湖南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1湖南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D2.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,且具有可操作性,下列表述錯(cuò)誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢工作即可。答案：D3.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、假幣實(shí)物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報(bào)告書答案：C4.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B5.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)(),及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B6.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,已喪失保證金功能時(shí)除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D7.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位應(yīng)當(dāng)建立健全（）賬目。賬目應(yīng)當(dāng)日清月結(jié),賬款相符。A、現(xiàn)金B(yǎng)、存款C、賬款D、存貨答案：A8.（）類賬戶作為日常錢包”,存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B9.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人,以及代表其進(jìn)行交易的人。此外,還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A10.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A11.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B12.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí),可以不重新識(shí)別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果。答案：D13.第五套人民幣正面的無(wú)色熒光圖案需要在（）光下觀察。A、紫外B、紅外C、透射D、偏振答案：A14.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨,貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化,難以支付該筆貨款,遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B15.客戶在銀行開立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶,該賬戶在驗(yàn)資期間,以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱答案：A16.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點(diǎn)部署D、多點(diǎn)部署答案：C17.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C18.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說(shuō)法正確的是:（）A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D19.甲與乙簽訂了一份合同,約定由丙向甲履行債務(wù),現(xiàn)丙履行債務(wù)的行為不符合合同的約定,應(yīng)向甲承擔(dān)違約責(zé)任的是()。A、丙B、乙C、乙和丙D、乙或丙答案：B20.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號(hào)D、代理付款行名稱答案：B21.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B22.下列屬于我國(guó)《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是()。A、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳B、養(yǎng)子女對(duì)其生父母C、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對(duì)其生父母D、離異的配偶答案：C23.支付系統(tǒng)參與者中,（）是指未在中國(guó)人民銀行開設(shè)清算賬戶而委托直接參與者辦理資金清算的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)以及中國(guó)人民銀行縣（市）支行（庫(kù)）。A、直接參與者B、間接參與者C、特許參與者D、特約參與者答案：B24.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等答案：D25.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開立基本存款賬戶,該賬戶應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A26.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù),營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱為天天蔬菜水果店”,且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某,銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、個(gè)體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶李某答案：B27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢清單B、紙質(zhì)說(shuō)明資料C、電子版查詢清單D、介紹信答案：C28.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：B29.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B30.甲公司與乙公司簽訂合同,由甲公司供應(yīng)木材,乙公司負(fù)責(zé)加工成家具,后由于甲公司收購(gòu)木材出現(xiàn)困難,決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司,下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D31.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D32.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)答案：B33.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無(wú)因管理D、并無(wú)不當(dāng)答案：D34.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、50B、100C、150D、200答案：C35.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納,完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國(guó)庫(kù)B、經(jīng)收國(guó)庫(kù)C、代理國(guó)庫(kù)D、國(guó)庫(kù)答案：A36.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì),并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況,在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A37.在下列法人中,屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會(huì)答案：D38.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說(shuō)明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C39.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A40.存款人申請(qǐng)開立糧棉油收購(gòu)資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：B41.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B42.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無(wú)權(quán)拒絕調(diào)查B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問(wèn)筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A43.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A44.對(duì)人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件,必要時(shí),審核其他身份證明文件。A、5萬(wàn)元（含）B、5萬(wàn)元（不含）C、10萬(wàn)元（含）D、10萬(wàn)元（不含）答案：A45.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),通過(guò)（）或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、反洗錢系統(tǒng)D、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)答案：B46.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h的,可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持假幣收繳憑證直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)提出書面申請(qǐng)。A、1B、2C、3D、5答案：C47.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C48.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定,個(gè)人信息的保存期限的要求原則是?A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短時(shí)間D、所必要的最長(zhǎng)時(shí)間答案：C49.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A50.借記卡交易的各種憑證,包括手工填制及聯(lián)機(jī)終端打印的各類原始單據(jù),至少保留（）年備查。A、2B、3C、5D、1答案：A51.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對(duì)客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C52.根據(jù)（）”原則分配各類、各級(jí)用戶的權(quán)限,嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置,將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)答案：C53.公民甲死后留有遺產(chǎn)房屋一套與存款若干,甲生前立有遺囑,明確房屋歸其子乙,存款贈(zèng)與其侄丙。直至遺產(chǎn)分割時(shí),乙丙均未作出是否接受遺產(chǎn)的意思表示。下列對(duì)本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應(yīng)視為放棄接受遺產(chǎn)B、乙丙未明示接受，即應(yīng)認(rèn)為其接受遺產(chǎn)C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈(zèng)D、乙未明示放棄即為放棄繼承，丙未明示接受即為接受遺贈(zèng)答案：C54.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)超過(guò)（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A55.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測(cè)措施，監(jiān)測(cè)措施的知悉和使用范圍答案：A56.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電,雙方在合同中未約定履行順序,則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款答案：C57.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D58.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B59.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)。A、收取鑒定貨幣總額的1‰手續(xù)費(fèi)B、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)5元C、每鑒定一次收取手續(xù)費(fèi)10元D、無(wú)償答案：D60.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D、對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D61.個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息()發(fā)生變更的,()重新取得個(gè)人同意。A、種類;無(wú)需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無(wú)需答案：C62.甲和乙為同村鄰居,甲越界建房侵入乙的宅基地,甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C63.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)（）的身份識(shí)別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解（）的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：B64.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行賬戶,應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、非開戶網(wǎng)點(diǎn)C、其他機(jī)構(gòu)開戶D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：A65.能辨別面額,票面剩余（）,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C、五分之三（含五分之三）以上D、三分之二（含三分之二）以上答案：B66.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D67.存款人申請(qǐng)開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D68.同一證明文件只能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A69.構(gòu)成民事法律關(guān)系的三要素為（）。A、主體、行為、權(quán)利和義務(wù)B、物、行為、智力成果C、主體合格、內(nèi)容合法、意思真實(shí)D、主體、客體、內(nèi)容答案：D70.營(yíng)業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí),應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證()出具拒絕付款理由書。A、次日起3日內(nèi)B、次日起2日內(nèi)C、次日內(nèi)D、當(dāng)日答案：A71.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B72.某甲將手表借給某乙使用,某乙以市價(jià)賣給某丙,丙不知道該手表非乙所有,某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物,某丙（）。A、有返還義務(wù)B、沒(méi)有返還義務(wù)C、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可D、將手表交還某乙答案：B73.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B74.中國(guó)人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國(guó)庫(kù)。A、國(guó)務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B75.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止,最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A76.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B77.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款,如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí),銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款,直至（）。A、達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上B、被凍結(jié)單位無(wú)力償還C、被凍結(jié)單位主動(dòng)償還D、達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額答案：D78.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D79.已建成冠字號(hào)碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲(chǔ)的冠字號(hào)碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后B、每個(gè)工作日營(yíng)業(yè)中C、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束前D、第二個(gè)工作日營(yíng)業(yè)結(jié)束后答案：A80.（）指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話、銷售點(diǎn)終端、自動(dòng)柜員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：C81.依據(jù)商業(yè)銀行法,選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C82.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A83.中國(guó)最早的紙幣的名稱是（）A、交鈔B、寶鈔C、交子D、小鈔答案：C84.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B85.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控,凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí),當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A86.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》,下列（）交易,如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的,金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B87.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí),可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D88.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D89.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B90.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果,履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A91.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行,（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作,不得隨意縮短收款時(shí)間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B92.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí),必須出示（）國(guó)家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級(jí)及市級(jí)以上B、省級(jí)及省級(jí)以上C、縣級(jí)及縣級(jí)以上D、區(qū)級(jí)及區(qū)級(jí)以上答案：C93.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C94.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行()。A、向有關(guān)部門核實(shí)B、查看C、核對(duì)并登記D、詢問(wèn)答案：C95.第三人知道代理人超越代理權(quán)限還與其實(shí)施民事法律行為而給被代理人造成損害的,第三人對(duì)造成的損害應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A、完全責(zé)任B、按份責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：D96.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員,有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的,依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬(wàn)元以下B、五千元以上三萬(wàn)元以下C、三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下D、三千元以上三萬(wàn)元以下答案：B97.國(guó)家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D98.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號(hào)的,應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C99.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)）,辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí),若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí),應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確?？蓪?duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu),A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A100.存款人賬戶資金為（）的申請(qǐng)開立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B101.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說(shuō)明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況答案：D102.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D103.2013年8月16日A農(nóng)商行營(yíng)業(yè)部為單位甲開立了臨時(shí)存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn),期限一年,到期后該單位申請(qǐng)展期,請(qǐng)問(wèn)該賬戶最長(zhǎng)可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A104.對(duì)（）或者他人提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn),人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請(qǐng)保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B105.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),對(duì)假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A106.反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A107.無(wú)民事行為能力人是指（）。A、不滿十周歲的未成年人和精神病人B、不滿十四周歲的未成年人和精神病人C、不能完全辯認(rèn)自己行為的精神病人D、不滿八周歲的未成年人和不能辨認(rèn)自己行為的成年人答案：D108.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A109.存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過(guò)哪個(gè)賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D110.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作,但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、口頭B、書面C、口頭或書面D、約談答案：B111.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時(shí),由（）負(fù)責(zé)被代理機(jī)構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實(shí)施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持,以及該系統(tǒng)的運(yùn)行維護(hù)。A、代理機(jī)構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A112.違反《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu),由中國(guó)人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。A、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》B、《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：B113.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議,應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B114.對(duì)涉案賬戶較多,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、十二C、二十D、二十四答案：D115.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取,應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照,開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B116.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過(guò)（）元。A、1000B、2000C、5000D、10000答案：B117.（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：D118.下列不屬于銀行承兌匯票絕對(duì)記載事項(xiàng)的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C119.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A120.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí),下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無(wú)效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C121.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A122.中國(guó)人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時(shí)性資金不足C、從事公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足答案：B123.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷合同。同時(shí),雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過(guò)()。A、1萬(wàn)元B、15萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、25萬(wàn)元答案：C124.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A125.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個(gè)基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B126.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D127.公民甲因意外事故死亡,沒(méi)有立遺囑,其近親屬有妻子、父母和祖父,則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A128.附合是原始取得動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的一種方式,下列選項(xiàng)中屬于附合行為的是()。A、將他人的木材做成家具B、養(yǎng)的魚游進(jìn)他人的魚塘C、承租人在租賃的房屋中鋪上地板D、將他人的酒倒進(jìn)自家盛酒的酒壇答案：C129.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B130.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況,內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C131.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo),采?。ǎ┑姆椒?對(duì)非自然人客戶的股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)以及財(cái)務(wù)決策、人事任免、經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行綜合判斷。A、定量B、定性C、定量和定性相結(jié)合D、任何答案：C132.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D133.單位存款人申請(qǐng)更換預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請(qǐng)、原預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國(guó)銀行答案：A134.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個(gè)人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C135.下列不屬于銀行卡組織的是（）A、VISAB、萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織C、中國(guó)銀聯(lián)D、中國(guó)人民銀行答案：D136.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字,收繳人要進(jìn)行解釋；如果被收繳人仍堅(jiān)持不簽,收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶拒絕簽字D、客戶不簽字答案：B137.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、人民法院D、財(cái)政部門答案：D138.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：資金（）轉(zhuǎn)入,()轉(zhuǎn)出,尤其是資金匯往多個(gè)地區(qū),且匯款看似無(wú)人關(guān)聯(lián)。A、集中、分散B、多筆、單筆C、大額、分散D、白天、夜間答案：A139.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B140.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)答案：C141.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢,對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、二C、三D、四答案：C142.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易,通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D143.專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一B、二C、三D、五答案：C144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份等信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登錄日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具相關(guān)信息的,原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、3B、5C、7D、10答案：D145.客戶簽發(fā)的銀行承兌匯票,票面金額500萬(wàn)元,保證金400萬(wàn)元,銀行應(yīng)向客戶收取的承兌手續(xù)費(fèi)為（）元A、2500B、2000C、1000D、800答案：A146.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號(hào)）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A147.轉(zhuǎn)繼承適用的范圍是()。A、遺囑繼承B、法定繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議D、法定繼承和遺囑繼承答案：D148.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B149.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法,對(duì)大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選,對(duì)大額資金往來(lái)頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶要認(rèn)真分析,確保及時(shí)識(shí)別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A150.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬(wàn)元答案：B151.金融機(jī)構(gòu)知道或者應(yīng)當(dāng)知道新開個(gè)人賬戶情況發(fā)生變化導(dǎo)致原有聲明文件信息不準(zhǔn)確或者不可靠的,應(yīng)當(dāng)要求賬戶持有人提供有效聲明文件。賬戶持有人自被要求提供之日起（）內(nèi)未能提供聲明文件的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理。A、15日B、30日C、60日D、90日答案：D152.持票人為背書人的,對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D153.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金,當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí),可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D154.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的,指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B155.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫(kù)資格證書由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制；代理支庫(kù)業(yè)務(wù)協(xié)議書由（）印制,轄區(qū)內(nèi)統(tǒng)一。A、中國(guó)人民銀行分支行B、中國(guó)人民銀行C、各分庫(kù)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：C156.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定,在反洗錢調(diào)查中,對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A157.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：A158.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C159.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C160.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A161.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人,可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C162.境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)的,銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤(rùn)處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可（）辦理。A、拒絕B、直接C、視具體情況D、選擇性答案：B163.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典答案：C164.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D165.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑?)。A、與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。B、在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和異常行為C、對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)D、可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告。答案：A166.匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A167.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D168.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn),提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A169.根據(jù)我國(guó)民法規(guī)范,下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對(duì)方的財(cái)物C、明知沒(méi)有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙答案：D170.一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。該賬戶可以（）。A、辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取B、不得辦理現(xiàn)金的收付C、按照約定辦理資金的收付D、需要支取現(xiàn)金的，應(yīng)在開戶時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)答案：A171.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A172.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時(shí)存款賬戶,要通過(guò)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開立B、變更C、開立，變更D、開立，變更，撤銷答案：D173.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn),保證培訓(xùn)人員符合要求,確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C174.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估,至少提前5個(gè)工作日將（）送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。A、《反洗錢監(jiān)管審批表》B、《反洗錢監(jiān)管提示函》C、《反洗錢監(jiān)管通知書》D、《反洗錢監(jiān)管意見書》答案：C175.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣,由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C176.依據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》,保證人未記載被保證人名稱時(shí),未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C177.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C178.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A179.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B180.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷而未辦理銷戶手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶,銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專戶管理。A、10B、20C、30D、60答案：C181.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》,成員機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機(jī)構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù),主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過(guò)（）分鐘時(shí),需要進(jìn)行報(bào)送。A、80%20B、90%15C、95%10D、100%5答案：C182.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無(wú)法進(jìn)行客戶身份識(shí)別的,或者經(jīng)過(guò)評(píng)估超過(guò)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,（）與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易；A、獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、獲得高級(jí)管理層的授權(quán)C、經(jīng)評(píng)估可以D、不得答案：D183.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C184.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D185.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次,每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬(wàn)B、25000C、3，1萬(wàn)D、3，2萬(wàn)答案：A186.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C187.紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的（）兌換A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全額答案：B188.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、1B、3C、4D、5答案：D189.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國(guó)政要等因素,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下,來(lái)自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家(地區(qū))客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)()來(lái)自其他國(guó)家(地區(qū))的客戶。A、高于B、略高于C、低于D、略低于答案：A191.居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民,應(yīng)出具的法定有效證件為()。A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、學(xué)生證D、居民身份證或臨時(shí)身份證答案：D192.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為無(wú)效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A193.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái),必須通過(guò)（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B194.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng),后甲因急事用錢,要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓,乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購(gòu)買,甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A195.被追索人依照前條規(guī)定清償后,可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D196.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重金融消費(fèi)者購(gòu)買金融產(chǎn)品或者服務(wù)的真實(shí)意愿,（）擅自代理金融消費(fèi)者辦理業(yè)務(wù),（）擅自修改金融消費(fèi)者的業(yè)務(wù)指令,（）強(qiáng)制搭售其他產(chǎn)品或者服務(wù)。A、可以；不得；可以B、可以；可以；可以C、不得；不得；不得D、不得；可以；不得答案：C197.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè),情況屬實(shí)的,應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù),逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B198.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的期限,最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C199.對(duì)客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C200.下列關(guān)于現(xiàn)金清分,錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機(jī)械清分和全額清分B、機(jī)械清分指通過(guò)清分機(jī)具進(jìn)行現(xiàn)金清分的處理過(guò)程C、全額清分指對(duì)外付出（柜臺(tái)支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過(guò)清分D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號(hào)碼的記錄工作答案：A201.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí),拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C202.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅,與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋,以免妨礙眺望,后乙欲在房屋上加蓋一層,甲提出異議,請(qǐng)求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請(qǐng)求乙停工B、甲乙之間的約定無(wú)效C、甲的請(qǐng)求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A203.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議,他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù),朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后,他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái),要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是()。A、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決B、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承答案：C204.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A205.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》要求,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實(shí)施受益所有人身份識(shí)別制度。以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、將受益所有人身份識(shí)別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識(shí)別制度一項(xiàng)重要內(nèi)容，并在實(shí)施過(guò)程中不斷完善。B、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展受益所有人身份識(shí)別工作。C、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍微為簡(jiǎn)化的受益所有人身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。D、加強(qiáng)受益所有人身份識(shí)別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測(cè)分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接。答案：C206.根據(jù)法人的分類,下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C207.為了預(yù)防（）活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B208.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu),中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C209.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)后,對(duì)于符合銷戶條件的,應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A210.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B211.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定,收集個(gè)人信息,應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍,不得（）收集個(gè)人信息。A、正常B、過(guò)度C、明確D、基本答案：B212.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）,自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B213.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過(guò)（）萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶,金融機(jī)構(gòu)無(wú)需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過(guò)（）萬(wàn)美元時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前,按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B多選題1.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,對(duì)代理行在辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中的違法、違規(guī)問(wèn)題,凡有以下情況之一者,代理行的上級(jí)行應(yīng)要求代理行限期改正、并對(duì)直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分（）。A、未按規(guī)定切實(shí)履行國(guó)庫(kù)職責(zé)、發(fā)揮國(guó)庫(kù)在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作用的B、違反國(guó)庫(kù)有關(guān)規(guī)章制度，影響國(guó)庫(kù)資金安全的C、利用代理支庫(kù)業(yè)務(wù)之便，截留、占?jí)骸⑴灿?、拖欠、轉(zhuǎn)存國(guó)庫(kù)資金的D、擅自為征收機(jī)關(guān)開立預(yù)算收入過(guò)渡賬戶或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該行設(shè)立的經(jīng)費(fèi)賬戶或其他賬戶的答案：ABCD2.受理案件地公安機(jī)關(guān)與凍結(jié)公安機(jī)關(guān)不是同一機(jī)關(guān)的,受理案件地公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)移交（）材料,凍結(jié)公安機(jī)關(guān)按照前款規(guī)定進(jìn)行審核決定。A、受、立案法律手續(xù)B、被騙盜銀行卡賬戶證明C、身份信息證明D、詢問(wèn)筆錄答案：ABCD3.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD4.假幣銷毀一般采用方式（）A、填埋B、噴漿C、火焚D、熔煉答案：BCD5.人民法院執(zhí)行工作中,作為被執(zhí)行人的自然人,其收入轉(zhuǎn)為儲(chǔ)蓄存款的,應(yīng)當(dāng)責(zé)令其交出存單。拒不交出的,人民法院應(yīng)當(dāng)作出提取其存款的裁定,向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出協(xié)助執(zhí)行通知書,由（）提取被執(zhí)行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融機(jī)構(gòu)B、公安機(jī)關(guān)C、人民法院指定的賬戶D、金融機(jī)構(gòu)指定的賬戶答案：AC6.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等融資和投資業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理支付結(jié)算B、同業(yè)借款C、買入返售（賣出回購(gòu)）D、同業(yè)投資答案：BCD7.M國(guó)總統(tǒng)要求在工商銀行某支行開立外幣賬戶時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶盡職調(diào)查措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、登記客戶身份基本信息E、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACDE8.根據(jù)中國(guó)人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》,對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶業(yè)務(wù),符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理（）并及時(shí)反饋。A、查詢B、止付C、凍結(jié)D、扣劃答案：ABC9.洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下要素（）。A、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理E、內(nèi)部檢查、審計(jì)、績(jī)效考核和獎(jiǎng)懲機(jī)制答案：ABCDE10.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定的職責(zé)、范圍、條件和程序,堅(jiān)持（）的原則,實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。A、客觀B、公正C、便民D、高效答案：ABC11.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時(shí)存款賬戶,A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案C、A銀行于當(dāng)日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復(fù)印件報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)答案：ACD12.中國(guó)人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的下列哪些情況隨時(shí)進(jìn)行稽核,檢查和監(jiān)管？（）A、貸款B、存款C、資產(chǎn)負(fù)債D、呆賬答案：ABD13.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定,下列情形中,可以申請(qǐng)開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的答案：ABCD14.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列哪些事項(xiàng)的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)？（）A、行長(zhǎng)的更換B、變更持有股份總額5％的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、分支行所在地的變更答案：BCD15.銀行可通過(guò)Ⅲ類戶向客戶提供（）服務(wù),有特殊規(guī)定的除外。A、支取現(xiàn)金B(yǎng)、購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：CD16.下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》消極非金融機(jī)構(gòu)：（）A、上市公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)B、政府機(jī)構(gòu)或者履行公共服務(wù)職能的機(jī)構(gòu)C、僅為了持有非金融機(jī)構(gòu)股權(quán)或者向其提供融資和服務(wù)而設(shè)立的控股公司D、成立時(shí)間不足二十四個(gè)月且尚未開展業(yè)務(wù)的企業(yè)E、正處于資產(chǎn)清算或者重組過(guò)程中的企業(yè)答案：ABCDE17.銀行為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí),應(yīng)要求其提供本人有效身份證件,并對(duì)身份證件的（）進(jìn)行認(rèn)真審查。A、完整性B、真實(shí)性C、有效性D、合規(guī)性E、合理性答案：BCD18.案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)包括（）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹锽、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的答案：ABCD19.根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定,關(guān)于殘缺、污損人民幣兌換,以下說(shuō)法正確的是（）。A、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名的全額”或半額”戳記加蓋在票面上B、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面將帶有屬地人民銀行行名的全額”或半額”戳記加蓋在票面上C、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋兌換”戳記D、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋全額”或半額”戳記答案：AC20.非因客戶本身的債務(wù)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情,不得（）或強(qiáng)制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結(jié)答案：BCD21.委托收款的業(yè)務(wù)范圍包括（）A、已承兌的商業(yè)匯票B、債券C、存單D、其他付款人債務(wù)證明答案：ABCD22.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求,銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)三公開”,屬于三公開”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、辦理時(shí)限D(zhuǎn)、辦理人員答案：ABC23.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,若有代理人,需要提供的客戶身份證明文件包括（）。A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明答案：AB24.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司答案：ABCD25.下列說(shuō)法正確的是（）A、有色熒光油墨：在普通光線下看是鈔票油墨的本來(lái)顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨：印刷圖案在普通光下無(wú)顏色，但用紅外線專用檢測(cè)儀器觀察時(shí)則能看出顏色C、光變油墨：采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化D、無(wú)色熒光油墨：印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光答案：ACD26.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號(hào)）有關(guān)接續(xù)報(bào)告的規(guī)定正確的有（）。A、接續(xù)報(bào)告應(yīng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易B、應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告C、接續(xù)報(bào)告應(yīng)注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊急程度和追加次數(shù)D、經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。答案：ABCD27.銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)個(gè)體工商戶兩證整合”后證照變化對(duì)審核客戶資料的影響,通過(guò)柜臺(tái)查驗(yàn)、查詢?nèi)珖?guó)或地區(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式,對(duì)客戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查,構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識(shí)別機(jī)制。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、獨(dú)立性答案：ABC28.人民幣的貨幣單位有（）A、元B、角C、鎊D、分答案：ABD29.票據(jù)權(quán)利包括（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、追索權(quán)C、請(qǐng)求賠償權(quán)D、票據(jù)返還請(qǐng)求權(quán)答案：AB30.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,屬于變?cè)鞄诺氖牵ǎ?。A、剪貼假幣B、拼湊假幣C、揭頁(yè)假幣D、照相假幣答案：ABC31.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái),應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、自愿C、公平D、誠(chéng)實(shí)信用答案：ABCD32.以下關(guān)于恐怖主義說(shuō)法正確的是（）A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會(huì)危害的恐怖活動(dòng)B、恐怖活動(dòng)組織，是指兩人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織C、實(shí)施恐怖活動(dòng)的人是恐怖活動(dòng)人員D、恐怖活動(dòng)組織的成員也是是恐怖活動(dòng)人員答案：CD33.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。A、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、人身保險(xiǎn)C、信托D、期貨答案：BC34.基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶,下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）。A、企業(yè)法人B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、社會(huì)團(tuán)體D、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)答案：ABCD35.侵犯公民個(gè)人信息罪違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,向他人出售或者提供公民個(gè)人信息（）A、情節(jié)嚴(yán)重的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金B(yǎng)、情節(jié)特別嚴(yán)重的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金C、違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定,將在履行職責(zé)或者提供服務(wù)過(guò)程中獲得的公民個(gè)人信息,出售或者提供給他人的,依照前款的規(guī)定從重處罰D、情節(jié)嚴(yán)重是指非法獲取、出售或者提供行蹤軌跡信息、通信內(nèi)容、征信信息財(cái)產(chǎn)信息50條以上的答案：ABCD36.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全可疑交易報(bào)告后續(xù)控制的內(nèi)控制度及操作流程,明確不同情形可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取的后續(xù)控制措施,并將其有機(jī)納入可疑交易報(bào)告制度體系,構(gòu)建一套（）全流程的可疑交易報(bào)告內(nèi)控制度及操作流程,切實(shí)提高可疑交易報(bào)告工作的有效性。A、事前B、事中C、事后D、事發(fā)答案：ABC37.各單位應(yīng)每年對(duì)自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評(píng)估,根據(jù)（）不斷更新、完善危機(jī)處置預(yù)案,確保危機(jī)處置預(yù)案的有效性和可操作性。A、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)B、自身系統(tǒng)發(fā)展C、應(yīng)急演練情況D、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判答案：BCD38.從交易涉及的地區(qū)分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。B、企業(yè)往來(lái)賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒(méi)有合理目的或途經(jīng)敏感國(guó)家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國(guó)家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國(guó)家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，但又無(wú)合理理由說(shuō)明與這些國(guó)家或地區(qū)存在業(yè)務(wù)往來(lái)。D、賬戶開設(shè)于來(lái)自敏感國(guó)家或地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABCD39.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評(píng)估所識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC40.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載哪些事項(xiàng)？（）A、票據(jù)喪失的時(shí)間、地點(diǎn)、原因B、票據(jù)的種類、號(hào)碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項(xiàng)之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息答案：ABC41.銀行應(yīng)對(duì)存款人辦理的非柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行限額管理,存在下列情形的不得設(shè)置限額。（）A、存款人本人同名銀行賬戶之間B、存款人銀行賬戶向本人同名支付賬戶的轉(zhuǎn)賬C、存款人采用數(shù)字證書驗(yàn)證方式D、存款人采用電子簽名驗(yàn)證方式答案：ABCD42.出票人開戶行收到支票影像信息,有下列情形之一的,可拒絕付款：（）。A、大、小寫金額不符B、支票必須記載的事項(xiàng)不全C、背書不連續(xù)D、持票人未作委托收款背書答案：ABD43.協(xié)助查詢、凍結(jié)”是指銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助（）或個(gè)人在本機(jī)構(gòu)的涉案存款、匯款等資產(chǎn)的行為。A、人民檢察院B、公安機(jī)關(guān)C、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢D、凍結(jié)單位答案：ABCD44.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)獨(dú)立于（）,遵循獨(dú)立性、客觀性原則,不斷提升內(nèi)部審計(jì)人員的專業(yè)能力和職業(yè)操守。A、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)管理D、人員管理答案：ABC45.人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人存款時(shí),對(duì)凍結(jié)的被執(zhí)行人存款需要解除凍結(jié)的,人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)向金融機(jī)構(gòu)傳輸電子（）。A、執(zhí)法人員身份證件B、解除凍結(jié)裁定書C、協(xié)助解除凍結(jié)存款通知書D、被執(zhí)行人身份證件答案：BC46.下列票據(jù)記載的事項(xiàng)中,（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號(hào)碼B、禁止轉(zhuǎn)讓文句C、匯票金額用途D、出票地E、付款地答案：BDE47.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說(shuō)法中,正確的有（）。A、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力B、不同類型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異C、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC48.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的可疑交易報(bào)告,按規(guī)定通過(guò)反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告,報(bào)告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報(bào)告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD49.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)工作中有下列（）行為之一的,由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予處分；必要時(shí),予以通報(bào)批評(píng)；構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A、向被查詢、凍結(jié)單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信B、偽造、隱匿、毀滅相關(guān)證據(jù)材料C、擅自轉(zhuǎn)移或解凍已凍結(jié)的存款D、故意推諉、拖延，造成應(yīng)被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)移的E、其他無(wú)正當(dāng)理由拒絕協(xié)助配合、造成嚴(yán)重后果的答案：ABCDE50.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)收到金融消費(fèi)者投訴的,應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起7個(gè)工作日?內(nèi)作出哪些處理（）A、對(duì)投訴人和被投訴機(jī)構(gòu)信息、投訴請(qǐng)求、事實(shí)和理由等進(jìn)行登記。B、作出是否接收投訴的決定。決定不予接收的,應(yīng)當(dāng)告知投訴人C、決定接收投訴的,應(yīng)當(dāng)將投訴轉(zhuǎn)交被投訴機(jī)構(gòu)處理或者轉(zhuǎn)交金融消費(fèi)糾紛調(diào)解組織提供調(diào)解服務(wù)D、需要投訴人對(duì)投訴內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)正的,處理時(shí)限于補(bǔ)正完成之日起計(jì)算答案：ABCD51.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)建立、健全本系統(tǒng)的()制度,加強(qiáng)內(nèi)部的監(jiān)督管理。A、稽核B、檢查C、內(nèi)部控制D、內(nèi)部管理答案：AB52.下列專用存款賬戶戶名構(gòu)成方式正確的有（）。A、賬戶名稱=存款人名稱B、賬戶名稱=存款人名稱+內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)（部門）C、賬戶名稱=存款人名稱+資金性質(zhì)D、賬戶名稱=存款人名稱+法定代表人名稱答案：ABC53.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是（）A、膠印對(duì)印圖案B、光變油墨面額數(shù)字C、凹印手感線D、白水印答案：CD54.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（）。A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD55.（）賬戶需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時(shí)