2023年2024金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識(shí)考試題庫(kù)及答案

2023年-2024金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知

識(shí)考試題庫(kù)及答案

i.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義務(wù)，必要

情況下可以暗示客戶隱匿部分身份信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：（二）義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶充分說(shuō)明本機(jī)構(gòu)需履行的身份識(shí)別義

務(wù)，不得明示、暗示或者幫助客戶隱匿身份信息。

2.金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供柜

臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障

手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提

供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技

術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。

3.對(duì)于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行盡職調(diào)查操作規(guī)程》開(kāi)

展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于外資銀行客戶，應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外資銀行盡職調(diào)查

操作規(guī)程》開(kāi)展相關(guān)盡職調(diào)查和客戶準(zhǔn)入審批工作。

4.客戶誤命中或無(wú)命中的，直接進(jìn)行客戶準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第十五條初步準(zhǔn)入判斷?？蛻艚?jīng)理需根據(jù)預(yù)警處理結(jié)果，做出

初步客戶準(zhǔn)入判斷?？蛻艋蚱渲饕P(guān)聯(lián)方真實(shí)命中中國(guó)、聯(lián)合國(guó)制裁

名單、內(nèi)部拒絕名單的，禁止準(zhǔn)入，經(jīng)本級(jí)機(jī)構(gòu)審核人員確認(rèn)后流程

終止。同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作

規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控措施?？蛻艋蚱淇毓晒蓶|/投

資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公

室（OfficeofForeignAssetControl,簡(jiǎn)稱(chēng)0FAC）特別指定國(guó)民名單

（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避免向SDN名單制裁對(duì)象提供

跨境金融服務(wù)。同時(shí)一，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)

管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為

有必要準(zhǔn)入，且通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制措施確保不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的,

按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項(xiàng)的規(guī)

定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批。股東/

投資人（持股比例不足50%）或其他主要關(guān)聯(lián)方命中SDN名單，經(jīng)辦

機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作

規(guī)程》相關(guān)規(guī)定，開(kāi)展制裁風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查，充分分析制裁風(fēng)險(xiǎn)情況,

并提交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批，確保其跨境業(yè)務(wù)不會(huì)給本行帶來(lái)制裁合

規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。主要關(guān)聯(lián)方真實(shí)命中外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員等特

定自然人（見(jiàn)附件4）,或?yàn)樘囟ㄗ匀蝗颂囟P(guān)系人員的，應(yīng)進(jìn)一步了

解其職業(yè)背景及任職情況、財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源、職務(wù)及權(quán)力、潛在的洗

錢(qián)、制裁及腐敗風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為可以準(zhǔn)入的，需注明合理理由或

擬采取的風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，待完成全部盡調(diào)流程后升級(jí)上報(bào)至一級(jí)分行

承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)進(jìn)行審批。涉及總行直營(yíng)部門(mén)管理客戶

的，報(bào)至總行全球反洗錢(qián)中心進(jìn)行審批。真實(shí)命中內(nèi)部關(guān)注名單的,

按照名單對(duì)應(yīng)的管控措施處理。誤命中或無(wú)命中的，客戶準(zhǔn)入并進(jìn)入

后續(xù)盡職調(diào)查。

5.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,

應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信

息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。反

洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)

履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行

政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用

于反洗錢(qián)刑事訴訟。

6.各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客戶身

份識(shí)別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息、。非依

法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密紀(jì)律，嚴(yán)格保護(hù)客

戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查工作中獲得的客戶信息及制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息。

非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

7.一級(jí)分行反洗錢(qián)中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反洗

錢(qián)師（CAMS）、國(guó)際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：一級(jí)分行反洗錢(qián)中心負(fù)責(zé)制裁合規(guī)管理的人員必須具備公認(rèn)反

洗錢(qián)師（CAMS）、國(guó)際制裁合規(guī)官資格認(rèn)證，或經(jīng)總行全球反洗錢(qián)中

心認(rèn)可。

8.客戶在柜面申請(qǐng)辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)審核。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：客戶在柜面申請(qǐng)辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)、應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶進(jìn)行反洗錢(qián)審核。

9.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)

別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新

資料信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取持續(xù)的客戶身

份識(shí)別措施，關(guān)注客戶身份信息變化和金融交易情況，及時(shí)提示客戶

更新資料信息。

10.境外人士，包括定居國(guó)外的中國(guó)公民、港澳居民、臺(tái)灣居民和外

籍人士等。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：3.本指引所指境外人士，包括定居國(guó)外的中國(guó)公民、港澳居

民、臺(tái)灣居民和外籍人士等。

11.CCS等級(jí)分類(lèi)為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)

的離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：CCS等級(jí)分類(lèi)為高風(fēng)險(xiǎn)的法人客戶僅可辦理貿(mào)易項(xiàng)下對(duì)公國(guó)際

匯款業(yè)務(wù)（離岸轉(zhuǎn)手買(mǎi)賣(mài)項(xiàng)下除外）。

12.境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非

金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、

特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出

請(qǐng)求。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定

非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)

構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)外交途徑或者司法協(xié)助途徑提

出請(qǐng)求；不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易

信息

13.非面對(duì)面渠道風(fēng)險(xiǎn)程度低于柜面渠道。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：非面對(duì)面渠道風(fēng)險(xiǎn)程度高于柜面渠道。

14.徐某被報(bào)送可疑交易報(bào)告后，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其它

犯罪活動(dòng)嫌疑，經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次

上報(bào)可疑交易報(bào)告起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：客戶可疑交易報(bào)告上報(bào)后，反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)牽頭組織客戶主

管部門(mén)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)、科技部門(mén)等對(duì)報(bào)告涉及客戶、

賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其它犯罪活

動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次

上報(bào)可疑交易報(bào)告起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特

征發(fā)生顯著變化的，則按規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。

15.客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類(lèi)，是指本行綜合評(píng)估客

戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行業(yè)（含職業(yè)）等方

面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在持續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)

上進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差別管理的過(guò)程。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：戶洗錢(qián)和恐怖融資（以下統(tǒng)稱(chēng)洗錢(qián)）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和等級(jí)分類(lèi)，是

指本行綜合評(píng)估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）、行

業(yè)（含職業(yè)）等方面的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為每一名客戶劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，在持

續(xù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，并根據(jù)客戶不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取差

別管理的過(guò)程。

16.產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷(xiāo)售/辦理渠道、代理情況、

系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、價(jià)值轉(zhuǎn)

移、洗錢(qián)案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性交易）、

新技術(shù)應(yīng)用等方面。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：產(chǎn)品固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)包括業(yè)務(wù)規(guī)模、銷(xiāo)售/辦理渠道、代理

情況、系統(tǒng)追蹤、現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、辦理流程（證件要求）、客戶群體、

價(jià)值轉(zhuǎn)移、洗錢(qián)案例、客戶資產(chǎn)、通道/認(rèn)證手段、賬戶關(guān)系（一次性

交易）、新技術(shù)應(yīng)用等方面。

17.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類(lèi)客戶盡職調(diào)查操作規(guī)程》所稱(chēng)經(jīng)辦機(jī)

構(gòu)是指為境外主權(quán)類(lèi)客戶核定授信額度或開(kāi)立賬戶的總行部門(mén)和經(jīng)

辦行。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第四條本規(guī)程所稱(chēng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)是指為境外主權(quán)類(lèi)客戶核定授信額

度或開(kāi)立賬戶的總行部門(mén)和經(jīng)辦行。

18.對(duì)司法機(jī)關(guān)提出超出查詢(xún)權(quán)限或者本一級(jí)分行無(wú)法查詢(xún)的內(nèi)容，

該一級(jí)分行專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)應(yīng)拒絕辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第十九條對(duì)公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院

等司法機(jī)關(guān)提出超出查詢(xún)權(quán)限或者本一級(jí)分行無(wú)法查詢(xún)的內(nèi)容，該一

級(jí)分行專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)不應(yīng)推諉，應(yīng)予以妥善解釋說(shuō)明，并通過(guò)中國(guó)農(nóng)

業(yè)銀行司法查詢(xún)控制系統(tǒng)的協(xié)作功能或其他協(xié)作機(jī)制，向能夠查詢(xún)的

其他一級(jí)分行或總行發(fā)出協(xié)查請(qǐng)求，收到協(xié)查結(jié)果后，再反饋至要求

查詢(xún)的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)。

19.不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然人,

或者對(duì)擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識(shí)別通過(guò)人

事、財(cái)務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：不存在直接或間接擁有25%及以上股權(quán)或者表決權(quán)的控股自然

人，或者對(duì)擁有控股股份的自然人是否為受益所有人存疑的，識(shí)別通

過(guò)人事、財(cái)務(wù)或者其他方式進(jìn)行控制的自然人。

20.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重

現(xiàn)的需要。

21.對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品（渠道）應(yīng)采取控制措施暫停服務(wù)，洗

錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的可以采取簡(jiǎn)化控制措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第3條

22.對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分考慮保

單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開(kāi)展強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：（一）對(duì)于壽險(xiǎn)和具有投資功能的財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充

分考慮保單受益人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，決定是否對(duì)受益人開(kāi)展強(qiáng)化的身份識(shí)

別措施。受益人為非自然人客戶，義務(wù)機(jī)構(gòu)認(rèn)為其股權(quán)或者控制權(quán)較

復(fù)雜且有較高風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)在償付相關(guān)資金前，采取合理措施了解保

單受益人的股權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，并按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，強(qiáng)化對(duì)受益人

的客戶身份識(shí)別。

23.一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采集的反洗錢(qián)信

息及評(píng)估分析和使用情況按月、分類(lèi)統(tǒng)一報(bào)送至總行反洗錢(qián)主管部門(mén),

當(dāng)月未采集到反洗錢(qián)信息的，無(wú)需向總行反洗錢(qián)主管部門(mén)報(bào)送。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第二十五條一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將轄內(nèi)采

集的反洗錢(qián)信息及評(píng)估分析和使用情況按月、分類(lèi)統(tǒng)一報(bào)送至總行反

洗錢(qián)主管部門(mén)，當(dāng)月未采集到反洗錢(qián)信息的，也應(yīng)向總行反洗錢(qián)主管

部門(mén)報(bào)送無(wú)更新反洗錢(qián)信息的報(bào)告。與反洗錢(qián)相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)

提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)與制裁

合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)

應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢(qián)主管部門(mén)。情況緊急的，可以

先口頭報(bào)送，并在口頭報(bào)送后24小時(shí)內(nèi)以書(shū)面形式專(zhuān)項(xiàng)報(bào)送。境外

機(jī)構(gòu)報(bào)送材料應(yīng)以中文傳遞，必要時(shí)同時(shí)報(bào)送英文翻譯件。

24.各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密紀(jì)律，對(duì)依法履行反

洗錢(qián)義務(wù)獲得的監(jiān)管信息（含可疑交易報(bào)告和監(jiān)管檢查結(jié)果等）、客

戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單

位和個(gè)人提供。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：保密性原則：各級(jí)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員要嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)保密紀(jì)律,

對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的監(jiān)管信息、（含可疑交易報(bào)告和監(jiān)管檢查

結(jié)果等）、客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，

不得向任何單位和個(gè)人提供。

25.辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單

自動(dòng)篩查且未發(fā)生變化的業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動(dòng)篩查結(jié)果。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)于已在業(yè)務(wù)處理環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)控名單自動(dòng)篩查且未發(fā)生變化的

業(yè)務(wù)要素，可直接使用系統(tǒng)自動(dòng)篩查結(jié)果。

26.與反洗錢(qián)相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件

或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息,

一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)于5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反

洗錢(qián)主管部門(mén)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：與反洗錢(qián)相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事

件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信

息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)于10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至

總行反洗錢(qián)主管部門(mén)。

27.人民幣單位結(jié)算賬戶開(kāi)戶，如法定代表人、實(shí)際控制人、受益人

或關(guān)系密切人為外國(guó)政要人士，客戶經(jīng)理需提供一級(jí)分行審批文件。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：如法定代表人、實(shí)際控制人、受益人或關(guān)系密切人為外國(guó)政要

人士，客戶經(jīng)理需提供總行審批的文件。

28.各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理委員會(huì)的日常辦

事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請(qǐng)召開(kāi)委員會(huì)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)、決議落實(shí)等

工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理委員會(huì)的日常

辦事機(jī)構(gòu)，根據(jù)工作需要提請(qǐng)召開(kāi)委員會(huì)會(huì)議，做好會(huì)務(wù)、決議落實(shí)

等工作。

29.各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢(qián)信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和審

計(jì)的重要內(nèi)容。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各義務(wù)機(jī)構(gòu)要將反洗錢(qián)信息安全保護(hù)工作作為內(nèi)部監(jiān)督檢查和

審計(jì)的重要內(nèi)容。

30.代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，需重新開(kāi)展盡職調(diào)

查，再完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類(lèi)型之間的變更，應(yīng)按照變更后的類(lèi)

型要求開(kāi)展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：代理行客戶變更為網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)或需交換密押的，無(wú)需重新開(kāi)展盡

職調(diào)查，直接完成準(zhǔn)入；其他外資銀行類(lèi)型之間的變更，應(yīng)按照變更

后的類(lèi)型要求開(kāi)展準(zhǔn)入盡職調(diào)查。

31.對(duì)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的注冊(cè)地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營(yíng)區(qū)域內(nèi)

當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過(guò)政府部門(mén)或公開(kāi)信息確認(rèn)該

同一地址信息的真實(shí)性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)于營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的注冊(cè)地址為自貿(mào)區(qū)、高新園區(qū)等經(jīng)營(yíng)區(qū)域

內(nèi)當(dāng)?shù)卣?guī)定的同一地址的客戶，應(yīng)通過(guò)政府部門(mén)或公開(kāi)信息確認(rèn)

該同一地址信息的真實(shí)性，并以相關(guān)證明材料作為工作記錄留存。

32.應(yīng)客戶要求，可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號(hào)等關(guān)鍵信息，洗白客

戶盡職調(diào)查信息和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：禁止在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中刪除客戶號(hào)等關(guān)鍵信息，避免客戶盡職調(diào)查

信息和洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄“洗白”。

33.凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦

理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)

關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍

結(jié)。凍結(jié)解除的，登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。凍結(jié)期限屆滿前辦

理續(xù)凍的，優(yōu)先于輪候凍結(jié)。

34.某企業(yè)向我行上海一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)立一般存款賬戶，該企業(yè)注

冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均位于江蘇省，我行客戶經(jīng)理應(yīng)采取面對(duì)面、遠(yuǎn)程視頻

等方式向法定代表人核實(shí)開(kāi)戶意愿。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)以下風(fēng)險(xiǎn)程度較高的企業(yè)，應(yīng)采取面對(duì)面的方式向法定代表

人核實(shí)開(kāi)戶意愿并留存錄音錄像（“雙錄”）文件，客戶經(jīng)理在盡職

調(diào)查表“備注”欄中注明“已完成雙錄”，開(kāi)戶初期原則上不開(kāi)通非

柜面業(yè)務(wù)，待后續(xù)了解后再審慎開(kāi)通：

1.法定代表人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚。

2.注冊(cè)地和經(jīng)營(yíng)地均在異地。

3.開(kāi)戶意愿可疑或其他我行認(rèn)為存在異常開(kāi)戶情形的。

35.總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí)，在符合監(jiān)管

要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，不可共享外資銀行的盡職調(diào)查資料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第四十四條總行和境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)對(duì)外資銀行開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí),

在符合監(jiān)管要求和行內(nèi)相關(guān)規(guī)定的前提下，可共享外資銀行的盡職調(diào)

查資料。

36.對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)客戶或者中風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資

金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息、，加強(qiáng)對(duì)其金融交

易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其

資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融

交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。

37.業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使用的業(yè)務(wù)產(chǎn)

品或金融服務(wù)與洗錢(qián)及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第十六條業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）基本要素是指客戶使

用的業(yè)務(wù)產(chǎn)品或金融服務(wù)與洗錢(qián)及其他相關(guān)犯罪活動(dòng)的關(guān)聯(lián)度。

38.在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存續(xù)

未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下,

方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時(shí)中止客戶賬戶資

金活動(dòng)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：在終止客戶關(guān)系前，應(yīng)確認(rèn)客戶是否與我行存在貸款或其他存

續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)。在妥善處理存續(xù)未結(jié)業(yè)務(wù)、客戶賬戶結(jié)余資金的前提下,

方可終止客戶關(guān)系，在此之前，可采取控制措施暫時(shí)中止客戶賬戶資

金活動(dòng)。

39.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前，須清查核對(duì)賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為

0,且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：

2.在關(guān)閉同業(yè)清算賬戶前,須清查核對(duì)賬戶業(yè)務(wù)，確保賬戶余額為0,

且不存在尚未收取的賬戶利息和費(fèi)用。

40.各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平臺(tái)

將保存客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)采用必要的管

理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)完整保存客戶身份資料和交易記錄。智能管控平

臺(tái)將保存客戶身份識(shí)別及盡職調(diào)查電子檔案；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)采用必要的

管理措施和技術(shù)手段，保存客戶的交易記錄，確保交易可追溯。

41.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶

身份變化及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客

戶身份變化及其日常交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

42.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)

定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易

報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)

對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后，認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交

易報(bào)告工作需要的，仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍，但應(yīng)當(dāng)加

強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。

43.本行各級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循根據(jù)面臨的

洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相匹配的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種

管控措施加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)的重點(diǎn)防控。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：本行各級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)遵循以下原則:

（一）風(fēng)險(xiǎn)為本。根據(jù)面臨的洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相匹配的交

易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，并充分利用多種管控措施加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)的重

點(diǎn)防控。

44.業(yè)務(wù)部門(mén)在跨境合規(guī)信息查詢(xún)審核中，對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)調(diào)

查資金的來(lái)源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間等

方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：業(yè)務(wù)部門(mén)在跨境合規(guī)信息查詢(xún)審核中，對(duì)于個(gè)人跨境業(yè)務(wù)，應(yīng)

調(diào)查資金的來(lái)源、用途，從匯款用途、金額、收付款人、收付款時(shí)間

等方面，審核單據(jù)與報(bào)文信息的相符性。

45.司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息，

由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣

級(jí)以上司法機(jī)關(guān)公章的調(diào)取證據(jù)通知書(shū)，到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT(mén)受理部門(mén)

現(xiàn)場(chǎng)辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第二十條公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等

司法機(jī)關(guān)要求調(diào)取視頻監(jiān)控錄像、紙質(zhì)傳票、檔案資料等信息、，或查

詢(xún)本辦法第十五條規(guī)定以外信息的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十三條規(guī)定,

由辦案人員持有效的本人工作證、公務(wù)證、人民警察證，以及加蓋縣

級(jí)以上公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)

公章的調(diào)取證據(jù)通知書(shū)，到營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT(mén)受理部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)辦理。

46.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

調(diào)整，由較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別向上調(diào)整的，無(wú)需注明理由，提交本級(jí)機(jī)構(gòu)審

核人員審核同意。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)調(diào)整。由較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別向上調(diào)整的，需注明理由并經(jīng)本級(jí)機(jī)構(gòu)審核

人員同意。

47.各部門(mén)對(duì)本部門(mén)提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實(shí)性、完整性

和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門(mén)職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由調(diào)

整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門(mén)承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各部門(mén)對(duì)本部門(mén)提供的數(shù)據(jù)信息以及文件材料的真實(shí)性、完整

性和有效性負(fù)責(zé)。如遇上述部門(mén)職能調(diào)整，本辦法規(guī)定的職責(zé)分工由

調(diào)整后負(fù)責(zé)相關(guān)工作的部門(mén)承擔(dān)相應(yīng)的職責(zé)。

48.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的次日開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到涉合規(guī)原因退匯的當(dāng)日開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查,

獲取交易相關(guān)的所有單據(jù)，通過(guò)商業(yè)登記信息、船舶航線數(shù)據(jù)、負(fù)面

新聞等方式了解交易的貿(mào)易背景、最終受益人，開(kāi)展制裁名單篩查，

并按照制裁合規(guī)管理操作規(guī)程要求，對(duì)于疑似及確認(rèn)涉及制裁的，分

別采取相應(yīng)的管控措施。

49.網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：（五）對(duì)于完成準(zhǔn)入的代理行客戶，總行國(guó)際金融部根據(jù)反洗

錢(qián)合規(guī)審核意見(jiàn)，開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，在系統(tǒng)中進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)認(rèn)

定。網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

50.客戶提交網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)簽約申請(qǐng)后，客戶經(jīng)理審核客戶提交的申

請(qǐng)資料，資料完整且審核通過(guò)，但命中監(jiān)控名單篩查，應(yīng)拒絕簽約。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：詳見(jiàn)網(wǎng)絡(luò)金融渠道簽約流程圖

51.凍結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動(dòng)失效。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第二十四條公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院凍結(jié)涉案存

款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)六個(gè)月。人民法院凍結(jié)涉案存款、匯

款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)一年。有特殊原因需要延長(zhǎng)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或

專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)應(yīng)當(dāng)要求作出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、

人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)在凍結(jié)期限屆滿前按照本辦法第

二十一條規(guī)定辦理續(xù)凍手續(xù)。公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院

每次續(xù)凍期限不得超過(guò)六個(gè)月，人民法院每次續(xù)凍期限不得超過(guò)一年。

續(xù)凍無(wú)次數(shù)限制，且執(zhí)行續(xù)凍的機(jī)構(gòu)和渠道應(yīng)與原凍結(jié)一致。對(duì)于重

大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民

檢察院（不含人民法院）負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的

期限可以為一年。需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)按照原批準(zhǔn)權(quán)限和程序，在

凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。凍

結(jié)期限屆滿，未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為凍結(jié)自動(dòng)失效。

52.產(chǎn)品（渠道）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要采用綜合評(píng)估法與直接認(rèn)定法相

結(jié)合的計(jì)算方式。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第4條

53.受益所有人信息公開(kāi)程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)程

度越低。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：受益所有人信息公開(kāi)程度越高，客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)

程度越低。存在受益所有人來(lái)自洗錢(qián)和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū),

開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別時(shí)發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)復(fù)雜、受益所有人信

息不完整或無(wú)法完成核實(shí)等情形的，風(fēng)險(xiǎn)程度較高。

54.務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識(shí)別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極開(kāi)展受益所

有人身份識(shí)別工作。受益所有人身份識(shí)別工作涉及不同義務(wù)機(jī)構(gòu)的，

義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實(shí)等提供必要協(xié)助或者做出

事先約定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：（一）義務(wù)機(jī)構(gòu)按照規(guī)定負(fù)有客戶身份識(shí)別義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)積極

開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。受益所有人身份識(shí)別工作涉及不同義

務(wù)機(jī)構(gòu)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)之間應(yīng)當(dāng)就相關(guān)信息的提供、核實(shí)等提供必要協(xié)

助或者做出事先約定。

55.中國(guó)人民銀行調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，一級(jí)分行及時(shí)對(duì)報(bào)告標(biāo)

準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：中國(guó)人民銀行調(diào)整大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，總行及時(shí)對(duì)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)

進(jìn)行調(diào)整。

56.機(jī)構(gòu)洗錢(qián)及制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評(píng)估過(guò)程

中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制度

規(guī)定，不得向與我行反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的任何單位和個(gè)人提供。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：機(jī)構(gòu)洗錢(qián)及制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)果及評(píng)估過(guò)

程中收集和產(chǎn)生的相關(guān)檔案資料，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，非依法律或我行制

度規(guī)定，不得向與我行反洗錢(qián)工作無(wú)關(guān)的任何單位和個(gè)人提供。

57.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門(mén)無(wú)需指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)跨境交易類(lèi)客戶準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第七條經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶部門(mén)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)跨境交易類(lèi)客戶準(zhǔn)入,

獲取客戶盡職調(diào)查流程中的各類(lèi)資料信息、，建立并維護(hù)客戶盡職調(diào)查

檔案。

58.行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢(qián)、職務(wù)

犯罪等的關(guān)聯(lián)性。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：行業(yè)（含職業(yè)）基本要素是指客戶所屬行業(yè)、身份與洗錢(qián)、職

務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性。

59.剩余風(fēng)險(xiǎn)是指針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)采取管控措施之后所殘余的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第14條

60.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(mén)（反洗錢(qián)中心）主要承擔(dān)的職責(zé)包括，

按中國(guó)人民銀行要求開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)排查，并指導(dǎo)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展后

續(xù)管控工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(mén)（反洗錢(qián)中心）是一級(jí)分行反洗錢(qián)

主管部門(mén)，主要承擔(dān)以下職責(zé)：按總行要求開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)排查，并指

導(dǎo)轄內(nèi)各級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)展后續(xù)管控工作。

61.內(nèi)外部審計(jì)部門(mén)作為三道防線，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)全球合規(guī)管理制度

的制定和執(zhí)行情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：內(nèi)部審計(jì)部門(mén)作為三道防線，負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢(qián)全球合規(guī)管理制度

的制定和執(zhí)行情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。

62.各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部門(mén)

總量?jī)?nèi)，設(shè)置反洗錢(qián)管理部門(mén)或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)日常管

理工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管

理職能可以外包。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：各境外機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)管理及監(jiān)管要求，可在現(xiàn)有人員編制及部

門(mén)總量?jī)?nèi)，設(shè)置反洗錢(qián)管理部門(mén)或崗位，承擔(dān)本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)日常

管理工作，強(qiáng)化反洗錢(qián)職能管理和政策指導(dǎo)。各境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)

管理職能不得外包。

63.FATF提到，如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低，各國(guó)可以決定在特定情況下，不允

許對(duì)某些FATF建議采取簡(jiǎn)化的措施

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析:如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)較低,各國(guó)可以決定在特定情況下，允許對(duì)某些FATF

建議采取簡(jiǎn)化的措施。

64.FATF建議，應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個(gè)恐怖分子的行為規(guī)定為犯

罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動(dòng)相聯(lián)系

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：5.恐怖融資犯罪（原特別建議H）*各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《反恐怖融

資公約》，將恐怖融資行為規(guī)定為犯罪，不僅應(yīng)當(dāng)將資助恐怖活動(dòng)的

行為規(guī)定為犯罪，而且也應(yīng)當(dāng)將資助恐怖組織和單個(gè)恐怖分子的行為

規(guī)定為犯罪，即使該行為并未與特定的恐怖活動(dòng)相聯(lián)系。各國(guó)應(yīng)當(dāng)確

保將這些犯罪規(guī)定為洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。

65.如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公賬戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開(kāi)戶，或

法定代表人對(duì)開(kāi)戶目的不明確的客戶開(kāi)戶，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客

戶盡職調(diào)查》。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：如異地、外國(guó)政要控制的對(duì)公客戶、CCS高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶開(kāi)戶，

或法定代表人對(duì)開(kāi)戶目的不明確的客戶開(kāi)戶，客戶經(jīng)理還需提供《對(duì)

公客戶加強(qiáng)型盡職調(diào)查表》。

66.除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗錢(qián)

義務(wù)獲得的境外主權(quán)類(lèi)客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并對(duì)

配合有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查等反洗錢(qián)工作信息予以保密。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級(jí)機(jī)構(gòu)和工作人員應(yīng)對(duì)依法履行反洗

錢(qián)義務(wù)獲得的境外主權(quán)類(lèi)客戶盡職調(diào)查資料和交易信息予以保密，并

對(duì)配合有權(quán)機(jī)關(guān)開(kāi)展調(diào)查等反洗錢(qián)工作信息予以保密。

67.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為禁止類(lèi)時(shí)，柜面人員應(yīng)停止辦理業(yè)務(wù)?？蛻麸L(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)時(shí)，柜面人員應(yīng)暫停業(yè)務(wù)辦理，并通知客戶經(jīng)理對(duì)

客戶開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

68.專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻制

和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司

法機(jī)關(guān)反饋查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時(shí)加蓋的印章。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)按照總行指導(dǎo)的司法查控相關(guān)印章式樣，統(tǒng)一刻

制和規(guī)范管理向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等

司法機(jī)關(guān)反饋查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃結(jié)果時(shí)加蓋的印章。

69.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)收集境外主權(quán)類(lèi)機(jī)構(gòu)客戶的身份信息、預(yù)期合作信息

等，填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類(lèi)客戶盡職調(diào)查表》。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：收集信息。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按本規(guī)程第十二至十四條要求收集境外

主權(quán)類(lèi)客戶信息，填寫(xiě)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類(lèi)客戶盡職調(diào)查表》

（模板見(jiàn)附件）。其中，開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，須填寫(xiě)調(diào)查表中加

強(qiáng)型盡職調(diào)查相關(guān)欄位。

70.客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中0FAC

特別指定國(guó)民名單（SDN名單），經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過(guò)風(fēng)

險(xiǎn)控制措施確保不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，可在完成全部盡調(diào)流

程后直接準(zhǔn)入。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實(shí)命中美

國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OfficeofForeignAssetControl,簡(jiǎn)

稱(chēng)0FAC）特別指定國(guó)民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準(zhǔn)入，避

免向SDN名單制裁對(duì)象提供跨境金融服務(wù)。同時(shí)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)按照

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》的相關(guān)規(guī)定，采取后續(xù)

風(fēng)險(xiǎn)管控措施。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要準(zhǔn)入，且通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制措施確保

不會(huì)導(dǎo)致違反制裁法律法規(guī)的，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管

理操作規(guī)程》有關(guān)例外事項(xiàng)的規(guī)定，在完成全部盡職調(diào)查流程后，提

交至相應(yīng)層級(jí)進(jìn)行審批

71.對(duì)于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)主管部門(mén)的通知，

清算部門(mén)及時(shí)進(jìn)行止付處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于支付限制業(yè)務(wù)，根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)和業(yè)務(wù)主管部門(mén)的通知,

運(yùn)營(yíng)部門(mén)及時(shí)進(jìn)行止付處理。

72.對(duì)公客戶開(kāi)戶時(shí)一，如客戶對(duì)CCS評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，按《中國(guó)農(nóng)

業(yè)銀行客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)調(diào)整、

進(jìn)行復(fù)評(píng)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)公客戶開(kāi)戶時(shí)一，如客戶對(duì)CCS評(píng)級(jí)結(jié)果有異議的，按《中國(guó)

農(nóng)業(yè)銀行客戶洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》規(guī)定申請(qǐng)調(diào)整、

進(jìn)行復(fù)評(píng)。

73.客戶經(jīng)理對(duì)客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識(shí)別及核實(shí)，信息發(fā)生變化的，

需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實(shí)，在智能管控平

臺(tái)錄入新的身份識(shí)別信息、，將新證件掃描件及核實(shí)證明材料保存至智

能管控平臺(tái)；信息未發(fā)生變化的，無(wú)需處理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：（一）客戶及主要關(guān)聯(lián)方身份識(shí)別及核實(shí)。通過(guò)智能管控平臺(tái)

集成的外部信息服務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)、聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)，或從其他可靠

途徑、以可靠方式獲取的信息、、數(shù)據(jù)或者資料，審查客戶及其主要關(guān)

聯(lián)方身份證件或其他身份證明文件相關(guān)信息是否發(fā)生了變化。信息發(fā)

生變化的，需聯(lián)系客戶提供更新后的身份證件或資料并進(jìn)行核實(shí)，在

智能管控平臺(tái)錄入新的身份識(shí)別信息，將新證件掃描件及核實(shí)證明材

料保存至智能管控平臺(tái)；信息未發(fā)生變化的，將核實(shí)證明材料保存至

智能管控平臺(tái)。

74.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)不得凍結(jié)證券投資者保障基金、保險(xiǎn)保

障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)不得凍結(jié)下列財(cái)產(chǎn)和賬戶：（五）證

券投資者保障基金、保險(xiǎn)保障基金、存款保險(xiǎn)基金、信托業(yè)保障基金；

75.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱(chēng)涉及恐怖活

動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公布

的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)

資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》稱(chēng)涉及恐怖

活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)是指按照國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公

布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相

關(guān)資產(chǎn)采取的凍結(jié)措施。

76.對(duì)有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗錢(qián)系統(tǒng)中進(jìn)行

“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：（一）確認(rèn)。對(duì)有合理理由確認(rèn)可疑的可疑交易預(yù)警，在反洗

錢(qián)系統(tǒng)中進(jìn)行“確認(rèn)”和“手工審核”處理，并生成可疑交易報(bào)告。

77.對(duì)于擬維持的代理行客戶，總行國(guó)際金融部出具維持關(guān)系的評(píng)估

意見(jiàn)，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過(guò)意見(jiàn)的，即完成盡職調(diào)查復(fù)審

評(píng)估；對(duì)于擬終止的代理行客戶，需報(bào)總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部主要負(fù)責(zé)

人審批。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于擬維持的代理行客戶，總行國(guó)際金融部出具維持關(guān)系的評(píng)

估意見(jiàn)，且內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部出具審核通過(guò)意見(jiàn)的，即完成盡職調(diào)查復(fù)

審評(píng)估；對(duì)于擬終止的代理行客戶，需報(bào)總行國(guó)際金融部主要負(fù)責(zé)人

審批

78.各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交易

存在異常，疑似與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)報(bào)告

至總行或分行反洗錢(qián)主管部門(mén)進(jìn)行分析、識(shí)別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各級(jí)機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)部門(mén)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中自主發(fā)現(xiàn)客戶或客戶的交

易存在異常，疑似與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)報(bào)

告至總行或分行反洗錢(qián)主管部門(mén)進(jìn)行分析、識(shí)別。

79.對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，不予貸款。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的客戶，不予貸款。

80.出口管制，是指國(guó)家對(duì)從中華人民共和國(guó)境內(nèi)向境外轉(zhuǎn)移管制物

項(xiàng)，以及中華人民共和國(guó)公民、法人和非法人組織向外國(guó)組織和個(gè)人

提供管制物項(xiàng)，采取禁止或者限制性措施

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：本法所稱(chēng)出口管制，是指國(guó)家對(duì)從中華人民共和國(guó)境內(nèi)向境外

轉(zhuǎn)移管制物項(xiàng)，以及中華人民共和國(guó)公民、法人和非法人組織向外國(guó)

組織和個(gè)人提供管制物項(xiàng)，采取禁止或者限制性措施。

81.控制措施有效性評(píng)估結(jié)果以等級(jí)體現(xiàn)，從高至低依次劃分為高、

中高、中、中低、低五個(gè)等級(jí)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第十三條控制措施有效性評(píng)估結(jié)果以等級(jí)體現(xiàn)，從高至低依次

劃分為非常有效、較有效、一般有效、低效、無(wú)效五個(gè)等級(jí)。

82.與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任何

單位及個(gè)人提供和透露

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：與采取凍結(jié)措施有關(guān)的工作信息應(yīng)當(dāng)保密，不得違反規(guī)定向任

何單位及個(gè)人提供和透露

83.合規(guī)測(cè)試團(tuán)隊(duì)獨(dú)立執(zhí)行被測(cè)試部門(mén)制定的反洗錢(qián)政策、系統(tǒng)和流

程，驗(yàn)證相關(guān)設(shè)計(jì)是否按預(yù)期運(yùn)行。以上屬于反洗錢(qián)及制裁合規(guī)測(cè)試

的現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試內(nèi)容。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第三十九條開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)測(cè)試（運(yùn)行有效性測(cè)試）。合規(guī)測(cè)試團(tuán)隊(duì)

獨(dú)立執(zhí)行被測(cè)試部門(mén)制定的反洗錢(qián)政策、系統(tǒng)和流程，驗(yàn)證相關(guān)設(shè)計(jì)

是否按預(yù)期運(yùn)行。

84.定期復(fù)審盡職調(diào)查結(jié)論為拒絕準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審

收集到的信息，利用智能管控平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)引擎重新評(píng)估客戶制裁

風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：盡職調(diào)查結(jié)論為準(zhǔn)入的，客戶經(jīng)理應(yīng)根據(jù)定期復(fù)審收集到的信

息，利用智能管控平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)引擎重新評(píng)估客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

85.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級(jí)分類(lèi)為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)的中資銀行客戶

合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)不得與在我行CCS等級(jí)分類(lèi)為禁止類(lèi)、高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)的中

資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資，不得與在我行CCS等級(jí)分

類(lèi)為禁止類(lèi)的外資銀行客戶合作辦理同業(yè)合作的貿(mào)易融資。

86.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者客戶的資金、其他資

產(chǎn)，客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相

關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第十一條金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金

或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢(qián)、恐怖融資等

犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可

疑交易報(bào)告。

87.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)

和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)

院有關(guān)部門(mén)制定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第三十五條應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其

履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主

管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)制定。

88.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，情節(jié)嚴(yán)重的，

處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第一百二十條之二【準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)罪】有下列情形之一的，

處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情

節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（一）為

實(shí)施恐怖活動(dòng)準(zhǔn)備兇器、危險(xiǎn)物品或者其他工具的；（二）組織恐怖

活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的；（三）為實(shí)施恐怖活動(dòng)與境

外恐怖活動(dòng)組織或者人員聯(lián)絡(luò)的；（四）為實(shí)施恐怖活動(dòng)進(jìn)行策劃或

者其他準(zhǔn)備的。

89.對(duì)于跨行客戶的等級(jí)調(diào)整，由一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)牽頭落實(shí)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于跨行客戶的等級(jí)調(diào)整，由一級(jí)分行客戶管理部門(mén)牽頭落實(shí)。

等級(jí)調(diào)整發(fā)起行應(yīng)與現(xiàn)有評(píng)級(jí)確定行充分溝通客戶風(fēng)險(xiǎn)信息，對(duì)客戶

擬調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)商定一致，經(jīng)過(guò)相應(yīng)的審核、審定流程后，進(jìn)行等

級(jí)調(diào)整。如不能達(dá)成一致的，發(fā)起行客戶管理部門(mén)應(yīng)向上級(jí)部門(mén)申請(qǐng),

由總行客戶管理部門(mén)商總行反洗錢(qián)主管部門(mén)審定。

90.持二代身份證通過(guò)超級(jí)柜臺(tái)辦理開(kāi)戶和信用卡申請(qǐng)的，有關(guān)盡職

調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：持二代身份證通過(guò)超級(jí)柜臺(tái)辦理開(kāi)戶和信用卡申請(qǐng)的，有關(guān)盡

職調(diào)查內(nèi)容全部采用電子數(shù)據(jù)自動(dòng)在系統(tǒng)中保存，前端服務(wù)員無(wú)需填

寫(xiě)紙質(zhì)初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別盡職調(diào)查表。

91.辦理對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)如需加強(qiáng)型盡職調(diào)查時(shí)，如遇貨物貿(mào)易項(xiàng)

下預(yù)付/預(yù)收貨款，應(yīng)要求客戶提供《未涉及國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》、

合同、發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)

及報(bào)關(guān)單據(jù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第三十一條對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查（一）除本規(guī)程

第二章第三節(jié)規(guī)定的加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形外，海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）、

船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）項(xiàng)下匯出匯款業(yè)務(wù)（包括跨境匯款、境內(nèi)

外幣匯款）也應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查。（二）加強(qiáng)型盡職調(diào)查單據(jù)要

求。除業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)及監(jiān)管要求的相關(guān)材料外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)要求客戶同

時(shí)提交以下相關(guān)單據(jù)。其中，如多筆對(duì)公國(guó)際匯款業(yè)務(wù)單據(jù)顯示的發(fā)

匯人、收匯入、進(jìn)口商/服務(wù)接受方、出口商/服務(wù)提供方、貨物/服

務(wù)的最終用戶、貨物原產(chǎn)地、貨物用途、貨物制造商/服務(wù)提供商等

《承諾函》所需業(yè)務(wù)補(bǔ)充信息均一致的，可以多筆業(yè)務(wù)合并提交一份

《承諾函》：

1.海運(yùn)費(fèi)（含從屬費(fèi)用）匯出匯款業(yè)務(wù)。海運(yùn)費(fèi)合同及發(fā)票（經(jīng)辦機(jī)

構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶盡調(diào)、貿(mào)易背景、自身反洗錢(qián)及制裁合規(guī)管理能力等情

況，確定是否要求客戶補(bǔ)充提交基礎(chǔ)貿(mào)易合同及發(fā)票），《承諾函》、

提單、報(bào)關(guān)單據(jù)。

2.船舶修理費(fèi)（含從屬費(fèi)用）：《承諾函》、近半年歷史航線情況說(shuō)明。

3.特定國(guó)家/地區(qū)、FATF洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)、高風(fēng)險(xiǎn)客戶、裝運(yùn)地

/收貨地為境內(nèi)保稅倉(cāng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)及其他必要情況（包括但不限于客

戶資金用途不明、交易方式不合理、貿(mào)易背景存疑等可疑情況）。（1）

貨物貿(mào)易：發(fā)貨/貨到后收付匯：《承諾函》、合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)

（對(duì)于裝運(yùn)地/收貨地為境內(nèi)保稅倉(cāng)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，應(yīng)提供本筆業(yè)務(wù)

直接相關(guān)的境外運(yùn)輸單據(jù)）、報(bào)關(guān)單據(jù)、保險(xiǎn)單（如有）、原產(chǎn)地證明

（如有）、業(yè)務(wù)許可證明（如有）。預(yù)付/預(yù)收貨款：《承諾函》、合同、

發(fā)票、業(yè)務(wù)許可證明（如有），并在貨到/發(fā)貨后補(bǔ)交運(yùn)輸單據(jù)及報(bào)關(guān)

單據(jù)。

92.為進(jìn)一步完善中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)集團(tuán)）反

洗錢(qián)及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報(bào)告路線和資源配置，強(qiáng)化反洗

錢(qián)履職能力，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》，制定《中

國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢(qián)及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：為進(jìn)一步完善中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行及子行、子公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)集團(tuán)）

反洗錢(qián)及制裁合規(guī)管理體系，優(yōu)化合規(guī)報(bào)告路線和資源配置，強(qiáng)化

“三道防線”履職能力，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》，

制定《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球反洗錢(qián)及制裁合規(guī)治理規(guī)定》。

93.被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如要解凍無(wú)需到原發(fā)起

凍結(jié)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)受理部門(mén)辦理。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：被凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由作

出原凍結(jié)決定的公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等

司法機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)，并由公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全

機(jī)關(guān)、人民檢察院兩名以上辦案人員，持有效的本人工作證或人民警

察證，人民法院至少一名辦案人員，持本人有效的執(zhí)行公務(wù)證和工作

證，以及協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)到原發(fā)起凍結(jié)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)和專(zhuān)門(mén)

受理部門(mén)辦理，但通過(guò)電子化專(zhuān)線發(fā)送解除凍結(jié)需求的除外。

94.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)

行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，應(yīng)當(dāng)

自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每6個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易

進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢(qián)、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且

經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交

易報(bào)告之日起每3個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月

監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易，并注明首次提交可疑交易報(bào)告號(hào)、報(bào)告緊

急程度和追加次數(shù)。經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征發(fā)生顯著變化的，義務(wù)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交新的可疑交易報(bào)告。

95.初審（或復(fù)審/風(fēng)險(xiǎn)審批）對(duì)預(yù)警出具不放行意見(jiàn)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)

終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，履行涉及制裁

業(yè)務(wù)報(bào)告及可疑交易報(bào)告職責(zé)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：初審（或復(fù)審/風(fēng)險(xiǎn)審批）對(duì)預(yù)警出具不放行意見(jiàn)的，經(jīng)辦機(jī)

構(gòu)應(yīng)終止業(yè)務(wù)辦理，并按照相關(guān)要求，采取風(fēng)險(xiǎn)化解措施，履行涉及

制裁業(yè)務(wù)報(bào)告及可疑交易報(bào)告職責(zé)。

96.FATF建議在關(guān)于客戶盡職調(diào)查中提到，在洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得

到有效管理，并且為不打斷正常交易所必需的情況下，各國(guó)可以允許

金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快完成身份核實(shí)

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：在洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理，并且為不打斷正常交易

所必需的情況下，各國(guó)可以允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系之后，盡快

完成身份核實(shí)。

97.各級(jí)行只需將反洗錢(qián)問(wèn)題與行動(dòng)管理工作納入對(duì)轄內(nèi)各級(jí)行的綜

合績(jī)效考核指標(biāo)體系，無(wú)需納入各相關(guān)部門(mén)的關(guān)鍵績(jī)效考核指標(biāo)體系o

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第二十九條各級(jí)行應(yīng)將反洗錢(qián)問(wèn)題與行動(dòng)管理工作納入對(duì)轄內(nèi)

各級(jí)行的綜合績(jī)效考核指標(biāo)體系，以及各相關(guān)部門(mén)的關(guān)鍵績(jī)效考核指

標(biāo)體系，考核內(nèi)容應(yīng)包括工作組織開(kāi)展情況、行動(dòng)計(jì)劃執(zhí)行及完成情

況等。

98.A企業(yè)為注冊(cè)在也門(mén)的外資公司，其股權(quán)結(jié)構(gòu)較為簡(jiǎn)單，我行可以

對(duì)其采取簡(jiǎn)化的受益所有人識(shí)別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：非自然人客戶出現(xiàn)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有

人識(shí)別。

99.各一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢(xún)工作臺(tái)賬，

將《跨境合規(guī)信息查詢(xún)登記表》、查詢(xún)結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專(zhuān)夾保

管，并做好客戶信息保密工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)建立跨境合規(guī)信息查詢(xún)工作臺(tái)賬,

將《跨境合規(guī)信息查詢(xún)登記表》、查詢(xún)結(jié)果和業(yè)務(wù)單據(jù)等進(jìn)行專(zhuān)夾保

管，并做好客戶信息保密工作。

100.按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，如無(wú)法做出準(zhǔn)確判斷

的，可以簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案:B法做出準(zhǔn)確判斷的，不得簡(jiǎn)化或者豁免受益所有人識(shí)別。

101.反洗錢(qián)全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實(shí)施的反

洗錢(qián)、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：反洗錢(qián)全球合規(guī)管理，是指農(nóng)業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)整體實(shí)施的

反洗錢(qián)、反恐怖融資、反擴(kuò)散融資、反逃稅、制裁合規(guī)等管理行為。

102.柜面經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識(shí)別客戶身份并在制裁

合規(guī)智能管控平臺(tái)錄入基本信息。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：客戶經(jīng)理應(yīng)收集客戶有效身份證明文件，識(shí)別客戶身份并在智

能管控平臺(tái)錄入其基本信息

103.對(duì)于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類(lèi)客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資格在其盡職調(diào)

查復(fù)審到期日后仍有效。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第二十四條對(duì)于已準(zhǔn)入的境外主權(quán)類(lèi)客戶，其客戶關(guān)系準(zhǔn)入資

格在其盡職調(diào)查復(fù)審到期日前有效。

104.涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即將解除凍

結(jié)情況以電子形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)家安全機(jī)

關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：（三）涉恐賬戶或資產(chǎn)所在機(jī)構(gòu)采取解除凍結(jié)措施后，應(yīng)立即

將解除凍結(jié)情況以書(shū)面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)和市、縣國(guó)

家安全機(jī)關(guān)，同時(shí)抄報(bào)資產(chǎn)所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

105.辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)部分，國(guó)際業(yè)務(wù)人

員按照國(guó)際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：辦理內(nèi)外貿(mào)融易通業(yè)務(wù)涉及的國(guó)際信用證業(yè)務(wù)部分，國(guó)際業(yè)務(wù)

人員按照國(guó)際信用證要求進(jìn)行業(yè)務(wù)審核、業(yè)務(wù)處理及加強(qiáng)型盡職調(diào)查。

106.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶

沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)中止為

客戶辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客

戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為

客戶辦理業(yè)務(wù)。

107.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)持續(xù)識(shí)別的情形包括：從合規(guī)或業(yè)務(wù)部

門(mén)獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：客戶要求變更名稱(chēng)、身份證明文件

種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人。

從合規(guī)或業(yè)務(wù)部門(mén)獲知客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常。發(fā)現(xiàn)客戶名

稱(chēng)及主要關(guān)聯(lián)方姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)

查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同;

或通過(guò)回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱(chēng)相同?？蛻?/p>

的交易產(chǎn)生了可疑交易報(bào)告。先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有

效性、完整性存在疑點(diǎn)。獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息

存在不一致或者相互矛盾?？蛻艏捌渲饕P(guān)聯(lián)方被處罰、制裁或有金

融犯罪負(fù)面新聞，包括但不限于被國(guó)內(nèi)外監(jiān)管或執(zhí)法機(jī)構(gòu)列入制裁或

管制名單?？蛻舯槐O(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查或代理行查詢(xún)，有可能涉嫌洗錢(qián)、恐

怖融資或制裁違規(guī)行為。經(jīng)辦機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情

形。

108.總行各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)本條線可疑交易報(bào)告涉及的客戶或賬戶，在反

洗錢(qián)主管部門(mén)指導(dǎo)下適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第九條總行各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)配合做好大額交易和可疑交易報(bào)告相

關(guān)工作。主要承擔(dān)以下職責(zé)：（五）對(duì)本條線可疑交易報(bào)告涉及的客

戶或賬戶，在反洗錢(qián)主管部門(mén)指導(dǎo)下適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。

109.企業(yè)A的股權(quán)分布情況如下：企業(yè)B持股80%,個(gè)人C持股20%o

企業(yè)B的股權(quán)分布情況如下：個(gè)人D持股50%,個(gè)人E持股50%。則

企業(yè)A的受益人是個(gè)人C,D.Eo

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接

擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他

方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。

110.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H控制人不

為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其

辦理業(yè)務(wù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：（二）調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶持有人或?qū)嶋H

控制人不為制裁名單客戶，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可

繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和

可疑交易報(bào)告管理辦法》報(bào)告可疑交易。

111.二級(jí)分行、一級(jí)支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門(mén)或指定部門(mén)，

設(shè)置反洗錢(qián)及制裁合規(guī)崗位，配備專(zhuān)職人員，專(zhuān)職人員不得少于2人。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：二級(jí)分行、一級(jí)支行可根據(jù)工作需要，在合規(guī)部門(mén)或指定部門(mén)，

設(shè)置反洗錢(qián)及制裁合規(guī)崗位，配備專(zhuān)職人員，專(zhuān)職人員不得少于1人。

112.對(duì)于涉及監(jiān)測(cè)名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類(lèi)型，分別采取

資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注銷(xiāo)

賬戶等管控措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：對(duì)于涉及監(jiān)測(cè)名單的客戶和交易，根據(jù)涉及制裁類(lèi)型，分別采

取資產(chǎn)凍結(jié)、拒絕新建業(yè)務(wù)關(guān)系、拒絕業(yè)務(wù)辦理、限制賬戶交易、注

銷(xiāo)賬戶等管控措施。對(duì)于遭受聯(lián)合國(guó)、美國(guó)及有關(guān)國(guó)家或國(guó)際組織廣

泛制裁，業(yè)界公認(rèn)具有極高制裁風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家和地區(qū)，嚴(yán)格落實(shí)管控措

施，直至全面禁止與其業(yè)務(wù)往來(lái)。

113.出口經(jīng)營(yíng)者向國(guó)家兩用物項(xiàng)出口管制管理部門(mén)申請(qǐng)出口兩用物

項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實(shí)提交相關(guān)材料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：出口經(jīng)營(yíng)者向國(guó)家兩用物項(xiàng)出口管制管理部門(mén)申請(qǐng)出口兩用物

項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定如實(shí)提交相關(guān)材料。

114.各級(jí)行按照總行統(tǒng)一部署并逐級(jí)報(bào)總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后，

可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)

關(guān)建立電子化專(zhuān)線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作

機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢(xún)、凍

結(jié)和扣劃工作。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：各級(jí)行按照總行統(tǒng)一部署并逐級(jí)報(bào)總行安全保衛(wèi)部審核批準(zhǔn)后,

可與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)

關(guān)建立電子化專(zhuān)線信息傳輸機(jī)制，并建立快速查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃工作

機(jī)制，辦理涉及電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪等重大、緊急案件的查詢(xún)、凍

結(jié)和扣劃工作。

115.對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)置

相應(yīng)的審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于已確立過(guò)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)

置相應(yīng)的重新審核期限，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)追蹤。

116.履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑

交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第六條履行反洗錢(qián)義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易

和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。

117.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和

健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的外部操作

規(guī)程。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第四條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的法律規(guī)定,

建立和健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)

部操作規(guī)程，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)

計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì),，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是

否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。

118.交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等資料。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第十三條交易記錄包括每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

等資料。前端業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)的設(shè)計(jì)，應(yīng)滿足交易回看、業(yè)務(wù)重

現(xiàn)的需要。

119.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：發(fā)現(xiàn)客戶名稱(chēng)及

主要關(guān)聯(lián)方姓名與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或

者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同；或

通過(guò)回溯篩查發(fā)現(xiàn)與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱(chēng)相同。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：客戶身份重新識(shí)別的情形。發(fā)現(xiàn)客戶名稱(chēng)及主要關(guān)聯(lián)方姓名與

國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)要求本行協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑

人、洗錢(qián)和恐怖融資分子的姓名或者名稱(chēng)相同；或通過(guò)回溯篩查發(fā)現(xiàn)

與本行監(jiān)控名單上的實(shí)體或個(gè)人名稱(chēng)相同。

120.FATF建議中，對(duì)所有類(lèi)型的政治公眾人物的要求，不適用于其家

庭成員或關(guān)系密切的人

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)所有類(lèi)型的政治公眾人物的要求，也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員

或關(guān)系密切的人。

121.根據(jù)FATF建議，各國(guó)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)罪適用于所有的嚴(yán)重罪行，以

涵蓋最廣泛的上游犯罪。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：3.洗錢(qián)犯罪（原建議1、2）*各國(guó)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《維也納公約》、

《巴勒莫公約》，將洗錢(qián)行為規(guī)定為犯罪。各國(guó)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)罪適用于

所有的嚴(yán)重罪行，以涵蓋最廣泛的上游犯罪。

122.總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和

技術(shù)措施，妥善保存反洗錢(qián)信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反

洗錢(qián)信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的，應(yīng)立

即歸檔保存。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：第二十四條信息保存環(huán)節(jié)（一）總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和

境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)建立反洗錢(qián)信息管理工作臺(tái)賬，全面記錄

反洗錢(qián)信息的采集、評(píng)估分析、使用、保存全流程信息及負(fù)責(zé)人。（二）

反洗錢(qián)信息相關(guān)材料應(yīng)妥善保存，電子材料應(yīng)實(shí)行雙備份，紙質(zhì)材料

應(yīng)專(zhuān)夾保管，并詳細(xì)記錄電子材料與紙質(zhì)材料之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。（三）

總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行和境外機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要的管理措施和技術(shù)

措施，妥善保存反洗錢(qián)信息管理各環(huán)節(jié)涉及的工作材料。相關(guān)反洗錢(qián)

信息工作材料尚未最終使用完成，或涉及其他相關(guān)工作的，應(yīng)保存至

工作結(jié)束。

123.客戶關(guān)系存續(xù)期內(nèi)，觸發(fā)重新識(shí)別的情形包括：先前獲得的客戶

身份資料的真實(shí)性存在疑點(diǎn)。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)。

124.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對(duì)客戶制裁風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果存在異議的，可申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

調(diào)整，對(duì)于客戶部門(mén)和反洗錢(qián)主管部門(mén)意見(jiàn)不一致的，可提交上級(jí)機(jī)

構(gòu)承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審批。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：對(duì)于客戶部門(mén)和反洗錢(qián)主管部門(mén)意見(jiàn)不一致的，可提交本級(jí)機(jī)

構(gòu)承擔(dān)反洗錢(qián)職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審批。

125.當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢(qián)主管部門(mén)

不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)意見(jiàn)時(shí)，應(yīng)提交一級(jí)分行反洗錢(qián)合規(guī)委

員會(huì)決定。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：當(dāng)產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，且反洗錢(qián)主管部

門(mén)不認(rèn)可產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)意見(jiàn)時(shí)，反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)會(huì)簽產(chǎn)品

（渠道）管理部門(mén)后，提請(qǐng)行長(zhǎng)決定。

126.未在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的對(duì)公客戶開(kāi)立非活期存款賬戶，

客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：1.未在本網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的對(duì)公客戶開(kāi)立非活期存款

賬戶，客戶經(jīng)理需提供《對(duì)公客戶盡職調(diào)查表》。

127.客戶可疑交易報(bào)告上報(bào)后，總行或一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)視

報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)程度，以電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其

分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并應(yīng)按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取管控措施。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：第二十一條報(bào)告金融監(jiān)管部門(mén)或向偵查機(jī)關(guān)報(bào)案客戶可疑交易

報(bào)告上報(bào)后，總行或一級(jí)分行反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)視報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)程度，以

電子形式或書(shū)面形式向所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并

應(yīng)按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取管控措施。如認(rèn)為相關(guān)主體可能

涉及犯罪的，還應(yīng)當(dāng)向所在地公安機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)報(bào)案。

128.國(guó)籍為中國(guó)大陸的高風(fēng)險(xiǎn)人士變更姓名無(wú)須審批。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：國(guó)籍為中國(guó)大陸的高風(fēng)險(xiǎn)人士變更姓名由二級(jí)分行審批

129.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作管理辦法》所稱(chēng)

協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)和

扣劃在我行開(kāi)戶的個(gè)人賬戶涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：B

解析：本辦法所稱(chēng)協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)和扣劃是指我行協(xié)助公安

機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院和人民法院等司法機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)

和扣劃在我行開(kāi)戶的單位或個(gè)人賬戶涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的行為。

130.客戶為境外人士時(shí)，客戶部門(mén)提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相

關(guān)規(guī)定由相應(yīng)層級(jí)合規(guī)委員會(huì)審批。

A、正確

B、錯(cuò)誤

參考答案：A

解析：3.對(duì)于需要開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查的，需由客戶部門(mén)提供《盡

職調(diào)查表》，柜面審核其是否填寫(xiě)完整，調(diào)查結(jié)論是否明確。如客戶

為境外人士時(shí)，客戶部門(mén)提供的《盡職調(diào)查表》還需按照相關(guān)規(guī)定由

相應(yīng)層級(jí)合規(guī)委員會(huì)審批。本指