2020證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識模擬題

2020證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識模擬

試題及答案三套

2020年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識考試模擬試題及答

案（一）

選擇題部分

1.下列關(guān)于銀行間債券市場的說法，正確的有o

I.投資者在銀行間債券市場可進(jìn)行債券買賣和回購

II.政策性金融債券目前不在銀行間市場進(jìn)行交易

III.銀行間債券市場已經(jīng)成為我國債券市場的主體部分

IV.銀行間債券市場規(guī)模快速擴(kuò)大，直接融資比例不斷上升

A.I、III、IV

B.II、IV

c.I、n、in

D.i、n、in、iv

答案：A

2.中期票據(jù)是發(fā)行的債務(wù)融資工具。

A.非金融企業(yè)

B.簽發(fā)人

C.中國人民銀行

D.出票人

答案：A

3.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于

投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時、

準(zhǔn)確、充分的信息披露，這體現(xiàn)了證券投資基金的

__________的特點(diǎn)。

A.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

B.集合理財(cái)、專業(yè)管理

C.獨(dú)立托管、保障安全

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

答案：A

4.可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是

A.雙重選擇權(quán)

B.附有投票權(quán)

C.風(fēng)險(xiǎn)權(quán)益的限定性

D.套期保值

答案：A

5.既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

A.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

答案：C

6.上海證券交易所成立于年11月

A.1990

B.1992

C.1989

D.1991

答案：A

7.金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)是

A.深圳證券交易所

B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.上海證券交易所

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

答案：B

8.下列有關(guān)憑證式國債的說法，正確的是

A.對在發(fā)行期內(nèi)已繳納但未售完及購買者提前兌取的憑證

式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)發(fā)售

B.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

C.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

D.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

答案：D

9.目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按的一定比

例逐日計(jì)提。

A.基金發(fā)行規(guī)模

B.基金資產(chǎn)總值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金投資規(guī)模

答案：C

10.被稱為“金邊債券”的是—

A.可轉(zhuǎn)換債

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

答案：B

11.我國開放式基金的存續(xù)期為

A.一般無固定期限

B.15年-50年

C.5年

D.15年

答案：A

12.下列關(guān)于債券的說法，錯誤的是

A.債券的貼現(xiàn)率是投資者對該債券要求的最低回報(bào)率

B.預(yù)期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計(jì)值

C.名義無風(fēng)險(xiǎn)收益率一般用相同期限零息國債的到期收益

率來近似表示

D.債券必要回報(bào)率是真實(shí)無風(fēng)險(xiǎn)收益率與預(yù)期通貨膨脹率

之和

答案：D

13.下列關(guān)于資產(chǎn)證券化運(yùn)作程序的說法，錯誤的是

A.特設(shè)信托機(jī)構(gòu)在對證券化資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析后，對一定

的資產(chǎn)集合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的重組

B.原始權(quán)益人根據(jù)自身的資產(chǎn)證券化融資要求，確定資產(chǎn)

證券化目標(biāo)

C.承銷商負(fù)責(zé)向投資者銷售資產(chǎn)支持證券，方式包括包銷

和代銷兩種

D.特殊目的機(jī)構(gòu)除開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)外，還可以通過其

他業(yè)務(wù)獲得收入

答案：D

14.債券現(xiàn)券買賣是

A.遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金,

一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易

B.即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金,

一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按全價(jià)交易

C.遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金,

一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易

D.即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金,

一方出讓債券，現(xiàn)券買賣均按凈價(jià)交易

答案：D

15.下列屬于間接融資的是

A.股票市場融資

B.民間借貸

C.消費(fèi)信用融資

D.債券市場融資

答案：C

16.證券可以客戶預(yù)期的價(jià)格或更有利的價(jià)格成交，有利于

客戶實(shí)現(xiàn)預(yù)期投資計(jì)劃的委托方式是

A.市價(jià)委托

B.零數(shù)委托

C.限價(jià)委托

D.整數(shù)委托

答案：C

17.開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求

購回其所持有的開放式基金份額的行為。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代理人

D.基金受益人

答案：B

18.企業(yè)成長周期不包括

A.穩(wěn)定期

B.創(chuàng)立期

C.成熟期

D.衰退期

答案：A

19.關(guān)于不同證券投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的差異，下列說法正確的

有

I相較債券，股票價(jià)格的波動性較大

n相較債券，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種

in相較股票，基金是一種風(fēng)險(xiǎn)適中，收益相對穩(wěn)健的投資品

種

W相較股票，基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能分散風(fēng)險(xiǎn)

A.I、II、III、W

B.I、III、IV

C.I、II

D.IILIV

答案：B

20.下列關(guān)于派發(fā)股利的說法，正確的有

I股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的

時間

II股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日

期

III除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個工作日

IV派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期

A.I、II、III、IV

B.I、II、W

C.I、II

D.IILIV

答案：B

21.根據(jù)《證券法》規(guī)定，向不特定對象發(fā)行的證券票面總

值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)應(yīng)

當(dāng)由和的證券公司組成。

I主承銷

II第一承銷

in參與承銷

w代理承銷

A.II、W

B.II、III

C.I、W

D.I.Ill

答案：D

22.下列關(guān)于金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)關(guān)系的說法，正確的有

I古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為貨幣是中性的，貨幣供應(yīng)量的變化不影

響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

II凱恩斯認(rèn)為通過利率對投資的誘導(dǎo)，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

產(chǎn)出

III”金融加速器”理論認(rèn)為，金融市場摩擦?xí)糯髮?shí)體經(jīng)濟(jì)

產(chǎn)出的影響

IV2008年金融危機(jī)表明，金融活動本身就是經(jīng)濟(jì)衰退或蕭

條的誘因

A.I、W

B.II、III

c.i、n、in、iv

D.i、n、in

答案：c

23.在我國多層次資本市場體系構(gòu)建中，屬于場外市場的有

_____________________________0

I.創(chuàng)業(yè)板市場

II.券商柜臺市場

III.主板市場

IV.區(qū)域性股權(quán)交易市場

A.i、n、in

B.IILIV

c.i、n、w

D.n、iv

答案：D

24.對于商業(yè)銀行而言，其自有資金主要構(gòu)成中不包括

_______________________________O

A.未分配利潤

B.股本金

C.長期次級債務(wù)

D.儲備資金

答案：C

25.企業(yè)的組織形式有o

I合資制

n獨(dú)資制

in合伙制

IV公司制

A.n、in、iv

B.i、n、in、iv

c.IILiv

D.I、II

答案：A

26經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)在中華人民共和國境內(nèi)募集資金，運(yùn)用

所募的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投

資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可

簡稱為o

A.QDII

BRQFII

CETF

DQFII

答案：A

27.量化分析法廣泛應(yīng)用于解決等投資相關(guān)問題。

I.證券估值

II.組合構(gòu)造與優(yōu)化

III.策略制定

IV.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和風(fēng)險(xiǎn)管理

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、W

D.n、in

答案：C

28.做市商交易的基本特征是o

A.成交時點(diǎn)是不連續(xù)的

B.證券交易的買價(jià)和賣價(jià)都由做市商給出

C.以買賣雙向價(jià)格為基準(zhǔn)進(jìn)行撮合

D.投資者買賣證券的對手是其他投資者

答案：B

29.國家股從資金來源上看，主要有o

I現(xiàn)有國有企業(yè)改編為股份有限公司時所擁有的凈資產(chǎn)

II現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公

司的投資

IH經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)

體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建的股份公司的投資

W國有法人單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的

股份公司的投資

A.II、III

B.I>II.IV

CI、II.III

DI、III、IV

答案：C

30.上海證券交易所的托管制度特點(diǎn)是o

A.已辦理的指定交易，投資者不可以進(jìn)行變更

B.托管制度和指定交易制度聯(lián)系在一起

C.投資者必須指定滬深交易所市場的任一交易參與人，作

為證券交易的唯一受托人

D.自動托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限

答案：B

31.中國證監(jiān)會的核心職責(zé)有o

I維護(hù)市場公開、公平、公正

II維護(hù)投資者特別是中小投資者的合法權(quán)益

in促進(jìn)資本市場健康發(fā)展

w促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康平穩(wěn)增長

A.I、III、W

B.I、II、III、IV

c.i、n、in

D.II、IV

答案：C

32.中國證券登記結(jié)算公司僅為開立結(jié)算賬戶，

專用于證券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔(dān)保作用。

A.證券公司

B.基金公司

C.合格機(jī)構(gòu)投資者

D.證券交易所

答案：A

33.我國的企業(yè)債券和公司債券在等方面有所不

同。

I發(fā)行主體

II發(fā)行制度和監(jiān)管機(jī)構(gòu)

III擔(dān)保要求

W發(fā)行市場

A.I、III、IV

BI、n、in、iv

C.II.IV

D.i、n、in

答案：B

34.下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的說法，正確的是

A.利息清償順序先于股權(quán)資本

B.本金清償順序列于保單之前

C.期限在10年以上（含10年）

D.利息清償順序列于保單之前

答案：A

35.公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有

I有價(jià)證券

II藝術(shù)品

III房屋

IV土地

A.I、III

B.I、n

C.IILIV

D.n、IILIV

答案：C

36.下列關(guān)于間接融資的說法，正確的有

I,間接融資中資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直

接信貸關(guān)系，兩者只與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)或權(quán)益關(guān)系

II.間接融資中的所有中介并不是對某一資金供應(yīng)者與某一

資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金

供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介

III.相對于直接融資而言，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險(xiǎn)也

相對較小

IV.通過金融中介的融資均屬于借貸融資，到期必須歸還并

支付利息

A.II、III

B.IILIV

C.I、III、IV

D.II、IV

答案：C

37.1602年成立的世界上第一個證券交易所是o

A.阿姆斯特丹證券交易所

B.費(fèi)城證券交易所

C倫敦證券交易所

D紐約證券交易所

答案：A

38.關(guān)于金融衍生工具的說法，錯誤的有o

I.金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

II.金融衍生工具是基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念

III.金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上,

其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品

IV.溫室氣體釋放不能成為金融衍生工具的基礎(chǔ)變量

A.II、III

B.I、II、IV

C.I、IV

D.Ill、IV

答案：C

39.可能單獨(dú)或共同引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在因素稱為

A.風(fēng)險(xiǎn)源

B.風(fēng)險(xiǎn)敞口

C.風(fēng)險(xiǎn)事件

D.風(fēng)險(xiǎn)損失

答案：A

40.基金的募集一般要經(jīng)過一定的步驟，其中主要包括

_____________________________O

I注冊

n申請

m基金合同生效

w發(fā)售

AI、II、IILIV

B.II、IV

c.I、in、iv

D.i、n、in

答案：A

2020年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識考試模擬試題及答

案（二）

選擇題部分

1、在不采用信用交易的情況下，投資者O

A、可以根據(jù)個人的信用卡資金額度買入證券

B、可以賣出賬戶上不存在的證券，但必須得到經(jīng)紀(jì)商的授

信

C、可以賣出賬戶上不存在的證券，但必須在5個交易日內(nèi)

平倉

D、必須用自己賬戶上的資金買入證券，或者賣出自己賬戶

上實(shí)際存在的證券

2、在西方貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制理論中，托賓q理論的傳導(dǎo)機(jī)

制基本思路是O

I企業(yè)的市場價(jià)值小于重置成本

II企業(yè)的市場價(jià)值大于重置成本

III此時企業(yè)很容易以相對較高的價(jià)格來發(fā)行較少的股票

w此時企業(yè)難以相對較高的價(jià)格來發(fā)行較少的股票

A、I、II

B、II、III

C、IILIV

D、I、in

3、銀行債券的主要投資者

A、地方政府

B、證券公司

C、商業(yè)銀行

D、保險(xiǎn)公司

4、關(guān)于交易所市場說法錯誤的是：

I、交易所是有組織的市場

II、交易所所有的都是公司制

III、投資者可以直接進(jìn)行場內(nèi)交易

IV、交易所可以決定證券的價(jià)格

A、I、II>III

B、I、II、W

C、II、IILIV

D、I、II、III、IV

5、銀行間債券市場的點(diǎn)擊成交交易方式下，最低交易量為

券面總額萬元。

A、10

B、1000

C、100

D、50

6、證券公司將自有資金投資于,且投資規(guī)模合

計(jì)不超過凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A、證券投資基金

B、上市股票

C、國債

D、權(quán)證

7、兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的

時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是0

A、金融期貨

B、金融互換

C、金融遠(yuǎn)期合約

D、金融期權(quán)

8、不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是o

A、雙邊報(bào)價(jià)

B、大額報(bào)價(jià)

C、公開報(bào)價(jià)

D、對話報(bào)價(jià)

9、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)或者其他財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)不

得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的情形是。

A、最近2年財(cái)務(wù)顧問與上市公司存在資產(chǎn)委托管理關(guān)系、

相互提供擔(dān)保

B、最近2年財(cái)務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù)

C、上市公司持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有

財(cái)務(wù)顧問的股份達(dá)到3%

D、持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市公司

股份達(dá)到3%

10、無限售條件股份包括

I、境內(nèi)上市外資股

II、國家持股

IIL境外上市外資股

IV、國有法人持股

A、I、II

B、I、III

C、IILIV

D、II、IILIV

11、根據(jù)規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同

類別和用途的證券賬戶。

A、《公司法》

B、《中國證券登記階段有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》

C、《證券法》

D、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

12、與國內(nèi)債券相比，國際債券具有特點(diǎn)。

I、存在信用風(fēng)險(xiǎn)

II、存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

III、發(fā)行規(guī)模大

IV、資金來源廣

A、II、III、IV

B、I、II、III

C、IILIV

D、I、III

13、中央銀行是代表一國政府的重要機(jī)構(gòu)。

I、發(fā)行法償貨幣

II、制定和執(zhí)行貨幣政策

IIL創(chuàng)造利潤

IV、實(shí)施金融監(jiān)管

A、I、II、III

B、I、II.IV

C、I、III、IV

D、II、III、IV

14、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收，下列說法正確的

有o

1、機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)品等各類資產(chǎn)管理

產(chǎn)品持有至到期，屬于金融商品轉(zhuǎn)讓，計(jì)征增值稅

II、機(jī)構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅

III、機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)買賣基金份額獲得差價(jià)收入，應(yīng)并入

企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅

IV、機(jī)構(gòu)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業(yè)所

得稅

A、I、II.Ill

B、i、n、in、iv

c、i、w

D、n、in、iv

15、按照風(fēng)險(xiǎn)因素劃分，金融風(fēng)險(xiǎn)不包括o

A、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

B、市場風(fēng)險(xiǎn)

C、信用風(fēng)險(xiǎn)

D、流動性風(fēng)險(xiǎn)

16、制度是一國在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、

資本想面尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開發(fā)

資本市場的一項(xiàng)過渡性的制度。

A、ETF

B、LOF

C、QDII

D、QFII

17、根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，證券

公司在銷售產(chǎn)品提供服務(wù)的過程中，禁止進(jìn)行的活動有

_____________________________0

I、向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)

II、向普通投資者主動推介風(fēng)險(xiǎn)等級低于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的

產(chǎn)品或服務(wù)

in、向普通投資者主動推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù)

w、向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷

A、I、II、in、IV

B、I、III、IV

C、I、II.IV

D、II、III

18、下列交易者中，潛在盈利有可能無限大的為o

I、期貨購買者

II、期權(quán)出售者

III、期權(quán)購買者

IV、期貨出售者

A、n、in、iv

B、i、II>in

c、i、IV

D、I、IILIV

19、不屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)。

A、地震

B、洪水

C、交通事故

D、宏觀調(diào)控

20、下列不屬于欺詐客戶行為的是o

A、合謀利用信息優(yōu)勢連續(xù)買賣操縱證券交易價(jià)格

B、利用傳播媒介誤導(dǎo)投資者的信息

C、未經(jīng)客戶委托，假借客戶名義買賣證券

D、未在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

21、下列關(guān)于關(guān)聯(lián)關(guān)系的說法，錯誤的是o

A、公司不得與具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)進(jìn)行交易

B、公司的控股股東、實(shí)際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害

公司利益

C、國家控股的企業(yè)之間不因?yàn)閲铱毓啥哂嘘P(guān)聯(lián)關(guān)系

D、公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得利用其關(guān)系損害

公司利益

22、封閉式基金的在基金合同期限內(nèi)固定不變。

A、基金凈資產(chǎn)

B、基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)的總值

D、基金份額總額

23、下列關(guān)于分類監(jiān)管制度對證券公司正向激勵作用的說法,

錯誤的是o

A、加強(qiáng)合規(guī)管理

B、培育向心競爭力

C、便于證券公司廣告宣傳

D、提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力

24、根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，對證券公司反洗錢內(nèi)部控制制度

的有效實(shí)施負(fù)責(zé)的是o

A、董事會

B、合規(guī)總監(jiān)

C、總經(jīng)理

D、證券公司及分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

25、下列有關(guān)股份有限公司發(fā)行股票的說法，正確的是

_____________________________0

A、股票必須采用紙面形式

B、股票采用紙面形式或者證券交易所要求的其他形式

C、股票采用紙面形式或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的

其他形式

D、股票采用紙面形式或者股權(quán)登記機(jī)構(gòu)要求的其他形式

26、根據(jù)《區(qū)域性股權(quán)市場自律管理與服務(wù)規(guī)范（試行）》，

下列關(guān)于證券公司參與區(qū)域性股權(quán)市場的業(yè)務(wù)范圍的說法,

正確的有o

I參股區(qū)域性股權(quán)市場運(yùn)營機(jī)構(gòu)

II分支機(jī)構(gòu)可以經(jīng)證券公司批準(zhǔn)并在授權(quán)范圍內(nèi)開展區(qū)域

性股權(quán)市場相關(guān)業(yè)務(wù)

in為合格投資者提供企業(yè)研究報(bào)告和盡職調(diào)查信息

w在區(qū)域性股權(quán)市場提供私募債券融資服務(wù)

A、II、W

B、I、in、iv

c、i、n、in、iv

D、i、II>in

27、創(chuàng)業(yè)板市場的特點(diǎn)不包括o

A、前瞻性

B、低風(fēng)險(xiǎn)

C、監(jiān)管要求嚴(yán)格

D、明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向

參考答案及解析：

1、答案：D

2、答案：B

解析：托賓q理論的傳導(dǎo)機(jī)制可以表示為：貨幣供應(yīng)量t-

股價(jià)f-托賓qf-投資f-總產(chǎn)出t。當(dāng)q值大于1時，

企業(yè)的市場價(jià)值將會大于重置成本，此時企業(yè)很容易以相對

較高的價(jià)格來發(fā)行較少的股票，并買到較多的新投資品，這

會導(dǎo)致投資增加，最終會提高社會總需求和總產(chǎn)品。

3、答案：C

4、答案：C

5、答案：C

6、答案：C

7、答案：B

8、答案：B

9、答案：A

解析：根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第

十七條，B項(xiàng)，不得擔(dān)任獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問的情形應(yīng)是最近1年

財(cái)務(wù)顧問為上市公司提供融資服務(wù);C項(xiàng)，應(yīng)是上市公司持有

或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有財(cái)務(wù)顧問的股份達(dá)

到或者超過5%;D項(xiàng)，應(yīng)是持有或者通過協(xié)議、其他安排與

他人共同持有上市公司股份達(dá)到或者超過5%o

10、答案：B

11、答案：B

12、答案：A

13、答案：B

14、答案：D

解析：I項(xiàng)說法錯誤，機(jī)構(gòu)投資者購入基金、信托、理財(cái)產(chǎn)

品等各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有至到期，不屬于金融商品轉(zhuǎn)讓。

15、答案：A

16、答案：D

17、答案：B

18、答案：D

19、答案：D

20、答案：A

21、答案：A

22、答案：D

23、答案：C

24、答案：D

25、答案：C

26、答案：D

27、答案：C

2020年證券從業(yè)資格金融市場基礎(chǔ)知識考試模擬試題及答

案（三）

1、以下不屬于證券公司信息報(bào)送與披露方面的

監(jiān)管要求。

A.信息報(bào)送制度

B.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

C.季報(bào)審計(jì)監(jiān)管

D.信息公開披露制度

答案：C

參考解析：對證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括:

一是信息報(bào)送制度；二是信息公開披露制;三是年報(bào)審計(jì)監(jiān)

管。

2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)

的增資方式是o

A.向原股東配售股份

B.向不特定對象公開募集股份

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D.非公開發(fā)行股票

答案：D

參考解析：考非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公

司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影

響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準(zhǔn)。

3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機(jī)構(gòu)申請發(fā)行國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民

幣債券的條件，下面說法正確的是0

①發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資

金在10億美元以上

②發(fā)債機(jī)構(gòu)已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)提供的貸款和股本資

金在5億美元以上

③發(fā)債機(jī)構(gòu)經(jīng)兩家（含兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一

家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力

④人民幣債券信用級別為AA級（或相當(dāng)于AA級）

A.②④

B.①③④

C.②③

D.②③④

答案：B

參考解析：國際開發(fā)機(jī)構(gòu)申請?jiān)谥袊硟?nèi)發(fā)行人民幣債券應(yīng)

具備以下條件：第一，財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含

兩家）評級公司評級，其中至少應(yīng)有一家評級公司在中國境

內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為

AA級（或相當(dāng)于AA級）以上;第二，已為中國境內(nèi)項(xiàng)目或企業(yè)

提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)予

以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設(shè)項(xiàng)

目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項(xiàng)目符合

中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。

4、按照基金的投資標(biāo)的劃分，可將證券投資基金分為

__________等。

①股票基金

②債券基金

③混合型基金

④貨幣市場基金

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

答案：D

參考解析：按基金的投資標(biāo)的劃分，可分為股票基金、債券

基金、混合型基金、貨幣市場基金等。股票基金是指以股票

為主要投資對象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為

主要投資對象的證券投資基金?；旌闲突鹗侵竿瑫r投資于

股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風(fēng)險(xiǎn)

收益差異較大。貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對

象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包

括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及

商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

5、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，

商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有o

①最近五年連續(xù)盈利

②具有良好的公司治理機(jī)制

③最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

④核心資本充足率不低于3%

A.①③

B.①②

C.①④

D.②③

答案：D

參考解析：根據(jù)《全國銀行問債券市場金融債券發(fā)行管理辦

法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的

公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈

利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的

有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行

要求的其他條件。

6、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事

證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為。

①代理委托人從事證券投資

②與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失

③買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票

④利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)

投資者的信息

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

答案：D

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人

員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：（1）代理委托人從事

證券投資；⑵與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證

券投資損失；⑶買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股

票；⑷利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者

誤導(dǎo)投資者的信息；（5）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

7、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是。

A.指在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為

面值的國際債券

B.由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券

C.歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行

D.大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的

答案：C

參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不

以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式

發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券

可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也可以以歐元

之外的其他貨幣來表示。事實(shí)上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以

美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟(jì)體在國際

資本市場上籌措資金的重要手段。

8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是

A.期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特

定商品或金融工具的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨價(jià)格受相同經(jīng)濟(jì)因素

的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同

B.若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反

的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價(jià)格上漲或是下跌，兩種頭寸盈

虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失

C.空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交

易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造

成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約

D.期貨交易的對象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品

答案：C

參考解析：多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空

頭）的交易者擔(dān)心將來現(xiàn)貨價(jià)格上漲（如股市大盤上漲）而給

自己造成經(jīng)濟(jì)損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）。空

頭期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者

擔(dān)心未來現(xiàn)貨價(jià)格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期

貨空頭）。

9、下列屬于我國《公司法》規(guī)定的普通股股東

所享有的基本權(quán)利。

①公司重大決策參與權(quán)

②公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)

③知情權(quán)

④處置權(quán)

⑤優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

A.③④

B.①②

C.③⑤

D.①④

答案：B

參考解析：公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資

產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。。

10、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是o

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份

比例為10%以上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份

比例為20%以上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股

份比例為30%以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股

份比例為10%以上

答案：A

參考解析：我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件

之一是：向社會公開發(fā)行的