歷年基金法律法規(guī)相關(guān)題目及答案

2/2基金法律法規(guī)相關(guān)題目一、單項(xiàng)選擇題（每小題2分，共100分）1、下列說法正確的是（）。

Ⅰ．非公開募集基金管理人可以由有限合伙企業(yè)擔(dān)任

Ⅱ．非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度

Ⅲ．允許非公開募集基金的當(dāng)事人對(duì)于設(shè)置基金托管人做例外約定

Ⅳ．允許部分基金份額持有人對(duì)非公開募集基金的基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、封閉式基金交易折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。 A、折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100% B、折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100% C、折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/基金份額總值×100% D、折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額總值）/二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格×100%3、合規(guī)獨(dú)立性中最為重要的是（）的獨(dú)立性。 A、合規(guī)部門 B、合規(guī)機(jī)制 C、合規(guī)問責(zé) D、以上都不對(duì)4、(2016年)套利機(jī)制的存在使ETf（）。 A、出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易的現(xiàn)象 B、出現(xiàn)類似股票大幅溢價(jià)交易的現(xiàn)象 C、克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn) D、克服了封閉式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)5、職業(yè)素質(zhì)包括專業(yè)技能和（）。 A、道德素養(yǎng) B、教育背景 C、表達(dá)能力 D、執(zhí)行能力6、根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，F(xiàn)OF的產(chǎn)品可以分為（）。

Ⅰ、股票型FOF

Ⅱ、貨幣型FOF

Ⅲ、債券型FOF

Ⅳ、混合型FOF A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ7、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，說法錯(cuò)誤的是。（） A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金投資人調(diào)查制度 B、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映 C、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型,分別為Cl、C2、C3、C4、C5 D、Cl就是風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者8、下列關(guān)于開放式基金贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。 A、贖回金額=（贖回總額-贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率 B、贖回總額=贖回日基金份額凈值/贖回?cái)?shù)量 C、贖回費(fèi)用=贖回總額/贖回?cái)?shù)量×贖回費(fèi)率 D、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額9、投資基金中最主要的一種類別是（）。 A、對(duì)沖基金 B、風(fēng)險(xiǎn)投資基金 C、證券投資基金 D、另類投資基金10、分開募集的分級(jí)基金的（）不上市交易。 A、母基金 B、子基金 C、母基金和子基金 D、以上都不是11、現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的是（）。 A、該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià) B、該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格 C、該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià) D、該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià)12、投資基金所投資的資產(chǎn)是（）。

Ⅰ．股票

Ⅱ．房地產(chǎn)

Ⅲ．大宗能源

Ⅳ．股權(quán) A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ13、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。 A、50% B、60% C、65% D、80%14、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。 A、公司是否獨(dú)立運(yùn)作 B、公司員工工資是否符合規(guī)定 C、公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況 D、風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)15、（）主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。 A、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng) B、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) C、后臺(tái)管理系統(tǒng) D、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送16、我國(guó)期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)起始委托資產(chǎn)不得低于（）。 A、100萬元 B、50萬元 C、200萬元 D、300萬元17、(2016年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。 A、是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu) B、依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金 C、基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小 D、是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)18、基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。 A、份額發(fā)售前3日 B、合同生效當(dāng)天 C、合同生效的次日 D、合同生效前3日19、(2017年)基金管理人自收到基金核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)未開始發(fā)售，但原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)變化的，應(yīng)該報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。 A、核準(zhǔn) B、重新注冊(cè) C、審批 D、備案20、修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實(shí)施。 A、2012年12月28日 B、2013年12月28日 C、2012年6月1日 D、2013年6月1日21、（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。 A、適當(dāng)性管理原則 B、專業(yè)規(guī)范原則 C、投資者利益優(yōu)先原則 D、有效溝通原則22、（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。 A、事項(xiàng)識(shí)別 B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 C、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì) D、控制活動(dòng)23、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。 A、混合型基金 B、平衡型基金 C、穩(wěn)定型基金 D、封閉式基金24、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知（），并及時(shí)向（）報(bào)告。 A、基金管理人、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、基金持有人、中國(guó)證監(jiān)會(huì) C、基金業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)25、下列關(guān)于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，表述不正確的是（）。 A、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品 B、基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出 C、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 D、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化26、，（）證券交易所推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。 A、英國(guó)倫敦 B、美國(guó)紐約 C、加拿大多倫多 D、美國(guó)納斯達(dá)克27、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。 A、組合投資 B、分散經(jīng)營(yíng) C、利益共享 D、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)28、下列關(guān)于套利的說法正確的是（）。 A、當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易 B、折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的增加 C、溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的縮減 D、ETF不存在套利交易29、管理層會(huì)議的主席為（），主要就公司經(jīng)營(yíng)過程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。 A、總經(jīng)理 B、董事長(zhǎng) C、督察長(zhǎng) D、監(jiān)事30、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。 A、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D、監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)31、基金托管人的工作不包括（）。 A、安全保管基金財(cái)產(chǎn) B、編制中期和年度基金報(bào)告 C、按規(guī)定召集持有人大會(huì) D、復(fù)核基金資產(chǎn)凈值32、在我國(guó)，契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。 A、基金管理人、基金托管人 B、基金管理人、基金投資者 C、基金托管人、基金投資者 D、基金投資者、基金持有者33、投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)（）的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。 A、基金托管協(xié)議 B、基金合同 C、基金招募說明書 D、基金臨時(shí)公告34、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。 A、現(xiàn)貨市場(chǎng) B、期貨市場(chǎng) C、貨幣市場(chǎng) D、資本市場(chǎng)35、(2017年)基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。 A、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則 B、完整性、及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則 C、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則 D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則36、以下關(guān)于忠誠(chéng)廉潔要求的說法中，正確的是（）。 A、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂 B、利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益 C、利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益 D、保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失37、（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。 A、各業(yè)務(wù)部門 B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部 C、公司經(jīng)理層 D、公司管理層38、基金銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是（）。

Ⅰ．禁止任何單位或個(gè)人挪用基金銷售結(jié)算資金，但經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下除外

Ⅱ．相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)

Ⅲ．涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)

Ⅳ．基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ39、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用的信息是（）。 A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息 B、被調(diào)查方公開披露的信息 C、第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)的信息 D、被調(diào)查方提供的非公開信息40、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。 A、基金代銷機(jī)構(gòu) B、基金管理人 C、基金托管人 D、基金份額持有人41、(2016年)中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。 A、2；1 B、2；3 C、3；2 D、5：342、(2017年)通過專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。 A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B、嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定 C、完善了金融體系和社會(huì)保障體系 D、為中小投資者拓寬投資渠道43、(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。 A、每日收盤后15分鐘 B、每日收盤前15分鐘 C、每日開市后 D、每日開市前44、(2017年)近年來我國(guó)基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。

Ⅰ．行業(yè)協(xié)會(huì)

Ⅱ．基金公司

Ⅲ．代銷機(jī)構(gòu)

Ⅳ．結(jié)算機(jī)構(gòu) A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅰ、Ⅳ45、(2017年)關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，下列描述錯(cuò)誤的是（）。 A、應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行 B、可接受被調(diào)查方提供的公開信息 C、無需對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別 D、可接受被調(diào)查方提供的非公開信息46、發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括下列哪項(xiàng)（） A、為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B、為資金供給者提供投資機(jī)會(huì) C、實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資的轉(zhuǎn)化 D、促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化47、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。 A、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng) B、中臺(tái)查詢系統(tǒng) C、后臺(tái)管理系統(tǒng) D、應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)48、在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率? A、節(jié)假日期間 B、節(jié)假日最后一日 C、節(jié)假日后第一個(gè)自然日 D、節(jié)假日前一日49、基金行業(yè)的本質(zhì)是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。 A、資產(chǎn)管理行業(yè) B、投資咨詢行業(yè) C、資產(chǎn)托管行業(yè) D、中間介紹行業(yè)50、證券交易所屬于基金的（）。 A、監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、份額登記機(jī)構(gòu) C、自律管理機(jī)構(gòu) D、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

【基金法律法規(guī)相關(guān)題目參考答案】一、單項(xiàng)選擇題1、D【解析】本題考察非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對(duì)于非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念。

《證券投資基金法》允許非公開募集基金的當(dāng)事人對(duì)于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外。

根據(jù)《私募投資基金合同指引3號(hào)》，私募基金管理人通過有限合伙形式募集設(shè)立合伙型私募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定有限合伙協(xié)議。合伙型基金是指投資者依據(jù)《合伙企業(yè)法》成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的私募投資基金。2、B【解析】投資者常常使用折（溢）價(jià)率反映封閉式基金份額凈值與其二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格之間的關(guān)系。折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為：折（溢）價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值-1）×100%。3、A【解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門、機(jī)制和問責(zé)等獨(dú)立性，其中，合規(guī)部門的獨(dú)立性最為重要。4、C【解析】套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETf二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETf既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易的現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。5、A【解析】職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。6、A【解析】根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將FOF的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股票型FOF、貨幣型FOF、債券型FOF、混合型FOF以及其他類型FOF。7、D【解析】C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人；

1、不具有完全民事行為能力；2、沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；3、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。8、D【解析】A項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用。

B項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值。

C項(xiàng)錯(cuò)誤，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。9、C【解析】證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。10、A【解析】分開募集的分級(jí)基金，是分別以子代碼進(jìn)行募集，基金成立后，向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)，僅以子代碼上市交易，母基金既不上市也不申購(gòu)、贖回。11、D【解析】現(xiàn)金替代最新價(jià)格的確定原則為：

（1）該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)；

（2）該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格；

（3）該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)；

（4）該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)。12、B【解析】投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。13、D【解析】股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。14、B【解析】一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查包括：

（1）公司是否獨(dú)立運(yùn)作；股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)是否有效制衡；董事、監(jiān)事是否按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行職責(zé)，特別是獨(dú)立董事是否獨(dú)立、客觀、公正地發(fā)表意見；公司相關(guān)會(huì)議的原始會(huì)議記錄及會(huì)議紀(jì)要是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，是否按規(guī)定存檔。

（2）公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。檢查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在違反公平交易的行為；公司管理的旗下不同性質(zhì)基金賬戶之間，是否遵循了公平交易原則。

（3）重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。檢查基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，是否遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，是否存在利益輸送的情況，是否履行信息披露義務(wù)等。

（4）公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開信息獲取利益的情況。

（5）基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。

（6）風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對(duì)各類產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)的管理；是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞、利益沖突和利益輸送。15、B【解析】前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。16、A【解析】期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括為單一客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和為特定多個(gè)客戶辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。17、A【解析】A[解析]B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。18、C【解析】基金管理人應(yīng)于基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告；19、D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。20、D【解析】2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。21、A【解析】適當(dāng)性管理原則要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。22、B【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。23、B【解析】專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金；專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金；同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。24、A【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。25、B【解析】全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)包括：

①美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛

②開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

③基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出（B項(xiàng)說法錯(cuò)誤）

④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

⑤ETF等被動(dòng)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大

⑥另類投資基金興起26、C【解析】1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPS）。27、B【解析】投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤28、A【解析】當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。A項(xiàng)說法正確

ETF存在套利交易，折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。BCD三項(xiàng)說法錯(cuò)誤29、A【解析】管理層會(huì)議一般由高管成員組成，主席為總經(jīng)理，主要就公司經(jīng)營(yíng)過程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估、管理和決策。30、D【解析】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。31、B【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。本題考察對(duì)基金托管人的監(jiān)管32、A【解析】在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。33、B【解析】投資者交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。34、A【解析】由于現(xiàn)貨市場(chǎng)的成交與交割之間幾乎沒有時(shí)間間隔，因而對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小。35、C【解析】信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。36、D【解析】忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是忠誠(chéng)廉潔；二是勤勉盡責(zé)。就忠誠(chéng)廉潔而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：

（1）應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)。（2）應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失。（3）應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等。（5）不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)。37、C【解析】公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。38、D【解析】嚴(yán)格賬戶管理：

基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)?；痄N售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從