家庭理財(cái)協(xié)議書模板(2024版)

家庭理財(cái)協(xié)議書模板(2024版)合同編號：__________甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________根據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲方委托乙方進(jìn)行家庭理財(cái)?shù)氖乱耍?jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條理財(cái)目標(biāo)1.1甲方委托乙方對其家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析，并提出針對性的理財(cái)建議。1.2甲方委托乙方根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，制定合適的投資組合，并定期調(diào)整。1.3甲方委托乙方為其提供家庭理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，包括但不限于子女教育金規(guī)劃、養(yǎng)老金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃等。第二條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容（1）財(cái)務(wù)狀況分析；（2）投資建議及投資組合制定；（3）理財(cái)規(guī)劃服務(wù)；（4）理財(cái)知識培訓(xùn)及咨詢；（5）其他與家庭理財(cái)相關(guān)的服務(wù)。2.2乙方應(yīng)確保提供的理財(cái)服務(wù)符合國家法律法規(guī)的規(guī)定，不得違反國家政策。2.3乙方應(yīng)保守甲方的財(cái)務(wù)秘密，不得泄露甲方的個(gè)人信息及家庭財(cái)務(wù)狀況。第三條理財(cái)服務(wù)期限3.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。3.2乙方應(yīng)在協(xié)議有效期內(nèi)按照約定為甲方提供理財(cái)服務(wù)。3.3協(xié)議期滿后，如甲方繼續(xù)委托乙方提供理財(cái)服務(wù)，雙方可簽訂新的協(xié)議。第四條費(fèi)用及支付方式4.1乙方提供理財(cái)服務(wù)的費(fèi)用為人民幣____元（大寫：____________________元整）。（1）在協(xié)議簽訂后____個(gè)工作日內(nèi)，支付乙方人民幣____元作為服務(wù)保證金；（2）在協(xié)議有效期內(nèi)，按照雙方約定的方式支付剩余的服務(wù)費(fèi)用。4.3乙方提供服務(wù)后，甲方支付的服務(wù)費(fèi)用不予退還。第五條違約責(zé)任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致協(xié)議無法履行或者造成對方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償損失。5.2若乙方違反本協(xié)議第二條規(guī)定，泄露甲方財(cái)務(wù)秘密，甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付違約金。第六條爭議解決6.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。6.2雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（委托方）：__________乙方（受托方）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方（委托方）身份證明文件2.乙方（受托方）身份證明文件3.甲方財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告4.投資建議及投資組合制定方案5.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)方案6.乙方服務(wù)費(fèi)用支付憑證7.違約金支付憑證8.爭議解決相關(guān)法律文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用2.甲方未按約定提供必要的財(cái)務(wù)信息3.乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)4.乙方泄露甲方財(cái)務(wù)秘密5.乙方違反國家法律法規(guī)提供理財(cái)服務(wù)6.雙方在履行協(xié)議過程中發(fā)生其他爭議三、法律名詞及解釋：1.合同法：指《中華人民共和國合同法》及其實(shí)施條例等相關(guān)法律法規(guī)。2.民法典：指《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)。3.家庭理財(cái)：指對家庭財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資、儲蓄、消費(fèi)等活動(dòng)的規(guī)劃和實(shí)施。4.受托方：指接受甲方委托，為甲方提供家庭理財(cái)服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)。5.理財(cái)規(guī)劃：指根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，為甲方制定合適的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方未按約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用：乙方應(yīng)與甲方溝通，催收服務(wù)費(fèi)用；如甲方仍不支付，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方支付違約金。2.甲方未按約定提供必要的財(cái)務(wù)信息：乙方應(yīng)向甲方說明提供財(cái)務(wù)信息的重要性，要求甲方及時(shí)提供；如甲方仍不提供，乙方有權(quán)解除協(xié)議，并要求甲方支付違約金。3.乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)：甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付違約金；如因甲方原因?qū)е乱曳綗o法提供服務(wù)，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.乙方泄露甲方財(cái)務(wù)秘密：甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付違約金；如給甲方造成損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5.乙方違反國家法律法規(guī)提供理財(cái)服務(wù)：甲方有權(quán)解除協(xié)議，并要求乙方支付違約金；如給甲方造成損失，乙方還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。五、所有應(yīng)用場景：1.甲方為家庭財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行全面分析的需求2.甲方為制定投資組合和理財(cái)規(guī)劃的需求3.甲方為子女教育金