基金法與理財(cái)產(chǎn)品考核試卷

基金法與理財(cái)產(chǎn)品考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.基金法規(guī)定，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人大會(huì)制度，以下哪項(xiàng)不是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)？（）

A.選舉和更換基金托管人

B.審議基金年度報(bào)告

C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

D.解聘基金管理人

2.以下哪種理財(cái)產(chǎn)品不屬于基金法調(diào)整范圍？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.銀行理財(cái)產(chǎn)品

D.貨幣市場基金

3.基金管理人的主要職責(zé)是？（）

A.確定基金的投資目標(biāo)

B.負(fù)責(zé)基金的銷售和售后服務(wù)

C.代表基金對(duì)外簽署合同

D.決定基金的資產(chǎn)配置

4.基金托管人的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照基金合同約定進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估

C.對(duì)基金投資運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督

D.代基金收取股息、債息

5.以下哪項(xiàng)不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.基金的存續(xù)期限

C.基金份額的發(fā)行、申購、贖回和轉(zhuǎn)讓方式

D.基金管理人的報(bào)酬

6.基金份額持有人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要是？（）

A.基金份額凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金托管人的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)

7.以下哪種情況下，基金份額持有人可以要求基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任？（）

A.基金份額凈值下跌

B.基金管理人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

C.基金份額持有人未按約定贖回份額

D.不可抗力導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

8.基金份額凈值是根據(jù)以下哪個(gè)公式計(jì)算的？（）

A.基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)

B.基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額

C.基金資產(chǎn)總額-基金費(fèi)用總額

D.基金資產(chǎn)總額+基金負(fù)債總額

9.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)的設(shè)立不需要中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？（）

A.基金管理公司

B.基金托管銀行

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合法的？（）

A.承諾基金投資無風(fēng)險(xiǎn)

B.按照基金合同約定向投資者提供相關(guān)信息

C.對(duì)投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

D.未經(jīng)基金管理人同意擅自變更銷售費(fèi)用

11.以下哪種情況下，基金管理人可以暫停接受基金份額的贖回？（）

A.基金份額持有人大會(huì)決定

B.基金份額凈值下跌

C.基金管理人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

D.發(fā)生巨額贖回

12.基金信息披露的主要目的是？（）

A.保障基金份額持有人的權(quán)益

B.提高基金管理人的知名度

C.增加基金銷售機(jī)構(gòu)的收入

D.降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

13.以下哪個(gè)不屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人的投資策略

C.基金份額持有人的個(gè)人信息

D.基金合同的變更

14.基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，以下哪種行為是合法的？（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于非法用途

B.為基金份額持有人謀取不正當(dāng)利益

C.按照基金合同約定的投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行投資

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于關(guān)聯(lián)交易

15.以下哪種情況下，基金托管人可以拒絕執(zhí)行基金管理人的指令？（）

A.指令違反基金合同約定

B.指令有利于提高基金收益

C.指令符合基金份額持有人的利益

D.指令涉及基金托管人的利益

16.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.對(duì)基金的投資業(yè)績進(jìn)行評(píng)級(jí)

B.對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評(píng)估

C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.發(fā)布基金評(píng)級(jí)報(bào)告

17.以下哪個(gè)不屬于基金投資運(yùn)作的合規(guī)性要求？（）

A.基金投資范圍符合基金合同約定

B.基金管理人及時(shí)履行信息披露義務(wù)

C.基金份額持有人大會(huì)的決策程序合法

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為合規(guī)

18.基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金份額凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金托管人的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

19.以下哪個(gè)不屬于基金管理人的內(nèi)部控制要求？（）

A.建立健全內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

B.制定合理的投資決策程序

C.嚴(yán)格執(zhí)行基金合同約定的投資策略

D.提高基金銷售人員的銷售技能

20.以下哪個(gè)不屬于基金份額持有人的權(quán)利？（）

A.參加基金份額持有人大會(huì)

B.按照約定申購、贖回基金份額

C.分享基金的投資收益

D.解聘基金托管人

（以下為其他題型，根據(jù)題目要求，此處不再輸出）

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.基金法規(guī)定，基金管理人的職責(zé)包括以下哪些？（）

A.制定基金的投資策略

B.管理基金資產(chǎn)

C.代基金收取股息、債息

D.組織基金份額持有人大會(huì)

2.以下哪些屬于基金托管人的職責(zé)？（）

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.對(duì)基金投資運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督

C.代基金管理人與第三方簽署合同

D.審核基金管理人的財(cái)務(wù)報(bào)告

3.基金份額持有人享有的權(quán)利有？（）

A.分享基金的投資收益

B.按照約定申購、贖回基金份額

C.參加基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

D.解聘基金托管人

4.以下哪些情況下，基金份額持有人可以要求基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任？（）

A.基金管理人的故意或重大過失導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

B.基金份額凈值下跌

C.基金合同約定的其他情形

D.不可抗力導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，以下哪些行為是合法的？（）

A.提供基金合同、招募說明書等必要文件供投資者查閱

B.向投資者說明基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.按照基金合同約定向投資者提供相關(guān)信息

D.對(duì)投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

6.以下哪些屬于基金信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金份額凈值

B.基金管理人的投資策略

C.基金份額持有人的個(gè)人信息

D.基金合同的變更

7.基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，以下哪些行為是合法的？（）

A.將基金財(cái)產(chǎn)用于非法用途

B.按照基金合同約定的投資目標(biāo)和投資策略進(jìn)行投資

C.為基金份額持有人謀取不正當(dāng)利益

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于關(guān)聯(lián)交易

8.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括以下哪些？（）

A.對(duì)基金的投資業(yè)績進(jìn)行評(píng)級(jí)

B.對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評(píng)估

C.監(jiān)督基金管理人的投資行為

D.發(fā)布基金評(píng)級(jí)報(bào)告

9.以下哪些屬于基金投資運(yùn)作的合規(guī)性要求？（）

A.基金投資范圍符合基金合同約定

B.基金管理人及時(shí)履行信息披露義務(wù)

C.基金份額持有人大會(huì)的決策程序合法

D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售行為合規(guī)

10.基金管理人的內(nèi)部控制要求包括以下哪些？（）

A.建立健全內(nèi)部稽核監(jiān)控制度

B.制定合理的投資決策程序

C.嚴(yán)格執(zhí)行基金合同約定的投資策略

D.提高基金銷售人員的銷售技能

11.以下哪些理財(cái)產(chǎn)品受到基金法的調(diào)整？（）

A.股票型基金

B.債券型基金

C.銀行理財(cái)產(chǎn)品

D.貨幣市場基金

12.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括以下哪些？（）

A.選舉和更換基金托管人

B.審議基金年度報(bào)告

C.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

D.解聘基金管理人

13.以下哪些情況可能導(dǎo)致基金管理暫停接受基金份額的贖回？（）

A.發(fā)生巨額贖回

B.基金份額凈值下跌

C.基金管理人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

D.基金份額持有人大會(huì)決定

14.基金合同應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

B.基金的存續(xù)期限

C.基金份額的發(fā)行、申購、贖回和轉(zhuǎn)讓方式

D.基金管理人的報(bào)酬

15.以下哪些屬于基金托管人可以拒絕執(zhí)行基金管理人的指令的情形？（）

A.指令違反基金合同約定

B.指令有利于提高基金收益

C.指令符合基金份額持有人的利益

D.指令涉及基金托管人的利益

16.以下哪些屬于基金份額持有人的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.基金份額凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的管理風(fēng)險(xiǎn)

C.基金托管人的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)

17.以下哪些機(jī)構(gòu)設(shè)立需要中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)？（）

A.基金管理公司

B.基金托管銀行

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

18.以下哪些情況下，基金份額持有人不能要求基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任？（）

A.基金份額凈值下跌

B.基金管理人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

C.不可抗力導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失

D.基金份額持有人未按約定贖回份額

19.以下哪些行為屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)銷售行為？（）

A.按照基金合同約定向投資者提供相關(guān)信息

B.承諾基金投資無風(fēng)險(xiǎn)

C.對(duì)投資者進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

D.未經(jīng)基金管理人同意擅自變更銷售費(fèi)用

20.以下哪些屬于基金管理人的主要職責(zé)？（）

A.確定基金的投資目標(biāo)

B.負(fù)責(zé)基金的銷售和售后服務(wù)

C.代表基金對(duì)外簽署合同

D.決定基金的資產(chǎn)配置

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.基金法規(guī)定，基金份額持有人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)主要是______。（）

2.基金管理人的主要職責(zé)是______。（）

3.基金托管人的職責(zé)不包括______。（）

4.基金合同應(yīng)當(dāng)包括______、______和______等內(nèi)容。（）

5.基金份額凈值的計(jì)算公式是______。（）

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金時(shí)，不得______。（）

7.基金信息披露的主要目的是______。（）

8.基金管理人在運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資時(shí)，應(yīng)遵循______原則。（）

9.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的職責(zé)是對(duì)基金的投資業(yè)績進(jìn)行______和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（）

10.基金管理人的內(nèi)部控制要求包括建立健全內(nèi)部______等制度。（）

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.基金法適用于所有理財(cái)產(chǎn)品。（）

2.基金份額持有人可以要求基金管理人承擔(dān)由于基金份額凈值下跌而產(chǎn)生的損失。（）

3.基金托管人負(fù)責(zé)基金的銷售和售后服務(wù)。（）

4.基金合同中必須包括基金管理人的報(bào)酬條款。（）

5.基金份額持有人大會(huì)可以決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。（）

6.基金銷售機(jī)構(gòu)可以承諾基金投資無風(fēng)險(xiǎn)。（）

7.基金信息披露可以包括基金份額持有人的個(gè)人信息。（）

8.基金管理人在投資運(yùn)作中可以將基金財(cái)產(chǎn)用于非法用途。（）

9.基金托管人可以拒絕執(zhí)行任何違反基金合同約定的指令。（）

10.基金份額持有人有權(quán)解聘基金托管人。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)闡述基金法對(duì)于基金管理人的職責(zé)和限制的主要規(guī)定，并舉例說明。

2.描述基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，以及在何種情況下，他們可以要求基金管理人或基金托管人承擔(dān)賠償責(zé)任。

3.論述基金信息披露的重要性，以及基金管理人在信息披露方面應(yīng)遵守的主要規(guī)定。

4.分析基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的合規(guī)性原則，并討論如何避免誤導(dǎo)性宣傳。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.C

3.A

4.B

5.D

6.A

7.B

8.A

9.D

10.B

11.D

12.A

13.C

14.B

15.A

16.D

17.A

18.D

19.C

20.D

二、多選題

1.ABC

2.AB

3.ABC

4.AC

5.ABC

6.AD

7.B

8.ABC

9.ABCD

10.ABC

11.AB

12.ABCD

13.AD

14.ABCD

15.A

16.ABCD

17.ABC

18.CD

19.A

20.AD

三、填空題

1.基金份額凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)

2.確定基金的投資目標(biāo)、負(fù)責(zé)基金的資產(chǎn)管理和運(yùn)作

3.代基金收取股息、債息

4.基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

5.基金資產(chǎn)總額/基金份額總數(shù)

6.承諾基金投資無風(fēng)險(xiǎn)

7.保障基金份額持有人的權(quán)益

8.合規(guī)性原則

9.評(píng)級(jí)

10.稽核監(jiān)控制度

四、判斷題

1.×

2.×

3.×

4.√

5.√

6.×

7.×

8.×

9.√

10.×

五、主觀題（參考）

1.基金法規(guī)定基金管理人應(yīng)履行忠實(shí)、謹(jǐn)慎