基金從業(yè)資格考試模擬題及解析考點(diǎn)總結(jié)

【逢考必過(guò)】基金從業(yè)資格考試模擬題及

解析考點(diǎn)總結(jié)

基金從業(yè)資格考試模擬題

1、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有0。

A、封閉式基金

B、開(kāi)放式基金

C、ETF

D、LOF

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。

2、契約型封閉式基金最基本的法律文件是0

A、基金合同

B、發(fā)起人協(xié)議

*基金上市公告書(shū)

D、基金招募說(shuō)明書(shū)

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】契約型基金是依據(jù)基金合同而設(shè)立的-類(lèi)

基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本

法律文件。

3、可能對(duì)基金持有人權(quán)益及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生

重大影響的事項(xiàng)不包括()。

A、編制年度報(bào)告

B、更換基金管理人

C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D、延長(zhǎng)基金合同期限

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】基金的重大事件包括：基金份額持有人大

會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)

換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理

人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和

基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金

管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)訴訟，基金份額凈值

計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%,開(kāi)放式基金發(fā)生巨

額贖回并延期支付，基金改按估值技術(shù)等方法對(duì)長(zhǎng)期停

牌股票進(jìn)行估值等等。

4、以下關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是()。

A、基金份額可以在證券交易所交易

B、封閉式基金是根據(jù)基金運(yùn)作方式的不同的分類(lèi)

C、封閉式基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

D、基金份額持有人可以申購(gòu)贖回

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】封閉式基金份額持有人不可以申購(gòu)贖回。

5、消極的債券組合的管理者通常把()看作均衡交易

價(jià)格。

A、市場(chǎng)價(jià)格

B、指數(shù)價(jià)格

C、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格

D、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】消極的債券組合的管理者通常把市場(chǎng)價(jià)格

看作均衡交易價(jià)格。

6、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、監(jiān)事會(huì)

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】督察長(zhǎng)應(yīng)由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。

7、ETF的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。

A、ETF份額凈值+ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格

B、ETF份額凈值+ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-1

C、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格+ETF份額凈值

D、ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格：ETF份額凈值-1

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】考察ETF折（溢）價(jià)率公式：ETF二級(jí)市

場(chǎng)價(jià)格+ETF份額凈值

8、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱(chēng)為

（）。

A、混合型基金

B、平衡型基金

C、保本型基金

D、收入型基金

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基

金則稱(chēng)為平衡型基金。

9、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)遵守（）原則.

A、健全性、合法性、獨(dú)立性和審慎性

B、健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

C、全面性、有效性、獨(dú)立性和審慎性

D、健全性、有效性、獨(dú)立性和客觀性

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有

效性、獨(dú)立性和審慎性原則。

10、基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)()。

A、成反比

B、成正比

C、不成比例

D、無(wú)法判斷

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】基金管理費(fèi)率通常與風(fēng)險(xiǎn)成正比。

11、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金

單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，

為巨額贖回。

A,[0.05]

B.[0.1]

C.[0.15]

D.[0.2]

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)

放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額

的10%時(shí)，為巨額贖回。

12、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開(kāi)放式指數(shù)基

金(ETF)是()。

A、華夏基金管理公司

B、華安基金管理公司

C、南方基金管理公司

D、招商基金管理公司

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】2004年底，推出的國(guó)內(nèi)首只交易型開(kāi)放

式指數(shù)基金一一華夏上證50ETF,

13、根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出

具審計(jì)報(bào)告的是()。

A、基金凈值公告

B、季度報(bào)告

C、半年度報(bào)告

D、年度報(bào)告

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦

法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是年度報(bào)告。

14、基金管理費(fèi)率通常與基金投資風(fēng)險(xiǎn)成()。

A、反比

B、正比

*無(wú)關(guān)

D、以上都不對(duì)

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與

風(fēng)險(xiǎn)成正比。

15、證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不包括的活動(dòng)有()。

A、目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定

B、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析

C、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理

D、營(yíng)銷(xiāo)的事后管理

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)涉及的內(nèi)容包括目

標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)的確定、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的分析、營(yíng)銷(xiāo)組合的設(shè)

計(jì)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的管理等四個(gè)方面。

16、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是().

A、基金持有人大會(huì)

B、公司董事會(huì)

C、股東大會(huì)

D、監(jiān)督管理委員會(huì)

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位

的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。

17、下列關(guān)于資產(chǎn)配置的表述，錯(cuò)誤的是()。

A、資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對(duì)投

資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到80%以上

B、其目標(biāo)在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)

系，與投資者的特征和需求密切相關(guān)

C、從實(shí)際投資的需求來(lái)看，資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于以

資產(chǎn)類(lèi)別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風(fēng)險(xiǎn)偏好為基礎(chǔ)，決

定不同資產(chǎn)類(lèi)別在投資組合中所占的比重，從而降低投

資風(fēng)險(xiǎn)提高投資收益

D、需要考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益要求的

各項(xiàng)因素

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】資產(chǎn)配置是投資過(guò)程中最重要的環(huán)節(jié)之

-,對(duì)投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)率達(dá)到90%以上。

18、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間

為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基

金份額凈值是1.0500元，則其可得到的贖回金額為

()。

A、10000元

B、11447.57L

C、14825.5元

D、10447,5元

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】10000*1.0500*(1-0.5%)=107.5.

19、在()的情況下，投資者一般會(huì)要求較高的債券收

益率。

A、債券到期期限較短

B、債券預(yù)期流動(dòng)性較差

C、債券發(fā)行人信用度較高

D、債券發(fā)行條款對(duì)投資者有利

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】在債券預(yù)期流動(dòng)性較差的情況下，投資者

一般會(huì)要求較高的債券收益率。

20、基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)()負(fù)責(zé)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

B、董事會(huì)

&股東大會(huì)

D、董事長(zhǎng)

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)董事會(huì)負(fù)

責(zé)。

21、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

A、簡(jiǎn)單收益率

B、年化收益率

C、幾何平均收益率

D、算術(shù)平均收益率

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)

的實(shí)際收益情況。

22、下列關(guān)于詹森指數(shù)與特雷諾指數(shù)的描述中，正確的

是()。

A、詹森指數(shù)是1990年由詹森提出的

B、詹森指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮

C、特雷諾指數(shù)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮

D、詹森指數(shù)就是證券組合所獲得的高于市場(chǎng)的那

部分風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】詹森指數(shù)是1968年由詹森提出的；特雷

諾指數(shù)與詹森指數(shù)只考慮了績(jī)效的深度，而夏普指數(shù)則

同時(shí)對(duì)績(jī)效的深度和廣度加以考慮。

23、采取多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同、子基金獨(dú)立運(yùn)作

的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱(chēng)為()。

A、系列基金

B、基金中的基金

C、保本基金

D、混合基金

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】系列基金的定義；系列基金又稱(chēng)為傘形基

金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)

作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形

式。

24、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回

申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)()

工作日。

A、5個(gè)

B、10個(gè)

C、15個(gè)

D、20個(gè)

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】考察巨額贖回的處理方式。

25、債券資產(chǎn)配置的期限為()。

A、五年

B、三年

C、半年

D、一個(gè)月

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】不同范圍資產(chǎn)配置在時(shí)間跨度上往往不

同，一般而言，股票、債券資產(chǎn)配置的期限為半年。

26、我國(guó)基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于董事會(huì)人

數(shù)的()。

A.[1/3]

[1/2]

C、[2/3]

D、[3/4]

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】我國(guó)基金管理公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于

董事會(huì)人數(shù)的1/3。

27、投資組合保險(xiǎn)策略的支付模式為()0

A、直線(xiàn)

B、曲線(xiàn)

C、凹型

D、凸型

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】參考表投資組合保險(xiǎn)策略在下降

時(shí)賣(mài)出股票并在上升時(shí)買(mǎi)入股票，其支付曲線(xiàn)為凸型。

28、基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1

年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)()時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日

內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)

構(gòu)備案。

A.[0.1]

[0.2]

C.[0.3]

D、[0.4]

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)

人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)

生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

29、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)

注重()。

A、審慎的對(duì)投資者進(jìn)行調(diào)查

B、對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

C、根據(jù)基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等

級(jí)的產(chǎn)品

D、對(duì)投資者進(jìn)行投資知識(shí)教育

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售

基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)

承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給

合適的基金投資人。

30、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放式基金的登記

業(yè)務(wù)可以由()辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他

機(jī)構(gòu)辦理。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開(kāi)放式基金份額的登記業(yè)

務(wù)可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定

的其他機(jī)構(gòu)辦理。

31、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊(cè)

登記系統(tǒng)，自()始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)處申

報(bào)贖回基金份額。

A、T日

B、T+1日

C、T+2H

D、T+3日

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】考察LOF份額的轉(zhuǎn)托管。

32、足額地向()支付基金收益。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、基金份額持有人

D、基金公司

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】基金份額持有人是受益人有權(quán)分享基金財(cái)

產(chǎn)收益；基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)、足

額地向基金份額持有人支付基金收益。

33、影響各類(lèi)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況以及相關(guān)關(guān)系的資本

市場(chǎng)環(huán)境因素不包括()。

A、國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

B、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)狀況與發(fā)展動(dòng)向

C、通貨膨脹

D、稅收情況

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】稅收情況是資產(chǎn)配置主要考慮的因素。

34、若股票型基金的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率分別托管費(fèi)率

可以設(shè)定為()。

A、0.5%,0.1%

B、1%,0.16%

C、0.6%,0.13%

D、0.8%,0.14%

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管

費(fèi)率不得低于同類(lèi)型或相似類(lèi)型投資目標(biāo)和投資策略的

證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

35、投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功后，（）日

起可以贖回該部分基金份額。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】投資者于T日轉(zhuǎn)托管開(kāi)放式基金份額成功

后，T+2日起可以贖回該部分基金份額。

36、目前，我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排

序?qū)⒒鹪u(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為（）等級(jí)。

A、4個(gè)

B、5個(gè)

C、3個(gè)

D、6個(gè)

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】目前我國(guó)常用的基金等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指

標(biāo)的排序范圍將基金評(píng)價(jià)等級(jí)設(shè)置為5個(gè)等級(jí)。

37、（）是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債

券的風(fēng)險(xiǎn)。

A、利率風(fēng)險(xiǎn)

B、信用風(fēng)險(xiǎn)

C、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：c

【專(zhuān)家解析】提前贖回風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人有可能在債

券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

38、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證

券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為Y為

1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為

()。

A、110萬(wàn)

B、120萬(wàn)

C、100萬(wàn)

D、115萬(wàn)

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】轉(zhuǎn)出金額為1.1000*100=110(萬(wàn)元)

39、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則()將不再

有效.

A、特雷諾指數(shù)

B、夏普指數(shù)

C、詹森指數(shù)

D、CAPM模型

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】夏普指數(shù)是以標(biāo)準(zhǔn)差作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度

量。

40、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是

()o

A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定

的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差

C、發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素

D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存

在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；

發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素；

稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。

41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，證券投資基金的

基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定

驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A、5日

B、10日

C、15日

D、20日

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式

基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿(mǎn)之日起10日內(nèi)

聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

42、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是()。

A、貨幣市場(chǎng)基金適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資

B、貨市市場(chǎng)基金不得投資股票

C、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于可轉(zhuǎn)換債券

D、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過(guò)397天

的債券

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適

合進(jìn)行長(zhǎng)期投資；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債

券；貨幣市場(chǎng)基金不得投資于剩余期限超過(guò)397天的

債券。

43、下列機(jī)構(gòu)中，不得辦理開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的

機(jī)構(gòu)是()。

A、基金投資咨詢(xún)公司

B、證券登記結(jié)算公司

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的登記機(jī)構(gòu)

D、基金管理人

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】基金登記機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入監(jiān)管的內(nèi)容。

44、一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)

見(jiàn)的是()。

A、基金募集信息披露

B、臨時(shí)信息披露

C、基金份額上市交易公告書(shū)

D、基金季度報(bào)告

正確答案：B

【專(zhuān)家解析】基金臨時(shí)信息的披露時(shí)間一般無(wú)法實(shí)現(xiàn)預(yù)

見(jiàn)。

45、下列基金類(lèi)型中實(shí)行實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制的有()。

A、封閉式基金

B、開(kāi)放式基金

C、ETF

D、LOF

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。

46、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在

每6個(gè)月結(jié)束之日起的()內(nèi)披露。

A、15日

B、20日

C、30日

D、45日

正確答案：D

【專(zhuān)家解析】基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每

6個(gè)月結(jié)束之日起5日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書(shū)并登載在網(wǎng)

站上。

47、關(guān)于影響債券收益率的因素，以下敘述正確的是

Oo

A、基礎(chǔ)利率是投資者所要求的最低收益率

B、不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存在一定

的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊間利差

C、發(fā)行人的種類(lèi)是影響債券收益率的首要因素

D、稅收負(fù)擔(dān)不是影響債券收益率的因素

正確答案：A

【專(zhuān)家解析】不同發(fā)行人發(fā)行的債券與基礎(chǔ)利率之間存

在一定的利差，這種利差有時(shí)也稱(chēng)為市場(chǎng)板塊內(nèi)利差；

發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的首要因素;

稅收負(fù)擔(dān)也會(huì)影響債券的收益率。

48、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是()。

A、投資金額要求高

B、投資者的資格和人數(shù)常受到嚴(yán)格限制

C、可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

D、在運(yùn)作上有較大的靈活性，所受到的限制和約

束也較少

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】公募基金具有如下特征：可以面向社會(huì)公

眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固

定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守

基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

49、債券久期是指()。

A、債券的到期時(shí)間

B、債券的剩余到期時(shí)間

C、一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時(shí)間

D、債券利息

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】久期是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均

到期時(shí)間。

50、常用于對(duì)基金實(shí)際收益率衡量的指標(biāo)是()。

A、簡(jiǎn)單收益率

B、年化收益率

C、幾何平均收益率

D、算術(shù)平均收益率

正確答案：C

【專(zhuān)家解析】幾何平均收益率可以準(zhǔn)確的衡量基金表現(xiàn)

的實(shí)際收益情況。

贊賞即送以下全部考試資料及實(shí)用文書(shū)

2016年基金從業(yè)資格考試考點(diǎn)總轉(zhuǎn)#Zfi證券投資基金攝述

第一造金融、資產(chǎn)管理與投資基金第一節(jié)證券投?；鸬捏苣钆c特點(diǎn)

1.金融市場(chǎng)與突產(chǎn)，建行業(yè)考點(diǎn)二、證券投奧基金的利點(diǎn)

理超國(guó)敢與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系；居民建羽置于住哉的坦成郃分（-）?6l?M'fills

國(guó)賄金融擊場(chǎng)的分類(lèi)犯構(gòu)成更未Otlfifijg.分熱處18

按交易工具的期累分為：強(qiáng)市市場(chǎng)、資本市場(chǎng)（三）利希共?,只聆共檢

搔交易斥的構(gòu)分為：察提'證身'行箜工具'外匯'■金市場(chǎng)（臼）產(chǎn)格?僖思通明

按次界卻累分為：襲貨?相提市場(chǎng)㈤獨(dú)立北》㈱?安全

企的市場(chǎng)僑W成鑫天：市的拿與叁/金M工?/金監(jiān)交易的組級(jí)方K三、證分段費(fèi)戛我與將傳金融工同第比較

現(xiàn)承金M資產(chǎn)的概念!代表未來(lái)收0裁資產(chǎn)含法夏來(lái)金的疑證，親明交另雙方的（-）?會(huì)與段*、辦方的整月（共3條）

府育收和注權(quán)的關(guān)系，一般分為倒機(jī)黃配奧儀貢?I、后■的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不圖，

網(wǎng)后費(fèi)戶(hù)皆四的林任：股事反映的臬一冷斫曾收關(guān)系.

1）從毋緝?nèi)f米香，包含娶托方與受托方?得券反81的篇6倍療關(guān)系.

2）受我方奧盧主戛為貨市等金K資聲基金五馥團(tuán)要一裨值托關(guān)系?

3＞?超方式主要通過(guò)投或存乾，江易，勘及，基金，徨吃即付企業(yè)反嫄2、所＞1或金的會(huì)向不同。

資聲?理仃業(yè)的功畿：

聯(lián)3,依分建?拈投奧工*，所第釐的資金壬費(fèi)投向芟北舒展，

D為市場(chǎng)妙芬俅樂(lè)有議豕笈貨源，是有闌的標(biāo)5第總費(fèi)11馬功率的產(chǎn)品匍Hi育4全是同植校奧工k?附?第的奧金生要?dú){周*價(jià)證券等金M工H

郃門(mén)，格黑墨個(gè)社金好濟(jì)的R率10生產(chǎn)?膏水平

3、段夷收益，裾!大小不問(wèn)

2＞溫過(guò)費(fèi)戶(hù)管網(wǎng)行11*11的管理行為壬動(dòng)，W1D忘燙人收集克通初役友有鋤

宏&技改信息,力離守?fù)?jù)突機(jī)合，期助段知遵行侵繞決策，并慢離段費(fèi)決茶Kff：高同的'準(zhǔn)收益，

的總姓?qǐng)?zhí)行RB務(wù)I依后：變?cè)乱?句也a-

3）央產(chǎn)管理行立創(chuàng)先十分廣泛的投斯品和黑務(wù)，房里投笑商的各檢投更備求，K±：介亍庾*和住貨之嫉，降旅地耳適中、收2司刈1?健。

是貨金的需求方《）援員方般便利的連布起東

?（二）■金與毗標(biāo)的差異⑴3條差翔

4、即立得S?行常壞K9X仝MiK*ai?nS..A仝"*

Q4月戛金法規(guī)押題二2018/4/198:35PDF文件12,912KB

04月基金法規(guī)押題三2016/4/198:35PDF文件12,480KB

S4月基金法規(guī)押題一2016/4/198:35PDF文件13,430KB

Q4月基金基礎(chǔ)押題二2018/4/198:35PBF文件13,021KB

04月基金基礎(chǔ)押題三2016/4/198:35PDF文件12,510KB

04月基金基礎(chǔ)押題一2016/4/198:35PDF文件12,623KB

@1460gg27534月基全基砒押題三2016/4/198:35PBF文件12,689KB

01460g928074月基金基礎(chǔ)押題一2016/4/198:35PDF文件12,802KB

基金基礎(chǔ)押題二2016/4/198:35PDF文件13,206KB

014610198694月基金法加押題—2016/4/198:35PDF文件13,430KB

014610198804月蔚金法規(guī)押題二2016/4/198:35「眸文件12,912KB

鞋法投押題三2016/4/198:35PDF文件12,480KB

回2015年基金從北奧格考試真題及答案2016/4/208:49MicrosoftOffi...76KB

回2016年基金從業(yè)夷格考試考點(diǎn)總結(jié)2016/4/208:55MicrosoftOffi...55KB

區(qū)）基金從北燙格考i麗年真題及答案2016/4/208;52MicrosoftOffi...62KB

包晶金從北夷格考試題庫(kù)模捌試題及管案，16/4/208；5：郵:尸凈產(chǎn)fi”「/rjr3QKB

f?，?111

電2015年基金從北夷格考試近年基金考iit真題單選題2V1O/4/208；53MicrosoftOffi,..46KB

群文件>基金業(yè)從業(yè)考螭4

4月基金基礎(chǔ)押題二.pdf

12.2MB?0次下載腕達(dá)人今^

4月基奎去規(guī)押題三.pdf

B12.1MB。次襁并購(gòu)達(dá)人

013.1MB?0次下裁彩3達(dá)人今天

4月基金S規(guī)押題Z.pdf

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4月基金法規(guī)押題一,pdf

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4月基金基礎(chǔ)押題二.pdf

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ist題描述：i/ioo

2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資慝全運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定,80%以上的基金猥產(chǎn)投資于其他喜全份璇的，為（

答艘區(qū)域：

A分級(jí)基全

B系列基金

C混合基金

D基全中的基金

正確答案:D,您未回答這道題.

假析：2014隼8月生效的《公開(kāi)薨集證券投資X會(huì)運(yùn)作*理辦法》中規(guī)定.8匹以上的富金誨產(chǎn)投舒宴他片全份魅的?力*會(huì)中的

考點(diǎn)：■金的分類(lèi)

飾計(jì)：帝多統(tǒng)計(jì):本爨共祓作答953417次,正確率75.0%,易憎項(xiàng)為C

粗：JiI

也記；F??Jsl

法基描述:1A00

2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資涯全運(yùn)作愜理辦法》中規(guī)定,80%以上的基金資產(chǎn)投資于箕他基全份額的.為（

答建區(qū)域：

A分級(jí)基金

B系列基金

C混合基金

D基全中的基金

正確答案：D,您未回答這道題.

解析：2014年8月的的《公開(kāi)募集證券投姿X金運(yùn)付理辦法》中規(guī)罡.80%以上的■金資產(chǎn)投奸其他慕全份1酬.為X全中的工金

考點(diǎn)：■金的分類(lèi)

餞計(jì)：謂考跳計(jì):本聶共櫻注等953417次,正確率75.0%,易！I場(chǎng)為C

來(lái)源：符號(hào)考情短

筆記：■^記

iitSg描述：1/100

證券公司在存管銀彳亍開(kāi)立的客戶(hù)交易結(jié)黛資金賬戶(hù)不能用于（）?

答覆區(qū)域：

A客戶(hù)取款

B客戶(hù)存款

C證券交易資金交收

D支付傭金手續(xù)費(fèi)

正確答案:B,您未回答囪逅

解折：證券公司的T?行開(kāi)立客戶(hù)交易結(jié)箕資全匚層賽戶(hù),用于集中存?客戶(hù)交易結(jié)轉(zhuǎn)資全.交易結(jié)篁資會(huì)聯(lián)戶(hù)只能用于客戶(hù)取R證券交

易資金交收和支付傭金手匏綣用途.客戶(hù)的證券資全賬戶(hù)與托宣賬戶(hù)——對(duì)應(yīng).

考點(diǎn)：證券交收與資全海寓

統(tǒng)計(jì)：精考說(shuō)計(jì)：本3g作答704176次.正逢率51.3%.易91項(xiàng)為。

陽(yáng)與*

電記：盤(pán)出品I

iit題描述:2/100

債券借貸的期隈由借貸雙方協(xié)虐確定，但最長(zhǎng)不遇超過(guò)（）天.

答震區(qū)域：

A60

B91

C100

D365

正確答案：D,您未回答這道期.

顰折：債券信雌期或由借宜雙方為商確定.但最長(zhǎng)不再粗過(guò)365天，

考點(diǎn)：債券結(jié)觸務(wù)類(lèi)型

僚計(jì)；督考婉計(jì);本霆共被作答631033次，正帚率65.6%,易借項(xiàng)為B

耒源：得零好瓶

筆記：綿疆記

赧貓迷：1/100

費(fèi)產(chǎn)管理公司對(duì)客戶(hù)利益理負(fù)（）.

答雙區(qū)域：

A無(wú)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任

B保本責(zé)任

C保證收益

D信托責(zé)任

正確答案：D,您未回答這道題.

解析：資產(chǎn)■理公司對(duì)客戶(hù)利益擔(dān)欠僖托塞任.僖租任本廈上是兩方或多方之間■于信任的一靜法律關(guān)素.通豫點(diǎn)在于受托人與愛(ài)托人或受

散人之間.后者合理地信任并依賴(lài)受托人.

考點(diǎn)：個(gè)人投費(fèi)看及X樗在

粒計(jì)：陽(yáng)號(hào)銃計(jì)：本題共披作譽(yù)485301次.正嚏率914%.易擅項(xiàng)為A

皿帚2

也記：

武震得述：2/100

踉蹤誤差產(chǎn)生的原因不