防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪培訓(xùn)考試

防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪培訓(xùn)考試1、對(duì)于已換卡的銀行卡，對(duì)（）對(duì)應(yīng)的賬戶進(jìn)行止付。A、新卡號(hào)(正確答案)B、舊卡號(hào)C、卡號(hào)2、公安機(jī)關(guān)可根據(jù)辦案需要對(duì)同一賬戶再次止付，但止付次數(shù)以（）為限。A、一次B、兩次(正確答案)C、三次D、四次3、對(duì)于被害人開(kāi)戶行和止付賬戶開(kāi)戶行同屬于我行的，在情況緊急時(shí)，受理網(wǎng)點(diǎn)可對(duì)止付賬戶先行采取（），同時(shí)告知被害人立即報(bào)案。A.凍結(jié)B.只收不付C.不收不付D.緊急止付(正確答案)4、如被害人被騙資金已被轉(zhuǎn)出，我行應(yīng)協(xié)助公安機(jī)關(guān)，提供相應(yīng)資金劃轉(zhuǎn)信息，由（）決定是否延伸止付。A.法院B.公安機(jī)關(guān)(正確答案)C.銀行D.支付機(jī)構(gòu)5、柜員和客服人員應(yīng)在客戶舉報(bào)時(shí)核實(shí)其身份，如發(fā)生惡意舉報(bào)或因惡意舉報(bào)采取的緊急止付措施對(duì)銀行、止付賬戶戶主或其他相關(guān)方造成損失和涉及法律責(zé)任的，依法追究（）責(zé)任。A.柜員B.客服人員C.銀行D.報(bào)案人(正確答案)6、自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱銀行)為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行(以法人為單位)只能開(kāi)立（）Ⅰ類戶，已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新開(kāi)戶的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A.一個(gè)(正確答案)B.兩個(gè)C.三個(gè)D.四個(gè)7、自2017年1月1日起，對(duì)于不法分子用于開(kāi)展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)（）該賬戶所有業(yè)務(wù)。A.禁止B.限制C.終止D.中止(正確答案)8、銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開(kāi)戶人重新核實(shí)身份，如其未在3日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開(kāi)戶人名下其他銀行賬戶（），支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A.凍結(jié)B.暫停非柜面業(yè)務(wù)(正確答案)C.只收不付D.不收不付9、對(duì)于被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入（），以及經(jīng)銀行和支付機(jī)構(gòu)核實(shí)單位注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)不得為其開(kāi)戶。A.黑名單B.白名單C.灰名單D.嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單(正確答案)10、銀行在辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開(kāi)立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。A.法院B.公安機(jī)關(guān)(正確答案)C.銀行D.支付機(jī)構(gòu)11、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪（以下簡(jiǎn)稱電信詐騙），是指不法分子通過(guò)（）等發(fā)布欺詐信息，誘使被害人將本人、非銀行支付機(jī)構(gòu)支付賬戶（以下簡(jiǎn)稱支付賬戶）資金劃轉(zhuǎn)到指定賬戶，或者騙取被害人信息后，從被害人銀行賬戶、支付賬戶盜轉(zhuǎn)資金的行為。A.電話、短信、網(wǎng)絡(luò)(正確答案)B.銀行賬戶(正確答案)C.指定賬戶D.網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行(正確答案)12、電信詐騙管理平臺(tái)，是（）為有效打擊電信詐騙犯罪，切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，聯(lián)合建設(shè)的電信詐騙交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)（以下簡(jiǎn)稱管理平臺(tái)）。A.人民銀行(正確答案)B.公安部(正確答案)C.人民法院D.檢察院13、經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的供電信詐騙犯罪所用的銀行賬戶、支付賬戶信息及確認(rèn)為（）銀行賬戶（卡）和支付賬戶信息納入“涉案賬戶信息”;A.出租(正確答案)B.出售(正確答案)C.出借(正確答案)D.租用(正確答案)E.購(gòu)買(正確答案)F.借用(正確答案)14、買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租（）等已成為涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪灰色產(chǎn)業(yè)鏈。A.手機(jī)卡(正確答案)B.身份證件(正確答案)C.銀行卡(正確答案)D.對(duì)公賬戶(正確答案)15、自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A.5年(正確答案)B.4年C.3年(正確答案)D.2年16、有下列情形之一的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開(kāi)戶（）A.對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的。(正確答案)B.單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開(kāi)立賬戶的。(正確答案)C.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的。(正確答案)D.證件齊全，配合調(diào)查17、單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）、（）的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A.100萬(wàn)元(正確答案)B.50萬(wàn)元C.10萬(wàn)元D.D.30萬(wàn)元(正確答案)18、以下哪些行為是開(kāi)戶環(huán)節(jié)可疑特征?（）A.開(kāi)戶人無(wú)合理理由執(zhí)意開(kāi)立多個(gè)個(gè)人賬戶;(正確答案)B.開(kāi)戶人持非居民身份證（如軍官證、士兵證、護(hù)照、港澳臺(tái)地區(qū)證件等）、偽造的證件開(kāi)立賬戶;(正確答案)C.不填寫(xiě)個(gè)人信息或開(kāi)戶資料信息虛假，如聯(lián)系地址為公共場(chǎng)所、電話號(hào)碼已停機(jī)或?yàn)榭仗?hào);(正確答案)D.開(kāi)戶資金較小，且開(kāi)戶后隨即將資金取走;(正確答案)19、以下哪些行為是轉(zhuǎn)賬交易環(huán)節(jié)可疑特征?（）A.資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，尤其是資金來(lái)源于多個(gè)地區(qū)，匯款人看似無(wú)關(guān)聯(lián)且多為單次交易;(正確答案)B.賬戶資金快進(jìn)快出、過(guò)渡性質(zhì)明顯，尤其是資金在極短時(shí)間內(nèi)通過(guò)多個(gè)賬戶劃轉(zhuǎn);(正確答案)C.賬戶無(wú)余額或余額相對(duì)于交易額比例較低;(正確答案)D.存在構(gòu)造性資金交易，意圖規(guī)避限額交易;(正確答案)E.賬戶在發(fā)生小額試探性交易后即出現(xiàn)頻繁或大額交易;(正確答案)F.機(jī)構(gòu)賬戶資金交易與其經(jīng)