第二十一章金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管

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1.【多選題】1分|常見(jiàn)的金融風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括（）。

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)

C信用風(fēng)險(xiǎn)

D流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

E操作風(fēng)險(xiǎn)

2.【單選題】1分|由于原油價(jià)格暴跌導(dǎo)致原油期貨合同出現(xiàn)大幅虧損，這種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C信用風(fēng)險(xiǎn)

D操作風(fēng)險(xiǎn)

3.【多選題】1分|金融風(fēng)險(xiǎn)的基本特征有（）。

A不確定性

B相關(guān)性

C穩(wěn)定性

D高杠桿性

E傳染性

4.【多選題】1分|隨著全球化經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，金融危機(jī)的國(guó)際性更顯突出，下列屬于金融危機(jī)主要類(lèi)型的是（）。

A債務(wù)危機(jī)

B貨幣危機(jī)

C流動(dòng)性危機(jī)

D綜合性金融危機(jī)

E信用危機(jī)

5.【多選題】1分|通常情況下，發(fā)生債務(wù)危機(jī)的國(guó)家具有的特征有（）。

A出口不斷萎縮，外匯主要來(lái)源于舉借外債

B國(guó)際債務(wù)條件對(duì)債務(wù)國(guó)不利

C缺乏外債管理經(jīng)驗(yàn)，外債投資效益不高

D政府稅收增加

E本幣匯率高估

6.【多選題】1分|金融監(jiān)管的一般性理論包括（）。

A公共利益論

B社會(huì)安全論

C保護(hù)債權(quán)論

D政府利益論

E金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

7.【多選題】1分|按監(jiān)管客體的不同，可將金融監(jiān)管體制分為（）。

A以中央銀行為重心的監(jiān)管體制

B獨(dú)立于中央銀行的綜合監(jiān)管體制

C綜合監(jiān)管體制

D政府監(jiān)管體制

E分業(yè)監(jiān)管體制

8.【多選題】1分|根據(jù)1988年巴塞爾報(bào)告，銀行核心資本包括（）。

A實(shí)收股本

B資產(chǎn)重估儲(chǔ)備

C普通準(zhǔn)備金

D公開(kāi)儲(chǔ)備

E呆賬準(zhǔn)備金

9.【多選題】1分|被稱(chēng)為2022年新巴塞爾協(xié)議“支柱”的內(nèi)容包括（）。（2022年真題）

A最低資本要求

B監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

C市場(chǎng)約束

D資本組成

E風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)權(quán)重

10.【多選題】1分|根據(jù)新巴塞爾資本協(xié)議，監(jiān)管當(dāng)局的主要職責(zé)應(yīng)包括（）。

A提供充分的安全網(wǎng)

B全面監(jiān)管銀行資本充足狀況

C培育銀行內(nèi)部信用評(píng)估系統(tǒng)

D有效發(fā)揮最后貸款人作用

E加快制度化進(jìn)程

11.【多選題】1分|2022年巴塞爾協(xié)議Ⅲ的主要內(nèi)容有（）。（2022年真題）

A強(qiáng)化資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

B引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

C建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)量化監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

D確定新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施過(guò)渡期

E廢除2022年新巴塞爾資本協(xié)議的三大新增內(nèi)容

12.【單選題】1分|由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C信用風(fēng)險(xiǎn)

D操作性風(fēng)險(xiǎn)

13.【單選題】1分|在金融領(lǐng)域，因借款人或市場(chǎng)交易對(duì)手違約而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B信用風(fēng)險(xiǎn)

C流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D操作風(fēng)險(xiǎn)

14.【單選題】1分|下列關(guān)于金融危機(jī)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A金融危機(jī)指一個(gè)國(guó)家與地區(qū)或幾個(gè)國(guó)家與地區(qū)的某個(gè)重要金融指標(biāo)出現(xiàn)急劇、短暫和超周期的惡化現(xiàn)象

B短期利率、房地產(chǎn)、金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)等均是衡量金融危機(jī)的金融指標(biāo)

C金融危機(jī)的發(fā)生具有廣泛性、傳染性和嚴(yán)重性等特點(diǎn)，但一般發(fā)生不頻繁

D一國(guó)發(fā)生金融危機(jī)后，只會(huì)對(duì)該國(guó)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重影響，對(duì)其他國(guó)家和地區(qū)的影響不會(huì)太大

15.【單選題】1分|發(fā)生貨幣危機(jī)的國(guó)家在匯率制度方面的共同特點(diǎn)是（）。

A實(shí)行自由浮動(dòng)匯率制度

B實(shí)行聯(lián)系匯率制度

C實(shí)行有管理浮動(dòng)匯率制度

D實(shí)行固定匯率和帶有固定匯率色彩的盯住匯率制度

16.【單選題】1分|從國(guó)際金融市場(chǎng)上曾發(fā)生過(guò)的國(guó)際債務(wù)危機(jī)、歐洲貨幣危機(jī)和亞洲金融危機(jī)來(lái)看，爆發(fā)危機(jī)國(guó)家的共同特點(diǎn)是（）。

A財(cái)政赤字貨幣化

B實(shí)行盯住匯率制度

C本國(guó)貨幣已成為國(guó)際貨幣

D資本賬戶(hù)已實(shí)現(xiàn)完全可兌換

17.【單選題】1分|下列關(guān)于流動(dòng)性危機(jī)的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“借短放長(zhǎng)”，會(huì)導(dǎo)致流動(dòng)性不足以?xún)斶€債務(wù)

B金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)負(fù)債不匹配，容易引發(fā)大規(guī)模的“擠兌”風(fēng)波，導(dǎo)致爆發(fā)國(guó)內(nèi)流動(dòng)性危機(jī)

C一國(guó)金融體系中潛在的短期外匯履約義務(wù)超過(guò)短期內(nèi)可能得到的外匯資產(chǎn)規(guī)模，國(guó)際流動(dòng)性就不足

D一國(guó)外匯儲(chǔ)備越多，國(guó)際流動(dòng)性越充足，發(fā)生國(guó)內(nèi)流動(dòng)性危機(jī)的可能性就越小

18.【單選題】1分|從2022年春季開(kāi)始的美國(guó)次貸危機(jī)可依次分為（）三個(gè)階段。（2022年真題）

A債務(wù)危機(jī)階段、信用危機(jī)階段、流動(dòng)性危機(jī)階段

B債務(wù)危機(jī)階段、流動(dòng)性危機(jī)階段、信用危機(jī)階段

C信用危機(jī)階段、債務(wù)危機(jī)階段、流動(dòng)性危機(jī)階段

D流動(dòng)性危機(jī)階段、信用危機(jī)階段、債務(wù)危機(jī)階段

19.【單選題】1分|從歷史上看，金融監(jiān)管是從（）開(kāi)始的。

A證券公司

B保險(xiǎn)公司

C投資基金

D商業(yè)銀行

20.【單選題】1分|監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公平、不公正和無(wú)效率或低效率的一種回應(yīng)。這種理論屬于金融監(jiān)管理論的（）。

A金融風(fēng)險(xiǎn)控制論

B信息不對(duì)稱(chēng)論

C保護(hù)債權(quán)論

D公共利益論

21.【單選題】1分|下列國(guó)家中，金融監(jiān)管體制以中央銀行為重心的是（）。

A德國(guó)

B韓國(guó)

C美國(guó)

D日本

22.【單選題】1分|我國(guó)目前的金融監(jiān)管體系是（）。（2022年真題）

A以中國(guó)人民銀行為首的綜合監(jiān)管體制

B以中國(guó)人民銀行為我國(guó)唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)的體制

C以中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)為主的綜合監(jiān)管體制

D獨(dú)立于中央銀行的分業(yè)監(jiān)管體制

23.【單選題】1分|1975年2月，西方十國(guó)集團(tuán)以及瑞士和盧森堡共12個(gè)國(guó)家的中央銀行成立了巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)，其發(fā)起機(jī)構(gòu)是（）。

A世界銀行

B國(guó)際貨幣基金組織

C國(guó)際清算銀行

D歐洲復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行

24.【單選題】1分|1988年巴塞爾報(bào)告的主要內(nèi)容是（）。

A推出監(jiān)督銀行的“三大支柱”理論

B確認(rèn)監(jiān)督銀行資本的可行的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

C引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

D提出宏觀審慎監(jiān)管要求

25.【單選題】1分|1988年《巴塞爾報(bào)告》要求，自1992年底起，所有簽約國(guó)從事國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行，其資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）。

A8%

B6%

C4%

D2%

26.【單選題】1分|1988年的《巴塞爾報(bào)告》規(guī)定，銀行的核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資本的比率不得低于（）。（2022年真題）

A5%

B4%

C6%

D8%

27.【單選題】1分|2022年新巴塞爾資本協(xié)議建立了信息披露制度，要求銀行在（）內(nèi)至少披露一次財(cái)務(wù)狀況。

A一月

B一季度

C半年

D一年

28.【單選題】1分|2022年巴賽爾協(xié)議Ⅲ強(qiáng)化了銀行資本充足率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，待新標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施后，商業(yè)銀行總資本充足率應(yīng)達(dá)到（）。

A