數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法(2023年版)

第第頁(yè)附件數(shù)據(jù)質(zhì)量管理辦法（2023年版）第一章總則為規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱“本行”）數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，持續(xù)優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量，有力支持業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理和分析決策，提升本行數(shù)據(jù)資產(chǎn)的業(yè)務(wù)價(jià)值，根據(jù)《數(shù)據(jù)治理管理辦法》，結(jié)合工作實(shí)際，制定本辦法。本辦法所稱數(shù)據(jù)質(zhì)量是指數(shù)據(jù)具備準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、一致性、唯一性、關(guān)聯(lián)性、有效性等。具體含義如下：（一）準(zhǔn)確性：指數(shù)據(jù)是否能夠真實(shí)、正確、精準(zhǔn)地反映實(shí)際情況，符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，包括對(duì)象、事件、屬性（業(yè)務(wù)屬性和管控屬性）等。（二）完整性：指數(shù)據(jù)是否全面地、持續(xù)地被采集、加工及存儲(chǔ)，可將已存儲(chǔ)數(shù)據(jù)量與潛在（應(yīng)采未采）數(shù)據(jù)量視作衡量指標(biāo)之一。（三）及時(shí)性：指數(shù)據(jù)是否能夠在要求時(shí)間內(nèi)獲取。（四）一致性：指同一數(shù)據(jù)的內(nèi)容與形式的一致程度，包括但不限于其類型、屬性（技術(shù)屬性）、格式等，是否具有一致定義與含義。（五）唯一性：指數(shù)據(jù)在特定數(shù)據(jù)集中不存在重復(fù)值。（六）關(guān)聯(lián)性：指數(shù)據(jù)是否具有明確關(guān)聯(lián)關(guān)系且關(guān)聯(lián)關(guān)系被準(zhǔn)確定義。（七）有效性：指數(shù)據(jù)能夠符合值域要求，滿足實(shí)際使用需要。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理原則：（一）統(tǒng)一規(guī)范，源頭管理。各項(xiàng)數(shù)據(jù)遵循數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)范管理，確保分類與屬性清晰準(zhǔn)確。數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題采用溯源定位方式，從根源上解決問(wèn)題，特別是在數(shù)據(jù)采集、錄入等初始環(huán)節(jié)及源系統(tǒng)管理方面。（二）全程監(jiān)控，聚焦重點(diǎn)。建立數(shù)據(jù)全生命周期監(jiān)控體系，從采集、加工、存儲(chǔ)、維護(hù)，到提取、審核、應(yīng)用進(jìn)行全方位管理。有效識(shí)別關(guān)鍵數(shù)據(jù)、異動(dòng)數(shù)據(jù)等重大情況，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)并迅速處理。（三）嚴(yán)肅考核，持續(xù)改進(jìn)。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評(píng)價(jià)體系，將考核結(jié)果納入全行考核評(píng)價(jià)體系。通過(guò)運(yùn)用管理工具、現(xiàn)場(chǎng)檢查等手段，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)測(cè)，督促問(wèn)題及時(shí)反饋、糾正，通過(guò)持續(xù)跟蹤評(píng)價(jià)，最終實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量不斷提升。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理主要內(nèi)容包括問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、分析、修復(fù)，管理工具建設(shè)與維護(hù)，考核與評(píng)價(jià)等內(nèi)容。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)送數(shù)據(jù)作為本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理重點(diǎn)領(lǐng)域。第二章組織與職責(zé)數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)作為本行數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)工作的最終決策組織，主要職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)指導(dǎo)全行開展數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)工作；（二）對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)重大事項(xiàng)進(jìn)行決策；（三）審批數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)的制度文件；（四）監(jiān)督、檢查數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)工作進(jìn)展。數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)本行數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)具體工作的組織與協(xié)調(diào)，主要職責(zé)如下：（一）起草并初審數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)制度文件，提請(qǐng)數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)審批；（二）協(xié)調(diào)統(tǒng)籌各部門制定并維護(hù)數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則；（三）匯總?cè)袛?shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的分析與修復(fù)；（四）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)培訓(xùn)；（五）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場(chǎng)檢查，原則上不少于每年一次；（六）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評(píng)價(jià)；（七）參與數(shù)據(jù)質(zhì)量管控工具的測(cè)試，提升使用效率；（八）提出數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)重大事項(xiàng)，提請(qǐng)數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)審議，并為數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)決策提供參考意見(jiàn)；（九）完成數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)交辦的其他工作。數(shù)據(jù)質(zhì)量執(zhí)行部門為全行各部門，主要職責(zé)如下：（一）負(fù)責(zé)所轄領(lǐng)域數(shù)據(jù)質(zhì)量的管理，一是按照數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)則與要求準(zhǔn)確錄入數(shù)據(jù)；二是協(xié)助完成數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)的修正、補(bǔ)充等；三是發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題及時(shí)反饋數(shù)據(jù)治理委員會(huì)辦公室；（二）制定并維護(hù)所轄領(lǐng)域數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則，根據(jù)內(nèi)外部法規(guī)制度或?qū)嶋H業(yè)務(wù)變化情況，及時(shí)反饋或調(diào)整；（三）參與數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制建設(shè)，根據(jù)需要將數(shù)據(jù)質(zhì)量管理要求納入本部門業(yè)務(wù)制度之中；（四）配合完成其他數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)工作。信息科技部作為數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)管理部門，主要職責(zé)如下：（一）參與數(shù)據(jù)質(zhì)量管理，協(xié)助定位、分析數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，對(duì)解決數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題提出技術(shù)性建議；（二）協(xié)助業(yè)務(wù)部門完成數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題修復(fù)，包括系統(tǒng)功能優(yōu)化、數(shù)據(jù)修正等；（三）負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工具開發(fā)與維護(hù)；（四）負(fù)責(zé)其他數(shù)據(jù)質(zhì)量管理相關(guān)的技術(shù)性工作。各部門數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作表現(xiàn)納入各部門績(jī)效考核評(píng)價(jià)當(dāng)中。第三章數(shù)據(jù)采集與維護(hù)數(shù)據(jù)采集指數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)信息系統(tǒng)錄入（導(dǎo)入）而發(fā)生的收集、整理、傳輸?shù)男袨椤?shù)據(jù)維護(hù)是指數(shù)據(jù)完成首次錄入（導(dǎo)入）后，發(fā)生的修改、補(bǔ)充、刪除等行為。數(shù)據(jù)采集及維護(hù)應(yīng)遵循準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性。（一）準(zhǔn)確性：指數(shù)據(jù)依據(jù)真實(shí)的原始資料，按照數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范進(jìn)行，準(zhǔn)確反映實(shí)際情況，不得隨意調(diào)整。（二）完整性：指數(shù)據(jù)在信息系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行全量錄入（導(dǎo)入），不存在數(shù)據(jù)缺漏；如信息系統(tǒng)無(wú)法自動(dòng)采集，應(yīng)通過(guò)其他方式進(jìn)行補(bǔ)充。（三）及時(shí)性：指數(shù)據(jù)要在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成采集，確保信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)及時(shí)反映實(shí)際情況。數(shù)據(jù)采集與維護(hù)是源數(shù)據(jù)管理的重要內(nèi)容。數(shù)據(jù)采集由系統(tǒng)自動(dòng)化完成的，其職責(zé)由系統(tǒng)管理部門承擔(dān)；由人工完成的，其職責(zé)由錄入人所在部門承擔(dān)。數(shù)據(jù)采集與維護(hù)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，參照數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及系統(tǒng)設(shè)置等規(guī)范化要求進(jìn)行。數(shù)據(jù)維護(hù)前應(yīng)做好相應(yīng)數(shù)據(jù)和系統(tǒng)的備份工作。數(shù)據(jù)維護(hù)如能夠通過(guò)自行登錄系統(tǒng)解決的，經(jīng)數(shù)據(jù)主管部門領(lǐng)導(dǎo)審批通過(guò)后即可進(jìn)行；如需通過(guò)技術(shù)手段解決的，應(yīng)由經(jīng)辦人按照相關(guān)程序，由主管領(lǐng)導(dǎo)和系統(tǒng)管理部門、信息科技部審批通過(guò)后方可進(jìn)行。數(shù)據(jù)維護(hù)工作應(yīng)嚴(yán)格記錄備案，包括每項(xiàng)數(shù)據(jù)維護(hù)的時(shí)間、內(nèi)容、原因、責(zé)任人等，涉及的書面材料必須存檔登記。各信息系統(tǒng)中按照規(guī)定進(jìn)行崗位設(shè)置和授權(quán)，嚴(yán)格根據(jù)權(quán)限進(jìn)行操作。嚴(yán)禁在未按規(guī)定授權(quán)的情況下委托他人以本人的賬戶和口令進(jìn)行數(shù)據(jù)采集和維護(hù)。各信息系統(tǒng)用戶應(yīng)當(dāng)定期更新口令，確保數(shù)據(jù)安全。第四章數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、分析與修復(fù)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題可通過(guò)內(nèi)外部檢查、數(shù)據(jù)管理平臺(tái)監(jiān)測(cè)以及日常工作管理中被發(fā)現(xiàn)。各數(shù)據(jù)質(zhì)量執(zhí)行部門在發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，應(yīng)及時(shí)填寫《數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題報(bào)告單》（模板見(jiàn)附件）反饋至數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室進(jìn)行登記。數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后，由數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室牽頭組織問(wèn)題提出部門、信息科技部、系統(tǒng)屬主部門、業(yè)務(wù)屬主部門聯(lián)合開展問(wèn)題分析工作，收集《數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題分析單》（模板見(jiàn)附件）。分析應(yīng)從業(yè)務(wù)、技術(shù)兩方面進(jìn)行。其中，業(yè)務(wù)方面由業(yè)務(wù)屬主部門根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，從管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、數(shù)據(jù)口徑等方面進(jìn)行分析；技術(shù)方面由信息科技部、系統(tǒng)屬主部門基于信息系統(tǒng)，從系統(tǒng)功能與運(yùn)行、數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與傳輸?shù)确矫孢M(jìn)行分析。各相關(guān)部門將分析結(jié)果、解決建議提交至數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室進(jìn)行匯總并確認(rèn)，由辦公室出具《數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題解決方案》（模板見(jiàn)附件）分發(fā)至相關(guān)部門。分析結(jié)果應(yīng)包含問(wèn)題原因、問(wèn)題描述和產(chǎn)生影響；解決方案應(yīng)包含解決措施、責(zé)任部門、具體人員及時(shí)間計(jì)劃。數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室根據(jù)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的主題性質(zhì)、緊急程度、影響范圍等進(jìn)行綜合評(píng)定，劃分為輕微問(wèn)題、一般問(wèn)題、重大問(wèn)題三個(gè)等級(jí)。輕微問(wèn)題、一般問(wèn)題，由數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室確認(rèn)整改方案并進(jìn)行督辦；重大問(wèn)題，由辦公室提請(qǐng)數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)審定并進(jìn)行督辦。如同時(shí)發(fā)現(xiàn)多個(gè)問(wèn)題，則根據(jù)問(wèn)題等級(jí)，按照優(yōu)先級(jí)進(jìn)行排序處理。數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題發(fā)現(xiàn)、分析后，應(yīng)盡早落實(shí)解決方案。一般情況下，責(zé)任部門為數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義的主要管理部門；如數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中未明確定義主要管理部門，則由數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室根據(jù)業(yè)務(wù)歸屬情況確定責(zé)任部門；如為外來(lái)數(shù)據(jù)，責(zé)任部門為外來(lái)數(shù)據(jù)涉及對(duì)口業(yè)務(wù)部門。數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題修復(fù)流程如下：（一）由數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室下發(fā)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題解決方案至相關(guān)部門；（二）責(zé)任部門在收到解決方案后落實(shí)問(wèn)題修復(fù)措施，如涉及系統(tǒng)改造，需向信息科技部正式提出需求，按照相關(guān)規(guī)定流程進(jìn)行；信息科技部完成需求開發(fā)后，由責(zé)任部門進(jìn)行驗(yàn)收測(cè)試；（三）責(zé)任部門確認(rèn)問(wèn)題修復(fù)完成，向數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室反饋，辦公室確認(rèn)修復(fù)工作完結(jié)。數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室應(yīng)對(duì)全行數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行臺(tái)賬管理，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題處理過(guò)程進(jìn)行督辦，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題處理結(jié)果進(jìn)行評(píng)估。數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室定期向數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)報(bào)告整體數(shù)據(jù)質(zhì)量提升情況。第五章數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工具及檢核規(guī)則本行信息系統(tǒng)部署數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)，作為數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工具，執(zhí)行檢核規(guī)則，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)問(wèn)題，輸出數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理平臺(tái)由信息科技部主管，負(fù)責(zé)功能的建設(shè)與維護(hù)。具體職責(zé)包括：針對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量六類要求進(jìn)行模板管理；配置數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則；調(diào)度數(shù)據(jù)質(zhì)量任務(wù)，設(shè)置告警范圍，輸出質(zhì)量報(bào)告。數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則是數(shù)據(jù)質(zhì)量的具體衡量標(biāo)準(zhǔn)，包括業(yè)務(wù)規(guī)則、技術(shù)規(guī)則。業(yè)務(wù)規(guī)則：是根據(jù)業(yè)務(wù)及數(shù)據(jù)的應(yīng)用需求，對(duì)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循某種約束規(guī)則的總結(jié)。（二）技術(shù)規(guī)則：是在數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則的基礎(chǔ)上，對(duì)涉及的數(shù)據(jù)具體到確切的系統(tǒng)、庫(kù)表、字段等，從而生成可以執(zhí)行的檢核語(yǔ)句。數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核規(guī)則應(yīng)在監(jiān)管政策的基本要求上，根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理需要而制定。各部門負(fù)責(zé)梳理管轄領(lǐng)域的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核需求和度量規(guī)則，提交至數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室匯總管理。如出現(xiàn)沖突或歧義的需求或規(guī)則，由數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室協(xié)調(diào)解決。如本行其他信息系統(tǒng)改造對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工具或檢核規(guī)則造成影響，信息科技部應(yīng)提前向數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室報(bào)備，并提出相應(yīng)解決方案。第六章數(shù)據(jù)質(zhì)量考核數(shù)據(jù)治理工作委員會(huì)辦公室制定數(shù)據(jù)質(zhì)量考核方案，組織實(shí)施考核工作。數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果納入各部門績(jī)效考核成績(jī)?？己酥笜?biāo)包括但不限于數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題發(fā)現(xiàn)數(shù)、參與分析次數(shù)、牽頭完成提升次數(shù)、處理時(shí)間、系統(tǒng)修復(fù)次數(shù)、檢核規(guī)則提出個(gè)數(shù)等。考核指標(biāo)結(jié)合數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題等級(jí)、工作難度、工作量大小進(jìn)行權(quán)重調(diào)整。如因員工個(gè)人原因造成輕微及一般數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，則按照《輕微違規(guī)行為積分管理辦法（2022年版）》對(duì)其個(gè)人進(jìn)行責(zé)任追究；重大數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題按照《員工違規(guī)行為處理辦法》進(jìn)行處理。第七章附則本辦法適用于全行，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋、修訂。本辦法自印發(fā)之日起施行。附件：數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題報(bào)告單、數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題分析單、數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題解決方案附件數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題報(bào)告單問(wèn)題報(bào)告部門問(wèn)題報(bào)告時(shí)間年月日問(wèn)題報(bào)告人問(wèn)題所在系統(tǒng)問(wèn)題字段￡是否為系統(tǒng)必輸項(xiàng)問(wèn)題描述【描述問(wèn)題發(fā)現(xiàn)過(guò)程，例如在X部排查X系統(tǒng)數(shù)據(jù)時(shí)發(fā)現(xiàn)X問(wèn)題】【描述問(wèn)題內(nèi)容，例如在XX系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)X條客戶證件號(hào)數(shù)據(jù)為空】【簡(jiǎn)要描述問(wèn)題產(chǎn)生影響，例如X問(wèn)題導(dǎo)致監(jiān)管報(bào)送數(shù)據(jù)校驗(yàn)不平，無(wú)法上報(bào)】問(wèn)題字段所屬標(biāo)準(zhǔn)主題（可多選）￡當(dāng)事人￡協(xié)議￡財(cái)務(wù)￡事件￡抵質(zhì)押物￡渠道￡產(chǎn)品￡組織￡地址￡公共代碼￡其他期望解決日期年月日數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題分析單問(wèn)題分析業(yè)務(wù)分析：【主要從管理制度、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、數(shù)據(jù)口徑等方面進(jìn)行分析，包括問(wèn)題產(chǎn)生原因、影響】分析部門：技術(shù)分析：【主要從系統(tǒng)功能與運(yùn)行、數(shù)據(jù)模型設(shè)計(jì)、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與傳輸，包括問(wèn)題產(chǎn)生原因、影響】分析部門：?jiǎn)栴}影響情形（可多選）￡影響監(jiān)管報(bào)送需要￡影響客戶體驗(yàn)￡影響信息安全￡影響賬務(wù)準(zhǔn)確￡影響內(nèi)部分析使用