反洗錢知識競賽試題題庫

反洗錢知識競賽試題題庫

1.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（）

年.

A：三年B：5年C：10年D：15年

2。世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A：英國B:法國C:澳大利亞D;美國

3。我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為

（）.

A：20萬B：50萬C：100萬D：500萬

4.洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D：洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5o反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A：檢查準備B:檢查實施C：:檢查報告D：檢查處理

6.金融機構(gòu)個分支機構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報大額和可以外匯資金交

易情況,逐級上報至主報告機構(gòu)。同時報關(guān)外匯局當?shù)胤志帧?/p>

A:3B：5C:10D15

7。我國政府已簽署并批準了下列哪些國際公約（）

A:《聯(lián)合國機制非法販運麻醉品和精神藥物公約》

B：《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

D:《聯(lián)合國反腐敗公約》

8?違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報并處罰50萬元的是（）樟樹市支行。

A:工商銀行B：農(nóng)業(yè)銀行C：中國銀行D：建設(shè)銀行

9。根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A：未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)活著制定專業(yè)機

構(gòu)負責反洗錢工作的。

B：未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料,進行核對登記,未按照規(guī)定保存

客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10?我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C：是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

11.金融情報中心具備（）基本功能

A：收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D：情報交流

12?我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B：修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D：金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

13.金融機構(gòu)反洗錢法"一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施

A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D：2004年4月1日

14。公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯?/p>

作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》B：《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15?中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）

A:公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D:財政部

16.9o11事件后,美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）□涉及反恐融資，

給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務(wù)禁止，情報收集和報告等義務(wù).

A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D：《愛國者法案》

17。人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）

A：反洗錢立法B：制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C：對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D：負責反洗錢的資金監(jiān)控

18o存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后有開戶行核發(fā)開戶

許可證（）

A：儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶D：臨時存款賬戶

19.按《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融

機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20?中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通

知》.對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標準為（）

A：個人提取3萬元以上的B:個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的D：單位提取50萬元以上的fficeffice"/

21o我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得

將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的

轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（）

A：重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C：代發(fā)工資D:小額個人勞務(wù)報酬

22.金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（）

A：建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B：客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23.不得作為實名證件使用的有（）

A;臨時身份證B:學(xué)生證C：機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證件的復(fù)印件

24.下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（）

A:居民張三當日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元

B:居民李四當日在國家外匯管理局審核標準內(nèi)4次存入英鎊

C:居民王五當日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元

D：甲企業(yè)每逢雙日下午都會在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取

E：某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資

25.金融機構(gòu)對下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時以紙質(zhì)文

件上報并付相關(guān)附件（）

A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags”/10月20日存入11萬美元，10月21日支

取10o9萬美元

B：張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲蓄賬戶,張三的賬戶同時收取人民

幣約33萬美元

C:李四當日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元

D：美籍華人游客在個人信用卡單筆存入10萬美元

E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元

26?郵政儲蓄機構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

A:存款賬戶B：儲蓄賬戶C：單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶

27?一般存款賬戶不得辦理（）

A：現(xiàn)金繳存B：現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬

28.金融機構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認定上應(yīng)當遵守什么規(guī)定？（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D：《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29。開戶銀行對本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標準，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)

視同大額現(xiàn)金支付，實行登記備案制度？（）

A：銀行本票B：支票C：銀行匯票D:信用證

30.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行

提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。

A：1萬元人民幣B:1萬美元C:3萬元人民幣D:3萬美元

31.金融行動特別工作組的工作目標是（）

A：向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B：在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項建議

C：在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢。

32.下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（）

A：《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》

C:《1988年金融交易報告法》D:《1994年禁止洗錢法》

33?下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）

A:經(jīng)營臨時業(yè)務(wù)B:設(shè)立臨時機構(gòu)C:異地臨時經(jīng)營活動D：注冊驗資

34.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:金融機構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶B：證券交易結(jié)算資金專用賬戶

C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶

35.下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（）

A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶

C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財政預(yù)算外資金專用賬戶

36.下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準（）

A：糧棉油收購資金專用賬戶B:社會保障基金專用賬戶

C:住房基金專用賬戶D：黨團工會經(jīng)費專用賬戶

37。下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（）

A：亞太反洗錢小組（APG）B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D：金融行動特別工作組

38o在柜臺發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動屬于異常大額現(xiàn)金（）

A:開戶單位一日兩次申請支取大額現(xiàn)金

B：開戶單位提取大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化

C：開戶單位連續(xù)幾個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化

D:開戶單位一日內(nèi)申請對同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票

39.《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（）

A:確立客戶身份并利用可靠的,獨立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份

B:確立受益權(quán)人身份，并運用合理的手段進行驗證，以使該金融機構(gòu)明了受益權(quán)人

的身份狀況，對于法人和實體,金融機構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制

權(quán)結(jié)構(gòu)