金融管理專業(yè)高職(?？?人才培養(yǎng)方案（普高）

目錄

一、專業(yè)名稱及代碼.................................................................................1

二、入學要求.............................................................................................1

三、修業(yè)年限.............................................................................................1

四、職業(yè)面向.............................................................................................1

（一）職業(yè)崗位................................................................................1

（二）通用證書................................................................................1

（三）職業(yè)技能等級證書................................................................1

五、培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格.........................................................................2

（一）培養(yǎng)目標................................................................................2

（二）培養(yǎng)規(guī)格................................................................................2

六、課程設置及要求.................................................................................4

（一）通識平臺課程........................................................................4

（二）專業(yè)（技能）課程................................................................7

（三）主要實踐環(huán)節(jié)........................................................................8

七、教學進程總體安排.............................................................................9

（一）各類課程設置及學分分配表................................................9

（二）教學進程安排表....................................................................9

八、實施保障...........................................................................................10

（一）師資隊伍..............................................................................10

（二）教學設施..............................................................................10

（三）教學資源..............................................................................11

（四）教學方法..............................................................................11

（五）學習評價..............................................................................12

（六）質(zhì)量管理..............................................................................12

九、畢業(yè)要求...........................................................................................12

十、附錄....................................................................................................14

金融管理專業(yè)高職(?？?人才培養(yǎng)方案（普高）

（2019級）

一、專業(yè)名稱及代碼

專業(yè)名稱：金融管理

專業(yè)代碼：630201

二、入學要求

入學要求：高中階段教育畢業(yè)生

招生對象：普通高中畢業(yè)生

三、修業(yè)年限

學制3年，修業(yè)年限3-5年（服役休學不占修業(yè)年限）。

四、職業(yè)面向

（一）職業(yè)崗位

所屬專業(yè)大類所屬專業(yè)對應行業(yè)

（代碼）類（代碼）主要職業(yè)類別主要崗位群或技術領域

（代碼）（代碼）

銀行綜合柜員

（4-05-01-01）

銀行信貸員

（4-05-01-02）臨柜業(yè)務處理

貨幣金融服銀行客戶業(yè)務員大堂經(jīng)理

務（66）（4-05-01-03）客戶經(jīng)理

財經(jīng)商貿(mào)理財專業(yè)人員電話客服

保險業(yè)（68）

大類金融類（2-07-11-04）業(yè)務管理

（63）（6302）其他金融業(yè)保險核保專業(yè)人保險營銷

（69）員（2-06-10-02）保險核保

保險理賠專業(yè)人理賠專員

員（2-06-10-03）

其他金融服務人

員（4-05-99）

（二）通用證書

證書名稱頒證機構(gòu)建議等級融通課程

高等學校英語應用能力考高等學校英語應用能三級應用英語

試證書力考試委員會

全國計算機等級證書教育部考試中心二級智能信息技術基礎

（三）職業(yè)技能等級證書

1

證書名稱頒證單位建議等級融通課程

銀保監(jiān)會、人力資源社

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)會保障部、中國銀行業(yè)初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

資格證書協(xié)會合能力、個人理財

證券從業(yè)資格證書中國證券投資基金業(yè)協(xié)會初級金融市場基礎知識、證

券市場基本法律法規(guī)

經(jīng)濟專業(yè)技術資格證書人力資源社會保障部初級經(jīng)濟學、金融基礎

“1+X”人身保險理賠職中保教育咨詢（北京）初級、中級保險學概論

業(yè)技能等級證書公司

“1+X”金融產(chǎn)品數(shù)字化清控紫荊教育科技股初級、中級金融服務營銷

營銷職業(yè)技能等級證書份有限公司

五、培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格

（一）培養(yǎng)目標

本專業(yè)培養(yǎng)理想信念堅定，德、智、體、美、勞全面發(fā)展，具有一定的科學

文化水平，良好的人文素養(yǎng)、職業(yè)道德和創(chuàng)新意識，精益求精的工匠精神，較強

的就業(yè)能力和可持續(xù)發(fā)展的能力；掌握金融機構(gòu)一線業(yè)務處理與服務營銷等專業(yè)

知識和技術技能，面向各類商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的銀行綜合柜員、銀行信貸員、

銀行客戶業(yè)務員、銀行信用卡業(yè)務員、保險理財專業(yè)人員等職業(yè)群，從事臨柜業(yè)

務處理、大堂經(jīng)理、客戶經(jīng)理、電話客服、保險業(yè)務管理等工作的高素質(zhì)復合型

技術技能人才。

本專業(yè)的分類培養(yǎng)主要類型是專升本和技師型。

（二）培養(yǎng)規(guī)格

本專業(yè)畢業(yè)生應在素質(zhì)、知識和能力方面達到以下要求。

崗位

知識要求能力要求素質(zhì)要求

方向

1.掌握必備的思想政治理論、科學文1.具有探究學習、終身1.堅定擁護中國共產(chǎn)黨

化基礎知識和中華優(yōu)秀傳統(tǒng)學習、分析問題和解決領導，在習近平新時代

文化知識；問題的能力；中國特色社會主義思想

2.熟悉與本專業(yè)相關的法律法規(guī)以及2.具有良好的語言、文指引下，踐行社會主義

環(huán)境保護、安全消防等相關字表達能力和溝通能核心價值觀，具有深厚

知識；力；的愛國情感和中華民族

3.掌握經(jīng)濟金融相關基礎理論知識；3.掌握金融從業(yè)人員自豪感；

4.掌握銀行各項柜面業(yè)務處理核算要各項禮儀規(guī)范，能根據(jù)2.崇尚憲法、遵法守紀、

求與操作流程；金融業(yè)務工作的需要，崇德向善、誠實守信、

銀行業(yè)

5.掌握銀行授信業(yè)務的基本知識、業(yè)展示規(guī)范禮儀服務過尊重生命、熱愛勞動，

務崗位

務要求與操作流程；程；履行道德準則和行為規(guī)

6.掌握銀行理財業(yè)務基本規(guī)范與操作4.能準確快速進行手范，具有社會責任感和

規(guī)程；工點鈔與機器點鈔，準社會參與意識；

7.掌握金融服務禮儀的基本規(guī)范與金確鑒別假幣及現(xiàn)金挑3.具有質(zhì)量意識、環(huán)保

融服務營銷的基本策略與技巧；殘，能熟練進行數(shù)字鍵意識、安全意識、信息

8.熟悉銀行風險管理相關業(yè)務規(guī)范與盤的傳票錄入，能熟練素養(yǎng)、工匠精神、創(chuàng)新

處理方法；使用形碼輸入法錄入思維和金融風險管理意

9.熟悉現(xiàn)代金融業(yè)的新知識、新技術、信識；

新方法、新應用。息；4.具有自我管理能力、

2

5.能進行銀行重要憑職業(yè)生涯規(guī)劃的意識，

證、印章的盤點與入有較強的集體意識和團

庫；能準確進行利息計隊合作精神；

算；5.具有健康的體魄、心

6.能準確規(guī)范處理各理和健全的人格

類業(yè)務憑證的編制、審6.具有一定的審美和人

核、記賬與賬目核對，文素養(yǎng)

能熟練規(guī)范進行銀行

網(wǎng)點存款、貸款、結(jié)算、

代理等各類臨柜業(yè)務

的客戶接待、業(yè)務引導

與業(yè)務處理；

7.能正確填寫與貸款

相關的各種合同、憑

證，規(guī)范撰寫授信業(yè)務

調(diào)查報告，針對不同的

有問題的貸款提出相

應的處置措施；

8.能開拓和維護客戶，

與客戶正確溝通，具有

較好的金融服務營銷

能力；

9.掌握個人理財業(yè)務

的專業(yè)技能，能制定理

財方案，具有理財產(chǎn)品

銷售技巧及客戶服務

能力；

10.具有本專業(yè)需要的

信息技術應用能力，能

熟練使用軟件進行

數(shù)據(jù)處理，能對信息資

料進行綜合分析與應

用，能夠運用現(xiàn)代信息

技術檢索資料，進行金

融業(yè)務風險的基本分

析識別與防范

1.掌握必備的思想政治理論、科學文1.具有良好的溝通表1.堅定擁護中國共產(chǎn)黨

化基礎知識；達能力和團隊協(xié)作能領導，在習近平新時代

2.熟悉與本專業(yè)相關的法律法規(guī)以力；中國特色社會主義思想

及環(huán)境保護、安全等知識；2.具備一定的信息技指引下，踐行社會主義

3.掌握風險管理的基本知識和業(yè)務操術應用和維護能力;核心價值觀，具有深厚

作流程；3.能開展保險展業(yè)、承的愛國情感和中華民族

4.掌握保險基礎知識、保險基本法律保、理賠、保全等業(yè)務；自豪感；

規(guī)范，熟悉保險合同訂立、4.能運用保險營銷的2.崇尚憲法、遵法守紀、

履行及糾紛處理流程；基本知識與技巧，進行崇德向善、誠實守信、

5.掌握保險公司展業(yè)、承保、理賠、市場調(diào)查、分析保險尊重生命、熱愛勞動，

保全等業(yè)務的基本知識、業(yè)務規(guī)范與營銷渠道、設計保險營履行道德準則和行為規(guī)

保險業(yè)

操作；銷方案、保險產(chǎn)品銷范，具有社會責任感和

務崗位

6.熟悉客戶的基本要求，掌握保險營售；社會參與意識；3.具有

銷的基本知識與技巧；5.運用人身保險的基質(zhì)量意識、環(huán)保意識、

7.掌握保險代理、保險經(jīng)紀和保險公本知識及人壽保險、人安全意識、信息素養(yǎng)、

估的基本知識、業(yè)務規(guī)范與操作流程；身意外傷害保險和健工匠精神、創(chuàng)新思維和

8.熟悉投資理財業(yè)務的基本知識、業(yè)康保險等主要險種的金融風險管理意識；

務規(guī)范與操作流程；經(jīng)營流程，開展人身保4.具有自我管理能力、

9.掌握互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務規(guī)范和操作流險營銷、核保、理賠、職業(yè)生涯規(guī)劃的意識，

程?？蛻舴盏取Ｓ休^強的集體意識和團

6.能為各類企事業(yè)單隊合作精神；

位進行風險評估及提5.具有健康的體魄、心

供合理化的防災防損理和健全的人格

3

財產(chǎn)保險建議；6.具有一定的審美和人

7.能運用保險中介業(yè)文素養(yǎng)

務的基本知識與技能，

進行保險代理、保險

經(jīng)紀與保險公估等中

介業(yè)務的管理；

8.具有保險咨詢及理

財規(guī)劃的能力；

9.具備互聯(lián)網(wǎng)保險的

業(yè)務操作能力；

10.能運用保險法律法

規(guī)知識，協(xié)調(diào)處理簡單

的保險糾紛案件；

11.能為保險營銷人員

進行專業(yè)培訓，提高專

業(yè)服務水平；

12.能運用經(jīng)濟金融知

識分析保險市場和行

業(yè)動態(tài)；

六、課程設置及要求

金融管理專業(yè)采用“平臺+模塊”課程結(jié)構(gòu)體系，平臺分為通識平臺、專業(yè)

群平臺、崗位群平臺，模塊為專業(yè)三個不同的工作崗位方向的模塊。課程由通識

平臺課程、專業(yè)群平臺課程、崗位群平臺課程、專業(yè)崗位工作方向模塊課程、任

意選修課程等五大部分組成。其中任意選修課程包括現(xiàn)代服務業(yè)職業(yè)素質(zhì)類選修

課程群、美育人文素質(zhì)類選修課程群、專業(yè)選修課程群、分類培養(yǎng)選修課程群、

第二、第三課堂活動課程群等課程。

（一）通識平臺課程

通識平臺課分為必修課和任意選修課兩大類，其中必修課包括：思想道德修

養(yǎng)與法律基礎、毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論、思想政治理論課

實踐教學、形勢與政策、大學生心理健康、體育健康、應用英語、大學語文、職

業(yè)素質(zhì)與職業(yè)發(fā)展、公司制平臺職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成、軍訓、智能信息技術基礎等。按

照學?！蛾P于加強勞動教育的實施意見》，勞動教育包括勞動教育理論和勞動教

育實踐活動，16學時理論部分融入《職業(yè)素質(zhì)與職業(yè)發(fā)展》課程，實踐部分融

入《公司制平臺職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)成》、專業(yè)課、頂崗實習、社會實踐等。

序號課程名稱課程目標主要內(nèi)容

思想道德修教育引導學生加強自身道德修

主要包括社會主義道德教育和法

養(yǎng)與法律基養(yǎng)，提高思想道德素質(zhì)；加強法

制教育，幫助學生增強社會主義法

1礎律觀念和法律意識教育，提高法

制觀念，提高思想道德素質(zhì)，解決

律素養(yǎng)；培養(yǎng)學生愛崗敬業(yè)、誠

成長成才過程中遇到的實際問題。

實守信等道德品質(zhì)。

2毛澤東思想強化學生對中國共產(chǎn)黨領導人著重講授中國共產(chǎn)黨把馬克思主

4

和中國特色民進行的革命、建設、改革的歷義基本原理與中國實際相結(jié)合的

社會主義理史進程深刻認識；對黨在新時代歷史進程，充分反映馬克思主義中

論體系概論基本理論、基本路線、基本方略國化的三大理論成果，堅定在黨的

理解的更加透徹；提高大學生認領導下走中國特色社會主義道路

識、分析和解決問題能力。的理想信念。

思想政治理以形式多樣的活動為載體，引導思想政治理論課社會實踐是思想

論課實踐教大學生在實踐中受教育、長才政治理論課教學的一個重要環(huán)節(jié)。

學干、作貢獻，樹立正確的世界觀、通過思想政治理論課社會實踐，大

3

人生觀和價值觀，努力成長為中學生應了解我國社會主義現(xiàn)代化

國特色社會主義事業(yè)的合格建建設事業(yè)發(fā)展情況，學會理論聯(lián)系

設者和可靠接班人。實際。

引導學生掌握認識形勢與政策著重進行我國改革開放和社會主

問題的基本理論和知識，學會正義現(xiàn)代化建設形勢、任務和發(fā)展成

確的形勢與政策分析方法，特別就教育；黨和國家重大方針政策、

4形勢與政策

對我國的基本國情、國內(nèi)外重大活動和改革措施教育；當前國際形

事件、社會熱點和難點等問題的勢與國際關系狀況、發(fā)展趨勢和我

思考、分析和判斷能力。國對外政策原則立場教育。

課程從職場的現(xiàn)實需要前瞻性

地著力培養(yǎng)學生的職業(yè)綜合素

質(zhì)與核心能力，提升學生的勞動

主要包括：職業(yè)規(guī)劃、職業(yè)溝通、

意識，以“責任、溝通、誠信、

職業(yè)素質(zhì)與職業(yè)操守、職業(yè)禮儀、職業(yè)心理、

5敬業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)”等現(xiàn)代服務業(yè)

職業(yè)發(fā)展勞動教育等六大教學模塊為教學

職業(yè)素質(zhì)特質(zhì)為核心，以培養(yǎng)現(xiàn)

內(nèi)容。以第一課堂形式開展。

代服務業(yè)高素質(zhì)的“金牌員工”

為目標，全面提升學生未來的職

場競爭力，實現(xiàn)職業(yè)長足發(fā)展。

將職業(yè)素質(zhì)教育貫穿于日常養(yǎng)圍繞責任、溝通、誠信、敬業(yè)、創(chuàng)

成活動公司制平臺實踐歷練之新創(chuàng)業(yè)等現(xiàn)代服務業(yè)核心職業(yè)素

公司制平臺中，貫穿大一至大三的全過程，質(zhì)，精細設計開發(fā)第二第三課堂活

6職業(yè)素質(zhì)養(yǎng)學生在明確自身職業(yè)發(fā)展目標動或項目表，以“日日新素質(zhì)提升

成的基礎上，通過參與活動提升自行動計劃”為載體，校院兩級同頻

身職業(yè)素養(yǎng)并逐步內(nèi)化于心外共振，在第二、第三課堂設計開展

化于行。一系列教育活動。

5

培養(yǎng)學生閱讀英文資料獲取前包括學習、生活、工作等多個方面

沿信息的能力、口頭交際和書面的主題單元，通過視聽說、精讀、

7應用英語表達能力、跨文化交流能力、學翻譯寫作等模塊，全面提高學生

生未來職業(yè)發(fā)展和英語終身學聽、說、讀、寫、譯各方面英語能

習能力。力。

引導學生正確認識體育鍛煉目籃球、排球、足球三大球和乒乓球、

的意義，了解基本的體育理論知羽毛球各項運動（任選一項）概述、

8體育健康識，掌握必要的運動技術和技競賽規(guī)則、各種球類的技戰(zhàn)術；武

能，學會科學鍛煉身體的方法，術、健美操運動概述、基本功和規(guī)

養(yǎng)成鍛煉身體的良好習慣。定套路等。

培養(yǎng)學生閱讀和理解文學作品散文閱讀與欣賞；詩歌閱讀與欣

的能力，提高學生文學鑒賞水平賞；小說閱讀與欣賞；影視與戲劇

9大學語文

和文化修養(yǎng)，提升寫作能力，以欣賞；語言表達能力與技巧；實用

適應學習和工作的需要。寫作訓練。

培養(yǎng)學生了解心理健康的標準包括心理健康基礎知識，了解自

及意義，掌握并應用心理健康知我、發(fā)展自我，提高自我心理調(diào)適

大學生心理識，培養(yǎng)自我認知能力、人際溝能力，如生涯規(guī)劃、學習心理、人

10

健康通能力、自我調(diào)節(jié)能力，增強自際交往、情緒管理、壓力管理、生

我心理保健意識和心理危機預命教育能力等，注重培養(yǎng)學生實際

防意識，切實提高心理素質(zhì)。應用能力。

了解軍事基礎知識，增強國防觀

主要包括國防知識教育、愛國主義

念、國家安全意識和憂患危機意

教育、防衛(wèi)技能與戰(zhàn)時防護訓練、

11軍訓識，弘揚愛國主義精神、傳承紅

戰(zhàn)備基礎與應用訓練等方面的相

色基因、提高學生綜合國防素

應訓練等。

質(zhì)。

使學生了解人工智能時代大數(shù)包括“大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、

據(jù)、人工智能的發(fā)展，認識現(xiàn)代移動互聯(lián)網(wǎng)、云計算、VR/AR、網(wǎng)

智能信息技

12信息技術在生活、工作中的應絡與信息安全”等新興技術在行業(yè)

術基礎

用，培養(yǎng)學生的信息素養(yǎng)，提高中的應用。互聯(lián)網(wǎng)時代的典型在線

學生信息技術應用能力，加強學課程平臺及在線學習方法。面向不

6

生信息技術與其它技術的融合同專業(yè)工作崗位設置信息化辦公

意識。應用能力提升。

（二）專業(yè)（技能）課程

專業(yè)（技能）課程由專業(yè)群平臺課程、崗位群平臺課程、崗位模塊課程和專

業(yè)拓展課四大部分組成。其中核心課程包括：

類別名稱簡介

本課程主要內(nèi)容是傳統(tǒng)網(wǎng)點金融服務營銷和數(shù)字化金

金融服務營銷融服務營銷，其中數(shù)字化金融服務營銷包括大數(shù)據(jù)營

銷、場景化營銷和社群營銷。

本課程主要內(nèi)容是金融行業(yè)工作人員的儀表禮儀、金

融行業(yè)工作人員的儀態(tài)禮儀、金融行業(yè)工作人員的語

商務禮儀言禮儀、金融行業(yè)日常交際禮儀、金融行業(yè)公務禮儀、

金融行業(yè)服務崗位禮儀、金融營銷禮儀和金融涉外服

務禮儀。

本課程主要內(nèi)容銀行柜員基本職業(yè)能力素質(zhì)培養(yǎng)；個

人存款業(yè)務相關知識與操作規(guī)程；個人貸款業(yè)務相關

知識與操作規(guī)程；個人結(jié)算業(yè)務相關知識與操作規(guī)

商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務

程；個人外匯業(yè)務相關知識與操作規(guī)程；個人代理業(yè)

務相關知識與操作規(guī)程；柜面突發(fā)事件處理；電子銀

行業(yè)務規(guī)范；金融綜合業(yè)務技能操作。

銀

本課程主要內(nèi)容是銀行對公業(yè)務、單位存款業(yè)務、單

核行

位結(jié)算業(yè)務、單位貸款業(yè)務、單位外匯業(yè)務、資金匯

心業(yè)

劃與資金清算業(yè)務、金融機構(gòu)往來業(yè)務、年終決算業(yè)

課務

務等業(yè)務操作流程，能進行銀行各項對公業(yè)務憑證填

程崗銀行會計實務

制、審核、賬務處理、憑證簽章、憑證裝訂保管等，

位

培養(yǎng)學生具備尊法守法、謹慎認真的品質(zhì)，具備從事

銀行會計一線對公業(yè)務崗位的職業(yè)能力和職業(yè)素質(zhì)，

為學生以后從事銀行工作打下基礎。

本課程主要內(nèi)容商業(yè)銀行授信業(yè)務基本規(guī)章制度；不

同授信業(yè)務品種的操作流程和風險控制點；客戶的信

用分析相關知識與操作規(guī)程；擔保貸款相關知識與操

商業(yè)銀行授信業(yè)務作規(guī)程；貸款風險分類管理相關知識與操作規(guī)程；非

貸款類授信業(yè)務相關知識與操作規(guī)程；網(wǎng)絡貸款的基

本知識與操作流程；與授信業(yè)務相關的各種法律文

件、憑證的填寫；調(diào)查報告的撰寫。

本課程主要內(nèi)容潛在客戶和客戶關系管理；家庭資產(chǎn)、

負債的分類及整理；銀行理財產(chǎn)品的特性；風險的識

個人理財

別、估測和評價，各種保險產(chǎn)品和保險產(chǎn)品組合；股

票、債券、基金及其投資的特點，證券投資的技巧；

7

黃金理財產(chǎn)品、房地產(chǎn)投資、收藏品投資的特點和主

要產(chǎn)品；理財規(guī)劃方案及其后續(xù)服務。

本課程主要內(nèi)容保險的基本原理；主要的保險產(chǎn)品，

保險學概論包括財產(chǎn)保險、人身保險、責任保險、信用保險等；

保險市場、保險業(yè)務經(jīng)營與監(jiān)管等。

本課程主要內(nèi)容財產(chǎn)保險的基本知識及主要險種的經(jīng)

保營流程。財產(chǎn)保險的基本原理、經(jīng)營原則、財產(chǎn)保險

財產(chǎn)保險實務

險費率及償付；財產(chǎn)保險的展業(yè)、承保、理賠、保全等

業(yè)業(yè)務操作。

務本課程主要內(nèi)容本課程主要內(nèi)容人身保險的基本知識

崗及人壽保險、人身意外傷害保險和健康保險等主要險

位人身保險實務種的經(jīng)營流程。人身保險的基本原理；人身保險產(chǎn)品

類別、條款；人身保險的理財規(guī)劃；人身保險的營銷、

核保、理賠、客戶服務等業(yè)務操作。

本課程主要內(nèi)容保險營銷的有關基本理論和業(yè)務操

保險營銷

作，展業(yè)、客戶管理、營銷策劃的基本原理和技巧。

（三）主要實踐環(huán)節(jié)

類別名稱簡介

商業(yè)銀行業(yè)務操作的基本技能規(guī)范與操作要領，包括

點鈔技術，假幣鑒別、電腦傳票錄入和存款開戶、信

銀行業(yè)務基本技能訓練用卡開戶、聯(lián)行電子報單錄入、銀行會計憑證錄入等

業(yè)務電子化處理基本要求和程序，注重實用性，操作

性和技能性。

網(wǎng)點金融服務營銷實訓、大數(shù)據(jù)金融服務營銷實訓、

金融服務營銷實訓

場景化金融服務營銷實訓和社群金融服務營銷實訓。

商業(yè)銀行服務禮儀的本質(zhì)和基本要求；互聯(lián)網(wǎng)金融下

的商業(yè)銀行職業(yè)人的服務意識與禮儀修養(yǎng)；商業(yè)銀行

金融從業(yè)人員服務禮儀服務人員的儀表禮儀、儀態(tài)禮儀、語言禮儀；商業(yè)銀

主要實仿真實訓行柜員服務禮儀；金融行業(yè)網(wǎng)絡服務過程中的禮儀規(guī)

踐環(huán)節(jié)范；會議與宴請服務禮儀；電話服務禮儀；接待服務

禮儀

個人存款業(yè)務、個人貸款業(yè)務、個人結(jié)算業(yè)務、個人

銀行柜面業(yè)務實訓

代理業(yè)務、個人外匯交易、網(wǎng)銀業(yè)務

單位存款業(yè)務相關知識與操作規(guī)程；單位授信業(yè)務相

關知識與操作規(guī)程；支付結(jié)算業(yè)務相關知識與操作規(guī)

銀行對公業(yè)務操作實訓程；資金清算和金融機構(gòu)往來業(yè)務相關知識與操作規(guī)

程；年終決算準備和決算日工作相關知識與操作規(guī)

范；銀行會計業(yè)務綜合操作

跟崗實習（崗前綜合訓在學生學習完成專業(yè)平臺和崗位平臺課程，并修習了

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練）工作崗位方向課程的基礎上，在第5學期集中進行崗

位實踐之前的綜合訓練，利用校內(nèi)外的實踐教學條件

對學生進行全面、綜合的訓練，鞏固并提高學生的金

融職業(yè)素養(yǎng)。

在學生完成崗位綜合訓練課程之后，安排頂崗實習，

強調(diào)對學生進行綜合技能的訓練和專業(yè)崗位的實踐。

頂崗實習學生在校外實習基地頂崗實習，可以培養(yǎng)知識運用能

力，有效提高金融職業(yè)素養(yǎng)，增強工作適應能力，為

畢業(yè)后走向工作崗位做好充分的準備。

金融專業(yè)的學生在學完本專業(yè)的其他所有課程后，對

本專業(yè)所學知識和技能進行的一次綜合運用。能有效

畢業(yè)綜合實踐地檢驗教學效果和學生的綜合素質(zhì)，鍛練學生的分析

和解決實際問題的能力，進一步提高學生的職業(yè)工作

能力。

七、教學進程總體安排

（一）各類課程設置及學分分配表

課程分類學分比例（%）學時比例（%）

通識平臺32.527.0863224.36

專業(yè)群平臺12.510.422188.4

必修

崗位群平臺2520.8352820.36

小計7058.33137853.12

工作崗位方向模塊課程3730.83100838.86

必選選修課程32.5481.85

選修

任意選修課程108.331606.17

小計5041.67121646.88

總計1201002594100

（二）教學進程安排表

詳見附錄1。

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八、實施保障

（一）師資隊伍

1.隊伍數(shù)量與結(jié)構(gòu)要求

學生數(shù)與本專業(yè)專任教師數(shù)比例不高于25:1，雙師素質(zhì)教師占專業(yè)教師比

一般不低于60%，專任教師隊伍要考慮職稱、年齡，形成合理的梯隊結(jié)構(gòu)。

2.專任教師要求

具有高校教師資格和本專業(yè)職業(yè)資格或技能等級證書；有理想信念、有道德

情操、有扎實學識、有仁愛之心；具有經(jīng)濟金融相關專業(yè)本科及以上學歷，具有

金融相關崗位工作經(jīng)歷或?qū)嵺`經(jīng)歷，熟悉金融業(yè)務；精通金融專業(yè)的基本理論與

業(yè)務知識；具有較強信息化教學能力，能夠開展課程教學改革和科學研究；每

五年累計不少于6個月的企業(yè)實踐經(jīng)歷。

3.專業(yè)帶頭人要求

原則上應具有副高及以上職稱，能夠較好地把握國內(nèi)外金融行業(yè)、專業(yè)發(fā)展，

能廣泛聯(lián)系行業(yè)企業(yè)，了解行業(yè)企業(yè)對金融管理專業(yè)人才的需求實際，教學設計、

專業(yè)研究能力強，組織開展教科研工作能力強，在本區(qū)域或本領域具有一定的專

業(yè)影響力。

4.兼職教師要求

主要從金融企業(yè)聘任，具備良好的思想政治素質(zhì)、職業(yè)道德和工匠精神，具

有扎實的金融專業(yè)知識和豐富的實際工作經(jīng)驗，具有中級及以上行業(yè)相關專業(yè)技

術資格，能承擔課程與實訓教學、實習指導等專業(yè)教學任務。

（二）教學設施

主要包括能夠滿足正常的課程教學、實習實訓所需的專業(yè)教室、

實訓室和實訓基地。

1.專業(yè)教室基本條件一般配備黑（白）板、多媒體計算機、投影設備、音響

設備，互聯(lián)網(wǎng)接入或WiFi環(huán)境，并具有網(wǎng)絡安全防護措施。安裝應急照明裝

置并保持良好狀態(tài)，符合緊急疏散要求、標志明顯、保持逃生通道暢通無阻。

2.校內(nèi)實訓室基本要求

（1）金融職業(yè)技能實訓室

配備服務器及網(wǎng)絡設備、多媒體教學設備、白板、點鈔機、復點機、假幣

鑒別設備、計算器、點鈔練習券、傳票、字符、貨幣反假練習題與實訓操作軟件

系統(tǒng)等，計算機1臺/人，支持點鈔技術、傳票輸入、中文輸入、反假貨幣技術

等銀行職業(yè)技能類課程項目教學與實訓。

（2）銀行綜合柜臺業(yè)務實訓室

配備服務器及網(wǎng)絡設備、多媒體教學設備、計算機1臺/生、銀行綜合柜臺

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業(yè)務操作軟件系統(tǒng)，能夠模擬銀行網(wǎng)點職場環(huán)境工具，支持金融服務禮儀、銀行

會計核算、本外幣儲蓄、銀行卡、對公對私結(jié)算與代理業(yè)務處理等課程項目的教

學與實訓。

（3）金融綜合實訓室

配備服務器及網(wǎng)絡設備、多媒體教學設備、白板、計算機1臺/人、商業(yè)

銀行信貸業(yè)務軟件、理財業(yè)務軟件等，支持銀行授信業(yè)務、個人理財業(yè)務、客戶

營銷與客戶風險管理等課程項目的教學與實訓。

3.校外實訓基地基本要求

具有穩(wěn)定的校外實訓基地。能夠開展金融管理相關業(yè)務技能實訓活動，實訓

設施齊備，實訓崗位、實訓指導教師確定，實訓管理及實施規(guī)章制度齊全。

4.學生外實習基地基本要求

具有穩(wěn)定的校外實習基地。能提供相關實習崗位，能涵蓋當前金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展

的主流技術，可接納一定規(guī)模的學生實習；能夠配備相應數(shù)量的指導教師對學生

實習進行指導和管理；有保證實習生日常工作、學習、生活的規(guī)章制度，有安全、

保險保障。

5.支持信息化教學方面的基本要求

具有利用數(shù)字化教學資源庫、文獻資料、常見問題解答等的信息化條件。引

導鼓勵教師開發(fā)并利用信息化教學資源、教學平臺，創(chuàng)新教學方法、提升教學效

果。

（三）教學資源

1．教材選用基本要求按照國家規(guī)定選用優(yōu)質(zhì)教材，禁止不合格的教材進入

課堂。學校應建立由專業(yè)教師、行業(yè)專家和教研人員等參與的教材選用機構(gòu)，完

善教材選用制度，經(jīng)過規(guī)范程序擇優(yōu)選用教材。

2．圖書文獻配備基本要求圖書文獻配備能滿足人才培養(yǎng)、專業(yè)建設、教科

研等工作的需要，方便師生查詢、借閱。專業(yè)類圖書文獻主要包括：金融專業(yè)教

學相關的圖書資料金融行業(yè)企業(yè)發(fā)展的新制度、新法規(guī)、新業(yè)務、新產(chǎn)品、新做

法的圖書資料與電子雜志等。

3.數(shù)字資源配備基本要求建設、配備與本專業(yè)有關的音視頻素材、教學課件、

數(shù)字化教學案例庫、虛擬仿真軟件、數(shù)字教材等數(shù)字資源，種類豐富、形式多樣、

使用便捷、動態(tài)更新、滿足教學。

4.良好的金融發(fā)展環(huán)境有助于開展校企合作、現(xiàn)場教學。是國家首批保險創(chuàng)

新綜試區(qū)，擁有多個特色金融小鎮(zhèn)，學校毗鄰保險科技產(chǎn)業(yè)園，多樣化的金融企

業(yè)入駐，為本專業(yè)校企合作、現(xiàn)場教學奠定堅實基礎。

（四）教學方法

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相關專業(yè)課程均采用項目式教學、理實一體化教學、探究式教學等教學模式，

不斷將現(xiàn)代信息技術應用到教學方案中，探索翻轉(zhuǎn)課堂、線上線下教學、現(xiàn)場教

學等新型教學形式，在教學過程中注重課程思政的實施。

（五）學習評價

專業(yè)課程考核評價由三部分組成：素質(zhì)考核、過程考核、期末考核。各部分

比例根據(jù)課程實際酌情分配。

素質(zhì)考核主要包括考勤、課堂紀律、交流協(xié)作等平時表現(xiàn)；過程考核要體現(xiàn)

以學生為主體，要以形成性考核為主，結(jié)合學生嚴謹仔細、協(xié)作刻苦、鉆研抗壓

的工匠精神的培養(yǎng)，重在考察運用知識解決實際問題的能力；期末考核一般采用

系統(tǒng)性理論考試、綜合實操測試、綜合項目設計制作等形式。

（六）質(zhì)量管理

1.學校和財金學院應建立由專業(yè)主任、教學督導、學生、金融行業(yè)企業(yè)專家

組建金融管理專業(yè)內(nèi)部質(zhì)量監(jiān)控、診斷與改進小組，全程參與人才質(zhì)量監(jiān)控、專

業(yè)建設和教學質(zhì)量診斷與改進，健全金融專業(yè)教學質(zhì)量監(jiān)控管理制度，完善課堂

教學、教學評價、實習實訓、畢業(yè)設計以及專業(yè)調(diào)研、人才培養(yǎng)方案更新、資源

建設等方面質(zhì)量標準建設，通過教學實施、過程監(jiān)控、質(zhì)量評價和持續(xù)改進，達

成人才培養(yǎng)規(guī)格。

2.金融管理專業(yè)教學質(zhì)量監(jiān)控、診斷與改進小組對金融管理專業(yè)教學管理進

行全過程監(jiān)控，加強日常教學組織運行與管理，定期開展課程建設水平和教學質(zhì)

量診斷與改進，建立健全巡課、聽課、評教、評學等制度，建立與金融企業(yè)聯(lián)動

的實踐教學環(huán)節(jié)督導制度，嚴明教學紀律，強化教學組織功能，定期開展公開課、

示范課等教研活動。

3.學校應建立畢業(yè)生跟蹤反饋機制及社會評價機制，并對生源情況、在校生

學業(yè)水平、畢業(yè)生就業(yè)情況等進行分析，定期評價人才培養(yǎng)質(zhì)量和培養(yǎng)目標達成

情況。

4.專業(yè)教研組織應充分利用評價分析結(jié)果有效改進專業(yè)教學，持續(xù)提高人才

培養(yǎng)質(zhì)量。

九、畢業(yè)要求

畢業(yè)最低學分要求120學分。其中必修學分為70學分，選修學分50學分。

選修要求：必須選修工作崗位方向其中一個模塊37學分，專業(yè)任意選修和公共

選修課程學分之和不少于13學分，其中：現(xiàn)代服務業(yè)職業(yè)素質(zhì)選修學分不少于

2個學分、美育選修課不少于1個學分，專業(yè)任選學分不少于4學分。修滿規(guī)定

學分的同時，須獲得**職業(yè)技術學院職業(yè)素養(yǎng)合格證書，方可畢業(yè)。

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本方案由本專業(yè)教師與金融行業(yè)專家共同研討，于2019年7月制訂完成，

并經(jīng)專業(yè)指導委員會論證和學校教學委員會審核通過。根據(jù)《教育部關于職業(yè)院

校專業(yè)人才培養(yǎng)方案制訂與實施工作的指導意見》，于2021年1月完成修訂。

制定人：XXX制定時間：2019年06月

審核人：XXX審核時間：2019年07月

批準人：XXX批準時間：2019年08月

修訂人：XXX修訂時間：2020年12月

修訂審核人：XXX審核時間：2020年12月

修訂批準人：XXX批準時間：2021年01月

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十、附錄

課程性第一第二第三第四第五第六

課程類別課程編號課程名稱學分總學時

質(zhì)