屏邊縣聯(lián)社四季度會計業(yè)務培訓考試試卷

屏邊縣聯(lián)社四季度會計業(yè)務培訓考試試卷您的姓名：[填空題]*_________________________________一、單選題（共20題，每題2分）1.會計人員違反會計法律制度，隱匿或者故意銷毀會計憑證、會計賬簿的，尚不構成犯罪，（）年內不得從事會計工作。[單選題]*A.3B.5(正確答案)C.10D.22.按照《云南省農村信用社反洗錢和反恐怖融資工作管理辦法》規(guī)定，關于反洗錢管理原則，下面哪一項是不正確的（）。[單選題]*A.全面性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.及時性原則(正確答案)3.以下屬于移動銀行后臺審核崗崗位職責的是（）。[單選題]*A.每日營業(yè)終了后，負責將當日所剩重空（包括卡片及網(wǎng)銀USBKEY）交回經(jīng)辦網(wǎng)點，按規(guī)定進行妥善保管。B.每日營業(yè)終了后，負責移動銀行業(yè)務、憑證整理，并與后臺審核員進行核對。C.營業(yè)終了后，必須對當天所辦理的業(yè)務清單與管理系統(tǒng)所顯示業(yè)務清單逐一核對，核對無誤后在清單上簽章確認。(正確答案)D.每日營業(yè)終了，應對當日業(yè)務明細清單、剩余的卡片、網(wǎng)銀USBKEY進行整理、核對。4.日終記賬柜員現(xiàn)金超過（）萬元未上繳的，不允許簽退。[單選題]*A.2(正確答案)B.3C.5D.105.《云南省農村信用社自助設備現(xiàn)金管理辦法（試行）》中自助設備現(xiàn)金作業(yè)操作規(guī)范中規(guī)定，同一現(xiàn)金作業(yè)人員持續(xù)對同一臺自助設備清機、加鈔不得超過（）天。[單選題]*A.10B.15C.20D.30(正確答案)6.自助發(fā)卡機的掛失業(yè)務功能支持余額不超過（）的賬戶辦理。[單選題]*A.2萬元(正確答案)B.1萬元C.5萬元D.1000元7.張某2023年1月1日到信用社辦理個人定活兩便業(yè)務，金額50000元，于2023年3月5日支取。以下關于該筆存款計算利息的說法正確的是（）。[單選題]*A.按支取日一年整存整取定期儲蓄存款利率打六折計算。B.按存入日一年整存整取定期儲蓄存款利率打六折計算。C.按支取日活期存款利率計付利息。(正確答案)D.按存入日活期存款利率計付利息。8.第五套人民幣采用無色熒光油墨印刷的面額數(shù)字可供機讀，該圖案印制在（）[單選題]*A.鈔票正面行名下方(正確答案)B.背面主景圖案C.正面右上角花紋圖案處D.正面右側9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款。[單選題]*A.1萬元以上5萬元以下B.5萬元以上10萬元以下C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上50萬元以下(正確答案)10.根據(jù)《云南省農村信用社柜面業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，下列工作中記賬柜員不得辦理的業(yè)務是（）。[單選題]*A.個人賬戶存款業(yè)務B.對公賬戶對賬業(yè)務(正確答案)C.對公賬戶結算業(yè)務D.個人賬戶轉賬業(yè)務11、客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務，對于客戶開戶合理性及真實性存疑,但無準確明顯理由拒絕開戶的情形,引導開立（）滿足客戶基本開戶需求。[單選題]*A.I類戶B.Ⅱ類戶(正確答案)C.Ⅲ類賬戶D.非實體賬戶12、個人省外農信賬戶異地取款按每筆取現(xiàn)金額的（），最高收取（）。[單選題]*A.0.5%10B.0.5%20C.0.5%50(正確答案)D.1%2013、個人借記卡自助設備跨行取款手續(xù)費收取標準為（）。[單選題]*A.暫免B.1元/筆C.2元/筆(正確答案)D.按每筆取款金額的1%，最低5元，最高50元。14、我社開立企業(yè)銀行賬戶資費標準為（）。[單選題]*A.50元人民幣/戶（暫免）(正確答案)B.100元人民幣/戶（暫免）C.200元人民幣/戶（暫免）D.300元人民幣/戶（暫免）15、自助發(fā)卡機的掛失業(yè)務功能支持余額不超過（）的賬戶辦理。[單選題]*A.2萬元(正確答案)B.1萬元C.5萬元D.1000元16、《云南省農村信用社自助設備現(xiàn)金管理辦法（試行）》中自助設備現(xiàn)金作業(yè)操作規(guī)范中規(guī)定，同一現(xiàn)金作業(yè)人員持續(xù)對同一臺自助設備清機、加鈔不得超過（）天。[單選題]*A.10B.15C.20D.30(正確答案)17、合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權益的自然人。[單選題]*A.20%B.25%(正確答案)C.45%D.50%18、滿足企業(yè)賬戶開戶條件的，（）內完成開戶（受理之日起至完成賬戶開立)。[單選題]*A.1個工作日B.2個工作日(正確答案)C.3個工作日D.5個工作日19、開戶網(wǎng)點根據(jù)預警、反洗錢、人行下發(fā)涉案賬戶等多渠道、多維度監(jiān)測發(fā)現(xiàn)可疑賬戶，經(jīng)核實后確認可疑的及時（）。[單選題]*A.調高風險等級B.只收不付C.報送可疑交易D.暫停非柜面支付功能(正確答案)20、不得僅以小微企業(yè)（）戶籍所在地為異地等理由拒絕開戶。[單選題]*A.法定代表人或負責人(正確答案)B.最終受益人C.高級管理人員D.財務人員二、多選題（共20題，每題2分）1.已故存款人的配偶、子女、父母辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務，應當向受理網(wǎng)點提交（）材料:*A.死亡證明等能夠證明已故存款人死亡事實的材料;(正確答案)B.居民戶口簿、結婚證、出生證明等能夠證明親屬關系的材料；(正確答案)C.提取申請人的有效身份證件；(正確答案)D.提取申請人親筆簽名的承諾書。(正確答案)2.下列各項中，屬于臨柜業(yè)務印章的有（）。*A.業(yè)務清訖章(正確答案)B.加驗密碼章(正確答案)C.個人名章(正確答案)D.行政公章3.核心業(yè)務系統(tǒng)新增尾箱收箱功能，要求每日日終柜員簽退前，主管柜員進行收箱操作，收箱后記賬柜員尾箱整體移交，包括（）。*A.現(xiàn)金(正確答案)B.重空(正確答案)C.印章(正確答案)D.鑰匙(正確答案)4.下列關于個人客戶手機銀行交易規(guī)則中說法正確的（）*A.個人客戶手機銀行單筆轉賬0.1萬元（含）以內，日累計轉賬0.5萬元（含）以內的，客戶僅需輸入賬戶交易密碼即可轉賬成功。(正確答案)B.個人客戶手機銀行單筆轉賬0.1萬元-5萬元（含），日累計轉賬0.5萬元-5萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、短信驗證碼或云證書PIN碼方可轉賬成功。(正確答案)C.個人客戶手機銀行單筆及日累計轉賬均為5萬元-20萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、云證書PIN碼方可轉賬成功。(正確答案)D.個人客戶手機銀行單筆轉賬20萬元-100萬元（含），日累計轉賬20萬元-500萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、云證書PIN碼并通過人臉識別驗證后方可轉賬成功。(正確答案)5.對公轉賬通存通兌業(yè)務分為()*A.對公轉對公(正確答案)B.對公轉對私(正確答案)C.對私轉對公(正確答案)D.對私轉對私6.單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守的原則是（）。*A.銀行可以墊款B.恪守信用，履約付款(正確答案)C.誰的錢進誰的賬、由誰支配(正確答案)D.銀行不墊款(正確答案)7.企業(yè)申請開立銀行結算賬戶，應當按規(guī)定提交開戶申請書，并出具下列開戶證明文件（）*A.營業(yè)執(zhí)照（正本、副本或電子執(zhí)照）(正確答案)B.法定代表人或單位負責人有效身份證件（原件）(正確答案)C.法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權書（附件1）及被授權人的有效身份證件（原件）(正確答案)D.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件(正確答案)8.有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請（）。*A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的(正確答案)B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C.因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)D.其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的(正確答案)9.下列屬于《云南省農村信用社五個反洗錢制度辦法》中可疑程度分類的是（）。*A.一般可疑(正確答案)B.重點可疑(正確答案)C.重點可疑且報人行(正確答案)D.重點可疑且報人行和公安(正確答案)10.運營中斷事件的應急處置原則是（）。*A.以人為本，安全第一B.預防為主，防處結合(正確答案)C.統(tǒng)一領導，分級負責(正確答案)D.快速響應，規(guī)范處置(正確答案)11.客戶持有效身份證件辦理開戶業(yè)務，核實中發(fā)現(xiàn)身份證聯(lián)網(wǎng)核查不通過，下列做法正確的是（）。*A.拒絕辦理開戶業(yè)務。B.請客戶配合提供一種輔助證件或輔助證明材料，以進行身份信息的進一步核實。(正確答案)C.客戶配合提供輔助證明材料，識別通過，正常開戶。(正確答案)D.客戶不配合提供輔助證明材料，或識別不通過，婉拒開戶。(正確答案)12、下列企業(yè)賬戶服務暫免服務費的有（）。*A.開戶服務(正確答案)B.維護服務(正確答案)C.信息變更(正確答案)D.銷戶暫免服務費。(正確答案)13、下列個人賬戶服務暫免服務費的有（）。*A.個人儲蓄賬戶開戶和銷戶費(正確答案)B.個人銀行結算賬戶開戶和銷戶費(正確答案)C.個人賬戶自助設備跨行轉賬手續(xù)費D.個人賬戶異地存款手續(xù)費14、賬戶服務“三公開”是指（）。*A.服務標準(正確答案)B.資費標準(正確答案)C.辦理時限(正確答案)D.監(jiān)督電話15、單位、個人和銀行辦理支付結算必須遵守的原則是（）。*A.銀行可以墊款B.恪守信用，履約付款(正確答案)C.誰的錢進誰的賬、由誰支配(正確答案)D.銀行不墊款(正確答案)16、人民幣紙幣票面缺失，下列情形中（）為不宜流通人民幣。*A.票面（不含4個角及安全線）缺失，單處缺失面積大于10mm2，或票面多處缺失，累計缺失面積大于12mm2的(正確答案)B.票面單個缺失，其缺角面積大于10mm2，或票面多個缺角，缺角面積大于20mm2,C.票面單個缺失，其缺角面積大于20mm2，或票面多個缺角，缺角面積大于30mm2,(正確答案)D.票面安全線缺失10mm2,以上，或其他重要防偽特征之一缺失，影響防偽功能的。(正確答案)17、有下列情形之一的，存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結算賬戶的申請（）。*A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的(正確答案)B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C.因遷址需要變更開戶銀行的(正確答案)D.其他原因需要撤銷銀行結算賬戶的(正確答案)18、輔助身份證明文件包括（）。*A.臨時身份證(正確答案)B.戶口簿(正確答案)C.護照(正確答案)D.機動車駕駛證(正確答案)19、下列屬于開戶異常情況處理要點的是（）。*A.異常交易賬戶需提供交易合理性證明材料進行核實。(正確答案)B.涉案賬戶解除管控需公安部門出具意見。(正確答案)C.懲戒人員存在疑義的應告知申訴渠道。(正確答案)D.對未在約定時間內配合賬戶核實的，采取限制非柜面交易等控制措施。(正確答案)20、下列關于個人客戶手機銀行交易規(guī)則中說法正確的（）*A.個人客戶手機銀行單筆轉賬0.1萬元（含）以內，日累計轉賬0.5萬元（含）以內的，客戶僅需輸入賬戶交易密碼即可轉賬成功。(正確答案)B.個人客戶手機銀行單筆轉賬0.1萬元-5萬元（含），日累計轉賬0.5萬元-5萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、短信驗證碼或云證書PIN碼方可轉賬成功。(正確答案)C.個人客戶手機銀行單筆及日累計轉賬均為5萬元-20萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、云證書PIN碼方可轉賬成功。(正確答案)D.個人客戶手機銀行單筆轉賬20萬元-100萬元（含），日累計轉賬20萬元-500萬元（含）的，客戶需輸入賬戶交易密碼、云證書PIN碼并通過人臉識別驗證后方可轉賬成功。(正確答案)三、判斷題（共10題，每題2分。）1.按照代辦業(yè)務要求，核實代辦事項的真實性，遇大額資金（10萬元以上）代理支取的，需嚴格按照《云南省農村信用社存款賬戶對賬管理辦法》第三十九條規(guī)定，電話跟蹤確認。[單選題]*A、對B、錯(正確答案)2.“簡約專享版”手機銀行設計了2萬元單筆及日累計限額，暫不支持調高限額。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯3.較大運營中斷事件是指:在業(yè)務服務時段導致全省一半（含）以上縣級行社業(yè)務中斷30分鐘（含）以上，兩個（含）以上縣級行社業(yè)務中斷1小時（含）以上，一個縣級行社業(yè)務中斷3小時（含）以上的事件（）[單選題]*A、對B、錯(正確答案)4.核心業(yè)務系統(tǒng)新增〔8638-冒名卡強制銷戶〕交易，輸入待銷戶賬號后款項自動劃轉至冒名賬戶開戶網(wǎng)點的“久懸未取款項”專戶管理，支持現(xiàn)金方式匯入（）[單選題]*A、對B、錯(正確答案)5.單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯6.對于新建立業(yè)務關系的客戶，客戶歸屬行社在建立業(yè)務關系后10個工作日內完成對相關客戶的風險評估及客戶分類。（）[單選題]*A、對(正確答案)B、錯7.單位客戶***公司向A網(wǎng)點申請辦理一筆5000元1年