2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》臨考密卷及答案

第頁2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》臨考密卷及答案一、單選題1.影響股票價格的政治因素一般包括()。

Ⅰ.國際社會政治、經(jīng)濟(jì)的變化

Ⅱ.領(lǐng)袖更替

Ⅲ.政權(quán)更迭

Ⅳ.戰(zhàn)爭A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

政治因素對股票價格的影響很大,往往很難預(yù)料,主要有:(1)戰(zhàn)爭。(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件。(3)政府重大經(jīng)濟(jì)政策的出臺、社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃的制定、重要法規(guī)的頒布等。(4)國際社會政治、經(jīng)濟(jì)的變化。(5)因發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件,給社會經(jīng)濟(jì)和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償。

2.證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過程屬于()。A、交收B、清算C、成交D、結(jié)算【正確答案】：A解析：

清算結(jié)束后,需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移,這一過程屬于交收。清算與交收是證券結(jié)算的兩個方面。

3.債券的凈價報價是指()。A、累積應(yīng)付利息報價B、現(xiàn)金流貼現(xiàn)值報價C、買賣雙方實(shí)際支付價格D、扣除累積應(yīng)付利息后的報價【正確答案】：D解析：

債券交易中,報價是指每100元面值債券的價格,以下兩種報價均較為普遍:(1)全價報價,即買賣雙方實(shí)際支付的價格。(2)凈價報價,即扣除累積應(yīng)付利息后的報價。

4.一般來說,債券具有的特征包括()。

Ⅰ.流動性

Ⅱ.永久性

Ⅲ.安全性

Ⅳ.收益性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

債券的特征包括:(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。

5.債券種類很多,依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會有不同的分類。其中,按()分類,可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A、付息方式B、債券形態(tài)C、發(fā)行主體D、發(fā)行方式【正確答案】：C解析：

按發(fā)行主體,債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

6.下面關(guān)于憑證式國債的有關(guān)說法正確的是()。

Ⅰ.各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債,仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

Ⅱ.各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債,不可繼續(xù)發(fā)售Ⅲ.憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式

Ⅳ.承擔(dān)憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

各經(jīng)辦單位對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債,仍可在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售,繼續(xù)發(fā)售的憑證式國債仍按面值售出;憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式。因此,在收款憑證中除了注明投資者身份外,還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容;承擔(dān)憑證式國債發(fā)行任務(wù)的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計(jì)發(fā)行數(shù)額,上報財政部及中國人民銀行。

7.下列關(guān)于有價證券的表述中,正確的有()。

Ⅰ.有價證券標(biāo)有票面金額

Ⅱ.有價證券是虛擬資本的一種形式

Ⅲ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的賬面價格

Ⅳ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸?shí)資本的重置價格A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

有價證券是指標(biāo)有票面金額,用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價證券是虛擬資本的一種形式。通常,虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價格,甚至與真實(shí)資本的重置價格也不一定相等,其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。

8.QFII可以參與()的申購。

Ⅰ.新股發(fā)行

Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

Ⅲ.股票增發(fā)

Ⅳ.股票配股A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資在交易所上市的除B股以外的股票、國債、可轉(zhuǎn)換債券、企業(yè)債券、封閉式基金、經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的開放式基金,還可以參與股票增發(fā)、配股、新股發(fā)行和可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行的申購。

9.無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。A、股票名稱不同B、股票編號不同C、股票的記載方式不同D、股東權(quán)利不同【正確答案】：C解析：

無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面,而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián),它在形式上分為兩部分:一部分是股票的主體,記載了有關(guān)公司的事項(xiàng),如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票,用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票,應(yīng)當(dāng)置備股東名冊,記載下列事項(xiàng):股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。

10.記賬式債券發(fā)行和交易的特點(diǎn)是發(fā)行效率高、成本低且()。A、交易手續(xù)復(fù)雜B、交易安全C、靈活性高D、收益性高【正確答案】：B解析：

記賬式債券可以記名、掛失,安全性較高,同時由于記賬式債券的發(fā)行和交易均采用無紙化,所以發(fā)行時間短,發(fā)行效率高,交易手續(xù)簡便,成本低,交易安全。

11.基金管理人職責(zé)終止的情形包括()。

Ⅰ.被基金份額持有人大會解任

Ⅱ.被依法取消基金管理資格

Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

Ⅳ.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定,有下列情形之一的,基金管理人職責(zé)終止:(1)被依法取消基金管理資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。

12.承銷商在承銷記賬式國債時,可以選擇的分銷方法有()。

Ⅰ.場內(nèi)不掛牌分銷

Ⅱ.場內(nèi)掛牌分銷

Ⅲ.場外簽訂分銷合同

Ⅳ.境外分銷A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

記賬式國債分銷是指在規(guī)定的分銷期內(nèi),國債承銷團(tuán)成員將中標(biāo)的全部或部分國債債權(quán)額度銷售給非國債承銷團(tuán)成員的行為。記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售的形式分銷。

13.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括()。

Ⅰ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

Ⅱ.對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制

Ⅲ.管理和處分受償資產(chǎn),維護(hù)基金權(quán)益

Ⅳ.行使國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括:(1)籌集、管理和運(yùn)作基金。(2)監(jiān)測證券公司風(fēng)險,參與證券公司風(fēng)險處置工作。(3)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時,按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(4)組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。(5)管理和處分受償資產(chǎn),維護(hù)基金權(quán)益。(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時,向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議;對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。(7)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

14.投資者通過()持有證券,記錄持有證券余額及其變動情況。A、銀行賬戶B、結(jié)算賬戶C、資金賬戶D、證券賬戶【正確答案】：D解析：

投資者在從事證券交易之前,必須開立證券賬戶。投資者通過證券賬戶持有證券,證券賬戶用于記錄投資者持有證券余額及其變動情況。

15.普通股股東在股份公司解散清算時,有權(quán)要求取得公司的()。A、銀行存款B、注冊資本C、剩余資產(chǎn)D、彌補(bǔ)損失【正確答案】：C解析：

普通股股東擁有公司盈余和剩余資產(chǎn)分配權(quán),這一權(quán)利直接體現(xiàn)了其在經(jīng)濟(jì)利益上的要求:(1)普通股股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例分取紅利,但是全體股東約定不按照出資比例分取紅利的除外。(2)普通股股東在股份公司解散清算時,有權(quán)要求取得公司的剩余資產(chǎn)。

16.長期國債的償還期限一般為()。A、5年以上B、10年C、15年以上D、10年或10年以上【正確答案】：D解析：

長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限在1年或1年以內(nèi)的國債。中期國債是指償還期限在1年以上、10年以下的國債。

17.下列各項(xiàng)中,不屬于對上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是()。A、信息披露的監(jiān)管B、公司治理監(jiān)管C、并購重組的監(jiān)管D、內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管【正確答案】：D解析：

對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等,其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管,不屬于對上市公司的監(jiān)管。

18.金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中,對金融風(fēng)險進(jìn)行(),并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險,用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

Ⅰ.識別

Ⅱ.衡量

Ⅲ.分析

Ⅳ.管理A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

金融風(fēng)險管理是指金融企業(yè)在籌集和經(jīng)營資金的過程中,對金融風(fēng)險進(jìn)行識別、衡量和分析,并在此基礎(chǔ)上有效地控制與處置金融風(fēng)險,用最低成本即用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來實(shí)現(xiàn)最大安全保障的科學(xué)管理方法。

19.我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有()。

Ⅰ.運(yùn)用和發(fā)揮證券市場的積極作用

Ⅱ.保護(hù)投資者利益

Ⅲ.防止人為操縱、欺詐等不法行為

Ⅳ.調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況,我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)有:運(yùn)用和發(fā)揮證券市場的積極作用,限制其消極作用;保護(hù)投資者利益,保障合法的證券交易的活動,監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為,維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要,運(yùn)用靈活多樣的方式,調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模,引導(dǎo)投資方向,使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

20.有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票,這一記載的金額也被稱為()。

Ⅰ.股票價值

Ⅱ.股票面值

Ⅲ.票面價值

Ⅳ.票面金額A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票,這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

21.我國證券公司監(jiān)管制度主要包括()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)許可制度

Ⅱ.分類監(jiān)管制度

Ⅲ.合規(guī)管理制度

Ⅳ.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

我國證券公司的監(jiān)管制度包括:業(yè)務(wù)許可制度;以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度;分類監(jiān)管制度;以凈資本和流動性為核心的風(fēng)險監(jiān)控和預(yù)警制度;合規(guī)管理制度;客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;信息報送與披露制度。

22.委托受理的手續(xù)和過程包括()。

Ⅰ.委托承接

Ⅱ.委托受理

Ⅲ.委托執(zhí)行

Ⅳ.委托撤銷A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷。

23.證券公司承銷證券,應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議,載明的事項(xiàng)包括()。

Ⅰ.當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名

Ⅱ.代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

Ⅲ.代銷、包銷的期限及起止日期

Ⅳ.代銷、包銷的付款方式及日期A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

證券公司承銷證券,應(yīng)當(dāng)同發(fā)行人簽訂代銷或者包銷協(xié)議,載明下列事項(xiàng):(1)當(dāng)事人的名稱、住所及法定代表人姓名。(2)代銷、包銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格。(3)代銷、包銷的期限及起止日期。(4)代銷、包銷的付款方式及日期。(5)代銷、包銷的費(fèi)用和結(jié)算辦法。(6)違約責(zé)任。(7)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

24.我國證券市場監(jiān)管體系包括()。

Ⅰ.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

Ⅱ.證券投資者保護(hù)基金

Ⅲ.證券登記結(jié)算公司

Ⅳ.行業(yè)協(xié)會A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展,逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律監(jiān)管體系。

25.非公開發(fā)行的公司債券僅限于專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后,持有同次發(fā)行債券的投資者合計(jì)不得超過()人。A、50B、100C、150D、200【正確答案】：D解析：

非公開發(fā)行的公司債券僅限于專業(yè)投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。轉(zhuǎn)讓后,持有同次發(fā)行債券的投資者合計(jì)不得超過200人。

26.下列關(guān)于公募基金的說法中,錯誤的是()。A、運(yùn)作必須嚴(yán)格遵守相關(guān)的法律和法規(guī),并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管B、最小金額要求較低,且投資者眾多C、募集的對象通常是不固定的D、一般投資于衍生金融工具等高風(fēng)險產(chǎn)品【正確答案】：D解析：

公募基金是可以面向社會公眾公開發(fā)售的基金。公募基金可以向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣,基金募集對象不固定;基金份額的投資金額要求較低,適合中小投資者參與。公募基金的運(yùn)作必須嚴(yán)格遵循相關(guān)的法律和法規(guī),并受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管,一般只投資于中低風(fēng)險的產(chǎn)品。

組合型選擇題((共50題,每題1分,共50分。以下備選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯選均不得分))27.()是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。A、附有轉(zhuǎn)股權(quán)B、債權(quán)性C、雙重選擇權(quán)D、股權(quán)性【正確答案】：C解析：

雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征,它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險、收益限定在一定的范圍以內(nèi),并可以利用這一特點(diǎn)對股票進(jìn)行套期保值,獲得更加確定的收益。

28.聲譽(yù)風(fēng)險管理的原則包括()。

Ⅰ.預(yù)防第一原則

Ⅱ.及時報告原則

Ⅲ.全局利益原則

Ⅳ.全員參與原則A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

聲譽(yù)風(fēng)險管理的原則:(1)預(yù)防第一原則。(2)積極主動原則。(3)全局利益原則。(4)及時報告原則。(5)全員參與原則。

29.投資者參與科創(chuàng)板股票交易的方式,不包括()。A、競價交易B、盤后固定價格交易C、大宗交易D、場外交易【正確答案】：D解析：

科創(chuàng)板股票有三種參與交易的方式:競價交易、盤后固定價格交易、大宗交易。

30.根據(jù)《企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則第21號——租賃》的規(guī)定,融資租賃是指出租人實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移了與()有關(guān)的全部風(fēng)險和報酬的租賃。A、資產(chǎn)經(jīng)營權(quán)B、資產(chǎn)所有權(quán)C、資產(chǎn)收益權(quán)D、資產(chǎn)承擔(dān)權(quán)【正確答案】：B解析：

融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃,是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。

31.銀行間債券市場包括()等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買賣和回購的市場。

Ⅰ.商業(yè)銀行

Ⅱ.保險公司

Ⅲ.農(nóng)村信用聯(lián)社

Ⅳ.證券公司A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心(簡稱同業(yè)中心)和中央國債登記結(jié)算公司(簡稱中央登記公司)的,包括商業(yè)銀行、農(nóng)村信用聯(lián)社、保險公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行債券買賣和回購的市場。

32.下列關(guān)于市場風(fēng)險特點(diǎn)的說法中,正確的是()。

Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起

Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁,但不是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險

Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素

Ⅳ.相對其他類型的金融風(fēng)險而言,市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：B解析：

市場風(fēng)險具有以下特點(diǎn):(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁,是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。(3)常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風(fēng)險而言,市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

33.證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后,應(yīng)當(dāng)對下列()內(nèi)容進(jìn)行審查。

Ⅰ.委托人身份

Ⅱ.委托內(nèi)容

Ⅲ.委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量

Ⅳ.委托買入的實(shí)際證券數(shù)量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后,應(yīng)當(dāng)對委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量和委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查。

34.全國銀行間債券市場買斷式回購首期結(jié)算金額與回購債券面額的比例應(yīng)符合()對回購業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。A、全國銀行間同業(yè)拆借中心B、中央結(jié)算公司C、證券交易所D、中國人民銀行【正確答案】：D解析：

全國銀行間債券市場買斷式回購以凈價交易,全價結(jié)算。為防范風(fēng)險,買斷式回購首期結(jié)算金額與回購債券面額的比例應(yīng)符合中國人民銀行對回購業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。

35.金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu),按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用,可分為()。

Ⅰ.融資類金融中介機(jī)構(gòu)

Ⅱ.投資類金融中介機(jī)構(gòu)

Ⅲ.保障類金融中介機(jī)構(gòu)

Ⅳ.商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn),可劃分為不同的種類。按業(yè)務(wù)特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分,可分為銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu);按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù),可分為商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu);按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動中所起的作用,可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)、投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介機(jī)構(gòu)。商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)屬于按是否能夠承擔(dān)國家政策性金融業(yè)務(wù)進(jìn)行分類。

36.在經(jīng)濟(jì)生活中,常見的非保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移有()。

Ⅰ.租賃

Ⅱ.互助保證

Ⅲ.保險合同

Ⅳ.基金制度A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

非保險轉(zhuǎn)移是指通過訂立經(jīng)濟(jì)合同,將風(fēng)險以及與風(fēng)險有關(guān)的財務(wù)結(jié)果轉(zhuǎn)移給別人。在經(jīng)濟(jì)生活中,常見的非保險轉(zhuǎn)移有租賃、互助保證、基金制度等。保險合同屬于保險轉(zhuǎn)移。

37.債券交易中的報價方式包括()。

Ⅰ.全價報價

Ⅱ.凈價報價

Ⅲ.全價加凈價報價

Ⅳ.全價減凈價報價A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ【正確答案】：D解析：

債券交易中,報價是指每100元面值債券的價格,以下兩種報價均較為普遍:(1)全價報價。(2)凈價報價。

38.政府的銀行職能是指中央銀行為政府提供服務(wù),是政府管理國家金融的專門機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在()。

Ⅰ.代理國庫

Ⅱ.代理政府債券發(fā)行

Ⅲ.為政府融通資金

Ⅳ.外匯頭寸調(diào)節(jié)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

Ⅳ項(xiàng)是中央銀行作為“銀行的銀行”的體現(xiàn)。中央銀行作為“政府的銀行”,其具體體現(xiàn)除了Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)之外,還包括管理經(jīng)營國際儲備、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管、提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)等。

39.普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制,除了法律方面的限制,還有其他方面的限制包括()。

Ⅰ.公司對現(xiàn)金的需要

Ⅱ.股東所處的地位

Ⅲ.公司的經(jīng)營環(huán)境

Ⅳ.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)在其他方面的限制包括公司對現(xiàn)金的需要、股東所處的地位、公司的經(jīng)營環(huán)境和公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力等。

40.下列關(guān)于證券市場特征的說法中,正確的有()。

Ⅰ.證券市場是價值直接交換的場所

Ⅱ.證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所

Ⅲ.證券市場是風(fēng)險直接交換的場所

Ⅳ.證券市場是直接融資與間接融資的場所A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

證券市場具有以下三個顯著特征:(1)證券市場是價值直接交換的場所。(2)證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所。(3)證券市場是風(fēng)險直接交換的場所。

41.從資本市場的發(fā)展歷程來看,()是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。A、保護(hù)投資者利益,讓投資者樹立信心B、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的不斷壯大C、保證證券交易價格的穩(wěn)定D、保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金【正確答案】：A解析：

從資本市場的發(fā)展歷程來看,保護(hù)投資者利益,讓投資者樹立信心,是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié),是證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

42.日經(jīng)股價指數(shù)分為()。

Ⅰ.日經(jīng)225種股價指數(shù)

Ⅱ.日經(jīng)500種股價指數(shù)

Ⅲ.日經(jīng)180種股價指數(shù)

Ⅳ.日經(jīng)300種股價指數(shù)A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

日經(jīng)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價指數(shù)和日經(jīng)500種股價指數(shù)。

43.關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述,正確的有()。

Ⅰ.投資者在買入股票時,對其未來收益會有一個預(yù)期,但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

Ⅱ.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ.風(fēng)險也就是損失,高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失

Ⅳ.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險較高的股票,就必須提供更高的預(yù)期收益A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

Ⅲ項(xiàng),風(fēng)險不等于損失,高風(fēng)險的股票可能給投資者帶來較大損失,也可能帶來較大的預(yù)期收益。

44.通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金,并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是()。A、股票B、債券C、投資基金D、公開市場【正確答案】：C解析：

投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資制度,即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金,并將資金用于證券投資。

45.下列關(guān)于證券投資基金的說法中,錯誤的是()。A、基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任B、我國對基金管理公司實(shí)行市場準(zhǔn)入管理C、基金管理人是基金的組織者和管理者D、基金持有人是基金運(yùn)營的核心【正確答案】：D解析：

D項(xiàng),基金管理人是基金的組織者和管理者,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營,是基金運(yùn)營的核心。

46.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債,它具有()的特點(diǎn)。

Ⅰ.自由轉(zhuǎn)讓

Ⅱ.主要吸納儲蓄資金

Ⅲ.短期性

Ⅳ.自由認(rèn)購A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

流通國債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓,通常不記名,轉(zhuǎn)讓價格取決于該國債的供給與需求。

47.引起某上市公司股票價格變動的直接原因是()。A、行業(yè)前景B、公司經(jīng)濟(jì)狀況C、宏觀經(jīng)濟(jì)和政策原因D、供求關(guān)系的變化【正確答案】：D解析：

在自由競價股票市場中,股票的市場價格不斷變動。引起股票價格變動的直接原因是供求關(guān)系的變化或者說是買賣雙方力量強(qiáng)弱的轉(zhuǎn)換。

48.上市公司出現(xiàn)()情形可以向證券交易所申請退市。

Ⅰ.上市股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易,并決定不再在該交易所交易

Ⅱ.上市公司被其他公司實(shí)施控股合并

Ⅲ.上市公司股東大會決議公司解散

Ⅳ.他人向所有股東發(fā)出收購或收購全部或者部分股份要約,導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化,不再具備上市條件A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

以下情形可以申請退市:上市股東大會決議主動撤回其股票在證券交易所的交易,并決定不再在該交易所交易;上市公司被其他公司實(shí)施控股合并;上市公司股東大會決議公司解散;他人向所有股東發(fā)出收購或收購全部或者部分股份要約,導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化,不再具備上市條件等。

49.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ.功能作用不同

Ⅱ.信用風(fēng)險不同

Ⅲ.保證金制度不同

Ⅳ.交易對象不同A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面:(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險不同。(5)保證金制度不同。

50.在合規(guī)管理制度中,()制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。A、可疑交易報告B、客戶身份識別C、大額交易報告D、交易記錄保存【正確答案】：B解析：

客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度。其中,客戶身份識別制度是防范洗錢活動的基礎(chǔ)性工作。

51.下列選項(xiàng)中,屬于金融期貨主要交易制度的有()。

Ⅰ.限倉制度

Ⅱ.逐日盯市制度

Ⅲ.集中交易制度

Ⅳ.有負(fù)債的結(jié)算制度A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

金融期貨的主要交易制度包括:(1)集中交易制度。(2)標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對沖機(jī)制。(3)保證金及杠桿作用。(4)當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度,又稱逐日盯市制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強(qiáng)行平倉制度。(9)強(qiáng)制減倉制度。

52.下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的表述,錯誤的是()。A、商業(yè)銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行B、次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年,索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之前的商業(yè)銀行長期債務(wù)C、由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%D、次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵銷【正確答案】：B解析：

B項(xiàng),商業(yè)銀行次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的,固定期限不低于5年(含5年),且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

53.自20世紀(jì)80年代初以來,西方國家掀起了一場以()為主要目標(biāo)的金融自由化運(yùn)動。A、投資者法人化B、證券市場網(wǎng)絡(luò)化C、分業(yè)經(jīng)營D、放松金融管制【正確答案】：D解析：

自20世紀(jì)80年代初以來,西方國家掀起了一場以放松金融管制為主要目標(biāo)的金融自由化運(yùn)動。

54.中央銀行的主要職能包括()。

Ⅰ.發(fā)行的銀行

Ⅱ.政府的銀行

Ⅲ.銀行的銀行

Ⅳ.流通的銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

中央銀行主要是制定、執(zhí)行貨幣政策,對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督,同時,還有以下職能:發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。

55.商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的目標(biāo)債權(quán)人為()。A、政策性銀行B、企業(yè)法人C、其他金融機(jī)構(gòu)D、其他商業(yè)銀行【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行次級定期債務(wù)的募集方式為定向募集,其目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。

56.與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比,自營業(yè)務(wù)是證券公司()。A、代理客戶買賣證券B、為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)C、為盈利而自己買賣證券D、可以向客戶出借資金或證券【正確答案】：C解析：

與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比,自營業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。

57.以下各項(xiàng)中屬于專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的賬戶是()。A、期權(quán)賬戶B股賬戶C、A股賬戶D、基金賬戶【正確答案】：B解析：

人民幣特種股票賬戶簡稱“B股賬戶”,是專門用于為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

58.投資者可以采取()及其他合法方式收購上市公司。

Ⅰ.要約收購

Ⅱ.協(xié)議收購

Ⅲ.資產(chǎn)收購

Ⅳ.債務(wù)收購A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

投資者可以采取要約收購、協(xié)議收購及其他合法方式收購上市公司。

59.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ),而資產(chǎn)證券化則是以特定的()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A、資產(chǎn)池B、投資組合C、現(xiàn)金流D、債務(wù)池【正確答案】：A解析：

資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持,發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ),而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

60.參與人在機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價系統(tǒng)認(rèn)購、申購、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報價系統(tǒng)注冊的私募產(chǎn)品,并且通過報價系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)只需開通()業(yè)務(wù)權(quán)限。A、投資類B、代理交易類C、推薦類D、創(chuàng)設(shè)類【正確答案】：A解析：

參與人在報價系統(tǒng)的業(yè)務(wù)權(quán)限分為投資類、創(chuàng)設(shè)類、推薦類、代理交易類和展示類。其中,開通投資類業(yè)務(wù)權(quán)限的機(jī)構(gòu),可以在報價系統(tǒng)認(rèn)購、申購、贖回、受讓、轉(zhuǎn)讓已在報價系統(tǒng)注冊的私募產(chǎn)品,并且可以通過報價系統(tǒng)辦理簽約、結(jié)算、支付等業(yè)務(wù)。

61.下列金融衍生工具中,屬于貨幣衍生工具的是()。A、股票期貨B、股票指數(shù)期權(quán)C、遠(yuǎn)期外匯合約D、利率互換【正確答案】：C解析：

貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具,主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換,以及上述合約的混合交易合約。A項(xiàng)、B項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;D項(xiàng)屬于利率衍生工具。

62.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進(jìn)行申報競價的原則是()。A、時間優(yōu)先,價格優(yōu)先B、時間優(yōu)先,客戶優(yōu)先C、時間優(yōu)先,機(jī)構(gòu)優(yōu)先D、價格優(yōu)先,客戶優(yōu)先【正確答案】：B解析：

證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托進(jìn)行申報競價的原則是“時間優(yōu)先,客戶優(yōu)先”。

63.香港恒生流通綜合指數(shù)系列包括()。

Ⅰ.恒生流通綜合指數(shù)

Ⅱ.恒生香港流通指數(shù)

Ⅲ.恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)

Ⅳ.恒生香港綜合指數(shù)A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：D解析：

恒生流通綜合指數(shù)系列由恒生流通綜合指數(shù)、恒生香港流通指數(shù)和恒生中國內(nèi)地流通指數(shù)組成,于2002年9月23日推出,以恒生綜合指數(shù)系列為編制基礎(chǔ),與恒生綜合指數(shù)相同,有200只成分股,并對成分股流通量作出調(diào)整。

64.證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。A、證券實(shí)名制B、貨銀對付的交收制度C、凈額結(jié)算制度D、統(tǒng)一結(jié)算制度【正確答案】：D解析：

證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度包括:證券實(shí)名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度、結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。

65.風(fēng)險管理的過程包括()。

Ⅰ.金融風(fēng)險的度量

Ⅱ.金融風(fēng)險管理方案的實(shí)施和評價

Ⅲ.風(fēng)險報告

Ⅳ.風(fēng)險管理的評估A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

金融風(fēng)險管理是一個十分復(fù)雜的過程,根據(jù)金融風(fēng)險管理過程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì),將整個金融風(fēng)險管理的程序分為六個階段:(1)金融風(fēng)險的度量。(2)風(fēng)險管理對策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險管理方案的實(shí)施和評價。(4)風(fēng)險報告。(5)風(fēng)險管理的評估。(6)風(fēng)險確認(rèn)和審計(jì)。

66.下列關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則的說法中,錯誤的是()。A、證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則,制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度B、證券公司可以同時接受多個期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)C、期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對接規(guī)則D、證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營,保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離【正確答案】：B解析：

證券公司只能接受其全資擁有或者控股的,或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù),不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。

67.我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中,最有代表性的是()。A、發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)B、金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)C、電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)D、產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)【正確答案】：A解析：

我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中,以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計(jì)算的有26種,包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的“臺灣”50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計(jì)算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中,最有代表性的是我國臺灣證券交易所的發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。

68.以()為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度是目前我國對證券公司的監(jiān)管制度之一。A、業(yè)務(wù)與資產(chǎn)B、審批與備案C、注冊制D、誠信與資質(zhì)【正確答案】：D解析：

目前,我國證券公司監(jiān)管制度包括以誠信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場準(zhǔn)入制度、以凈資本和流動性為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度、合規(guī)管理制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報送與披露制度等。

69.股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利,包括()等權(quán)利。

Ⅰ.享有資產(chǎn)收益

Ⅱ.交易及退股

Ⅲ.參與重大決策

Ⅳ.選擇管理者A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定,公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

70.按交易對象是否新發(fā)行,金融市場可以分為()。

Ⅰ.一級市場

Ⅱ.二級市場

Ⅲ.原生市場

Ⅳ.衍生市場A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

按交易對象是否新發(fā)行,金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場,是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場,是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中證券的買賣市場。

71.經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)不包括()。A、銀行信貸規(guī)模B、貨幣供應(yīng)量C、長期利率D、銀行準(zhǔn)備金【正確答案】：D解析：

經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長期利率。銀行準(zhǔn)備金是操作目標(biāo)。

72.金融衍生工具按照自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為()。

Ⅰ.金融遠(yuǎn)期合約

Ⅱ.金融期貨

Ⅲ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

Ⅳ.金融互換A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

金融衍生工具按照自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具屬于金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具分類下的一種。

73.下列情形中,資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)不能申請證券評估資格的有()。

Ⅰ.在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

Ⅱ.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的,自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

Ⅲ.在申請證券評估資格過程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年

Ⅳ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格,應(yīng)當(dāng)不存在下列情形:(1)在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰的,自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格的,自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年。(3)在申請證券評估資格過程中,因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的,自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

74.股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括()。

Ⅰ.公司名稱

Ⅱ.公司成立的日期

Ⅲ.股票種類

Ⅳ.票面金額A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

《中華人民共和國公司法》規(guī)定,股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng):公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

75.自《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來,我國基金業(yè)的發(fā)展變化有()。

Ⅰ.基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善

Ⅱ.基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化,出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司

Ⅲ.基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍

Ⅳ.基金投資者隊(duì)伍迅速壯大A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

自《中華人民共和國證券投資基金法》實(shí)施以來,我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)了以下一些新的變化:(1)基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善。(2)基金品種日益豐富,開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流。(3)基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化,出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司。(4)基金行業(yè)對外開放程度不斷提高。(5)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍。(6)基金投資者隊(duì)伍迅速壯大,個人投資者取代機(jī)構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。

76.為了更好地理解債券的收益率,我們引進(jìn)“收益率曲線”這個概念。收益率曲線的基本類型有()。

Ⅰ.正向的

Ⅱ.反向的

Ⅲ.水平的

Ⅳ.拱形的A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

從形狀上來看,債券收益率曲線主要包括四種類型:正向的、反向的、水平的和拱形的。

77.賦予公司老股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的之一是()。A、保證公司資產(chǎn)的增值B、保證公司貨幣資金的增加C、保證公司老股東在公司中保持原有的持股比例D、保證公司權(quán)益的增加【正確答案】：C解析：

優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時,原普通股股東享有的按其持股比例,以低于市價的某一特定價格優(yōu)先認(rèn)購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東這種權(quán)利的目的主要有兩個:(1)能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護(hù)原普通股股東的利益和持股價值。

78.A借給B100元,約定以10%的年利率單利計(jì)息,5年后還本付息,那么5年后A應(yīng)該收到()元。A、100B、110C、150D、161.05【正確答案】：C解析：

5年后A應(yīng)該收到100×10%×5+100=150(元)。

79.基金資產(chǎn)估值的最終目的是()。A、客觀準(zhǔn)確地計(jì)算基金管理費(fèi)和托管費(fèi)B、計(jì)算、評估基金資產(chǎn)的價值C、計(jì)算、評估基金負(fù)債的價值D、計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債價值,最終確定基金份額凈值【正確答案】：D解析：

基金資產(chǎn)估值的最終目的是通過計(jì)算、評估基金資產(chǎn)和負(fù)債價值最終確定基金份額凈值。

80.場外交易市場掛牌公司的普遍特點(diǎn)有()。

Ⅰ.成長性強(qiáng)

Ⅱ.具備一定發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.規(guī)模較大

Ⅳ.經(jīng)營狀況不太穩(wěn)定A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

場外交易市場通常是各國和地區(qū)資本市場體系中較低的一個層次,在其中掛牌的公司通常是無法達(dá)到交易所上市要求的公司,這些公司的普遍特點(diǎn)是成長性較強(qiáng),具有一定發(fā)展?jié)摿?同時也存在規(guī)模較小、盈利能力差、經(jīng)營狀況不太穩(wěn)定等情況。

81.發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。A、原保險B、再保險C、人身保險D、財產(chǎn)保險【正確答案】：A解析：

發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為,稱之為原保險。

82.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用,其中包括()。

Ⅰ.基金交易費(fèi)

Ⅱ.基金管理費(fèi)

Ⅲ.基金運(yùn)作費(fèi)

Ⅳ.基金托管費(fèi)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ【正確答案】：A解析：

基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下,基金所支付的費(fèi)用主要包括:(1)基金管理費(fèi)。(2)基金托管費(fèi)。(3)基金交易費(fèi)。目前,我國證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。(4)基金運(yùn)作費(fèi),包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。(5)基金銷售服務(wù)費(fèi)。

83.下列關(guān)于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別的敘述中,正確的是()。

Ⅰ.發(fā)債主體和償債主體不同

Ⅱ.發(fā)行目的不同

Ⅲ.交割方式不同

Ⅳ.所換股份的來源相同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

交換公司債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同之處有:(1)發(fā)債主體和償債主體不同。(2)適用的法規(guī)不同。(3)發(fā)行目的不同。(4)所換股份的來源不同。(5)股權(quán)稀釋效應(yīng)不同。(6)交割方式不同。(7)條款設(shè)置不同。

84.多層次資本市場的意義包括()。

Ⅰ.有利于調(diào)動民間資本的積極性,轉(zhuǎn)儲蓄為投資

Ⅱ.有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制,提高間接融資比重,防范和化解經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

Ⅲ.有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新,促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型

Ⅳ.有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合,緩解產(chǎn)能過剩A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

多層次資本市場的意義包括:有利于調(diào)動民間資本的積極性,轉(zhuǎn)儲蓄為投資;有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制,提高直接融資比重,防范和化解經(jīng)濟(jì)風(fēng)險;有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新,促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型;有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合,緩解產(chǎn)能過剩;有利于滿足日益增長的社會財富管理需求,改善民生,促進(jìn)社會和諧;有利于提高我國經(jīng)濟(jì)金融的國際競爭力。

85.目前我國發(fā)行的普通國債品種包括()。

Ⅰ.記賬式國債

Ⅱ.憑證式國債

Ⅲ.儲蓄國債(電子式)

Ⅳ.聯(lián)名國債A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C解析：

目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄國債(電子式)。

86.國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標(biāo)包括()。

Ⅰ.保護(hù)投資者

Ⅱ.穩(wěn)定市場價格

Ⅲ.保證證券市場的公平、效率和透明

Ⅳ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A解析：

國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標(biāo)包括:(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

87.根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則,連續(xù)競價時,成交價格確定原則包括()。A、賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時,以中間價成交B、最高買入申報與最低賣出申報價位相同,不成交C、買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時,以中間價成交D、最高買入申報與最低賣出申報價位相同,以該價格為成交價【正確答案】：D解析：

連續(xù)競價時,成交價格的確定原則為:(1)最高買入申報與最低賣出申報價位相同,以該價格為成交價。(2)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時,以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時,以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

88.1997年亞洲金融危機(jī)給中國香港地區(qū)帶來的影響之一是()。A、房價高漲B、出口大增C、股市過熱D、利率高企【正確答案】：C解析：

1997年亞洲金融危機(jī)給香港帶來的影響之一是股市過熱。

89.下列關(guān)于債券按付息方式分類中,說法正確的是()。

Ⅰ.零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付,到期時一次性獲得本息

Ⅱ.附息債券又可分為固定利率債券和浮動利率債券兩大類

Ⅲ.可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券

Ⅳ.息票累積債券也規(guī)定了票面利率A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：D解析：

根據(jù)債券付息方式分類,債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中,零息債券以低于面值的價格發(fā)行和交易,債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付到期時一次性獲得本