證券投資顧問業(yè)務(wù)試題3附答案

證券投資顧問業(yè)務(wù)試題3附答案第1題：?jiǎn)芜x題()對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)率之間的差被定義為()【正確答案】:C第3題：?jiǎn)芜x題無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與市場(chǎng)組合的連線，形成了新的有效前沿，被稱為()?！菊_答案】:C組合M與【正確答案】:C中，r是利率，t是投資時(shí)間，F(xiàn)V是期末的價(jià)值，1/(1+r)t是復(fù)利現(xiàn)值系數(shù)。第5題：組合單選題按道氏理論的分類，趨勢(shì)分為等級(jí)不同的三種類型，分別為()。1.主要趨勢(shì)Ⅱ.次要趨勢(shì)Ⅲ.短暫趨勢(shì)IV.上升趨勢(shì)D、1、Ⅱ、II【正確答案】:D【答案解析】:D主要趨勢(shì)：持續(xù)一年或以上，大部分股票將隨大市上升或下跌，幅度一般超過20%。中期趨勢(shì)又稱次要趨勢(shì)：與基本趨勢(shì)完全相反的方向，持續(xù)期超過三星期，幅度為基本趨勢(shì)的三分第6題：?jiǎn)芜x題證券投資顧問若連續(xù)()年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書?！菊_答案】:C【答案解析】:取得執(zhí)業(yè)證書的證券投資顧問，經(jīng)機(jī)構(gòu)委派，可以代表聘用機(jī)構(gòu)對(duì)外開展本第7題：組合單選題股票的基本要素有()。I發(fā)行主體Ⅱ股份Ⅲ持有人IV面值【正確答案】:A【答案解析】:股票是股份公司發(fā)給投資者用以證明其在公司的股東權(quán)利和投資入股份額、第8題：?jiǎn)芜x題證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是()。行業(yè)供給的市場(chǎng)機(jī)構(gòu)是()。第10題：組合單選題引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸后，()。I所有投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的選擇是相同的第11題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于復(fù)利終值的說法，錯(cuò)誤的是()。A、復(fù)利終值系數(shù)表中現(xiàn)值PV已假定為1,因而終值FV即為終值系數(shù)B、通過復(fù)利終值系數(shù)【正確答案】:C第12題：組合單選題影響證券市場(chǎng)供給的制度因素主要有()。|發(fā)行上市制度Ⅱ市場(chǎng)設(shè)【正確答案】:B第13題：?jiǎn)芜x題反映每股普通股所代表的賬面權(quán)益的財(cái)務(wù)指標(biāo)是()。第14題：?jiǎn)芜x題下面不是積極型債券組合管理方法的是()。第15題：?jiǎn)芜x題下列關(guān)于客戶信息收集的說法，不正確的是()。第16題：?jiǎn)芜x題行業(yè)形成方式中，()是指新行業(yè)以相對(duì)獨(dú)立的方式進(jìn)行，并不依附于原區(qū).D、新生長(zhǎng)【正確答案】:D第17題：組合單選題金融市場(chǎng)個(gè)體投資者出現(xiàn)的心理和行為偏差主要有()。I處置效應(yīng)【正確答案】:D【答案解析】:除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四項(xiàng)外，金融市場(chǎng)個(gè)體投資者出現(xiàn)的心理和行為偏差還包第18題：組合單選題現(xiàn)金流分析法是通過對(duì)一定時(shí)期內(nèi)(),評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。I.現(xiàn)金流入(資金來源)預(yù)測(cè)Ⅱ.現(xiàn)金流入(資金來源)分析Ⅲ.現(xiàn)金流出(資金使用)預(yù)測(cè)IV.現(xiàn)金流出(資金使用)的分析【正確答案】:C【答案解析】:現(xiàn)金流分析法是通過對(duì)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金流入(資金來源)和現(xiàn)金流出(資金使用)的分析和預(yù)測(cè)，評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況。第19題：?jiǎn)芜x題量化分析法是可以廣泛應(yīng)用于解決證券估值、組合構(gòu)造與優(yōu)化、策略制定、績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與風(fēng)險(xiǎn)管理問題的分析方法，下列有關(guān)量化分析法的說法中錯(cuò)誤的量化分析法直接選取公開的市場(chǎng)數(shù)據(jù)，采用圖表等方法對(duì)市場(chǎng)走勢(shì)作出直觀的解釋C、量化分析法對(duì)使用者的定量分析技術(shù)要求較高，不易為普通公眾所接受D、量化分析法往往需要和程序化交易技術(shù)相結(jié)合，對(duì)交易系統(tǒng)的速度和市場(chǎng)數(shù)據(jù)的精確度有較高要求【正確答案】:B【答案解析】:該項(xiàng)表述是技術(shù)分析法的特性而不是量化分析法的特性。第20題：組合單選題對(duì)公司成長(zhǎng)性進(jìn)行分析，其內(nèi)容應(yīng)該包括()。I公司產(chǎn)品市場(chǎng)前景的預(yù)測(cè)Ⅱ公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的縱向比較Ⅲ引發(fā)公司規(guī)模變動(dòng)的原【正確答案】:D【答案解析】:公司成長(zhǎng)性分析包括兩個(gè)方面：①公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)分析；②公司規(guī)模變動(dòng)特征及擴(kuò)張潛力分析，可從以下幾個(gè)方面分析：引發(fā)公司規(guī)模變動(dòng)的原因；公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的縱向比較；公司財(cái)務(wù)指標(biāo)的橫向比較；主要產(chǎn)品的市場(chǎng)前景及公司未來的市場(chǎng)份額的預(yù)測(cè)；公司的第21題：組合單選題分析行業(yè)的一般特征通?？紤]的主要內(nèi)容包括()。I行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)Ⅱ行業(yè)的文化Ⅲ行業(yè)的生命周期IV行業(yè)與經(jīng)濟(jì)周期關(guān)聯(lián)程度【正確答案】:C【答案解析】:分析行業(yè)的一般特征通常從以下幾方面入手：①行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析；②行第22題：?jiǎn)芜x題()追求投資的長(zhǎng)期增值，甘于冒風(fēng)險(xiǎn)但會(huì)準(zhǔn)備后備計(jì)劃A、保守型投資者B、中庸保守型投資者C、中庸型投資者【正確答案】:D第23題：?jiǎn)芜x題()是公司法人治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)。B、股東大會(huì)制度【正確答案】:A第24題：?jiǎn)芜x題加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別在于()。A、投資管理方式不同B、風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同C、收益率不同第25題：組合單選題下列關(guān)于家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目的說法正確的是()。.家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)求第26題：?jiǎn)芜x題以下不屬于切點(diǎn)證券組合T的重要特征有()?！菊_答案】:D【答案解析】:D第27題：組合單選題下列對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)矩陣影響因素的分類，正確的是()。I.風(fēng)險(xiǎn)能力：A、II、IVC、1、I【正確答案】:C第28題：組合單選題公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括()。1.公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況Ⅱ.公司財(cái)務(wù)與會(huì)產(chǎn)銷環(huán)節(jié)、核心技術(shù)與研發(fā)情況等)、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與關(guān)聯(lián)交易(包括關(guān)聯(lián)第29題：?jiǎn)芜x題資本市場(chǎng)線揭示了()【正確答案】:C第30題：組合單選題在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于()。I還【正確答案】:D第31題：?jiǎn)芜x題()是在掌握一定數(shù)量觀察數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法建立自變量和【正確答案】:C【答案解析】:C回歸分析法是在掌握一定數(shù)量觀察數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，利用數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法建立自變量和因變量之間價(jià)值變動(dòng)之間是否具有高度相關(guān)性，進(jìn)而判斷套期是否有效。運(yùn)用回被套期項(xiàng)目公允價(jià)值變動(dòng)或預(yù)計(jì)未來現(xiàn)金流量現(xiàn)值變動(dòng)，因變量反映套期工具公允價(jià)值變第32題：?jiǎn)芜x題根據(jù)套利定價(jià)理論，任何一個(gè)由IV種證券按比重W---1,W2,…,WN構(gòu)成的套利組合P都應(yīng)當(dāng)滿足()條件。A、構(gòu)成組合的成員證券的投資比重之和等于1C、套利組合是風(fēng)險(xiǎn)最小、收益最高的組合【正確答案】:B【答案解析】:套利組合是指滿足下述三個(gè)條件的證券組合：①該組合中各種證券的權(quán)數(shù)滿足第33題：?jiǎn)芜x題假設(shè)某項(xiàng)交易的期限為125個(gè)交易日，并且只在這段時(shí)間占用了所配置的經(jīng)濟(jì)資本，此項(xiàng)交易對(duì)應(yīng)的RAROC為4%,則調(diào)整為年度比率的RAROC等于()。【正確答案】:D【答案解析】:如果一筆交易只發(fā)生了幾天，并且只在這幾天中占用了所配置的經(jīng)濟(jì)資本，則需要將RAROC調(diào)整為年度比率，以便與其他交易的RAROC相比較：第34題：組合單選題企業(yè)的償債能力指標(biāo)包括()。1.資產(chǎn)負(fù)債率Ⅱ.產(chǎn)權(quán)比率Ⅲ.已獲利【正確答案】:A【答案解析】:企業(yè)的償債能力指標(biāo)包括：資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、已獲利息倍數(shù)、有形資第35題：?jiǎn)芜x題生涯規(guī)劃中的穩(wěn)定期的理財(cái)活動(dòng)主要是()。B、量人為出，攢首付款D、增加收入，籌退休金【正確答案】:A【答案解析】:B項(xiàng)屬于建立期的理財(cái)活動(dòng)；C項(xiàng)屬于高原期的理財(cái)活動(dòng)；D項(xiàng)屬于維持期第36題：?jiǎn)芜x題我國(guó)證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是()。【正確答案】:A貝塔值為1.2的證券X的期望收益率為()o【正確答案】:C第38題：組合單選題下列關(guān)于期末普通年金現(xiàn)值的說法，正確的有()。I.期末普通年金【正確答案】:A第39題：?jiǎn)芜x題在計(jì)算速動(dòng)比率時(shí)需要排除存貨的影響，這樣做最主要的原因在于流動(dòng)資A、存貨的價(jià)格變動(dòng)較大C、存貨的變現(xiàn)能力最差D、存貨的數(shù)量不易確定【正確答案】:C第40題：?jiǎn)芜x題假定年利率為10%,每半年計(jì)息一次，則有效年利率為()。第41題：組合單選題下列選項(xiàng)中，屬于證券產(chǎn)品賣出時(shí)機(jī)的有()。I.股票價(jià)格走勢(shì)達(dá)到從高價(jià)跌落10%第42題：?jiǎn)芜x題在現(xiàn)金流分析中，如果金融機(jī)構(gòu)的資金來源小于資金使用，則表明(總資產(chǎn)之比小于3%～5%,甚至為負(fù)數(shù)時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其流動(dòng)性狀況引起高度重視。第43題：組合單選題下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶應(yīng)滿足的條件說法正IV.個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過30第44題：?jiǎn)芜x題反映企業(yè)償付到期長(zhǎng)期債務(wù)的能力的財(cái)務(wù)比率是()。第45題：?jiǎn)芜x題核心存款比率等于()。【正確答案】:C第47題：?jiǎn)芜x題顧先生希望在5年末取得20000元，則在年利率為2%,單利計(jì)息的方