基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)模擬考試第四套附有答案

基金應(yīng)知應(yīng)會(huì)模擬考試第四套[復(fù)制]1.半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)中，證券價(jià)格未反映的信息是（）[單選題]*A.尚未公告的管理層決策(正確答案)B.該股票的歷史價(jià)格OC.已公告的股票分拆方案D.分析師已發(fā)布的對(duì)該公司的盈利預(yù)測(cè)答案解析：半強(qiáng)有效證券市場(chǎng):反映當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息;A選項(xiàng)屬于內(nèi)部信息，還沒有對(duì)外公開，不能反映。2.關(guān)于半強(qiáng)有效證券市場(chǎng)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.市場(chǎng)半強(qiáng)有效代表價(jià)格對(duì)公開信息的反應(yīng)是瞬間完成的(正確答案)B.市場(chǎng)半強(qiáng)有效時(shí)價(jià)格對(duì)信息吸收過程中價(jià)格會(huì)圍繞新的均衡價(jià)格上下波動(dòng)C.市場(chǎng)半強(qiáng)有效時(shí)對(duì)公開信息的反映會(huì)導(dǎo)致價(jià)格劇烈波動(dòng)D.信息吸收過程中價(jià)格顯著高于或低于新的均衡價(jià)格表明證券市場(chǎng)尚未達(dá)到半強(qiáng)有效狀態(tài)答案解析：市場(chǎng)半強(qiáng)有效不代表價(jià)格對(duì)公開信息的反應(yīng)是瞬間完成的，也需要一個(gè)過程，只是這個(gè)過程比較短暫。3.關(guān)于強(qiáng)有效市場(chǎng)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.長(zhǎng)期來看，跟蹤同一指數(shù)的指數(shù)增強(qiáng)型基金大概率能戰(zhàn)勝ETFB.長(zhǎng)期來看,采取主動(dòng)投資策略的偏股型基金大概率能跑贏市場(chǎng)C.長(zhǎng)期來看,采取被動(dòng)投資策略的指數(shù)基金才是最佳選擇(正確答案)D.長(zhǎng)期來看，投資某行業(yè)的偏股型基金大概率能跑贏追蹤同一行業(yè)的指數(shù)增強(qiáng)型基金答案解析：在強(qiáng)有效市場(chǎng)，任何主動(dòng)投資策略都將導(dǎo)致不必要的交易成本，最佳的選擇就是被動(dòng)投資策略。4.關(guān)于市場(chǎng)有效性與投資策略選擇的關(guān)系，以下表述正確的是（）[單選題]*A.如果市場(chǎng)是半強(qiáng)有效市場(chǎng)，主動(dòng)投資策略不可能跑贏市場(chǎng)B.由于主動(dòng)投資策略與被動(dòng)投資策略對(duì)市場(chǎng)有效性的理解不同，所以二者是完全對(duì)立C.被動(dòng)投資策略的支持者認(rèn)為市場(chǎng)不是強(qiáng)有效市場(chǎng)，難以獲得超越市場(chǎng)的超額收益D.如果市場(chǎng)是強(qiáng)有效市場(chǎng)，主動(dòng)投資策略將導(dǎo)致不必要的交易成本(正確答案)答案解析：在半強(qiáng)有效市場(chǎng)，主動(dòng)投資策略可以通過內(nèi)部信息的方式，獲得超額利潤(rùn)，故A錯(cuò)誤;主動(dòng)投資策略與被動(dòng)投資策略并不是完全對(duì)立的，有些投資策略介于二者之間。被動(dòng)投資策略的擁者認(rèn)為市場(chǎng)是強(qiáng)有效市場(chǎng)，難以獲得超越市場(chǎng)的超額收益，C錯(cuò)誤。5.關(guān)于市場(chǎng)有效性與主動(dòng)型、被動(dòng)型產(chǎn)品的選擇，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.市場(chǎng)有效程度越高，獲取超額收益越困難B.投資者選擇主動(dòng)型或被動(dòng)型投資產(chǎn)品，取決于對(duì)市場(chǎng)有效性及有效程度的判斷C.在現(xiàn)實(shí)中，被動(dòng)投資與主動(dòng)投資并非完全對(duì)立D,市場(chǎng)強(qiáng)有效時(shí)，選擇主動(dòng)型產(chǎn)品是最優(yōu)策略,因?yàn)榭梢猿掷m(xù)獲得超額收益(正確答案)答案解析：強(qiáng)有效市場(chǎng)意味著任何投資者采用何種分析方法,都無法持續(xù)獲得超額收益，故選擇被動(dòng)型產(chǎn)品才是最優(yōu)策略。6.關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.被動(dòng)投資通過市場(chǎng)擇時(shí)獲得超額收益B.主動(dòng)投資在強(qiáng)有效市場(chǎng)比弱有效市場(chǎng)更有優(yōu)勢(shì)C.主動(dòng)投資和被動(dòng)投資是完全對(duì)立的D.被動(dòng)投資試圖復(fù)制某一業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，主動(dòng)投資試圖跑贏市場(chǎng)(正確答案)答案解析：主動(dòng)投資策略:也稱積極投資策略，即試圖通過選擇資產(chǎn)來跑贏市場(chǎng)。主動(dòng)型投資者注重尋找被低估或高估的資產(chǎn)類別、行業(yè)或證券。也有的主動(dòng)型投資者試圖通過市場(chǎng)擇時(shí)（在市場(chǎng)估值較低的時(shí)候買入,估值較高的時(shí)候賣出）來獲得超額收益。被動(dòng)投資策略:被動(dòng)投資策略投資者認(rèn)為應(yīng)該復(fù)制市場(chǎng)基準(zhǔn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)，而不是試圖跑贏市場(chǎng)。在市場(chǎng)定價(jià)有效的前提下，想要提高收益，最佳的選擇是被動(dòng)投資策略，任何主動(dòng)投資策略都將導(dǎo)致不必要的交易成本。在現(xiàn)實(shí)中，被動(dòng)投資與主動(dòng)投資并不是完全對(duì)立的，有些投資策略介于兩者之間。7.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.同時(shí)具有做市商和經(jīng)紀(jì)商身份是可行的，但必須以經(jīng)紀(jì)商身份優(yōu)先B.在完成證券交易的過程中，做市商和經(jīng)紀(jì)人獲得的收益越高，則風(fēng)險(xiǎn)越高(正確答案)C.對(duì)同一交易品種，做市商對(duì)流動(dòng)性的貢獻(xiàn)高于經(jīng)紀(jì)人D.如有收益，均來自證券交易的完成答案解析：做市商的利潤(rùn)主要來源于證券買賣差價(jià)，經(jīng)紀(jì)人的利潤(rùn)主要來自于給投資者提供經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金。在證券的交易中，經(jīng)紀(jì)人不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。8.關(guān)于保證金交易，以下表述正確的有（）。1.我國(guó)的“融資融券”業(yè)務(wù),屬于保證金交易2.保證金交易的核心風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)是維持擔(dān)保比例3.融資業(yè)務(wù)中，所購(gòu)買股票下跌越多，杠桿比例越低4.上交所規(guī)定的維持擔(dān)保比例下限為130%，因而即使客戶不補(bǔ)足保證金，證券公司收回融資資金也沒有風(fēng)險(xiǎn)[單選題]*A.1、2(正確答案)B.1、4C.3、4D.2、3答案解析：在我國(guó)，保證金交易被稱為“融資融券”。融資即投資者借入資金購(gòu)買證券，也叫買空交易。保證金交易的核心風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)是維持擔(dān)保比例。融資業(yè)務(wù)中，所購(gòu)買股票下跌越多，杠桿比例越高，而不是越低;盡管有維持擔(dān)保比例的要求，但客戶如果不及時(shí)補(bǔ)充保證金，證券公司依然面臨客戶爆倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)。9.關(guān)于買空交易和賣空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.賣空交易會(huì)放大投資收益率或損失率B.賣空交易沒有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，可以用于其他用(正確答案)C.融資投資者借入資金購(gòu)買證券，也叫買空交易D.買空交易即融資交易，是為了放大股票上漲時(shí)的利潤(rùn)答案解析：融券交易沒有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買券還券外，是不能用于其他用途的。10.關(guān)于買空交易，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.維持擔(dān)保比例的計(jì)算公式為（現(xiàn)金+信用證券賬戶內(nèi)證券市值總和）/（融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量x當(dāng)前市價(jià)+利息及費(fèi)用總和）B.目前，上海證券交易所規(guī)定融資融券保證金比例不得低于50%C.融資即投資者借入資金購(gòu)買證券，也叫買空交易D.融資交易結(jié)束時(shí)，該公司股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者無需支付融資的貸款利息(正確答案)答案解析：即使融資交易結(jié)束后，該公司的股票價(jià)格沒有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息。11.Z投資人選擇P證券公司進(jìn)行融券交易。其目標(biāo)證券X當(dāng)前股價(jià)為100元/股,Z融入*證券500股,隨后以當(dāng)前價(jià)賣出融入證券。P證券公司的兩融年利率為8.6%，半年后Z以106元平倉(cāng)融券交易，不考慮分紅和交易費(fèi)用，其盈虧情況為（）。[單選題]*A.虧損7300元B.盈利850元C.虧損5150元(正確答案)D.虧損1300元答案解析：Z證券虧損:500x（106-100）=3000元。其中融資證券總金額為:500x100=50000元，其中應(yīng)支付利息為:50000x8.6%/2-2150，故Z總虧損金額:3000+2150-5150元。12.某投資者預(yù)測(cè)未來某只股票會(huì)上漲。他用自有資金10000元，另外融資10000元，買入了100股，融資年利率是8.6%，6個(gè)月后，該股票價(jià)格為150元，假設(shè)在持有期內(nèi)該股票沒有進(jìn)行任何形式的股利分紅，且不考慮股票交易費(fèi)用，則該投資的收益率為（）。[單選題]*A.-54.30%(正確答案)B.-25%C.-58.60%D.50%答案解析：隱含條件:投資者用了2萬元，購(gòu)買了100股，故購(gòu)買時(shí)股票價(jià)格為200元/股。6個(gè)月后，該投資者股票的虧損金額為:100股x（200-150）=5000元，需要支付的利息為10000x8.6%x0.5（半年）=430元，則該投資者的收益率為-（5000+430）/10000=54.3%。13.某只股票初始價(jià)格是100元，投資者A和投資者B都預(yù)測(cè)未來該股票會(huì)上漲。投資者A用自有資金20000元買入200股。投資者B用自有資金10000元，另外融資10000元，也買入了200股，融資年利率是8.6%。6個(gè)月后，兩個(gè)投資者均進(jìn)行了賣出操作。以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A投資者B賬戶收益率的波動(dòng)幅度要大于投資者AB.若股票的賣出價(jià)格為80元，那么投資者B的收益率為-44.3%C.若股票的賣出價(jià)格為100元，那么投資者A和投資者B的收益率均為0%(正確答案)D.若股票的賣出價(jià)格為150元，那么投資者A的收益率為50%答案解析：100元買的，100元賣出，股票投資上保持盈虧平衡，但投資者B融資了10000元，要支付融資利息，故投資者B的收益率應(yīng)為負(fù)值。14.關(guān)于賣空交易,根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》中對(duì)標(biāo)的證券的規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.對(duì)上交所上市交易時(shí)間有下限要求B.對(duì)股票價(jià)格波動(dòng)幅度有上限要求C.對(duì)股東人數(shù)有下限要求D.對(duì)股票價(jià)格有上限要求(正確答案)答案解析：賣空交易中，標(biāo)的證券為股票的，須符合條件:1、在上交所上市交易超過3個(gè)月;2、融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元;3、股東人數(shù)不少于4000人;4、在過去3個(gè)月內(nèi)沒有出現(xiàn)下列情形之-:日均換手率低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的15%，且日均成交金額小于5000萬元;2日均漲跌幅平均值與基準(zhǔn)指數(shù)漲跌幅平均值的偏離值超過4%;3波動(dòng)幅度達(dá)到基準(zhǔn)指數(shù)波動(dòng)幅度的5倍以上。5、股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革。6、股票交易未被上交所實(shí)行特別處理。7、上交所規(guī)定的其他條件。15.關(guān)于最佳執(zhí)行，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.投資管理公司應(yīng)該向現(xiàn)有和潛在客戶披露交易技術(shù)、渠道和經(jīng)紀(jì)商方面的信息，以及任何可能的與交易相關(guān)的利益沖突B.最佳執(zhí)行的實(shí)施框架,包含過程、披露和記錄C.最佳執(zhí)行的核心是規(guī)避執(zhí)行較差指令帶來的風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D.隨著市場(chǎng)有效性增強(qiáng)，最佳執(zhí)行的重要性越來越突出答案解析：最佳執(zhí)行的核心:通過最佳執(zhí)行管理來實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)價(jià)值最大化。16.某投資組合的主動(dòng)比重指標(biāo)為30%，以下說法中正確的是（）[單選題]*A.該投資組合一定會(huì)跑贏業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.該投資組合的持倉(cāng)與基準(zhǔn)指數(shù)有30%的差別(正確答案)C.該投資組合一定會(huì)跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)D.該投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)肯定會(huì)與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)有顯著區(qū)別答案解析：投資組合持倉(cāng)與基準(zhǔn)不同的部分就是主動(dòng)比重（AS）;是一個(gè)相對(duì)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，用來衡量投資組合相對(duì)于基準(zhǔn)的偏離程度;較高的主動(dòng)比重意味著投資組合的表現(xiàn)可能會(huì)與基準(zhǔn)差別較大，但這種差別不是絕對(duì)的，擁有主動(dòng)比重指標(biāo)不代表投資組合一定跑贏或跑輸業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。17.某投資組合的主動(dòng)比重為（）時(shí),意味著該投資組合與基準(zhǔn)完全不相同。[單選題]*A.0B.50%C.100%(正確答案)D.20%答案解析：主動(dòng)比重為0意味著該投資組合實(shí)質(zhì)是一個(gè)指數(shù)基金，主動(dòng)比重為100%意味著該投資組合與基準(zhǔn)完全不同。主動(dòng)比重越大意味著組合投資的表現(xiàn)與基準(zhǔn)的差別越大18.以下關(guān)于最大回撤的說法，錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.指定的區(qū)間越短，最大回撤指標(biāo)就越不利(正確答案)B.最大回撤可以在任何歷史區(qū)間做測(cè)度C.最大回撤測(cè)量投資組合在指定區(qū)間內(nèi)從最高點(diǎn)到最低點(diǎn)的回撤D.最大回撤衡量投資管理人對(duì)下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力答案解析：指定的區(qū)間越長(zhǎng)，最大回撤指標(biāo)越不利。19.投資者小王，用10萬元買入基金H。在一年時(shí)間內(nèi)，資產(chǎn)凈值先后變動(dòng)為11萬元、12萬元、9萬元、8萬元。則該段時(shí)間內(nèi)，該筆投資的最大回撤為（）[單選題]*A.25%B.27.27%C.20%D.33.33%(正確答案)答案解析：最大回撤是指投資組合在指定區(qū)間內(nèi)從最高點(diǎn)到最低點(diǎn)的回撤，根據(jù)題目中的數(shù)據(jù)最大回撤為（12-8）/12=33.33%。20.A基金的最大回撤為40%，投資期限為2020年一整年，B基金的最大回撤為20%，投資期限為2020年6月至12月，基于以上信息，從投資者的角度判斷A基金和B基金的優(yōu)劣，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.A基金與B基金下行風(fēng)險(xiǎn)相似B.A基金優(yōu)于B基金C.B基金優(yōu)于A基金D.根據(jù)題干信息無法作出判斷(正確答案)答案解析：最大回撤可以在任何歷史區(qū)間做測(cè)度，用于衡量投資管理人對(duì)下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。指定區(qū)間越長(zhǎng)，這個(gè)指標(biāo)就越不利,因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)時(shí)，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間。A基金與B基金在計(jì)算最大回撤時(shí)的區(qū)間不一致，所以無法比較。21.投資者小王分別在2019年1月和2019年2月投資了基金A和基金B(yǎng)，其后時(shí)間該兩筆投資的資產(chǎn)凈值如下表所示。以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.2019年1月至2019年5月，基金A的最大回撤是37.5%B.基金B(yǎng)比基金A抗跌(正確答案)C.2019年2月至2019年5月，基金B(yǎng)的最大回撤是30%D.2019年2月至2019年5月，投資者小王的總資產(chǎn)凈值最大回撤為26%答案解析：基金A的最大回撤為:（16-10）/16=37.5%;基金B(yǎng)的最大回撤為:（10-7）/10=30%;2月至5月，小王的總資產(chǎn)凈值最大回撤為:（23-17）/23=26%。其中基金A的2-5月的最大回撤為:（14-10）/14=28.57%<30%，故在同一區(qū)間對(duì)比，基金A比基金B(yǎng)抗跌。22.如果收益率采用每月收益，在對(duì)下行標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行年化處理時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]*A.乘以12B.乘以12的開方(正確答案)C.乘以12的平方D.除以12答案解析：絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，最常見的定義是單位時(shí)間收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，假設(shè)每月收益率相互獨(dú)立且具有同樣的方差，則該年總收益率的方差為12的開方乘以每月收益率方差的積。23.如果基于月度收益計(jì)算得到的下行標(biāo)準(zhǔn)差為8%，那么年化下行標(biāo)準(zhǔn)差為（）。[單選題]*A.3.32%B.2.31%C.27.71%(正確答案)D.96%答案解析：下行標(biāo)準(zhǔn)差進(jìn)行年化處理的方法，如果收益率采用每日收益，則乘以交易日數(shù)量的開方;如收益率采用每月收益，則乘以12的開方。根據(jù)題意，該年化下行標(biāo)準(zhǔn)差=8%x/12-27.71%。24.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）,以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.考察區(qū)間通常很短B.常用的估算方法有參數(shù)法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法C.是計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)(正確答案)D.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和測(cè)度答案解析：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）是計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)。25.某投資組合在持有期為1周，置信水平為98%的情況下，計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為-0.5%，下列說法中正確的有（）。1.該組合在1周中的損失，有98%的可能性會(huì)超過-0.5%ll.該組合在1周中的損失，有98%的可能性不會(huì)超過-0.5%III.若未來一周市場(chǎng)震蕩加劇，損失超過-0.5%的可能性將大于2%IV.若未來一周市場(chǎng)震蕩加劇,損失超過-0.5%的可能性將大于98%[單選題]*A.2、3(正確答案)B.1、3C.1、4D.2、4答案解析：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)，投資組合所面臨的潛在最大損失，根據(jù)定義,II和正確。26.某基金為大盤風(fēng)格基金，比較基準(zhǔn)為上證50指數(shù)。2016年全年基金凈值上漲3.38%，而上證50指數(shù)下跌5.53%，則本基金的絕對(duì)收益和相對(duì)收益分別為（）和（）。[單選題]*A.3.38%，5.53%B.5.53%，1.15%C.3.38%，8.91%(正確答案)D.5.53%，8.91%答案解析：絕對(duì)收益是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得回報(bào)，2016年全年基金凈值上漲3.38%，故絕對(duì)收益為3.38%;相對(duì)收益又叫超額收益，代表一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)，基金收益超出業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的部分。該基金比較基準(zhǔn)為上證50指數(shù)，2016年下跌5.53%，故相對(duì)收益-3.38%-（-5.53%）=8.91%。27.關(guān)于基金的平均收益率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.幾何平均收益率考慮了貨幣的時(shí)間價(jià)值B.與算術(shù)平均收益率相比，幾何平均收益率可以反映真實(shí)的收益情況C.幾何平均收益率克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向D.一般來說，幾何平均收益率要大于算術(shù)平均收益率(正確答案)答案解析：一般來說，算術(shù)平均收益率要大于幾何平均收益率,兩者之差隨收益率波動(dòng)加劇而增大28.下列基金業(yè)績(jī)指標(biāo)中，基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型提出的業(yè)績(jī)指標(biāo)的是（）1.詹森a2.特雷諾比率3.持有區(qū)間收益率4.信息比率[單選題]*A.2、3、4B.1、2、4C.1、2(正確答案)D.1、2、3答案解析：基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型提出的業(yè)績(jī)指標(biāo)的是:1、夏普比率;2、特雷諾比率;3、詹森a。29.關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.主動(dòng)管理型基金不需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益(正確答案)B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益可以為正也可以為負(fù)C.在計(jì)算基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益時(shí)，需要考慮所選擇的時(shí)間區(qū)間D.獲取正的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后超額收益的能力是反映基金投資管理能力的重要指標(biāo)答案解析：主動(dòng)管理型基金也需要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益30.關(guān)于夏普比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.在比較兩只基金時(shí),夏普比率大的那只基金單位風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)績(jī)相對(duì)較好B.夏普比率衡量的是基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益C.某基金的年化收益率為27%，標(biāo)準(zhǔn)差為0.5,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%，則該基金的夏普比率為0.48D.夏普比率的單位是BP基點(diǎn)(正確答案)答案解析：夏普比率是基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益,代表的是每單位風(fēng)險(xiǎn)所能帶來的超額收益，故夏普比率越大，表明單位風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)績(jī)相對(duì)較好，故A、B正確;夏普比率=（基金收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/標(biāo)準(zhǔn)差=（27%-3%）/0.5=0.48,故C正確;BP基點(diǎn)是利差的單位，D錯(cuò)誤。31.某基金當(dāng)年夏普比率為0.2,標(biāo)準(zhǔn)差為10%，假設(shè)當(dāng)年一年期定期存款利率（無風(fēng)險(xiǎn)收益率）為3%,該基金當(dāng)年收益率為（）。[單選題]*A.6%B.3.20%C.3.30%D.5%(正確答案)答案解析：夏普比率=（平均收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/基金收益率標(biāo)準(zhǔn)差。代入可得基金當(dāng)年（平均）收益率=0.2x10%+3%=5%。夏普比率和特雷諾比率的公式，必考考點(diǎn)，強(qiáng)烈建議大家一定要記住。兩者分子都是一樣的,夏普比率的分母是標(biāo)準(zhǔn)差、特雷諾比率分母是貝塔系數(shù)。32.某基金年度平均收益率為20%，假設(shè)無風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%（年化）該基金的年化波動(dòng)率為25%，貝塔系數(shù)為0.85,則該基金的特雷諾比率為（）。[單選題]*A.0.2(正確答案)B.0.68C.0.8D.0.25答案解析：特雷諾比率=（平均收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/貝塔系數(shù)=（20%-3%）/0.85=0.2.33.已知市場(chǎng)期望收益率為13%,無風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%，某基金的貝塔值為0.5，而投資者估計(jì)該基金的收益率為10%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型,該基金的a值為（）。[單選題]*A.2%(正確答案)B.0.50%C.-0.50%D.-2%答案解析：詹森阿爾法a=投資組合的實(shí)際回報(bào)-[市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)收益+投資組合的B值x（市場(chǎng)平均收益-市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)收益）],根據(jù)題目可知:投資組合實(shí)際回報(bào)為10%，市場(chǎng)無風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%，貝塔值為0.5，市場(chǎng)平均收益為13%，代入可得a=2%。34.關(guān)于夏普比率和信息比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.兩者都是經(jīng)總風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益分析指標(biāo)(正確答案)B.信息比率越大可以說明在同業(yè)的超額收益水平下跟蹤誤差更小C.信息比率是從主動(dòng)管理的角度出發(fā),描述風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益D.夏普比率在組合超額收益為負(fù)數(shù)時(shí)，可能會(huì)產(chǎn)生錯(cuò)誤的評(píng)價(jià)結(jié)論答案解析：夏普比率是經(jīng)總風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益分析指標(biāo),信息比率是對(duì)相對(duì)收益率進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的分析指標(biāo)。35.關(guān)于基金業(yè)績(jī)歸因,表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.絕對(duì)收益歸因和相對(duì)收益歸因可以同時(shí)運(yùn)用B.相對(duì)收益歸因也適用于對(duì)指數(shù)基金的評(píng)價(jià)C.混合型基金超額收益由資產(chǎn)配置決定(正確答案)D基金運(yùn)作的各項(xiàng)費(fèi)用對(duì)絕對(duì)收益有影響答案解析：混合型基金超額收益不僅有資產(chǎn)配置帶來的收益，還有證券選擇帶來的收益。36.凈額結(jié)算方式與全額結(jié)算方式的主要差別在于（）。[單選題]*A.是否采用貨銀對(duì)付原則B.結(jié)算場(chǎng)所是否在中國(guó)結(jié)算公司上海分公司C.對(duì)交易進(jìn)行差額清算還是逐筆清算(正確答案)D.是否實(shí)時(shí)進(jìn)行結(jié)算答案解析：凈額結(jié)算實(shí)行的是差額結(jié)算，而全額結(jié)算實(shí)行的是逐筆結(jié)算，故選C37.關(guān)于凈額結(jié)算和全額結(jié)算，以下表述正確的有（）。1.凈額結(jié)算又分為雙邊凈額結(jié)算和多邊凈額結(jié)算2.在引入共同對(duì)手方的情況下，結(jié)算參與人與共同對(duì)手方的雙邊凈額結(jié)算也相當(dāng)于是實(shí)現(xiàn)了多邊凈額結(jié)算3.全額結(jié)算要求買賣雙方在交收時(shí)點(diǎn)的應(yīng)付資金和證券都符合要求,否則交收失敗4.非公開發(fā)行優(yōu)先股的轉(zhuǎn)讓屬于中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的全額結(jié)算產(chǎn)品[單選題]*A.1、2、3、4B.1、2、4C.2、3、4D.1、2、3(正確答案)答案解析：非公開發(fā)行優(yōu)先股的轉(zhuǎn)讓屬于中國(guó)結(jié)算公司上海分公司的全額結(jié)算產(chǎn)品，4錯(cuò)誤。38.中國(guó)結(jié)算公司對(duì)很多產(chǎn)品采用全額結(jié)算方式，以下關(guān)于逐筆全額結(jié)算表述正確的是（）。[單選題]*A.交收方式統(tǒng)一為DVP交收B.交收期為T+1C.對(duì)手方統(tǒng)一為中國(guó)結(jié)算公司D.以單筆交易為最小單位，資金（證券）不足則全不交收(正確答案)答案解析：在逐筆全額結(jié)算中，證券登記結(jié)算結(jié)構(gòu)不作為雙方的共同對(duì)手方，不提供交收擔(dān)保。逐筆全額結(jié)算的主要特點(diǎn):（1）資金（證券）的足額是以單筆交易為最小單位，資金（證券）足額則全部交收，不足則全不交收，不分拆交收。（2）交收期靈活，從實(shí)時(shí)逐筆全額（RTGS）到交收期為T+0~T+n日不等。（3）交收方式多樣，結(jié)算參與人可以根據(jù)需要采用貨銀對(duì)付（DVP）純?nèi)^戶等多種交收方式。39.關(guān)于傭金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A傭金是按照成交金額的一定比例支付的費(fèi)用B.傭金是證券經(jīng)紀(jì)商為客戶提供證券代理買賣服務(wù)收取的費(fèi)用C.傭金費(fèi)用由經(jīng)紀(jì)傭金、證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易所監(jiān)管費(fèi)等組成D.從2002年5月1日開始，證券公司向客戶收取的傭金不得高于證券交易金額的千分之二(正確答案)答案解析：現(xiàn)行規(guī)定:傭金的比例，不得高于證券交易金額的千分之三。40..關(guān)于交易傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）.[單選題]*A.B股每筆交易傭金不足1美元或5港元的，按1美元或5港元收取B.不得高于證券交易金額的3%。，不設(shè)下限(正確答案)C.因交易品種，交易所的不同而有所差異D.A股每筆交易傭金不足5元的，按5元收取答案解析：不得高于證券交易金額的3%。,不得低于證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等41.我國(guó)場(chǎng)內(nèi)股票交易產(chǎn)生過戶費(fèi),其最終收取機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司(正確答案)答案解析：過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時(shí)代為扣收42.趙某于2018年8月17日在上海證券交易所以成交金額100000元將手中持有的某可交換債券換成股票，交易所應(yīng)向趙某收取的過戶費(fèi)為（）元。[單選題]*A.5B.2.5c.2(正確答案)D.3答案解析：上交所:可交換債券換股時(shí)，按成交金額0.02%。向投資者收取過戶費(fèi)43.投資者買入某股10000股,需繳納的稅費(fèi)不包括（）。[單選題]*A.印花稅(正確答案)B.經(jīng)手費(fèi)C.證券交易監(jiān)管費(fèi)D.過戶費(fèi)答案解析：現(xiàn)行規(guī)定，基金賣出股票時(shí)按照1%的稅率征收證券（股票）交易印花稅，對(duì)買入交易不征收印花稅，即對(duì)印花稅實(shí)行單向征收。44.某日某基金買入S股票10000股,成交價(jià)5元/股，當(dāng)日賣出Q股票20000股，成交價(jià)10元/股，按1%,稅率征收標(biāo)準(zhǔn)，該基金需繳納的印花稅是（）。[單選題]*A.200元(正確答案)B.150元C.250元D.50元答案解析：根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，印花稅只針對(duì)賣方單向收取;根據(jù)題意,該基金需繳納的印花稅為:20000x10x1%.=200元。45.關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)中“公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度”，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度是為配合中國(guó)人民銀行貨幣政策的實(shí)現(xiàn)而設(shè)立的(正確答案)B.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商是銀行間交易商協(xié)會(huì)確定的C.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商僅與投資者進(jìn)行債券交易D.公開市場(chǎng)一級(jí)交易商不能參加二級(jí)市場(chǎng)交易答案解析：公開市場(chǎng)一級(jí)交易商制度，是指中國(guó)人民銀行根據(jù)規(guī)定選符合條件的債券二級(jí)市場(chǎng)參與者作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國(guó)人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。46.某基金管理人計(jì)劃發(fā)行一只開放式基金產(chǎn)品，在確定基金估值相關(guān)條款時(shí)，以下表述正確的是（）。1.根據(jù)監(jiān)管要求，開放式基金必須每個(gè)自然日估值2.該基金管理人可根據(jù)投資品種特性，選擇有別于其他基金產(chǎn)品的估值原則和方法3.該管理人應(yīng)建立定期復(fù)核和審閱估值程序和技術(shù)的機(jī)制4.在投資品涉及不適合公開的商業(yè)機(jī)密時(shí)，管理人可不披露基金的估值程序和估值技術(shù)[單選題]*A.3(正確答案)B.1、2、3C.1、2、3、4D.2、4答案解析：根據(jù)監(jiān)管要求，開放式基金必須每個(gè)交易日估值，I錯(cuò)誤;管理人應(yīng)對(duì)投資品種進(jìn)行估值時(shí)應(yīng)保持程序和技術(shù)的一致性,II錯(cuò)誤;基金管理人應(yīng)履行與基金估值相關(guān)的披露義務(wù)，即估值技術(shù)和程序的公開性，4錯(cuò)誤。47.關(guān)于基金資產(chǎn)估值方法一致性和公開性，以下表述正確的是（）[單選題]*A.基金管理人在對(duì)基金估值程序和技術(shù)進(jìn)行變更時(shí)，應(yīng)取得份額持有人的同意B.不同基金管理人對(duì)其管理的同一類投資品種進(jìn)行估值時(shí)，應(yīng)使用公開、統(tǒng)一的估值原則、程序及技術(shù)C.基金管理人在對(duì)基金估值程序和技術(shù)進(jìn)行變更時(shí),應(yīng)本著最大限度保護(hù)基金份額持有人利益的原則及時(shí)進(jìn)行臨時(shí)公告(正確答案)D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)定期復(fù)核和審閱基金管理人的估值程序和技術(shù)不存在重大缺陷答案解析：當(dāng)基金管理人改變估值技術(shù)時(shí)，應(yīng)本著最大限度保護(hù)基金份額持有人的原則及時(shí)進(jìn)行臨時(shí)公告，不需要取得份額持有人的同意，A錯(cuò)誤;同一基金管理人對(duì)管理的不同基金持有的具有相同特征的同一投資品種的估值原則、程序及技術(shù)應(yīng)當(dāng)一致，B錯(cuò)誤;基金管理人應(yīng)建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制，以確保相關(guān)估值程序和技術(shù)不存在重大缺陷，而非會(huì)計(jì)師事務(wù)所，D錯(cuò)誤。48.為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理人應(yīng)（）[單選題]*A.定期對(duì)估值指引進(jìn)行評(píng)估和修訂B.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度(正確答案)C.對(duì)沒有活躍市場(chǎng)或在活躍市場(chǎng)不存在相同特征的品種提出估值指引D.建立基金估值工作機(jī)制，并申請(qǐng)基金托管行批準(zhǔn)答案解析：為準(zhǔn)確、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理人應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)。49.以下選項(xiàng)中，不屬于基金管理人在估值業(yè)務(wù)中應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的是（）。[單選題]*A.建立估值委員會(huì)，健全估值決策體系B.制定基金估值指引(正確答案)C.制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)D.完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制答案解析：基金管理人應(yīng):1、制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù);2、建立估值委員會(huì)，健全估值決策體系;3、使用可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng);4、確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序;5、完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告機(jī)制;6、建立定期復(fù)核和審閱機(jī)制，以確保相關(guān)程序和技術(shù)不存在重大缺陷?；鸸乐抵敢腔饦I(yè)協(xié)會(huì)牽頭建立的。50.關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保估值人員熟悉各類投資品種的估值原則及具體估值程序B.基金管理人應(yīng)制定基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)管理制度，明確基金估值的程序和技術(shù)(正確答案)C.基金管理人選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行估值,基金估值責(zé)任由服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)D.基金估值主體在現(xiàn)有基金法律體系中尚不完備答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不負(fù)責(zé)具體估值事宜,A錯(cuò)誤;基金管理人是基金估值第一責(zé)任人，估值外包，也需要承擔(dān)責(zé)任,C錯(cuò)誤;基金估值主體的法律體系已經(jīng)非常完備，D錯(cuò)誤。51.關(guān)于基金估值相關(guān)責(zé)任，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在復(fù)核基金凈值無誤后對(duì)外直接披露凈值B.基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)估值后,直接將估值結(jié)果發(fā)給基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中列明基金估值程序(正確答案)D.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立不定期的復(fù)核和審閱機(jī)制，確保估值程序和技術(shù)持續(xù)適用答案解析：基金管理人負(fù)責(zé)日常估值,并對(duì)外公布托管人復(fù)核后的結(jié)果，管理人在對(duì)基金資產(chǎn)估值后，需將估值結(jié)果發(fā)送給托管人進(jìn)行復(fù)核;基金管理人應(yīng)當(dāng)建立定期的復(fù)核和審閱機(jī)制,確保估值程序和技術(shù)持續(xù)適用。52.關(guān)于基金持有證券的估值，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.如果證券的公允價(jià)值是由基金管理人通過估值技術(shù)獲得的，托管人應(yīng)對(duì)估值技術(shù)進(jìn)行審查B.基金持有交易不活躍的證券時(shí)，估值要非常慎重，其中流動(dòng)性是關(guān)鍵的考慮因素C.基金持有的交易活躍的證券,可直接采用市場(chǎng)交易價(jià)格估值D.基金持有的證券在估值日沒有交易價(jià)格，則直接按最近交易日的價(jià)格進(jìn)行估值(正確答案)答案解析：上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價(jià)估值;估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，以最近交易日的收盤價(jià)估值;如最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)格。53.關(guān)于公募基金的估值程序，以下說法正確的是（）。[單選題]*A.基金凈值由管理人對(duì)外公布，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu),贖回?cái)?shù)據(jù)(正確答案)B.基金份額凈值應(yīng)于每個(gè)開放日閉市后，按照基金資產(chǎn)總值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算C.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送給基金管理人進(jìn)行復(fù)核D.月末、年中和年末已經(jīng)進(jìn)行了估值復(fù)核的，可不用就基金會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行核對(duì)答案解析：B選項(xiàng)中，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金份額;C選項(xiàng),基金管理人進(jìn)行估值,將估值結(jié)果發(fā)給托管人復(fù)核;D選項(xiàng),盡管做了估值復(fù)核，還是需要在進(jìn)行基金會(huì)計(jì)賬目進(jìn)行核對(duì)的。54.關(guān)于估值基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.當(dāng)投資品種存在出售或使用限制等特征，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在使用估值技術(shù)中應(yīng)當(dāng)考慮該特征B.基金管理人估值時(shí)應(yīng)當(dāng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或者折價(jià)C對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或者負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，估值日有報(bào)價(jià)的應(yīng)當(dāng)在對(duì)報(bào)價(jià)進(jìn)行調(diào)整的基礎(chǔ)上進(jìn)行估值D.采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí),一般優(yōu)先使用可觀察輸入值(正確答案)答案解析：當(dāng)投資品種存在出售或使用限制等特征，如果該限制是針對(duì)資產(chǎn)持有者的，那么在使用估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征考慮,A錯(cuò)誤;此外，基金管理人估值時(shí)不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債所產(chǎn)生的溢價(jià)或者折價(jià)，B錯(cuò)誤;對(duì)存在活躍市場(chǎng)目能夠獲取相同資產(chǎn)或者負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，估值日有報(bào)價(jià)的，除會(huì)計(jì)準(zhǔn)則規(guī)定的例外情況下，應(yīng)將該報(bào)價(jià)不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或負(fù)債的公允價(jià)值計(jì)量，C錯(cuò)誤。55.關(guān)于基金估值基本原則，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化，但使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值影響僅在0.5%的，可以不對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整B對(duì)于估值日無報(bào)價(jià)且最近交易日后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的投資品種，應(yīng)采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值C.采用估值技術(shù)確定投資品種公允價(jià)值時(shí)，可優(yōu)先使用不可觀察輸入值D.對(duì)存在活躍市場(chǎng)且能夠獲取相同資產(chǎn)或者負(fù)債報(bào)價(jià)的投資品種，估值日有報(bào)價(jià)的除例外情況，應(yīng)采用該報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值(正確答案)答案解析：如經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件，使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對(duì)前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對(duì)估值進(jìn)行調(diào)整并確定公允價(jià)值，A錯(cuò)誤;估值日無報(bào)價(jià)且最近交易后未發(fā)生影響公允價(jià)值計(jì)量的重大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報(bào)價(jià)確定公允價(jià)值,B錯(cuò)誤;采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值時(shí)，應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負(fù)債可觀察輸入值或取得不切實(shí)可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值,C錯(cuò)誤。56.某基金2018年的年度財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)摘錄如下，該基金的本期利潤(rùn)和本期已實(shí)現(xiàn)收益分別是（）元。[單選題]*A.19000000、-1000000(正確答案)B.17000000、-3000000C.-3000000、17000000D.-1000000、19000000答案解析：本期利潤(rùn)是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。根據(jù)題目中數(shù)據(jù)，本期利潤(rùn)=1000000+3000000+20000000+2000000-7000000-19000000元;本期已實(shí)現(xiàn)收益:將本期利潤(rùn)扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。故本期已實(shí)現(xiàn)收益=19000000-20000000=-1000000元。57.關(guān)于基金利潤(rùn)分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A封閉式基金每年至少一次收益分配B.開放式基金一定要進(jìn)行利潤(rùn)分配(正確答案)C.基金收益分配后凈值不低于面值D.基金分紅公告要包含收益分配方案、時(shí)間和發(fā)放辦法等答案解析：開放式基金沒有規(guī)定必須要進(jìn)行利潤(rùn)分配58.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》有關(guān)規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的（）。[單選題]*A.60%B.50%C.80%D.90%(正確答案)答案解析：封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的90%。59.關(guān)于基金分紅方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.分紅再投資方式是指將投資者應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算成一定的基金份額分配給投資者B.基金收益分配默認(rèn)為采用分紅再投資方式(正確答案)C.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅D.開放式基金可以采用現(xiàn)金分紅或分紅再投資方式答案解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認(rèn)為采用現(xiàn)金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)，轉(zhuǎn)為基金份額，即選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先沒有做出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。60.張大媽擁有某證券投資基金10000份額，該基金目前凈值為1.1000元。該基金近期分紅為每10份分配0.5元，張大媽選擇了現(xiàn)金分紅，張大媽可以分得的現(xiàn)金是（）元。[單選題]*A.5000B.500(正確答案)C.550D.5500答案解析：10000/10=1000，1000*0.5=500元61.*年X月X日，日（同除息日）小李持有該基金10000份，選擇現(xiàn)金分紅。當(dāng)日未除息前的單位凈值為1.222元，除息后該基金單位凈值和小李持有份額分別是（）。[單選題]*A.1.022元，10000份B.1.220元，10000份C.1.222元，9800份D.1.202元，10000份(正確答案)答案解析：除息后該基金單位凈值=1.222-（0.2/10）=1.202元，小李選擇的是現(xiàn)金分紅，因此除息后持有份額并未變化。62.某基金2019年一季度的基金份額變動(dòng)表如下所示:正確的是（）。[單選題]*A該開放式基金2019年一季度末的基金份額是9800000份B.該開放式基金2019年一季度末的基金份額是10200000份(正確答案)C.該封閉式基金2019年一季度末的基金份額是10200000份D.該封閉式基金2019年一季度末的基金份額是9800000份答案解析：根據(jù)題干表格所示，第一季度凈申購(gòu)份額為:500000-300000-200000,則該基金到季度末的總份額為10200000份。根據(jù)該基金可以申購(gòu)，也可以贖回，判斷基金為開放式基金。63.下列關(guān)于基金分拆的表述,正確的是（）。[單選題]*A.基金分拆不影響基金份額凈值B.基金分拆會(huì)導(dǎo)致大量的資金流出C.基金分拆不影響基金總份額D.基金分拆不影響投資者的投資總額(正確答案)答案解析：基金分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按一定的比例分拆成若干份，基金總份額會(huì)按比例增加，每一基金份額的單位凈值會(huì)按相同比例降低,是對(duì)基金資產(chǎn)重新進(jìn)行計(jì)算的一種方式。64.在基金的凈值過低時(shí)，管理人通過基金份額的合并可以提高基金的凈值，這種行為通常又稱（）。[單選題]*A.逆向分拆(正確答案)B.正向分拆C.正向合并D.逆向合并答案解析：當(dāng)基金的凈值過低時(shí)，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為通常稱為逆向分拆。65.關(guān)于基金分紅與基金分拆，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.基金分紅不需要嚴(yán)格的時(shí)機(jī)選擇,而基金分拆則需要進(jìn)行時(shí)機(jī)選擇(正確答案)B.現(xiàn)金分紅的投資者在獲得現(xiàn)金分紅時(shí)，其基金份額并沒有變化，但基金分拆的投資者的基金份額卻有較大變化C.基金分紅有時(shí)需要賣出部分基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不需要D.基金分紅會(huì)造成大量的現(xiàn)金流出基金資產(chǎn)，而基金分拆卻不會(huì)答案解析：基金分紅是指基金管理人根據(jù)基金利潤(rùn)情況，按投資者持有基金份額數(shù)量的多少進(jìn)行利潤(rùn)分配。基金分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值也按相同比例降低，是對(duì)基金的資產(chǎn)進(jìn)行重新計(jì)算的一種方式。基金分拆和基金分紅的區(qū)別:1、選擇現(xiàn)金分紅方式的投資者在獲得現(xiàn)金分紅的同時(shí)，其所擁有的基金份額并不發(fā)生改變。2、如投資者選擇現(xiàn)金分紅，基金分紅有大量的現(xiàn)金流出，基金的資產(chǎn)規(guī)模也會(huì)發(fā)生改變。3、基金分紅時(shí)機(jī)的選擇與基金分拆時(shí)機(jī)的選擇有所不同。由于基金分紅導(dǎo)致大量的資金流出，無論是對(duì)投資者還是基金的管理者來說，基金要進(jìn)行分紅必須選擇一個(gè)恰當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)。66.滬港通和深港通雙向交易中的結(jié)算幣種是（）。[單選題]*A.英鎊B.美元C.人民幣(正確答案)D.港幣答案解析：與QDII、QFII不同的是，滬港通、深港通的雙向交易均以人民幣作為結(jié)算單位，在一定程度上促進(jìn)了人民幣的交投量與流轉(zhuǎn)量增加，為人民幣國(guó)際化打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。67.關(guān)于滬港通、深港通以及債券通開通的重要意義，有以下幾種說法:1.標(biāo)志著人民幣國(guó)際化的重要進(jìn)展2.刺激了人民幣的資產(chǎn)需求3.豐富了境外人民幣資本的投資品種4.標(biāo)志著我國(guó)不斷擴(kuò)大金融市場(chǎng)開放5.標(biāo)志著我國(guó)資本賬戶已經(jīng)完全開放以上說法正確的是（）。[單選題]*A.1、3、4、5B.1、2、3、4(正確答案)C.3、4、5D.1、2、4、5答案解析：滬港通及深港通的重要意義:（1）刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量。（（3）構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制。（4）完善國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)。68.關(guān)于QFII業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.QFII投資額度都需要國(guó)家外匯管理局按照其資產(chǎn)規(guī)?；蚬芾淼淖C券資產(chǎn)規(guī)模的一定比例來批準(zhǔn)B.所有QFI對(duì)單個(gè)上市公司的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的30%但戰(zhàn)略投資的投資的持股不受此比例限制(正確答案)C.QFII賬戶的匯入本金受到嚴(yán)格管制，但獲取的股息紅利可以自由的匯出境外D.QFII投資機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員必須符合我國(guó)有關(guān)從業(yè)資格的要求答案解析：QFII是我國(guó)通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金轉(zhuǎn)換為我國(guó)貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度。故AC錯(cuò)誤。申請(qǐng)人的從業(yè)人員符合所在國(guó)家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求，D說法錯(cuò)誤。69.關(guān)于QFII主體資格的申請(qǐng),以下不符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的是（）。[單選題]*A.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)10年以上，一級(jí)資本不少于3億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元B.證券公司經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元C.資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元D.保險(xiǎn)公司成立1年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元(正確答案)答案解析：申請(qǐng)QFII主體資格，對(duì)保險(xiǎn)公司而言，要求成立2年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元。D不符合要求。70.以下金融機(jī)構(gòu)中,（）不可以申請(qǐng)RQFII試點(diǎn)資格。[單選題]*A.注冊(cè)地及主要經(jīng)營(yíng)在香港地區(qū)的美資金融機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)地及主要經(jīng)營(yíng)在中國(guó)大陸的香港金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.境外商業(yè)銀行的香港子公司D.境內(nèi)保險(xiǎn)公司的香港子公司答案解析：RQFII是人民幣合格境外投資者，境內(nèi)基金管理公司、證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等香港子公司或注冊(cè)地以及主要經(jīng)營(yíng)地在香港地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)可參與RQFII試點(diǎn)。71.中國(guó)某基金公司香港子公司與海外機(jī)構(gòu)合作在紐交所推出了“某某滬深300中國(guó)A股ETF”，該基金屬于（）。[單選題]*A.滬股通基金B(yǎng).QDII基金C.RQFII基金(正確答案)D.UCITS基金答案解析：RQFII基金全稱人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者，中國(guó)某基金公司香港子公司與海外機(jī)構(gòu)合作在紐交所推出了“某某滬深300中國(guó)A股ETF”,屬于RQFII基金。UCITS基金是指那些從公眾募集資金、以風(fēng)險(xiǎn)分散為原則、只投資于可轉(zhuǎn)讓證券的基金。72.以下哪個(gè)渠道無法為內(nèi)地投資人實(shí)現(xiàn)境外資產(chǎn)配置?（）。[單選題]*A.QDIIB.滬港通C.QFII(正確答案)D.基金互認(rèn)答案解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）是我國(guó)通過制度安排允許符合條件的境外機(jī)構(gòu)投資者匯入一定額度的外匯資金，轉(zhuǎn)換為我國(guó)貨幣，通過境內(nèi)專門機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管的賬戶投資境內(nèi)證券市場(chǎng)，其在境內(nèi)的資本利得、股息紅利等經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)審核后方可匯出境外的制度。QFII是境外投資人投資我國(guó)境內(nèi)的方式，無法為內(nèi)地投資人實(shí)現(xiàn)境外資產(chǎn)配置。73.我國(guó)最早與（）啟動(dòng)了基金互認(rèn)工作。[單選題]*A.新加坡B.韓國(guó)C.馬來西亞D.香港地區(qū)(正確答案)答案解析：2015年7月1日起《香港互認(rèn)基金管理暫行規(guī)定》施行，標(biāo)志著內(nèi)地與香港基金互認(rèn)工作正式啟動(dòng)。74.關(guān)于內(nèi)地與香港的基金互認(rèn)，以下說法正確的是（）。l.給海外投資者提供了新的投資中國(guó)的渠道2.給中國(guó)投資者提供了更加豐富的海外投資品種3.方便了香港注冊(cè)基金在大陸的發(fā)售4,中國(guó)的基金不需要在香港地區(qū)進(jìn)行注冊(cè)，就可以直接銷售5.標(biāo)志著中國(guó)逐漸開放資本市場(chǎng)[單選題]*A.1、2、3、5B.1、2、4C.1、2、3、4、5(正確答案)D.3、4、5答案解析：基金互認(rèn)是基金跨市場(chǎng)銷售的一種制度性安排。在這種制度下，在一國(guó)（地區(qū)）監(jiān)管體系下注冊(cè)的基金，不需要在另一個(gè)國(guó)家或地區(qū)都進(jìn)行注冊(cè)，或履行一定簡(jiǎn)便程序后，就可以直接銷售。75.香港與其他國(guó)家和地區(qū)的境外投資者通過內(nèi)地債券市場(chǎng)購(gòu)買內(nèi)地債券的機(jī)制為（）。[單選題]*A.滬港通B.深港通C.北向通(正確答案)D.南向通答案解析：北向通:香港與其他國(guó)家和地區(qū)的境外投資者通過內(nèi)地債券市場(chǎng)購(gòu)買內(nèi)地債券的機(jī)制;南向通:內(nèi)地投資者投資香港債券市場(chǎng)。76.下列關(guān)于職業(yè)道德的表述中，正確的是（）。[單選題]*A.職業(yè)素質(zhì)僅指專業(yè)技能，不包括道德素養(yǎng)B.相對(duì)于業(yè)務(wù)能力，職業(yè)道德居次要地位C.職業(yè)道德素質(zhì)差的人，也可以具有較高的業(yè)務(wù)能力，因此業(yè)務(wù)能力與職業(yè)道德沒有什么關(guān)系D.加強(qiáng)職業(yè)道德對(duì)業(yè)務(wù)能力的提高具有促進(jìn)作用(正確答案)答案解析：職業(yè)素質(zhì)既包括專業(yè)技能，也包括道德素養(yǎng)。各個(gè)行業(yè)的快速健康發(fā)展，不僅需要具備較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的人才，更需要具有良好道德素養(yǎng)的從業(yè)人員。77.職業(yè)道德能夠調(diào)整職業(yè)關(guān)系，對(duì)此以下表述中錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.法律是有效解決職業(yè)矛盾和沖突的重要手段,職業(yè)道德是對(duì)其有益的補(bǔ)充B.職業(yè)道德無法調(diào)整從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系(正確答案)C.職業(yè)道德可以調(diào)整從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系D.職業(yè)道德可以引導(dǎo)和規(guī)范職業(yè)行為，增進(jìn)溝通，化解矛盾，維護(hù)秩序答案解析：職業(yè)道德可以調(diào)整從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系。78.下列關(guān)于職業(yè)道德的表述,正確的是（）。[單選題]*A.職業(yè)道德有助于增強(qiáng)企業(yè)凝聚力，但無助于促進(jìn)行業(yè)發(fā)展B.職業(yè)道德有助于提高道德素養(yǎng)，但無助于提高從業(yè)人員業(yè)務(wù)能力C.職業(yè)道德有助于調(diào)整從業(yè)人員和服務(wù)對(duì)象之間的關(guān)系以及從業(yè)人員的內(nèi)部關(guān)系(正確答案)D.職業(yè)道德有助于提高從業(yè)人員道德觀，但無助于其樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀答案解析：職業(yè)道德具有引導(dǎo)、規(guī)范、評(píng)價(jià)和教化的功能，可以發(fā)揮調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的作用。79.以下關(guān)于職業(yè)道德，表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.職業(yè)道德規(guī)范了從業(yè)人員與服務(wù)對(duì)象的關(guān)系B.職業(yè)道德有助于提高職業(yè)素質(zhì)C.職業(yè)道德沒有約束力，從業(yè)人員違反了不受處罰(正確答案)D.職業(yè)道德可以發(fā)揮調(diào)查職業(yè)關(guān)系的作用答案解析：職業(yè)道德相比于一般社會(huì)道德以及其他領(lǐng)域的道德,具有規(guī)范性更強(qiáng)的特征。所謂規(guī)范性，是指具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力。80.關(guān)于特定道德規(guī)范與基本道德規(guī)范之間存在的差異性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.不同的社會(huì)條件下具有不同的道德標(biāo)準(zhǔn)B.社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)不同決定了道德的差異性C.主要反映了社會(huì)價(jià)值觀存在根本性不同(正確答案)D.社會(huì)關(guān)系不同決定了道德的差異性答案解析：道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映。因此，社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。不同的社會(huì)條件下有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。當(dāng)然，這并不排除不同社會(huì)的道德之間存在某些共性的可能。81.關(guān)于基金從業(yè)人員“守法合規(guī)”職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.守法合規(guī)的目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或參與違法違規(guī)行為，或者為他人違法違規(guī)行為提供幫助B.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求C.守法合規(guī)強(qiáng)調(diào)的是基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)，不包括其所屬機(jī)構(gòu)的管理規(guī)范(正確答案)D.守法合規(guī)調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系答案解析：“守法合規(guī)”，要求基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。其目的是避免基金從業(yè)人員自己實(shí)施或者參與違法違規(guī)的行為，或者為他人違法違規(guī)的行為提供幫助。另:守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的要求，調(diào)整的是基金從業(yè)人員、基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系82.守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員最基礎(chǔ)的要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”的范圍包括（）。1.基金法規(guī)2.《民法》"3.《公司法》4.《刑法》[單選題]*A.1、2B.1、2、3、4(正確答案)c.lD.1、2、3答案解析：守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”、除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。83.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。l.包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律2.包括證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章3.包括基金行業(yè)自律性規(guī)則與職業(yè)規(guī)范4.不包括基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程和紀(jì)律等[單選題]*A.2、3、4B.1、2、3(正確答案)c.l、2、4D.1、3、4答案解析：守法合規(guī)的“法”和“規(guī)”包括:1、憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律;2、規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章;3、基金行業(yè)自律性規(guī)則;4、基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范，4錯(cuò)誤。84.當(dāng)法律、監(jiān)管部門規(guī)章對(duì)從業(yè)人員行為有不同規(guī)定時(shí)，基金從業(yè)人員的下列做法中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的“守法合規(guī)”要求的是（）。[單選題]*A.法律效力級(jí)別高，按法律規(guī)定執(zhí)行B.按法律、部門規(guī)章頒布先后，執(zhí)行新頒布的規(guī)定C.在法律和部門規(guī)章中選擇高效力級(jí)別的規(guī)定執(zhí)行(正確答案)D.部門規(guī)章更具體，按部門規(guī)章執(zhí)行答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。85.關(guān)于基金從業(yè)人員守法合規(guī)的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A.基金從業(yè)人員應(yīng)熟悉并自覺遵守法律法規(guī)B.當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為有不同規(guī)定但不相抵觸時(shí)，應(yīng)選擇遵守更嚴(yán)格的規(guī)范(正確答案)C.基金管理機(jī)構(gòu)應(yīng)為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等創(chuàng)造條件D.普通基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合合法律法規(guī)的要求答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守高效力級(jí)別的規(guī)范。86.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中“保守秘密”的含義，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非該信息屬于法律要求披露的信息B.保守秘密僅對(duì)涉及銷售的基金從業(yè)人員有約束效力(正確答案)C保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非客戶或潛在客戶允許披露此信息D.保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)答案解析：保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是基金職業(yè)道德的一項(xiàng)基本規(guī)范，不僅僅對(duì)涉及銷售的基金從業(yè)人員具有約束力，故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。87.以下基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的信息里不屬于保密信息的是（）。[單選題]*A公司客戶申贖記錄B.公司產(chǎn)品開發(fā)計(jì)劃C.公司投資標(biāo)的備選庫(kù)D.公司已發(fā)布的基金年報(bào)(正確答案)答案解析：基金公司已發(fā)布出來的信息屬于公開信息，不屬于保密信息。88.基金從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)。以下不屬于保密內(nèi)容的是（）[單選題]*A.執(zhí)業(yè)過程中獲知的客戶商業(yè)秘密B.客戶的身份證件和聯(lián)系方式C.對(duì)某一行業(yè)的研究報(bào)告D.某公募基金的招募說明書(正確答案)答案解析：基金從業(yè)人員履行的保密義務(wù):應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密;不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。89.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。1.基金銷售人員離職一年后，應(yīng)新公司要求透露客戶信息2.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考3.基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)4.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信息[單選題]*A.2、3、4B.1、2、3、4(正確答案)C.1、2、4D.1、3、4答案解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn):（1）應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。（2）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦?。?）不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。90.關(guān)于基金從業(yè)人員“保守秘密”職業(yè)道德規(guī)范的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟職不正當(dāng)?shù)睦鍮.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息(正確答案)C.無論在任職期間還是離職后,均不得泄露任何客戶資料和交易信息D.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息答案解析：保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息91.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中保守秘密的基本要求，以下做法錯(cuò)誤的是（）。1.基金銷售人員離職五年后，可以透露客戶信息2.基金公司人力資源部門的工作人員將人事管理制度發(fā)送到其他公司參考3基金經(jīng)理將獲得的內(nèi)幕信息向投資總監(jiān)和公司總經(jīng)理匯報(bào)4.基金銷售人員應(yīng)客戶要求向其提供基金交易信