2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試歷年考試題（附答案）

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管D.以上說法都對

2、（2018年真題）關(guān)于基金信息披露，以下說法正確的是（）。A.經(jīng)全體投資人同意，基金投資運作期間可以不進行信息披露B.基金信息披露的對象是基金的投資人C.規(guī)范的基金信息披露可以有效防止利益沖突和利益輸送D.為了保密，基金募集期間可以只披露基金招募說明書和基金托管協(xié)議

3、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括（）。A.培養(yǎng)基金道德觀念，灌輸基金道德規(guī)范B.灌輸基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)C.培養(yǎng)基金道德觀念，培訓(xùn)基金道德素質(zhì)D.灌輸基金道德規(guī)范，培養(yǎng)基金道德素質(zhì)

4、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。A.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》C.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

5、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機構(gòu)，在基金經(jīng)營機構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險識別和承受能力更弱

6、（2017年真題）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會

7、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是()A.銷售機構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法B.為避免重復(fù)采集，提高評估效率，銷售機構(gòu)無需對基金投資人重復(fù)進行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對其進行風(fēng)險承受能力調(diào)查D.銷售機構(gòu)對基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷

8、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起（）個月內(nèi)進行基金募集。A.3B.12C.6D.36

9、（）按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人

10、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.投資者B.交易部C.研究部D.風(fēng)控部

11、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理的登記備案的說法中，錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案表明對其持續(xù)合規(guī)情況的認可，但并不構(gòu)成對其投資能力的保證B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對其投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案并不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認可，并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金辦理登記備案并不作為對基金財產(chǎn)安全的保證

12、（）使ETF的價格與凈值趨于一致。A.基金的套利機制B.基金的被動投資C.實物申購贖回機制D.完全復(fù)制指數(shù)

13、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2

14、（2021年真題）下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。A.相同費率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬元申購了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進行新股認購，以提高投資業(yè)績C.基金公司對其管理的所有產(chǎn)品開展申購費打折活動D.基金經(jīng)理極度自信，認購200萬元自己管理的基金

15、（2016年真題）下列關(guān)于“誠實守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力

16、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）認且不得少于董事會人數(shù)的（）A.2,2/3B.2,1/3C.3,2/3D.3,1/3

17、開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方（）信息進行。A.歷史B.公開披露C.內(nèi)幕D.財務(wù)

18、基金募集期限自（）起計算。A.基金份額發(fā)售前兩天B.基金份額發(fā)售之日C.基金份額發(fā)售前一天D.基金份額發(fā)售第二天

19、關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)，如下表述正確的有（）。Ⅰ.其本人、配偶不得進行證券投資Ⅱ.其不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)Ⅲ.其應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

20、下列關(guān)于基金銷售適用性實施保障的說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機構(gòu)分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)正確實施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金產(chǎn)品風(fēng)險超越基金投資人風(fēng)險承受能力的情況被定義為風(fēng)險不匹配D.中國證監(jiān)會對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理

21、目前我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系。A.信托B.債權(quán)C.擔(dān)保D.股權(quán)

22、基金的服務(wù)機構(gòu)不包括（）。A.基金管理人B.基金評級機構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金持有人

23、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議

24、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

25、（2016年真題）下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是（）。A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響B(tài).在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

26、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

27、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責(zé)權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例

28、關(guān)于公募基金財產(chǎn)的投資或者活動合規(guī)的是（）。A.買賣股票或債券B.承銷證券C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.向基金管理人、基金托管人出資

29、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D.開放式基金份額凍結(jié)

30、（2018年真題）關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是（）A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

31、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。A.低風(fēng)險等級B.特殊風(fēng)險等級C.中風(fēng)險等級D.高風(fēng)險等級

32、關(guān)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性B.法律與道德的評價標準都是相同的C.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等

33、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

34、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任的是（）。A.監(jiān)事會B.督察長C.董事會D.管理層

35、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場C.中長期債券市場D.股票市場

36、（2016年真題）下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。A.是獨立的法人機構(gòu)B.依據(jù)基金合同營運基金C.基金持有者的權(quán)利相對較小D.是不具有獨立法人的機構(gòu)

37、下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風(fēng)險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證

38、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會

39、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.審慎性原則

40、我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是()。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會

41、（2016年真題）通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險的說法正確的是（）。A.基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種D.以上說法都對

42、因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金托管人應(yīng)該()。A.不承擔(dān)責(zé)任B.承擔(dān)全部責(zé)任C.承擔(dān)連帶責(zé)任D.承擔(dān)一小部分責(zé)任

43、為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準募集注冊批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是（）。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B.為預(yù)熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C.A公司須對B公司進行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議

44、（2020年真題）某基金銷售公司為提升客戶投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。I設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門Ⅱ向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ對投訴電話進行錄音Ⅳ保存重要客戶的投訴記錄A.I、Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.I、Ⅲ、IV

45、我國證券投資基金反映的是一種（）關(guān)系.A.擔(dān)保B.債權(quán)C.股權(quán)D.信托

46、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A.誠信狀況B.經(jīng)營管理能力和投資管理能力C.內(nèi)部控制情況D.賬戶管理制度

47、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.30B.20C.15D.10

48、（2021年真題）關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。ⅠQDII基金可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購Ⅱ發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格的境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格ⅢETF份額認購時，滬、深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金認購和二級市場交易，不能參與證券認購A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

49、私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權(quán)投資基金C.集合資金信托D.私募風(fēng)險投資基金

50、開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%二、多選題

51、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額

52、基金市場的參與主體不包括()。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

53、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

54、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則

55、基金管理公司的督察長直接對()負責(zé)。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會

56、(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發(fā)行C.發(fā)行對象為不特定投資人D.發(fā)行對象為特定投資人

57、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.協(xié)調(diào)性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則

58、內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉(zhuǎn)移

59、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回

60、下列關(guān)于開放式股票基金的說法，錯誤的是（）。A.非交易所交易的股票基金每天只進行一次凈值計算，因此每一交易日只有一個價格B.股票基金的凈值是由其持有的證券價格加權(quán)平均而成C.開放式股票基金的價格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高

61、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.10C.20D.30

62、募集機構(gòu)建立的用于評估的問卷的財務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A.2B.5C.1D.3

63、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。Ⅰ.控制環(huán)境Ⅱ.風(fēng)險評估Ⅲ.結(jié)果反饋Ⅳ.控制活動A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

64、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可以認為出現(xiàn)了巨額贖回。A.8000萬B.1億C.9000萬D.7000萬

65、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

66、下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場

67、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力

68、我國基金監(jiān)管的首要目標是（）。A.降低系統(tǒng)風(fēng)險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

69、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.風(fēng)險控制D.銷售環(huán)節(jié)

70、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。Ⅰ．基金合同期限為五年以上Ⅱ．基金募集金額不低于二億元人民幣Ⅲ．基金份額持有人不少于二百人?A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

71、基金擬在（）上市交易的，基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.基金業(yè)協(xié)會D.證券業(yè)協(xié)會

72、(2016年)以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說法錯誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用

73、基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價

74、（2016年真題）（）是投資基金對外展示的平臺，也是投資者了解基金的主要渠道。A.基金合同B.基金業(yè)務(wù)規(guī)則C.基金宣傳材料D.基金財務(wù)報表

75、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點B.LOF和ETF通常為主動管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對價

76、（）是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則

77、(2017年)下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）。A.基金投資顧問機構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金銷售機構(gòu)D.基金估值核算機構(gòu)

78、（2016年真題）封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.投資基金規(guī)模大小B.上市公司質(zhì)量C.二級市場供求關(guān)系D.投資時間長短

79、(2017年)下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。Ⅰ．投資者保護是基金監(jiān)管機構(gòu)的一項重要工作Ⅱ．投資者保護是中國證券基金業(yè)協(xié)會的一項重要工作Ⅲ．投資者保護不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護工作的主要目的在于促進基金銷售A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

80、(2017年)關(guān)于公募基金合同的成立與生效，下列表述正確的是（）。A.合同自投資交納認購的基金份額的款項時成立并生效B.合同自簽署之日成立并生效C.合同自投資人交納認購的基金份額的款項時成立，自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢后生效D.合同自完成基金備案手續(xù)后成立并生效

81、(2016年)證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。A.優(yōu)化金融機構(gòu)、促進經(jīng)濟增長B.為大型投資者拓寬了投資渠道C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系

82、（2017年真題）下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.不公平對待不同投資組合B.基金投資組合違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損害C.基金宣傳材料有誤導(dǎo)性陳述D.基金凈值計算差錯

83、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個會計年度結(jié)束后的（）個月內(nèi)，向（）報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監(jiān)會B.4；中國證監(jiān)會C.4；基金業(yè)協(xié)會D.5；基金業(yè)協(xié)會

84、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。A.16-60B.16-70C.18-60D.18-70

85、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

86、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機構(gòu)從事基金活動進行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

87、董事會決議違反法律法規(guī)或公司章程致使公司遭受損失的，參與決議的（）應(yīng)對公司負賠償責(zé)任。A.股東B.監(jiān)事C.董事D.理事

88、（2016年真題）只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金

89、基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ.公司是否獨立運作Ⅱ.公司員工薪酬遞延機制Ⅲ.重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況Ⅳ.公司員工的證券投資活動管理制度是否健全有效A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

90、可能對基金持有****益及基金份額的交易價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括()。A.編制年度報告B.更換基金管理人C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.延長基金合同期限

91、關(guān)于系列基金，下列說法不正確的是（）。A.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作B.具有簡化管理、降低成本的特點C.具有強大的擴張功能D.指以其他證券投資基金為投資對象的基金

92、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.可賺取銷售傭金B(yǎng).可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的代銷業(yè)務(wù)C.應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷售協(xié)議D.可代為銷售基金產(chǎn)品

93、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%

94、當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）.A.美國占居主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場竟爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金資產(chǎn)的資全來源發(fā)生了重大變化

95、(2016年)中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3

96、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會

97、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當(dāng)控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則

98、為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.公平交易B.公開交易C.公正交易D.自愿交易

99、基金管理人的研究業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程Ⅱ．建立投資對象備選庫制度Ⅲ．建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度Ⅳ．建立研究報告質(zhì)量評價體系A(chǔ).ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、(2016年)基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。A.保護投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

參考答案與解析

1、答案：D本題解析：隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多，對基金進行科學(xué)合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構(gòu)、監(jiān)管部門來說，都有重要意義。對基金投資者而言，基金數(shù)量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險收益偏好的基金?？茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風(fēng)險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進行才公平合理。對基金研究評價機構(gòu)而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎(chǔ)。對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管。所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。

2、答案：C本題解析：選項A，基金運作期間需要定期進行信息披露。選項B，基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行的信息披露。選項D，基金合同也需進行披露。

3、答案：A本題解析：基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個方面：培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念、灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。

4、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

5、答案：B本題解析：專業(yè)投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者；專業(yè)投資者并不全是大的機構(gòu)，也有自然人；相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險識^和承受能力更強。

6、答案：A本題解析：基金管理人董事會設(shè)定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

7、答案：B本題解析：銷售機構(gòu)應(yīng)充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評估效率。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

8、答案：C本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。

9、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。

10、答案：C本題解析：研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。

11、答案：A本題解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為對基金財產(chǎn)安全的保證。故A項說法錯誤。

12、答案：A本題解析：正常情況下，ETF二級市場交易價格與基金份額凈值總是比較接近。

13、答案：B本題解析：監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過。

14、答案：B本題解析：公平對待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。故B項違反了此要求

15、答案：C本題解析：誠實是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。

16、答案：D本題解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。

17、答案：B本題解析：開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露信息進行。

18、答案：B本題解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

19、答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。配偶可以進行證券投資。

20、答案：D本題解析：D項，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)在對基金銷售活動進行現(xiàn)場檢查時，有權(quán)對與基金銷售適用性相關(guān)的制度建設(shè)、推廣實施、信息處理和歷史記錄等進行詢問或檢查，發(fā)現(xiàn)存在問題的，可以對基金銷售機構(gòu)進行必要的指導(dǎo)?；饦I(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

21、答案：A本題解析：目前我國證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系。

22、答案：D本題解析：基金管理人、基金評級機構(gòu)和律師事務(wù)所屬于基金的服務(wù)機構(gòu)。

23、答案：B本題解析：在招募說明書正文，管理人會就基金產(chǎn)品的各項風(fēng)險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風(fēng)險。

24、答案：A本題解析：A[解析]在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。

25、答案：B本題解析：在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

26、答案：C本題解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

27、答案：A本題解析：2013年《中華人民共和國證券投資基金法》專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，詳細規(guī)定了基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)等內(nèi)容，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。

28、答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

29、答案：B本題解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。

30、答案：A本題解析：現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

31、答案：B本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級、中風(fēng)險等級、高風(fēng)險等級。

32、答案：B本題解析：法律與道德的調(diào)整范圍的不同，根本原因在于二者的評價標準存在一定的不同。

33、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準確清晰，就當(dāng)特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

34、答案：C本題解析：基金管理人董事會設(shè)定公司的合規(guī)管理目標，審核、監(jiān)督公司風(fēng)險控制制度的有效執(zhí)行，對合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。

35、答案：B本題解析：廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價證券市場，有價證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。

36、答案：A本題解析：B、C、D選項描述的是契約型基金的特點。

37、答案：C本題解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為?！究键c】基金宣傳推介材料規(guī)范

38、答案：B本題解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

39、答案：D本題解析：內(nèi)部控制的五原則包括：①健全性原則；②有效性原則；③獨立性原則；④相互制約原則；⑤成本效益原則。

40、答案：A本題解析：我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會;基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會;證券市場的自律管理者是證券交易所。

41、答案：D本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要?。且环N低風(fēng)險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類以及其投資的對象?？傮w來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險。是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

42、答案：A本題解析：基金托管人不承擔(dān)責(zé)任的情形中包括：因基金管理人的過失行為給基金資產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的。

43、答案：B本題解析：B項，未收到核準募集注冊批文前不得提前進行宣傳。

44、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音；評估客戶投訴風(fēng)險，采取適當(dāng)措施，及時妥善處理客戶投訴；根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機構(gòu)報告。

45、答案：D本題解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

46、答案：D本題解析：基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。

47、答案：B本題解析：基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

48、答案：A本題解析：Ⅰ、Ⅱ項說法正確，QDII基金募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2）基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。Ⅲ項說法正確，ETF份額認購時，深證券投資基金賬戶只能進行基金的現(xiàn)金認購和二級市場交易，不能參與證券認購或基金的申購、贖回。

49、答案：C本題解析：私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募風(fēng)險投資基金、對沖基金、另類投資基金?！究键c】基金客戶的分類

50、答案：C本題解析：開放式基金贖回費扣除手續(xù)費后的余額，不得低于贖回費總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

51、答案：A本題解析：根據(jù)規(guī)定，基金認購費將統(tǒng)一以凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

52、答案：A本題解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類?！究键c】證券投資基金的運作與參與主體

53、答案：A本題解析：證券投資基金的特點之一是利益共享、風(fēng)險公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險。

54、答案：C本題解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢

55、答案：A本題解析：基金管理公司的督察長直接對董事會負責(zé)?！究键c】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

56、答案：D本題解析：公募基金主要具有如下特征：①可以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

57、答案：A本題解析：本題考查合規(guī)管理的基本原則。協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。參見教材（下冊）P191。

58、答案：C本題解析：內(nèi)部控制的目標是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

59、答案：B本題解析：LOF基金份額的申購、贖回，采用“金額申購、份額贖回”的原則。

60、答案：C本題解析：股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中；股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

61、答案：B本題解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

62、答案：D本題解析：募集機構(gòu)建立的用于評估的問卷的財務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個人投資者財務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近3年個人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。

63、答案：D本題解析：本題考查內(nèi)部控制機制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。參見教材（下冊）P179。

64、答案：B本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。10億元*10%=1億元。

65、答案：B本題解析：不可以預(yù)測未來的業(yè)績。

66、答案：D本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個方面：①有利于投資者的價值判斷;②有利于防止利益沖突與利益輸送;③有利于提高證券市場的效率;④能有效防止信息濫用。

67、答案：C本題解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。

68、答案：C本題解析：基金監(jiān)管的首要目標是保護投資者利益。

69、答案：D本題解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。

70、答案：D本題解析：封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

71、答案：B本題解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請在證券交易所上市交易的基金，基金管理人均應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

72、答案：B本題解析：B[解析]道德與法律的聯(lián)系有：①目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此。二者在根本目的上具有一致性。②內(nèi)容轉(zhuǎn)化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質(zhì)、增進人與人之間和諧關(guān)系的較高要求的道德。③功能互補。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用。有些行為不宜由法律調(diào)整或者本應(yīng)由法律調(diào)整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調(diào)整就起了補充作用。④相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。

73、答案：B本題解析：基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

74、答案：C本題解析：基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺．也是投資者了解基金的主要渠道。

75、答案：B本題解析：ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數(shù)為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動管理型基金。

76、答案：C本題解析：客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施

77、答案：B本題解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機構(gòu)。這些機構(gòu)主要包括基金銷售機構(gòu)、銷售支付機構(gòu)、份額注冊登記機構(gòu)、估值核算機構(gòu)、投資顧問機構(gòu)、評價機構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所等。

78、答案：C本題解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。

79、答案：A本題解析：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的一項重要工作

80、答案：C本題解析：投資者交納認購的基金份額的款項時，基金合同成立；自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日予以公告。

81、答案：B本題解析：證券投資基金業(yè)的作用：一為中小投資者拓寬投資渠道二優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)