合規(guī)回頭看心得體會范文

合規(guī)回頭看心得體會范文1、提高員工思想素養(yǎng)，增加員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都熟悉到社會的簡單性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，熟悉到銀行本身就是高風險行業(yè)，必需把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，

自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替治理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增加風險防范意識和自我愛護意識，提高標準操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

2、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控治理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)視不力，實屬重要根源，很多案件、事故、教訓，都反響出內控治理還存在肯定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有時機鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應當吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控治理當作風險防范的前提條件，要仔細扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在標準的前提下進展業(yè)務，在進展業(yè)務的同時，加強標準治理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進展。健全規(guī)章制度，嚴格內部治理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要仔細抓好制度建立，一方面要依據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)視是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可實行定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，準時發(fā)覺和訂正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進展有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些根底治理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金安排等臺帳，這是加強根底治理的一個很好的方法。

3、增加規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)視防范案件意識。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的糊涂熟悉與嫻熟把握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，仔細審核每張票據(jù)，監(jiān)視授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)視，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，假如不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴峻地損害了銀行的社會信譽。實行相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平常只強調業(yè)務工作的重要性，無視了干部職工的思想建立，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進展正面教育，又要堅持常常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，常常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消退金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

二、供給鏈金融的治理

在此次培訓中我還學習了供給鏈金融的原理、方案與實務后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務導向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來。我國參加供給鏈企業(yè)擴大業(yè)務的需要。會伴隨著兼并和重組而不斷進展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)進展必不行少的條件之一。因此,應進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供給鏈融資方案的設計,推動供給鏈融資的良性進展。提高商業(yè)銀行的在供給鏈融資方案中的風險治理水平是目前殛待解決的問題。

1、加強行業(yè)討論,提高市場風險治理水平供給鏈融資中的市場風險是指大型國際企業(yè)購置中小企業(yè)商品后,由于市場價格猛烈波動,不能按規(guī)劃銷售貨物后不能準時收回貨款,導致的銀行貸款無法準時收回或發(fā)生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供給鏈上的中小企業(yè)做好深入的調查、討論。要了解核心企業(yè)的資信力量、市場地位,履約狀況和產業(yè)進展前景,同時也要認真討論供給鏈上中小企業(yè)的產品質量、生產力量、市場競爭力等。對于從事大宗商品貿易融資的銀行必需對各大類商品市場進展深入討論,既要分析國際市場行情、國家有關宏觀政策,還要及早介入供給商的談判,了解買賣雙方的有關狀況。

2、加強內部掌握,提高操作風險治理水平，商業(yè)銀行在供給鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的治理與契約設計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風險的概率增大。對于從事供給鏈融資業(yè)務的銀行來說,加強人員的培訓,提高員工供給鏈金融業(yè)務素養(yǎng)與力量迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風險的治理框架下,將供給鏈融資的操作風險治理嵌入其中并進展有關創(chuàng)新也勢在必行。

通過此次培訓活動，使我找到了自我正確的價值取向與是