百日大會(huì)戰(zhàn)考試（網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 內(nèi)控合規(guī)）

百日大會(huì)戰(zhàn)考試（網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人內(nèi)控合規(guī)）一、單選題1．（）負(fù)責(zé)牽頭全行案件防控工作。A、紀(jì)檢監(jiān)察部B、安全保衛(wèi)部C、紀(jì)委D、內(nèi)控合規(guī)部(正確答案)2、案件風(fēng)險(xiǎn)信息發(fā)生后，案發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式上報(bào)一級(jí)分行；案發(fā)機(jī)構(gòu)所在一級(jí)分行在案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的（B）內(nèi)以《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》形式向總行進(jìn)行報(bào)告。A、6小時(shí)；6小時(shí)B、12小時(shí)；12小時(shí)(正確答案)C、24小時(shí)；24小時(shí)D、48小時(shí)；48小時(shí)3、分管案防工作的負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)的（）。A、案件通報(bào)工作第一責(zé)任人B、案件處置工作責(zé)任人C、案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作第一責(zé)任人(正確答案)D、案件報(bào)送責(zé)任人4、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、子公司主要負(fù)責(zé)人為本機(jī)構(gòu)（）。A、案件風(fēng)險(xiǎn)防控第一責(zé)任人(正確答案)B、案件風(fēng)險(xiǎn)防控第二責(zé)任人C、案件風(fēng)險(xiǎn)防控第三責(zé)任人D、案件報(bào)告第一責(zé)任人5、各級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本級(jí)機(jī)構(gòu)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，（）是轄內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)的第一責(zé)任人。A、主要責(zé)任人(正確答案)B、分管行領(lǐng)導(dǎo)C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)人D、合規(guī)部門(mén)主要負(fù)責(zé)人6、IT技術(shù)系統(tǒng)、機(jī)具設(shè)備因技術(shù)故障、設(shè)備失靈造成系統(tǒng)服務(wù)中斷或錯(cuò)誤服務(wù)，以及由于系統(tǒng)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)。以上描述指的是操作風(fēng)險(xiǎn)的哪種風(fēng)險(xiǎn)成因（）。A、內(nèi)部程序B、人員因素C、系統(tǒng)因素(正確答案)D、外部事件7、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行堵截與抵制和報(bào)告違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法（2018年版）》，對(duì)獲得重大獎(jiǎng)勵(lì)的單名員工，總行最高獎(jiǎng)勵(lì)（）萬(wàn)元。A、5B、10(正確答案)C、15D、208、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行堵截與抵制和報(bào)告違法違規(guī)行為獎(jiǎng)勵(lì)辦法（2018年版）》，對(duì)于識(shí)別洗錢(qián)、恐怖融資重大風(fēng)險(xiǎn)的行為予以獎(jiǎng)勵(lì)，具體包括有效識(shí)別、報(bào)告洗錢(qián)重大風(fēng)險(xiǎn)或恐怖融資信息獲得（）級(jí)以上司法機(jī)關(guān)確認(rèn)或表彰。A、縣B、區(qū)C、市D、省(正確答案)9、合規(guī)部門(mén)是商業(yè)銀行的（），可通過(guò)健全合規(guī)體系，有效減少案件和違規(guī)事件的發(fā)生、減少監(jiān)管處罰、減少因違規(guī)造成的各方面損失，為我行創(chuàng)造價(jià)值。A、第一道防線B、第二道防線(正確答案)C、第三道防線D、第四道防線10、合規(guī)管理工作“八個(gè)步驟”是指（）。A、制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、違規(guī)處置、違規(guī)整改、通報(bào)警示、完善內(nèi)控(正確答案)B、制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、違規(guī)處置、違規(guī)整改、通報(bào)警示、反洗錢(qián)C、制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、違規(guī)處置、違規(guī)整改、通報(bào)警示、操作風(fēng)險(xiǎn)D、制度管理、合規(guī)審查、合規(guī)檢查、合規(guī)報(bào)告、違規(guī)處置、違規(guī)整改、通報(bào)警示、關(guān)聯(lián)交易與內(nèi)部控制11、某銀行開(kāi)發(fā)的理財(cái)產(chǎn)品存在重大的產(chǎn)品缺陷。從風(fēng)險(xiǎn)成因的角度來(lái)說(shuō)，該情形對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)成因?qū)儆冢ǎ?。A、內(nèi)部程序(正確答案)B、人員因素C、系統(tǒng)因素D、外部事件12、某銀行領(lǐng)導(dǎo)濫用職權(quán)違規(guī)發(fā)放貸款的行為，從風(fēng)險(xiǎn)成因的角度來(lái)說(shuō)，該情形對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)成因?qū)儆冢ǎ?。A、內(nèi)部程序B、人員因素(正確答案)C、系統(tǒng)因素D、外部事件13、內(nèi)部人員利用職務(wù)進(jìn)行犯罪或故意違反法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或銀行規(guī)章制度的行為而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)，含涉及內(nèi)部一方的內(nèi)外勾結(jié)事件。以上描述指的是操作風(fēng)險(xiǎn)的哪種事件類型（）。A、內(nèi)部欺詐(正確答案)B、外部欺詐C、其他外部事件D、執(zhí)行交割和流程管理14、對(duì)無(wú)法整改問(wèn)題處理和不計(jì)劃整改問(wèn)題的處理，經(jīng)整改責(zé)任部門(mén)的分管行領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)后，視同（）。A、已整改(正確答案)B、部分整改C、未整改D、延期整改15、對(duì)于不計(jì)劃整改問(wèn)題的處理。由于費(fèi)用或其他方面的考慮，被檢查機(jī)構(gòu)可以決定（）糾正行動(dòng)并承擔(dān)由此而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)整改責(zé)任部門(mén)的分管行領(lǐng)導(dǎo)確認(rèn)后，視同已整改。A、不采取(正確答案)B、采取C、部分采取D、自行采取16、飛行檢查是指根據(jù)（）對(duì)特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行的事先不告知的檢查。A、問(wèn)題和線索(正確答案)B、問(wèn)題C、線索D、風(fēng)險(xiǎn)17、應(yīng)急演練可根據(jù)演練內(nèi)容的復(fù)雜程度、演練目的以及實(shí)際情況選擇（）等方式，控制演練風(fēng)險(xiǎn)。A、桌面演練B、模擬演練C、實(shí)戰(zhàn)演練D、以上均正確(正確答案)18、在合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題或線索的，在檢查結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)向（）移交。A、監(jiān)察部門(mén)(正確答案)B、相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)C、審計(jì)部門(mén)D、信訪辦公室19、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，（）事件由一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門(mén)牽頭處置。A、輕微違規(guī)B、一般違規(guī)C、嚴(yán)重違規(guī)(正確答案)D、特別嚴(yán)重違規(guī)20、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，違規(guī)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，非信貸資金或資產(chǎn)損失（）元（含）以上，構(gòu)成特別嚴(yán)重違規(guī)。A、3000萬(wàn)(正確答案)B、2000萬(wàn)C、1500萬(wàn)D、1000萬(wàn)21、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，違規(guī)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，非信貸資金或資產(chǎn)損失100萬(wàn)元（含）以上，（）元以下，構(gòu)成一般違規(guī)。A、2000萬(wàn)B、1000萬(wàn)(正確答案)C、800萬(wàn)D、500萬(wàn)22、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，違規(guī)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，監(jiān)管罰款單筆處罰（）元（含）以上，構(gòu)成特別嚴(yán)重違規(guī)。A、300萬(wàn)B、200萬(wàn)C、100萬(wàn)(正確答案)D、50萬(wàn)23、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，違規(guī)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，監(jiān)管罰款單筆處罰（）元以下，構(gòu)成輕微違規(guī)。A、5萬(wàn)(正確答案)B、10萬(wàn)C、20萬(wàn)D、30萬(wàn)24、根據(jù)《中國(guó)建設(shè)銀行違規(guī)處置管理辦法（2017年版）》，違規(guī)事件分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)中，監(jiān)管罰款單次檢查處罰（）元（含）以上、300萬(wàn)元以下，構(gòu)成嚴(yán)重違規(guī)。A、150萬(wàn)B、100萬(wàn)C、80萬(wàn)D、50萬(wàn)(正確答案)25、本年度機(jī)構(gòu)或部門(mén)被違規(guī)積分（不包含機(jī)構(gòu)自查積分）員工超過(guò)員工總數(shù)（）（含）%的，取消機(jī)構(gòu)或部門(mén)評(píng)優(yōu)評(píng)先資格。A、30B、40C、50(正確答案)D、60二、多選題（45分）1、案件管理的總體目標(biāo)是（）。A、減少案件發(fā)生(正確答案)B、減少案件導(dǎo)致的資金和資產(chǎn)損失(正確答案)C、減少因案件導(dǎo)致的監(jiān)管處罰(正確答案)D、減少案件導(dǎo)致的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)損失(正確答案)2、案情發(fā)生重大變化，查處工作取得重大進(jìn)展或案件不良影響擴(kuò)大的，發(fā)案機(jī)構(gòu)應(yīng)逐級(jí)報(bào)送（）。A、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息快報(bào)(正確答案)B、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息續(xù)報(bào)(正確答案)C、案件（風(fēng)險(xiǎn)）通報(bào)D、案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息簡(jiǎn)報(bào)3、各級(jí)機(jī)構(gòu)和部門(mén)應(yīng)積極配合合規(guī)檢查，按規(guī)定提供檔案資料，保證提供的有關(guān)檔案資料（），不得拒絕、阻