反洗錢知識(shí)問答(客服中心)

反洗錢知識(shí)問卷（一）姓名：聯(lián)系：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1,《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定了銀行業(yè),證券,期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，從（）起施行的。A,2006年10月1日B,2006年12月1日C,2007年1月1日D,2007年3月1日2,中國反洗錢工作主要監(jiān)督管理者是（）。A,公安部B,國務(wù)院C,中國人民銀行D,財(cái)政部3,客戶投保時(shí)，投保金額達(dá)到（）以上，要求供應(yīng)投保人,被保人身份證明材料。A,1萬元B,2萬元C,5萬元D,10萬元4,金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對不同等級(jí)制定和實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)限制措施。以下可能影響客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的因素有哪些。（）（本題為多選題）A,客戶從事行業(yè)因素B,客戶所在地域因素C,客戶與金融機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)性質(zhì)因素D,客戶行為因素5,根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日其至少保存（）。A,3B,5C,10D,————打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序————反洗錢知識(shí)問卷（二）姓名：聯(lián)系：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1,是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。（）A,中國人民銀行B,國務(wù)院C,財(cái)政部D,中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)2,清洗（）將構(gòu)成洗錢罪。（多選題）A,毒品犯罪所得B,黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得C,恐怖活動(dòng)犯罪所得D,走私犯罪所得E,貪污賄賂犯罪所得F,破壞金融管理犯罪秩序所得G,金融詐騙犯罪所得3,哪些屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)當(dāng)依法履行的職責(zé)。（）（多選題）A,接收并分析人民幣,外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B,建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥當(dāng)保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C,根據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D,要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣,外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息,資料；F,中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。4,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易以上或者外幣交易等值以上的現(xiàn)金繳存,現(xiàn)金支取,現(xiàn)金結(jié)售匯,現(xiàn)鈔兌換,現(xiàn)金匯款,現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。（）A,50萬元,10萬美元B,30萬元,5萬美元C,20萬元,1萬美元D,10萬元,1萬美元5,下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A,短期內(nèi)分散投保,集中退保或者集中投保,分散退保且不能合理說明B,頻繁投保,退保,變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C,對保險(xiǎn)公司的審計(jì),核保,理賠,給付,退保規(guī)定異樣關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益D,遲疑期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。————仔細(xì)貫徹《中華人民共和國反洗錢法》，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)————反洗錢知識(shí)問卷（三）姓名：聯(lián)系：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人,其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣以上或者外幣等值以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（）A,50萬元,10萬美元B,30萬元,5萬美元C,20萬元,10萬美元D,10萬元,1萬美元2,下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A,發(fā)覺所獲得的有關(guān)投保人,被保險(xiǎn)人和受益人的姓名,名稱,居處,聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。B,購買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員說明后，仍堅(jiān)持購買的。C,以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。D,大額保費(fèi)保單遲疑期退保,保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。E,不關(guān)注退?？赡軒淼妮^大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理說明退保緣由的。3,金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以實(shí)行以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份。（）（多選題）A,要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B,回訪客戶。C,實(shí)地查訪。D,向公安,工商行政管理等部門核實(shí)。E,其他可依法實(shí)行的措施。4,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列期限保存客戶身份資料和交易記錄——客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)或者一次性交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存。（）A,3B,5C,10D,205,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列期限保存客戶身份資料和交易記錄——交易記錄，自交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存。（）A,3B,5C,10D,20————做好反洗錢工作是國家法律給予金融機(jī)構(gòu)的的基本義務(wù)————反洗錢知識(shí)問卷（四）姓名：聯(lián)系：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1,在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣以上或者外幣等值以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。（）A,5000元,500美元,保險(xiǎn)合同復(fù)印件B,1萬元,1000美元,保險(xiǎn)合同原件C,2萬元,2000美元,保險(xiǎn)合同原件D,3萬元,3000美元,保險(xiǎn)合同復(fù)印件2,下列哪些交易或者行為將被視為可疑交易？（）（多選題）A,保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。B,法人,其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理說明緣由的。C,法人,其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。D,通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理說明第三人與投保人,被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。3,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于,,以及。（）（多選題）A,每筆交易的數(shù)據(jù)信息B,業(yè)務(wù)憑證C,賬簿D,有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)狀況的合同,業(yè)務(wù)憑證,單據(jù),業(yè)務(wù)函件和其他資料4,保險(xiǎn)公司在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，將向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為（）（多選題）A,客戶拒絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的。B,對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱,匯款人賬號(hào)和匯款人居處及其他相關(guān)替代性信息的。C,客戶無正值理由拒絕更新客戶基本信息的。D,實(shí)行必要措施后，仍懷疑從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性,有效性,完整性的。5,金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，針對