(2024年)貨幣銀行學(xué)課程教案

貨幣銀行學(xué)課程教案12024/3/26CATALOGUE目錄課程介紹與教學(xué)目標(biāo)貨幣制度與貨幣政策金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理中央銀行與金融監(jiān)管?chē)?guó)際金融與匯率制度總結(jié)回顧與拓展延伸22024/3/2601課程介紹與教學(xué)目標(biāo)32024/3/2603貨幣銀行學(xué)的學(xué)科性質(zhì)屬于應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)范疇，既有理論性，也有實(shí)踐性。01貨幣銀行學(xué)的定義研究貨幣流通和信用活動(dòng)的規(guī)律以及它們與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的科學(xué)。02貨幣銀行學(xué)的研究對(duì)象包括貨幣、信用、銀行、金融市場(chǎng)、國(guó)際金融等方面的內(nèi)容。貨幣銀行學(xué)概述42024/3/26知識(shí)目標(biāo)掌握貨幣銀行學(xué)的基本概念和原理，了解貨幣制度、信用制度、銀行制度等方面的知識(shí)。能力目標(biāo)能夠運(yùn)用所學(xué)知識(shí)分析現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的貨幣、信用、銀行等問(wèn)題，具備初步的金融實(shí)踐能力。素質(zhì)目標(biāo)培養(yǎng)學(xué)生的金融素養(yǎng)，提高學(xué)生的經(jīng)濟(jì)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。教學(xué)目標(biāo)與要求52024/3/26課程安排與考核方式本課程共分為導(dǎo)論、貨幣與貨幣制度、信用與信用制度、利息與利率、金融市場(chǎng)、商業(yè)銀行、中央銀行、貨幣政策、國(guó)際金融等九個(gè)章節(jié)。每個(gè)章節(jié)包含若干小節(jié)，每小節(jié)都有明確的學(xué)習(xí)目標(biāo)和要求。課程安排本課程采用平時(shí)成績(jī)和期末考試成績(jī)相結(jié)合的方式進(jìn)行考核。平時(shí)成績(jī)占總評(píng)成績(jī)的40%，包括課堂表現(xiàn)、作業(yè)完成情況、小組討論等方面的表現(xiàn)；期末考試成績(jī)占總評(píng)成績(jī)的60%，采用閉卷考試的形式進(jìn)行。同時(shí)，為了鼓勵(lì)學(xué)生積極參與課堂討論和實(shí)踐活動(dòng)，本課程還設(shè)立了額外的加分項(xiàng)?？己朔绞?2024/3/2602貨幣制度與貨幣政策72024/3/26貨幣制度的構(gòu)成包括貨幣材料、貨幣單位、流通中的貨幣種類(lèi)、法定支付能力、鑄造和發(fā)行管理等。貨幣制度的定義貨幣制度是國(guó)家以法律形式確定的貨幣流通結(jié)構(gòu)和組織形式，包括貨幣的種類(lèi)、本位幣與輔幣的法定償付能力、法定流通比價(jià)、發(fā)行與回籠等。貨幣制度的發(fā)展從實(shí)物貨幣到金屬貨幣，再到信用貨幣，貨幣制度經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的歷史發(fā)展過(guò)程。貨幣制度概述82024/3/26貨幣政策目標(biāo)貨幣政策目標(biāo)是中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策所要達(dá)到的目的，包括穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡等。貨幣政策工具中央銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)所采用的政策手段，包括一般性貨幣政策工具（如存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)率和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)）和選擇性貨幣政策工具（如消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制等）。貨幣政策操作指標(biāo)與中介指標(biāo)操作指標(biāo)是中央銀行通過(guò)貨幣政策工具操作能夠有效控制和調(diào)節(jié)的變量，如基礎(chǔ)貨幣、超額存款準(zhǔn)備金率等。中介指標(biāo)是中央銀行在實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)過(guò)程中能夠有效迅速觀(guān)察和測(cè)量的變量，如利率、貨幣供應(yīng)量等。貨幣政策目標(biāo)與工具92024/3/26貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制是指中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)理。貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的定義包括利率途徑、信貸途徑、資產(chǎn)價(jià)格途徑和匯率途徑等。貨幣政策傳導(dǎo)途徑貨幣政策從制定到獲得主要的或全部的效果，必須經(jīng)過(guò)一段時(shí)間，這段時(shí)間叫做貨幣政策時(shí)滯。時(shí)滯是影響貨幣政策效應(yīng)的重要因素之一。貨幣政策時(shí)滯貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制102024/3/2603金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)112024/3/26123金融市場(chǎng)是指資金供求雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易的場(chǎng)所，是實(shí)現(xiàn)貨幣資金流通和資金融通的重要平臺(tái)。金融市場(chǎng)的定義根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。金融市場(chǎng)的分類(lèi)金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要作用，包括提供融資平臺(tái)、優(yōu)化資源配置、分散風(fēng)險(xiǎn)等。金融市場(chǎng)的作用金融市場(chǎng)概述122024/3/26金融機(jī)構(gòu)是指從事金融業(yè)務(wù)的組織，包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等。金融機(jī)構(gòu)的定義根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)的不同，金融機(jī)構(gòu)可分為存款性金融機(jī)構(gòu)、投資性金融機(jī)構(gòu)、契約性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)等。金融機(jī)構(gòu)的類(lèi)型金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著重要功能，包括提供支付結(jié)算服務(wù)、促進(jìn)資金融通、管理風(fēng)險(xiǎn)等。金融機(jī)構(gòu)的功能金融機(jī)構(gòu)類(lèi)型及功能132024/3/26金融市場(chǎng)監(jiān)管的定義01金融市場(chǎng)監(jiān)管是指政府對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)督和管理，以確保金融市場(chǎng)的公平、公正和透明。金融市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)02金融市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、保護(hù)投資者的利益、促進(jìn)金融市場(chǎng)的健康發(fā)展。風(fēng)險(xiǎn)防控的措施03為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，需要采取一系列措施，包括建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、加強(qiáng)內(nèi)部控制、完善信息披露制度等。同時(shí)，還需要加強(qiáng)金融監(jiān)管合作，共同應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)防控142024/3/2604商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理152024/3/26商業(yè)銀行的歷史與發(fā)展探討商業(yè)銀行的起源、發(fā)展和現(xiàn)代化進(jìn)程。商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)詳細(xì)介紹商業(yè)銀行的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，包括董事會(huì)、高級(jí)管理層、監(jiān)事會(huì)等。商業(yè)銀行的定義與功能解釋商業(yè)銀行作為金融中介的角色，以及其在經(jīng)濟(jì)中的重要性。商業(yè)銀行概述162024/3/26負(fù)債業(yè)務(wù)闡述商業(yè)銀行如何通過(guò)吸收存款、發(fā)行債券等方式籌集資金。資產(chǎn)業(yè)務(wù)解釋商業(yè)銀行如何將籌集的資金用于貸款、投資等盈利性活動(dòng)。中間業(yè)務(wù)介紹商業(yè)銀行提供的支付結(jié)算、代理、擔(dān)保等中間服務(wù)。商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)172024/3/26探討商業(yè)銀行如何識(shí)別和評(píng)估市場(chǎng)、信用、操作等風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別闡述商業(yè)銀行采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如風(fēng)險(xiǎn)限額管理、風(fēng)險(xiǎn)分散等。風(fēng)險(xiǎn)控制介紹監(jiān)管部門(mén)對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督和指導(dǎo)，以及商業(yè)銀行應(yīng)如何遵守相關(guān)法規(guī)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理182024/3/2605中央銀行與金融監(jiān)管192024/3/26中央銀行的定義中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀(guān)調(diào)控，對(duì)金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)。中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展從17世紀(jì)中葉英格蘭銀行的產(chǎn)生到二戰(zhàn)后中央銀行的普及與發(fā)展，中央銀行逐漸成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的核心。中央銀行的組織形式一元式中央銀行制度、二元式中央銀行制度、跨國(guó)式中央銀行制度等。中央銀行概述202024/3/26發(fā)行的銀行中央銀行獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)，是一國(guó)或某一貨幣聯(lián)盟組織唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。銀行的銀行中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。政府的銀行中央銀行為政府提供服務(wù)，是政府管理國(guó)家金融的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)。具體體現(xiàn)在：代理國(guó)庫(kù)；代理政府債券發(fā)行；為政府融通資金；為國(guó)家持有和經(jīng)營(yíng)管理國(guó)際儲(chǔ)備；代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)，處理國(guó)際金融事務(wù)。中央銀行主要職能212024/3/26金融監(jiān)管的定義與目標(biāo)金融監(jiān)管是指金融主管機(jī)關(guān)根據(jù)法律賦予的權(quán)力，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其運(yùn)營(yíng)情況實(shí)施監(jiān)督和管理，以維護(hù)正常的金融秩序，保護(hù)存款人和投資者的利益，保障金融體系安全、健康、高效運(yùn)行。金融監(jiān)管的體系包括監(jiān)管主體、監(jiān)管對(duì)象、監(jiān)管手段等。其中監(jiān)管主體包括中央銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)等；監(jiān)管對(duì)象包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)。金融監(jiān)管的實(shí)踐包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管和市場(chǎng)退出監(jiān)管等。具體實(shí)踐措施包括制定金融法規(guī)、實(shí)施金融檢查、評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)、采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施等。金融監(jiān)管體系及實(shí)踐222024/3/2606國(guó)際金融與匯率制度232024/3/26國(guó)際金融市場(chǎng)包括外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、國(guó)際資本市場(chǎng)等，是進(jìn)行國(guó)際金融交易的重要場(chǎng)所。國(guó)際金融機(jī)構(gòu)如國(guó)際貨幣基金組織（IMF）、世界銀行等，在國(guó)際金融合作與協(xié)調(diào)中發(fā)揮重要作用。國(guó)際金融的定義國(guó)際金融是指跨越國(guó)界的貨幣金融活動(dòng)，涉及國(guó)際間貨幣流通、信用、兌換、結(jié)算等經(jīng)濟(jì)行為。國(guó)際金融概述242024/3/26匯率制度及影響因素包括固定匯率制、浮動(dòng)匯率制等，不同匯率制度對(duì)國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系有不同影響。匯率決定理論購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論、利率平價(jià)理論等，解釋匯率的形成和變動(dòng)原因。影響匯率的因素包括經(jīng)濟(jì)因素（如經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹等）、政治因素（如政治穩(wěn)定性、國(guó)際關(guān)系等）以及市場(chǎng)因素（如市場(chǎng)供求、投機(jī)行為等）。匯率制度類(lèi)型252024/3/26國(guó)際收支平衡表反映一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)國(guó)際收支狀況的報(bào)表，包括經(jīng)常賬戶(hù)、資本和金融賬戶(hù)等。國(guó)際收支調(diào)節(jié)機(jī)制通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制和政策調(diào)節(jié)實(shí)現(xiàn)國(guó)際收支平衡，如匯率政策、外貿(mào)政策、外資政策等。國(guó)際收支概念指一定時(shí)期內(nèi)一國(guó)與其他國(guó)家之間進(jìn)行的全部經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)記錄，包括貿(mào)易收支、非貿(mào)易收支和資本往來(lái)等。國(guó)際收支平衡與調(diào)節(jié)262024/3/2607總結(jié)回顧與拓展延伸272024/3/26貨幣的本質(zhì)、職能與制度貨幣作為一般等價(jià)物，具有價(jià)值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣等職能；貨幣制度包括金屬本位制、信用貨幣本位制等。金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)金融市場(chǎng)是資金供求雙方進(jìn)行交易的場(chǎng)所，包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)等；金融機(jī)構(gòu)則包括商業(yè)銀行、中央銀行、投資銀行、保險(xiǎn)公司等。貨幣政策與宏觀(guān)調(diào)控貨幣政策是國(guó)家調(diào)控宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)的主要手段之一，通過(guò)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、利率等手段影響總需求與總供給；宏觀(guān)調(diào)控則涉及財(cái)政政策和貨幣政策的協(xié)調(diào)配合。010203關(guān)鍵知識(shí)點(diǎn)總結(jié)回顧282024/3/26金融風(fēng)險(xiǎn)與金融監(jiān)管金融風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，金融監(jiān)管則是為了防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。國(guó)際金融合作與協(xié)調(diào)隨著全球化深入發(fā)展，各國(guó)金融市場(chǎng)的聯(lián)系日益緊密，國(guó)際金融合作與協(xié)調(diào)對(duì)于維護(hù)全球金融穩(wěn)定具有重要意義。數(shù)字貨幣與金融科技數(shù)字貨幣基于密碼學(xué)原理實(shí)現(xiàn)去中心化的交易，金融科技則運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)提升金融服務(wù)的效率和質(zhì)量。前沿動(dòng)態(tài)與熱點(diǎn)問(wèn)題探討292024/3/26金融科