中國(guó)金融理財(cái)人才素質(zhì)報(bào)告 2023

現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司中國(guó)金融理財(cái)人才素質(zhì)報(bào)告聯(lián)系電話(huà)/0086-21-6095-1535聯(lián)系郵箱/jian.song@結(jié)語(yǔ)前言前言前言◎在當(dāng)前環(huán)境下，專(zhuān)業(yè)理財(cái)◎在當(dāng)前環(huán)境下，專(zhuān)業(yè)理財(cái)能否滿(mǎn)足大眾人群的真實(shí)需求?財(cái)師的職責(zé)?FPSB~現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司前言前言 數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法1.3分析方法題范圍(見(jiàn)表1)與公認(rèn)的金融理財(cái)師專(zhuān)業(yè)知識(shí)框架基本一致。合規(guī)”知識(shí)模塊的基礎(chǔ)上，將福利和退休規(guī)劃個(gè)人決賽階段，主要考核范圍是理財(cái)師的綜退休規(guī)劃財(cái)務(wù)規(guī)劃投資規(guī)劃保險(xiǎn)規(guī)劃稅務(wù)規(guī)劃段。初賽階段題型為判斷題或者選擇題，決賽階理財(cái)師在歷屆64,946名中占比僅為2.31%。因此，本報(bào)告認(rèn)為精銳理財(cái)師大數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法在多模塊指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)中，確定各模塊權(quán)重的方法主要有主觀賦權(quán)法和客觀賦權(quán)法?？陀^賦權(quán)法所依據(jù)的賦權(quán)原始信息來(lái)源于客觀環(huán)境，它根據(jù)各模塊指標(biāo)的聯(lián)系程度或各指標(biāo)所提供的信息量來(lái)決定指標(biāo)的權(quán)重。客觀賦權(quán)法有熵值法、因子分析法、復(fù)相關(guān)系數(shù)法等等。考慮到每屆理財(cái)師大賽中初賽的考察重點(diǎn)存在不同程度的差異，為了更為客觀地確定個(gè)人初賽階段各模塊的權(quán)重比例，本報(bào)告采用熵值法來(lái)確定個(gè)人初賽階段各模塊指標(biāo)的權(quán)重，這樣可以更為客觀準(zhǔn)確地衡量每屆理財(cái)師的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。設(shè)有m項(xiàng)待評(píng)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，n項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)，形成原始指標(biāo)數(shù)據(jù)矩陣X=(X;j)m*n,對(duì)于某項(xiàng)模塊指標(biāo)xj,指標(biāo)值xj的差距越大，則該模塊指標(biāo)在綜合評(píng)價(jià)中所起的作用越大；如果某項(xiàng)模塊指標(biāo)的指標(biāo)值全部相等，則該模塊指標(biāo)在綜合評(píng)價(jià)中不起作用。信息熵H(x)=-52i=1P(x)lnp(x)是系統(tǒng)無(wú)序程度的度量，信息是系統(tǒng)有序程度的度量，二者絕對(duì)值相等，符號(hào)相反。某項(xiàng)模塊指標(biāo)的指標(biāo)值變異程度越大，信息熵越小，該模塊指標(biāo)提供的信息量越權(quán)重也應(yīng)越大；反之，某項(xiàng)模塊指標(biāo)的指標(biāo)值變異程度越小，信息熵越大，該模塊指標(biāo)提供的信息量越小，權(quán)重也越小。所以，可以根據(jù)各項(xiàng)模塊指標(biāo)值的變異程度，利用信息熵這個(gè)工具，計(jì)算出各模塊指標(biāo)的權(quán)重，為多模塊指標(biāo)綜合評(píng)價(jià)提供依據(jù)。用熵值法進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)的步驟是：1)將各模塊指標(biāo)同度量化，計(jì)算第j項(xiàng)指標(biāo)下第i待評(píng)理財(cái)師專(zhuān)業(yè)素質(zhì)指標(biāo)值的比重pj數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法3)計(jì)算第項(xiàng)模塊指標(biāo)的差異性系數(shù)g4)定義權(quán)數(shù)理財(cái)師個(gè)人素質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)素質(zhì)得分的平均值為100,本報(bào)告認(rèn)為素質(zhì)得在數(shù)據(jù)分析過(guò)程中，為了更好地研究各比賽階段數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法數(shù)據(jù)來(lái)源與分析方法參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析(百佳獎(jiǎng)&優(yōu)秀獎(jiǎng))201420162018502-5年15-10年10年以上圖1歷屆各從業(yè)年限參賽人數(shù)占比(%)如圖1所示，從業(yè)年限2-5年的理財(cái)師人數(shù)占比呈不變，可以看出中國(guó)金融理財(cái)師大賽對(duì)于業(yè)內(nèi)資深理財(cái)師(尤其是從業(yè)年限10年以上)的吸引力明顯增加。參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析0-CFP系列持證人-CFP系列持證人非CFP系列持證人趨勢(shì)線(xiàn)(CFP系列持證人)---趨勢(shì)線(xiàn)(非CFP系列持證人)圖2CFP系列持證人與非持證人的參賽人數(shù)占比(%)為了更好地對(duì)比CFP系列各類(lèi)持證人的參賽情況，本報(bào)告整理了AFP、CFP、EFP以及CPB持證人的參賽人數(shù)占比情況。13FPSB一現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司0圖3CFP系列各類(lèi)持證人參賽人數(shù)占比(%)圖3詳細(xì)標(biāo)明了歷屆各類(lèi)CFP系列各類(lèi)持證人參賽人數(shù)占比，由圖3可知，2018年及之前，CFP持證人參賽人數(shù)占比增長(zhǎng)明顯，AFP持證人參賽人數(shù)占比自2016年下降后呈穩(wěn)定趨勢(shì)，CPB持證人參賽人數(shù)占比呈上漲趨勢(shì)，EFP持證人參賽人數(shù)占比最低(EFP持證人人數(shù)相比其余CFP系列持證人較少，故占比低)。參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析2.4參賽結(jié)構(gòu)分布更為均衡表32014-2022年中國(guó)金融理財(cái)師大賽各金融機(jī)構(gòu)人數(shù)占比(%)如表3所示，中國(guó)金融理財(cái)師大賽覆蓋的金融機(jī)構(gòu)種類(lèi)全面，包含各類(lèi)銀行、證券、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富管理等公司。其中各銀行機(jī)構(gòu)為參賽的重點(diǎn)人群，2022年FPSB一現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司0城商行20162018城商行圖4歷屆中國(guó)金融理財(cái)師大賽各銀行機(jī)構(gòu)人數(shù)占比變化(%)參賽數(shù)據(jù)分析參考?xì)v屆各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)參賽人數(shù)數(shù)據(jù)(部分?jǐn)?shù)據(jù)詳見(jiàn)附錄3),結(jié)合圖4,可知2020年受疫情影響，參賽選手人數(shù)下降明顯，國(guó)有銀行參賽選手人數(shù)下降最明顯，股份制銀行歷年參賽人數(shù)占比基本持平，2018年城商行參賽人數(shù)占比出現(xiàn)明顯上升。參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析0長(zhǎng)三角珠三角環(huán)北京中部西部東北其他參賽數(shù)據(jù)分析參賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析該部分描述了個(gè)人賽階段理財(cái)人才的素質(zhì)表現(xiàn)情況，主要分為三個(gè)部分：初賽階段不同分類(lèi)下理財(cái)師的素質(zhì)表現(xiàn)情況；決賽階段不同分類(lèi)下精銳理財(cái)師(百佳獎(jiǎng)、優(yōu)秀獎(jiǎng))的素質(zhì)表現(xiàn)情況(不同類(lèi)別指的是：性別、省份區(qū)域、工作單位、持證情況、從業(yè)年限);理財(cái)師與精銳理財(cái)師在各模塊的差異水平。3.1初賽理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析圖72020年及2022年男女理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)對(duì)比根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(詳見(jiàn)附錄4)以及圖7,截至2018年，男女理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)之間沒(méi)有明顯差距，自2020年開(kāi)始，男性素質(zhì)表現(xiàn)開(kāi)始顯著優(yōu)于女性素質(zhì)表現(xiàn)，2022年兩者之間的差距變大。長(zhǎng)三角、環(huán)北京地區(qū)長(zhǎng)三角、環(huán)北京地區(qū)珠三角、中部、西部地區(qū)東北、其他地區(qū)各地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)圖8各地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)差異對(duì)比根據(jù)附錄4統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，各地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)均存在顯著差異。如圖8所示，長(zhǎng)三角、環(huán)北京地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)較高，其中長(zhǎng)三角地區(qū)連續(xù)三屆都較于其余地區(qū)最高，且素質(zhì)表現(xiàn)逐年遞增，環(huán)北京地區(qū)次之。珠三角、中部以及西部地區(qū)的理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)差別不大，且素質(zhì)表現(xiàn)水平較為穩(wěn)定，位于第二順位。東北地區(qū)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)較低，且素質(zhì)呈逐年降低趨勢(shì)。個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析3.1.3各機(jī)構(gòu)理財(cái)師素質(zhì)差異明顯>農(nóng)商行>國(guó)有銀行通過(guò)數(shù)據(jù)檢驗(yàn)分析后，可參考附錄4,得知各機(jī)構(gòu)理財(cái)綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)差異明顯。首先，證券的理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)最高，幾乎每一屆理財(cái)師大賽中的證券業(yè)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)都是最高的，其次是第三方財(cái)富管理公司的理財(cái)師，且近幾年第三方財(cái)富管理公司的理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)逐年增長(zhǎng)。保險(xiǎn)業(yè)理財(cái)師的素質(zhì)表現(xiàn)位于第三順位。銀行體系內(nèi)的理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)較低，其中股份制銀行與城市商業(yè)銀行的理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)在整體水平中是最高的，綜合專(zhuān)業(yè)素從業(yè)年限5-10年(整體素質(zhì)得分以上從業(yè)年限2-5年最低)通過(guò)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(參考附錄4),可知不同從業(yè)年限理財(cái)師的綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)存在顯著差異。從業(yè)年限5-10年的理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)是最高的，其次是從業(yè)年限2-5年的理財(cái)師以及從業(yè)年限10年以上的理財(cái)師，從業(yè)年限2年以下的理財(cái)師個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析3.1.5CFP系列持證人優(yōu)勢(shì)顯著0圖11歷屆CFP系列持證人與非持證人的綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)對(duì)比如圖11所示，CFP系列持證人整體素質(zhì)表現(xiàn)呈上升趨勢(shì)，非持證人整體素非持證人。FPSB一現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司表5各類(lèi)持證人素質(zhì)表現(xiàn)得分排序AFP/EFP/CPBCFP/EFP/CPBCFP/EFPCFP/EFP/CPBGFP/EF2CFP/EFP/CPBCFP/E3EFP/CPBCFP/CPBCF6AFP/CPBAFPAFPAFP/10非CFP系列持證人師大賽中幾乎都是綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)最高的理財(cái)師。不難看出，擁有CFP證書(shū)的理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)總體較高。另外，擁有CPB證書(shū)的理財(cái)師表現(xiàn)也非常出色。3.2決賽理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)3.2.1精銳理財(cái)師素質(zhì)性別差異小0圖12歷屆中國(guó)金融理財(cái)師大賽性別差異情況如圖12所示，中國(guó)金融理財(cái)師大賽最終獲獎(jiǎng)的精銳理財(cái)師中，男性理財(cái)師與女性理財(cái)師的綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)差異非常小。個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析長(zhǎng)三角地區(qū)長(zhǎng)三角地區(qū)環(huán)北京地區(qū)中部地區(qū)根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(參考附錄5)以及圖13,2016年各區(qū)域精銳理財(cái)師存在明顯差異，其余年份各區(qū)域精銳理財(cái)師沒(méi)有明顯差異，各區(qū)域精銳理財(cái)師綜 23保險(xiǎn)國(guó)有銀行 保險(xiǎn)股份制銀行城商行4城商行股份制銀行國(guó)有銀行城商行國(guó)有銀行6農(nóng)商行國(guó)有銀行城商行其他保險(xiǎn)7第三方財(cái)富管理保險(xiǎn)農(nóng)商行保險(xiǎn)農(nóng)商行農(nóng)商行農(nóng)商行如表6所示，證券業(yè)精銳理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)在歷屆中國(guó)金融理財(cái)師大賽中都處于較高水平，股份制銀行以及城市商業(yè)銀行的精銳理財(cái)師在最近幾屆大賽中實(shí)力出挑，綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)越來(lái)越高，國(guó)企銀行的精銳理財(cái)師進(jìn)步也非常明顯(詳見(jiàn)附錄5具體專(zhuān)業(yè)素質(zhì)數(shù)值)。25FPSB一現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司00從業(yè)年限10年以上從業(yè)年限5-10年從業(yè)年限25年如圖14所示，2022年中國(guó)金融理財(cái)師大賽中，不同從業(yè)年限的精銳理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)存在顯著差異，從業(yè)年限10年以上的精銳理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)最高，其次是從業(yè)年限5-10年的精銳理財(cái)師。根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(參考附錄5),其余各屆中國(guó)金融理財(cái)師大賽中不同從業(yè)年限的精銳理財(cái)師綜合專(zhuān)業(yè)素質(zhì)沒(méi)有得分排序CFP/EFPAFP/EFP/CPBAFP/EFP/CPB2CFP/EFP/CPBEFP/CPBCFP/EFPAFP/CPBCFP/EFPEFP/CPBCFP/EFP/CPBAFP/EFP/4AFPAFP非CFP系列持證人EFP/CPBEFP/CPB6CFP/CPBCFPAFP/CPB7非CFP系列持證人CFP/CPBCFP/CPBC8AFP/EFPAFP/CPBCFP/EFP/CPB9AFP/EFP/CPB非CFP系列持證人AFPAFP如表7所示，2016年以及2022年，不同持證情況的精銳理財(cái)師之間存在顯個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析金融理1碁00一理財(cái)師精英理財(cái)師一理財(cái)師精英理財(cái)師2022年2022年金融理財(cái)?shù)A知識(shí)稅務(wù)投資保險(xiǎn)2一理財(cái)師精英理財(cái)師較均衡，其細(xì)微的差別表現(xiàn)為2022年理個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析個(gè)人賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析突出團(tuán)隊(duì)成員的優(yōu)勢(shì)提高響應(yīng)客戶(hù)的能力突出團(tuán)隊(duì)成員的優(yōu)勢(shì)衡量團(tuán)隊(duì)成員提升團(tuán)隊(duì)合作的效率尋找專(zhuān)業(yè)支持的能力圖16團(tuán)隊(duì)賽目標(biāo)為了體現(xiàn)金融理財(cái)服務(wù)過(guò)程中“1+1+N”的團(tuán)隊(duì)素質(zhì)，滿(mǎn)足客戶(hù)在理財(cái)過(guò)程中的全方位需求，2022年的金融理財(cái)大賽啟動(dòng)了團(tuán)隊(duì)賽的形式，這提供了我們觀察不同機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)合作服務(wù)質(zhì)量的機(jī)會(huì)。我們理解金融人才的團(tuán)隊(duì)素質(zhì)應(yīng)該主要從以下幾方面衡量：團(tuán)隊(duì)成員的優(yōu)勢(shì)：團(tuán)隊(duì)成員各自的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)分工和互補(bǔ)，是專(zhuān)業(yè)人才在服務(wù)客戶(hù)的團(tuán)隊(duì)構(gòu)成關(guān)鍵?；诳蛻?hù)訴求的多樣性，金融理財(cái)所涉及到的知識(shí)領(lǐng)域非常廣泛，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)個(gè)人的能力范圍，所以，在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，各服務(wù)機(jī)構(gòu)已經(jīng)形成了“1+1+N”的團(tuán)隊(duì)架構(gòu)，團(tuán)隊(duì)中的成員的分工與合作，提升了客戶(hù)服務(wù)的質(zhì)量。團(tuán)隊(duì)合作的效率：團(tuán)隊(duì)合作的過(guò)程也是一個(gè)成員之間相互協(xié)調(diào)相互支持的過(guò)程，合作的效率之間關(guān)系到客戶(hù)體驗(yàn)和服務(wù)質(zhì)量。因此，團(tuán)隊(duì)的凝聚力和默契程度對(duì)于提升團(tuán)隊(duì)合作的效率十分重要。尋找專(zhuān)業(yè)支持的能力：我們知道，團(tuán)隊(duì)的資源優(yōu)勢(shì)比個(gè)人資源要高出很多，但是，在面對(duì)千差萬(wàn)別的客戶(hù)需求面前，團(tuán)隊(duì)的力量仍然微薄，如何更加快捷地尋找合適的外部資源，共同滿(mǎn)足客戶(hù)需求，也是團(tuán)隊(duì)成員需要具備的能力。響應(yīng)客戶(hù)的能力：客戶(hù)需要服務(wù)的質(zhì)量，也需要服務(wù)的效率。如何快速理解客戶(hù)的需求，如何快速確定服務(wù)的方案，如何獲取客戶(hù)的理解和支持，提升客戶(hù)對(duì)于專(zhuān)業(yè)人士的認(rèn)知，是團(tuán)隊(duì)服務(wù)綜合能力的表現(xiàn)。4.2團(tuán)隊(duì)賽差異性考察方式4.2團(tuán)隊(duì)賽差異性考察方式團(tuán)隊(duì)協(xié)作專(zhuān)業(yè)能力圖17團(tuán)隊(duì)賽與個(gè)人賽的不同點(diǎn)團(tuán)隊(duì)賽制與個(gè)人賽制的差異性主要表現(xiàn)在：考察方式不同：團(tuán)隊(duì)賽要求多人組隊(duì)參加比賽，采用現(xiàn)場(chǎng)出題形式，要求現(xiàn)場(chǎng)作答完成，場(chǎng)景類(lèi)型的選題和專(zhuān)業(yè)問(wèn)答類(lèi)的選題為主。團(tuán)隊(duì)協(xié)作不同：團(tuán)隊(duì)賽要求隊(duì)員之間相互協(xié)作，共同完成比賽任務(wù)，強(qiáng)調(diào)各團(tuán)隊(duì)成員之間的合作。專(zhuān)業(yè)能力不同：團(tuán)隊(duì)賽中每個(gè)隊(duì)員都有自己的專(zhuān)業(yè)能力和角色，可以充分發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，對(duì)伙伴的專(zhuān)業(yè)陳述進(jìn)行補(bǔ)充和修正。團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析 (2022)”稱(chēng)號(hào)。團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析中信銀行根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，156名團(tuán)隊(duì)賽入圍理財(cái)師中有144名理財(cái)師均來(lái)自銀行銀行業(yè)理財(cái)師在團(tuán)隊(duì)賽中有絕對(duì)數(shù)量?jī)?yōu)勢(shì)。入圍團(tuán)隊(duì)賽決賽人數(shù)最多的是中國(guó)入圍團(tuán)隊(duì)賽決賽的理財(cái)師男女比例為1:2,大部分■5-10年10年以上-2-5年FPSB一現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司根據(jù)圖20、圖21所示，團(tuán)隊(duì)賽入圍的理財(cái)師有超過(guò)一般的人是工作年限在5-10年的資深理財(cái)師。另外，參加團(tuán)隊(duì)賽決賽的理財(cái)師中約40%名理財(cái)師為非財(cái)師，占比更是高達(dá)90%,這充分說(shuō)明了在團(tuán)隊(duì)賽中CFP系列持證人各方面能力有著明顯優(yōu)勢(shì)。團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析性別男性女性長(zhǎng)三角珠三角環(huán)北京中部西部東北國(guó)有銀行股份制銀行城商行農(nóng)商行99.89非CFP系列持證人97.1497.292-5年5-10年10年以上99.22根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(詳見(jiàn)附錄7),在團(tuán)隊(duì)賽專(zhuān)業(yè)問(wèn)題解答與場(chǎng)景演示對(duì)性別男性女性長(zhǎng)三角珠三角環(huán)北京中部西部東北97.8國(guó)有銀行股份制銀行城商行非CFP系列持證人99.292-5年5-10年10年以上99.73根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果(詳見(jiàn)附錄8),在團(tuán)隊(duì)賽最終階段“專(zhuān)題演講對(duì)壘賽”團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)賽數(shù)據(jù)分析結(jié)語(yǔ)37FPSB-現(xiàn)代國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)(上海)有限公司知識(shí)模塊金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)投資保險(xiǎn)稅務(wù)知識(shí)模塊金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)投資保險(xiǎn)稅務(wù)知識(shí)模塊金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)投資保險(xiǎn)稅務(wù)知識(shí)模塊金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)投資保險(xiǎn)稅務(wù)0.994知識(shí)模塊金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)投資保險(xiǎn)稅務(wù) 附錄2各區(qū)域劃分標(biāo)準(zhǔn)地區(qū)分類(lèi)范圍長(zhǎng)江三角洲地區(qū)上海市、江蘇省、浙江省珠江三角洲地區(qū)廣東省、福建省環(huán)北京地區(qū)北京市、天津市、河北省、山東省中部地區(qū)西部地區(qū)重慶市、四川省、貴州省、云南省、西藏自治區(qū)內(nèi)蒙古自治區(qū)、陜西省、甘肅省、青海省、寧夏回族自治區(qū)、新疆維吾爾自治區(qū)東北地區(qū)黑龍江省、遼寧省、吉林省其他香港、澳門(mén)、臺(tái)灣、新加坡附錄3各分類(lèi)理財(cái)師概覽分類(lèi)性別男性女性省份長(zhǎng)三角珠三角環(huán)北京中部西部東北其他9.1719.615.316.99.230.6613.30.51 工作單位國(guó)有銀行股份制銀行城商行農(nóng)商行保險(xiǎn)證券其他 持證情況非CFP系列持證人1.310.090.032.670.050.040.01 從業(yè)年限2年以下5-10年10年以上其他合計(jì)30.7 表4-1各分類(lèi)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)情況分類(lèi)分類(lèi)男性100.7419.55199.7922.641099.6519.2299.622.5399.93176499.4726.4699.232753女性中部西部東北其他101.4318.8798.9721.74100.521771102.128.21104.9530.299.8919.81102,5324.291001739102.162799.6419.6100.4321.9199.76175101.35299.4918.41976922.69100.98.9919.4978522.0799.391702F值P值F值P值F值P值F值P值F值P值保險(xiǎn)證券其他99.6419.34976520.9599.101.6818.79109.732778102,0519.9108,9226.46101.8219.67103.4122.61091520.78116.325.79103.3930.46109.6226.7110.072771110.920.9410100.8518.6995.3322.771省省份工作單位持證人從業(yè)年限表4-2各分類(lèi)理財(cái)師素質(zhì)表現(xiàn)情況持證人從業(yè)年限分類(lèi)100.0419.499.4822.4399100.3724.05103.2923.510099.1418.1697,4921.8994.27178799.962693.4321.8196.1922.84110.075104.0521.37108.1125.36101102.8423.69114,9926.571持證人971717.0394.4218.7999.3417,5893.49232-5年100.9619.86100.523.12100.1917535-10年其他12.170.000***38.990.000***6.030.000***分類(lèi)平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差省份長(zhǎng)三角珠三角環(huán)北京中部西部東北其他1391113.3154.0513.43105.08140.499.54159.4513.25105.8140.9512.4158.5912.31101.28142.1813.15154,5615.47100.97性別男性女性F值P值D4自值P值F值P值工作單位城商行農(nóng)商行保險(xiǎn)證券其他138.8113.17158.9512.47104.3198.2313.78146.3322.8171.22413.55P值分類(lèi)平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值.標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差平均值標(biāo)準(zhǔn)差持證人非CFP系140.1912.96159.8413.88100.0514.31156.0218.77177142.7410.93151.4515,08102.從2年以下2-5年業(yè)5-10年年限 附錄6個(gè)人賽理財(cái)師與精銳理財(cái)師各模塊素質(zhì)對(duì)比 理財(cái)師精銳理財(cái)師年份知識(shí)模塊平均值標(biāo)準(zhǔn)差中位數(shù)平均值標(biāo)準(zhǔn)差中位數(shù)投資