2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)強(qiáng)化客戶服務(wù)流程

2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)強(qiáng)化：客戶服務(wù)流程【知識(shí)點(diǎn)】客戶服務(wù)流程客戶服務(wù)流程(1)基金客戶服務(wù)宣傳與推介(2)基金投資咨詢與互動(dòng)交流(3)基金客戶投訴處理(4)基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)(5)基金客戶檔案管理與保密系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年?！纠}·單選題】對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()。A.15年B.5年C.3年D.10年【答案】A【解析】本題考查對(duì)基金客戶檔案的保管?；鹂蛻舴?wù)提供方式(1)電話服務(wù)中心(2)郵寄服務(wù)(3)自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信(4)“一對(duì)一”專人服務(wù)(5)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用(6)媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用(7)講座、推介會(huì)和座談會(huì)【例題·單選題】()是為投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個(gè)性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信D.“一對(duì)一”專人服務(wù)【答案】D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程?！局R(shí)點(diǎn)】基金客戶個(gè)性化服務(wù)基金客戶個(gè)性化服務(wù)(1)做好客戶的動(dòng)態(tài)分析(2)通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求(3)做好客戶的參謀投資者教育工作的概念投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)?！局R(shí)點(diǎn)】投資者教育的基本原則投資者教育的基本原則(1)投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者(2)投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代(3)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)(4)投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式(5)鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃(6)投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢【例題·單選題】以下關(guān)于投資者教育的基本原則說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資者教育不可等同于投資咨詢B.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者C.投資者教育有固定模式D.投資者教育不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃【答案】C【解析】本題考查投資者教育的基本原則。投資者教育的內(nèi)容①投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過(guò)程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)投資者決策②影響投資者決策的因素可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境教育③各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)資產(chǎn)配置教資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制育權(quán)益保護(hù)交權(quán)益保護(hù)教育即號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身易權(quán)益【例題·單選題】下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護(hù)教育D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育【答案】D【解析】本題考查投資者教育?！局R(shí)點(diǎn)】基金客戶服務(wù)的原則基金客戶服務(wù)的原則客戶至上原則有效溝通原則安全第一原則專業(yè)規(guī)范原則【例題·單選題】下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A.依法監(jiān)管原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.客戶至上原則【答案】A【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的基本原則?；鹂蛻舴?wù)的內(nèi)容①介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)售前服務(wù)②介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)③開展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育售中服務(wù)①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果②推介符合適用性原則的基金③介紹基金產(chǎn)品④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)①提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑售后服務(wù)③定期提供產(chǎn)品凈值信息④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶【例題·單選題】下列屬于客戶在基金投資操作過(guò)程中享受的服務(wù)的是()。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D.推介符合適用性原則的基金【答案】D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的內(nèi)容?！局R(shí)點(diǎn)】基金客戶服務(wù)的意義基金客戶服務(wù)的意義基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠(chéng)、具有高附加值的客戶，不僅能為企業(yè)帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)效益，而且可以有效防止客戶流失?！纠}·單選題】()是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金售后服務(wù)B.基金售中服務(wù)C.基金售前服務(wù)D.基金客戶服務(wù)【答案】D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的概念。基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)專業(yè)性規(guī)范性持續(xù)性時(shí)效性【例題·單選題】基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括()。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.一次性D.時(shí)效性【答案】C【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)。（本文來(lái)自東奧會(huì)計(jì)在線）獎(jiǎng)品名稱：500萬(wàn)U豆體驗(yàn)卡卡號(hào)：50Dd4fea7001everageD、stain７、Thewordsbelowequalstooneanotherexcept（）.A、thehighseasonB、thebusyseasonC、thepeakseasonD.theoffseasonA、熱辣的B、菜系C、苦干的D、大堂吧10、ThewordA、確認(rèn)B、算賬C、結(jié)賬D、算錯(cuò)賬11、C、聚會(huì)D、黨員12、“PC”isshortfor（）A、potatochipsB、portablecomputerC、personalcomputerD、bothBandC13、whatshouldthereservationclerksaysfirstwhenhe/sheanswersthephone?Au?B、welcometoourhotel.C、pleasecometoourhotelD、please14、TheobjectsbelowareneededinRecreatiobootBboothCbuffetDbeverage多選題：（每題2分，共20分。多選、少選、漏選均不得分）1、Whatshouldbepreparedforaprivatesecretary?（）A、yogaB、PCC、copierD、printer2、Inwhatwayscantheguestsmakeareservation?（）。A、talkingbypersonB、byphoneC、bymailD、byfax3、Whichcanbeorderedinarestauran