對公客戶存款140分104題附有答案

對公客戶存款140分104題[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________2019年6月3日,A公司在廣州申請開立基本存款賬戶,本行在人行賬戶管理系統(tǒng)備案成功后,將《基本存款賬戶開戶許可證》及存款人密碼交客戶。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)以下人民幣單位銀行存款賬戶,備案類銀行結(jié)算賬戶包括（）*A.一般存款賬戶(正確答案)B.定期存款賬戶C.保證金賬戶D.非預(yù)算單位專用存款賬戶(正確答案)存款人申請開立專用存款賬戶,應(yīng)根據(jù)具體情況提供下列證明文件（）：*A.基本建設(shè)、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金,應(yīng)出具主管部門批文。(正確答案)B.財政預(yù)算外資金,應(yīng)出具政府部門的證明。(正確答案)C.證券交易結(jié)算資金,應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明。(正確答案)D.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金,應(yīng)出具金融機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證或金融機(jī)構(gòu)法人許可證、雙方簽署的資金存放協(xié)議。(正確答案)E.黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi),應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明。(正確答案)結(jié)算性同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶是指用于（）的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶。*A.同業(yè)借款B.代理支付結(jié)算(正確答案)C.代理現(xiàn)金解繳(正確答案)D.同業(yè)投資企業(yè)當(dāng)前申請廣州分行開立銀行結(jié)算賬戶,以下哪些開戶情形需強(qiáng)化盡職調(diào)查？（）*A.某企業(yè)屬于嚴(yán)重違法失信企業(yè)清單；B.某合伙企業(yè)2018年9月5號注冊成立,2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶(正確答案)C.人人貸商務(wù)顧問有限公司申請開立一般戶。(正確答案)D.企業(yè)申請開立一般存款賬戶,我行對法人證件有疑義及單位營業(yè)場所有疑義,要求客戶出具法人戶口本及營業(yè)場所租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明,客戶拒絕的。E.天津鋼鐵集團(tuán)有限公司廣州分公司。企業(yè)申請變更“取消企業(yè)銀行賬戶許可”前開立的基本存款賬戶的法定代表人,應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件,企業(yè)遺失原開戶許可證的,需登報說明。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)企業(yè)申請開立基本賬戶的開戶流程（）*A.客戶提交申請資料—銀行盡職調(diào)查+核實(shí)企業(yè)開戶意愿—銀行確認(rèn)并完成開戶(正確答案)B.客戶提交資料—我行審核通過—提交當(dāng)?shù)厝诵泻藴?zhǔn)C.當(dāng)?shù)厝诵袑徍撕藴?zhǔn)—我行確認(rèn)并完成開戶D.銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶—向當(dāng)?shù)厝诵袀浒?正確答案)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法適用于銀行為境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶（以下統(tǒng)稱企業(yè)）辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)企業(yè)有下列情形的,本行有權(quán)對企業(yè)賬戶采取不收不付控制措施,中止為企業(yè)辦理業(yè)務(wù)（）*A．企業(yè)在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立基本存款賬戶的(正確答案)B．企業(yè)預(yù)留本行證件如：營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期到期后一個月內(nèi)仍未更新,且未提出合理理由的(正確答案)C．企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注銷或者被吊銷,被撤并、解散、破產(chǎn)或者關(guān)閉后,未與5個工作日內(nèi)向本行提出銷戶的(正確答案)D．企業(yè)偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的(正確答案)取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶實(shí)行備案制。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯下列主體可申請開立基本存款賬戶的有（）。*A.團(tuán)級（含）以上軍隊、武警部隊及分散執(zhí)勤的支（分）隊(正確答案)B.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體(正確答案)C.民辦非企業(yè)組織(正確答案)D.單位設(shè)立的獨(dú)立核算的附屬機(jī)構(gòu)(正確答案)以下關(guān)于新版賬戶管理協(xié)議（甲方指客戶、乙方指銀行）,下列描述正確的是（）。*A.本協(xié)議未盡事宜依據(jù)法律法規(guī)和乙方業(yè)務(wù)規(guī)定處理。(正確答案)B.本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽署并加蓋雙方印章后生效。(正確答案)C.本協(xié)議于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續(xù)期間有效。(正確答案)D.甲方同意并確認(rèn)：乙方有權(quán)依法對本協(xié)議進(jìn)行調(diào)整,乙方將協(xié)議官方公告之日起,新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶。(正確答案)E.乙方調(diào)整協(xié)議并將協(xié)議官方公告后,甲方對協(xié)議條款有異議的,甲乙雙方協(xié)商一致后重新簽署協(xié)議。以下涉及賬戶管理協(xié)議（甲方為客戶、乙方為本行）關(guān)于對賬的約定正確的是（）。*A.甲方已開通網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式,可登陸我行網(wǎng)站進(jìn)行電子對賬。(正確答案)B.甲方提供的基本資料信息不真實(shí)或違反本協(xié)議規(guī)定,乙方有權(quán)中斷或終止向甲方提供網(wǎng)銀等非紙質(zhì)的便捷電子對賬方式服務(wù),而無需通知甲方。(正確答案)C.回收的紙質(zhì)對賬回執(zhí),甲方需加蓋公章或財務(wù)專用章或預(yù)留印鑒,加蓋印鑒不符的,在客戶有效補(bǔ)簽之前,視同無效對賬。(正確答案)D.甲方應(yīng)保證對賬聯(lián)系方式的可送達(dá)性和電子信息傳送渠道的準(zhǔn)確性,如有變更,應(yīng)及時電話、郵件等形式通知乙方,否則由此發(fā)生的風(fēng)險和責(zé)任由甲方自行承擔(dān)。以下賬戶中需經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)的是：（）。[單選題]*A.企業(yè)基本存款賬戶B.企業(yè)臨時存款賬戶C.預(yù)算單位開立專用存款賬戶(正確答案)D.存款人因注冊驗(yàn)資需要開立的臨時存款賬戶法人授權(quán)委托書上,法定代表人簽署的授權(quán)日期為20230414,關(guān)于授權(quán)期限,下列日期錯誤的是（）。[單選題]*A20230414-20240414B20230412-20240415(正確答案)C20230414-20230614D20230501-20231231“香港工業(yè)總會深圳代表處”,其管理機(jī)構(gòu)為“廣東省商務(wù)廳”,5月份前來辦理開戶業(yè)務(wù),下列表述正確的是：（）*A.我行需登錄公安部境外非政府組織辦事服務(wù)平臺核查(正確答案)B.客戶開戶后即可辦理收付款業(yè)務(wù)C.客戶申請開立基本賬戶需人行核準(zhǔn)(正確答案)D.《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》由主管機(jī)構(gòu)“廣東省商務(wù)廳”核發(fā)。E.《境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)登記證書》由公安機(jī)關(guān)核發(fā)(正確答案)《現(xiàn)金繳款單》的繳款人、備注在所有業(yè)務(wù)場景下均為客戶必填信息。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)對于在本行開立的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶，本行差異化的賬戶服務(wù)包括（）。*A.差異化的開戶政策(正確答案)B.差異化的產(chǎn)品及服務(wù)(正確答案)C.差異化賬戶控制措施(正確答案)D.本行可根據(jù)需要,動態(tài)調(diào)整不同涉詐風(fēng)險等級對應(yīng)的差異化服務(wù)政策。(正確答案)撤銷銀行賬戶的說明中,賬戶存款余額截止時間為業(yè)務(wù)辦理時間,賬戶存款余額為銷戶時點(diǎn)的賬戶余額。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯持有基本存款賬戶編號的企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時,應(yīng)當(dāng)提供賬戶管理系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)存款人承諾只能開立一個基本存款賬戶。存款人已知悉,根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)定,違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的,中國人民銀行給予警告并處以（）以下的罰款。（）[單選題]*A.5000元以上3萬元以下B.1萬元以上3萬元以下(正確答案)C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上10萬元以下存款人的某一銀行結(jié)算賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)被加注久懸標(biāo)識后,下列表述正確的是（）。[單選題]*A.只可為客戶辦理開戶業(yè)務(wù),不能辦理變更。B.可先為客戶辦理賬戶業(yè)務(wù),同時督促客戶處理久懸賬戶。C.客戶必須先處理久懸賬戶,才能為客戶辦理賬戶變更及銷戶業(yè)務(wù)。D.不能再辦理銀行賬戶的開立和變更業(yè)務(wù)。(正確答案)存款人因（）原因撤銷銀行結(jié)算賬戶的,應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。*A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的(正確答案)B.注銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)C.因遷址需要變更開戶銀行的D.被吊銷營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)存款人因增資驗(yàn)資需要開立臨時存款賬戶,應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件及資料,并補(bǔ)充提供基本存款賬戶開戶許可證/基本存款賬戶編號、股東會或董事會增資決議等證明文件。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯單位客戶在發(fā)生下列情況時,我行有權(quán)對其電子銀行業(yè)務(wù)采取限制性措施,包括但不限于企業(yè)網(wǎng)上銀行凍結(jié)、注銷,下列情況錯誤的是。（）[單選題]*A.申請開通或使用珠海華潤銀行電子銀行時提供了偽造、無效或虛假信息資料。B.利用電子銀行系統(tǒng)故障、差錯不當(dāng)?shù)美蛟斐伤藫p失；出于非法目的,利用電子銀行進(jìn)行不正當(dāng)交易。C.發(fā)生他人假借客戶身份盜用電子銀行的事件,或存在發(fā)生這種事件的可能。D.未按規(guī)定繳納相關(guān)服務(wù)費(fèi)用或電子銀行賬戶余額不足以繳納電子銀行相關(guān)費(fèi)用。E.開戶之日起12個月內(nèi)無交易記錄的賬戶。(正確答案)單位客戶在我行屬新開立客戶時,下列客戶在開戶申請書勾選“本機(jī)構(gòu)無需提交機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件”,勾選錯誤的為（）[單選題]*A.國際組織B.非法人企業(yè)(正確答案)C.同業(yè)銀行賬戶D.上市公司單位協(xié)議存款是指存款人與銀行簽訂《協(xié)議存款合同》,對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶中,余額超過約定額度的部分按協(xié)議存款利率單獨(dú)計息的存款。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的連續(xù)性管理對應(yīng)突發(fā)事件的分級,根據(jù)業(yè)務(wù)影響程度及人民銀行單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)突發(fā)事件分級標(biāo)準(zhǔn)劃分,以下正確的是（）。*A.本行事件(正確答案)B.Ⅰ類事件(正確答案)C.Ⅱ類事件(正確答案)D.Ⅲ類事件(正確答案)單位印鑒變更時,印鑒卡背面左側(cè)加蓋預(yù)留舊印鑒章,右側(cè)加蓋單位公章。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯單位賬戶銷戶或變更時,若客戶交回重空或印鑒卡,便如實(shí)填寫完整,若無,則畫斜線[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯當(dāng)前企業(yè)來我行申請開立一般存款賬戶,我行查詢系統(tǒng)顯示不含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣,下列表述正確的是。（）[單選題]*A.客戶持有基本存款賬戶編號B.客戶需出具基本存款開戶許可證(正確答案)C.客戶若遺失開戶許可證,可向我行出具蓋公章的說明D.客戶需出具存款人密碼對公活期存入,點(diǎn)擊“開始點(diǎn)鈔”,把現(xiàn)金放入（）或（）清點(diǎn)。清點(diǎn)完后點(diǎn)擊“結(jié)束點(diǎn)鈔”。*A.點(diǎn)鈔機(jī)(正確答案)B.清分機(jī)(正確答案)C.貨幣鑒別儀對公活期存入,客戶應(yīng)填寫什么單據(jù)（）。[單選題]*A.結(jié)算業(yè)務(wù)申請書B.支票C.現(xiàn)金繳款單(正確答案)對公活期存入交易界面反顯賬戶基本信息,與客戶提供的現(xiàn)金繳款單核對信息是否相符,無誤后按現(xiàn)金繳款單上信息錄入或選擇（）、（）、（）、（）等信息。*A.交易金額(正確答案)B.現(xiàn)金項(xiàng)目(正確答案)C.繳款人(正確答案)D.款項(xiàng)來源/備注(正確答案)對于單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)突發(fā)事件,應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行報告制度,原則上在事件發(fā)生后（）內(nèi)填寫《珠海華潤銀行運(yùn)營中斷事件報告單》逐級上報。[單選題]*A.15分鐘B.30分鐘C.1小時(正確答案)D.3小時個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理（）。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯各分支行及業(yè)務(wù)團(tuán)隊?wèi)?yīng)嚴(yán)把公司客戶開戶關(guān),對于開戶存疑的客戶,可通過（）等方式開展盡職調(diào)查。*A.了解客戶生產(chǎn)經(jīng)營情況(正確答案)B.核實(shí)客戶經(jīng)營地址、注冊地址(正確答案)C.視情況了解（核實(shí)）客戶資金來源及用途、客戶交易對手的真實(shí)性合理性(正確答案)D.了解客戶所在行業(yè)的前景關(guān)于法定代表人授權(quán)委托書填寫,以下說法正確的是（）*A證件類型為個人有效證件,如中國大陸居民則為身份證,港澳臺居民則為港澳臺通行證或居住證等(正確答案)B代辦內(nèi)容勾選與客戶辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容一致。若代辦事項(xiàng),無法直接勾選,則勾選第10項(xiàng)“辦理其他業(yè)務(wù)”欄并注明辦理的具體事項(xiàng)(正確答案)C授權(quán)書勾選并填寫完整,若有空格,則畫斜線(正確答案)D授權(quán)期限的開始日期不得晚于業(yè)務(wù)開始受理的時間,授權(quán)期限結(jié)束日期不得早于業(yè)務(wù)結(jié)束的時間(正確答案)關(guān)于核心系統(tǒng)賬戶銷戶后,相關(guān)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)表述正確的是（）①客戶提交核心賬戶注銷申請的,還需提交網(wǎng)銀業(yè)務(wù)申請表,柜員可同時操作該賬戶在網(wǎng)銀系統(tǒng)的刪除。②若該客戶所注銷賬戶為網(wǎng)銀唯一簽約賬戶的,可注銷該客戶網(wǎng)銀。③若該客戶所注銷賬戶不是網(wǎng)銀唯一簽約賬戶的,經(jīng)辦柜員可對該賬戶操作刪除④撤銷企業(yè)網(wǎng)銀時,已發(fā)放的USB-KEY或令牌需同步收回。[單選題]*A.①②③B.①②④C.②③(正確答案)D.①②③④關(guān)于企業(yè)網(wǎng)銀收費(fèi),下列表述正確的是（）。*A.轉(zhuǎn)賬交易手續(xù)費(fèi)”在客戶使用企業(yè)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬時,由系統(tǒng)自動扣收(正確答案)B.企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)收費(fèi)包含工本費(fèi)及手續(xù)費(fèi)(正確答案)C.“USB-KEY工本費(fèi)”、“首年數(shù)字證書年費(fèi)”、“動態(tài)令牌工本費(fèi)”“后續(xù)數(shù)字證書年費(fèi)”由系統(tǒng)在客戶網(wǎng)銀開戶滿一年后自動扣收合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶（QFII專用存款賬戶）,下列說法錯誤的是（）[單選題]*A.屬于核準(zhǔn)類賬戶B.人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件C.納入專用存款賬戶管理。D.需出具基本存款賬戶開戶許可證(正確答案)核準(zhǔn)類賬戶的開立日期為（）[單選題]*A.行內(nèi)審核通過日B.核心系統(tǒng)開立日期C.人行核準(zhǔn)日期(正確答案)D.收到人行核準(zhǔn)件日期機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件里,機(jī)構(gòu)類別為：（）*A.金融機(jī)構(gòu)B.其他非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.積極非金融機(jī)構(gòu)D.消極非金融機(jī)構(gòu)(正確答案)機(jī)關(guān)實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶,應(yīng)經(jīng)財政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn),另有規(guī)定的除外。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯甲（客戶）乙（銀行）雙方在履行單位銀行賬戶協(xié)議過程中發(fā)生的爭議,應(yīng)協(xié)商解決；協(xié)商不成的,應(yīng)向甲方住所地有管轄權(quán)的人民法院起訴。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)甲方（客戶）同意并確認(rèn)：乙方（銀行）有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及業(yè)務(wù)需要,對本協(xié)議進(jìn)行調(diào)整,乙方將通過官方渠道予以公告,自公告之日起,新的協(xié)議條款適用于全部存量客戶,甲方不接受調(diào)整內(nèi)容的,有權(quán)向乙方申請變更或終止賬戶服務(wù),在申請變更或終止服務(wù)前,仍應(yīng)遵守乙方調(diào)整內(nèi)容。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯交易限額：指為防范客戶資金安全問題,網(wǎng)上銀行對客戶資金類交易進(jìn)行限制,包括賬戶單筆交易限額、日累計交易限額、日累計筆數(shù)和年累計交易限額。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯對公客戶持（）臨柜辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù),經(jīng)辦人員審核票面信息無誤,支票正面在出票人簽章、背面在背書人簽章處加蓋預(yù)留印鑒,所加蓋印鑒與票面的收款人名稱一致,票面的出票人賬號與收款人名稱一致,付款行名稱為出票人賬號所屬網(wǎng)點(diǎn)。[單選題]*A.結(jié)算業(yè)務(wù)申請書B.現(xiàn)金支票(正確答案)C.現(xiàn)金繳款單客戶經(jīng)理開展盡職調(diào)查,下列不包括的內(nèi)容為：（）[單選題]*A.對法定代表人或負(fù)責(zé)人確認(rèn)對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等的了解情況B.核實(shí)客戶注冊地和經(jīng)營地情況C.對控股股東及實(shí)際控制人信息等進(jìn)行確認(rèn)D.查詢客戶是否屬于空頭支票名單(正確答案)客戶申請企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),須在開戶行辦理。在多個網(wǎng)點(diǎn)均開立結(jié)算賬戶的客戶,需選擇客戶號建立開戶行辦理（）。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)某公司2018年12月2日開戶,營業(yè)執(zhí)照2019年11月10日過期,法人身份證件2019年9月5日過期,賬戶開戶后一直未發(fā)生交易,銀行也無法與客戶再取得聯(lián)系,以下表述錯誤的是。（）[單選題]*A.客戶最早在2019年6月2日被設(shè)置“暫停非柜面”控制B.客戶若從未反饋對賬結(jié)果,則將對賬戶設(shè)置“只收不付”控制C.客戶最早在2019年10月5日被設(shè)置“不收不付”控制D.客戶賬戶可在2019年12月2日被設(shè)置久懸未取賬戶管理(正確答案)目前單位銀行結(jié)算賬戶可以在正式開立當(dāng)日啟用的情況為（）*A.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(正確答案)B.驗(yàn)資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶(正確答案)C.存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立的銀行結(jié)算賬戶(正確答案)D.因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶(正確答案)企業(yè)當(dāng)前申請廣州分行開立銀行結(jié)算賬戶,以下哪些開戶情形需強(qiáng)化盡職調(diào)查？（）*A.某企業(yè)屬于嚴(yán)重違法失信企業(yè)清單；B.某合伙企業(yè)2018年9月5號注冊成立,2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶(正確答案)C.人人貸商務(wù)顧問有限公司申請開立一般戶。(正確答案)D.企業(yè)申請開立一般存款賬戶,我行對法人證件有疑義及單位營業(yè)場所有疑義,要求客戶出具法人戶口本及營業(yè)場所租賃合同或產(chǎn)權(quán)證明,客戶拒絕的。E.天津鋼鐵集團(tuán)有限公司廣州分公司。企業(yè)開立一般存款賬戶、專用存款賬戶的,本行需對企業(yè)應(yīng)當(dāng)出具的開戶證明文件進(jìn)行嚴(yán)格要求和審查,并判斷企業(yè)開戶合理性,防止企業(yè)違規(guī)開立或隨意開立銀行賬戶。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯企業(yè)申請開立基本存款賬戶的,本行應(yīng)當(dāng)通過（）審核企業(yè)基本存款賬戶的唯一性,未通過唯一性審核的不得為其開立基本存款賬戶。[單選題]*A.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)B.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C.存款及借記卡系統(tǒng)D.核心系統(tǒng)企業(yè)申請開立一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶時,應(yīng)當(dāng)提供基本存款賬戶編號或基本存款賬戶核準(zhǔn)號。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯企業(yè)提供基本存款賬戶編號申請開立一般存款賬戶,本行應(yīng)當(dāng)通過賬戶管理系統(tǒng)查詢企業(yè)基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯企業(yè)網(wǎng)上銀行分類,錯誤的是（）。[單選題]*A.大眾版、B.證書專業(yè)版C.令牌專業(yè)版D.令牌大眾版(正確答案)企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶大眾版：可通過網(wǎng)上自助注冊的,只提供查詢、對賬、通知等服務(wù)的網(wǎng)上銀行服務(wù)。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶專業(yè)版指：指通過我行網(wǎng)點(diǎn)柜面申領(lǐng)我行USB-KEY（或動態(tài)令牌）,使用數(shù)字證書（或動態(tài)令牌）進(jìn)行安全認(rèn)證的企業(yè)網(wǎng)上銀行服務(wù)。動態(tài)令牌專業(yè)版包含查詢、對賬、轉(zhuǎn)賬、理財、電票、現(xiàn)金管理、投融資等所有金融服務(wù)（）[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)企業(yè)違規(guī)開立兩個（含）以上基本存款賬戶的,中國人民銀行給予警告并處以（）以上（）以下的罰款。*A.1萬元(正確答案)B.2萬元C.3萬元(正確答案)D.5萬元企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的,我行將對其進(jìn)行（）控制措施。[單選題]*A.暫停非柜面B.只收不付(正確答案)C.不收不付,中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D.控制賬戶交易規(guī)模或頻率企業(yè)有下列情形的,本行有權(quán)對企業(yè)賬戶采取只收不付控制措施（）*A.企業(yè)超過對賬時間未反饋對賬結(jié)果或者核對結(jié)果不一致的。(正確答案)B.本行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的,本行通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。企業(yè)自收到通知之日起一個月內(nèi)仍未辦理變更手續(xù),也未書面形式向銀行提供合理理由的。(正確答案)C.企業(yè)賬戶被列入久懸賬戶管理的D.企業(yè)未參加年檢或年檢未通過的(正確答案)取消企業(yè)銀行賬戶許可范圍,以下不屬于的是（）[單選題]*A.企業(yè)法人B.事業(yè)單位法人(正確答案)C.非法人企業(yè)D.個體工商戶取消企業(yè)銀行賬戶許可后,甲方撤銷銀行賬戶,應(yīng)按規(guī)定向乙方提出銷戶申請,與乙方核對賬戶余額,交回各種重要空白憑證、結(jié)算憑證,若為持有開戶許可證的賬戶,不需交回開戶許可證[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)取消企業(yè)銀行賬戶許可后,企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶）,自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯人民幣單位結(jié)算賬戶服務(wù)分級分類管理指引所涉業(yè)務(wù)流程各崗位人員應(yīng)對其在單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)中涉及獲知的企業(yè)信息及客戶個人信息承擔(dān)保密義務(wù),禁止違規(guī)查詢、復(fù)制、下載、儲存企業(yè)信息及客戶個人信息,不得超出自身職責(zé)和權(quán)限非法處理和使用。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯人民幣單位銀行結(jié)算賬戶按是否需要人民銀行核準(zhǔn)分為核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶和備案類銀行結(jié)算賬戶[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案的預(yù)警信息的收集,下列收集主體說法錯誤的是：（）。[單選題]*A.單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)異常信息由業(yè)務(wù)人員收集B.單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)異常信息由系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)人員收集。C.災(zāi)害事件信息由業(yè)務(wù)人員收集。(正確答案)D.災(zāi)害事件信息由事發(fā)地分行應(yīng)急執(zhí)行層負(fù)責(zé)收集。人民幣單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案對應(yīng)的本行事件是：人行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生故障,本行無法通過該系統(tǒng)四級操作員開展單位結(jié)算賬戶中企業(yè)類客戶基本存款賬戶唯一性審核,以及辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶備案業(yè)務(wù),預(yù)計2個工作日內(nèi)可恢復(fù)的突發(fā)事件。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)人行賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,涉及未通過基本存款賬戶唯一性審核的,本行應(yīng)當(dāng)及時采取處置措施。處置措施包括：立即將涉及多頭開立基本存款的賬戶（）直至（）,以下正確的是（）。*A.設(shè)置為只收不付狀態(tài),B.設(shè)置為不收不付狀態(tài),(正確答案)C.客戶將該賬戶保留為唯一的基本存款賬戶、變更為一般存款賬戶(正確答案)D.客戶辦理銷戶。(正確答案)人行賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案本行事件應(yīng)急處置,支行發(fā)現(xiàn)無法登錄人行賬戶管理系統(tǒng),本行柜面系統(tǒng)正常,經(jīng)智能科技部排查為本行通訊線路故障,下列操作正確的是（）。*A.可先行受理業(yè)務(wù)申請,按規(guī)定審核。(正確答案)B.發(fā)生故障的支行等待線路恢復(fù)。(正確答案)C.安排到系統(tǒng)正常操作的其他支行、分行集中處理中心辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。(正確答案)D.分行操作端發(fā)生故障均無法處理的,由分行應(yīng)急處置指揮層與當(dāng)?shù)厝嗣胥y行協(xié)調(diào),到人民銀行操作端辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)或根據(jù)人行意見進(jìn)行處置。(正確答案)人行賬戶管理系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案發(fā)生Ⅰ類事件,本行先拒絕為企業(yè)辦理基本存款賬戶、臨時存款賬戶開立、變更、撤銷業(yè)務(wù)。待人行賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)后,再行辦理。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)如果客戶《現(xiàn)金繳款單》寫錯,柜員可以代客戶填寫或更改。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)如客戶在我行同一網(wǎng)點(diǎn)已開立銀行結(jié)算賬戶,但未開立定期存款賬戶的,以下必需提供的開戶資料正確的有（）：*A.開戶申請書(正確答案)B.經(jīng)辦人身份證件(正確答案)C.法人證件D.法定代表人授權(quán)委托書識別受益所有人環(huán)節(jié),客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)存在復(fù)雜多層嵌套、交叉持股等情況,需要層層進(jìn)行穿透識別,并保留穿透識別過程中每一層的相關(guān)證明材料。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯同業(yè)存放銀行結(jié)算賬戶應(yīng)嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶制度管理,切實(shí)落實(shí)賬戶實(shí)名制。除開立基本存款賬戶外,其他賬戶一律按照一般存款賬戶開立。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級法人和一級分行開立,二級分行確有開立的需要的,應(yīng)當(dāng)由一級分行進(jìn)行授權(quán)。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)網(wǎng)點(diǎn)在受理存量對公客戶的新開戶過程中,如客戶（）等信息發(fā)生變化。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對該客戶視為新客戶重新進(jìn)行評級。*A.單位名稱(正確答案)B.注冊地址(正確答案)C.法定代表人(正確答案)D.經(jīng)營地址我行通過年檢發(fā)現(xiàn)開立的基本戶：深圳市XX有限公司企業(yè)名稱4月28日發(fā)生變更,我行于5月8日通過電話、短信通知客戶前來我行辦理變更業(yè)務(wù),客戶如未在（）前來我行辦理變更手續(xù),且未書面形式提出合理理由的,我行可相應(yīng)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。[單選題]*A.5月28日B.6月8日(正確答案)C.8月8日D.11月8日無需填寫機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件的機(jī)構(gòu)客戶有（）*A.事業(yè)單位(正確答案)B.金融機(jī)構(gòu)或者在證券市場上市交易的公司及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)(正確答案)C.政府機(jī)構(gòu)、國際組織(正確答案)D.居委會、村委會、社區(qū)委員會、社會團(tuán)體(正確答案)下列關(guān)于網(wǎng)銀操作員管理及設(shè)置表述正確的是（）。*A.托管方式可以選擇“企業(yè)管理”或“銀行管理”(正確答案)B.托管方式可以選擇“企業(yè)管理”的,必須申請兩個具有管理權(quán)限的操作員才能進(jìn)行相應(yīng)操作(正確答案)C.選擇“企業(yè)管理”則企業(yè)客戶可以在企業(yè)操作員中設(shè)置管理權(quán)限,由企業(yè)操作員在網(wǎng)銀自助管理企業(yè)網(wǎng)銀的使用(正確答案)D.企業(yè)日常一筆交易中需至少兩個具有相應(yīng)權(quán)限的操作員才能完成。(正確答案)下列情形可申請開立臨時存款賬戶的情況有（）：*A.設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)(正確答案)B.異地臨時經(jīng)營活動(正確答案)C.驗(yàn)資(正確答案)D.增資(正確答案)E.破產(chǎn)清算(正確答案)新開賬戶,若特殊原因需要申請豁免,需客戶經(jīng)理通過OA,經(jīng)（）審批后執(zhí)行。*A.分行運(yùn)營部負(fù)責(zé)人(正確答案)B.總行運(yùn)營部負(fù)責(zé)人C.分行公司部或?qū)?yīng)分管部門負(fù)責(zé)人(正確答案)D.經(jīng)營團(tuán)隊負(fù)責(zé)人(正確答案)需在銀行賬戶管理協(xié)議明確下列表述正確的是。（）*A.銀行控制賬戶交易措施的情形和處理方式,(正確答案)B.客戶不得利用銀行結(jié)算賬戶從事各類違法犯罪活動。(正確答案)C.銀行與開戶申請人辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)以及人民銀行的有關(guān)規(guī)定(正確答案)D.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶信息變更及撤銷的情形、方式、時限。(正確答案)業(yè)務(wù)處理完畢,將《現(xiàn)金繳款單》第（）聯(lián)做傳票。[單選題]*A.一(正確答案)B.二C.三一般戶的賬戶類型也可以用于現(xiàn)金支取。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)以下表述是否正確：機(jī)構(gòu)稅收居民身份聲明文件里,機(jī)構(gòu)類別選擇消極非金融機(jī)構(gòu)必需填寫《控制人稅收居民身份聲明文件》。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯以下單位（）符合企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法企業(yè)的分類。*A．珠海市XX涂料行（普通合伙）(正確答案)B．中山XX俱樂部（民辦非企業(yè)單位）C．深圳XX門診部有限公司(正確答案)D．珠海市工人文化宮以下關(guān)于開戶許可證說法,錯誤的是（）[單選題]*A.取消企業(yè)銀行賬戶許可前開立基本存款賬戶企業(yè)遺失原開戶許可證的,應(yīng)出具相關(guān)說明并加蓋公章,無需登報B.事業(yè)單位