2022年證券從業(yè)資格考試-證券投資基金-40模擬題考試試卷（含答案）

2022年證券從業(yè)資格■證券投資基金-40模擬題考試試卷

（含答案）

題型選擇題填空題解答題判斷題計(jì)算題附加題總分

得分

評卷入得分

一、單項(xiàng)選擇題

1.與股票、債券不同，證券投資基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是

?A.所有權(quán)關(guān)系

?B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系

?C.信托關(guān)系

?D.合伙投資關(guān)系

正確答案:C

［解析］基金與股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)

系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是

債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金

反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金

的受益人。故選C。

2.假設(shè)某封閉式基金7月18日的基金資產(chǎn)凈值為35000萬元人民幣，7月19

日的基金資產(chǎn)凈值為35125萬元人民幣。該股票基金的基金管理費(fèi)率為

0.25機(jī)那么，該基金7月19日應(yīng)計(jì)提的托管費(fèi)是元。

?A.2397

?B.2406

?C.2431

?D.2439

正確答案:A

［解析］目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一基

金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。計(jì)算方法為：［旬式中，H為每日

計(jì)提的費(fèi)用；E為前一日的基金資產(chǎn)凈值；R為費(fèi)率。因此，該基金7月19日

應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)二［*］=0.2397（萬元），合2397元。故選A。

3.在實(shí)際市場條件之下，通過適時(shí)改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組

合的獲利機(jī)會，反映了基金的短期投資決策。這稱為_____0

?A.永久性資產(chǎn)配置

?B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

?C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

?D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

正確答案:D

［解析］戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置通過適時(shí)改變長期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合

的獲利機(jī)會，反映了基金的短期投資決策。故選D。

4.通過證券營業(yè)部進(jìn)行發(fā)售煢閉式基金份額的方式稱為____o

?A.網(wǎng)上發(fā)售

?B.網(wǎng)下發(fā)售

?C.回?fù)軝C(jī)制

?D.回購機(jī)制

正確答案:A

［解析］在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通

過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份

額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售是指通過基金管理人指定的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定

賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。故選A。

5.對于由兩種股票構(gòu)成的資產(chǎn)組合，為了能夠最大限度地降低組合風(fēng)險(xiǎn)，兩種

股票之間的相關(guān)系數(shù)應(yīng)為O

A.1

B.-l

C.O

D.2

正確答案:B

［解析］若要達(dá)到最大限度降低組合風(fēng)險(xiǎn)的目的，構(gòu)成組合的股票應(yīng)完全負(fù)相

關(guān)，這樣得到的是一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)組合，即最大限度地降低了投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。故

選B。

6.基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起____內(nèi)，更新

招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

?A.45日

?B.30日

?C.60日

?D.15日

正確答案:A

［解析］根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，開放式基金招募說明書應(yīng)于金合同生效后每6個(gè)月

結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新并登載在網(wǎng)站上。故選A。

7.在我國現(xiàn)階段，關(guān)于契約型證券投資基金的運(yùn)作關(guān)系，以下說法是正確的

?A.基金由基金管理人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

?B.基金由基金份額持有人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

?C.基金由基金份額持有人大會設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人托管

?D.基金由托管人設(shè)立，然后委托管理人管理，托管人無管

正確答案:A

［解析］基金均是由基金管理人負(fù)責(zé)設(shè)立，基金設(shè)立以后，基金管理人和托管人

均作為受托人，分別負(fù)責(zé)管理基金和保管基金。故選A。

8.保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對價(jià)值變化后，進(jìn)行再平

衡。這種策略稱為_____O

?A.購買一持有戰(zhàn)略

?B.恒定混合戰(zhàn)略

?C.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略

?D.指數(shù)化戰(zhàn)略

正確答案:B

［解析］購買持有戰(zhàn)略中各類投資資產(chǎn)的比例即使在相對價(jià)值變化時(shí)仍不變化;

投資組合保險(xiǎn)是將一部分投資于無風(fēng)險(xiǎn)證券，剩余部分投資風(fēng)險(xiǎn)較高、收益較

高的證券；指數(shù)化投資的投資比例并不是恒定不變。故選B。

9.由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于____o

?A.可能現(xiàn)金替代

?B.禁止現(xiàn)金替代

?C.可以現(xiàn)金替代

?D.必須現(xiàn)金替代

正確答案:D

［解析］現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)

定，用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金?，F(xiàn)金替代分為三種類

型：禁止現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。其中，必須現(xiàn)金替代是指

在申購、贖回基金份額時(shí)，該成分證券必須使用現(xiàn)金作為替代。必須現(xiàn)金替代

的證券一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。改選D。

10.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在正常情況下，基金份額持有人大會由____召集，并選擇

確定基金份額持有人大會的開會時(shí)間、地點(diǎn)。

?A.基金管理人

?B.基金份額持有人

?C.基金托管人

?D.基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

正確答案:A

［解析］根據(jù)有關(guān)規(guī)定，在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召

集，基金份額持有人大會的開會時(shí)間、地點(diǎn)由基金管理人選擇確定；在更換基

金管理人或基金管理人未能行使召集權(quán)的情況下，由基金托管人召集。故選

Ao

11.申請高級管理人員任職資珞，應(yīng)當(dāng)具備年以上基金、證券、銀行等金

融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷。

?A.1

?B.3

?C.5

?D.8

正確答案:B

［解析］高級管理人員任職資珞，應(yīng)當(dāng)具備3年以上基金、證券、銀行等金融相

關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷。故選B。

12.久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動對債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動幅

度較大時(shí)，則會產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債所具有的_____引起的。

?A.凹性

?B.久期

?C.凸性

?D.收益性

正確答案:C

［解析］利率變動幅度較大，則應(yīng)該考慮凸性。故選C。

13.主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場工具

的證券投資基金是_____O

?A.股票基金

?B.債券基金

?C.債權(quán)基金

?D.貨幣市場基金

正確答案:D

［解析］大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票是貨幣市場上的主要金

融工具。故選D。

14.在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是

被普遍采用的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是_____0

?A.它的含義是將未來的現(xiàn)金流按照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前

的價(jià)格，這個(gè)固定的利率就是到期收益率

?B.這種方法能準(zhǔn)確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率

?C.在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)

前到期收益

?D.到期收益率的計(jì)算沒有考慮稅收的因素

正確答案:B

［解析］到期收益率沒有考慮時(shí)間價(jià)值，因此不能準(zhǔn)確衡量債券的實(shí)際回報(bào)率。

故選B。

15.假設(shè)證券組合P由兩個(gè)證券組合I和II構(gòu)成，組合I的期望收益水平和總風(fēng)

險(xiǎn)水平都比II的高，并且證券組合I和H在P中的投資比重分別為0.48和

0.52,那么______o

?A.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于I的總風(fēng)險(xiǎn)水平

?B.組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水平高于II的總風(fēng)險(xiǎn)水平

?C.組合P的期望收益水平高于I的期望收益水平

?D.組合P的期望收益水平高于II的期望收益水平

正確答案:D

［解析］組合P的期望收益二組合IX0.48+組合IIX0.52,故組合P的期望收益

水平低于組合I的期望收益水平，高于組合II的期望收益水平。而組合P的總

風(fēng)險(xiǎn)水平還取決于組合I和組合H的相關(guān)程度，故無法判斷組合P的總風(fēng)險(xiǎn)水

平與組合I、組合II的總風(fēng)險(xiǎn)水平之間的大小關(guān)系。故選D。

16.開放式基金成立初期，可以在規(guī)定的期限內(nèi)_____但最長不得超過3個(gè)月。

?A.不對外辦理基金業(yè)務(wù)

?B.不運(yùn)作基金資產(chǎn)

?C.只辦理贖回，不接受申購

?D.只接受申購，不辦理贖回

正確答案:D

［解析］在我國，開放式基金成立初期，可以在基金契約和招募說明書規(guī)定的期

限內(nèi)只接受申購，不辦理贖回，但該期限最長不得超過3個(gè)月。之后，進(jìn)入日

常申購、贖回期。故選D。

17.某投資者通過基金管理人直接認(rèn)購100000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1樂則

需準(zhǔn)備的資金金額為元。

?A.101000

?B.110000

?C.100100

?D.99000

正確答案:A

［解析］認(rèn)購費(fèi)用=100000Xl%=1000元;認(rèn)購金額=100000X（1+1%）=101000

元；即投資者需準(zhǔn)備101000元資金，方可認(rèn)購到100000份基金份額。故選

Ao

18.下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)漠型假設(shè)條件的是_____o

?A.投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)

準(zhǔn)差）評價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平

?B.投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

?C.證券市場的風(fēng)險(xiǎn)波動強(qiáng)度不大

?D.資本市場沒有摩擦

正確答案:C

［解析］資本資產(chǎn)定價(jià)模型是建立在若干假設(shè)條件基礎(chǔ)上的。這些假設(shè)條件可概

括為三項(xiàng)假設(shè)：①投資者都依據(jù)期望收益率評價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方

差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并采用無差異曲線簇與有效邊界相

切的方法選擇最優(yōu)證券組合；②投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性

具有完全相同的預(yù)期；③資本市場沒有摩擦。故選C。

19.某投資者持有指數(shù)成分股中股票A和股票B各10000股和20000股，至某發(fā)

售代理機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)購基金，選擇以現(xiàn)金支付認(rèn)購傭金。假設(shè)2006年X月X日股

票A和股票B的均價(jià)分別為15.5元和4.5元，基金管理人確認(rèn)的有效認(rèn)購數(shù)量

為股票A10000股和股票B20000股，發(fā)售代理機(jī)構(gòu)確認(rèn)的傭金比例為1樂則其

可得到的ETF份額和需支付的認(rèn)購傭金為。

?A.245000份和30000元

?B.247450份和2450元

?C.242550份和2450元

?D.245000份和2450元

正確答案:D

［解析］認(rèn)購份額=(15.5X10000)4-1.00+(4.5X20000)4-1.00=245000

份;認(rèn)購傭金二245000X1朝2450元；即投資者可認(rèn)購到245000份基金份額，

并需另行支付2450元的認(rèn)購，用金。故選D。

20.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF,基金份額折算日的基金

資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日

標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元。那么折算后的基金份額為_____。

?A.5369

?B.6078

?C.7258

?D.8059

正確答案:A

［解析］①折算比例二(3127000230.954-3013057000)4-(966.454-1000)

=1.07384395；②該投資者折算后的基金份額=5000+1.07384395=5369(份)°

故選Ao

二、多項(xiàng)選擇題

21.適合入選收入型組合的證券有。

?A.低派息低風(fēng)險(xiǎn)普通股

?B.附息債券

?C.優(yōu)先股

?D.避稅債券

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］收入性證券考慮穩(wěn)定的收益，因此優(yōu)先股、附息債券和避稅債券是比較

理想的手段。故選BCD。

22.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是____o

?A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

?B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益

?C.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

?D.確保股東獲得投資收益

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］確保股東獲得投資收益不是基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)。故選

ABCO

23.證券投資基金在我國的作用主要包括

?A.為中小投資者拓寬投資渠道

?B.提高投資者的投資回報(bào)

?C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

?D.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合

投資方式。證券投資基金在我國金融體系中的作用主要包括：①為中小投資者

拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場的穩(wěn)定

和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會保障體系。故選ACD。

24.從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，資產(chǎn)配置的類別可以分為____。

?A.動態(tài)資產(chǎn)配置

?B.資產(chǎn)混合配置

?C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

?D.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

正確答案:B

正確答案：C

正確答案:D

［解析］從時(shí)間跨度和風(fēng)格類別上看，資產(chǎn)配置分為資產(chǎn)混合配置、戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)

配置和戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置三個(gè)類別。故選BCD。

25.LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存

在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在_____O

?A.申購、贖回的標(biāo)的不同

?B.申購、贖回的場所不同

?C.對申購、贖回限制不同

?D.基金投資策略不同

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］LOF與ETF都具備開放式基金場外申購、贖回和場內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩

者存在本質(zhì)區(qū)別。主要表現(xiàn)在：申購、贖回的標(biāo)的不同；申購、贖回的場所不

同；對申購、贖回限制不同；基金投資策略不同；二級市場凈值報(bào)價(jià)的頻率不

同。故選ABCD。

26.保本基金的主要特點(diǎn)包括o

?A.采用投資組合保險(xiǎn)策略

?B.在保本期間內(nèi)都可以獲得本金安全的保證

?C.基金資產(chǎn)大部分投資于與基金到期日一致的債券

?D.投資目標(biāo)是在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭獲得潛在的高回報(bào)

正確答案:A

正確答案:C

正確答案:D

［解析］保本基金是指通過采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至

少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金有一個(gè)保本期，投

資者只有持有到期后才獲得本金保證或收益保證。如果投資者在到期前急需資

金，提前贖回，則不享有保證承諾，投資可能發(fā)生虧損。故選ACD。

27.道氏理論的主要觀點(diǎn)是___o

?A.市場價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行為

?B.市場波動具有三種趨勢

?C.交易量在確定趨勢中有很大作用

?D.收盤價(jià)格很重要

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案：D

［解析］道氏理論的主要觀點(diǎn)是市場價(jià)格指數(shù)可以解釋和反映市場的大部分行

為、市場波動具有三種趨勢、交易量在確定趨勢中有很大作用和收盤價(jià)格很重

要等。故選ABCD。

28.公募基金主要具有的特征有o

?A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不同定

?B.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

?C.主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶

?D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:D

［解析］公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金，其特征有：①可

以面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；②投資

金額要求低，適宜中小投資者參與；③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接

受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。而私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資風(fēng)

險(xiǎn)較高，主要以具有較強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的富裕階層為目標(biāo)客戶。故選ABD。

29.董事會審議下列___事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過。A.公司及

基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.聘請或者更換會計(jì)師事務(wù)所C.公司管理

的基金的半年度報(bào)告D.公司制定的月底預(yù)算

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

［解析］董事會審議下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：①公司及基金

投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司與基金審計(jì)事務(wù)，聘請或者更換會計(jì)師事

務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；④法律、行政法規(guī)和公司

章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。故選ABC。

30.QDII可投資的金融產(chǎn)品或工具包括____o

?A.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投

資產(chǎn)品

?B.經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券

?C.已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場

掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存所憑證、房地產(chǎn)信

托憑證

?D.無期合約、互換及經(jīng)中同證監(jiān)會認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、

期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

正確答案:A

正確答案:B

正確答案:C

正確答案:D

［解析］境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者基金、集合計(jì)劃的投資對象包括：①銀行存款（中資商

業(yè)銀行在境外設(shè)立的分行或在最近一個(gè)會計(jì)年度達(dá)到中國證監(jiān)會認(rèn)可的信用評

級機(jī)構(gòu)評級的境外銀行）、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票

據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)

換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的國際金融

組織發(fā)行的證券；已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管代表作諒解備忘錄的國家或地

區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地

產(chǎn)信托憑證；③在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)

證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金；④與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、

基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；⑤遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可

的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。故選ABCD。

三、判斷題

31.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成

獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理以投資組合的方式進(jìn)行證券投

資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］證券投資基金是一種利益共享而風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資方式。

32.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理之間不得互相

兼任。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］不只是基金管理公司的專戶投資經(jīng)理與公募基金經(jīng)理不得相互兼任，根

據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，基金管理公司的所有重要崗位都不得有人員的兼任。

33.股票基金通過分散投資可以大大降低個(gè)股投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避

非系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此又稱為“不可分散風(fēng)

險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)可以通過分散投

資加以規(guī)避，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”。

34.投資者買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金

賬戶。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］封閉式基金的交易和交易所股票交易相似，投資者買賣封閉式基金必須

開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。

35.行為金融理論認(rèn)為，只有專家才不會受到心理偏差的影響，因此機(jī)構(gòu)投資者

包括基金經(jīng)理也不可能變得非理性。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］行為金融理論認(rèn)為，所有人包括專家在內(nèi)都會受到心理偏差的影響，因

此機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。

36.基金運(yùn)營部負(fù)責(zé)基金的注冊與過戶登記和基金會計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括

基金清算和基金會計(jì)兩部分。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］此題考查基金運(yùn)營部的職責(zé)，基金運(yùn)營部負(fù)責(zé)基金的注冊與過戶登記和

基金會計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括基金清算和基金會計(jì)兩部分。

37.市場不可能是嚴(yán)格有效的，也不可能是完全無效的，市場有效性只是一個(gè)程

度問題。

A.正確V

B.錯(cuò)誤

［解析］市場有效理論具體可分為弱有效、半強(qiáng)有效和強(qiáng)有效，即認(rèn)為市場不可

能是嚴(yán)格有效的，也不可能是完全無效的，市場有效性只是一個(gè)程度問題。

38.在基金份額發(fā)售前5日，應(yīng)將基金合同、托管人協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］在基金份額發(fā)售前3日，應(yīng)將基金合同、托管人協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站

±o

39.基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］我國法律法規(guī)對基金管理公司高級管理人員的任免進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定，

其中基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。

40.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資原

則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計(jì)劃等。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］投資決策委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計(jì)劃、投資策略、投資

原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計(jì)劃等。

41.托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件中要求，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)

督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員應(yīng)不少于5人，并具有證券從業(yè)資格。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入有詳細(xì)的規(guī)定：最

近3個(gè)會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣；設(shè)有專門的基金托管部

門；基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)

人員不少于5人。并具有基金從業(yè)資格；有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件等。

42.專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，其主要出資人的注冊資本應(yīng)不低

于2000萬元人民幣。

A.正確

B.錯(cuò)誤V

［解析］專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申