案件防控知識(shí)考試-正式考試11111

案件防控知識(shí)考試-正式考試11111PAGEPAGE5單位：姓名：黑龍江省農(nóng)村信用社案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)試卷題目一二三四五六總分分?jǐn)?shù)分?jǐn)?shù)一、填空（每空1分，共20分）1.案件風(fēng)險(xiǎn)防控四項(xiàng)制度指的是（）、（）、（）、（）。2.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》按照（）、（）、（）、（）原則，實(shí)行鼓勵(lì)自查、盡責(zé)免責(zé)的責(zé)任追究政策。3.中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括（）、（）和其他處罰。4.貸款三查制度包括：（）、（）、（）。5.質(zhì)押貸款是指按照《擔(dān)保法》規(guī)定的質(zhì)押方式，以借款人或第三人的（）或權(quán)利作為質(zhì)物，按照一定的比例發(fā)放的擔(dān)保貸款。6.行（社）內(nèi)往來是中小金融機(jī)構(gòu)本級(jí)與上級(jí)或下級(jí)分支機(jī)構(gòu)之間，發(fā)生（）業(yè)務(wù)或（）而引起的資金往來業(yè)務(wù)。7.銀監(jiān)會(huì)針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)，下發(fā)了（）條防范操作風(fēng)險(xiǎn)意見。8.存款業(yè)務(wù)一般分為個(gè)人儲(chǔ)蓄和（）兩類。9.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款嚴(yán)格執(zhí)行存款（）制度，認(rèn)真審核客戶與證件的真實(shí)性和有效性，對(duì)無證、假證、證件與客戶不符、代理手續(xù)不全的客戶，不得違規(guī)為其辦理開戶等相關(guān)業(yè)務(wù)。10.銀行安全保衛(wèi)風(fēng)險(xiǎn)一般分為案件和（）兩大類。須在場(chǎng)監(jiān)督的人員是（）。A.基層信用社主任B.移交人C.接交人D.監(jiān)交人8.貸款業(yè)務(wù)的一般流程為：（）A．統(tǒng)一授信→信用等級(jí)評(píng)定→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。B．信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。C．貸款申請(qǐng)與受理→信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→審核提款條件→貸款發(fā)放與支付→貸后管理→貸款收回。D．信用等級(jí)評(píng)定→統(tǒng)一授信→貸款申請(qǐng)與受理→貸前調(diào)查→貸款審查→貸款審批→簽訂貸款合同→貸款發(fā)放與支付→審核提款條件→貸后管理→貸款收回。9.在開立帳戶管理方面，下列做法不正確的是（）A．開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書。B．客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字。C．對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理。D．對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管。8.柜員號(hào)管理實(shí)行終身制，一個(gè)柜員只能有唯一柜員號(hào)，柜員頂崗代班時(shí)，只能使用自己的柜員號(hào)。（）9.在農(nóng)戶小額信用貸款辦理過程中，農(nóng)村信用社工作人員可以代客戶辦理貸款。（）10.以借款人或第三人的財(cái)產(chǎn)作為抵押物發(fā)放的貸款，當(dāng)借款人不履行債務(wù)或出現(xiàn)抵押合同約定的情形時(shí)，貸款機(jī)構(gòu)有權(quán)以該抵押物優(yōu)先受償。（）分?jǐn)?shù)五、簡(jiǎn)答（每題6分，共30分）1.《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》對(duì)農(nóng)村信用社（銀行）從業(yè)人員提出具備良好職業(yè)操守的要求是什么？（6分）2.貸款后期管理的主要風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有哪些？（6分）分?jǐn)?shù)六、論述（10分）結(jié)合工作實(shí)際，論述本崗位在案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作中存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及相應(yīng)的防控措施。分?jǐn)?shù)二、單選（每題1分，共10分）1.貸審會(huì)審議貸款時(shí)，其成員要采取記名投票方式進(jìn)行表決，（）（不含）以上同意的為通過，否則，視為否決。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/42.按農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作規(guī)劃要求，2011年主題是（）。A.規(guī)范B.強(qiáng)化C.提升D.深入3.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)辦理中錄入、授權(quán)與復(fù)核的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括自辦業(yè)務(wù)、交易錄入、復(fù)核、授權(quán)、利息計(jì)付和（）。A．無折取款B.非正常銷戶C.付款記賬順序D.定期存款提前支取4.對(duì)公存款按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和（）。A.臨時(shí)存款賬戶B.定期存款賬戶C.活期存款賬戶D.特種存款賬戶5.中小金融機(jī)構(gòu)案件防控的第一責(zé)任人是（）。A.主任或行長(zhǎng)B.董事長(zhǎng)或理事長(zhǎng)C.分管副主任或副行長(zhǎng)D.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)重大事件標(biāo)準(zhǔn)為人員（）人以上被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡的事件。A.1B.2C.3D.57.重要空白憑證應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)用、交接手續(xù)，領(lǐng)回憑證的交接，不10.下列哪一項(xiàng)是募股的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）。A.股金吸納B.股東信息錄入C.密碼設(shè)置D.股金證打印分?jǐn)?shù)三、多選（每題2分，共20分）1.以下說法正確的是（）A.業(yè)務(wù)人員與非業(yè)務(wù)人員相互串崗，柜員可一人多崗，一人辦理錄入、授權(quán)或復(fù)核業(yè)務(wù)。B.嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程崗位制約要求和分級(jí)授權(quán)管理規(guī)定，對(duì)大額存款進(jìn)行授權(quán)復(fù)核控制，防止“一手清”。C.柜員臨時(shí)離柜應(yīng)及時(shí)暫退界面或簽退系統(tǒng)。D.應(yīng)在柜臺(tái)辦理的個(gè)人業(yè)務(wù)必須在柜面辦理，特殊情況亦可在場(chǎng)外辦理。2.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款主要包括（）等種類。A.活期儲(chǔ)蓄B.定期儲(chǔ)蓄C.定活兩便儲(chǔ)蓄D.個(gè)人通知存款3.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要包括（）。A.人員因素B.內(nèi)部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部因素4.柜員尾箱出入網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行“五同規(guī)定”，“五同規(guī)定”包括（）。10.貸前調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)主要體現(xiàn)為（）A.擔(dān)保人有代償能力及代償意愿。B.借款人不良信用記錄被進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。C.借款人從事特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)，但未取得特許經(jīng)營(yíng)許可，導(dǎo)致借款人不具備貸款條件獲取信貸資金。D.具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的集團(tuán)客戶在多家金融機(jī)構(gòu)多頭取得貸款。分?jǐn)?shù)四、判斷（每題1分，共10分）1．內(nèi)控措施的“四眼原則”可理解為一筆業(yè)務(wù)需有兩人經(jīng)辦。（）2.“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”、“開辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”表明制度與流程在保障內(nèi)控制度的執(zhí)行方面具有不可或缺的作用。（）3.借記卡是指農(nóng)村信用社（銀行）向社會(huì)發(fā)行的具有消費(fèi)信用、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金、透支功能等全部或部分功能的支付工具。（）4.農(nóng)村信用社（銀行）經(jīng)辦人員辦理業(yè)務(wù)要堅(jiān)持一筆一清，業(yè)務(wù)辦理完畢，現(xiàn)金及時(shí)入柜（箱）保管。（）5.對(duì)第三方提供抵押擔(dān)保的，抵押人是企業(yè)的，須出具股東會(huì)（董事會(huì)）同意抵押的有效決議等證明資料；自然人提供