2024年全國基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范考試高頻題詳細參考解析

姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區(qū)域內規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.市場營銷不同于有形產品營銷B.強調銷售服務的持續(xù)性C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量

2、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗，屬于合規(guī)管理基金原則中的（）。A.客觀性原則B.專業(yè)性原則C.獨立性原則D.協(xié)調性原則

3、保本基金的安全墊等于()。A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數額B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數額C.投資組合中風險資產與保本資產的比例D.保本資產與投資組合中風險資產的比例

4、基金管理人應于基金（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.份額發(fā)售前3日B.合同生效當天C.合同生效的次日D.合同生效前3日

5、（2017年真題）下列關于基金托管人信息披露的說法中，正確的是（）。A.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告B.基金托管人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書C.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告D.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上

6、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日

7、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。Ⅰ獨立第三方銷售公司Ⅱ基金公司直銷Ⅲ證券公司代銷Ⅳ商業(yè)銀行代銷A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、（2017年真題）下列關于基金與股票所反映的經濟關系的說法中，錯誤的是（）。A.投資者購買基金份額就成為基金的受益人B.基金反映的是一種信托關系C.投資者購買股票后就成為公司的債權人D.股票反映的是一種所有權關系

9、(2017年)下列關于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機構不再承擔任何的忠誠敬業(yè)義務B.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全，防止所在機構資產損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應根據所在機構規(guī)定，履行相關義務D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗

10、()是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則

11、大基金公司可以細分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設為市場部。Ⅰ.產品部Ⅱ.銷售部Ⅲ.營銷部Ⅳ.客戶服務中心A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

12、關于基金信息披露的作用，以下表述正確的是（）。A.有利于提高證券市場效率B.有利于避免基金經理做出錯誤的投資決策C.與保守客戶秘密相沖突D.不利于防止信息濫用

13、投資范圍規(guī)定，股票基金應有（）以上的資產投資于股票，債券基金應有（）以上的資產投資于債券。A.80%、60%B.60%、40%C.80%、80%D.50%、70%

14、某銀行開展與基金管理公司的合作，根據基金銷售適用性的要求，以下做法正確的是（）。Ⅰ.對基金管理公司的產品和服務進行風險等級設置；Ⅱ.對該投資者進行分類；Ⅲ.對基金管理公司產品的未來業(yè)績表現(xiàn)進行預測和評估；Ⅳ.將基金管理公司的產品與基金投資者進行匹配A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

15、基金管理人面臨的風險有外部風險和內部風險。關于外部風險，下列說法錯誤的是（）。A.涉及政治、社會、文化等方面的風險B.宏觀經濟周期導致的整體行業(yè)風險C.火山地震等地質條件導致的風險D.機房環(huán)境、溫度、防火防水等不當操作的風險

16、(2017年)關于基金管理人的內部授權控制，下列說法錯誤的是（）。A.授權要適當，對已不適用的授權應及時修改或取消授權B.公司員工應當在授權范圍內行使職責，管理層因責任重大可在特定情況下突破授權范圍C.應建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行D.重大業(yè)務授權應當明確授權內容和時效

17、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。Ⅰ、截至前一日的基金資產凈值Ⅱ、前一日的每萬份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金收益Ⅳ、前一日的7日年化收益率A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

18、(2016年)抽樣復制就是通過選取指數（）分有代表性的成分股，參照指數成分股在指數中的比重設計樣本股的組合比例進行ETF的構建。A.前部B.中部C.后部D.全部

19、下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A.基金信息披露有利于投資者的價值判斷B.加強基金信息披露可以防止信息的濫用C.加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位D.基金信息披露是一種自愿性信息披露

20、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認購型

21、以下關于債券基金和基金區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

22、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.3：3B.3；10C.10：3D.10：10

23、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時性原則D.客觀性原則

24、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。A.10%B.25%C.33%D.50%

25、為防范員工個人道德風險的發(fā)生，基金公司采取的措施不包括（）。A.加強道德風險防范制度建設B.倡導良好的職業(yè)道德文化C.定期開展員工職業(yè)道德培訓D.制定基金經理守則

26、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。A.股票型分級基金B(yǎng).成長型分級基金C.債券型分級基金D.QDII分級基金

27、對于職業(yè)道德中忠誠廉潔的基本要求，以下行為錯誤的是（）。A.不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己牟取非法利益B.不從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動C.不侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產D.尊重客戶，迎合客戶的所有要求

28、下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。Ⅰ．有利于投資者的價值判斷Ⅱ．能有效防止信息濫用Ⅲ．可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題Ⅳ．有利于提高證券市場的效率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29、（2016年真題）保本基金起源于（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.日本

30、關于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向實業(yè)領域D.反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系

31、基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報（）備案。備案。A.會計師事務所；中國證監(jiān)會B.會計師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務所；中國證監(jiān)會

32、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對在（）個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.3B.6C.9D.12

33、基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。Ⅰ.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查Ⅱ.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ.基金托管人對基金代理機構的審慎調查Ⅳ.基金代理機構對基金托管人的審慎調查A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

34、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的合同生效日是（）。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認購的基金份額的款項之日C.基金募集結束日D.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日

35、以下金融市場的參與者中，是金融市場上最重要的中介機構，也是儲蓄轉化為投資的重要渠道的是（）。A.金融機構B.政府C.個人和企業(yè)居民D.中央銀行

36、目前，我國境內基金申購款一般能在（）日內到達基金的銀行存款賬戶。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3

37、（2021年真題）關于基金管理公司風險管理的直接組織架構和職能，下列說法錯誤的是（）。A.管理層對風險管理的有效性承擔直接責任B.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人C.業(yè)務部門的分管副總經理是部門風險管理的第一責任人D.董事會對風險管理的有效性承擔最終責任

38、（2016年真題）基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構B.銷售機構C.中央結算公司D.基金托管人

39、關于證券投資基金有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，以下表述錯誤的是（）。A.不同類型的證券基金為資本市場變革和金融產品創(chuàng)新提供了源泉B.防止證券市場過度投機C.證券投資基金能夠為投資人創(chuàng)造比個人直接進行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心D.促進證券市場合理定價

40、基金銷售機構在對基金投資進行跟蹤與評價時，要求建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點是關注基金銷售業(yè)務中的（）行為。A.異常交易B.緊急交易C.正常交易D.反饋業(yè)務

41、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查

42、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風險的行為是（）A.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務必在當天15:00前辦完基金申購手續(xù)B.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金C.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金D.某銷售人員在進行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPT上寫有"欲購從速"字樣后立即進行了刪除

43、（2017年真題）目前，我國貨幣市場基金贖回一般在（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。A.TB.T+3C.T+2D.T+1

44、QDII基金的認購渠道與一般開放式基金（），認購程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似

45、關于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預測D.兩者的投資風險不同

46、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個特定客戶資產管理計劃同時去申購某證券，對于申購到的債券，交易員按照三個投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經理在列席投資決策委員會時，建議研究部對某個行業(yè)進行重點研究D.公司五只基金同時買入一只股票，交易員讓指令數量最小的先成交

47、以下投資者教育活動中，直接體現(xiàn)保護投資者基本原則的是()A.向投資者揭示證券市場風險，警示投資者“買者自負”B.對異常賬戶進行監(jiān)控并對其持有人進行合規(guī)交易方面的教育C.了解客戶資信狀況，交易習慣，證券投資經驗、風險承受能力以及風險偏好等情況D.將本機構簡介及資質證明文件置備于營業(yè)場所的顯著位置

48、(2016年)基金管理人在市場經濟環(huán)境中面臨的外部風險包括（）。Ⅰ．經濟Ⅱ．社會Ⅲ．文化Ⅳ．自然A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

49、（2017年真題）下列關于基金監(jiān)管的概念的說法中，正確的是（）。Ⅰ．根據基金監(jiān)管主體范圍的不同，可以分為廣義的基金監(jiān)管和狹義的基金監(jiān)管Ⅱ．廣義的基金監(jiān)管范圍包括基金市場、基金市場主體及其活動Ⅲ．狹義的基金監(jiān)管主體為有法定監(jiān)管權的政府機構A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ

50、內部控制的目標是在一定的范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.控制C.降低或消除D.轉移二、多選題

51、開放式基金份額的登記，是指基金（）通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注冊登記機構

52、(2016年)甲是A基金管理公司的基金經理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎

53、基金管理公司變更持有（）以上股權的股東，應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。A.3%B.5%C.10%D.15%

54、通常情況下，關于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風險的說法正確的是()。A.基金是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風險、低收益的投資品種C.股票是一種高風險、高收益的投資品種D.以上說法都對

55、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879

56、（2017年真題）關于基金銷售機構人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務資格D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

57、基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則（）。Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則Ⅱ.全面性原則Ⅲ.客觀性原則Ⅳ.及時性原則A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58、（2016年真題）下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》

59、基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理銷售業(yè)務手續(xù)，不得（）。A.接受投資者現(xiàn)金B(yǎng).以個人名義接受投資者款項C.收取額外費D.以上都是

60、申請設立基金時，基金管理人不需要向監(jiān)管機構提交的文件是（）。A.基金申請報告B.基金托管協(xié)議草案C.招募說明書草案D.上市交易公告書

61、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

62、基金銷售機構收取增值服務費，不符合要求的是（）。A.統(tǒng)一印制服務協(xié)議B.基金投資人享有自主選擇增值服務的權利C.增值服務費從申購（認購）資金中扣除D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體是基金銷售機構

63、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數不少于300人D.基金份額持有人的人數不少于1000人

64、合規(guī)管理部門的獨立性主要包括（）。Ⅰ.合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定Ⅱ.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突Ⅲ.應由一名集團合規(guī)官或合規(guī)負責人全面負責協(xié)調銀行的合規(guī)風險管理Ⅳ.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

65、(2016年)關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。Ⅰ．基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開Ⅱ．基金產品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果當做歷史記錄保存Ⅲ．基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當向監(jiān)督機構備案Ⅳ．基金產品風險評價的結果應當定期更新，并應當在15個工作日內向監(jiān)管機構備案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

66、風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。Ⅰ．公司應建立具體的風險控制指標體系Ⅱ．風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務Ⅲ．風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位Ⅳ．風險控制滲透到決策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

67、某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費為()A.150B.147.78C.140.55D.145.78

68、基金管理人既應當載明收取銷售費用的項目、條件和方式，又應當載明費率標準及費用計算方法的是（）。A.基金合同、招募說明書B.基金合同、公告C.招募說明書、公告D.基金合同、招募說明書、公告

69、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件

70、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。A.基金規(guī)模是否變化B.基金募集是否為公募C.基金是否上市交易D.基金是否為獨立的法人

71、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如（），實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金

72、2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.50%B.60%C.80%D.100%

73、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息

74、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露風險責任制B.將應披露的信息落實到各相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核D.信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查

75、某基金管理人在內部稽查和追責時，未堅持統(tǒng)一標準，這違背了合規(guī)管理的（）。A.協(xié)調性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.效益性原則

76、(2017年)ETF與LOF在申購、贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．投資人用于申購贖回的標的不同Ⅱ．投資人辦理申購贖回的場所不同Ⅲ．對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同Ⅳ．投資人適用的費率不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

77、金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證,債券類金融資產不包括（）。A.票據B.債券C.契約型投資工具D.各類股票

78、(2017年)下列不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管職責的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務規(guī)范C.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對基金管理人和基金托管人進行監(jiān)督管理

79、職業(yè)道德的作用不包括（??）。A.調整職業(yè)關系B.提高社會素質C.促進行業(yè)發(fā)展D.提升職業(yè)素質

80、（2017年真題）基金銷售人員基本行為規(guī)范要求，基金銷售人員在與投資者交往中的禮儀要求不包括（）。A.語言和行為舉止文明禮貌B.穩(wěn)重大方C.熱情誠懇D.統(tǒng)一著裝

81、下列屬于QDII基金份額認購的特點的是（）。A.計價貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認購方式為場外認購和場內認購C.按1、00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費D.分別以子代碼進行認購

82、（），全國首只自貿區(qū)主題投資基金上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立。A.2013年12月28日B.2014年12月28日C.2013年11月15日D.2014年11月15日

83、開放式基金份額的認購、申購和贖回業(yè)務可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業(yè)銀行D.保險公司

84、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益Ⅱ.承諾利用基金資產進行利益輸送Ⅲ.散布虛假信息，擾亂市場秩序Ⅳ.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

85、（）主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。A.電話服務中心B.自動傳真C.電子信箱D.短信通知

86、私募基金可以通過以下哪種方式進行宣傳()。A.公開出版資料B.公共門戶網站、鏈接廣告和博客C.海報、戶外廣告D.對特定客戶推送產品說明

87、（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。A.股票B.債券C.基金D.衍生金融工具

88、基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.披露基金財產、業(yè)務等的訴訟或仲裁D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

89、(2017年)某投資者投資1萬元申購開放式基金，假設申購當日基金份額凈值為01元，申購費率為1％，則其可得的申購份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00

90、(2017年)ETF與LOF在申購贖回機制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ．投資人用于申購贖回的標的不同Ⅱ．投資人辦理申購贖回的場所不同Ⅲ．對投資人申購、贖回的規(guī)模限制不同Ⅳ．投資人適用的費率不同A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

91、(2016年)基金管理公司的督察長直接對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會

92、關于基金和銀行諸蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）A.銀行諸蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證

93、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》

94、（）是調整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責

95、根據《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

96、（2018年真題）關于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告

97、貨幣基金每個開放日披露的收益公告包括（）。A.基金份額凈值、每萬份基金收益B.基金份額凈值、最近7日年化收益率C.最近7日年化收益率、每萬份基金收益D.基金份額凈值、基金資產凈值

98、關于基金銷售機構的準入條件，以下表述正確的是（）。A.基金管理公司應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格B.證券公司應向中國證券業(yè)協(xié)會進行注冊并取得相應資格C.獨立基金銷售機構應向公司注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格D.證券投資咨詢機構應向工商注冊登記所在地的中國證券業(yè)協(xié)會派出機構進行注冊并取得相應資格

99、封閉式基金的網上發(fā)售是指通過與（）的交易系統(tǒng)聯(lián)網的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A.證券公司B.證券交易所C.基金管理人D.商業(yè)銀行

100、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務

參考答案與解析

1、答案：C本題解析：C項，基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，因而更強調銷售服務的持續(xù)性。基金銷售策略的制定也應特別重視這一點，從而不斷擴大客戶群體，擴大基金規(guī)模。

2、答案：D本題解析：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合法，避免內部消耗。

3、答案：B本題解析：計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數額。該值通常稱為安全墊，是風險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

4、答案：C本題解析：基金管理人應于基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告；

5、答案：D本題解析：基金擬在證券交易所上市的，基金管理人應向交易所提交上市交易公告書等上市申請材料。基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時．管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

6、答案：A本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

7、答案：D本題解析：我國基金銷售的方式有：商業(yè)銀行代銷、證券公司代銷、獨立第三方銷售公司、新興的互聯(lián)網金融渠道、基金公司直銷。

8、答案：C本題解析：股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

9、答案：A本題解析：基金從業(yè)人員提出辭職時，應當按照聘用合同約定的期限提前向公司提出申請，并積極配合有關部門完成工作移交。已提出辭職但尚未完成工作移交的，從業(yè)人員應認真履行各項義務，不得擅自離崗；已完成工作移交的從業(yè)人員應當按照聘用合同的規(guī)定，認真履行保密、競業(yè)禁止等義務。

10、答案：D本題解析：相互制約原則指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

11、答案：D本題解析：大基金公司可以細分為產品部、銷售部、營銷部、客戶服務中心等，小基金公司可以統(tǒng)一設為市場部。

12、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。

13、答案：C本題解析：投資范圍規(guī)定、股票基金應有80%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債券。

14、答案：A本題解析：對證券投資業(yè)績禁止預測。

15、答案：D本題解析：風險有外部風險和內部風險。外部風險主要包括政治、經濟、社會、文化與自然等方面。內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

16、答案：B本題解析：授權控制應當貫穿于公司經營活動的始終，授權控制的主要內容包括：（1）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行。（2）公司各業(yè)務部門、分支機構和公司員工應當在規(guī)定授權范圍內行使相應的職責。（3）公司重大業(yè)務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效。（4）公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權應及時修改或取消授權。

17、答案：A本題解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當日，在中國證監(jiān)會指定的報刊和基金管理人網站上披露截至前一日的基金資產凈值，基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。

18、答案：B本題解析：抽樣復制就是通過選取指數中部分有代表性的成分股，參照指數成分股在指數中的比重設計樣本股的組合比例進行ETF的構建，目的是以最低的交易成本構建樣本組合，使ETF能較好地跟蹤指數。

19、答案：D本題解析：依靠強制性信息披露，培育和完善市場運行機制，增強市場參與各方對市場的理解和信心，是世界各國（地區(qū)）的證券市場監(jiān)管的普遍做法，基金市場作為證券市場的組成部分也不例外。

20、答案：C本題解析：我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金。

21、答案：A本題解析：單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降。故A項錯誤。

22、答案：D本題解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

23、答案：D本題解析：基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

24、答案：B本題解析：贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸人基金財產。

25、答案：D本題解析：為防范員工個人道德風險的發(fā)生，公司一要加強道德風險防范制度建設，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理；二要倡導良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓；三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據。

26、答案：B本題解析：本題考查分級基金的分類。按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券型分級基金（包括轉債分級基金）和QDII分級基金等。參見教材（上冊）P63-64。

27、答案：D本題解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：①應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。②應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。③應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。④不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。⑤不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。⑥不得利用職務之便或者機構的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益。⑦不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。⑨不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

28、答案：C本題解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

29、答案：B本題解析：保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作。

30、答案：D本題解析：證券投資基金與其他金融工具的比較：1.反映的經濟關系不同。股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同。股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。3.投資收益與風險大小不同。通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

31、答案：A本題解析：基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

32、答案：B本題解析：本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對在6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。參見教材（下冊）P145。

33、答案：B本題解析：基金銷售渠道審慎調查基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查。具體包括以下四個方面：（1）基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調查，了解基金管理人的誠信狀況、經營管理能力、投資管理能力、產品設計能力和內部控制情況，并可將調查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據。（2）基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。（3）基金銷售機構在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產品和基金投資人調查、評價的方法、標準和流程時，應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據。（4）開展審慎調查應當優(yōu)先根據被調查方公開披露的信息進行；接受被調查方公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

34、答案：D本題解析：自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

35、答案：A本題解析：金融機構的作用較為特殊。它是金融市場上最重要的中介機構,是儲蓄轉化為投資的重要渠道。

36、答案：C本題解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。

37、答案：C本題解析：A項說法正確，公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任。B項說法正確，C項說法錯誤，在風險管理責任的劃分上，各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人，基金經理是相應投資組合風險管理的第一責任人。公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人，負責具體風險管理職責的實施。D項說法正確，董事會對有效的風險管理承擔最終責任。

38、答案：A本題解析：基金份額登記機構應當確保基金份額的登記過戶、存管和結算業(yè)務處理安全、準確、及時、高效。主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發(fā)放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責。

39、答案：C本題解析：基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用包括：①有利于促進信息的有效利用和傳播；②有利于市場合理定價；③有利于市場有效性的提高和資源的合理配置；④推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機；⑤有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結構；⑥不同類型、不同投資對象、不同風險與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時，也成為資本市場不斷變革和金融產品不斷創(chuàng)新的源泉之一。

40、答案：A本題解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護，具體應當：①積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問；②對客戶進行調查，征詢客戶對已使用產品和服務的滿意程度，在調查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產品與服務的機會；③建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業(yè)務中的異常交易行為；④制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度。

41、答案：A本題解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制；④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監(jiān)督、控制和指導。

42、答案：B本題解析：某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金違反銷售適用性；能造成銷售合規(guī)性風險。

43、答案：D本題解析：目前，我國境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些。一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

44、答案：C本題解析：QDII基金的認購渠道與一般開放式基金類似，認購程序與一般的開放式基金基本相同。

45、答案：B本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

46、答案：B本題解析：選項B屬于合規(guī)行為，其他三項均不合規(guī)。

47、答案：C本題解析：重視投資者教育首先要了解什么是投資者保護以及正確的保護方法。對此，較權威的解釋可以參考國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則：①投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。②投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。

48、答案：D本題解析：基金管理人在市場經濟環(huán)境中難免會遇到各種風險，有外部風險和內部風險。其中，外部風險主要包括法律法規(guī)、經濟、社會、文化與自然等方面；內部風險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風險等。

49、答案：B本題解析：基金監(jiān)管，依據監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權的行政機構、基金行業(yè)自律組織、基金機構內部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權的政府機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

50、答案：C本題解析：內部控制的目標是在一定的范圍內降低或消除經營風險，提高基金管理人的經營效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人將面臨越來越高的違規(guī)成本，內部控制在提高經營管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實意義。

51、答案：D本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

52、答案：C本題解析：甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到與A基金管理公司在業(yè)務上存在競爭關系的B基金管理公司兼職，并在B基金管理公司使用A基金管理公司的秘密信息，損害了A基金管理公司的利益。甲的行為同時也違反了保守秘密的要求。

53、答案：B本題解析：基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項．應當報經國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

54、答案：D本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

55、答案：A本題解析：世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產生于1868年。

56、答案：C本題解析：基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度，忠于職守，規(guī)范服務，自覺維護所在行業(yè)及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知識和技能，根據有關規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認可的基金從業(yè)人員資格。負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。上述從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記。未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

57、答案：D本題解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則。

58、答案：B本題解析：監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》等。

59、答案：D本題解析：基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構的銷售網點、網上交易系統(tǒng)或其他經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項?；痄N售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

60、答案：D本題解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。

61、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據支持的情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導基金投資人的表述。

62、答案：C本題解析：C項，增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。

63、答案：B本題解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數不少于200人，基金募集份額總額不少于2億份。

64、答案：D本題解析：本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)管理部門在公司內部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)風險管理職責與其承擔的任何其他職責之間產生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員。Ⅲ屬于對銀行合規(guī)部門獨立性的規(guī)定。參見教材（下冊）P190。

65、答案：C本題解析：基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開?；甬a品風險評價的結果應當定期更新，過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。

66、答案：B本題解析：風險管理的全面性原則，即風險管理是公司經營管理的重要組成部分，也是業(yè)務運作體系及日常業(yè)務流程中不可或缺的因素，風險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各個崗位，滲透到決策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務環(huán)節(jié)。Ⅰ項，公司應建立具體的風險控制指標體系是屬于定性和定量相結合原則。

67、答案：B本題解析：某投資者通過場外(某銀行)投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費為147.78，按照中國證監(jiān)會《關于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》的規(guī)定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率100000÷(1+1.5%))?！究键c】基金的交易、申購和贖回

68、答案：C本題解析：基金管理人應當在“基金合同、招募說明書或者公告”中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在“招募說明書或者公告”載明費率標準及費用計算方法。根據題意要符合兩個條件的只有“招募說明書或者公告”，故選C項。

69、答案：C本題解析：報告材料的內容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。

70、答案：D本題解析：二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同。

71、答案：C本題解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品。如股票期權、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

72、答案：C本題解析：2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

73、答案：D本題解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。

74、答案：C本題解析：根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括：（1）建立信息披露風險責任制，將應披露的信息落實到相關部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責任。（2）信息披露前應經過必要的合規(guī)性審查。

75、答案：C本題解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當堅持統(tǒng)一標準來對違規(guī)行為風險進行評估和報告。

76、答案：D本題解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區(qū)別，主要表現(xiàn)在：（1）申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。（2）申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行。（3）對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規(guī)模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求。（4）基金投資策略不同。（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值（IOPV）報價：LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

77、答案：D本題解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產，金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。

78、答案：B本題解析：中國證監(jiān)會依法履行下列職責：制定有關證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權；辦理基金備案；對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；制定基金從業(yè)人員的資格標準和行為準則，并監(jiān)督實施；監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；指導和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。

79、答案：B本題解析：職業(yè)道德的作用包括：調整職業(yè)關系、提升職業(yè)素質、促進行業(yè)發(fā)展。

80、答案：D本題解析：基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。

81、答案：A本題解析：QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處：（1）發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格。（2）基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3）QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

82、答案：B本題解析：2014年12月28日，作為全國首只自貿區(qū)主題投資基金，上海自貿區(qū)股權投資基金發(fā)起設立，規(guī)模50億人民幣，成為基金行業(yè)助力自貿試驗區(qū)制度創(chuàng)新、金融創(chuàng)新、重點產業(yè)發(fā)展的典范。

83、答案：A本題解析：基金管理人員直