用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)5/9/20241用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/20242用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)顧問(wèn)面對(duì)資金產(chǎn)品所面臨的困惑？？？資金結(jié)算遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)息風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)綜合授信信貸管理證券管理外匯管理5/9/20243用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)的目的資金結(jié)算資金計(jì)息遠(yuǎn)程結(jié)算資金計(jì)劃外匯管理信貸管理綜合授信風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)上銀行資金預(yù)測(cè)商業(yè)票據(jù)證券管理目的：拋磚引玉,梳理NC資金產(chǎn)品各功能模塊之間的流程，更好的展現(xiàn)NC資金產(chǎn)品的亮點(diǎn)，介紹NC資金產(chǎn)品能給客戶(hù)解決哪些實(shí)際的問(wèn)題。5/9/20244用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)用友NC資金管理產(chǎn)品的目標(biāo)用戶(hù)及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)目標(biāo)用戶(hù)：結(jié)算中心或內(nèi)部銀行等專(zhuān)職的集團(tuán)資金管理機(jī)構(gòu)；大型企業(yè)集團(tuán)中集中管理資金的職能部門(mén)；信貸業(yè)務(wù)頻繁，關(guān)注資金取得成本和使用成本的一般企業(yè)；專(zhuān)司集團(tuán)內(nèi)部存貸款、往來(lái)結(jié)算以及資金調(diào)劑的財(cái)務(wù)公司。

以下統(tǒng)稱(chēng)為資金管理中心目標(biāo)用戶(hù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)：企業(yè)規(guī)模較大，有眾多的成員單位；有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)，甚至企業(yè)內(nèi)部結(jié)算量占總結(jié)算量的比重很大；注重資金取得成本、使用成本；密切關(guān)注資金使用安全性及資金周轉(zhuǎn)效率；大量、頻繁的信貸業(yè)務(wù)和票據(jù)業(yè)務(wù)；5/9/20245用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)全套資金產(chǎn)品組合資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理資金預(yù)測(cè)結(jié)算管理信貸管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算商業(yè)匯票資金計(jì)息網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃綜合授信5/9/20246用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)NC5.02資金管理產(chǎn)品概述1/2資金計(jì)息內(nèi)部賬戶(hù)計(jì)息管理、科目計(jì)息、定期存款與通知存款管理網(wǎng)上銀行網(wǎng)銀接口適配、網(wǎng)銀支付指令處理，下載支付指令處理狀態(tài)、銀行賬號(hào)余額、銀行賬戶(hù)對(duì)賬單管理。資金結(jié)算處理內(nèi)部結(jié)算、委托對(duì)外結(jié)算、資金管理組織與成員單位之間的資金調(diào)度等業(yè)務(wù)。（網(wǎng)上收付款、銀行業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、結(jié)算中心間業(yè)務(wù)）資金計(jì)劃結(jié)算單位填報(bào)用款計(jì)劃、資金管理中心據(jù)以執(zhí)行資金調(diào)度，計(jì)劃控制。遠(yuǎn)程結(jié)算資金管理中心的遠(yuǎn)程結(jié)算平臺(tái)，供結(jié)算單位登陸結(jié)算中心辦理日常收付結(jié)算業(yè)務(wù)。5/9/20247用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)NC5.02資金管理產(chǎn)品概述2/2信貸管理內(nèi)部借貸款管理、委托街貸款管理、銀行借款管理及信貸臺(tái)賬管理和對(duì)外擔(dān)保的臺(tái)賬管理。綜合授信集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部授信額度考評(píng)、控制及銀行授信額度登記、控制。商業(yè)匯票企業(yè)應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)付票據(jù)的管理，完成企業(yè)票據(jù)內(nèi)部交易及對(duì)外結(jié)算處理，實(shí)現(xiàn)/財(cái)務(wù)公司/資金管理中心對(duì)集團(tuán)票據(jù)的集中管理.。風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)地查詢(xún)和訪問(wèn)各家商業(yè)銀行的資金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)類(lèi)型、對(duì)方銀行、銀行頭寸等各類(lèi)綜合信息。實(shí)現(xiàn)管理者對(duì)公司內(nèi)部資金數(shù)據(jù)全面監(jiān)控、統(tǒng)計(jì)、分析，預(yù)警。資金預(yù)測(cè)通過(guò)設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算?？梢詫?duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測(cè)，也可以分類(lèi)別，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測(cè)。5/9/20248用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)20家銀行用友NC資金管理產(chǎn)品整體架構(gòu)5/9/20249用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)用友NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn)—集團(tuán)級(jí)1、參數(shù)設(shè)置客戶(hù)化-參數(shù)設(shè)置-基本檔案資金管理-綜合授信-數(shù)據(jù)初始-控制參數(shù)設(shè)置2、資金管理中心會(huì)計(jì)科目客戶(hù)化-基本檔案-財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息-科目方案客戶(hù)化-基本檔案-財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息-會(huì)計(jì)科目（內(nèi)部存款科目需要確認(rèn)受控資金結(jié)算系統(tǒng)）3、資金管理人員、組織客戶(hù)化-基礎(chǔ)設(shè)置-公司目錄客戶(hù)化-基本檔案-結(jié)算信息-結(jié)算中心、結(jié)算單位（結(jié)算中心必須在公司建賬之前）用戶(hù)與收支項(xiàng)目關(guān)聯(lián)結(jié)算單位4、收支項(xiàng)目：客戶(hù)化-基本檔案-財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息-收支項(xiàng)目5、客商檔案：客戶(hù)化-基本檔案-客商信息-客商基本檔案6、資金信息：客戶(hù)化-基本檔案-資金信息7、其它：設(shè)置協(xié)同憑證：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)-總賬-集團(tuán)對(duì)賬-協(xié)同憑證（可以設(shè)置資金上收、下?lián)軈f(xié)同憑證）5/9/202410用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)用友NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn)—結(jié)算中心級(jí)1、內(nèi)部賬戶(hù)與開(kāi)戶(hù)銀行客戶(hù)化-基本檔案-結(jié)算信息-內(nèi)部賬戶(hù)客戶(hù)化-基本檔案-結(jié)算信息-開(kāi)戶(hù)銀行2、網(wǎng)銀服務(wù)器配置：資金管理-網(wǎng)上銀行-基礎(chǔ)設(shè)置-網(wǎng)銀服務(wù)器配置3、設(shè)置籌投資單位：客戶(hù)化-基本檔案-客商信息-客商基本檔案4、入庫(kù)委托付款書(shū)：資金管理-結(jié)算管理-初始設(shè)置-委托付款書(shū)管理5、合同類(lèi)型設(shè)置：資金管理-信貸管理-數(shù)據(jù)初始-合同類(lèi)型設(shè)置6、數(shù)據(jù)接口設(shè)置：客戶(hù)化-基本檔案-資金信息-數(shù)據(jù)接口設(shè)置7、設(shè)置會(huì)計(jì)平臺(tái)：客戶(hù)化-會(huì)計(jì)平臺(tái)-財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)平臺(tái)5/9/202411用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)用友NC資金管理產(chǎn)品基礎(chǔ)設(shè)置重點(diǎn)—成員單位級(jí)1、開(kāi)戶(hù)銀行：客戶(hù)化-基本檔案-結(jié)算信息-開(kāi)戶(hù)銀行2、設(shè)置籌投資單位：客戶(hù)化-基本檔案-客商信息-客商基本檔案3、設(shè)置單據(jù)類(lèi)型：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)-應(yīng)付管理-基礎(chǔ)設(shè)置-單據(jù)類(lèi)型設(shè)置5/9/202412用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/202413用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)統(tǒng)一的資金監(jiān)控平臺(tái)—產(chǎn)品組合資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理網(wǎng)上銀行5/9/202414用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)如何建立資金集中監(jiān)控系統(tǒng)5/9/202415用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)網(wǎng)上銀行NC網(wǎng)上銀行產(chǎn)品是用戶(hù)通過(guò)銀企互聯(lián)接口開(kāi)展的相關(guān)業(yè)務(wù)處理，包括銀行對(duì)賬單的下載和管理、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢(xún)、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢(xún)等。重點(diǎn)講解：1、網(wǎng)銀服務(wù)器配置2、銀行對(duì)賬單管理銀行對(duì)賬單的管理，包括銀行對(duì)賬單的手工下載、文件導(dǎo)入和查詢(xún)。2、銀行賬號(hào)余額實(shí)時(shí)查詢(xún)網(wǎng)上銀行賬號(hào)是指在網(wǎng)上銀行系統(tǒng)注冊(cè)的銀行賬號(hào)，網(wǎng)上銀行賬號(hào)余額查詢(xún)是指對(duì)該賬號(hào)進(jìn)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)的余額查詢(xún)。3、網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢(xún)網(wǎng)銀付款指令狀態(tài)查詢(xún)功能就是讓用戶(hù)對(duì)應(yīng)付管理、報(bào)賬中心、資金結(jié)算產(chǎn)品通過(guò)網(wǎng)銀接口發(fā)出的付款指令，查詢(xún)銀行真實(shí)轉(zhuǎn)賬狀態(tài)。5/9/202416用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)管理（下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介：提供給資金管理機(jī)構(gòu)對(duì)資金流量、流向進(jìn)行基本分析，以保證資金安全，進(jìn)而為預(yù)估未來(lái)資金變動(dòng)趨勢(shì)，籌投資提供依據(jù)。一般來(lái)說(shuō)要實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：1、監(jiān)控分析成員單位的資金流量是否正常；2、監(jiān)控分析成員單位的資金流向，是否與企業(yè)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略相適應(yīng)。3、監(jiān)控分析成員單位的資金存量是否安全、是否過(guò)高；4、監(jiān)控成員單位有無(wú)資金體外循環(huán)，有無(wú)未及時(shí)入賬進(jìn)行核算處理；重點(diǎn)講解：1、銀行賬戶(hù)查詢(xún)查詢(xún)監(jiān)控銀行賬號(hào)在指定期間的期初、期末余額，流入、流出總額及明細(xì)額。2、清算調(diào)撥查詢(xún)：查詢(xún)監(jiān)控總賬號(hào)在指定期間的清算調(diào)入、清算調(diào)出金額。3、現(xiàn)金流分析：查詢(xún)結(jié)算中心賬號(hào)在指定期間內(nèi)的流量。4、存款余額匯總表（主辦行）：按主辦行來(lái)匯總查詢(xún)銀行存款。5、大額收支統(tǒng)計(jì)查詢(xún)：支持對(duì)超出某額度需要特別關(guān)注的收支交易進(jìn)行查詢(xún)。5/9/202417用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)區(qū)別商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)資金管理系統(tǒng)可以同時(shí)實(shí)現(xiàn)與多家商業(yè)銀行的互連互通，能夠與多家銀行同時(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)；可以根據(jù)管理需要做個(gè)性化資金的預(yù)算控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控；資金管理系統(tǒng)可以全貌反映資金整體情況，包括資金收支信息、承兌匯票、信貸、授信、預(yù)算信息；可以根據(jù)企業(yè)集團(tuán)的需要個(gè)性化設(shè)計(jì)資金管理模式。只能綁定一家銀行,如果有多家銀行只能分別登錄各家銀行網(wǎng)銀系統(tǒng),費(fèi)時(shí)費(fèi)力,開(kāi)展業(yè)務(wù)受到限制；網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無(wú)法提供企業(yè)集團(tuán)監(jiān)管服務(wù);網(wǎng)上銀行系統(tǒng)無(wú)法實(shí)現(xiàn)對(duì)貨幣資金、承兌匯票、信貸、授信等信息全貌查詢(xún)；資金管理業(yè)務(wù)需求受制于銀行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)提供服務(wù)范圍的限制。5/9/202418用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)（1）（2）（3）（4）（1）NC系統(tǒng)的安全控制，包括：CA認(rèn)證、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)據(jù)簽名；（2）NC到UFBANK適配器的加密傳輸；（3）UFBANK適配器到銀行前置機(jī)的加密傳輸；（4）銀行系統(tǒng)自身的安全控制；（物理層面、系統(tǒng)層面）用友網(wǎng)銀產(chǎn)品安全機(jī)制5/9/202419用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)與用友NC產(chǎn)品建立接口的22家商業(yè)銀行5/9/202420用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)應(yīng)用價(jià)值1應(yīng)用價(jià)值2應(yīng)用價(jià)值3實(shí)時(shí)掌控全集團(tuán)及下屬企業(yè)的實(shí)際現(xiàn)金流和現(xiàn)金存量，為集團(tuán)的資金實(shí)時(shí)監(jiān)控提供手段通過(guò)銀企互聯(lián)，建立集團(tuán)與下屬公司共享、快速、安全的資金通道，提高資金調(diào)撥速度為集團(tuán)總部的資金平衡和調(diào)度提供技術(shù)手段集中監(jiān)控--應(yīng)用價(jià)值5/9/202421用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/202422用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)統(tǒng)一的資金管理平臺(tái)—產(chǎn)品組合資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理遠(yuǎn)程結(jié)算資金結(jié)算資金計(jì)息網(wǎng)上銀行資金計(jì)劃5/9/202423用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)1

建立資金計(jì)劃管理體系，對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃5/9/202424用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)如何對(duì)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃資金計(jì)劃管理最核心的內(nèi)容是對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中所需資金支出的管理。通過(guò)編制企業(yè)資金預(yù)算計(jì)劃，能夠明確企業(yè)資金運(yùn)作的重點(diǎn)，便于公司日常的資金控制，把握資金周轉(zhuǎn)“脈搏”，節(jié)約公司融資成本，避免盲目貸款和不合理存款等情況的發(fā)生。5/9/202425用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金計(jì)劃（下一版資金產(chǎn)品該模塊完全變動(dòng)）資金計(jì)劃是結(jié)算中心為降低資金風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)督結(jié)算單位資金使用情況而建立的一套系統(tǒng)，主要功能包括：協(xié)同全面預(yù)算自動(dòng)生成資金調(diào)度計(jì)劃；定義資金計(jì)劃類(lèi)型、資金計(jì)劃周期和結(jié)算單位；下發(fā)、填報(bào)、追加和審批資金計(jì)劃表；查詢(xún)、分析資金計(jì)劃的執(zhí)行情況。應(yīng)用目標(biāo)：1、完成資金收支計(jì)劃管理的數(shù)據(jù)匯總、為資金收支計(jì)劃的審批控制、驅(qū)動(dòng)資金的自動(dòng)撥付（自動(dòng)形成付款指令）提供依據(jù)。2、通過(guò)資金收支計(jì)劃執(zhí)行情況的分析可以有效的監(jiān)控成員單位在資金使用后的及時(shí)入賬、如實(shí)入賬，防止資金體外循環(huán)。3、完成資金收支計(jì)劃管理報(bào)表的網(wǎng)上提交、逐級(jí)審批、數(shù)據(jù)匯總。4、資金計(jì)劃發(fā)送財(cái)務(wù)公司（結(jié)算中心）的分管業(yè)務(wù)員、值班經(jīng)理核準(zhǔn)審批。5、根據(jù)資金收支計(jì)劃形成相關(guān)的付款指令，驅(qū)動(dòng)結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行付款。6、查詢(xún)資金收支計(jì)劃上報(bào)情況，分析資金收支計(jì)劃與結(jié)算差異，提交資金收支計(jì)劃績(jī)效評(píng)估。5/9/202426用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金計(jì)劃類(lèi)型設(shè)置可以根據(jù)集團(tuán)的管理需要設(shè)置不同內(nèi)容的資金計(jì)劃樣表。例如，可以根據(jù)集團(tuán)內(nèi)各行業(yè)成員單位的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)設(shè)定各行業(yè)的收入項(xiàng)目和支出項(xiàng)目，規(guī)范同一行業(yè)成員單位的數(shù)據(jù)測(cè)算口徑，按照集團(tuán)的管理標(biāo)準(zhǔn)對(duì)資金流入流出進(jìn)行統(tǒng)一的分類(lèi)計(jì)算，便于集團(tuán)總部及時(shí)地匯總分析。5/9/202427用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控—填寫(xiě)資金預(yù)算明細(xì)系統(tǒng)提供了三種填寫(xiě)方式：第一種：在界面直接輸入數(shù)據(jù)；第二種：通過(guò)“導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)將格式相同的EXCEL表格引入；第三種：通過(guò)“預(yù)算導(dǎo)入”節(jié)點(diǎn)把NC預(yù)算系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)直接導(dǎo)入資金計(jì)劃，成員單位內(nèi)部對(duì)資金計(jì)劃執(zhí)行審核程序后報(bào)結(jié)算中心審批。5/9/202428用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)與計(jì)劃相匹配的資金支付控制預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控—預(yù)算資金的支付控制成員單位在資金管理系統(tǒng)中進(jìn)行日常資金結(jié)算時(shí)，實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)可以自動(dòng)傳遞到資金計(jì)劃系統(tǒng)，形成資金計(jì)劃的“執(zhí)行數(shù)”；信息的自動(dòng)傳遞減少了人工錄入執(zhí)行數(shù)的工作量，提高了信息傳遞的及時(shí)性，更重要的是避免了人為操作中產(chǎn)生的錯(cuò)誤。（數(shù)據(jù)校驗(yàn)在流程配置中設(shè)置）5/9/202429用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)預(yù)算資金使用情況的監(jiān)控—預(yù)算資金使用情況的查詢(xún)系統(tǒng)可以根據(jù)“審批數(shù)”與“執(zhí)行數(shù)”自動(dòng)計(jì)算執(zhí)行“差額”和變動(dòng)“比例”。在查詢(xún)界面上可以同時(shí)顯示“計(jì)劃數(shù)”、“審批數(shù)”、“執(zhí)行數(shù)”、“差額”和“比例”，一方面便于資金管理者根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況分析差異原因，對(duì)后續(xù)的資金調(diào)度進(jìn)行及時(shí)的調(diào)整，另外一方面可以根據(jù)實(shí)際執(zhí)行情況對(duì)成員單位上報(bào)數(shù)和集團(tuán)審批數(shù)的確定標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)進(jìn)行分析，逐步提高資金計(jì)劃編制的科學(xué)性和準(zhǔn)確性。5/9/202430用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)2

通過(guò)資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力5/9/202431用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)通過(guò)資金集中結(jié)算，挖掘集團(tuán)沉淀資金，提高內(nèi)部融資能力5/9/202432用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金上收（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、自動(dòng)上收和非自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程不同。2、在結(jié)算中心，自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（1）、定義上收規(guī)則；（2）設(shè)置自動(dòng)上收條件；（3）符合自動(dòng)上收條件，觸發(fā)自動(dòng)上收；（4）對(duì)自動(dòng)上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；3、在結(jié)算中心，非自動(dòng)上收的業(yè)務(wù)處理流程為：（1）錄入上收單；（2）審核上收單；（3）發(fā)送上收指令；（4）對(duì)上收業(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；4、結(jié)算中心針對(duì)上收業(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位到賬通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。5/9/202433用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金下?lián)埽ň唧w操作見(jiàn)：徐欣NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、可以引入資金調(diào)度計(jì)劃生成資金下?lián)軉?，或者直接錄入資金下?lián)軉巍?、在結(jié)算中心，由計(jì)劃引入生成下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（1）、引入計(jì)劃生成下?lián)軉?；?）審核資金下?lián)軉危唬?）支付資金下?lián)軉?；?）對(duì)資金下?lián)軉芜M(jìn)行制證處理；3、在結(jié)算中心，直接錄入資金下?lián)軉蔚臉I(yè)務(wù)處理流程為：（2）錄入下?lián)軉危唬?）審核下?lián)軉?；?）支付下?lián)軉危唬?）對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)進(jìn)行制證處理；4、結(jié)算中心針對(duì)下?lián)軜I(yè)務(wù)將提供給結(jié)算單位付款通知，結(jié)算單位根據(jù)該到賬通知進(jìn)行核算處理。5/9/202434用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金調(diào)撥（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、結(jié)算中心辦理總賬號(hào)之間的資金調(diào)度?；蛘呤峭唤Y(jié)算單位不同賬號(hào)之間的資金調(diào)度5/9/202435用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)直接支付（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、對(duì)有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取錄入付款類(lèi)業(yè)務(wù)單據(jù)，審批通過(guò)后提交網(wǎng)銀支付（或采用其他銀行提供的結(jié)算手段進(jìn)行支付），則可在付款業(yè)務(wù)處理過(guò)程中結(jié)合預(yù)算進(jìn)行檢查，并可同步完成相應(yīng)的核算處理。2、對(duì)有權(quán)自主完成的支付業(yè)務(wù)，如果結(jié)算單位采取登陸結(jié)算中心錄入直接支付委托付款書(shū)的方式處理，則該支付只可受相應(yīng)資金計(jì)劃的控制，并且結(jié)算單位本身的核算處理需要另外處理；3、無(wú)論是付款類(lèi)單據(jù)還是直接支付委托付款書(shū)，都可配置審批流，使結(jié)算中心對(duì)需要關(guān)注的支付進(jìn)行有效監(jiān)控。5/9/202436用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，只需要結(jié)算中心進(jìn)行兩個(gè)結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬。2、自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。5/9/202437用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)委托對(duì)外付款（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、單一結(jié)算中心體系下，結(jié)算單位委托結(jié)算中心辦理對(duì)外付款業(yè)務(wù)。2、結(jié)算中心接受委托,向網(wǎng)銀系統(tǒng)發(fā)送支付指令,或者運(yùn)用銀行的其他結(jié)算工具辦理支付；3、對(duì)于零余額管理的賬戶(hù),可利用銀行系統(tǒng)的集團(tuán)支付指令實(shí)時(shí)回?fù)苜Y金完成支付,或者由結(jié)算中心依次發(fā)起資金回?fù)苤噶睢?duì)外支付指令。5/9/202438用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)跨結(jié)算中心間業(yè)務(wù)1、隸屬于同一結(jié)算體系下不同結(jié)算中心的結(jié)算單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬，或者付款單位結(jié)算中心出于經(jīng)濟(jì)、便捷等考慮委托其他結(jié)算中心代為對(duì)外支付的業(yè)務(wù)都是跨結(jié)算中心的業(yè)務(wù)。2、跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，可根據(jù)管理需要確定由付款結(jié)算中心、收款結(jié)算中心還是收付共同上級(jí)中心進(jìn)行最終確認(rèn)；3、跨結(jié)算中心的委托付款業(yè)務(wù)需要結(jié)算中心之間進(jìn)行清算處理。例：帝創(chuàng)股份北京與帝創(chuàng)股份上海是股份公司結(jié)算中心的結(jié)算單位，他們與其它單位之間的業(yè)務(wù)為跨結(jié)算中心業(yè)務(wù)。帝創(chuàng)股份北京以外的結(jié)算單位與帝創(chuàng)股份上海之間的交易屬于跨結(jié)算中心交易。5/9/202439用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)不傳遞內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、當(dāng)各個(gè)結(jié)算中心作為一個(gè)整體為結(jié)算單位提供服務(wù)時(shí)，結(jié)算中心之間互相信任，跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)也可由付款結(jié)算中心直接辦理，而不需要經(jīng)相關(guān)結(jié)算中心的確認(rèn)。2、跨結(jié)算中心業(yè)務(wù)，即使不做原始業(yè)務(wù)單據(jù)的傳遞，清算處理也會(huì)由系統(tǒng)自動(dòng)完成。3、自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。5/9/202440用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)需傳遞內(nèi)部轉(zhuǎn)賬（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、當(dāng)各個(gè)結(jié)算中心分別作為一個(gè)獨(dú)立的結(jié)算機(jī)構(gòu)為結(jié)算單位提供服務(wù)，強(qiáng)調(diào)彼此的權(quán)利義務(wù)時(shí)，跨結(jié)算中心的委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)通常需要辦理結(jié)算中心（可能是第三方----共同上級(jí)結(jié)算中心，也可能收款結(jié)算中心自己）的親自確認(rèn)。2、此時(shí)跨結(jié)算中心委托內(nèi)部付款業(yè)務(wù)，需逐步傳遞至辦理結(jié)算中心。傳遞的過(guò)程中生成相應(yīng)的清算業(yè)務(wù)單據(jù)。3、一系列有關(guān)委托付款書(shū)、清算單、到賬通知的自動(dòng)處理機(jī)制較好的保證了相關(guān)各方及時(shí)獲得業(yè)務(wù)處理結(jié)果，及時(shí)進(jìn)行核算處理。5/9/202441用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)委托對(duì)外代付（源自：徐欣—NC3.5資金結(jié)算產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用方案）1、當(dāng)付款單位結(jié)算中心銀行存款頭存不足或者利用集團(tuán)內(nèi)其他結(jié)算中心支付更經(jīng)濟(jì)時(shí),對(duì)外付款業(yè)務(wù)可以委托其他結(jié)算中心代付。2、委托其他結(jié)算中心代為支付時(shí),必須將付款業(yè)務(wù)單據(jù)傳遞至代付結(jié)算中心,由代付結(jié)算中心確認(rèn)辦理.3、委托其他結(jié)算中心代為支付時(shí),將引起相關(guān)結(jié)算中心之間的清算。清算單在付款結(jié)算中心確認(rèn)辦理后由系統(tǒng)自動(dòng)生成。4、自動(dòng)觸發(fā)核算處理的機(jī)制能較好的保證相關(guān)各單位（結(jié)算單位、結(jié)算中心）的核算處理及時(shí)、一致。5/9/202442用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金管理模式-銀行賬戶(hù)設(shè)置類(lèi)型松散型半緊密型緊密型賬戶(hù)特點(diǎn)保留現(xiàn)有賬戶(hù)體系賬戶(hù)監(jiān)控兩級(jí)賬戶(hù)結(jié)構(gòu)資金收支戶(hù)調(diào)撥使用集團(tuán)賬戶(hù)資金上級(jí)調(diào)撥分權(quán)策略集權(quán)策略賬戶(hù)監(jiān)管收支兩條線統(tǒng)收統(tǒng)支集團(tuán)下屬的上市公司或參股公司等全資或控股公司核心層單位監(jiān)控賬戶(hù)模式是指成員公司自行管理銀行賬戶(hù)，集團(tuán)通過(guò)銀企接口可以查看成員公司資金賬戶(hù)的往來(lái)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并及時(shí)問(wèn)詢(xún)。該種賬戶(hù)模式投入成本小，實(shí)施速度快，可以實(shí)時(shí)監(jiān)控大額資金的收支，有利于降低資金風(fēng)險(xiǎn)和賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)，但該種業(yè)務(wù)模式只解決了開(kāi)戶(hù)單位資金信息透明的問(wèn)題，無(wú)法對(duì)資金進(jìn)行事前控制和資金余缺調(diào)劑，所以比較適合于資金管理初級(jí)階段或集團(tuán)控制比較松散的集團(tuán)企業(yè)。

半松散控制型的資金管理模式是指結(jié)算中心為成員單位在商業(yè)銀行同時(shí)開(kāi)立收入戶(hù)和支出戶(hù)，收入戶(hù)通常為一般賬戶(hù)，支出戶(hù)通常為基本戶(hù)。收入到達(dá)下屬機(jī)構(gòu)賬戶(hù)后直接劃轉(zhuǎn)到資金中心賬戶(hù)，資金高度集中。對(duì)外支出時(shí)，先從資金中心賬戶(hù)劃撥到下屬機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，再劃出到集團(tuán)外部單位。緊密控制型的資金結(jié)算模型是指下屬成員單位不開(kāi)設(shè)銀行賬戶(hù)，統(tǒng)一由集團(tuán)開(kāi)立銀行賬戶(hù)，下屬成員單位的所有資金收付都有集團(tuán)操作完成，實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)資金管理中心的資金全面統(tǒng)一管理。5/9/202443用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)總賬戶(hù)分賬戶(hù)現(xiàn)金集合庫(kù)模式集合總帳戶(hù)集合子帳戶(hù)資金中心成員企業(yè)外部帳戶(hù)內(nèi)部帳戶(hù)

“現(xiàn)金集合庫(kù)(CashPooling)”是由一組形成上下級(jí)聯(lián)動(dòng)關(guān)系的銀行賬戶(hù)和內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)賬戶(hù)體系及其定義在這一組帳戶(hù)上的資金收付轉(zhuǎn)和相應(yīng)記帳規(guī)則組成的。收支合一\收支分開(kāi)逐筆自動(dòng)上劃\每日定時(shí)上劃零余額上劃\定額上劃總帳戶(hù)與分賬戶(hù)同增同減內(nèi)部交易資金不動(dòng)資金集中管理的賬戶(hù)模式：現(xiàn)金集合庫(kù)1、集團(tuán)公司和其下屬成員單位均為獨(dú)立的法人時(shí)，雙方均在商業(yè)銀行開(kāi)立實(shí)際帳戶(hù)，集團(tuán)賬戶(hù)交結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司管理，作為結(jié)算業(yè)務(wù)主帳戶(hù)或稱(chēng)一級(jí)結(jié)算賬戶(hù)，集團(tuán)下屬單位開(kāi)立的賬戶(hù)作為二級(jí)結(jié)算賬戶(hù)，資金在開(kāi)立的兩級(jí)結(jié)算賬戶(hù)之間由協(xié)作的商業(yè)銀行或者由結(jié)算中心自己根據(jù)需要或約定進(jìn)行的上收和下?lián)堋?、集團(tuán)公司為其參加集中結(jié)算的下屬成員單位在集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)中建立對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶(hù)，用以記錄一二級(jí)帳戶(hù)之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。3、在下屬成員單位從系統(tǒng)外收款時(shí)，資金經(jīng)過(guò)二級(jí)帳戶(hù)上劃到一級(jí)帳戶(hù)，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增加該二級(jí)帳戶(hù)對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶(hù)余額；在下屬成員單位向系統(tǒng)外付款時(shí)資金經(jīng)過(guò)一級(jí)帳戶(hù)下?lián)艿蕉?jí)帳戶(hù)，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)減少該二級(jí)帳戶(hù)對(duì)應(yīng)的內(nèi)部結(jié)算帳戶(hù)余額；下屬成員單位在系統(tǒng)內(nèi)部轉(zhuǎn)帳時(shí)，集團(tuán)結(jié)算系統(tǒng)增減涉及交易的兩個(gè)二級(jí)帳戶(hù)余額，而資金始終在外部的一級(jí)結(jié)算賬戶(hù)中未進(jìn)行任何移動(dòng)。5/9/202444用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金管理集權(quán)、分權(quán)策略的四種資金管理模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫(kù)模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式集中監(jiān)控模式統(tǒng)收統(tǒng)支模式現(xiàn)金集合庫(kù)模式預(yù)算驅(qū)動(dòng)撥款模式

實(shí)際工作中各種業(yè)務(wù)模式是混合使用的;集團(tuán)企業(yè)資金管理的趨勢(shì)是越來(lái)越集中進(jìn)行管理，資金預(yù)算管理與結(jié)算業(yè)務(wù)的結(jié)合日益緊密。5/9/202445用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)實(shí)時(shí)了解資金流的整個(gè)動(dòng)態(tài)情況，風(fēng)險(xiǎn)得到監(jiān)督和控制；集中利用資金，減少貸款利息，提高資金使用效率；增強(qiáng)集團(tuán)融資能力；業(yè)務(wù)流程得到優(yōu)化，各系統(tǒng)協(xié)同更加有效；促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)服務(wù)的改善；規(guī)范資金管理，提升財(cái)務(wù)管理水平，增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。內(nèi)部資金調(diào)劑、降低融資成本

建立集團(tuán)資金統(tǒng)籌優(yōu)勢(shì)，內(nèi)部平衡資金盈缺資金量時(shí)間資金集中后的效果子公司A子公司B資金盈余，使用效率下降資金短缺，融資成本或業(yè)務(wù)受損公司資金需求公司資金頭寸集團(tuán)資金需求集團(tuán)資金頭寸資金集中管理的應(yīng)用價(jià)值5/9/202446用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)3

通過(guò)資金集中管理，利用內(nèi)部賬戶(hù)進(jìn)行計(jì)息5/9/202447用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金計(jì)息的流程5/9/202448用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金計(jì)息功能可以對(duì)資金結(jié)算賬戶(hù)按活期計(jì)息方法進(jìn)行計(jì)息、預(yù)提利息、試算利息處理，計(jì)息結(jié)果可自動(dòng)轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證或總帳憑證處理?？蓪?duì)科目進(jìn)行計(jì)息處理，結(jié)果可自動(dòng)結(jié)算憑證或總帳憑證處理。支持賬戶(hù)或科目計(jì)息對(duì)象的積數(shù)調(diào)整?？蓪?duì)銀行定期存款、銀行通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證?？蓪?duì)銀行定期存款進(jìn)行試算利息、計(jì)息、預(yù)提利息、沖補(bǔ)預(yù)提利息，并將計(jì)息、預(yù)提、沖補(bǔ)預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證?？蓪?duì)內(nèi)部定期存款、內(nèi)部通知存款進(jìn)行記錄、審核，進(jìn)行存款、取款，并將結(jié)果轉(zhuǎn)報(bào)帳中心、結(jié)算憑證、總帳憑證。支持內(nèi)部定期存款跨公司查詢(xún)、跨公司計(jì)息處理?？蓪?duì)內(nèi)部定期存款試算利息、計(jì)息、預(yù)提利息、沖補(bǔ)預(yù)提利息，并將計(jì)息、預(yù)提、沖補(bǔ)預(yù)提結(jié)果轉(zhuǎn)結(jié)算憑證、總帳憑證。支持定期存款到期預(yù)警、提前預(yù)警、逾期預(yù)警。可對(duì)銀行和內(nèi)部定期存款業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析。5/9/202449用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)存款業(yè)務(wù)流程5/9/202450用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)取款業(yè)務(wù)流程5/9/202451用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/202452用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)統(tǒng)一資金信貸產(chǎn)品組合資金管理前臺(tái)后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)算管理信貸管理商業(yè)匯票綜合授信5/9/202453用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)1

綜合授信綜合授信管理與“信貸管理”共同使用，可以根據(jù)信貸活動(dòng)信息自動(dòng)更新綜合授信的使用額度，實(shí)現(xiàn)對(duì)貸款額度的控制。根據(jù)集團(tuán)企業(yè)內(nèi)外部融資發(fā)展的需要，綜合授信管理分為“銀行授信管理”、“內(nèi)部授信管理”兩大類(lèi)業(yè)。5/9/202454用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)內(nèi)部授信5/9/202455用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)銀行授信5/9/202456用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)2

信貸管理5/9/202457用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)23468貸款申請(qǐng)信用評(píng)估/單位調(diào)查貸款批核開(kāi)立貸款帳戶(hù)貸款結(jié)算客戶(hù)基本信息客戶(hù)財(cái)務(wù)信息客戶(hù)活動(dòng)追蹤產(chǎn)品市場(chǎng)分析

客戶(hù)財(cái)務(wù)分析評(píng)估單位還款能力實(shí)地考察客戶(hù)信用評(píng)估貸款合同簽訂簽訂合同合同記錄5貸款流程9貸后評(píng)估7貸后跟蹤1客戶(hù)管理討論還款條件、計(jì)劃等風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)最終審批/拒絕貸款申請(qǐng)（民主評(píng)議，科學(xué)決策）單位提交貸款申請(qǐng)書(shū)單位提交信用評(píng)估資料，例如：財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)營(yíng)執(zhí)照等開(kāi)立貸款帳戶(hù)發(fā)放貸款收回貸款還款及利息貸后檢查貸款質(zhì)量跟蹤催收流程風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估不良資產(chǎn)管理訴訟管理五級(jí)分類(lèi)信貸管理系統(tǒng)以信貸業(yè)務(wù)處理全過(guò)程為主線，以客戶(hù)基本信息、客戶(hù)財(cái)務(wù)信息、客戶(hù)授信信息、貸款項(xiàng)目信息、貸款交易為基礎(chǔ)，以預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量為目的，覆蓋貸前、貸中、貸后全過(guò)程，集中管理信貸業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)了信貸業(yè)務(wù)全過(guò)程的電子化、流程化、規(guī)范化處理及全面監(jiān)控，提高信貸業(yè)務(wù)處理能力。5/9/202458用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)內(nèi)外部融資5/9/202459用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)內(nèi)部借貸5/9/202460用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)提前逾期還款5/9/202461用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)合同執(zhí)行情況的三種方式維護(hù)1、直接在信貸合同的執(zhí)行情況中手工錄入；2、柜臺(tái)業(yè)務(wù)中錄入憑證對(duì)應(yīng)相關(guān)信貸合同，系統(tǒng)自動(dòng)回寫(xiě)該信貸合同的執(zhí)行情況；3、利用合同放款單核還款單生成信貸合同的執(zhí)行數(shù)。5/9/202462用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)3

商業(yè)匯票5/9/202463用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)商業(yè)匯票系統(tǒng)幫助集團(tuán)企業(yè)對(duì)成員單位開(kāi)出和收到的商業(yè)匯票進(jìn)行集中統(tǒng)一管理，集團(tuán)企業(yè)可以利用資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)和集團(tuán)龐大的結(jié)算資源對(duì)商業(yè)匯票結(jié)算過(guò)程中產(chǎn)生的資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理和控制?？梢愿鶕?jù)集團(tuán)各成員單位的結(jié)算需求和集團(tuán)資金的總體情況，將持有的票據(jù)進(jìn)行內(nèi)部背書(shū)、內(nèi)部貼現(xiàn)，在成員單位之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)M(jìn)行外部背書(shū)，滿(mǎn)足對(duì)外支付票據(jù)的需求。當(dāng)集團(tuán)資金短缺時(shí)，可以持票到銀行進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)或票據(jù)質(zhì)押，取得短期融通資金，利用票據(jù)調(diào)節(jié)集團(tuán)短期資金頭寸。應(yīng)用目標(biāo)：1、實(shí)現(xiàn)票據(jù)在NC系統(tǒng)的范圍內(nèi)統(tǒng)一獨(dú)立業(yè)務(wù)對(duì)象的處理機(jī)制。2、解決目前財(cái)務(wù)票據(jù)和資金票據(jù)兩個(gè)產(chǎn)品模塊的分離應(yīng)用,實(shí)現(xiàn)結(jié)算中心與成員單位票據(jù)業(yè)務(wù)集成應(yīng)用.3、實(shí)現(xiàn)/財(cái)務(wù)公司/結(jié)算中心對(duì)集團(tuán)票據(jù)的集中管理，建立票據(jù)池。5/9/202464用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)商業(yè)票據(jù)產(chǎn)品功能節(jié)點(diǎn)分布:5/9/202465用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)票據(jù)管理中心-內(nèi)部存放:1、成員單位收到票據(jù)后，可以按照集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)管理中心;以便于集中集團(tuán)內(nèi)的票據(jù)資金。2、成員單位的內(nèi)部存放單可以錄入多張收到的票據(jù)，當(dāng)成員單位為集團(tuán)的子公司，票據(jù)管理中心僅對(duì)成員單位的票據(jù)起保管作用時(shí)，可以選擇入庫(kù)方式為“存放入庫(kù)”；當(dāng)成員單位為集團(tuán)的分公司，票據(jù)管理中心可以將成員單位存放的票據(jù)調(diào)劑給其他成員單位使用，可以選擇入庫(kù)方式為“調(diào)劑入庫(kù)”。5/9/202466用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)票據(jù)管理中心-內(nèi)部領(lǐng)用:1、成員單位將票據(jù)存放票據(jù)管理中心后，在需要使用票據(jù)貼現(xiàn)和對(duì)外支付時(shí)，將票據(jù)從票據(jù)管理中心取出的業(yè)務(wù)處理。5/9/202467用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)票據(jù)管理中心-票據(jù)調(diào)劑:1、當(dāng)成員單位向票據(jù)管理中心提出用票付款申請(qǐng)后，票據(jù)管理中心在成員單位調(diào)劑入庫(kù)的票據(jù)池中選擇金額、到期日符合要求的票據(jù)到“票據(jù)調(diào)劑單”中。

2、“票據(jù)調(diào)劑單”審批通過(guò)后，進(jìn)行制證操作，生成票據(jù)管理中心端的結(jié)算憑證；同時(shí)生成成員單位端的總帳憑證。

3、當(dāng)申請(qǐng)調(diào)劑單位將調(diào)劑收到的票據(jù)領(lǐng)用時(shí)，票據(jù)管理中心在“票據(jù)調(diào)劑單”上進(jìn)行出庫(kù)操作，生成一張“內(nèi)部領(lǐng)用單”，票據(jù)管理中心再對(duì)“內(nèi)部領(lǐng)用單”進(jìn)行審核，出庫(kù)操作；成員單位領(lǐng)用的票據(jù)存放地點(diǎn)轉(zhuǎn)移到“本單位”。5/9/202468用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)票據(jù)管理中心-調(diào)劑清算:1、當(dāng)成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進(jìn)行清算。當(dāng)成員單位調(diào)劑入庫(kù)的票據(jù)被票據(jù)管理中心使用，在到期日后，票據(jù)管理中心需要增加成員單位內(nèi)部票據(jù)戶(hù)余額；當(dāng)票據(jù)管理中心返調(diào)劑給成員單位的票據(jù)到期后，需要扣減成員單位內(nèi)部票據(jù)戶(hù)余額。5/9/202469用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/202470用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金預(yù)測(cè)流程圖5/9/202471用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金預(yù)測(cè)流程及接口說(shuō)明資金預(yù)測(cè)是通過(guò)設(shè)置預(yù)測(cè)模板中的各預(yù)測(cè)項(xiàng)目?jī)?nèi)容，預(yù)測(cè)項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動(dòng)取數(shù)計(jì)算的。即可以對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流入、現(xiàn)金流出進(jìn)行綜合預(yù)測(cè)，也可以分類(lèi)，根據(jù)不同數(shù)據(jù)接口，進(jìn)行不同內(nèi)容的預(yù)測(cè)。1.信貸、計(jì)息接口銀行借款合同、委托貸款合同、銀行定期存款。內(nèi)部借貸合同、內(nèi)部委托貸款、內(nèi)部定期存款。2.應(yīng)收、應(yīng)付、報(bào)帳中心接口應(yīng)收單據(jù)、應(yīng)付單據(jù)。收款單據(jù)（預(yù)收）、付款單據(jù)（預(yù)付）。3.資金計(jì)劃接口計(jì)劃現(xiàn)金流入。計(jì)劃現(xiàn)金流出。4.票據(jù)管理接口票據(jù)貼現(xiàn)流入。票據(jù)貼現(xiàn)流出。5/9/202472用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)

主要內(nèi)容用友NC資金管理產(chǎn)品總體介紹搭建統(tǒng)一的資金集中監(jiān)控平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金集中管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金信貸管理平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金分析預(yù)測(cè)平臺(tái)搭建統(tǒng)一的資金風(fēng)險(xiǎn)管控體系現(xiàn)場(chǎng)答疑5/9/202473用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)客戶(hù)信用分析與控制信用管理的策略A、對(duì)外部客戶(hù)信用的分析和信用等級(jí)維護(hù)，可以用于在付款過(guò)程中的實(shí)時(shí)參照；B、對(duì)內(nèi)部成員單位的信用等級(jí)和銀行信用額度的集中管理，用來(lái)控制集團(tuán)對(duì)各個(gè)銀行、各類(lèi)貸款的總體平衡，取得最佳的融資結(jié)構(gòu)和融資成本。5/9/202474用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)信用管理的策略與產(chǎn)品的結(jié)合5/9/202475用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)人員授權(quán)、崗位互斥人員授權(quán)與崗位互斥策略在集團(tuán)資金管理實(shí)踐中區(qū)分前臺(tái)與后臺(tái)、交易與核算的人員授權(quán)及崗位互斥機(jī)制是一個(gè)普遍的內(nèi)控手段。具體的體現(xiàn)在于：A資金預(yù)算的管理與結(jié)算管理的分開(kāi)、總量平衡的管理與日常結(jié)算分開(kāi)；B在結(jié)算上首先要求發(fā)起付款申請(qǐng)后，要根據(jù)資金的金額和使用性質(zhì)實(shí)現(xiàn)主管業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)的分級(jí)授權(quán)管理；C；在結(jié)算的具體執(zhí)行上強(qiáng)制要求經(jīng)辦與核查人員分開(kāi)。5/9/202476用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)人員授權(quán)與崗位互斥策略與產(chǎn)品的結(jié)合5/9/202477用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金調(diào)撥資金調(diào)撥的策略A、區(qū)分資金的使用性質(zhì)，分別采取資金上收、按資金計(jì)劃調(diào)撥使用、或者是資金不上收。按資金計(jì)劃額度審批支付是一個(gè)減少結(jié)算中心工作量，提高工作效率和系統(tǒng)彈性的管控策略。B、在結(jié)算中心之間可以采用，分結(jié)算中心在總結(jié)算中心開(kāi)戶(hù)，異地同步結(jié)算，集中清算，資金按需調(diào)撥的策略。5/9/202478用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金調(diào)撥策略與產(chǎn)品的結(jié)合5/9/202479用友NC資金管理產(chǎn)品培訓(xùn)資金計(jì)劃審批流程資金預(yù)算管控策略在事前：這可以體現(xiàn)在全面預(yù)算中資金預(yù)算的數(shù)據(jù)對(duì)短期資金計(jì)劃的控制；在事中：這可以體現(xiàn)在資金實(shí)際支付時(shí)對(duì)短期資金計(jì)劃的參照和比較；在事后：這可以體現(xiàn)在資金實(shí)際流動(dòng)情況與資金計(jì)劃的比較。計(jì)劃的審批流程的可以通過(guò)審批流設(shè)置形象直觀地落實(shí)。5/9/202480用友NC資金管