信用卡業(yè)務(wù)自查報告

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依據(jù)XX函[2022]257號關(guān)于仔細(xì)貫徹落實《XX支行員工不良行為排查實施方案》的通知進(jìn)行自查，自查狀況如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，未消失差錯較多、任務(wù)完成不準(zhǔn)時、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實的行為；

2、未有常常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和心情低落、工作消極的行為；

3、未有常常無故不參與政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為；

4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費(fèi)，索取財物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報銷各種費(fèi)用、謀取個人私利的行為；

(二)日常生活行為方面：

1、未有常常出入歌舞廳、賓館、消遣場所等，消費(fèi)與正值收入嚴(yán)峻不符的行為；

2、未有常常以錢物為賭注打牌、打麻將或參加賭球、玩嬉戲機(jī)等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌黃、毒、黑等違法違紀(jì)行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或常常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便關(guān)心親戚、伴侶做生意的行為；沒有上班時間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有常常在上班時間買賣股票、期貨或參加傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成心情波動較大的行為；沒有常常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

(三)業(yè)務(wù)管理方面：

1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不仔細(xì)傳達(dá)學(xué)習(xí)和貫徹落實的狀況，明確本單位或本部門各業(yè)務(wù)操作崗位職責(zé)；

2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不準(zhǔn)時實行有效措施解決的狀況，準(zhǔn)時解決網(wǎng)點需要解決問題；

3、未有對違紀(jì)違規(guī)行為或業(yè)務(wù)事故不按規(guī)定準(zhǔn)時制止、報告和處理的狀況；

4、未有辦理業(yè)務(wù)越權(quán)行事的行為，未有網(wǎng)點、部門負(fù)責(zé)人違法違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的狀況；

5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對全部尾箱現(xiàn)金進(jìn)行清點的狀況；

6、未有不按規(guī)定支配對重要崗位進(jìn)行輪崗的狀況。(四)業(yè)務(wù)操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而消失賬賬、賬實、賬表不符的狀況；未有未經(jīng)會計主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂轉(zhuǎn)變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、有意銷毀會計憑證的現(xiàn)象；

3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的狀況；無不嚴(yán)格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的狀況；

4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象；

5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的狀況；未有開戶審查不嚴(yán)、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為；

7、未有有意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信狀況，供應(yīng)虛假的貸前調(diào)查報告行為；

8、未有超越職權(quán)和范圍用印行為，無未經(jīng)審批或?qū)徟掷m(xù)不全用印行為；未有私自將單位介紹信給他人使用的行為；

9、未有私自將押運(yùn)路線透露給他人的行為