銀行差錯(cuò)整改報(bào)告

銀行差錯(cuò)整改報(bào)告篇一：銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范銀行柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)分析及風(fēng)險(xiǎn)防范本機(jī)構(gòu)在2013年第四季度遭遇了三起柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)，具體如下：1.辦理銀行卡銷卡后，錯(cuò)誤地將已銷卡的銀行卡歸還給客戶，導(dǎo)致憑證遺失，次日方才找回。2.在處理單位轉(zhuǎn)賬支票至個(gè)人賬戶時(shí)，遺漏了進(jìn)賬單的制作。3.在開(kāi)立個(gè)人銀行卡時(shí)，錯(cuò)誤地輸入了客戶的姓氏。深入分析這些差錯(cuò)的原因，可以歸納為以下幾點(diǎn)：首先，涉事柜員自2013年7月起獨(dú)立上崗，經(jīng)驗(yàn)尚淺，加之支行業(yè)務(wù)種類相對(duì)總行較為單一，導(dǎo)致對(duì)某些業(yè)務(wù)操作流程不夠熟悉，操作不夠熟練，從而引發(fā)業(yè)務(wù)差錯(cuò)。其次，日終流水核對(duì)不全面，柜員普遍只核對(duì)單張業(yè)務(wù)傳票，忽視了相應(yīng)的附件或憑證，使得日終傳票核對(duì)流于形式，未能真正起到二次核對(duì)的作用。再者，柜員在業(yè)務(wù)審核時(shí)粗心大意，未能嚴(yán)格審核，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，操作缺乏嚴(yán)謹(jǐn)性和細(xì)致性。針對(duì)這些問(wèn)題，我們將在日常工作中加強(qiáng)以下幾方面的督導(dǎo)：1.督促柜員培養(yǎng)工作責(zé)任心，改變粗心大意的習(xí)慣，培養(yǎng)認(rèn)真仔細(xì)、審慎的工作態(tài)度。每種職業(yè)都需要相應(yīng)的職業(yè)個(gè)性，銀行柜員則需要強(qiáng)烈的工作責(zé)任心和認(rèn)真仔細(xì)審慎的個(gè)性，這是成為優(yōu)秀柜員的基本特質(zhì)。2.加強(qiáng)柜員業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，特別是業(yè)務(wù)操作流程的學(xué)習(xí)，督促嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，注重細(xì)節(jié)，認(rèn)真辦理每一筆業(yè)務(wù)。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要多思考操作的原因、不按流程操作可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，避免機(jī)械地執(zhí)行。3.加強(qiáng)柜員對(duì)系統(tǒng)錄入信息與原始憑證的審核，培養(yǎng)柜員事前審核憑證、操作業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清的習(xí)慣，固定每個(gè)環(huán)節(jié)和動(dòng)作，養(yǎng)成正確和規(guī)范的操作流程，提高操作技能的準(zhǔn)確性，培養(yǎng)自身的業(yè)務(wù)審核和差錯(cuò)防范能力。篇二：差錯(cuò)整改報(bào)告篇一：交換差錯(cuò)整改報(bào)告收到人行反饋的差錯(cuò)情況通報(bào)后，我行高度重視。2013年10月30日早晨，召開(kāi)了全體運(yùn)營(yíng)人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)原因進(jìn)行了深入分析?，F(xiàn)將分析整改情況報(bào)告如下：1.認(rèn)真分析、查找原因。-我行開(kāi)業(yè)時(shí)間較短，錄入員和復(fù)核員對(duì)同城票據(jù)交換系統(tǒng)的接觸時(shí)間不長(zhǎng)，工作中對(duì)同城票據(jù)交換的認(rèn)識(shí)存在偏差，操作時(shí)思想麻痹，片面追求速度，導(dǎo)致雙人復(fù)核制度未能嚴(yán)格執(zhí)行，這是差錯(cuò)發(fā)生的主要原因。-對(duì)已制定的考核制度，尤其是同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)操作的雙人制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線，在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，有時(shí)出現(xiàn)了重速度而相對(duì)忽視業(yè)務(wù)質(zhì)量的現(xiàn)象。-同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)的工作難度在我行業(yè)務(wù)繁忙時(shí)尤為突出。由于人員有限，庫(kù)管員和副庫(kù)管員兼職處理，我行大量損卷回籠的實(shí)際情況使得庫(kù)管員業(yè)務(wù)繁忙，對(duì)同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)未能做到認(rèn)真細(xì)致，工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。2.正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。-規(guī)范運(yùn)作，合理分配，嚴(yán)格執(zhí)行錄入和復(fù)核操作程序。在實(shí)行雙人復(fù)核的基礎(chǔ)上，要求業(yè)務(wù)主管人員對(duì)封包時(shí)進(jìn)行核實(shí)和抽查，避免差錯(cuò)的再次發(fā)生。同時(shí)，根據(jù)同城票據(jù)交換相關(guān)制度要求，結(jié)合本行實(shí)際制定切實(shí)可行的差錯(cuò)考核辦法，杜絕差錯(cuò)事故隱患，落實(shí)相關(guān)人員的崗位責(zé)任制，對(duì)同城票據(jù)交換的錄入和復(fù)核業(yè)務(wù)提出更高要求，并落實(shí)到具體管理人員，責(zé)任人。-我行將嚴(yán)防差錯(cuò)列入日常管理工作的首要任務(wù)，同時(shí)加大考核力度。對(duì)制度執(zhí)行毫不遷就，在業(yè)務(wù)處理過(guò)程中要形成人人有責(zé)，互相配合，養(yǎng)成工作謹(jǐn)慎、認(rèn)真糾錯(cuò)為運(yùn)營(yíng)人員的基本素質(zhì)。嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)制度，提高業(yè)務(wù)管理質(zhì)量，歡迎職能部門(mén)對(duì)我行同城票據(jù)交換業(yè)務(wù)跟蹤輔導(dǎo)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)糾正整改。篇三：銀行上交現(xiàn)金差錯(cuò)整改的工作匯報(bào)XX科：收到人行反饋的差錯(cuò)情況通報(bào)，XXX主任室非常重視。X月X日晚，召開(kāi)了出納全體人員會(huì)議，對(duì)差錯(cuò)發(fā)生的原因進(jìn)行了分析?，F(xiàn)將分析整改情況報(bào)告如下：1.認(rèn)真分析、查找原因。-由于我行XXX分理處和郵政儲(chǔ)蓄吸納了大量的小額券和殘破券，造成我行小面額回籠券相對(duì)集中，且大多數(shù)為10元以下票面、票面質(zhì)量差、膠帶粘貼多，給整點(diǎn)人員的工作帶來(lái)了一定的困難。今年1至10月份上交人行殘損券XXX捆，金額達(dá)XXX萬(wàn)元。-部分人員對(duì)主輔幣整點(diǎn)工作中認(rèn)識(shí)有偏差，有些整點(diǎn)人員在操作過(guò)程中思想麻痹，片面的追求整點(diǎn)的量、速度，從而在具體操作過(guò)程中放松整點(diǎn)要求這是形成差錯(cuò)的主要原因。-對(duì)已制定的各項(xiàng)考核制度，尤其是整點(diǎn)業(yè)務(wù)操作在制度執(zhí)行中有時(shí)流于形式，落實(shí)考核力度不夠。作為基層一線處在服務(wù)與制度執(zhí)行的前沿，某種程度上出現(xiàn)了重服務(wù)而相對(duì)弱化考核的現(xiàn)象。-整點(diǎn)工作難度在旺季表現(xiàn)得尤為突出，大量小票的回籠是我行的實(shí)際情況，依照行長(zhǎng)室研究的統(tǒng)一做法，往往在操作中產(chǎn)生普遍互相依賴的現(xiàn)象。歸根結(jié)底存在著工作不協(xié)調(diào)，事半功倍，顧此失彼。2.正視差錯(cuò)、加強(qiáng)整改。-加強(qiáng)教育，增強(qiáng)全體出納整點(diǎn)人員的工作責(zé)任心，接到人行的通報(bào)后，迅速組織有關(guān)人員，認(rèn)真學(xué)習(xí)通