利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的特點與偵查

PAGE3利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的特點與偵查引言當(dāng)下的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)不斷發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)滲入到每個人的生活之中，尤其是當(dāng)前手機(jī)上網(wǎng)用戶激增，進(jìn)一步加深了互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)金融的覆蓋面進(jìn)一步擴(kuò)大，國人對網(wǎng)絡(luò)的使用率進(jìn)一步提升，我們的社會正形成一個“網(wǎng)絡(luò)時代”。但是網(wǎng)絡(luò)是一把雙刃劍，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)帶來的并不只有好處，身處網(wǎng)絡(luò)之中的人們也承受著網(wǎng)絡(luò)的陰暗面的侵害，隨著網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展，人們享受著網(wǎng)絡(luò)帶來的便利的同時，大量的經(jīng)濟(jì)犯罪活動也快速的滋長。利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪是高科技時代的產(chǎn)物，也是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展的必然產(chǎn)物，使經(jīng)濟(jì)犯罪從傳統(tǒng)的實體交互式進(jìn)行犯罪，轉(zhuǎn)變?yōu)樾滦偷耐ㄟ^利用電子設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等在“虛擬”網(wǎng)絡(luò)平臺上以虛擬手段進(jìn)行犯罪。雖然近幾年我國學(xué)者對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的研究已經(jīng)基本完善，但是網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)發(fā)展之快，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪手法不停地變換，犯罪的形式更加多變，因此，對網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪的研究也應(yīng)緊跟當(dāng)前的形勢，特別對是利用虛擬手段進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪，我們對其的研究還處于基本空缺的階段，因此本文試著從利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的主要類型以及特點入手，對利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行分析，探究相關(guān)的偵防對策。一、利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的概述（一）虛擬手段的定義虛擬一詞在漢語中有“高科技、高技術(shù)”、“虛構(gòu)的、看不見的”的含義，網(wǎng)絡(luò)一面世便有著虛擬的屬性，但是網(wǎng)絡(luò)空間中發(fā)生的行為，卻能實際影響到客觀現(xiàn)實的生活之中，并且隨著網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的擴(kuò)大，三網(wǎng)融合日益成熟，整個社會對網(wǎng)絡(luò)的依賴程度加深，事實上網(wǎng)絡(luò)的虛擬空間已經(jīng)和現(xiàn)實生活連接起來，所以虛擬手段從本質(zhì)上來說，是在以數(shù)據(jù)流組成的虛擬空間，借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實行看似無形卻能實質(zhì)地影響現(xiàn)實的手段。這里的網(wǎng)絡(luò)不單純地認(rèn)為是互聯(lián)網(wǎng)，而是由手機(jī)移動通信網(wǎng)絡(luò)、有線電視網(wǎng)絡(luò)、計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)過技術(shù)升級換代所形成的網(wǎng)絡(luò)，下文所述的網(wǎng)絡(luò)都是指經(jīng)過三網(wǎng)融合后的網(wǎng)絡(luò)。因此，虛擬手段是指為達(dá)到某種目的，借助電子設(shè)備通過網(wǎng)絡(luò)所實施的行為或措施。（二）利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的定義利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪并非一個或者一類刑法規(guī)定的罪名，而是對一種新型經(jīng)濟(jì)犯罪的界定，因此利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪同時具有虛擬手段和經(jīng)濟(jì)犯罪的特征，是指將網(wǎng)絡(luò)、電子設(shè)備作為犯罪的工具，運用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施的嚴(yán)重侵犯國家管理制度和破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序的行為。（三）利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的界定利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪是由傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪演化而來的，只是在表現(xiàn)形式上與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪不同，但本質(zhì)上還是嚴(yán)重侵犯國家管理制度和破壞社會經(jīng)濟(jì)秩序的行為。利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪區(qū)別于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪的顯著特點是利用了網(wǎng)絡(luò)、電子設(shè)備，犯罪分子不需要與受害人直接面對面接觸，僅通過虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間中就能夠?qū)嵤﹤鹘y(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪。因此，只要犯罪分子在實施犯罪的過程中有以網(wǎng)絡(luò)、電子設(shè)備作為工具，運用了網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的情節(jié)，就能夠認(rèn)定為利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪。二、利用擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的類型（一）利用虛擬手段侵犯知識產(chǎn)權(quán)類犯罪利用虛擬手段侵犯知識產(chǎn)權(quán)類犯罪主要包括三個方面：利用虛擬手段侵犯著作權(quán)犯罪、利用虛擬手段侵犯商標(biāo)權(quán)犯罪、利用虛擬手段侵犯商業(yè)秘密犯罪。利用虛擬手段侵犯著作權(quán)犯罪。主要表現(xiàn)為未經(jīng)許可，通過網(wǎng)絡(luò)上盜用、分享他人編寫的手著作權(quán)法保護(hù)的小說、拍攝的影視等作品，以賺取流量，或者是偽造一個網(wǎng)站，對其他網(wǎng)站的內(nèi)容稍加修飾甚至完全復(fù)制，甚至直接非法獲取其網(wǎng)站的數(shù)據(jù)為己用，以此來獲得流量，進(jìn)而非法獲利。另外非法獲取服務(wù)器程序搭建熱門的網(wǎng)絡(luò)游戲的私服，通過散發(fā)的非法客戶端程序，販賣游戲內(nèi)的虛擬物品、收取會員費等手段進(jìn)行非法獲利也是該類犯罪的一種主要形式。利用虛擬手段侵犯商標(biāo)權(quán)犯罪。網(wǎng)絡(luò)購物已經(jīng)成為生活中不可缺少的一部分，在網(wǎng)絡(luò)購物上僅通過圖片、視頻通往往難以辨別其真?zhèn)巍＠锰摂M手段侵犯商標(biāo)權(quán)主要表現(xiàn)為，犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上所經(jīng)營的產(chǎn)品包裝、廣告宣傳中使用偽造注冊商標(biāo)，以非法牟取利益；或者在網(wǎng)絡(luò)域名中加入包含他人注冊商標(biāo)文字的關(guān)鍵單詞、字母等。此外，故意將他人注冊的商標(biāo)的關(guān)鍵單詞、字母注冊為自己的域名，再高價賣給該商標(biāo)所有人或其競爭對手的行為也是利用虛擬手段侵犯商標(biāo)權(quán)犯罪的主要形式。利用虛擬手段侵犯商業(yè)秘密犯罪。主要的表現(xiàn)方法有兩種：一是犯罪分子利用電子郵件、文檔傳輸、遠(yuǎn)程登錄等方法傳輸和竊取商業(yè)秘密；二是犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段或者開發(fā)入侵性程序，非法獲取企業(yè)的商業(yè)秘密或者破壞企業(yè)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的防火墻，使系統(tǒng)喪失防護(hù)，再入侵該系統(tǒng)，從而竊取企業(yè)的商業(yè)秘密。（二）利用虛擬手段金融詐騙類犯罪利用虛擬手段金融詐騙類犯罪主要包括兩個方面：利用虛擬手段信用卡詐騙犯罪、利用虛擬手段集資詐騙犯罪和利用虛擬手段貸款詐騙犯罪。利用虛擬手段信用卡詐騙犯罪。此種犯罪類型中，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)論壇，發(fā)布轉(zhuǎn)手和銷售空殼公司、公民身份信息、銀行卡號密碼及磁道信息等犯罪信息。另外，也有犯罪分子以網(wǎng)絡(luò)上代辦高額度信用卡為名騙取手續(xù)費、激活費等費用，或者利用被害人身份信息復(fù)制卡片或者冒領(lǐng)信用卡，非法激活后再進(jìn)行盜刷以非法獲利。利用虛擬手段集資詐騙犯罪。虛擬手段集資詐騙犯罪。主要是通過在網(wǎng)絡(luò)發(fā)布遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過銀行利息的高額利息的承諾，利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬性掩蓋集資詐騙的本質(zhì)，披上“合法”的外衣，騙取群眾投資，大多數(shù)犯罪分子在集資的前期多會兌付利息，以待吸引更多投資者的資金，到了后期便關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)逃跑。特別是近年來國內(nèi)大量出現(xiàn)P2P借貸、融資平臺，由于法律不完善，監(jiān)管不到位，導(dǎo)致該行業(yè)參差不齊，絕大部分平臺都出現(xiàn)資金鏈斷裂、跑路等問題，致使眾多投資者損失慘重，造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。利用虛擬手段貸款詐騙犯罪。該類犯罪的詐騙方一般為網(wǎng)絡(luò)貸款平臺，主要的表現(xiàn)形式為建立多個網(wǎng)絡(luò)貸款平臺，在平臺上虛構(gòu)貸款活動，以無抵押、放款快、利息低等噱頭吸引借貸人通過網(wǎng)絡(luò)貸款平臺進(jìn)行借貸，當(dāng)平臺通過各種手段與借貸人達(dá)成貸款協(xié)議后，再以提前收取保證金、手續(xù)費等理由騙取錢財，通常都是圍繞“貸款平臺先收錢再放貸”的模式進(jìn)行詐騙。（三）利用虛擬手段擾亂市場秩序類犯罪利用虛擬手段擾亂市場秩序類犯罪主要包括以下兩方面：利用虛擬手段非法經(jīng)營犯罪、利用虛擬手段傳銷犯罪。利用虛擬手段非法經(jīng)營犯罪。其中利用虛擬手段炒外匯是一種常見的表現(xiàn)形式，主要的表現(xiàn)形式為犯罪分子通過成立空殼公司，在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)立網(wǎng)絡(luò)炒外匯平臺，通過宣傳吸引客戶投資，客戶在我國境內(nèi)將投資的人民幣兌換成外幣，用外匯保證金的名義將資金轉(zhuǎn)移到境外交易機(jī)構(gòu)的指定賬戶，再由空殼公司的操盤手對外匯保證金進(jìn)行交易，盈利后抽取傭金。利用虛擬手段傳銷犯罪。利用虛擬手段傳銷最主要的特征是虛擬化經(jīng)營，導(dǎo)致受害人往往難以區(qū)分合法的電子商務(wù)和利用虛擬手段傳銷，在管理運作模式上具有遠(yuǎn)程化的特性，通過網(wǎng)絡(luò)使其傳銷的范圍不受時空限制。主要表現(xiàn)為犯罪分子建立網(wǎng)絡(luò)平臺，設(shè)置權(quán)限控制人員、資金，利用網(wǎng)絡(luò)通訊進(jìn)行培訓(xùn)，進(jìn)而構(gòu)建金字塔管理模式、收取會員費、購買商品、出租廣告，從而實現(xiàn)擴(kuò)張。（四）利用虛擬手段破壞金融管理秩序犯罪利用虛擬手段擾亂市場秩序類犯罪主要包括以下兩方面：利用虛擬手段操縱證券犯罪、利用虛擬手段洗錢犯罪。利用虛擬手段操縱證券犯罪。主要表現(xiàn)為在虛擬的網(wǎng)絡(luò)中，操縱證券交易的價格，從中獲取非法利益。犯罪分子通常利用資金優(yōu)勢提前買入相關(guān)證券，在利用公司名義在知名網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布消息，通過輿論影響交易價格，并賣出該證券，從而操縱證券交易價格。利用虛擬手段洗錢犯罪。犯罪分子主要利用網(wǎng)絡(luò)金融平臺只重視資金、輕視資金用途、沒有對資金進(jìn)行嚴(yán)格的審查或者審查能力有限等漏洞，設(shè)立空殼公司，對接第三方支付機(jī)構(gòu)，由于第三方支付機(jī)構(gòu)在交易時具有匿名的特性，能夠快速地洗錢犯罪。也有犯罪分子在網(wǎng)絡(luò)上的專業(yè)平臺將贓款兌換為虛擬貨幣，如比特幣，然后在虛擬貨幣網(wǎng)站轉(zhuǎn)換為實體貨幣，或以投資的方式買賣虛擬貨幣，從而將贓款“洗白”。三、利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的特點（一）犯罪主體的專業(yè)化，隱蔽性強利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的犯罪分子大多是具有高學(xué)歷、高技術(shù)、高智商的“三高”人員。要進(jìn)行此類犯罪，首先就是要掌握網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)，而掌握了網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的人員一般都接受過高等教育。高學(xué)歷的犯罪分子，具有很強的反偵查能力，在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間里懂得隱藏自己的身份和犯罪痕跡，比如犯罪分子通過假造和虛擬身份買賣犯罪工具、傳遞犯罪相關(guān)信息；或通過建立數(shù)級網(wǎng)絡(luò)代理、租用境外的服務(wù)器等手段偽造、匿藏IP地址；或到無實名制“黑網(wǎng)吧”上網(wǎng)、利用公共場所的無線網(wǎng)絡(luò)、進(jìn)行犯罪活動，這些手段能夠有效地隱藏個人相關(guān)信息，這樣往往會使案件的偵查陷入僵局。這樣的“三高”主體，他們了解法律，懂得如何游走于現(xiàn)行政策法規(guī)的“灰色地帶”、鉆法律的空子；他們掌握技術(shù)，懂得如何隱藏犯罪事實；他們熟悉程序的運行，懂得處理在犯罪過程中的破綻,這在無形之中給利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查制造了重重障礙。高智商是“三高”人員的最主要要素，這不僅反映在這些人員善于隱藏犯罪事實，還體現(xiàn)在善于革新犯罪手段。他們緊隨網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展，緊隨當(dāng)下社會的需求，緊隨人民群眾的心態(tài)，緊隨防范措施的發(fā)展，新的犯罪手段層出不窮，時刻準(zhǔn)備著將罪惡的虛擬手段伸向大眾的“錢袋子”。（二）犯罪手段信息化，智能化程度高在利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪中，犯罪分子的手段保持了高度的信息化，比如利用境外的網(wǎng)絡(luò)即時通訊工具和利用虛擬號碼撥號軟件進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，使用此類賬號和軟件的成本低，便于犯罪分子在短時間內(nèi)更換賬號和軟件，在網(wǎng)絡(luò)這一無時空地域限制的環(huán)境中，加速信息流通，另外在一些論壇、社交網(wǎng)站上使用黑話、夾雜特殊符號的方式進(jìn)行交流，躲避關(guān)鍵字篩查和相關(guān)部門的網(wǎng)絡(luò)巡查，從而規(guī)避偵查。此外，犯罪分子利用往往利用網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行犯罪，比如在論壇、社交網(wǎng)站、QQ群發(fā)布非法交易和虛假的信息宣傳，或者購買網(wǎng)絡(luò)搜索引擎頭條，發(fā)布釣魚網(wǎng)站、虛假網(wǎng)站竊取用戶信息進(jìn)而用于施犯犯罪。（三）犯罪證據(jù)電子化在利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪之中，犯罪團(tuán)伙與受害人以及團(tuán)伙內(nèi)部的資金流動、通信交流多為網(wǎng)絡(luò)的方式，這使得犯罪分子在作案后，不會像傳統(tǒng)的犯罪那樣留下大量實體證據(jù)，而會在計算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)空間內(nèi)留下的二進(jìn)制的電子數(shù)據(jù)，這些電子數(shù)據(jù)容易被修改、破壞，但是這些電子數(shù)據(jù)是偵查和認(rèn)定該類犯罪的重要依據(jù)。但是，近年來該類犯罪通常將非法所得轉(zhuǎn)換為電子貨幣，電子貨幣具有中心化的，沒有第三方，具有匿名、無國界、跨境的特點，大量資金無需經(jīng)過管控機(jī)構(gòu)，也不會留下任何交易記錄，因此犯罪分子將非法所得轉(zhuǎn)換為電子貨幣后進(jìn)行交易，以目前的技術(shù)手段，偵查機(jī)關(guān)無法對資金流進(jìn)行有效的偵查。（四）犯罪影響范圍廣，涉案金額大利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的本質(zhì)特征使破壞了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，該類犯罪使新型經(jīng)濟(jì)犯罪的一種，虛擬空間中的經(jīng)濟(jì)活動與現(xiàn)實中的經(jīng)濟(jì)活動相互關(guān)聯(lián)，網(wǎng)絡(luò)空間貫穿整個社會主義市場經(jīng)濟(jì)，使得利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的傳播速度遠(yuǎn)超傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪，社會影響已不僅僅只限制在省內(nèi)市內(nèi)，而且還會傳播至全國，嚴(yán)重地還會傳播至國外，同時涉及的受害人數(shù)量多、分布廣泛，導(dǎo)致該類犯罪具有很強的“涉眾性”，且近幾年受害人偏向在網(wǎng)絡(luò)空間上進(jìn)行維權(quán)，極易引發(fā)網(wǎng)絡(luò)輿情，破壞社會穩(wěn)定。（五）犯罪成本低，造成損失嚴(yán)重犯罪分子只需一臺或數(shù)臺計算機(jī)、手機(jī)，不需要過多的成本投入，目前大多數(shù)社交網(wǎng)站、論壇、網(wǎng)絡(luò)即時通訊軟件的注冊和使用并不需要過多的成本，雖然我國建立了嚴(yán)格的實名認(rèn)證制度，但是犯罪分子常采取購買賬號甚至盜取賬號的方式以隱瞞真實身份信息。即便需建設(shè)P2P平臺，前期只需要投入數(shù)萬元搭建平臺和租賃服務(wù)器，后期只要少量地技術(shù)人員就能夠保證平臺的運行，而且并不需要過多的資金投入，這使犯罪分子的資金投入大大減少。而造成的損失方面，虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪比起傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪大得多，尤其在侵犯知識產(chǎn)權(quán)方面，比如盜版影視作品通過網(wǎng)絡(luò)銷售牟利、使用技術(shù)手段低成本破解正版客戶端軟件后再通過網(wǎng)絡(luò)銷售牟利、通過入侵計算機(jī)盜取商業(yè)秘密后進(jìn)行牟利的案件頻繁發(fā)生。（六)犯罪組織國際化網(wǎng)絡(luò)無國境，借助于現(xiàn)代化網(wǎng)絡(luò)信息空間的開放性、便利性、跨地區(qū)性等特點，犯罪組織與其成員跨境串聯(lián)、結(jié)伙作案，犯罪分子之需要在一部設(shè)備上實施違法操作，就能將犯罪的危害性送往全球任意角落，實現(xiàn)了消除國與國之間的邊界線的效果。同時，國內(nèi)犯罪成員躲藏國內(nèi)或逃往境外，通過虛擬手段實施嚴(yán)重危害國內(nèi)經(jīng)濟(jì)安全的活動，又與不同國籍的犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)勾結(jié)實施犯罪，形成分工明確、分布全球、相互匿名的全球性犯罪組織，即使相隔千萬里實施犯罪，卻如同面對面實施犯罪一樣，實現(xiàn)了犯罪組織的國際化。四、利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查難點1、線索處置能力不足一方面是公安機(jī)關(guān)內(nèi)部情報信息交流不通暢，對利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查需要多部門多警種聯(lián)合協(xié)作，但是目前各部門之間的協(xié)作局限于大案要案的臨時性的協(xié)作，導(dǎo)致對信息流，資金流等關(guān)鍵信息的掌握分析不到位，難以一案一線索的模式推進(jìn)案件偵查。同時未形成多部門之間長效的協(xié)作機(jī)制，難以及時對犯罪線索進(jìn)行跟蹤、分析、反饋。另一方面缺少社會層面的聯(lián)防機(jī)制，利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的手法更新快、傳播速度快、隱蔽性強、社會面防范難度大，一些新手法出現(xiàn)后，未能及時引起相關(guān)監(jiān)管部門的重視，未能及時預(yù)警，導(dǎo)致同一類新型作案手法在不同地區(qū)之間流行，造成巨大損失。2、情報信息資源共享不足一方面是公安機(jī)關(guān)內(nèi)部的情報信息共享不到位。網(wǎng)監(jiān)、技偵部門擁有大量的網(wǎng)絡(luò)專業(yè)技術(shù)偵查的手段，但是由于工作的權(quán)限、管轄的范圍等限制，公安機(jī)關(guān)內(nèi)部對該類犯罪的線索的收集仍然停留在個案上，尚未形成多警重協(xié)作的信息收集機(jī)制。同時經(jīng)偵部門受制于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)水平，缺乏有效的收集、分析涉案線索的能力，導(dǎo)致對新型經(jīng)濟(jì)犯罪的辨識力度有所不足。另一方面是社會信息資源共享不到位。該類犯罪案件突破由直接幫助的情報信息往往需要由多方提供，主要包括網(wǎng)絡(luò)運營商提供的“信息流”，銀行和第三方支付機(jī)構(gòu)提供的“資金流”信息，以及物流公司提供的“物流”信息。然而在實際的偵查過程中，存在查詢程序繁瑣、信息不齊全以及跨同地區(qū)的信息共享力度不足，降低了查詢效率。3、案件認(rèn)定及法律適用難實施此類犯罪的犯罪分子游走于政策法規(guī)的“灰色地帶”，在與監(jiān)管部門打“擦邊球”，故意鉆法律的漏洞。與此同時，犯罪分子不斷創(chuàng)新犯罪手段、改進(jìn)技術(shù)，案件性質(zhì)的認(rèn)定上和法律的使用上還沒又先例。比如公安機(jī)關(guān)在偵查的低價代充網(wǎng)游的案例，犯罪分子利用網(wǎng)站漏洞和在國外的黑市上購買外國信用卡（俗稱黑卡），利用國外信用卡在消費后，金額會從信用卡賬戶上扣除而是在國際金融機(jī)構(gòu)的賬戶上凍結(jié)，但是這部分錢款不會馬上打到商戶賬戶上，而信用卡賬戶在記賬日前發(fā)起拒付，信用卡中心便會攔截交易，并認(rèn)定交易異常將款項退回這個時間差，再將非法獲得的游戲點數(shù)或轉(zhuǎn)換成游戲裝備低價賣給玩家套取現(xiàn)金。雖然這是一種信用卡詐騙，但此類案件中的信用卡是境外的發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)多以保護(hù)開戶人的個人信息為由，常拒絕提供信用卡的開戶資料以及流水信息，因此偵查人員在偵查的過程中基本無法查詢到此類信用卡的詳細(xì)信息，導(dǎo)致關(guān)鍵的證據(jù)缺少，進(jìn)而影響罪名的認(rèn)定。4、犯罪空間與偵查管轄存在矛盾我國經(jīng)濟(jì)案件偵查管轄以地域原則為主，即由犯罪地公安機(jī)關(guān)管轄，并且以犯罪嫌疑人居住地、最初受理地公安機(jī)關(guān)管轄和協(xié)商指定管轄作為補充。這種偵查管轄以現(xiàn)實空間中的行政區(qū)劃為主要根據(jù)，對具有真實犯罪空間、犯罪分子流動性差的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪行之有效，但是對犯罪空間具有虛擬性、涉案區(qū)域范圍大的虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪顯得力不從心。虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查取證工作往往需要跨行政區(qū)劃進(jìn)行，雖然已有協(xié)同管轄的制度，但是由于各地公安機(jī)關(guān)之間缺乏高效率的協(xié)作，加上目前各地區(qū)警力缺乏，導(dǎo)致各地公安機(jī)關(guān)對案件的偵辦效率偏低。同時，針對跨國性的利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪，根據(jù)管轄權(quán)的規(guī)定，每個國家都有管轄權(quán)，但是國家之間對經(jīng)濟(jì)犯罪類型的認(rèn)定和構(gòu)成要素不盡相同，再加上國際間的偵查協(xié)作機(jī)制不完善，加大了偵查追究的難度。5、調(diào)查取證的技術(shù)含量高利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的證據(jù)與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)犯罪的證據(jù)相比，其最明顯的特征是存在大量的虛擬犯罪證據(jù)，在犯罪過程中，犯罪分子之間以及犯罪分子與被害人都是在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行信息的交流和資金的往來，因此電子信息證據(jù)是該類犯罪最主要的證據(jù)類型。犯罪分子在實施犯罪過程中通常借助虛擬身份信息、公共無線網(wǎng)絡(luò)、多層服務(wù)器代理、偽造IP地址等方式真實身份及位置，或者對有用的信息進(jìn)行權(quán)限設(shè)置甚至多層加密，在非法獲利后，采用加密、篡改、刪除后臺數(shù)據(jù)甚至毀滅儲存介質(zhì)的方式隱藏、銷毀證據(jù)，這些證據(jù)通常需要專業(yè)技術(shù)人員才能有限地恢復(fù)，這極大阻礙了偵查的進(jìn)行。利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查重點1、情報主導(dǎo)利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪偵查情報信息能夠為利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪的偵查指明方向，能夠細(xì)化偵查思路，提供決策依據(jù)，為深入查明案情、查獲嫌疑人、追繳涉案贓物提供重要保證。因此，情報主導(dǎo)偵查應(yīng)注重一下三個方面：收集情報，研判情報，應(yīng)用情報。收集情報。在偵查過程中要注重收集以下信息：一是線索型情報信息，包括通過網(wǎng)上巡查、社會群眾舉報、偵查協(xié)作獲得的情報信息；二是預(yù)警型情報信息，是指已經(jīng)在其他地區(qū)出現(xiàn)的作案手法并且有可能流入本地轄區(qū)內(nèi)的預(yù)警信息，此類情報信息是能否及時鑒別新型手段的關(guān)鍵。三是借鑒型情報信息，是指公安機(jī)關(guān)在偵查實踐過程中總結(jié)出來的經(jīng)驗；四是資料型情報信息，是指公安機(jī)關(guān)各警種信息庫中的對已偵辦案件的具體信息。此外還應(yīng)該加強國際合作，建立與境外警方互換情報的機(jī)制，將境外情報納入收集體系，以應(yīng)對此類犯罪日益國際化的趨勢。研判情報。在大數(shù)據(jù)技術(shù)的加持下，對收集的龐大復(fù)雜的信息進(jìn)行分析、比對、碰撞，比如對個案進(jìn)行分析、對犯罪熱點進(jìn)行分析、對犯罪形式進(jìn)行分析，梳理出整個犯罪網(wǎng)絡(luò)的人員組織架構(gòu)、犯罪手法、高危人群、銷贓路線和匿藏方式。所以，建立聯(lián)動機(jī)制，將不同來源、不同渠道、不同警種收集到的情報線索進(jìn)行篩選、歸納、整合，提高情報線索的流轉(zhuǎn)效率和利用率，建立高效的情報信息研判平臺，樹立大數(shù)據(jù)偵查的思維，并依靠專業(yè)的數(shù)據(jù)分析工具迅速明確犯罪網(wǎng)絡(luò)，為偵查提供情報支持。在對情報信息的分析內(nèi)容上應(yīng)注重一下三個方面：一是涉案人員信息已經(jīng)案情；二是資金流、信息流進(jìn)行分析；三是對嫌疑人在網(wǎng)絡(luò)空間內(nèi)、現(xiàn)實空間內(nèi)的活動軌跡。應(yīng)用情報。可以說收集情報是偵查的前提，研判情報是偵查的基礎(chǔ)，那么應(yīng)用情報則是偵查的關(guān)鍵。在實踐中，通常會將情報應(yīng)用在以下兩方面：一方面是指導(dǎo)制定偵查方案，通過對情報信息的收集和充分分析研判的基礎(chǔ)上，把握案件的類型、人員的基本情況和活動軌跡、涉案財物的流向，幫助偵查人員制定偵查和抓捕方案，進(jìn)一步有針對性的查實犯罪證據(jù)、完善證據(jù)鏈條，從而實現(xiàn)精確打擊犯罪。另一方面是助力防控犯罪，針對利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪傳播速度快、范圍廣的特點，通過多部門共享資源信息，對大筆可疑交易發(fā)出預(yù)警，及時發(fā)現(xiàn)異?；顒?，形成預(yù)警型情報信息，再通報給相關(guān)部門實現(xiàn)對新型犯罪手法在不同地區(qū)作案的提前預(yù)2、重視電子信息證據(jù)收集利用虛擬手段經(jīng)濟(jì)犯罪無法避免電子信息證據(jù)的出現(xiàn)，但是由于電子信息證據(jù)容易被修改、偽造、破壞，嚴(yán)重的影響了證據(jù)的客觀性，同時電子信息證據(jù)難以明確和行為主體的之間的關(guān)系。所以，在收集電子信息證據(jù)時尤其要注重電子信息證據(jù)在手機(jī)過程中是否合法，儲存、記錄等技術(shù)設(shè)備的質(zhì)量與性能是否合格，取證人員的技術(shù)水平是否可靠的方面。一方面是要及時固定證據(jù)。以網(wǎng)絡(luò)為載體的虛擬手段必定會在網(wǎng)絡(luò)空間中或多或少留下數(shù)據(jù)的痕跡，因此要對服務(wù)器、主機(jī)、手機(jī)等硬件設(shè)備提高重視程度，對硬件設(shè)備等實體證據(jù)進(jìn)行及時保全，防止數(shù)據(jù)丟失；提取存儲設(shè)備內(nèi)的數(shù)據(jù)時應(yīng)盡