2024年高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-00077金融市場(chǎng)學(xué)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案

2024年高等教育經(jīng)濟(jì)類自考-00077金融市場(chǎng)學(xué)歷年考試高頻考點(diǎn)試題附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.貨幣經(jīng)紀(jì)人2.我國(guó)商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)是（）A、實(shí)物黃金業(yè)務(wù)B、紙黃金業(yè)務(wù)C、品牌金業(yè)務(wù)D、黃金租賃業(yè)務(wù)3.健全的金融市場(chǎng)必須（）。A、勻速發(fā)展B、協(xié)調(diào)發(fā)展C、結(jié)構(gòu)合理D、公平運(yùn)行4.在下述對(duì)金融市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管的機(jī)構(gòu)中，屬于輔助監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有（）。A、中央銀行B、外匯管理委員會(huì)C、證券管理委員會(huì)D、證券同業(yè)公會(huì)E、證券交易所5.從匯率制度的角度，匯率可分為（）A、基準(zhǔn)匯率B、交叉匯率C、固定匯率D、浮動(dòng)匯率E、中間匯率6.金融市場(chǎng)媒體是指那些在金融市場(chǎng)上充當(dāng)交易媒介，從事交易或促使交易完成的組織、機(jī)構(gòu)和個(gè)人，是金融市場(chǎng)的參與者，因此金融市場(chǎng)媒體與金融市場(chǎng)主體沒什么區(qū)別。7.按人們對(duì)公司的評(píng)價(jià)，股票可分為（）。A、周期性股票B、特殊股票C、藍(lán)籌股票D、紅籌股票8.通過向社會(huì)發(fā)行政府債券，可以為彌補(bǔ)財(cái)政赤字、進(jìn)行大量基礎(chǔ)性投資籌集資金。9.以下（）發(fā)行方式，承銷商要承擔(dān)全部發(fā)行失敗的風(fēng)險(xiǎn)。A、代銷B、余額包銷C、全額包銷D、中央銀行包銷10.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括哪些？11.下列選項(xiàng)中，負(fù)責(zé)具體運(yùn)營(yíng)基金的機(jī)構(gòu)是（）A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金投資人12.金融市場(chǎng)分為即期交易市場(chǎng)和遠(yuǎn)期交易市場(chǎng)的依據(jù)是（）A、交易標(biāo)的物不同B、融資方式不同C、交易對(duì)象的交割方式不同D、交易場(chǎng)所不同13.股票第四市場(chǎng)14.即期交易15.貨幣市場(chǎng)是進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)。其交易工具是一年及一年以內(nèi)的票據(jù)和有價(jià)證券。16.利率表明了債務(wù)人為了獲得一定時(shí)限內(nèi)的一定數(shù)量的貨幣的使用權(quán)所支付的總價(jià)格。17.如果投資者以96美元的折扣價(jià)格購(gòu)買期限為180天、價(jià)值為100美元的商業(yè)票據(jù)，其貼現(xiàn)率是（）A、5%B、6%C、8%D、10%18.簡(jiǎn)述互換和掉期的區(qū)別。19.簡(jiǎn)述可轉(zhuǎn)換債券的作用。20.外匯期貨市場(chǎng)上的雙向套利交易有（）A、跨期套利B、跨國(guó)套利C、跨市套利D、跨月套利E、跨品種套利21.金融資產(chǎn)一般具有的特征有（）A、期限性B、收益性C、流動(dòng)性D、安全性E、風(fēng)險(xiǎn)性22.以下對(duì)債券公私募發(fā)行利弊的比較正確的是（）。A、公募發(fā)行不必向證券管理機(jī)關(guān)辦理申報(bào)，而私募必須申報(bào)B、私募節(jié)省發(fā)行費(fèi)用，而公募必須支付承銷費(fèi)用C、二者都不必向社會(huì)公布發(fā)行者內(nèi)部財(cái)務(wù)狀況等信息D、私募發(fā)行不利于提高知名度E、公募發(fā)行可以提高發(fā)行者的知名度和信用度23.關(guān)于股票定價(jià)不變?cè)鲩L(zhǎng)模型的假定條件的說法，錯(cuò)誤的是（）A、股利的支付在時(shí)間上是永久性的B、股利的增長(zhǎng)速度是一個(gè)常數(shù)C、模型中必要收益率大于股息率D、股利是一個(gè)常數(shù)24.影響股票價(jià)格的因素有（）A、公司盈利水平B、公司股利政策C、股份分割D、行業(yè)因素E、宏觀經(jīng)濟(jì)因素25.連通儲(chǔ)蓄與投資的市場(chǎng)是（）。A、商品市場(chǎng)B、要素市場(chǎng)C、金融市場(chǎng)D、以上都包括第2卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.總的來(lái)說，貨幣的職能可以概括為以下幾個(gè)方面（）。A、價(jià)值尺度B、交換媒介C、支付手段D、世界貨幣2.我國(guó)現(xiàn)階段對(duì)證券發(fā)行實(shí)行（）A、注冊(cè)制B、核準(zhǔn)制C、登記制D、審批制3.場(chǎng)外交易有何特點(diǎn)？4.在票據(jù)的各種特征中，最重要的特征是（）A、設(shè)權(quán)性B、無(wú)因性C、流通性D、要式性E、返還性5.在同業(yè)拆借市場(chǎng)上扮演資金供給者角色的主要有（）。A、大商業(yè)銀行B、中小商業(yè)銀行C、非銀行金融機(jī)構(gòu)D、中央銀行6.關(guān)于期權(quán)交易雙方的風(fēng)險(xiǎn)，正確的是（）A、買方損失有限，收益無(wú)限B、賣方損失有限，收益無(wú)限C、買方收益有限，損失無(wú)限D(zhuǎn)、賣方損失、收益均無(wú)限7.正回購(gòu)協(xié)議8.不按股票面值，而以流通市場(chǎng)上的股票價(jià)格為基礎(chǔ)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格的做法也叫（）。A、平價(jià)發(fā)行B、溢價(jià)發(fā)行C、折價(jià)發(fā)行D、中間價(jià)格發(fā)行9.債券的特點(diǎn)有（）A、收益性B、記名性C、風(fēng)險(xiǎn)性D、流動(dòng)性E、償還性10.按交易時(shí)扮演角色的不同，金融市場(chǎng)參與者劃分為（）A、自然人和法人B、投資者和金融機(jī)構(gòu)C、銀行和企業(yè)D、投資者和籌資者11.二戰(zhàn)前，世界上最大的黃金市場(chǎng)是（）A、蘇黎世黃金市場(chǎng)B、香港黃金市場(chǎng)C、紐約黃金市場(chǎng)D、倫敦黃金市場(chǎng)12.在拆借市場(chǎng)上，可以作為拆借抵押品的主要有（）。A、短期國(guó)債B、企業(yè)債券C、金融債券D、銀行承兌匯票E、大額可轉(zhuǎn)讓存單13.金融市場(chǎng)上的（）劇烈波動(dòng)，吸引了更多的投資者。A、利潤(rùn)B、利潤(rùn)率C、收入D、價(jià)格14.直接使用股票平均價(jià)格衡量股票價(jià)格水平的股票價(jià)格指數(shù)是（）。A、道.瓊斯指數(shù)B、日經(jīng)指數(shù)C、標(biāo)普指數(shù)D、恒生指數(shù)15.簡(jiǎn)述企業(yè)債券發(fā)行的目的。16.外匯柜臺(tái)市場(chǎng)17.舊中國(guó)金融市場(chǎng)的雛形是在（）中葉以后出現(xiàn)在浙江一帶的錢業(yè)市場(chǎng)。A、明代B、唐代C、宋代D、清代18.下列關(guān)于金融期權(quán)合約買賣雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的說法中，正確的是（）A、買方有執(zhí)行權(quán)利，無(wú)執(zhí)行義務(wù)B、買方可能遭受的損失無(wú)限C、賣方面臨的風(fēng)險(xiǎn)是有限的D、賣方可以要求買方履行合約19.通過增加資產(chǎn)組合中資產(chǎn)的種類，可以完全消除的風(fēng)險(xiǎn)是（）A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、總風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)20.買入證券一方同意按照約定期限和價(jià)格再賣出證券的協(xié)議叫做（）A、逆回購(gòu)協(xié)議B、正回購(gòu)協(xié)議C、承兌D、貼現(xiàn)21.商業(yè)信用具有嚴(yán)格的方向性。22.證券交易所按證券種類和價(jià)格歸類匯總設(shè)競(jìng)價(jià)告示板，每種證券按買入價(jià)由高到低、賣出價(jià)由低到高排列，交易接到指令后，即可填寫告示板的報(bào)價(jià)方式被稱為（）。A、專柜書面作業(yè)B、上板作業(yè)C、公告報(bào)價(jià)D、告示競(jìng)價(jià)23.在我國(guó)，中國(guó)人民銀行是金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)。24.簡(jiǎn)要比較股票看漲期權(quán)和認(rèn)股權(quán)證的異同。25.金融期貨交易有哪些特點(diǎn)。第3卷一.參考題庫(kù)(共25題)1.我國(guó)金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2.股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算模型中，假定股票永遠(yuǎn)支付固定股利的模型是（）A、現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B、零增長(zhǎng)模型C、不變?cè)鲩L(zhǎng)模型D、市盈率估價(jià)模型3.與無(wú)形市場(chǎng)相比，有形交易市場(chǎng)的交易成本比較低。4.荷蘭式招標(biāo)又稱（）A、美國(guó)式招標(biāo)B、混合式招標(biāo)C、多種價(jià)格招標(biāo)D、單一價(jià)格招標(biāo)5.銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)為了籌措資金，按照有關(guān)法律和發(fā)行程序，利用自身信譽(yù)向社會(huì)公開發(fā)行的債券是（）A、企業(yè)債券B、信用公司債C、基金債券D、金融債券6.簡(jiǎn)述我國(guó)證券市場(chǎng)管理的一般原則。7.被為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的是（）。A、同業(yè)拆借市場(chǎng)利率B、國(guó)庫(kù)券利率C、聯(lián)邦基金利率D、活期存款利率8.議價(jià)市場(chǎng)和店頭市場(chǎng)的買賣活動(dòng)通過雙方議價(jià)成交，因此兩個(gè)市場(chǎng)沒有什么區(qū)別。9.銀行承兌匯票的轉(zhuǎn)讓一般通過（）方式進(jìn)行。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)10.市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券貼現(xiàn)率必然（），轉(zhuǎn)讓債券的收益率必然（）。A、下降、下降B、上升、上升C、上升、下降D、下降、上升11.以下機(jī)構(gòu)中對(duì)金融資產(chǎn)管理公司進(jìn)行監(jiān)管的是（）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)12.企業(yè)債券的特點(diǎn)是（）。A、收益率高B、期限短C、風(fēng)險(xiǎn)小D、利息要納稅13.公司債券的發(fā)行要素包括（）。A、債券的發(fā)行額B、利息率及其支付方式C、發(fā)行價(jià)格D、債券的償還期限E、償還方式14.在特定的時(shí)間，按協(xié)議價(jià)格和數(shù)量買賣某種指定金融資產(chǎn)的權(quán)利稱為（）A、金融遠(yuǎn)期B、金融期權(quán)C、金融期貨D、金融互換15.SHIBOR16.具有法定票式，表明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有價(jià)憑證，叫做（）A、債券B、股票C、票據(jù)D、匯票17.在運(yùn)用利率期貨時(shí)，遠(yuǎn)期存款人采取怎樣的套期保值策略（）。A、為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險(xiǎn)而賣出利率期貨合約B、為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)而賣出利率期貨合約C、為規(guī)避利率上漲的風(fēng)險(xiǎn)而買入利率期貨合約D、為規(guī)避利率下跌的風(fēng)險(xiǎn)而買入利率期貨合約18.財(cái)政部所發(fā)債券由中央銀行認(rèn)購(gòu)，然后賣給投資者。19.投資者買入期權(quán)后等待標(biāo)的物價(jià)格下跌后執(zhí)行期權(quán)以獲取收益的期權(quán)合約是（）A、利率期權(quán)B、雙向期權(quán)C、金融互換D、看跌期權(quán)20.場(chǎng)外交易的參與者主要有兩類，即證券商和投資人。21.簡(jiǎn)述債券市場(chǎng)的功能。22.當(dāng)公司派發(fā)紅利的時(shí)候，能夠享受到固定數(shù)額股息的是（）A、普通股B、優(yōu)先股C、記名股票D、無(wú)記名股票23.以下關(guān)于金融市場(chǎng)的理解與解釋中，正確的是（）A、金融市場(chǎng)是金融工具交易的場(chǎng)所B、金融市場(chǎng)是貨幣資金及其他金融工具的交易活動(dòng)C、金融市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間的交易活動(dòng)D、金融市場(chǎng)是資金供求雙方的交易活動(dòng)24.債券直接發(fā)行是指（）。A、向非特定投資者發(fā)行B、向特定投資者發(fā)行C、不通過中介機(jī)構(gòu)向投資人推銷D、委托中介機(jī)構(gòu)承銷25.股票發(fā)行方式按是否通過金融中介機(jī)構(gòu)推銷，可分為（）A、公募發(fā)行和私募發(fā)行B、直接發(fā)行和間接發(fā)行C、場(chǎng)內(nèi)發(fā)行和場(chǎng)外發(fā)行D、招標(biāo)發(fā)行和非招標(biāo)發(fā)行第1卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案: 又稱貨幣市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)人，是指在貨幣市場(chǎng)上充當(dāng)交易雙方中介收取傭金的中間商人。2.參考答案:B3.參考答案:B,C4.參考答案:B,C5.參考答案:C,D6.參考答案:錯(cuò)誤7.參考答案:A,C8.參考答案:正確9.參考答案:B10.參考答案: （1）承銷業(yè)務(wù)； （2）代理買賣業(yè)務(wù)； （3）自營(yíng)買賣業(yè)務(wù)； （4）投資咨詢業(yè)務(wù)。11.參考答案:C12.參考答案:C13.參考答案:是指股票的買賣雙方繞開證券經(jīng)紀(jì)商，彼此間利用電訊手段直接進(jìn)行大宗股票交易。14.參考答案:也稱現(xiàn)匯交易或現(xiàn)匯買賣，是指外匯交易雙方在外匯買賣成交后，于當(dāng)日或兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)按成交時(shí)的匯率進(jìn)行交割的一種交易方式。15.參考答案:正確16.參考答案:錯(cuò)誤17.參考答案:C18.參考答案: 在合約與交易上的區(qū)別 掉期是外匯市場(chǎng)上的一種交易方式，是指對(duì)不同期限但金額相等的同種外匯做兩筆反方向的交易，它并沒有實(shí)質(zhì)的合約，更不是一種衍生工具。而互換則在專門的互換市場(chǎng)上交易。19.參考答案:使用可轉(zhuǎn)換債券的方式將增強(qiáng)對(duì)投資者的吸引力；另一方面，可轉(zhuǎn)換債券可被發(fā)行公司提前贖回。20.參考答案:A,C,E21.參考答案:B,C,E22.參考答案:B,D,E23.參考答案:D24.參考答案:A,B,C,E25.參考答案:C第2卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:B3.參考答案:（1）交易對(duì)象比較廣泛；（2）雙方議定交易交割；（3）交易方式較靈活；（4）交易場(chǎng)所分散。4.參考答案:B,C,D5.參考答案:B,C6.參考答案:A7.參考答案: 是指在出售證券的同事，和證券的購(gòu)買商簽訂協(xié)議，約定在一定時(shí)期后按約定價(jià)格購(gòu)回所買證券，從而獲得即時(shí)可用的資金的一種經(jīng)營(yíng)行為。8.參考答案:B9.參考答案:A,C,D,E10.參考答案:D11.參考答案:D12.參考答案:A,C,D,E13.參考答案:D14.參考答案:A,B15.參考答案: （1）多渠道籌集資金。 （2）調(diào)節(jié)負(fù)債規(guī)模，實(shí)現(xiàn)最佳的資本結(jié)構(gòu)。16.參考答案:是一種無(wú)固定場(chǎng)所及無(wú)固定開盤和收盤時(shí)間的外匯市場(chǎng)。17.參考答案:A18.參考答案:A19.參考答案:B20.參考答案:A21.參考答案:正確22.參考答案:B23.參考答案:正確24.參考答案: 股票看漲期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證的共同之處： （1）、兩者均是權(quán)利的象征，持有者可以履行這種權(quán)利，也可以放棄權(quán)利； （2）、兩者都可以轉(zhuǎn)讓。 股票看漲期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證的區(qū)別： （1）、股票看漲期權(quán)是由獨(dú)立的期權(quán)賣者開出的，而認(rèn)股權(quán)證是由發(fā)行債務(wù)工具的公司開出； （2）、認(rèn)股權(quán)證通常是發(fā)行公司為改善其債務(wù)工具的條而發(fā)行的，獲得者無(wú)須繳納額外的費(fèi)用，而股票看漲期權(quán)則需要購(gòu)買才可以獲得； （3）有的認(rèn)股權(quán)證是無(wú)期限的，股票看漲期權(quán)都是有期限的。25.參考答案: （1）、期貨合約交易均在交易所進(jìn)行，交易雙方不直接接觸，而是各自與交易所的清算部或?qū)ＴO(shè)的清算公司結(jié)算。 （2）、期貨合約的買者或賣者可在交割日之前采取對(duì)沖交易以結(jié)束其期貨頭寸（即平倉(cāng)），而無(wú)需進(jìn)行最后的實(shí)物交割。 （3）、期貨合約的合約規(guī)模、交割日期、交割地點(diǎn)等都是標(biāo)準(zhǔn)化的，即在合約上有明確的規(guī)定，無(wú)需雙方再商定。 （4）、期貨交易結(jié)算是每天進(jìn)行的，而不是到期一次性進(jìn)行的，買賣雙方再交易之前都必須在經(jīng)紀(jì)公司開立專門的保證金賬戶。第3卷參考答案一.參考題庫(kù)1.參考答案:A,B,D2.參考答案:B3.參考答案:錯(cuò)誤4.參考答案:D5.參考答案:D6.參考答案: 我國(guó)證券市場(chǎng)管理的一般原則： 1.公開、公正、公平原則； 2.制止背信的原則； 3.禁止欺詐、操縱市場(chǎng)的原則； 4.保障國(guó)有資產(chǎn)不受損害的原則。7.參考答案:B8.參考答案:錯(cuò)誤9.參考答案:A10.參考答案:D11.參考答案:C12.參考答案:A,D13.參考答案:A,B,C,D,E14.參考答案:B15.參考答案: 是上海銀行間同業(yè)拆入利率。是以位于上海的全國(guó)銀