保險(xiǎn)概論教學(xué)大綱

保險(xiǎn)概論Insurance一、課程基本信息課程編號(hào)：241044適用專業(yè)：投資學(xué)課程性質(zhì)：專業(yè)選修開課單位：經(jīng)貿(mào)學(xué)院學(xué)時(shí)：40學(xué)分：2.5考核方式：考查，平時(shí)成績(jī)占總成績(jī)的30%中文簡(jiǎn)介：保險(xiǎn)是研究市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償機(jī)制及其運(yùn)行規(guī)律的一門學(xué)科。自然災(zāi)害和意外事故等風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在及其給人類社會(huì)帶來(lái)的影響或?yàn)?zāi)難，早已成為全球性的研究課題、在中國(guó)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的建立和完善，保險(xiǎn)逐漸成為現(xiàn)代金融體系的三大支柱之一，與此相適應(yīng)，保險(xiǎn)日益成為學(xué)科體系中一門不可缺少、不可替代的金融課程。

本課程的教學(xué)對(duì)象是已經(jīng)學(xué)習(xí)和掌握了經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)、高等數(shù)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和法學(xué)等專業(yè)基礎(chǔ)課的高等院校本科學(xué)生。通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，可以幫助學(xué)生系統(tǒng)了解保險(xiǎn)的基本知識(shí)和保險(xiǎn)的主要種類，掌握保險(xiǎn)的基本理論、基本原則和基本技能，能夠獨(dú)立用所學(xué)的理論對(duì)保險(xiǎn)領(lǐng)域的問(wèn)題進(jìn)行分析和解釋。使金融專業(yè)各專業(yè)方向的學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)有比較全面的認(rèn)識(shí)和了解，達(dá)到專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)。二、教學(xué)目的與要求教學(xué)目的：通過(guò)將保險(xiǎn)置于宏觀經(jīng)濟(jì)、自然和社會(huì)環(huán)境中的分析，理解保險(xiǎn)產(chǎn)生的必然性；通過(guò)對(duì)保險(xiǎn)本身性質(zhì)和規(guī)律的探討，應(yīng)掌握保險(xiǎn)學(xué)的基本原理、原則，基本知識(shí)，基本技術(shù)方法，以便指導(dǎo)今后的保險(xiǎn)實(shí)踐；對(duì)保險(xiǎn)理論、知識(shí)、方法的基礎(chǔ)訓(xùn)練，使學(xué)生能初步掌握所學(xué)知識(shí)并將這些知識(shí)運(yùn)用于保險(xiǎn)實(shí)務(wù)的實(shí)踐中。教學(xué)要求：為了實(shí)現(xiàn)本課程的教學(xué)目的，要求教師在授課過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持教書育人，在系統(tǒng)傳授專業(yè)知識(shí)的同時(shí)，著重提高學(xué)生的認(rèn)識(shí)能力和掌握正確的思維方法，培養(yǎng)學(xué)生綜合分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。學(xué)生要樹立正確的學(xué)習(xí)觀，不斷提高自學(xué)能力、應(yīng)用能力和創(chuàng)新能力，做到理論與實(shí)踐相結(jié)合。教學(xué)方法與手段1、引進(jìn)案例教學(xué)：通過(guò)課堂引入大量案例，并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行客觀分析。2、教師講授與課堂討論相結(jié)合：課堂討論，師生互動(dòng)，使學(xué)生由被動(dòng)接受知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)探索問(wèn)題。

3、課堂講授突出重點(diǎn)難點(diǎn)：概括重點(diǎn)難點(diǎn)，貫徹少而精的原則，教師在有限的課堂教學(xué)時(shí)間里，精選教學(xué)內(nèi)容，講清重點(diǎn)、難點(diǎn)、方法和思路，給學(xué)生留以廣泛思考的空間。

4、在教材相關(guān)章節(jié)，可采取學(xué)生自主學(xué)習(xí)，教師做必要的提示、引導(dǎo)，達(dá)到溫故知新，又培養(yǎng)、提高學(xué)生自學(xué)能力的目的。教學(xué)內(nèi)容及目標(biāo)教學(xué)內(nèi)容教學(xué)目標(biāo)學(xué)時(shí)分配第一章導(dǎo)論1.保險(xiǎn)如何分散風(fēng)險(xiǎn)了解0.52.衡量保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的指標(biāo)掌握0.5重點(diǎn)與難點(diǎn):保險(xiǎn)如何分散風(fēng)險(xiǎn)；衡量保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的指標(biāo)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)第二章保險(xiǎn)概述危險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的概念、分類危險(xiǎn)及危險(xiǎn)的構(gòu)成要素可保危險(xiǎn)理解1保險(xiǎn)的概念有關(guān)保險(xiǎn)的學(xué)說(shuō)保險(xiǎn)的性質(zhì)（3）保險(xiǎn)的定義了解13.保險(xiǎn)的分類理解14.保險(xiǎn)的職能和作用了解1重點(diǎn)與難點(diǎn):危險(xiǎn)的構(gòu)成要素；可保危險(xiǎn)；復(fù)合保險(xiǎn)、重復(fù)保險(xiǎn)與共同保險(xiǎn)，定值保險(xiǎn)與不定值保險(xiǎn)，足額保險(xiǎn)、不足額保險(xiǎn)與超額保險(xiǎn)的區(qū)別衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能辨別危險(xiǎn)因素、危險(xiǎn)事故、危險(xiǎn)損失和危險(xiǎn)載體，掌握可保危險(xiǎn)的條件，掌握保險(xiǎn)常見的幾種分類方法，理解其區(qū)別第三章保險(xiǎn)的基本原則最大誠(chéng)信原則最大誠(chéng)信原則的含義規(guī)定最大誠(chéng)信原則的原因最大誠(chéng)信原則的基本內(nèi)容違反最大誠(chéng)信原則的法律后果理解掌握2保險(xiǎn)利益原則的保險(xiǎn)利益原則的含義各類保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益保險(xiǎn)利益的變動(dòng)、適用時(shí)限與堅(jiān)持保險(xiǎn)利益原則的意義理解掌握2近因原則近因原則的含義近因原則的應(yīng)用理解掌握2損失補(bǔ)償原則（1）損失補(bǔ)償原則的含義（2）損失補(bǔ)償原則的派生原則——損失分?jǐn)傇瓌t和代位原則理解掌握2重點(diǎn)與難點(diǎn):最大誠(chéng)信原則、保險(xiǎn)利益原則、近因原則和損失補(bǔ)償原則內(nèi)容及理解衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能應(yīng)用最大誠(chéng)信原則、保險(xiǎn)利益原則、近因原則和損失補(bǔ)償原則解決保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問(wèn)題第四章保險(xiǎn)合同保險(xiǎn)合同概述保險(xiǎn)合同的概念保險(xiǎn)合同的特點(diǎn)了解0.5保險(xiǎn)合同的要素保險(xiǎn)合同的主體和客體保險(xiǎn)合同的內(nèi)容及形式理解掌握2.5保險(xiǎn)合同的訂立與履行保險(xiǎn)合同的訂立保險(xiǎn)合同的履行掌握2保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理保險(xiǎn)合同的解釋保險(xiǎn)合同的爭(zhēng)議處理方式理解1重點(diǎn)與難點(diǎn):被保險(xiǎn)人、受益人、保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更、中止、終止衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):掌握保險(xiǎn)合同的主體、客體、內(nèi)容、形式以及保險(xiǎn)合同的訂立、履行、變更、解除、終止的相關(guān)內(nèi)容，能用保險(xiǎn)合同的解釋原則處理爭(zhēng)議。第五章財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的概念與業(yè)務(wù)體系財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征了解0.5火災(zāi)保險(xiǎn)火災(zāi)保險(xiǎn)概述（2）團(tuán)體火災(zāi)保險(xiǎn)（3）家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)掌握1.5運(yùn)輸保險(xiǎn)運(yùn)輸保險(xiǎn)分類運(yùn)輸保險(xiǎn)的基本特征機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)航空保險(xiǎn)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)理解掌握4責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)及其發(fā)展（2）責(zé)任保險(xiǎn)的基本內(nèi)容（3）責(zé)任保險(xiǎn)的險(xiǎn)別理解2重點(diǎn)與難點(diǎn):家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能用家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)、航空保險(xiǎn)、海上貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)的知識(shí)解決保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問(wèn)題第六章人身保險(xiǎn)人身保險(xiǎn)概述人身保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)與分類人身保險(xiǎn)合同中的常見條款理解掌握2傳統(tǒng)型人壽保險(xiǎn)死亡保險(xiǎn)生存保險(xiǎn)兩全保險(xiǎn)壽險(xiǎn)附加險(xiǎn)掌握2創(chuàng)新型人壽保險(xiǎn)變額人壽保險(xiǎn)萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)變額萬(wàn)能人壽保險(xiǎn)了解1.5人身意外傷害保險(xiǎn)（1）人身意外傷害保險(xiǎn)的概念（2）人身意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任（3）人身意外傷害保險(xiǎn)的特點(diǎn)（4）人身意外傷害保險(xiǎn)的分類（5）人身意外傷害保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的相似性比較掌握2健康保險(xiǎn)健康保險(xiǎn)的概念（2）健康保險(xiǎn)的特點(diǎn)（3）健康保險(xiǎn)的有關(guān)特別規(guī)定（4）健康保險(xiǎn)的種類掌握1.5重點(diǎn)與難點(diǎn):人身保險(xiǎn)合同中的常見條款、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能用保險(xiǎn)知識(shí)解決人身保險(xiǎn)實(shí)務(wù)問(wèn)題第七章再保險(xiǎn)再保險(xiǎn)概述再保險(xiǎn)的基本概念危險(xiǎn)單位、自留額和分保額再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的比較保險(xiǎn)原則在再保險(xiǎn)中的運(yùn)用再保險(xiǎn)的職能掌握1比例再保險(xiǎn)成數(shù)再保險(xiǎn)溢額再保險(xiǎn)成數(shù)和溢額混合再保險(xiǎn)理解1.5非比例再保險(xiǎn)（1）險(xiǎn)位超賠再保險(xiǎn)（2）事故超賠再保險(xiǎn)（3）賠付率超賠再保險(xiǎn)（4）比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)的比較理解1.5重點(diǎn)與難點(diǎn)：比例再保險(xiǎn)、非比例再保險(xiǎn)衡量學(xué)習(xí)是否達(dá)到目標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn):能比較再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)以及比例再保險(xiǎn)和非比例再保險(xiǎn)五、推薦教材和教學(xué)參考資源1.張洪濤、鄭功成.保險(xiǎn)學(xué)（第4版）.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社，2014年2.許飛瓊.保險(xiǎn)學(xué)概論.北京：中國(guó)金融出版社，2