個(gè)人外匯業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試題庫(kù)（65道）

個(gè)人外匯業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試

1、個(gè)人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理，年度總額為每人每年等值（）萬(wàn)美元。一一［單選題］

A1

B2

C5

D10

正確答案：C

2、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌

換水單的兌回有效期為自?xún)稉Q日起（）個(gè)月。一一［單選題］

A6

B12

C24

D36

正確答案：C

3、陳江通過(guò)本人賬戶(hù)在銀行辦理結(jié)匯1筆、金額5.1萬(wàn)美元，他應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直

接劃轉(zhuǎn)至（）的境內(nèi)人民幣賬戶(hù)。一一［單選題］

A陳江本人

B交易對(duì)方

C任意個(gè)人

D以上都可以

正確答案：B

4、境外個(gè)人對(duì)于當(dāng)日累計(jì)不超過(guò)等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不

超過(guò)等值（）美元（含）的兌換，可以憑本人有效身份證辦理。一一［單選題］

A100,300

B300,500

C500,1000

D1000,1500

正確答案：C

5、“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。一一［單選

題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：B

6、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，外匯賬戶(hù)內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值（）

萬(wàn)美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。一一［單選題］

A3

B5

C1

D10

正確答案：B

7、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元

以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。一一［單選題］

A1

B3

C5

D10

正確答案：A

8、境外個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的,

憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。一一

［單選題］

A收匯核銷(xiāo)單

B結(jié)匯水單

C報(bào)關(guān)單

D海關(guān)申報(bào)單

正確答案：D

9、通過(guò)銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值（）美元（含）的結(jié)匯，銀行不應(yīng)將個(gè)

人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。一一［單選題］

A100

B300

C500

D1000

正確答案：A

10、境內(nèi)個(gè)人辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填寫(xiě)《》，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。一一

［單選題］

A個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)

B個(gè)人購(gòu)付匯申請(qǐng)書(shū)

C個(gè)人售匯申請(qǐng)書(shū)

D個(gè)人結(jié)售匯申請(qǐng)書(shū)

正確答案：A

11、旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過(guò)等值（）萬(wàn)美元，需向外匯局事前

報(bào)備。一一［單選題］

A1

B5

C10

D15

正確答案：A

12、外匯局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用。

——［單選題］

A15

B30

C45

D60

正確答案：B

13、銀行代理境外分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證業(yè)務(wù)的客戶(hù)主體僅限于已取得國(guó)外（境外）長(zhǎng)期簽證

（）的境內(nèi)居住個(gè)人，匯款用途按有關(guān)個(gè)人外匯管理規(guī)定審核真實(shí)性。一一［單選題］

A實(shí)際居住6個(gè)月以上

B實(shí)際居住2個(gè)月以上

C實(shí)際居住3個(gè)月以上

D實(shí)際居住1年以上

正確答案：C

14、分拆信息的反饋應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋，第一次推送（）日，退回或?qū)徍瞬煌ㄟ^(guò)為（）

日。一一［單選題］

A10,5

B20,10

C30,15

D40,20

正確答案：B

15、個(gè)體工商戶(hù)委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可以通過(guò)本人外匯賬戶(hù)收匯、結(jié)匯。

結(jié)匯憑（）等商業(yè)單證辦理。一一［單選題］

A合同及物流公司出具的運(yùn)輸單據(jù)

B合同

C物流公司出具的運(yùn)輸單據(jù)

D代理協(xié)議

正確答案：A

16、目前，對(duì)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的境內(nèi)銀行卡（外幣卡和銀聯(lián)卡）境外提現(xiàn)實(shí)施限額管理：每

卡每日提現(xiàn)不得超過(guò)等值（）萬(wàn)元人民幣，每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值（）萬(wàn)元人民幣。

——［單選題］

A1,10

B2,10

C1,20

D2,20

正確答案：A

17、銀行辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）年備查。一一［單選題］

A1

B2

C3

D5

正確答案：D

18、個(gè)人可以其個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)中自有（）等境內(nèi)合法資金參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)

劃。一一［單選題］

A外匯

B人民幣

C外匯或人民幣

D以上皆不是

正確答案：C

19、出境人員攜帶不超過(guò)等值（）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境的，無(wú)須申領(lǐng)《攜帶外匯

出境許可證》。---［單選題］

A5000

B6000

C8000

D10000

正確答案：A

20、目前境內(nèi)個(gè)人可兌換的資本項(xiàng)目（）一一［單選題］

A購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)及返還分紅類(lèi)保險(xiǎn)

B境外股票投資

C移民、繼承等財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移

D境外買(mǎi)房

正確答案：C

21、銀行根據(jù)應(yīng)急預(yù)案辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)后通過(guò)（）功能將業(yè)務(wù)錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

——［單選題］

A正常錄入

B補(bǔ)錄

C錄入修改

D補(bǔ)錄修改

正確答案：B

22、個(gè)人提取或存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（、）美元以下（含）的，憑本人有效身份

證件在銀行辦理。一一［單選題］

A10000,5000

B10000,10000

C5000,10000

D5000,5000

正確答案：B

23、辦理境外個(gè)人業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)一一［多選題］

A結(jié)匯看用途

B結(jié)匯看來(lái)源

C購(gòu)匯看來(lái)源

D購(gòu)匯看用途

正確答案：AC

24、下列哪些材料可以說(shuō)明近親屬關(guān)系？（）一一［多選題］

A戶(hù)口本

B結(jié)婚證

C出生證

D近親屬承諾函

正確答案：ABCD

25、標(biāo)有身份證件號(hào)碼的（）可作為境內(nèi)個(gè)人有效身份證件。一一［多選題］

A機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證

B港澳通行證

C戶(hù)口簿

D臨時(shí)身份證

正確答案：CD

26、個(gè)人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯，這里的近親屬包括（）

——［多選題］

A配偶、父母、子女

B孫子女、外孫子女

C兄弟姐妹

D祖父母、外祖父母、

E堂兄弟

正確答案：ABCD

27、個(gè)人可委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購(gòu)匯、結(jié)匯，需提供委托人和受托人的

（）o----［多選題］

A委托書(shū)

B有效身份證件

C有交易額的相關(guān)材料

D承諾函

正確答案：ABC

28、境內(nèi)居民洪先生計(jì)劃在香港購(gòu)買(mǎi)一份保險(xiǎn)，銀行可以為他辦理購(gòu)匯支付險(xiǎn)種有（）一?

［多選題］

A境外旅行購(gòu)買(mǎi)人身意外險(xiǎn)

B商務(wù)活動(dòng)購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)

C留學(xué)購(gòu)買(mǎi)個(gè)人疾病保險(xiǎn)

D投資返還分紅類(lèi)保險(xiǎn)

正確答案：AC

29、下列外幣現(xiàn)鈔管理說(shuō)法正確（）。一一［多選題］

A補(bǔ)辦的《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)加注“補(bǔ)辦”字樣

B個(gè)人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值1萬(wàn)美元

以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

C銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人大額、異常外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實(shí)合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來(lái)源

或用途

D銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)按銀行外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范相關(guān)規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送外幣

現(xiàn)鈔有關(guān)數(shù)據(jù)

正確答案：ACD

30、銀行應(yīng)建立本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制，辦理的個(gè)人結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)全部數(shù)據(jù)均應(yīng)

（）向個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)確報(bào)送。一一［多選題］

A實(shí)時(shí)

B隔日

C逐筆

D匯總

正確答案：AC

31、個(gè)人出境赴（）確有需要提取超過(guò)等值1萬(wàn)美元以上外幣現(xiàn)鈔的，憑本人有效身份證件、

提鈔用途等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備一一［多選題］

A戰(zhàn)亂

B外匯管制嚴(yán)格

C金融條件差

D金融動(dòng)亂的國(guó)家（地區(qū)）

正確答案：ABCD

32、2020年5月1日，居民黃某某在銀行存入現(xiàn)鈔2萬(wàn)美元，銀行經(jīng)辦人員應(yīng)審核（）。

——［多選題］

A本人有效身份證件

B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》

C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D外匯局開(kāi)具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

正確答案：ABC

33、銀行辦理的下列個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理（）。一一［多

選題］

A持外幣現(xiàn)鈔的結(jié)匯

B境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔

C從個(gè)人外匯賬戶(hù)或信用卡提取外幣現(xiàn)鈔

D購(gòu)匯提鈔

正確答案：ABCD

34、下列可以不納入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)有（）。一一［多選題］

A外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯

B境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款

C境外卡通過(guò)自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔

D境外個(gè)人結(jié)匯

正確答案：ABC

35、下列說(shuō)法正確的是（）。---［多選題］

A銀行應(yīng)對(duì)在個(gè)人系統(tǒng)使用中知曉的個(gè)人信息嚴(yán)格保密，不得泄露和侵犯?jìng)€(gè)人隱私

B銀行不可辦理代理境外分支機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證業(yè)務(wù)

C若開(kāi)辦代理境外其他銀行開(kāi)戶(hù)見(jiàn)證業(yè)務(wù)，應(yīng)先取得銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)同意

D銀行開(kāi)展個(gè)人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)展業(yè)原則及反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定制定銀行內(nèi)部管理制度，銀行

內(nèi)部管理制度應(yīng)覆蓋本行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的全部類(lèi)型和業(yè)務(wù)渠道

正確答案：ACD

36、境外個(gè)人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑。在銀行辦理經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)匯。一

一［多選題］

A本人有效身份證件

B有交易額的購(gòu)匯資金來(lái)源材料（含稅務(wù)憑證）

C有交易額的購(gòu)匯資金來(lái)源材料（不含稅務(wù)憑證）

D有交易額的購(gòu)匯資金用途材料（含稅務(wù)憑證）

正確答案：AB

37、銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，落實(shí)電子銀行業(yè)務(wù)本人辦理原則。通過(guò)

多重技術(shù)手段，事中篩查攔截異常外匯交易來(lái)防范（）——［多選題］

A借用他人便利化額度

B出借本人便利化額度

C其他規(guī)避便利化額度

D真實(shí)性管理的違規(guī)行為

正確答案：ABCD

38、對(duì)于不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，憑（）在銀行辦理。一一［多選題］

A本人有效身份證件

B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報(bào)單》

C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)

D有交易額的相關(guān)材料

正確答案：ABCD

39、外匯局對(duì)銀行內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況及銀行經(jīng)常項(xiàng)目外匯服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行管理，采?。ǎ?/p>

等方式，督促其加強(qiáng)內(nèi)部管理和提升服務(wù)質(zhì)量。一一［多選題］

A風(fēng)險(xiǎn)提示

B約談

C情況通報(bào)

D暫停個(gè)人系統(tǒng)接口

E行政處罰

正確答案：ABCD

40、銀行應(yīng)按展業(yè)原則辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外幣現(xiàn)鈔

交易的一致性，以及外幣現(xiàn)鈔交易的（）等進(jìn)行合理審核。一一［多選題］

A合法性

B必要性

C準(zhǔn)確性

D有效性

正確答案：AB

41、對(duì)提供有交易額的證明材料或交易電子信息的跨境電子商務(wù)項(xiàng)下結(jié)售匯，個(gè)人可按實(shí)際交

易規(guī)模辦理，不占用個(gè)人年度便利化額度。（）一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

42、個(gè)體工商戶(hù)委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口

代理合同或協(xié)議購(gòu)匯，所購(gòu)?fù)鈪R通過(guò)本人外匯賬戶(hù)直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶(hù)。一

一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

43、銀行應(yīng)關(guān)注個(gè)人購(gòu)付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購(gòu)匯用途不一致的，應(yīng)做好盡

職調(diào)查，要求個(gè)人如實(shí)報(bào)告購(gòu)付匯用途。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

44、個(gè)人外匯賬戶(hù)內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶(hù)之間。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

45、個(gè)人結(jié)售匯便利化額度適用于經(jīng)常項(xiàng)目和可兌換的資本項(xiàng)目。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

46、境外購(gòu)物刷卡或使用移動(dòng)支付納入個(gè)人便利化額度。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

47、對(duì)客戶(hù)在辦理用匯業(yè)務(wù)時(shí)修改原《個(gè)人購(gòu)匯申請(qǐng)書(shū)》購(gòu)匯用途的，不強(qiáng)制要求個(gè)人系統(tǒng)中

報(bào)送的原購(gòu)匯業(yè)務(wù)的“購(gòu)匯資金屬性”一并進(jìn)行修改。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

48、境內(nèi)個(gè)人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度

便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)匯。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

49、外匯局對(duì)首次出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，外匯局

將其列入“關(guān)注名單”管理。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

50、在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個(gè)人辦理便利化額度個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證

件在銀行辦理。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

51、銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢(xún)被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對(duì)結(jié)論存在

異議，應(yīng)告知個(gè)人向所在地外匯局核實(shí)。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

52、銀行有權(quán)對(duì)違反外匯管理規(guī)定、真實(shí)性存疑的交易予以拒絕。對(duì)拒絕辦理的業(yè)務(wù)，銀行

應(yīng)向個(gè)人準(zhǔn)確說(shuō)明拒絕原因及申訴渠道。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

53、銀行為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)盡職調(diào)查，加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)的了解，強(qiáng)化個(gè)人身份認(rèn)證核驗(yàn),

確保人證一致。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

54、銀行應(yīng)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域顯著位置展示銀行編制的個(gè)人外匯業(yè)務(wù)辦理指南。一一［判斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：A

55、個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒(méi)有或超出最近一次入境申報(bào)外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等

值5000美元以上至1萬(wàn)美元（含）的，應(yīng)向外匯局申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。一一［判

斷題］

A正確

B錯(cuò)誤

正確答案：B

56、持有外國(guó)人永久居留身份證的境外個(gè)人不適用購(gòu)匯年度便利化額度。一一［判斷題