XX分行運營應(yīng)知應(yīng)會測試3

XX分行運營應(yīng)知應(yīng)會測試31.1、2019年版第五套人民幣紙幣中，下列哪些部分采用了雕刻凹印技術(shù)？A、右上角面額數(shù)字(正確答案)B、“中國人民銀行”行名(正確答案)C、國徽(正確答案)D、正面毛澤東頭像(正確答案)2.2、暫收、暫付賬戶的開立條件:（）A、尚未開設(shè)暫收、暫付賬戶進行核算的(正確答案)B、屬于暫收、暫付賬戶核算的事項(正確答案)C、符合會計核算制度的規(guī)定(正確答案)D、應(yīng)根據(jù)真實的經(jīng)濟交易事項(正確答案)3.3、應(yīng)急處置預(yù)案應(yīng)達到以下要求：（）A、系統(tǒng)關(guān)鍵崗位人員必須有備份，突發(fā)公共衛(wèi)生事件發(fā)生時，在最大限度保證人員安全的前提下，確保系統(tǒng)的不間斷運行和業(yè)務(wù)正常處理。(正確答案)B、加強對備份人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求備份人員熟悉業(yè)務(wù)并能熟練操作。(正確答案)C、發(fā)生突發(fā)公共衛(wèi)生事件時，應(yīng)加強對業(yè)務(wù)人員的管理和保護，根據(jù)政府和衛(wèi)生防疫部門的要求，采取必要預(yù)防措施，確保業(yè)務(wù)人員的安全。(正確答案)4.4、機構(gòu)賬戶持有人聲明文件填寫信懇與其他信思存在明顯矛盾的情形包括:（）A、投資機構(gòu)聲明不屬于消極非金融機構(gòu)，但其稅收居民國(地區(qū))不參與實施金融賬戶涉稅信息自動交換標(biāo)準(zhǔn)的。(正確答案)B、聲明僅為中國稅收居民，但機構(gòu)注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址，電話為國外以及香港、澳門和臺灣地區(qū)的。(正確答案)C、聲明為非居民，但賬戶持有人注冊地址或?qū)嶋H經(jīng)營地址所屬國家(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(地區(qū))不一致的。(正確答案)D、聲明信息與現(xiàn)有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的。(正確答案)5.5、下列科目中，屬于資產(chǎn)類科目的有（）A、121單位貸款(正確答案)B、101現(xiàn)金(正確答案)C、225單位保證金存款D、139其他應(yīng)收款(正確答案)6.6、柜員等級考核實行百分制，考核項目分為：（）A、服務(wù)水平(正確答案)B、工作質(zhì)量(正確答案)C、操作技能(正確答案)D、業(yè)務(wù)知識(正確答案)E、日常行為表現(xiàn)(正確答案)7.7、本次中國人民銀行發(fā)行的2019年版第五套人民幣紙幣面額有（）A、50元(正確答案)B、20元(正確答案)C、5元D、1元(正確答案)E、10元(正確答案)8.8、個人客戶可憑密碼在我行任一網(wǎng)點辦理（）A、修改簽約信息(正確答案)B、解約(正確答案)C、電子付款憑證的打印(正確答案)D、簽約(正確答案)9.9、暫收、暫付賬戶開戶申請機構(gòu)在提出開戶申請時，應(yīng)認真填寫（）等關(guān)鍵內(nèi)容，并明確賬戶使用期限、掛賬期限及賬戶監(jiān)控需求，盡可能利用系統(tǒng)控制核算風(fēng)險。(ABCDEFG)A、記賬模式(正確答案)B、透支標(biāo)式(正確答案)C、計息方式(正確答案)D、業(yè)務(wù)處理流程(正確答案)E、賬戶核算內(nèi)容(正確答案)F、余額方向(正確答案)G、確定開戶方式(正確答案)10.10、營業(yè)機構(gòu)在提供保管箱服務(wù)時，要了解保管箱的（）。(A)A、實際使用人(正確答案)B、代理人C、登記人D、使用人11.11、ACS綜合前置系統(tǒng)面臨的突發(fā)事件根據(jù)受損益的節(jié)點、范圍和影響程度不同，突發(fā)事件分為（）。(ABCD)A、特別重大(I級)事件(正確答案)B、較大(III級)事件(正確答案)C、重大(Ⅱ級)事件(正確答案)D、一般(IV級)事件(正確答案)12.12、下列哪個科目用于核算我行行內(nèi)保本理財產(chǎn)品所投資的資產(chǎn)。（）A、單位存款B、存款類金融機構(gòu)存放款項C、存放同業(yè)款項D、結(jié)構(gòu)性理財資產(chǎn)(正確答案)13.13、金融機構(gòu)在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告公安機關(guān)，提供有關(guān)線索。（）A、持有人不配合金融機構(gòu)收繳行為的(正確答案)B、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)以上、假外幣10張(枚)以上的C、有制造販賣假幣線索的(正確答案)D、屬于利用新的造假手段制造假幣的(正確答案)14.14、客戶申請人民幣涉假查詢，應(yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)之日起（）(含取款日)攜帶有效證件、假幣實物或《假幣收繳憑證》、辦理取款業(yè)務(wù)的證明材料，到取款機構(gòu)提交冠字號碼查詢申請。A、5個工作日B、10個工作日C、20個工作日(正確答案)D、3個工作日15.15、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣及各種假硬幣時，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明（）等細項。(ABCDFG)A、券別(正確答案)B、收繳人、復(fù)核人名章(正確答案)C、冠字號碼(正確答案)D、面額(正確答案)E、收繳時間F、張(枚)數(shù)(正確答案)G、幣種(正確答案)16.16、領(lǐng)導(dǎo)小組為ACS綜合前置系統(tǒng)應(yīng)急處置的決策指揮機構(gòu)，領(lǐng)導(dǎo)小組組長由（）擔(dān)任。A、總行分管行長(正確答案)B、運營管理部負責(zé)人C、信息技術(shù)部負責(zé)人D、計劃財務(wù)部負責(zé)人17.17、存款客戶資金轉(zhuǎn)賬、匯劃(柜面單筆或日累計)支行行長的審批權(quán)限（）(C)A、>1000萬元B、>500萬元C、>=1000萬元(正確答案)D、>=500萬元18.18、客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存（）。(B)A、2年B、5年(正確答案)C、4年D、3年19.19、以下哪些情況會導(dǎo)致降級但不足以解除勞動合同的有：（）(BDE)A、年度績效考核為誡勉的B、在等級考核、技能競賽、水平考試中有舞弊、弄虛作假行為的(正確答案)C、出現(xiàn)重大差錯未造成泉州銀行資金損失的D、由于柜員原因，發(fā)生重大服務(wù)投訴，造成客戶流失、影響聲譽、產(chǎn)生重大社會負面影響的(正確答案)E、經(jīng)管理部門確認不適合繼續(xù)從事本級崗位工作的(正確答案)20.20、ACS綜合前置系統(tǒng)面臨的突發(fā)事件時，其處置原則為（）。(ABCD)A、優(yōu)先處置，業(yè)務(wù)連續(xù)(正確答案)B、以人為本，安全第一(正確答案)C、統(tǒng)一指揮，分級響應(yīng)(正確答案)D、預(yù)防為主，持續(xù)改進(正確答案)21.40

紙質(zhì)對賬單的送達方式分為（）等，具體送達方式由我行與客戶進行約定。（）(多選題)A、客戶自取(正確答案)B、委托送達(正確答案)C、上門對賬(正確答案)22.41

發(fā)生以下哪些情況需要對客戶進行重新識別：（）(1分)A、我行代理行要求查詢的客戶或者交易(正確答案)B、被中國人民銀行或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查的客戶(正確答案)C、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的D、因涉嫌犯罪被行政執(zhí)法機關(guān)、司法機關(guān)采取查詢、凍結(jié)、扣劃等措施的客戶或者交易(正確答案)23.42

異地執(zhí)行法院委托當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，委托法院應(yīng)當(dāng)提供的材料有（）(1分)A、《委托執(zhí)行函》(正確答案)B、《送達回證》(或《回執(zhí)》)(正確答案)C、執(zhí)行人員工作證件掃描件(正確答案)D、《協(xié)助執(zhí)行通知書》(正確答案)E、《執(zhí)行裁定書》(正確答案)24.43

人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過。（）(1分)A、6個月B、2年C、1年(正確答案)D、3年25.44

各機構(gòu)可根據(jù)反洗錢工作需要設(shè)置白名單。以下可設(shè)置為白名單有：（）(1分)A、軍事機關(guān)下屬的單位B、司法機關(guān)(正確答案)C、行政機關(guān)(正確答案)D、武警部隊(正確答案)26.45

在與非自然人客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，采取持續(xù)的客戶身份識別措施或者重新識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人身份識別工作，確保受益所有人信息()(1分)A、完整性(正確答案)B、真實性C、時效性(正確答案)D、準(zhǔn)確性(正確答案)27.46

大額交易和可疑交易報告應(yīng)遵循以下基本原則：()(1分)A、完整性和準(zhǔn)確性原則(正確答案)B、保密性原則(正確答案)C、有效性原則D、及時性原則(正確答案)28.47

運營管理部負責(zé)可疑交易報告的（）報送工作(1分)A、檢查B、分析(正確答案)C、督導(dǎo)D、考核29.48

柜臺錄入員受理清算業(yè)務(wù)時，應(yīng)按有關(guān)規(guī)定認真審核受理票據(jù)的（），判斷是否應(yīng)為本行受理，審核完畢后，必須及時進行提出業(yè)務(wù)錄入處理,不得無故壓單、壓票。(1分)A、合法性(正確答案)B、有效性C、完整性(正確答案)D、真實性(正確答案)30.49

因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往銀行的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時有關(guān)說法正確的有（）(1分)A、代理人憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(村民委員會)及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。(正確答案)B、可由配偶、父母或成年子女代為辦理(正確答案)C、可采取上門服務(wù)方式辦理(正確答案)D、代理人憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)居委會(村民委員會)及以上組織或鄉(xiāng)鎮(zhèn)級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理。31.50

關(guān)于保管箱操作說法正確的是（）(1分)A、保管箱管庫員根據(jù)保證金及租金繳交回執(zhí)單，選擇保管箱系統(tǒng)中選擇“租期及交費”功能，輸入繳費信息，打印繳費憑證。(正確答案)B、保管箱管庫員選擇保管箱系統(tǒng)中的“客戶管理-開戶”功能，選擇對應(yīng)的保管箱箱型、箱號、規(guī)格、開箱方式等，對租用人、被授權(quán)人等客戶身份信息進行登記，留存指紋、密碼等信息，完成保管箱系統(tǒng)租箱處理。(正確答案)C、租用手續(xù)辦結(jié)后，將對應(yīng)保管箱一把箱匙交與客戶，并登記《泉州銀行重要物品領(lǐng)用及交接登記簿》。D、保管箱管庫員識別客戶(包含租用人、被授權(quán)人、法定代表人、實際使用人等)身份信息，保存相關(guān)核查記錄及身份信息資料。(正確答案)32.51

有價單證及重要空白憑證的相關(guān)工作涉及全行的部門有（）。(1分)A、總行零售業(yè)務(wù)部(正確答案)B、總行法律合規(guī)部(正確答案)C、總行電子銀行部(正確答案)D、總行稽核部33.52

采取審慎辦理的原則，由代理人持特殊客戶簽字(如客戶無法簽字，需加印指模)的《泉州銀行特殊客戶延伸服務(wù)授權(quán)書》(附件2)，前來我行網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點具體辦理時需堅持以下原則：（）(1分)A、雙人上門調(diào)查辦理(上門人員需由網(wǎng)點主管指派)(正確答案)B、當(dāng)場核實客戶和代理人身份證件(正確答案)C、通過電話方式報告網(wǎng)點主管，由網(wǎng)點主管指定柜員進行客戶身份聯(lián)網(wǎng)核查，識別客戶身份(正確答案)D、客戶能夠真實表達業(yè)務(wù)申請意見(正確答案)34.53

存款人喪失意識(喪失民事行為能力)的，存款人的監(jiān)護人須提供（）等相關(guān)證明文件申請?zhí)厥鈽I(yè)務(wù)。(1分)A、監(jiān)護人與存款人身份關(guān)系證明(戶口簿或其它監(jiān)護權(quán)證明)(正確答案)B、存款人身份證件(正確答案)C、監(jiān)護人身份證件(正確答案)D、確認存款人喪失民事行為能力的判決書或經(jīng)有權(quán)機關(guān)公證的代理文書(正確答案)35.54

假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于（）(1分)A、30個工作日B、60天(2個月)C、30天(1個月)D、90天(3個月)(正確答案)E、60個工作日36.55

有關(guān)賬戶類型說法正確的是（）(1分)A、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為2萬元，年累計限額合計為20萬元B、Ⅲ類戶賬戶余額不得超過2000元(正確答案)C、Ⅲ類戶消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金日累計限額合計為2000元，年累計限額合計為5萬元。(正確答案)D、Ⅱ類戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元。(正確答案)37.60

關(guān)于保管箱特殊業(yè)務(wù)說法正確的是（）(1分)A、有效期內(nèi)開辦機構(gòu)得知租用人死亡而又無租用人的合法代理人(被授權(quán)人)或權(quán)力繼承者認領(lǐng)其所存放物品的，將對租用人所存放的物品辦理保全公證，期限為十五年，由此發(fā)生的費用由其合法代理人承擔(dān)。B、租用人及被授權(quán)人由于種種原因不能前來開箱，需申辦保管箱重新授權(quán)，由開箱人持當(dāng)?shù)毓C機關(guān)出具的《公證書》(加蓋印章)，或持所在國家大使館或領(lǐng)事館出具的證明(加蓋印章)及本人有效身份證件到柜臺辦理重新授權(quán)手續(xù)。(正確答案)C、租用人及被授權(quán)人喪失意識(喪失民事行為能力)的，租用人的監(jiān)護人須提供監(jiān)護人身份證件、租用人身份證件、監(jiān)護人與租用人人身份關(guān)系證明(戶口簿或其他監(jiān)護權(quán)證明)、確認租用人及被授權(quán)人喪失民事行為能力的判決書或經(jīng)有權(quán)機關(guān)公證的代理文書等相關(guān)證明文件申請開箱，認領(lǐng)租用人所存放的物品。(正確答案)D、租約有效期內(nèi)租用人死亡的，開辦機構(gòu)在未收到證明死亡的法律文書前，仍按《保管箱租約》的規(guī)定辦理有關(guān)事宜；在收到具有法律效力的證明文件后，準(zhǔn)許其財產(chǎn)繼承者在國家公證機關(guān)公證員監(jiān)督下登記開箱，取出物品，辦理退租手續(xù)。(正確答案)38.56

每天業(yè)務(wù)結(jié)束后，應(yīng)與網(wǎng)點主管進行哪些交接(1分)A、IPADB、動態(tài)密碼器(正確答案)C、U-key(正確答案)D、空白銀聯(lián)IC卡(正確答案)E、背夾(正確答案)39.57

機構(gòu)授權(quán)人自被要求提供之日起（）日內(nèi)未能提供聲明文件的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為非居民賬戶管理(1分)A、六十B、九十(正確答案)C、三十D、一百40.58

下面哪些是屬于移動行銷經(jīng)辦員的職責(zé)？(1分)A、背夾及重要空白憑證的保管(正確答案)B、業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查C、辦理業(yè)務(wù)時對身份信息的核實(正確答案)D、差錯影像資料的整改(正確答案)41.59

總行運營管理部負責(zé)集中處理客戶風(fēng)險等級分類系統(tǒng)操作權(quán)限已上收機構(gòu)的客戶洗錢風(fēng)險等級的初評、復(fù)評及持續(xù)評級工作，確立客戶的洗錢風(fēng)險等級。承擔(dān)以下職責(zé)：（）(1分)A、根據(jù)反洗錢系統(tǒng)內(nèi)客戶洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系的運行情況，提出指標(biāo)優(yōu)化建議；根據(jù)系統(tǒng)內(nèi)客戶洗錢風(fēng)險分類操作模塊的使用情況，提出系統(tǒng)優(yōu)化建議；(正確答案)B、對客戶洗錢風(fēng)險分類工作開展情況進行考核、監(jiān)督和檢查；C、在業(yè)務(wù)規(guī)定時間內(nèi)完成新開客戶及存量客戶的洗錢風(fēng)險評級工作；(正確答案)D、在業(yè)務(wù)制度的制定、業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)過程中落實反洗錢工作要求，規(guī)定并體現(xiàn)針對不同風(fēng)險等級客戶的風(fēng)險控制措施；(正確答案)42.

關(guān)于保管箱開箱業(yè)務(wù)說法正確的是（）(1分)A、保管箱開箱是指客戶日常來銀行存、取保管箱內(nèi)物品的過程。(正確答案)B、雙人合租的，必須雙人同時到場辦理，不可授權(quán)代理。(正確答案)C、保管箱管庫員引導(dǎo)客戶進入保管箱看物室，對客戶在開箱過程中的異常情況進行處理。(正確答案)D、保管箱管庫員選擇保管箱系統(tǒng)中“開箱操作”功能，輸入箱號，驗證客戶指紋信息，完成保管箱系統(tǒng)開箱操作。(正確答案)43.

指紋動態(tài)密碼鎖的應(yīng)急開鎖將生成（）隨機開鎖碼和（）隨機閉鎖碼。(1分)A、8位；10位B、6位；6位C、10位；10位(正確答案)D、8位；8位44.

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見手段有：（）(1分)A、網(wǎng)絡(luò)貸款(正確答案)B、兼職刷單(正確答案)C、冒充客服(正確答案)D、殺豬盤(正確答案)E、冒充公司董事長45.

對公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人，對假冒他人身份或虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶，實施（）年內(nèi)不得新開賬戶、暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)和支付賬戶所有業(yè)務(wù)等懲戒措施。(1分)A、5(正確答案)B、1C、2D、346.

移動行銷平臺的應(yīng)用商店模塊可實現(xiàn)（）配置功能。前端業(yè)務(wù)應(yīng)用可實現(xiàn)（）等業(yè)務(wù)功能。(1分)A、移動信用卡(正確答案)B、移動貸款(正確答案)C、移動辦公(正確答案)D、移動行銷卡業(yè)務(wù)(正確答案)E、移動CRM(正確答案)47.

為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金票據(jù)解付等一次性金融交易，且單筆金額在人民幣（）元(含)以上或外幣等值（）美元(含)以上，應(yīng)開展普通型盡職調(diào)查。(1分)A、10000，10000B、10000，1000(正確答案)C、5000，10000D、20000，200048.

出售、購買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的，依法追究刑事責(zé)任。這項罪名一旦成立，最高可處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上（）萬元以下罰金。(1分)A、10B、5C、20(正確答案)D、1549.

以下屬于重要空白憑證的有：（）(1分)A、定額存單B、本票(正確答案)C、債券收款單證D、匯票(正確答案)50.

除開立基本存款賬戶外，開戶機構(gòu)為同業(yè)開立單位銀行結(jié)算賬戶一律按照（）開立。(1分)A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶(正確答案)51.

處理一般投訴的期限為（）工作日：(1分)A、7B、3(正確答案)C、1D、552.

存款人存在以下哪些情形的，開戶機構(gòu)不得為其開戶（）(1分)A、經(jīng)核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位(正確答案)B、對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違反失信企業(yè)名單”(正確答案)C、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照已被工商管理部門吊銷或工商管理部門不再為其換發(fā)已到期營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)D、特殊行業(yè)或特殊狀態(tài)的客戶53.

存款人存在以下哪些情形的，開戶機構(gòu)不得為其開戶（）(1分)A、經(jīng)核實單位注冊地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位(正確答案)B、對于被全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違反失信企業(yè)名單”(正確答案)C、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照已被工商管理部門吊銷或工商管理部門不再為其換發(fā)已到期營業(yè)執(zhí)照的(正確答案)D、特殊行業(yè)或特殊狀態(tài)的客戶54.

存款人申請開立基本存款賬戶，根據(jù)不同存款人類別，下列應(yīng)提供的證明文件資料有誤的是（）。(1分)A、居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明B、企業(yè)法人、非法人企業(yè)、個體工商戶應(yīng)出具營業(yè)執(zhí)照C、軍隊、武警團級(含)以上單位能及分散執(zhí)勤的支(分)隊，應(yīng)出具軍隊軍級財務(wù)部門、武警總隊財務(wù)部門的開戶證明(正確答案)D、民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書55.

備案類銀行結(jié)算賬戶包括()(1分)A、非預(yù)算專用存款賬戶(正確答案)B、臨時存款賬戶(企業(yè)類)(正確答案)C、基本存款賬戶(企業(yè)類)(正確答案)D、一般存款賬戶(正確答案)56.

以下屬于高風(fēng)險行業(yè)（）。(1分)A、古董行(正確答案)B、貴金屬交易行(正確答案)C、房地產(chǎn)公司D、咨詢公司(正確答案)57.

客戶投訴的方式主要有（）(1分)A、網(wǎng)絡(luò)投訴(正確答案)B、電話投訴(正確答案)C、網(wǎng)點投訴(正確答案)D、口頭投訴58.

有關(guān)保管箱風(fēng)險控制說法正確的是（）(1分)A、辦理租用手續(xù)時建立授權(quán)關(guān)系的，授權(quán)人應(yīng)在《保管箱租約》及《保管箱租箱申請書》中填寫相應(yīng)信息并簽名，同時保管箱系統(tǒng)、核心系統(tǒng)應(yīng)登記被授權(quán)人的客戶身份信息。(正確答案)B、《保管箱租約》及《保管箱租箱申請書》中租用人的簽名及身份證件號碼須與客戶本人的身份證件及保管箱系統(tǒng)、核心系統(tǒng)錄入信息一致。(正確答案)C、每日日終，保管箱管庫員核對當(dāng)日辦理的保管箱業(yè)務(wù)錄入的保證金、租金與收取保證金及租金回執(zhí)單中體現(xiàn)的金額是否一致(正確答案)D、核對業(yè)務(wù)檔案及各類資料與保管箱系統(tǒng)業(yè)務(wù)明細，做到賬實相符。(正確答案)59.

監(jiān)督控制中心借助監(jiān)督控制平臺系統(tǒng)對運營業(yè)務(wù)進行（）提供差錯電子化處理、實物檔案系統(tǒng)化管理等方式，實現(xiàn)運營監(jiān)督控制功能。(1分)A、一般監(jiān)督B、再監(jiān)督(正確答案)C、風(fēng)險預(yù)警信息提示(正確答案)D、重點監(jiān)督(正確答案)60.

異地(戶籍地與開戶地非同一地市)開立Ⅰ類銀行結(jié)算賬戶，但無法證明賬戶用途的，視其為（）風(fēng)險客戶。(1分)A、Ⅱ級(正確答案)B、IV級C、Ⅲ級D、I級61.

以下預(yù)案屬于在營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生尋釁滋事件應(yīng)采取的措施：（）(1分)A、營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)人迅速到達現(xiàn)場，并第一時間向分區(qū)域行應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組報告B、如客戶受到傷害，應(yīng)迅速實施救助、應(yīng)急處理小組為客戶提供臨時醫(yī)療救護，并及時協(xié)助聯(lián)系客戶家屬或單位C、勸阻無效者，網(wǎng)點應(yīng)急處理小組應(yīng)聯(lián)系公安機關(guān)協(xié)助維持營業(yè)秩序，保護銀行和客戶人身及財產(chǎn)安全(正確答案)D、在確保銀行財產(chǎn)安全情況下，網(wǎng)點應(yīng)急處理小組及時、安全疏散其他客戶62.同業(yè)客戶資金轉(zhuǎn)賬、匯劃(柜面單筆或日累計)柜員的審批權(quán)限為>100萬元（）A、正確B、錯誤(正確答案)63.恢復(fù)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)后,應(yīng)對突發(fā)事件發(fā)生前辦理的業(yè)務(wù)進行確認，對于已發(fā)起的且未收到處理結(jié)果的業(yè)務(wù)報文,無需再逐筆查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)。A、正確B、錯誤(正確答案)64.自助設(shè)備加鈔時，鈔箱中未使用的現(xiàn)鈔和廢鈔箱中現(xiàn)金無需重新進行全額整點、清分。（）A、正確B、錯誤(正確答案)65.對電信詐騙賬戶、冒名開立賬戶等涉案賬戶、嚴(yán)重違法失信企業(yè)賬戶未在規(guī)定時間內(nèi)銷戶的或其他可強制轉(zhuǎn)為單位久懸賬戶的，各機構(gòu)在核心系統(tǒng)通過2111“賬戶強制轉(zhuǎn)久懸”交易選擇對應(yīng)操作原因后進行強制轉(zhuǎn)久懸操作。A、正確(正確答案)B、錯誤66.營業(yè)機構(gòu)在受理結(jié)算業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)如提示該客戶為“疑似黑名單”客戶，要對客戶的身份重新識別，識別內(nèi)容包括但不限于客戶身份信息、開戶狀況、賬戶活動情況等，在確認客戶不具有潛在的洗錢或恐怖融資風(fēng)險方可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。A、正確(正確答案)B、錯誤67.TIPS系統(tǒng)出現(xiàn)災(zāi)難故障是指由于不可抗拒的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難等外部原因造成系統(tǒng)的崩潰，在三個工作