2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（七）

2023年浙商銀行上海分行營(yíng)業(yè)運(yùn)營(yíng)條線在崗學(xué)習(xí)測(cè)試（七）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號(hào)：________________________營(yíng)銷部門若有超時(shí)未補(bǔ)全（正）的或待補(bǔ)全的應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)超過(guò)（）筆的，營(yíng)業(yè)部門應(yīng)暫停該部門的應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請(qǐng)，直至完成補(bǔ)全（正）為止。[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4凍結(jié)客戶存款的期限最長(zhǎng)（），人民法院續(xù)凍期限不得超過(guò)（）[單選題]*A.6個(gè)月、6個(gè)月B.6個(gè)月、3個(gè)月(正確答案)C.6個(gè)月、1年D.6個(gè)月、2年普通內(nèi)部賬戶經(jīng)（）參數(shù)設(shè)置方可啟用掛銷賬功能。[單選題]*A.總行(正確答案)B.分行C.清算中心D.營(yíng)業(yè)部銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自通知送達(dá)之日起（）內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，銀行有權(quán)采取適當(dāng)控制賬戶交易措施。[單選題]*A.10天B.15天C.30天(正確答案)D.60天日元大額資金頭寸起報(bào)金額：（）[單選題]*A.10,000,000.00B.20,000,000.00(正確答案)C.30,000,000.00D.50,000,000.00管庫(kù)員輪換模式二中管庫(kù)員隨現(xiàn)金柜員當(dāng)班進(jìn)行輪換，即由每日輪換調(diào)整為換班時(shí)輪換，但滿（）個(gè)工作日至少應(yīng)輪換一次。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)存量因身份證明文件過(guò)期滿6個(gè)月被停用的個(gè)人賬戶，如客戶仍未更新證件有效期的，總行將統(tǒng)一調(diào)整為（）管控。[單選題]*A.中止業(yè)務(wù)(正確答案)B.停止支付C.停用賬戶D.限制非柜面交易（）統(tǒng)籌管理全行自助設(shè)備，具體管理全行取款機(jī)、存取款一體機(jī)、標(biāo)準(zhǔn)智能柜員機(jī)、輕量型智能柜員機(jī)、轉(zhuǎn)賬機(jī)、發(fā)卡機(jī)、叫號(hào)機(jī)、網(wǎng)銀演示機(jī)。[單選題]*A.總行運(yùn)營(yíng)管理部B.總行個(gè)人業(yè)務(wù)部C.總行科技部D.總行網(wǎng)絡(luò)金融部(正確答案)E.分行科技部票據(jù)（包）金額=（子票區(qū)間最大序號(hào)-最小序號(hào)+1）*標(biāo)準(zhǔn)金額，標(biāo)準(zhǔn)金額為（）元。[單選題]*A.1B.0.01(正確答案)C.0.001D.0.0001柜面交易授權(quán)簡(jiǎn)化方案中，1212本行賬戶現(xiàn)金存款（無(wú)卡折）交易調(diào)整方案為（）。[單選題]*A.功能優(yōu)化，冠字號(hào)識(shí)別簡(jiǎn)化授權(quán)(正確答案)B.取消前臺(tái)授權(quán)C.取消前臺(tái)授權(quán)，增加后臺(tái)授權(quán)D.取消前臺(tái)授權(quán)，由后臺(tái)授權(quán)對(duì)于符合應(yīng)對(duì)賬條件的賬戶，前一個(gè)對(duì)賬周期內(nèi)未能有效對(duì)賬的，在下一個(gè)對(duì)賬周期內(nèi)須實(shí)現(xiàn)有效對(duì)賬，且應(yīng)保證（）內(nèi)至少有效對(duì)賬一次[單選題]*A.一個(gè)月B.三個(gè)月C.六個(gè)月(正確答案)D.一年存量賬戶持續(xù)評(píng)級(jí)的，各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門應(yīng)于反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)產(chǎn)生任務(wù)的（）內(nèi)完成。[單選題]*A.1個(gè)工作日B.3個(gè)工作日C.5個(gè)工作日D.10個(gè)工作日(正確答案)個(gè)人客戶身份證明文件過(guò)期滿（）的，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)客戶名下有效賬戶進(jìn)行自動(dòng)管控，自動(dòng)管控方式由停用調(diào)整為中止業(yè)務(wù)，中止業(yè)務(wù)原因?yàn)椤翱蛻糇C件過(guò)期自動(dòng)中止”。[單選題]*A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月(正確答案)D.12個(gè)月商卡芯片（IC）卡使用有效期為（）。[單選題]*A.5年B.10年(正確答案)C.30年D.不設(shè)有效期各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門為自然人客戶辦理單筆人民幣（）元（含）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審核客戶本人有效身份證件的真實(shí)性、有效性和合規(guī)性。[單選題]*A.1000B.5000C.10000D.50000(正確答案)客戶在辦理掛失補(bǔ)卡業(yè)務(wù)時(shí)，若要求掛失后現(xiàn)場(chǎng)補(bǔ)卡的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受理人員應(yīng)提示客戶掛失卡上的金融資產(chǎn)余額不得超過(guò)（）[單選題]*A.20萬(wàn)元（不含）B.20萬(wàn)元（含）(正確答案)C.30萬(wàn)元（不含）D.30萬(wàn)元（含）開戶行（）根據(jù)客戶出具的證明文件和補(bǔ)全資料或我行上門核實(shí)人員提交的核實(shí)情況和意見(jiàn)進(jìn)行審查，如符合開戶規(guī)定，在開戶申請(qǐng)書上簽注同意啟用賬戶的意見(jiàn)，并辦理賬戶啟用手續(xù)[單選題]*A.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人(正確答案)B.營(yíng)銷部門負(fù)責(zé)人C.分管行領(lǐng)導(dǎo)D.賬戶管理崗點(diǎn)擊“個(gè)人結(jié)算賬戶管理-開戶上報(bào)文件生成/銷戶變更上報(bào)文件生成”菜單，錄入導(dǎo)出區(qū)間、選擇“按機(jī)構(gòu)上報(bào)/按地區(qū)上報(bào)”以及信息類型（開戶/變更/銷戶），地區(qū)編號(hào)可以同時(shí)錄入多個(gè)使用英文逗號(hào)間隔的（）位地區(qū)碼或開戶機(jī)構(gòu)代碼，支持一鍵下載地區(qū)編號(hào)轄內(nèi)所有機(jī)構(gòu)的備案文本[單選題]*A.4(正確答案)B.3C.2D.1征信中心轉(zhuǎn)發(fā)異議核查的，分行異議處理用戶應(yīng)于（）個(gè)自然日內(nèi)完成核查與更正，在征信系統(tǒng)內(nèi)如實(shí)回復(fù)。[單選題]*A.5B.10(正確答案)C.15D.20對(duì)客戶單筆取款金額在人民幣（）萬(wàn)元（含）以上的，原則上應(yīng)提前預(yù)約[單選題]*A.5B.10C.15D.20(正確答案)要及時(shí)充分排查風(fēng)險(xiǎn)情況，了解賬戶實(shí)際控制人及客戶實(shí)際（經(jīng)營(yíng)）情況，做好客戶盡職調(diào)查，認(rèn)真分析（）等情況與客戶職業(yè)、年齡、經(jīng)營(yíng)情況（如為單位的）是否匹配，同時(shí)結(jié)合賬戶查凍止情況，綜合判斷風(fēng)險(xiǎn)程度。*A.交易頻率(正確答案)B.交易時(shí)間(正確答案)C.交易金額(正確答案)D.交易對(duì)手(正確答案)總行內(nèi)控合規(guī)與法律部應(yīng)將違規(guī)問(wèn)題（）等情況納（）入年度內(nèi)控合規(guī)考核評(píng)價(jià)，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)酌情予以扣分*A.整改不及時(shí)(正確答案)B.整改不到位(正確答案)C.虛假整改(正確答案)D.問(wèn)題前清后犯、屢查屢犯(正確答案)各級(jí)行營(yíng)業(yè)部門以開立賬戶方式與法人、非法人組織和個(gè)體工商戶等非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)按以下要求（）做好客戶身份識(shí)別工作。*A.審核客戶開戶證明文件的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性(正確答案)B.了解客戶開立賬戶的目的和用途，采用面對(duì)面、視頻、電話、短信等方式向法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）核實(shí)開戶意愿(正確答案)C.對(duì)客戶經(jīng)理識(shí)別的控股股東（實(shí)際控制人）和受益所有人信息進(jìn)行要素性審核(正確答案)D.登記客戶身份基本信息(正確答案)E.留存客戶開戶證明文件的復(fù)印件、影印件或電子影像合成件(正確答案)“風(fēng)險(xiǎn)票據(jù)”是指已在票交所系統(tǒng)中哪些登記狀態(tài)的商業(yè)匯票？*A.掛失止付(正確答案)B.公示催告(正確答案)C.司法凍結(jié)(正確答案)D.除權(quán)判決(正確答案)營(yíng)業(yè)主管查庫(kù)的頻率和范圍（）*A.日常查庫(kù)：現(xiàn)金(正確答案)B.月中查庫(kù)：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）、票據(jù)類重要空白憑證。(正確答案)C.月末查庫(kù)：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）、重要空白憑證、有價(jià)單證、票據(jù)實(shí)物、代保管物品、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用印章、重要密鑰、機(jī)具及物品等。(正確答案)D.連續(xù)放假三日（不含）以上的節(jié)假日查庫(kù)：現(xiàn)金（含自助設(shè)備現(xiàn)金）(正確答案)自同一管庫(kù)員連續(xù)三個(gè)營(yíng)業(yè)日第二次擔(dān)任管庫(kù)員之日起，營(yíng)業(yè)終了必須由主管對(duì)庫(kù)箱內(nèi)（）成捆、成把鈔券進(jìn)行卡把復(fù)點(diǎn)。*A.50元(正確答案)B.100元(正確答案)C.20元D.所有2022年內(nèi)控合規(guī)與法律工作的指導(dǎo)意見(jiàn)工作思路：（）*A.內(nèi)控優(yōu)先(正確答案)B.合規(guī)優(yōu)先C.內(nèi)控為本D.合規(guī)為本(正確答案)柜面用印機(jī)啟用后，如營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不再人工保管除（）之外其他重要會(huì)計(jì)印章的，可不再設(shè)置重要印章保管崗。*A.外幣攜帶章B.假幣章C.業(yè)務(wù)清訖章(正確答案)D.受理業(yè)務(wù)專用章(正確答案)商卡按信息載體不同分（）和（）。*A.Ⅰ類戶商卡B.Ⅱ類戶商卡C.磁條卡(正確答案)D.芯片（IC）卡(正確答案)不保號(hào)換卡業(yè)務(wù)為高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理該業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)（）方式，確保為客人本人辦理。若存在異?？梢汕闆r的，不得予以辦理。*A.客戶身份識(shí)別(正確答案)B.采取聯(lián)網(wǎng)核查(正確答案)C.現(xiàn)場(chǎng)撥打客戶預(yù)留手機(jī)號(hào)碼(正確答案)D.代辦是否有授權(quán)書數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定及變更的準(zhǔn)入范圍，（）關(guān)鍵且重要的信息項(xiàng)，主要包括（）*A.本行戰(zhàn)略規(guī)劃提及的信息項(xiàng)，對(duì)外披露提及的信息項(xiàng)(正確答案)B.重要規(guī)章制度或發(fā)文提及的信息項(xiàng)和代碼(正確答案)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注、要求報(bào)送的信息項(xiàng)和代碼(正確答案)D.相關(guān)部門認(rèn)定為重要的信息項(xiàng)和代碼(正確答案)柜面營(yíng)業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要分為（）*A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)B.實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估禁止代理遞送的客戶單證或服務(wù)事項(xiàng)（）*A.代理遞送各類賬戶的啟用、變更和撤銷（撤銷零余額賬戶除外）申請(qǐng)資料，或代理客戶辦理對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)(正確答案)B.代理遞送電子銀行注冊(cè)、變更申請(qǐng)資料，或代理客戶辦理對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)(正確答案)C.代理客戶辦理各類錯(cuò)賬的更正(正確答案)D.代理客戶填制憑證或更改憑證要素(正確答案)E.代理遞送支付密碼器(正確答案)F.代理客戶辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)(正確答案)非柜面業(yè)務(wù)渠道包括但不限于（）等客戶無(wú)須臨柜即可辦理賬戶付款業(yè)務(wù)的渠道。*A.網(wǎng)上銀行(正確答案)B.網(wǎng)關(guān)支付(正確答案)C.快捷支付(正確答案)D.銷售終端（POS）(正確答案)E.自助柜員機(jī)（ATM）(正確答案)高度重視，切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管事務(wù)管理（）*A.扎實(shí)開展監(jiān)管檢查整改落實(shí)(正確答案)B.充分做好監(jiān)管檢查準(zhǔn)備(正確答案)C.全力提升監(jiān)管評(píng)級(jí)(正確答案)D.全面落實(shí)監(jiān)管要求(正確答案)E.切實(shí)加強(qiáng)監(jiān)管檢查問(wèn)題數(shù)據(jù)運(yùn)用(正確答案)名單監(jiān)控管理工作遵循以下原則：*A.依法合規(guī)原則(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)為本原則(正確答案)C.動(dòng)態(tài)管理原則(正確答案)D.全員參與原則(正確答案)E.從嚴(yán)展業(yè)原則(正確答案)F.保守秘密原則(正確答案)（）與（）雙人核對(duì)出庫(kù)記錄與實(shí)物一致，并在智能自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理控制臺(tái)中完成確認(rèn)后將重空憑證放入智能機(jī)具卡（UKey）箱。*A.憑證管理崗(正確答案)B.授權(quán)人員(正確答案)C.營(yíng)業(yè)主管D.申領(lǐng)憑證的柜員每周一進(jìn)行利率重定價(jià)*A.活力加B.升利加C.快利加(正確答案)D.添利加(正確答案)現(xiàn)金捆扎應(yīng)按面額逐張整理，（）張為把，（）把為捆，硬幣（）為卷，（）卷為捆*A.100(正確答案)B.10(正確答案)C.100枚或50枚(正確答案)D.10(正確答案)以上線的遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)有哪些：*A.電子銀行升級(jí)(正確答案)B.UKeyPIN碼重置(正確答案)C.商卡掛失補(bǔ)發(fā)(正確答案)D.商卡密碼重置(正確答案)遠(yuǎn)程銀行服務(wù)客戶實(shí)行“白名單”管理，僅白名單內(nèi)客戶可通過(guò)手機(jī)銀行APP看到遠(yuǎn)程銀行相應(yīng)的項(xiàng)目[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于銀行存款項(xiàng)目中僅“是否存在凍結(jié)、（）擔(dān)?；蚱渌褂孟拗啤睓谖惶顚憽盁o(wú)”“否”或類似內(nèi)容的，也應(yīng)就該欄位進(jìn)行查證，如我行發(fā)現(xiàn)被審計(jì)單位存在存款質(zhì)押等受限情況，應(yīng)明確回復(fù)不符并在回函“結(jié)論”處對(duì)不符項(xiàng)目涉及的（）內(nèi)容、金額等進(jìn)行說(shuō)明。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)內(nèi)控違規(guī)問(wèn)題管理是指記錄人對(duì)履職過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的各項(xiàng)內(nèi)控違規(guī)行為、操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)及處理情況進(jìn)行記錄的過(guò)程。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶開戶數(shù)量納入II類戶數(shù)量限制，每個(gè)客戶在所有商業(yè)銀行僅可開立一個(gè)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)在新版動(dòng)態(tài)密碼鎖系統(tǒng)操作中，“權(quán)限申請(qǐng)發(fā)起崗”用戶打開用戶管理頁(yè)面，用戶添加后無(wú)法刪除。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)一旦發(fā)現(xiàn)疑似受騙客戶的，盡快采取短信、電話、上門、報(bào)告公安機(jī)關(guān)等方式積極開展勸阻工作。如為公安機(jī)關(guān)提供的疑似受騙客戶線索，要及時(shí)按照公安機(jī)關(guān)要求采取必要措施，防止客戶受騙。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于難以判斷的情形或遇可疑人員惡意滋事的，立即上報(bào)分行，分行及時(shí)報(bào)公安機(jī)關(guān)處理。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)所有權(quán)有爭(zhēng)議、（）掛失、失效或被依法止付的存單，不得作為質(zhì)押標(biāo)的物,但已作擔(dān)保的可以作為質(zhì)押標(biāo)的物。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)關(guān)于調(diào)整現(xiàn)金業(yè)務(wù)部分管理要求的通知上線后無(wú)需在系統(tǒng)中進(jìn)行排班表維護(hù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)對(duì)于仍需使用的客戶信息，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求信息保管人員妥善保管。其中，紙質(zhì)資料應(yīng)入柜保管，電子信息無(wú)需加密保管。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)用于已開立本行商卡但未注冊(cè)電子銀行的客戶，客戶可通過(guò)手機(jī)銀行APP將自助注冊(cè)的電子銀行在視頻核實(shí)后升級(jí)為柜面注冊(cè)版電子銀行或UKey版電子銀行。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)單位客戶至柜面從約定還款賬戶申請(qǐng)?zhí)崆斑€款（含還息）時(shí)，確無(wú)法購(gòu)買支付憑證的，經(jīng)營(yíng)業(yè)主管審批同意，可憑業(yè)務(wù)部門出具的還款通知書和客戶加蓋預(yù)留印鑒的特種轉(zhuǎn)賬憑證辦理。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)熟悉總行下發(fā)的賬戶服務(wù)典型案例、話術(shù)等資料，做到（）“應(yīng)開盡開”，避免賬戶服務(wù)不到位被監(jiān)管部門點(diǎn)名。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)客戶可通過(guò)微信小程序查詢個(gè)人賬戶明細(xì)、信用卡賬單，暫不支持打印功能。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)分行非運(yùn)營(yíng)人員除交易發(fā)起崗（自助機(jī)具）外可以設(shè)置前臺(tái)授權(quán)崗崗位