張先生家庭理財規(guī)劃建議書_第1頁
張先生家庭理財規(guī)劃建議書_第2頁
張先生家庭理財規(guī)劃建議書_第3頁
張先生家庭理財規(guī)劃建議書_第4頁
張先生家庭理財規(guī)劃建議書_第5頁
已閱讀5頁，還剩1頁未讀， 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

《張先生家庭理財規(guī)劃建議書》銀行三班楚天雄2013年5月31日一、客戶家庭成員基本情況及分析家庭成員基本情況成員年齡職業(yè)收入狀況張先生40金融人員較高，穩(wěn)定張先生妻子40通訊人員中高，穩(wěn)定兒子8學生無（二）家庭境況分析您是一名金融人員，妻子是一名通訊人員，有一個兒子，目前正在上小學。您家庭處于生命周期的穩(wěn)定期，加上夫婦所從事的行業(yè)屬于穩(wěn)定成長型，你的家庭收入將保持穩(wěn)定上升。雖然您家庭負債不是太多，現(xiàn)有積累資金也可以供養(yǎng)到孩子上大學，但您要籌劃夫婦二人的養(yǎng)老計劃和醫(yī)療保險，為老年生活經濟獨立打基礎，那么，這一些積累就遠遠不夠了。我們認為，您有個上小學的孩子，他從小學到大學就需要一筆很大的資金。同時還要考慮孩子大學畢業(yè)后，可能繼續(xù)深造、面臨的社會創(chuàng)業(yè)、建立家庭的資金壓力；您和您的妻子目前均處于人生壯年，為家庭奔波勞碌，為子女籌備資金，考慮醫(yī)療保障的同時，也要降低意外隊家庭境況的影響，同時更應注意到自身生活的品質，并從現(xiàn)在起，安排相應經費以使晚年生活自給有余、輕松快樂。（三）家庭投資風險偏好通過您填寫的風險承受能力調查問卷（創(chuàng)業(yè)板類型）發(fā)現(xiàn)，您的風險承受力屬于中等水平，風險偏好屬于中低范圍，是風險厭惡型的保守投資者。二、家庭財務情況分析（一）家庭資產負債表【單位：元人民幣】【時間：2013-05-31】資產負債金融資產個人貸款活期存款150000住房貸款2500000定期存款800000汽車貸款0債券100000其他貸款0長期的市場波動中獲得更大的利益。：退休養(yǎng)老規(guī)劃您與妻子都已經步入中年，應該考慮到未來的養(yǎng)老問題。您還有20年退休，妻子還有15年退休。在退休后如何合理的支配資金，如何使用您在之前所辦理的社會養(yǎng)老保險是重中之重。我建議您在退休后，每月可以得到一筆不菲的退休金的時候，仍然去做一些投資理財項目，使資金可以得到充分利用，而不是閑置在家。由于銀行利率上漲的速度遠追不上CPI上漲的速度，通貨膨脹的問題日益劇烈，正確的投資理財才是生存之道。感謝您能讓我為您做這次的個人家

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論