2022中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融專業(yè)實(shí)務(wù)預(yù)測(cè)試卷4

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單選題（共76題，共76分）

1.我國(guó)在2022年推出的金融衍生品是()。

A.股指期貨

B.國(guó)債期貨

C.利率互換

D.債券遠(yuǎn)期

2.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的核心點(diǎn)是()。

A.集中核算

B.業(yè)務(wù)外包

C.前后臺(tái)分離

D.設(shè)綜合業(yè)務(wù)窗口

3.2022年6月底，我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤(rùn)10億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。

為了達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法試行》規(guī)定的最低核心一級(jí)資本充足率要求，在風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額不變的情況下。該商業(yè)銀行需要補(bǔ)充核心一級(jí)資本()億元。

A.14

B.7

C.10

D.21

4.在下列選項(xiàng)中，負(fù)債率是()。

A.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)民生產(chǎn)總值之比

B.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值之比

C.當(dāng)年未清償外債余額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比

D.當(dāng)年外債還本付息總額與當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額之比

5.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（VaR法）主要用于（）的評(píng)估。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

6.目前，我國(guó)記賬式國(guó)債采用的發(fā)行方式是()。

A.行政分配

B.承購(gòu)包銷

C.邀請(qǐng)招標(biāo)

D.公開(kāi)招標(biāo)

7.金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要類型是()。

A.計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控

B.計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控

C.行政調(diào)控與法律調(diào)控

D.政策調(diào)控與法律調(diào)控

8.各類金融機(jī)構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)分別監(jiān)管，這種模式為（）。

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.功能監(jiān)管

C.混業(yè)監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

9.證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是（）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會(huì)

10.中央銀行確定貨幣供給統(tǒng)計(jì)口徑的標(biāo)準(zhǔn)是金融資產(chǎn)的（）。

A.穩(wěn)定性

B.收益性

C.風(fēng)險(xiǎn)性

D.流動(dòng)性

11.某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開(kāi)，對(duì)居民的存放業(yè)務(wù)與對(duì)非居民的業(yè)務(wù)分開(kāi)，該中心屬于()。

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開(kāi)曼型中心

D.避稅港型中心

12.凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求取決于（）水平。

A.收入

B.物價(jià)

C.利率

D.匯率

13.股票有（）之分。

A.普通股和優(yōu)先股

B.一般股和優(yōu)先股

C.普通股和特殊股

D.一般股和特殊股

14.信托行為成立的前提和基礎(chǔ)是（）

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

15.在實(shí)踐中，測(cè)度國(guó)際儲(chǔ)備總量是否適度的經(jīng)驗(yàn)指標(biāo)之一是：國(guó)際儲(chǔ)備額與進(jìn)口額之比，如果以月來(lái)計(jì)量，國(guó)際儲(chǔ)備額應(yīng)能滿足()個(gè)月的進(jìn)口需求。

A.1

B.3

C.6

D.12

16.()是商業(yè)銀行最主要的資產(chǎn)。

A.貸款

B.存款

C.存款準(zhǔn)備金

D.發(fā)行的債券

17.金融租賃公司在開(kāi)展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，可以和其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是（）。

A.轉(zhuǎn)租賃

B.直接租賃

C.委托租賃

D.杠桿租賃

18.以下不屬于國(guó)際收支都具有的本質(zhì)特征是（）。

A.是一個(gè)定量的概念

B.是一個(gè)收支的概念

C.是一個(gè)總量的概念

D.是一個(gè)國(guó)際的概念

19.土地購(gòu)買(mǎi)者將購(gòu)買(mǎi)的土地未來(lái)應(yīng)納稅款，通過(guò)從購(gòu)入價(jià)格中扣除的方法，向后轉(zhuǎn)移給土地出售者，這種稅負(fù)轉(zhuǎn)嫁的方式被稱為（）。

A.預(yù)提稅收

B.預(yù)扣稅收

C.稅收資本化

D.稅收抵扣

20.只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。

A.封閉式基金

B.開(kāi)放式基金

C.私募基金

D.混合基金

21.我國(guó)商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指（）。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

22.由于制度和流程不能得到有效執(zhí)行而導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

23.若一國(guó)或某一貨幣區(qū)的居民可以在國(guó)際收支的所有項(xiàng)目下，自由地把本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣相兌換。則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了（）。

A.貨幣完全可兌換

B.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

C.資本項(xiàng)目可兌換

D.貨幣部分可兌換

24.世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國(guó)際開(kāi)發(fā)協(xié)會(huì)和國(guó)際金融公司組成，向各成員提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，世界銀行集團(tuán)本質(zhì)上屬于（）。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.契約性金融機(jī)構(gòu)

C.存款性金融機(jī)構(gòu)

D.開(kāi)發(fā)性金融機(jī)構(gòu)

25.國(guó)際金本位制下的匯率制度是典型的（）。

A.固定匯率制

B.浮動(dòng)匯率制

C.有管理的浮動(dòng)匯率制

D.盯住匯率制

26.投資銀行進(jìn)行股票承銷時(shí)，在不同的承銷方式中承擔(dān)著不同的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。在以下承銷方式中，承銷商承擔(dān)銷售和價(jià)格全部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.包銷

B.盡力推銷

C.代銷

D.余額包銷

27.不同類型的金融機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)由不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)按照不同的標(biāo)準(zhǔn)和體系進(jìn)行監(jiān)管，這種金融監(jiān)管機(jī)制是（）。

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.全面監(jiān)管

C.功能監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

28.按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益的是（）。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

29.關(guān)于深化國(guó)有企業(yè)改革的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.改革開(kāi)放以來(lái)，國(guó)有企業(yè)改革一直是經(jīng)濟(jì)體制改革的中心環(huán)節(jié)

B.改革要堅(jiān)持和完善基本經(jīng)濟(jì)制度

C.經(jīng)營(yíng)性國(guó)有資產(chǎn)要實(shí)行分散監(jiān)管

D.國(guó)有企業(yè)負(fù)責(zé)人應(yīng)實(shí)行分類分層管理

30.在貨幣數(shù)量論的貨幣需求理論中，表明在交易中發(fā)生的貨幣支付總額等于被交易的商品和服務(wù)總價(jià)值，將產(chǎn)出銷售值和用于交易的貨幣量聯(lián)系起來(lái)的是（）。

A.現(xiàn)金余額說(shuō)

B.費(fèi)雪方程式

C.劍橋方程式

D.凱恩斯的貨幣需求函數(shù)

31.根據(jù)速度對(duì)稱原理，如果平均流動(dòng)率大于1，則說(shuō)明（）。

A.資產(chǎn)運(yùn)用過(guò)度

B.資產(chǎn)運(yùn)用不足

C.負(fù)債來(lái)源過(guò)度

D.負(fù)債來(lái)源不足

32.某投資人存入銀行1000元，一年期利率是4％，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計(jì)算，則該筆存款一年后稅前所得利息為（）元。

A.40.2

B.40.4

C.80.3

D.81.6

33.下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.是依據(jù)基金合同設(shè)立的基金

B.基金投資者是基金公司的股東

C.基金投資者享有股東權(quán)

D.基金投資者按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任

34.致使浮動(dòng)匯率合法化的因素是（）。

A.布雷頓森林體系的建立

B.“牙買(mǎi)加協(xié)議”的簽署和生效

C.國(guó)際金本位制的建立

D.紙幣制度的建立

35.某公民2022年1月一次獲得房屋租賃所得2萬(wàn)元，若通過(guò)國(guó)家機(jī)關(guān)向貧困地區(qū)捐贈(zèng)，則計(jì)算個(gè)人所得稅前準(zhǔn)予扣除的限額為（）元。

A.480

B.600

C.4800

D.6000

36.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取（）。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機(jī)行事

D.蛇形浮動(dòng)

37.1994年4月銀行間外匯市場(chǎng)一中國(guó)外匯交易中心在上海成立，采用（）。

A.股份制

B.社員制

C.會(huì)員制

D.輪值制

38.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督主要目的不包括（）。

A.驗(yàn)證銀行的治理結(jié)構(gòu)是否完善

B.評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的總體狀況

C.對(duì)有問(wèn)題的銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行密切跟蹤

D.通過(guò)對(duì)同組銀行機(jī)構(gòu)的比較，關(guān)注整個(gè)銀行業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況

39.會(huì)計(jì)資本是根據(jù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則反映在銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的資本。由于會(huì)計(jì)資本是銀行全部資產(chǎn)減全部負(fù)債以后的余額，它代表銀行所有者享有的剩余權(quán)益，因此又被稱為所有者權(quán)益或股東權(quán)益。下列各項(xiàng)中不屬于會(huì)計(jì)資本的是（）。

A.未分配利潤(rùn)

B.一般準(zhǔn)備

C.少數(shù)股東權(quán)益

D.預(yù)收賬款

40.以下不屬于金融互換的是（）。

A.貨幣互換

B.利率互換

C.交叉互換

D.匯率互換

41.投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%的理財(cái)產(chǎn)品是（）。

A.固定收益類理財(cái)產(chǎn)品

B.權(quán)益類理財(cái)產(chǎn)品

C.商品及金融衍生品類理財(cái)產(chǎn)品

D.混合類理財(cái)產(chǎn)

42.下列說(shuō)法中，不屬于中央銀行存款準(zhǔn)備金率政策優(yōu)點(diǎn)的是（）。

A.中央銀行具有完全的自主權(quán)

B.對(duì)貨幣供應(yīng)量的作用迅速

C.作用猛烈，缺乏彈性

D.對(duì)松緊信用較公平

43.目前世界各國(guó)的主要金融監(jiān)管模式不包括（）。

A.分業(yè)監(jiān)管

B.統(tǒng)一監(jiān)管

C.政府監(jiān)管

D.超級(jí)監(jiān)管

44.在某一地區(qū)的總體范圍內(nèi)，物價(jià)總水平上漲的年率不超過(guò)2％～3％，并且在經(jīng)濟(jì)生活中沒(méi)有形成通貨膨脹預(yù)期，這種現(xiàn)象通常被稱為（）。

A.惡性通貨膨脹

B.奔騰式通貨膨脹

C.溫和式通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

45.如果在總行之下設(shè)立若干機(jī)構(gòu)，形成以總行為中心的銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，則該商業(yè)銀行組織制度是（）。

A.一元式銀行制度

B.綜合式銀行制度

C.分支式銀行制度

D.分業(yè)經(jīng)營(yíng)銀行制度

46.在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理中，商業(yè)銀行建立現(xiàn)金資產(chǎn)的一級(jí)準(zhǔn)備和短期證券的二級(jí)準(zhǔn)備的目的是（）。

A.對(duì)資產(chǎn)和負(fù)債的流動(dòng)性進(jìn)行綜合管理

B.保持負(fù)債的流動(dòng)性

C.保持資產(chǎn)的流動(dòng)性

D.保持資本的流動(dòng)性

47.債券的本期獲得的債券利息與債券本期市場(chǎng)價(jià)格的比率是（）。

A.本期收益率

B.名義收益率

C.到期收益率

D.實(shí)際收益率

48.投資銀行并不介入投資者和籌資者之間的資金權(quán)利和義務(wù)中。而是幫助投資者和籌資者進(jìn)行金融工具的買(mǎi)賣(mài)，此時(shí)其收入只是表現(xiàn)為收?。ǎ?。

A.利息

B.傭金和服務(wù)費(fèi)

C.金融工具溢價(jià)收入

D.登記結(jié)算費(fèi)

49.在銀行業(yè)監(jiān)管中，監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查的基礎(chǔ)是（）。

A.盈利性檢查

B.流動(dòng)性檢查

C.合規(guī)性檢查

D.風(fēng)險(xiǎn)性檢查

50.銀行系金融租賃公司的服務(wù)對(duì)象主要是（）。

A.特大型企業(yè)或項(xiàng)目

B.母公司的特定銷售對(duì)象

C.中小企業(yè)

D.第三產(chǎn)業(yè)

51.2022年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，上海證券交易所和香港聯(lián)合證券交易所允許兩地投資者通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司買(mǎi)賣(mài)規(guī)定范圍內(nèi)的在對(duì)方交易所上市的股票。這意味著我國(guó)進(jìn)一步放寬了對(duì)國(guó)際收支（）的外匯管理。

A.商品與服務(wù)項(xiàng)目

B.經(jīng)常項(xiàng)目

C.資本項(xiàng)目

D.平衡項(xiàng)目

52.關(guān)于農(nóng)村信用合作社的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.由中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立

B.自主經(jīng)營(yíng)

C.由社員入股組成

D.獨(dú)立的企業(yè)法人

53.為使資本充足率與商業(yè)銀行面對(duì)的主要風(fēng)險(xiǎn)更加緊密地聯(lián)系在一起，“巴塞爾協(xié)議Ⅱ”在最低資本要求中，提出（）。

A.外部評(píng)級(jí)法

B.流動(dòng)性狀況評(píng)價(jià)法

C.內(nèi)部評(píng)級(jí)法

D.資產(chǎn)安全狀況評(píng)級(jí)法

54.我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量在2022年3月底就已經(jīng)突破3萬(wàn)億美元。主流觀點(diǎn)認(rèn)為我國(guó)外匯儲(chǔ)備總量已經(jīng)過(guò)多。為遏制外匯儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng)，我國(guó)可以采取的措施是（）。

A.實(shí)行外匯儲(chǔ)備貨幣多元化

B.實(shí)行持有的國(guó)外債券多元化

C.實(shí)行外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化

D.鼓勵(lì)民間持有外匯

55.某投資者在上海證券交易所購(gòu)買(mǎi)了一家股份有限公司首次公開(kāi)出售的股票，該筆交易所在的市場(chǎng)屬于（）。

A.流通市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)

C.期貨市場(chǎng)

D.期權(quán)市場(chǎng)

56.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中，與存款準(zhǔn)備金政策相比，公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的優(yōu)點(diǎn)之一是（）。

A.富有彈性，可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào)

B.對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性

C.時(shí)滯較短，不確定性小

D.不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件

57.可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是（）。

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)入政府債券

58.目前，我國(guó)信托市場(chǎng)的供給主體主要是（）。

A.個(gè)人

B.商業(yè)銀行

C.信托公司

D.證券公司

59.1994年我國(guó)外匯管理體制進(jìn)行了重大改革。1月1日，人民幣官方利率與市場(chǎng)利率并軌，實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)的、單一的（）匯率制。

A.固定

B.自由浮動(dòng)

C.有管理的浮動(dòng)

D.盯住

60.在中央銀行的職能中，“發(fā)行的銀行”的職能主要是指（）。

A.壟斷發(fā)行貨幣，調(diào)節(jié)貨幣供給量

B.代理國(guó)庫(kù)

C.集中保管存款準(zhǔn)備金，充當(dāng)最后貸款人

D.實(shí)施貨幣政策，制定金融法規(guī)

61.貨幣學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論認(rèn)為，貨幣供應(yīng)量影響國(guó)民收入的傳導(dǎo)機(jī)制是（）。

A.M→r→I→E→Y

B.M→E→Y

C.M→I→r→y

D.M→E→I→y

62.北方牧場(chǎng)股份有限公司以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務(wù)．每股盈利0．5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1．0元。這兩家企業(yè)都是民營(yíng)企業(yè)。南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過(guò)銀行貸款籌集資金，以每股25元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)北方牧場(chǎng)股份有限公司股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限公司股票的方式，收購(gòu)了北方牧場(chǎng)股份有限公司55％的股份。

從企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系看，此次并購(gòu)屬于（）。

A.橫向并購(gòu)

B.縱向并購(gòu)

C.混合并購(gòu)

D.水平并購(gòu)

63.北方牧場(chǎng)股份有限公司以飼養(yǎng)奶牛和生產(chǎn)原奶為主要業(yè)務(wù)．每股盈利0．5元。南方乳業(yè)制品股份有限公司主要生產(chǎn)液態(tài)奶、奶粉和冰激凌等產(chǎn)品，每股盈利1．0元。這兩家企業(yè)都是民營(yíng)企業(yè)。南方乳業(yè)制品股份有限公司管理層通過(guò)銀行貸款籌集資金，以每股25元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)北方牧場(chǎng)股份有限公司股票，同時(shí)以一股本公司股票換取兩股北方牧場(chǎng)股份有限公司股票的方式，收購(gòu)了北方牧場(chǎng)股份有限公司55％的股份。

并購(gòu)?fù)瓿珊?，南方乳業(yè)制品股份有限公司對(duì)北方牧場(chǎng)股份有限公司形成了（）。

A.吸收合并

B.新設(shè)合并

C.控股關(guān)系

D.被控股關(guān)系

64.假若我國(guó)某地區(qū)某時(shí)刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：

該地區(qū)的貨幣乘數(shù)大約為（）。

A.1.5

B.2

C.2.62

D.3

65.假若我國(guó)某地區(qū)某時(shí)刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：

該地區(qū)的貨幣供應(yīng)量M1為（）。

A.5000億元人民幣

B.5500億元人民幣

C.6000億元人民幣

D.6100億元人民幣

66.假若我國(guó)某地區(qū)某時(shí)刻流通中的現(xiàn)金為1500億元人民幣，中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12．5％，商業(yè)銀行放入中央銀行的法定存款準(zhǔn)備金為500億元人民幣，商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金為100億元人民幣，活期存款總量為4000億元人民幣。

根據(jù)以上資料，回答下列問(wèn)題：

該地區(qū)的基礎(chǔ)貨幣量為（）。

A.2100億元人民幣

B.2000億元人民幣

C.4000億元人民幣

D.6100億元人民幣

67.2022年4月,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新股,由ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開(kāi)發(fā)行新股4560萬(wàn)股,回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開(kāi)發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況,對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元,對(duì)應(yīng)市盈率為22.98倍。

在本次發(fā)行中,保薦人ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司的重要身份是()查看材料

A.證券經(jīng)紀(jì)商

B.證券做市商

C.證券交易商

D.證券承銷商

68.2022年4月,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新股,由ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開(kāi)發(fā)行新股4560萬(wàn)股,回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開(kāi)發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況,對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元,對(duì)應(yīng)市盈率為22.98倍。

本次新股發(fā)行的定價(jià)方式是()。查看材料

A.固定價(jià)格方式

B.簿記方式

C.競(jìng)價(jià)方式

D.結(jié)合了簿記方式和競(jìng)價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制

69.2022年4月,中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布了《關(guān)于修改《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的決定》。2022年6月,KH股份有限公司在主板市場(chǎng)首發(fā)新股,由ZY國(guó)際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。本次公開(kāi)發(fā)行新股4560萬(wàn)股,回?fù)軝C(jī)制啟動(dòng)前,網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量為3192萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的70%;網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368萬(wàn)股,占本次發(fā)行總股數(shù)的30%本次公開(kāi)發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條件的投資者詢價(jià)配售和網(wǎng)上按市值申購(gòu)定價(jià)發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報(bào)價(jià)情況,對(duì)所有報(bào)價(jià)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順序進(jìn)行排序,并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)有行與承銷管理辦法》對(duì)網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行了優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價(jià)格為13.62元,對(duì)應(yīng)市盈率為22.98倍。

在本次新股發(fā)行的定價(jià)方式下,當(dāng)網(wǎng)下投資者報(bào)價(jià)后,所有報(bào)價(jià)應(yīng)按照申報(bào)價(jià)格由高到低的順進(jìn)行排序。為了保證新股定價(jià)的合理性,應(yīng)從擬申購(gòu)總量中至少()查看材料

A.剔除10%報(bào)價(jià)最低的部分

B.分別剔除10%報(bào)價(jià)最高和最低的部分

C.剔除10%報(bào)價(jià)最高的部分

D.分別剔除5%報(bào)價(jià)最高和最低的部分

70.2022年6月底。我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤(rùn)10億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。

2022年6月底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為（）。

A.4.5％

B.5.0％

C.5.7％

D.3.8％

71.2022年6月底。我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤(rùn)10億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，該商業(yè)銀行最遲應(yīng)于（）年年底前全面達(dá)到資本充足率監(jiān)管要求。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

72.2022年6月底。我國(guó)某商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表中的主要數(shù)據(jù)是：資產(chǎn)總額1720億元，負(fù)債總額1650億元，普通股30億元，優(yōu)先股7億元，盈余公積5億元，資本公積10億元，未分配利潤(rùn)10億元，一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備8億元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)總額為1400億元。2022年下半年，該商業(yè)銀行計(jì)劃進(jìn)一步提高資本充足率水平。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，核心一級(jí)資本充足率不應(yīng)低于（）。

A.8％

B.7％

C.6％

D.5％

73.A公司首次公開(kāi)發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，參與申購(gòu)的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)全額繳付申購(gòu)資金。投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。

發(fā)行人和主承銷商應(yīng)當(dāng)合理確定剔除最高報(bào)價(jià)部分后的有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量。針對(duì)A公司而言，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量為（）。

A.有效報(bào)價(jià)投資者≥10

B.有效報(bào)價(jià)投資者≥20

C.有效報(bào)價(jià)投資者≤40

D.有效報(bào)價(jià)投資者≤60

74.A公司首次公開(kāi)發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，參與申購(gòu)的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)全額繳付申購(gòu)資金。投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。

針對(duì)A公司而言，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

75.A公司首次公開(kāi)發(fā)行30億股人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)已獲中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是甲金融有限公司。本次發(fā)行網(wǎng)下發(fā)行與網(wǎng)上發(fā)行同時(shí)進(jìn)行，參與申購(gòu)的網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者應(yīng)當(dāng)全額繳付申購(gòu)資金。投資者應(yīng)自行選擇參與網(wǎng)下或網(wǎng)上發(fā)行，不得同時(shí)參與。

保薦制度規(guī)定，由保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人承擔(dān)發(fā)行上市過(guò)程中的（）。

A.申購(gòu)義務(wù)

B.連帶責(zé)任

C.投資者責(zé)任

D.融資者義務(wù)

76.進(jìn)入2022年，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國(guó)人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

(1)2022年2月5日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存款準(zhǔn)備金率0．5個(gè)百分點(diǎn)，同期金融機(jī)構(gòu)存款金額為86萬(wàn)億元人民幣；(2)2022年3月1日起下調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款和存款基準(zhǔn)利率。金融機(jī)構(gòu)一年期貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0．25個(gè)百分點(diǎn)至5．35％。

2022年下半年，我國(guó)貨幣政策的首要目標(biāo)應(yīng)當(dāng)是（）。

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國(guó)際收支

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

多選題（共24題，共24分）

77.全面風(fēng)險(xiǎn)管理的架構(gòu)包括()等維度。

A.企業(yè)戰(zhàn)略

B.企業(yè)目標(biāo)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素

D.企業(yè)層級(jí)

E.企業(yè)文化

78.按照資產(chǎn)配置比例的不同，基金可分為（）。

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.私募基金

D.股債平衡型基金

E.靈活配置型基金

79.融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括（）。

A.及時(shí)支付貨款

B.收取貨款

C.購(gòu)買(mǎi)租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權(quán)

E.對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán)

80.機(jī)構(gòu)或個(gè)人在使用外匯時(shí)，可以采取多頭套期保值的情形有（）

A.出口商品

B.去歐洲旅游

C.到非洲務(wù)工

D.計(jì)劃進(jìn)行外匯投資

E.到期收回貸款

81.下列舉措中，能夠減少我國(guó)國(guó)際收支順差的有（）。

A.允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外

B.放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制

C.鼓勵(lì)高科技的外資流入

D.限制低附加值的直接投資流入

E.嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢(qián)流入

82.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》，我國(guó)商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)有()。

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤(rùn)率

E.資本利潤(rùn)率

83.目前，國(guó)際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法中，屬于基礎(chǔ)管理方法的有（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

E.流動(dòng)性壓力測(cè)試

84.封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別表現(xiàn)在（）。

A.開(kāi)放式基金一般是無(wú)期限的

B.開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)和贖回申請(qǐng)

C.開(kāi)放式基金交易在投資者與基金管理人之間完成

D.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響

E.開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制

85.在傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)中，交易的金融工具具有“準(zhǔn)貨幣”特征的市場(chǎng)有（）。

A.同業(yè)拆借市場(chǎng)

B.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

E.銀行承兌匯票市場(chǎng)

86.狹義貨幣M1包括（）。

A.居民儲(chǔ)蓄存款

B.單位定期存款

C.單位活期存款

D.銀行票據(jù)

E.流通中的現(xiàn)金

87.影響債權(quán)工具流動(dòng)性的因素有（）。

A.交易費(fèi)用

B.償還期限

C.是否可以轉(zhuǎn)換

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.利率

88.短期融資券的特點(diǎn)包括（）。

A.發(fā)行主體是我國(guó)“非金融”企業(yè)法人

B.具有債券性質(zhì)

C.產(chǎn)品性質(zhì)與股票類似

D.本質(zhì)上是一種融資性商業(yè)票據(jù)

E.限定在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行和交易

89.關(guān)于商業(yè)銀行總分行說(shuō)法，正確的有（）。

A.是所有商業(yè)銀行都實(shí)行的制度

B.加速壟斷與集中

C.易于實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)

D.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力差

E.內(nèi)部層級(jí)多，管理難度大

90.商業(yè)銀行借入款中的短期借款是指期限在一年或一年以下的借款，主要包括（）。

A.證券回購(gòu)

B.同業(yè)拆借

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

D.中央銀行借款

E.發(fā)行普通金融債券

91.以下選項(xiàng)中，（）是銀行的中間業(yè)務(wù)。

A.吸收存款

B.發(fā)放貸款

C.提供咨詢

D.代理買(mǎi)賣(mài)債券

E.支付結(jié)算業(yè)務(wù)

92.對(duì)擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開(kāi)發(fā)行股票定價(jià)的基礎(chǔ)。下列估值方法中，屬于相對(duì)估值法的有（）。

A.市盈率倍數(shù)估值法

B.市凈率倍數(shù)估值法

C.股利折現(xiàn)模型

D.折現(xiàn)現(xiàn)金流模型

E.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)估值法

93.我國(guó)證券公司準(zhǔn)入條件有（）。

A.證券公司股東的出資應(yīng)當(dāng)是貨幣或者證券公司經(jīng)營(yíng)中必需的非貨幣財(cái)產(chǎn)

B.持有或者實(shí)際控制證券公司5％以上股權(quán)的，要經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.單位或個(gè)人可視情況自行委托他人或者接受他人委托，持有或者管理證券公司的股權(quán)

D.證券公司的股東不得違反國(guó)家規(guī)定，約定不按照出資比例行使表決權(quán)

E.證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的高級(jí)管理人員

94.2022年7月21日，我國(guó)啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制的改革，改革后形成的人民幣匯率制度的特征是（）。

A.以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)

B.實(shí)行銀行結(jié)售匯制

C.參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)

D.建立銀行間外匯市場(chǎng)

E.有管理的浮動(dòng)匯率制度

95.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則有（）。

A.流動(dòng)性原則

B.全覆蓋原則

C.制衡性原則