝的明天。2、基本法是我們在壽險道路上職涯的規(guī)劃，不僅多勞多得，更是告訴我們利益點在哪里，怎樣從簡單的勞上升到管理，走自主發(fā)展之路。3、書中自有黃金屋，基本法中也有真正的黃金，抓住他們成就我們人生中的精彩，讓基本法唯我所用，而不是管我所用。基礎管理|Basic

Management晉升培訓助推成長高級業(yè)務經理業(yè)務經理業(yè)務員系列業(yè)務員業(yè)務主任組經理高級組經理資深組經理處經理檔區(qū)經理檔主管系列一、基礎管理——職級名稱基礎管理|Basic

Management雙線發(fā)展雙線發(fā)展高級組經理組經理業(yè)務主任業(yè)務主任業(yè)務主任組經理一、基礎管理——職級架構基礎管理|Basic

Management組經理高級組經理業(yè)務主任業(yè)務主任業(yè)務主任直管組組經理資深組經理一、基礎管理——職級架構基礎管理|Basic

Management組經理資深組經理業(yè)務主任業(yè)務主任業(yè)務主任直管組組經理組經理組經理處經理一、基礎管理——職級架構基礎管理|Basic

Management組經理處經理業(yè)務主任業(yè)務主任業(yè)務主任直管組組經理組經理處經理區(qū)經理處經理處經理處經理組經理一、基礎管理——職級架構基礎管理|Basic

Management工作責任工作職責、考核、公司交辦的其他工作JobResponsibility二、責任——業(yè)務員系類人員的職責1．尋找準客戶（包括：接洽、需求分析、設計投保方案、方案講解），銷售保險單（包括：促成和遞送保單），協(xié)助客戶繳納保險費，完成業(yè)務考核指標；2．為客戶提供售后服務（包括客戶回訪、協(xié)助客戶繳納續(xù)期保險費、滿足客戶相關保單服務需求、協(xié)助公司處理保全和給付事宜等）；3．參加公司有關會議和培訓等活動，向公司匯報代理業(yè)務情況；4．遵守公司的有關規(guī)章制度，完成公司交辦的其他相關事項。工作責任

|JobResponsibility1．同業(yè)務系列人員的職責（1－4項）；2．對直轄組業(yè)務系列人員進行輔導、培訓和陪訪；3．積極主動推薦新人；4．培育組經理；5．對直轄組業(yè)務系列人員進行日常活動管理；6．協(xié)助上級主管實施團隊日常管理。二、責任——組經理級主管系類人員的職責工作責任

|JobResponsibility◆FYP：首年新單保費◆FYC：首年新單傭金◆新單件數(shù)：指新簽發(fā)的主險長險保單及短期險（不含附加險）折算件數(shù)之和。公司將定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計范圍的險種。◆長險保單單件保費800元計為1件。◆短期險當月保費每累計1000元折算為1件，但折算件數(shù)不超過自然件數(shù)。◆Q值：連續(xù)3個月FYC的累計數(shù)（是確定保險營銷員相關考核、待遇標準時所用的一個參數(shù)），南京的Q值為1800元。◆有效人力：個人季度FYC達1Q二、責任——指標的基本概念工作責任

|JobResponsibility二、責任——考核★每年度1、4、7、10月為考核月★按季度考核?業(yè)務員和考降業(yè)務主任按月滾動考核，考核時在該職級不滿一季的不參加當季考核，延至下一次考核★考核包括?職級維持考核?晉升考核工作責任

|JobResponsibility

業(yè)務主任

業(yè)務員二、責任——考核：業(yè)務員晉升為業(yè)務主任的條件?任業(yè)務員滿三個月；?個人最近三個月累計FYC達到1Q；?個人最近三個月累計新單件數(shù)達到2件；?個人最近3個月短期險業(yè)務新單保費達到1000元；?通過綜合測評和培訓考試。二、責任——考核：業(yè)務主任職級維持條件?個人最近三個月累計FYC達到1Q；?個人最近三個月累計新單件數(shù)達到2件；?個人最近3個月短期險業(yè)務新單保費達到1000元；?個人最近3個月綜合持續(xù)率達到80%；?通過綜合測評和培訓考試。工作責任

|JobResponsibility二、責任——考核：業(yè)務主任晉升為業(yè)務經理的條件?任任業(yè)務主任滿12個月；?個人最近三個月累計FYC達到9Q；?個人最近三個月累計新單件數(shù)達到6件；?個人最近3個月短期險業(yè)務新單保費達到1000元；?個人最近3個月綜合持續(xù)率達到85%；二、責任—考核：組經理的晉升條件?任業(yè)務主任及以上職級滿3個月；?個人最近三個月累計FYC達到3Q；?個人最近3個月短期險業(yè)務新單保費達到1000元；?個人最近3個月綜合持續(xù)率達到80%；?直接推薦且可回歸的有效人力2人，擬組建團隊有效人力達到4人；?通過晉升組經理綜合測評和培訓考試。業(yè)務經理業(yè)務主任組經理業(yè)務主任工作責任

|JobResponsibility業(yè)務員連續(xù)3個月累計FYC為零或簽約起9個月不能晉升為業(yè)務主任，則解除代理合同；工作責任

|JobResponsibility二、責任——考核：解約個人權利傭金所得、津貼、福利保障PersonalPower項目名稱業(yè)務員業(yè)務主任業(yè)務經理高級業(yè)務經理各檔組經理各檔處經理各檔區(qū)經理組經理高級組經理資深組經理傭金√√√√√√√√√展業(yè)津貼√√新人津貼√√√潛力新人獎√√√推薦新人獎√√√√√√√√√伯樂獎√√√√√√√√直轄組津貼√√√√√培育組津貼√√√√√個人權利

|PersonalPower三、權利——各級保險營銷員可以享受的待遇項目名稱業(yè)務員業(yè)務主任業(yè)務經理高級業(yè)務經理各檔組經理各檔處經理各檔區(qū)經理組經理高級組經理資深組經理培育組經理獎√√√√√績優(yōu)組經理獎√√√新主管特別津貼√√√處經理直轄津貼√責任津貼√√培育處津貼√√直轄區(qū)津貼√培育區(qū)津貼√個人權利

|PersonalPower三、權利——各級保險營銷員可以享受的待遇個人權利

|PersonalPower三、權利——新人待遇1、傭金2、新人津貼（創(chuàng)業(yè)津貼）3、潛力新人獎4、推薦新人獎5、伯樂獎6、組織發(fā)展等（入司6個月后）首年傭金=10000X35%=3500元續(xù)年傭金=10000X18%=1800元上不封頂續(xù)傭疊加，不斷增長新人待遇——傭金傭金=保單保費X傭金率舉例：小新在2013年1月銷售了一件國壽康終20年交（2012版）保單（保費10000元）并在當月核銷回執(zhí)，則其首年傭金為？若該單在2014年1月續(xù)保，則續(xù)年傭金為？（假定國壽康終20年繳傭金率：首年35%，第二年18%）個人權利

|PersonalPower新人待遇——新人津貼個人權利

|PersonalPower發(fā)放時間：?簽定代理合同當月起一年內。發(fā)放人群：?新秀版：年齡小于25歲，或大于40歲?新銳版：年齡在25歲（含）—40歲（含），大專以下學歷?新銳加強版：年齡在25歲（含）—40歲（含），大專及大專以上學歷新人專享成長支持新人待遇——新人津貼發(fā)放標準：見下表個人權利

|PersonalPower新人待遇——新人津貼個人權利

|PersonalPower舉例：小張今年30歲，大專學歷，因不滿工作現(xiàn)狀而鼓起創(chuàng)業(yè)勇氣，加盟公司一年內業(yè)績穩(wěn)定，月月開單，每月FYC2500元。小張一年的收入為：2500*12（傭金）+2700*3（前3個月新人津貼）+2000*3（4-6月新人津貼）+1600*3（7-9月新人津貼）+1600*3（10-12月新人津貼）=53700元月份FYC累計直接推薦舉績人力潛力新人獎第7—9月30001人1000第10—12月30002人1500新人待遇——潛力新人獎個人權利

|PersonalPower新人在簽訂代理合同后的第7—9個月，和第10—12個月達到以下條件，則在第10個月和第13個月時，公司分別按照以下標準向該新人計發(fā)潛力新人獎。新人入司時間新人FYC區(qū)間計發(fā)比例第1-6個月4000（含）以上12%0-400010%第7-12個月3000（含）以上12%0-300010%新人待遇——推薦新人獎發(fā)放時間及標準：新人簽訂代理合同的第1-12個月，每月按照如下標準，向直接推薦人計發(fā)該獎項：個人權利

|PersonalPower新人待遇——推薦新人獎個人權利

|PersonalPower在核發(fā)該獎項之前新人或直接推薦人終止代理合同的，推薦新人獎停發(fā)；說明：營銷員解約后重新簽約者，其直接推薦人不享受推薦新人獎，推薦新人獎的發(fā)放時間與新人津貼保持一致新人待遇——伯樂獎若新人入司后第7-12月個人累積FYC達到6000元，且最近一次考核達到業(yè)務主任職級維持條件（或當前職級高于業(yè)務主任），則在第13個月時，向其直接推薦人發(fā)放1500元伯樂獎。核發(fā)伯樂獎之前新人或直接推薦人離司的，不發(fā)放該獎勵。針對同一新人，公司只發(fā)放一次伯樂獎。新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower直轄組津貼培訓組津貼處直轄津貼培育處津貼責任津貼處經理直轄組津貼培育組津貼新主管特別津貼績優(yōu)組經理獎培育組經理獎組經理直轄組津貼培育組津貼培育處津貼培育區(qū)津貼直轄區(qū)津貼責任津貼區(qū)經理新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?直轄組津貼?轄組津貼＝直轄組當月FYC（含本人FYC）×直轄組津貼比例×主管管理品質系數(shù)新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?培育組津貼?直接培育組津貼＝直接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×直接培育組津貼比例?間接培育組津貼＝間接培育組經理（新組經理）直轄組當月FYC×間接培育組津貼比例?培育組經理獎?按新組經理擬組建團隊晉升前6個月FYC的12%向該主管發(fā)放培育組經理獎。培育組經理獎在新組經理晉升后的6個月內按月平均發(fā)放。直轄組當月舉績人數(shù)（含本人）績優(yōu)組經理獎（元）達到12人1200達到9人800達到6人400直轄組當月舉績人力（含本人）新主管特別津貼（元）4人及以上400新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?績優(yōu)組經理獎?新主管特別津貼?當業(yè)務系列人員初次晉升為組經理時，自晉升當月起12個月內處經理檔的人直接增員，推薦新人獎+直轄組津貼+處經理直轄津貼最高可獲得新人FYC的42%的基本法利益。實在是太高了??！處經理檔主管直管組間接增員，處經理利益也達32%（26%+6%）啊??！處經理直接培育的小組中如果有增員，處經理的利益可達14%（8%+6%），比銷售系列人員推薦新獎也高啊！新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?處經理直轄津貼?當處經理直轄津貼＝直轄處當月FYC×處經理直轄津貼比例×主管管理品質系數(shù)新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?責任津貼?責任津貼＝責任津貼基數(shù)×舉績人力系數(shù)×主管管理品質系數(shù)主管直轄處月舉績人力舉績人力系數(shù)（%）達到70人（含）150達到50人（含）130達到30人（含）110達到20人（含）90達到10人（含）7010人以下0處經理檔區(qū)經理檔第1年第2年及以后第1年第2年及以后直接培育處5%4%6%5%間接培育處3%2%4%3%新人待遇——組織發(fā)展待遇個人權利

|PersonalPower?培育處津貼?直接培育處津貼＝直接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×直接培育處津貼比例?間接培育處津貼＝間接培育處經理（新處經理）直轄處當月FYC×間接培育處津貼比例待遇福利保障永無后顧之憂個人權利

|PersonalPower三、權利——福利保障?基本保障?養(yǎng)老保障個人權利

|PersonalPower三、權利——短期團體人身和健康保險保障職級越高、保障越高一、個人及單位基本繳費標準業(yè)務系列的月計提基數(shù)為：FYC業(yè)務系列的個人月基本繳費=月計提基數(shù)×3.5%單位月基本繳費=個人月基本繳費二、主管系列的月計提基數(shù)為：FYC和管理類津貼的合計數(shù)主管系列的個人月基本繳費=月計提基數(shù)×3.5%單位月基本繳費=個人月基本繳費月計提基數(shù)如下：職級組經理職級處經理職級區(qū)經理職級月計提基數(shù)個人FYC、直轄組津貼、績優(yōu)組經理獎個人FYC、直轄組津貼、直接培育組津貼、間接培育組津貼、輔導津貼、責任津貼個人FYC、直轄組津貼、直轄區(qū)津貼、直接培育處津貼、間接培育處津貼、直接培育組津貼、間接培育組津貼、責任津貼個人權利

|PersonalPower三、權利——銷售精英團體養(yǎng)老年金保險基數(shù)為被保險人的FYC個人權利

|PersonalPower三、權利——養(yǎng)老保障：養(yǎng)老年金保險年資增加比例3年(不含)以下0%3年(含)至5年(不含)1%5年(含)至8年(不含)1.5%8年(含)及以上2%二、績優(yōu)營銷員?業(yè)務經理及以上職級業(yè)務系列人員的單位月計提保費在單位月基本保費的基礎上增加。?增加保費的計算方法為：展業(yè)津貼x1%?達到條件的業(yè)務系列人員可同時享受一、二兩項獎勵繳費。單位獎勵——資深營銷員計提基數(shù)直轄組津貼、直接培育組津貼、間接培育組津貼、輔導津貼、責任津貼直轄組津貼、直轄區(qū)津貼、直接培育處津貼、間接培育處津貼、直接培育組津貼、間接培育組津貼、責任津貼個人權利

|PersonalPower三、權利——養(yǎng)老保障：養(yǎng)老年金保險單位獎勵—中高級主管職級越高，公司補貼越高！三、中高級主管?中高級主管(處經理、區(qū)經理職級的各檔主管)的單位月計提保費在單位月基本保費的基礎上增加。?增加保費的計算方法為：計提基數(shù)xA%，不同職級主管的A不同。不同職級主管的A為：職級增加比例處經理1%高級處經理1.5%資深處經理2%區(qū)經理2.5%高級區(qū)經理3%應得利益基本法收入路演DueToTheInterests應得利益

|DueToTheInterests四、利益——基本法收入路演?本人年齡在25歲（含）—40歲（含），大專及大專以上學歷，本人每月FYC2500元；?自次月起每月增員1名與本人同等條件人員，月FYC為2500元的新人。應得利益

|DueToTheInterests應得利益

|DueToTheInterests新銳加強版，月FYC2500元，每日增1名新銳加強版新人，月FYC2500元，第一年收入99300元項目第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月第12月FYC250025002500250025002500250025002500250025002500新人津貼270027002700200020002000160016001600160016001600合計520052005200450045004500410041004100410041004100項目第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月第12月推薦新人獎25050075010001250150017502000225025002750伯樂獎潛力新人獎1000直轄組津貼280032003600400044005700績優(yōu)組經理獎4004008008008001200新主管津貼合計5200545057005250550057508800945010500121501180013750應得利益

|DueToTheInterests新銳加強版，月FYC2500元，每日增1名新銳加強版新人，月FYC2500元，第二年收入226500元項目第13月第14月第15月第16月第17月第18月第19月第20月第21月第22月第23月第24月FYC250025002500250025002500250025002500250025002500續(xù)期傭金120012001200120012001200120012001200120012001200合計37003700370037003700370037003700370037003