證券職業(yè)資格考試考點(diǎn)預(yù)測(cè)卷含答案及解析2

2016年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考點(diǎn)預(yù)測(cè)試卷（4）

一、選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下各選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符

合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1、修改參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為（）o

A.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金

融機(jī)構(gòu)

B.證券投資機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金

融機(jī)構(gòu)

C.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)融資機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金

融機(jī)構(gòu)

D.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金

融機(jī)構(gòu)

參考答案：D

參考解析：參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)可以分為證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)、主權(quán)財(cái)富基金和其他金融機(jī)構(gòu)。

2、修改融資需要付出成本，保障也要付出成本，投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。

這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過金融工具的價(jià)格來體現(xiàn)的，其體系方式不包括

）。

A.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等

B.有些金融工具的價(jià)格直接表示為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯

價(jià)格等

C.有些金融工具的價(jià)格既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有

掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票面利率

D.有些金融工具的價(jià)格體現(xiàn)為一定的匯率，如國際匯率、本幣匯率等

參考答案：D

參考解析融資需要付出成本，保障也要付出成本投資既有風(fēng)險(xiǎn)又有收益。

這些成本、收益、風(fēng)險(xiǎn)等都是通過金融工具的價(jià)格來體現(xiàn)的。①有些金融工具的

價(jià)格體現(xiàn)為一定的利率，如存款利率、貸款利率等;②有些金融工具的價(jià)格直接

表示為市場(chǎng)價(jià)格，如股票價(jià)格、債券價(jià)格、外匯價(jià)格等;③有些金融工具的價(jià)格

既以市場(chǎng)價(jià)格顯示，又含有一定的利率，如債券既有掛牌價(jià)格，又標(biāo)有一定的票

面利率。

3、修改在我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場(chǎng)主導(dǎo)時(shí)期是（）。

A.1950~1958年

B.1981~1987年

C.1988~1991年

D.1991~1996年

參考答案：C

參考解析：我國國債的發(fā)展歷程中，實(shí)物券柜臺(tái)市場(chǎng)主導(dǎo)時(shí)期為1988-

1991年。

4、修改在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，"通道制”階段處于（）。

A.1990~1993年

B.1993~1995年

C.1996~2000年

D.2001~2004年

參考答案：D

參考解析：在我國股票制度發(fā)行監(jiān)管制度的演變中，"通道制”階段處于

2001~2004年。

5、修改證券投資者主要分為（）。

A.機(jī)構(gòu)投資者和居民投資者

B.企業(yè)投資者和居民投資者

C機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

D.企業(yè)投資者和個(gè)人投資者

參考答案：C

參考解析：證券投資者主要分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括

證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。

6、修改（）是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交

易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。

A.網(wǎng)上委托

B.自助和電話自動(dòng)委托

C柜臺(tái)委托

D.非柜臺(tái)委托

參考答案：A

參考解析：網(wǎng)上委托是指證券公司通過基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通信網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上

證券交易系統(tǒng)，向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方

式，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁

面客戶端委托。網(wǎng)上委托的上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)等設(shè)備。

7、修改投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨

幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A.2%

B.3%

C.5%

D.10%

參考答案：C

參考解析：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動(dòng)性產(chǎn)品以

及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%。

8、修改我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：

公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的（）以上。

A.15%

B.25%

C.35%

D.40%

參考答案：B

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件之一

即是：公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣

4億元的,公開發(fā)行股份的比例為10%以上。

9、修改儲(chǔ)蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個(gè)人發(fā)行，以（）元為單位辦理各

項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

A.10

B.20

C.50

D.100

參考答案：D

參考解析：儲(chǔ)蓄國債在發(fā)行期內(nèi)按面值向個(gè)人發(fā)行，以100元為單位辦理

各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)。

10、修改（）是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條

件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。

A.信用公司債券

B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

C.保證公司債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

參考答案：D

參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)

依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。

11、公司債券不得再次發(fā)行的情形之一是：最近（）個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為。

A.6

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析：存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：①最近36個(gè)月

內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；②本次發(fā)行

申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；③對(duì)已發(fā)行的公司債券或者

其他債務(wù)有違約或者遲延支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài)；④嚴(yán)重?fù)p害投資者

合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

12、根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定,封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次，封

閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

參考答案：D

參考解析:根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次,

封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

13、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為（

A.國家股、政府股、社會(huì)公眾股和外資股

B.國家股、政府股、公司股和外資股

C.國家股、法人股、公司股和外資股

D.國家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股

參考答案：。

參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、

社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。

14、1年期（不含）以下記賬式國債的競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)方式為（）。

A.單一價(jià)格

B.雙重價(jià)格

C.多重價(jià)格

D混合式

參考答案：C

15、根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象發(fā)行

證券累計(jì)超過（）人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者

國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

A.50

B.100

C.150

D.200

參考答案：D

參考解析：根據(jù)我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行證券或向特定對(duì)象

發(fā)行證券累計(jì)超過200人的，為公開發(fā)行，必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或

者國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。

16、證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)認(rèn)為有必要或由（）以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí)，可

召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

參考答案：B

參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)理事會(huì)認(rèn)為有必要或由1/3以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí),

可召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。

17、資本市場(chǎng)是指以期限在（）年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性

資金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

A泮

B.1

C.2

D.3

參考答案：B

參考解析:資本市場(chǎng)是指以期限在1年以上的金融工具為媒介進(jìn)行長(zhǎng)期性資

金融通交易活動(dòng)的場(chǎng)所，又稱長(zhǎng)期資金市場(chǎng)。

18、中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是（）夏天成立的北平證券

交易所。

A.1891年

B.1918年

C.1920年

D.1990年

參考答案：B

參考解析：中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的北

平證券交易所。

19、（）,為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀行的

商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三

家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.1996年

參考答案：B

參考解析：1994年，為實(shí)現(xiàn)政策性金融與商業(yè)性金融相分離，推進(jìn)專業(yè)銀

行的商業(yè)化改革，我國建立了國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀

行三家政策性銀行，將各專業(yè)銀行原有政策性業(yè)務(wù)與經(jīng)營性業(yè)務(wù)分離。

20、（），經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交易所在主

板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。

A.1997年11月

B.2000年10月

C.2004年5月

D.2014年9月

參考答案：C

參考解析：2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國證監(jiān)會(huì)批復(fù)同意深圳證券交

易所在主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊市場(chǎng)。

21、新加坡交易所（簡(jiǎn)稱SGX）于（）推出以新華富時(shí)50指數(shù)為基礎(chǔ)變

量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。

A.2002年5月1日

B.2006年9月5日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

參考答案：B

參考解析：新加坡交易所（簡(jiǎn)稱SGX）于2006年9月5日推出以新華富時(shí)

50指數(shù)為基礎(chǔ)變量的全球首個(gè)中國A股指數(shù)期貨。

22、（）,為實(shí)施積極的財(cái)政政策，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)貸

地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。

A.1981~1984年

B.1985~1991年

C.1988~1991年

D.1998~2004年

參考答案：D

參考解析：1998—2004年，為實(shí)施積極的財(cái)政政策，中央政府代地方政府

舉債并轉(zhuǎn)貸地方用于國家確定項(xiàng)目的建設(shè)。國債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債地方使用，

不在中央或地方政府預(yù)算中反映，只在往來科目列示。

23、會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，要求上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于（）

萬兀。

A.1000

B.5000

C.6000

D.2000

參考答案：C

參考解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000

萬兀。

24、金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：。

參考解析：金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)

險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

25、（）,中國允許符合條件的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國發(fā)行人民幣債券。

A.2002年5月1日

B.2005年2月18日

C.2013年3月31日

D.2015年4月7日

參考答案：B

參考解析：2005年2月18日，中國允許符合條件的國際開發(fā)機(jī)構(gòu)在中國

發(fā)行人民幣債券。國際開發(fā)機(jī)構(gòu)是指進(jìn)行開發(fā)性貸款和投資的國際開發(fā)性金融機(jī)

構(gòu)。

26、證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定中，凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資

本準(zhǔn)備之和的比例不得低于（）。

A.80%

B.85%

C.90%

D.100%

參考答案：D

參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定：①凈資本與各項(xiàng)

風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%；②對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不

得超過證券金融公司凈資本的50%;③融出的每種證券余額不得超過該證券上

市可流通市值的10%;④充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的

15%。

27、(),國際互換與衍生品協(xié)會(huì)(ISDA)正式把信用衍生工具確定為

一類特殊的衍生品。

A.1990年

B.1992年

C.1993年

D.1995年

參考答案：B

參考解析：1992年，國際互換與衍生品協(xié)會(huì)(ISDA)正式把信用衍生工具確

定為一類特殊的衍生品。

28、國債期貨交易場(chǎng)所進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到()以

上。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：D

參考解析:

國債期貨交易場(chǎng)所進(jìn)入交割月后，應(yīng)將保證金比率提高到20%以上。

29、公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，股東名冊(cè)應(yīng)記載的事項(xiàng)不

包括()。

A.股東的姓名或者名稱及住所

B.股東的配偶

C.各股東所持股份數(shù)

D.各股東所持股票的編號(hào)

參考答案：B

參考解析：公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：①股

東的姓名或者名稱及住所；②各股東所持股份數(shù)；③各股東所持股票的編號(hào)；④

各股東取得股票的日期。

30、我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣

()萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A.2000

B.3000

C.4000

D.5000

參考答案：D

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人

民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

31、按照《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣

()萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司

組成。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

參考答案：D

參考解析：按照《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人

民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公

司組成。

32、次級(jí)債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，且其注冊(cè)資本不低于（）億元

人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：B

參考解析：次級(jí)債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)

為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：①注冊(cè)資本不低于2億元人民幣；②具有較強(qiáng)

的債券分銷能力；③具有合格的從事債券市場(chǎng)業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道；

④最近2年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為；⑤中國人民銀行要求的其他條件。

33、為了防范市場(chǎng)過度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只

證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可

流通市值的（）時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

參考答案：B

參考解析：為了防范市場(chǎng)過度波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)

單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了限制，其中單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上

市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入。

34、同一投資者最多可以申請(qǐng)開立（）個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，

但只能申請(qǐng)開立一個(gè)信用賬戶、B股賬戶。

A.10

B.20

C.30

D.40

參考答案：B

參考解析：2015年4月12日，中國證券登記結(jié)算有限公司正式發(fā)布通知，

對(duì)之前"對(duì)于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一

個(gè)"的規(guī)定進(jìn)行了修改，放寬了自然人投資者開立A股賬戶、封閉式基金賬戶

數(shù)量的限制：同一投資者最多可以申請(qǐng)開立20個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶，

但只能申請(qǐng)開立一個(gè)信用賬戶、8股賬戶。

35、證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的（）。

A.流動(dòng)性、效率性和風(fēng)險(xiǎn)性

B.穩(wěn)定性、效益性和風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

D.穩(wěn)定性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性

參考答案：C

參考解析：證券交易的特征表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為證券的流動(dòng)性、收益性

和風(fēng)險(xiǎn)性。

36、債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完成后（）個(gè)工作日

內(nèi)，中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具《兌付付息完成確認(rèn)書》。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析:債券付息兌付流程中，債券發(fā)行人兌付付息完成后5個(gè)工作日內(nèi),

中央結(jié)算公司資金部向發(fā)行人出具《兌付付息完成確認(rèn)書》。

3Z是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)保證券范

疇。

A.信用公司債券

B.不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券

C.保證公司債券

D.收益公司債券

參考答案：/

參考解析：信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬

于無擔(dān)保證券范疇。

38、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算中，投資債券

正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）O

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析:企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算的條件之

一是：投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。

39、20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取消金

融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)不包括（）。

A.減少或取消國與國之間對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)范圍的限制，是對(duì)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)全

球化的一個(gè)重要的推動(dòng)因素

B.市場(chǎng)參與者的國際化

C.放寬或者取消對(duì)銀行利率的管制

D.各國為了不斷提高本國金融機(jī)構(gòu)在國際金融競(jìng)爭(zhēng)中的地位,開始逐漸放寬

金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的活動(dòng)范圍，業(yè)務(wù)活動(dòng)允許適當(dāng)交叉

參考答案：B

參考解析：20世紀(jì)70年代中期以后，西方國家出現(xiàn)了一股逐漸放松甚至取

消金融管制的浪潮，其主要表現(xiàn)為：①減少或取消國與國之間對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)范

圍的限制，是對(duì)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)全球化的一個(gè)重要的推動(dòng)因素；②放松或者解除匯

率管制，使得資本的國際化流動(dòng)進(jìn)程大大加快，更加促進(jìn)了金融全球化；③各國

為了不斷提高本國金融機(jī)構(gòu)在國際金融競(jìng)爭(zhēng)中的地位，開始逐漸放寬金融機(jī)構(gòu)業(yè)

務(wù)的活動(dòng)范圍，業(yè)務(wù)活動(dòng)允許適當(dāng)交叉；④放寬或者取消對(duì)銀行利率的管制。

40、我國的城市商業(yè)銀行是（）在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市企業(yè)、

居民和地方財(cái)政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

A.1993年

B.1994年

C.1995年

D.1996年

參考答案：C

參考解析：我國的城市商業(yè)銀行是1995年在原城市信用社基礎(chǔ)上，由城市

企業(yè)、居民和地方財(cái)政投資入股組成的地方性股份制商業(yè)銀行。

41.早在（）初黃金市場(chǎng)就已形成，是最古老的金融市場(chǎng)。

A.17世紀(jì)

B.18世紀(jì)

C.19世紀(jì)

D.20世紀(jì)

參考答案：C

參考解析：早在19世紀(jì)初黃金市場(chǎng)就已形成，是最古老的金融市場(chǎng)。

42、現(xiàn)在，世界上已發(fā)展到40多個(gè)黃金市場(chǎng)。其中（）地區(qū)的黃金

市場(chǎng)被稱為五大國際黃金市場(chǎng)。

A.倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國香港

B.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國香港

C.倫敦、紐約、蘇黎世、日本和中國臺(tái)灣

D.倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和中國臺(tái)灣

參考答案：/

參考解析：現(xiàn)在，世界上已發(fā)展到40多個(gè)黃金市場(chǎng)。其中倫敦、紐約、

蘇黎世、芝加哥和中國香港地區(qū)的黃金市場(chǎng)被稱為五大國際黃金市場(chǎng)。

43、國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的

乙類為。（）

A.2%:1.5%

B.4%;1%

C.2%:1%

D.4%;1.5%

參考答案：D

參考解析：國債承銷團(tuán)甲類成員最低投標(biāo)為當(dāng)次國債競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)額的4%,

乙類為1.5%。國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)次國債競(jìng)

爭(zhēng)性招標(biāo)額的1%,乙類為0.2%。

44、關(guān)于債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈正方向變動(dòng)

B.如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券

的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降

C.當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償

還高息債券

D.通貨膨脹會(huì)吞噬固定收益所形成的購買力，因此債券基金的投資者不能忽

視這種風(fēng)險(xiǎn)，必須適當(dāng)?shù)刭徺I一些股票基金

參考答案：/

參考解析：債券的價(jià)格與市場(chǎng)利率變動(dòng)密切相關(guān)，且呈反方向變動(dòng)。當(dāng)市場(chǎng)

利率上升時(shí)，大部分債券的價(jià)格會(huì)下降；當(dāng)市場(chǎng)利率降低時(shí)，債券的價(jià)格通常會(huì)

上升。

45、單一期限債券的發(fā)行規(guī)模一般不得超過一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的

()。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：B

參考解析：一般債券期限為1年、3年、5年、7年和10年，由各地根據(jù)

資金需求和債券市場(chǎng)狀況等因素合理確定，但單一期限債券的發(fā)行規(guī)模不得超過

一般債券當(dāng)年發(fā)行規(guī)模的30%。

46、()屬于根據(jù)投資對(duì)象對(duì)基金進(jìn)行分類的基金。

A.開放式基金

B.契約型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.公司型基金

參考答案：C

參考解析：依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨

幣市場(chǎng)基金、混合基金、衍生證券投資基金等。

47、證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、貨

幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司

或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本()

的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

參考答案：C

參考解析:證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、

貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公

司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，目投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%

的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

48、根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)

價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合力殳票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的

并且不低于前收盤價(jià)格的。()

A.700%;10%

B.700%;50%

C.900%;10%

D.900%;50%

參考答案：D

參考解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集

合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的

900%,并且不低于前收盤價(jià)格的50%。

49、我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價(jià)方式為上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行的時(shí)期是

()。

A.1990~1998年

B.1994~1995年

C.1999~2001年

D.2004年至今

參考答案：B

參考解析：我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，定價(jià)方式為上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行的時(shí)

期是1994~1995年。

50、短期融資券的注冊(cè)會(huì)議召開前，辦公室應(yīng)至少提前()個(gè)工作日

將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊(cè)文件和初審意見送達(dá)參會(huì)委員。

A.2

B.5

C.8

D.10

參考答案：/

參考解析：短期融資券的注冊(cè)會(huì)議原則上每周召開一次，注冊(cè)會(huì)議由5名注

冊(cè)委員會(huì)委員參加，參會(huì)委員從注冊(cè)委員會(huì)全體委員中抽取。注冊(cè)會(huì)議召開前,

辦公室應(yīng)至少提前2個(gè)工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊(cè)文件和初審意見送達(dá)參會(huì)

委員，參會(huì)委員應(yīng)對(duì)是否接受債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)作出獨(dú)立判斷。2名以上

（含2名）委員認(rèn)為企業(yè)沒有真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)披露信息，或中介機(jī)構(gòu)沒有

勤勉盡責(zé)的，交易商協(xié)會(huì)不接受發(fā)行注冊(cè)

二、組合型選擇題（共50題，每小題1分，共50分）以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)

最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1、修改影響債券期限的主要因素有（）。

I市場(chǎng)利率的變化n籌集資金數(shù)額

m債券變現(xiàn)能力iv資金使用方向

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：c

參考解析：影響債券期限的主要因素有：①資金使用方向。債務(wù)人借入資金

可能是為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，也可能是為了滿足對(duì)長(zhǎng)期資金的需求。

②市場(chǎng)利率變化。債券償還期限的確定應(yīng)根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的預(yù)期。相應(yīng)選擇有助

于減少發(fā)行者籌資成本的期限。③債券的變現(xiàn)能力。債券的變現(xiàn)能力與債券流通

市場(chǎng)發(fā)育程度有關(guān)。

2、修改下列關(guān)于信用衍生工具的說法中，正確的有（）。

I主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

n用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)

m信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

iv信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

A.I、n、m

B.n、iv

c.［、n、iv

D.n、m、iv

參考答案：B

參考解析：信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為

基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來

發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

3、修改中國資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)有（）。

I香港聯(lián)合交易所主板n深圳證券交易所主板

m上海證券交易所主板IV臺(tái)灣證券交易所主板

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.I、m、iv

D.n,m

參考答案：D

參考解析：一般而言，各國主要的證券交易所代表著其國內(nèi)的主板主場(chǎng)。

上海證券交易所和深圳證券交易所主板、中小板塊是我國證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)。

4、修改下列屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的有（）。

I市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)n利率風(fēng)險(xiǎn)

m信用風(fēng)險(xiǎn)iv流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.I、n

B.U、IV

c.工、口、m

D.n.m、iv

參考答案：A

參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)

險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。田、iv項(xiàng)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

5、修改根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可分為（）。

I市價(jià)委托n限價(jià)委托

m整數(shù)委托iv零數(shù)委托

A.工、m

B.U、IV

c.n、m、iv

D.n、iv

參考答案：D

參考解析：根據(jù)委托定單的數(shù)量，委托可以分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。

6、修改根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所

從事證券法律業(yè)務(wù)的條件有（）。

I已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)

n最近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰

ni有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中io名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)

iv內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好

A.I、n

B.I、IV

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下

列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：①內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全,

執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;②有加名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證

券法律業(yè)務(wù);③已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);④最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到

行政處罰。

7、修改下列屬于非柜臺(tái)委托的有（）。

I人工電話委托n傳真委托

m自助和電話自動(dòng)委托iv網(wǎng)上委托

A.工、口、m

B.I、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：c

參考解析：非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委

托、網(wǎng)上委托等方式。

8、修改合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以投資于（）。

I在證券交易所掛牌交易的股票n在證券交易所掛牌交易的債券

m在證券交易所掛牌交易的權(quán)證IV證券投資基金

A.I、口

B.I、口、m

c.I、m、iv

D.I、口、m、iv

參考答案：D

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國

證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具.具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券

交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國

證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

9、修改財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有（）。

I資本結(jié)構(gòu)不合理n宏觀環(huán)境

m當(dāng)前國際經(jīng)濟(jì)政策iv財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄

A.n、m

B.I、m

c.工、iv

D.n.m、iv

參考答案：C

參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部影響因素有：資本結(jié)構(gòu)不合理、投資決策不合

理、財(cái)務(wù)管理制度不完善、財(cái)務(wù)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄、收益分配政策不科學(xué)。

10、修改存款準(zhǔn)備金的類別一般分為（）。

I活期存款準(zhǔn)備金n定期存款準(zhǔn)備金

m超額準(zhǔn)備金iv儲(chǔ)蓄存款準(zhǔn)備金

A.I、n、m

B.I、n、iv

c.I、n、m、iv

D.n,m、iv

參考答案：c

參考解析：存款準(zhǔn)備金的類別一般分為活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款

準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。

61、金融期貨的基本功能有（）。

I套利n投機(jī)

m價(jià)格發(fā)現(xiàn)iv套期保值

A.工、n、m

B.I、口、IV

c.i、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：c

參考解析:金融期貨具有四項(xiàng)基本功能:①套期保值功能;②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能；

③投機(jī)功能；④套利功能。

62、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有（）。

I發(fā)行股票n銀行貸款

m發(fā)行債券iv從國際金融機(jī)構(gòu)借款

A.工、m

B.n、iv

c.i、n、m

D.m、iv

參考答案：B

參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過

存款的形式，或者購買銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)

閑置的資金先行提供給這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)

等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供給這些單位使

用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。本題中，口、IV項(xiàng)符合題意，工、ni項(xiàng)屬于直接

融資。

63、申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件有（）。

I公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣1億元

n公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

m本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

IV該上市公司最近1期末的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元

A.m,iv

B.n、iv

c.n、m

D.IXn

參考答案：c

參考解析：申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是

符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司；②公司組織

機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷；③公司最近1期末的凈資

產(chǎn)額不少于人民幣3億元；④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不

少于公司債券1年的利息；⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末

凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說

明書公告目前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股

票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物：⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別

良好；⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情

形。

64、國際證券市場(chǎng)上著名的股價(jià)指數(shù)有（）。

INASDAQ綜合指數(shù)H日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)

m金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)IV道?瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

A.I、n、m

B.I、口、IV

C.工、口、印、IV

D.n、m、iv

參考答案：c

參考解析：國際主要股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)包括道?瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、金

融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)和NASDaQ綜合指數(shù)。

65、證券業(yè)協(xié)會(huì)的職能有（）。

I自律n服務(wù)

ffl傳導(dǎo)IV監(jiān)督

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：/

參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督指導(dǎo)下，團(tuán)結(jié)和依靠全體會(huì)員,

切實(shí)履行"自律、服務(wù)、傳導(dǎo)"三大職能。

66、按成交和定價(jià)方式劃分，金融市場(chǎng)分為（）。

I公開市場(chǎng)n發(fā)行市場(chǎng)

m期貨市場(chǎng)iv議價(jià)市場(chǎng)

A.工、n

B.工、IV

C.II、IV

D.I、m

參考答案：B

參考解析：金融市場(chǎng)按成交和定價(jià)方式劃分，分為公開市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)；按

交易程序劃分，分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)；按交割方式劃分，分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期

貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。

67、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有（）。

I資金的性質(zhì)不同n投資者的地位不同

m基金的營運(yùn)依據(jù)不同iv發(fā)行規(guī)模不同

A.工、n、m

B.［、口、IV

c.［、□、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有：①資金的性質(zhì)不同；②

投資者的地位不同；③基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

68、規(guī)避應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)的方法有（）。

I利用"5C"系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估

n在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡

m定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例

IV針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收

回

A.n、m

B.I、m

c.i、n、iv

D.i、口、m、iv

參考答案：D

參考解析：資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)可以通過

以下方法加以規(guī)避：①利用"5C"系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給

予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政

策；②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過所增加的成本時(shí)，才應(yīng)

當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷；③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)

收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備；④針對(duì)不同的客戶、不同

的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我

關(guān)系。同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。

69、券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括（）。

I理事會(huì)n會(huì)員大會(huì)

m監(jiān)事會(huì)iv會(huì)長(zhǎng)辦公室

A.工、n

B.I、n,iv

c.n、iv

D.工、口、m、iv

參考答案：。

參考解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置包括會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、監(jiān)

事會(huì)、會(huì)長(zhǎng)辦公室、會(huì)長(zhǎng)及秘書。

70、記名股票的特點(diǎn)包括（）。

I股東權(quán)利歸屬于記名股東

n可以一次或分次繳納出資

m轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

iv便于掛失，相對(duì)安全

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：c

參考解析:記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊(cè)上記載股東姓名

的股票。記名股票的特點(diǎn)包括：①股東權(quán)利歸屬于記名股東；②可以一次或分次

繳納出資；③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；④便于掛失，相對(duì)安全。

71、在我國，應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的重大事項(xiàng)有

()。

I更換基金管理人n出具業(yè)績(jī)報(bào)告

m更換基金托管人iv基金擴(kuò)募

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.u、m、iv

參考答案：C

參考解析：下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：①?zèng)Q定基

金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基

金合同；③決定更換基金管理人、基金托管人；④決定調(diào)整基金管理人、基金托

管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

72、按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為（）。

I記名股票n普通股票

n不記名股票iv優(yōu)先股票

A.I、m

B.［、口、IV

c.i、口、m

D.U、IV

參考答案：D

參考解析：按股東享有權(quán)利的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票。普

通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)；優(yōu)

先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。

73、信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從（）的自有財(cái)產(chǎn)中分離出來,

而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)特的破產(chǎn)隔離功能和

存續(xù)的連貫性。

I委托人n受托人

m受益人iv信托當(dāng)事人

A.工、口、IV

B.I、口、m

c.u、m、iv

D.工、n

參考答案：B

參考解析：信托關(guān)系一經(jīng)成立，信托財(cái)產(chǎn)即從委托人、受托人、受益人的自

有財(cái)產(chǎn)中分離出來，而成為一種獨(dú)立運(yùn)作的財(cái)產(chǎn)，僅服務(wù)于信托目的，并具有獨(dú)

特的破產(chǎn)隔離功能和存續(xù)的連貫性。

74、下列關(guān)于紅籌股的說法中，正確的有（）。

I紅籌股不屬于外資股

n紅籌股是指在中國境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分

股東權(quán)益來自中國內(nèi)地公司的股票

m紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場(chǎng)籌資的一條重要渠道

IV紅籌股屬于境外上市外資股

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：iv項(xiàng)，境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在

境外上市的股份，而紅籌股不屬于外資股。

75、下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法中，正確的有（）。

I基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管

理人的費(fèi)用

n,基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用

m我國基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

iv我國貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金

A.ISn、m

B.I、口、iv

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：/

參考解析：iv項(xiàng)，目前我國股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管

理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%,貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。

76、機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（）。

I投資管理專業(yè)化n投資行為規(guī)范化

m投資結(jié)構(gòu)組合化iv投資項(xiàng)目差異化

A」、n、m

B.I、n、iv

c.n,m、iv

D.I、m、iv

參考答案：/

參考解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括：投資管理專業(yè)化、投資行為規(guī)范化、投

資結(jié)構(gòu)組合化。

77、下列選項(xiàng)中，屬于證券研究報(bào)告內(nèi)容的有（）。

I證券的價(jià)值分析報(bào)告n證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告

n證券行業(yè)研究報(bào)告iv證券的投資策略報(bào)告

A.I、口、m

B.I、口、IV

c.i、口、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：c

參考解析:證券研究報(bào)告主要包括涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的價(jià)值分析報(bào)告、

行業(yè)研究報(bào)告、投資策略報(bào)告等。

78、關(guān)鍵期限國債分銷方式為（）。

I場(chǎng)內(nèi)不掛牌分銷n場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷

m場(chǎng)外簽訂分銷合同iv境外分銷

A.n、m

B.I、口、iv

c.i、口、m

D.U、m、iv

參考答案：/

參考解析：關(guān)鍵期限國債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同、試點(diǎn)商

業(yè)銀行柜臺(tái)銷售。非關(guān)鍵期限國債分銷方式為場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同。

79、按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為（）。

I上海證券賬戶n深圳證券賬戶

m人民幣普通股票賬戶iv人民幣特種股票賬戶

A.工、n

B.n、m

c.i、n、m

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券

賬戶，分別用于記載在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的證券以及中

國結(jié)算公司認(rèn)可的其他證券。

80、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征有（）。

I收益與損失共存性n片面性

n客觀性iv流動(dòng)性

A.n、m

B.工、m

c.i、IV

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征有：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共

存性。

81、政府直接融資的特點(diǎn)包括（）。

I安全性高n流通性低

m收益穩(wěn)定iv免稅待遇

A.工、口、m

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.U、m、iv

參考答案：c

參考解析政府和政府機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)包括:①安全性高；②流通性強(qiáng)；

③收益穩(wěn)定；④免稅待遇。

82、可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指（）o

I投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價(jià)

n轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

m轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

iv投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

A/、口、m

B.工、IV

c.工、口、m、iv

D.n、iv

參考答案：D

參考解析：可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)：①投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，并

為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本:②轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇

權(quán)，并為此要支付比沒有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

83、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有（）的特點(diǎn)。

I潛在性n相對(duì)性

m累積性iv擴(kuò)散性

A.n、m

B.工、m

c.n,iv

D.I、口

參考答案：B

參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括潛在性、隱藏性和累積性。相對(duì)性屬于

匯率風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，擴(kuò)散性屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

84、證券市場(chǎng)的分散投資包括（）。

I對(duì)象分散法n時(shí)機(jī)分散法

m地域分散法iv商圈分散法

A.n、m

B.I、口、m

C.I、口、IV

D.n、m、iv

參考答案：B

參考解析：證券市場(chǎng)的分散投資包括：對(duì)象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散

法、期限分散法等。

85、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征表現(xiàn)在（）。

I客觀性n可選擇性

m共生性iv可預(yù)測(cè)性

A.n、m

B.工、m

c.工、IV

D.I、口、m、iv

參考答案：D

參考解析：經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特征為：客觀性、可選擇性、可預(yù)測(cè)性、共生性。

86、下列關(guān)于機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的說法中，錯(cuò)誤的有（）。

I報(bào)價(jià)系統(tǒng)服務(wù)于私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、車抗上

n報(bào)價(jià)系統(tǒng)可直接對(duì)個(gè)人投資者開發(fā)

m報(bào)價(jià)系統(tǒng)取代了證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

IV報(bào)價(jià)系統(tǒng)每周7天，每天24小時(shí)不問斷運(yùn)營

A.m、iv

B.n、m、iv

c.u、m

D.工、n、m

參考答案：c

參考解析：口項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募

基金等金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)投機(jī)機(jī)構(gòu)，不直接對(duì)個(gè)人投資者開發(fā)。m項(xiàng)，報(bào)價(jià)系統(tǒng)不

取代證券公司單個(gè)柜臺(tái)市場(chǎng)或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，而是通過搭建一個(gè)安全、高

效的信息互聯(lián)和報(bào)價(jià)、發(fā)行與轉(zhuǎn)讓平臺(tái)。在自愿基礎(chǔ)上，柜臺(tái)市場(chǎng)、區(qū)域性股權(quán)

交易市場(chǎng)和交易所私募業(yè)務(wù)平臺(tái)等私募市場(chǎng)可以與報(bào)價(jià)系統(tǒng)互聯(lián)互通。

87、下列關(guān)于公司型基金的描述中，正確的有（）。

I它是通過基金契約的形式設(shè)立的基金

n根據(jù)基金公司章程營運(yùn)資金

m籌集的資金是公司法人的資本

IV它是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司

A.工、口、m

B.I、口、m、IV

C.I、口、IV

D.n、m、iv

參考答案：D

參考解析：公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地

位的股份投資公司。公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金，投資者購買基金公

司的股份后，以基金持有人的身份成為投資公司的股東，憑其持有的股份依法享

有投資收益。公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本，依

據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。I項(xiàng)屬于契約型基金的特性。

88、證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理的業(yè)務(wù)有（）。

I定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)n特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

m集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)iv單一資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.ISn、m

B.I、口、iv

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：/

參考解析：經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)

務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

89、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

I購買力風(fēng)險(xiǎn)n利率風(fēng)險(xiǎn)

m財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)iv匯率風(fēng)險(xiǎn)

A.I、n、m

B.［、n、iv

c.工、口、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：B

參考解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)又稱系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境

因素對(duì)證券價(jià)格所造成的影響。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、

利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

90、填寫證券名稱的方法有（）。

I全稱口簡(jiǎn)稱

m縮寫iv代碼

A.［、口、IV

B.I、口、m

c.工、n、m、iv

D.n、m、iv

參考答案：/

參考解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡(jiǎn)稱和代碼三種（有些證券品種沒

有全稱和簡(jiǎn)稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱）。

91、下列屬于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）。

I資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)n財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

m會(huì)計(jì)師事務(wù)所iv投資咨詢機(jī)構(gòu)

A/、口、m

B.I、口、IV

c.工、n、m、iv

D.n.m、iv

參考答案：c

參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證

券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、

證券金融公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

92、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行