2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編7

2022年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題匯編7(總分：0.97，做題時(shí)間：150分鐘)一、單項(xiàng)選擇題(總題數(shù)：98，分?jǐn)?shù)：0.97)1.某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。根據(jù)以上材料，回答問題。（分?jǐn)?shù)：0.00）(1).該投資管理有限公司發(fā)行產(chǎn)品中的下列行為，符合規(guī)定的是()。

A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議

√解析：依據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，私募基金管理人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。(2).該投資管理有限公司擬發(fā)行一只結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計(jì)劃，資產(chǎn)管理合同的如下約定符合規(guī)定的是()。

A.產(chǎn)品提前終止時(shí)，劣后級份額投資者需額外支付優(yōu)先級份額投資者兩個(gè)月的收益

B.優(yōu)先級份額收益每日計(jì)提，產(chǎn)品結(jié)束時(shí)統(tǒng)一支付

C.計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金用以在必要情況下補(bǔ)足優(yōu)先級份額投資者收益

D.風(fēng)險(xiǎn)條款約定總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％

√解析：結(jié)構(gòu)化資管計(jì)劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過140％，非結(jié)構(gòu)化集合資管計(jì)劃的總資產(chǎn)占凈資產(chǎn)的比例不得超過200％。(3).下列關(guān)于該投資管理有限公司擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)的專戶產(chǎn)品的投資顧問的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.擔(dān)任投資顧問需具備3年以上連續(xù)可追溯證券、期貨投資管理業(yè)績的投資管理人員不少于3人，無不良從業(yè)記錄

B.擔(dān)任投資顧問需在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記滿一年，無重大違法違規(guī)記錄的會(huì)員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產(chǎn)品的劣后級份額

D.投資顧問應(yīng)要求管理公司不得拒絕其投資建議

√解析：投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務(wù)，輔助客戶做出投資決策。2.基金管理公司董事會(huì)由審議事項(xiàng)中必須經(jīng)2／3以上獨(dú)立董事通過的是()。Ⅰ．公司重大關(guān)聯(lián)交易Ⅱ．基金重大關(guān)聯(lián)交易Ⅲ．公司審汁事務(wù)Ⅳ．基金審計(jì)事務(wù)

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.ⅠⅡ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2／3以上的獨(dú)立董事通過：(1)公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易。(2)公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所。(3)公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告。(4)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。3.()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.債券型基金

B.契約型基會(huì)

C.開放式基金

√

D.封閉式基金解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。4.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人不應(yīng)采取的措施是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.立即暫停贖回

√

B.部分延期贖回

C.接受全額贖回

D.連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，延期支付贖回金額解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?；疬B續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。5.私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。Ⅰ．確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)Ⅱ．確認(rèn)投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章Ⅲ．確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配Ⅳ．確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：(1)確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)。(2)確認(rèn)投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章。(3)確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。(4)確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配。(5)確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率。(6)確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失。(7)確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利。(8)確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。6.基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括()。Ⅰ．基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅲ．基金托管人對基金代理機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查Ⅳ．基金代理機(jī)構(gòu)對基金托管人的審慎調(diào)查

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查。7.投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)交易時(shí)間為證券交易所的開放時(shí)間的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.9：00——11：30

B.9：30——11：30

√

C.9：00——11：00

D.9：30——11：00解析：證券交易所的開放時(shí)間為9：30——11：30和13：00——15：00，除此時(shí)間之外不辦理基金份額的申購和贖回。8.以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

B.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

C.從參與方來看，包括委托方和受托方

D.從收益特征來看，是有增值的特點(diǎn)

√解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。(2)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。(3)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。9.下列關(guān)于公募基金管理人高管的任職條件的說法中，正確的有()。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格Ⅱ．不得在基金托管人處兼職Ⅲ．應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)Ⅳ．須具有3年以上基金投資從業(yè)經(jīng)歷

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。10.()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.獨(dú)立性原則

B.客觀性原則

C.規(guī)范性原則

D.專業(yè)性原則

√解析：專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢。11.某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料下列表述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ．該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案Ⅱ．該材料與基金合同、基金招募說明書相符，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案Ⅲ．該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案Ⅳ．該材料預(yù)測基金的投資收益，應(yīng)向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。宣傳推介資料禁止預(yù)測基金的投資業(yè)績。12.下列關(guān)于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在投資過程中將基金管理公司固有財(cái)產(chǎn)和基金財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送

√

B.一只基金到期發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)行另外一只基金承接解決流動(dòng)性問題

C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息

D.基金經(jīng)理通過適當(dāng)?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則；管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應(yīng)當(dāng)建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制。13.下列屬于QDII基金招募說明書、基金合同的信息披露特殊要求的是()。Ⅰ．如委托境外投資顧問、境外托管人，應(yīng)在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關(guān)信息Ⅱ．如QDII基金投資金融衍生品，應(yīng)在基金合同和基金招募說明書中詳細(xì)說明擬投資的衍生品種及其基本特性Ⅲ．應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息Ⅳ．如QDII基金投資境外基金，應(yīng)披露基金與境外基金之間的費(fèi)率安排

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：QDII基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求：(1)境外投資顧問和境外托管人信息。(2)投資交易信息。(3)投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息。Ⅰ項(xiàng)屬于(1)，Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)屬于(2)，Ⅲ項(xiàng)屬于(3)。14.公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，新任基金管理人產(chǎn)生的方式是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金托管人指定新任基金管理人

B.基金份額持有人大會(huì)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人

√

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定新任基金管理人

D.原基金管理人確定新任基金管理人解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。15.公開募集基金的基金管理人履行的職責(zé)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.辦理基金備案手續(xù)

B.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

C.編制月度基金報(bào)告

√

D.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)編制中期和年度基金報(bào)告。16.關(guān)于QDII基金的臨時(shí)公告，下列表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)QDII基金委托的境外投資顧問發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDII基金委托的境外托管人發(fā)生變更的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告

C.基金管理人已經(jīng)發(fā)布了臨時(shí)公告的，在更新的招募說明書中無須做出說明

√

D.當(dāng)QDII基金涉及境外訴訟等重大事件的，應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告解析：當(dāng)QDII基金發(fā)生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募書中予以說明。17.募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置()確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.線下特定對象

B.線下不定對象

C.線上不定對象

D.在線特定對象

√解析：募集機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之前，應(yīng)當(dāng)設(shè)置在線特定對象確定程序，投資者應(yīng)承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。18.基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括()。Ⅰ．安全保護(hù)Ⅱ．身份驗(yàn)證Ⅲ．故障恢復(fù)Ⅳ．訪問控制

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。19.基金管理人可以從()中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.開放式基金

√

B.封閉式基金

C.銷售價(jià)格

D.傭金解析：基金管理人可以從開放式基金中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。20.關(guān)于依法監(jiān)管原則，以下說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金監(jiān)管活動(dòng)的依據(jù)主要包括法律和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)章，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

√

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律依據(jù)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)解析：我國基金監(jiān)管活動(dòng)的主要依據(jù)是《中華人民共和國證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會(huì)、基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所發(fā)布的一系列相關(guān)的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。21.下列關(guān)于公募基金和私募基金的募集方式及監(jiān)管要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。Ⅰ．公募基金可以向不特定投資者公開募集資金Ⅱ．私募基金在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較高，方式較為靈活Ⅲ．公募基金在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有信息披露、利潤分配等行業(yè)規(guī)范Ⅳ．私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

√解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時(shí)在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。22.關(guān)于發(fā)起式基金成立及存續(xù)條件，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.發(fā)起式基金合同生效三年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動(dòng)終止

B.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

C.發(fā)起式基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動(dòng)終止

√

D.基金份額持有人不可少于200人解析：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算。發(fā)起式基金的基金合同生效不受基金份額持有人不少于200人條件的限制。23.普通開放式基金開放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金()等信息。Ⅰ．資產(chǎn)總值Ⅱ．資產(chǎn)凈值Ⅲ．份額凈值Ⅳ．份額累計(jì)凈值

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。24.基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管

√

B.基金銷售適用性監(jiān)管

C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

D.對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管解析：基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)客包括：(1)基金銷售適用性監(jiān)管；(2)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管；(3)對基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。25.對在()個(gè)月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。26.合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是()的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.人

√

B.物

C.時(shí)間

D.地點(diǎn)解析：合規(guī)管理部門的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上就是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示。27.我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.T+0；T+1

√

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+1；T+1解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。28.基金托管人職責(zé)終止的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.被基金業(yè)協(xié)會(huì)警告

√

B.被依法取消基金托管資格

C.被基金份額持有人大會(huì)解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)解析：基金托管人職責(zé)終止的情形包括：(1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會(huì)解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。29.基金管理人對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確說明的內(nèi)控文件是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基本管理制度

B.總辦會(huì)決議

C.內(nèi)部控制大綱

D.業(yè)務(wù)操作手冊

√解析：業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。30.()負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

√

C.投資決策委員會(huì)

D.運(yùn)營估值委員會(huì)解析：產(chǎn)品審批委員會(huì)負(fù)責(zé)公司所有產(chǎn)品的審核、決策和監(jiān)督執(zhí)行。31.基金銷售()是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.適用性

√

D.服務(wù)性解析：基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。32.督察長向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

B.基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或隱患

C.公司變更注冊資本時(shí)

√

D.督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形解析：督察長向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的情形包括：(1)基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為；(2)基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)或隱患；(3)督察長依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形；(4)中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。33.當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，這部分基金份額持有人有權(quán)自行召集。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.10％

√

B.15％

C.20％

D.25％解析：當(dāng)代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10％以上的持有人有權(quán)自行召集。34.下列關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購區(qū)別的表述，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)申請

B.認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

√

D.認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：(1)認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠；(2)認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)；(3)認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。35.()是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

B.投資決策教育

√

C.資產(chǎn)配置教育

D.權(quán)益保護(hù)教育解析：投資決策教育是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為和過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。36.下列不屬于董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估

B.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)

√

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及職能解析：C項(xiàng)收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)屬于合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。37.根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規(guī)定，下列屬于重大變更事項(xiàng)的有()。Ⅰ．基金清盤Ⅱ．基金合同重大修改Ⅲ．基金托管人被基金份額持有人大會(huì)解任Ⅳ．基金投資人變更比例超過2／3

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》規(guī)定，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：(1)私募基金管理人的名稱、高級管理人員發(fā)生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實(shí)際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人發(fā)生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項(xiàng)。私募基金運(yùn)行期間，發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告：(1)基金合同發(fā)生重大變化。(2)投資者數(shù)量超過法律法規(guī)規(guī)定。(3)基金發(fā)生清盤或清算。(4)私募基金管理人、基金托管人發(fā)生變更。(5)對基金持續(xù)運(yùn)行、投資者利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的其他事件。38.對于在中國證監(jiān)會(huì)離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，不可以立即擔(dān)任的職務(wù)是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.督察長

B.合規(guī)總監(jiān)

C.CEO

√

D.首席風(fēng)險(xiǎn)官解析：對于在中國證監(jiān)會(huì)離職的工作人員，經(jīng)過中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等擔(dān)任督察長、合規(guī)總監(jiān)和首席風(fēng)險(xiǎn)官等。39.下列不屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.境外服務(wù)機(jī)構(gòu)信息

√

B.境外投資顧問和境外托管人信息

C.投資交易信息

D.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息解析：基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：境外投資顧問和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息等。40.基金管理公司變更持有5％以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人?；蛘咦兏渌卮笫马?xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.30

B.90

C.60

√

D.180解析：國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人。41.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施()。Ⅰ．執(zhí)行基金管理人的指令Ⅱ．拒絕執(zhí)行基金管理人的指令Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。42.非公開募集基金實(shí)行登記制度，基金管理人向()登記即可。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

√解析：非公開幕集基金實(shí)行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。43.某銀行認(rèn)購了某基金管理公司A、B兩個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，下列說法正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.因A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當(dāng)把A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃合并操作

B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當(dāng)為A、B兩個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃開立一個(gè)基金賬戶，但設(shè)立兩個(gè)不同的交易賬戶

C.基金公司應(yīng)當(dāng)分別以A資產(chǎn)管理計(jì)劃和B資產(chǎn)管理計(jì)劃為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬，獨(dú)立核算

√

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A、B資產(chǎn)管理計(jì)劃解析：公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以每只基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立。44.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是()。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績Ⅱ．推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時(shí)，可以按該基金業(yè)績比較基準(zhǔn)指數(shù)過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬Ⅲ．可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強(qiáng)有力支持Ⅳ．該基金的業(yè)績表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績保證

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)。對其過往足夠長時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。45.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.無須舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

B.立即向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

√

D.無須主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。46.基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理和培訓(xùn)的方式不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)組織基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格

√

B.基金銷售機(jī)構(gòu)完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應(yīng)聘人員

C.基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理的績效評價(jià)體系，健全激勵(lì)、約束機(jī)制

D.基金銷售機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲情況進(jìn)行記錄解析：基金銷售人員取得基金銷售業(yè)務(wù)資格是從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的條件。47.就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的()個(gè)月以后、()個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金持有人大會(huì)。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.2；3

B.2；6

C.3；4

D.3；6

√解析：參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。48.我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.25

B.3

C.15

√

D.5解析：系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。49.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法，不正確的有()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票的收益小于基金

√

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券解析：通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多的股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益，基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。50.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)()備案。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.中國證監(jiān)會(huì)

√

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金管理公司解析：公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。51.關(guān)于ETF份額的場內(nèi)申購和贖回，下列表述正確的是()。Ⅰ．場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ．場內(nèi)申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式Ⅲ．場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式Ⅳ．場內(nèi)申購和贖回ETF的對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代等

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：申購和贖回的原則：(1)場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(2)場內(nèi)申購和贖回ETF的申購對價(jià)和贖回對價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價(jià)。場外申購和贖回ETF時(shí)，申購對價(jià)和贖回對價(jià)均為現(xiàn)金。(3)申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。52.基金中基金是將一定基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金，其主要特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.風(fēng)險(xiǎn)性相對較小

B.起購金額低

√

C.起購金額較高，開放期不同

D.基金收益率稍低解析：基金中基金的特點(diǎn)包括：(1)風(fēng)險(xiǎn)性相對較??；(2)基金收益率稍低；(3)起購金額較高，開放期不同；(4)手續(xù)費(fèi)方面存在雙重費(fèi)用，以基金為投資標(biāo)的。53.投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

√

B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄解析：A項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)制度的內(nèi)容。54.基金托管人是由()擔(dān)任。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.商業(yè)銀行

√

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.證券交易所解析：基金托管人是由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。55.證券交易所屬于基金的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.份額登記機(jī)構(gòu)

C.自律管理機(jī)構(gòu)

√

D.評價(jià)機(jī)構(gòu)解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。56.某投資人投資303萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購金額在募集期間產(chǎn)生的利息為300元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購費(fèi)用和認(rèn)購份額分別為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.30300元；3000300份

B.29700元；3000000份

C.30300元；3000000份

D.30000元；3000300份

√解析：凈認(rèn)購金額=3030000／(1+1％)=3000000(元)，認(rèn)購費(fèi)用=3030000-3000000=30000(元)，認(rèn)購份額=(3000000+300)／1=3000300(份)。57.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是()。Ⅰ．制定基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅱ．宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范Ⅲ．建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制Ⅳ．建立基金從業(yè)人員道德檔案

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。58.下列關(guān)于基金銷售適用性實(shí)施保障中的匹配方法的說法中，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.當(dāng)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超過投資人風(fēng)險(xiǎn)能力的情況時(shí)，銷售人員應(yīng)提示投資人重新進(jìn)行測評

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金管理人和基金投資人偏好匹配的方法

C.匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系

√

D.在基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)人工完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配解析：匹配方法至少應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型之間建立合理的對應(yīng)關(guān)系，同時(shí)在建立對應(yīng)關(guān)系的基礎(chǔ)上將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)超越基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情況定義為風(fēng)險(xiǎn)不匹配。59.公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為()的對手方，與之進(jìn)行債券交易。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.財(cái)政部

B.中央結(jié)算公司

C.上海清算所

D.中國人民銀行

√解析：公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據(jù)規(guī)定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進(jìn)行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。60.內(nèi)部控制的基本要素不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.遵守規(guī)章

√

D.信息溝通解析：內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。61.下列關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

√解析：LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起，即可在深圳證券交易所賣出或贖回。62.()不能形成二級市場價(jià)格。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票基金

B.封閉式基金

C.開放式基金

√

D.ETF解析：開放式基金不能形成二級市場價(jià)格。63.非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用()推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.傳單方式

B.電臺方式

C.公開方式

D.非公開方式

√解析：非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區(qū)別于公開募集基金的關(guān)鍵性特征。64.()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.獨(dú)立性原則

√

B.專業(yè)性原則

C.審慎性原則

D.規(guī)范性原則解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。65.投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.0．01％

B.0．1％

C.0．5％

√

D.2％解析：投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照0．5％的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。66.不同的社會(huì)條件有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。這體現(xiàn)了道德的()特征。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.約束性

B.差異性

√

C.繼承性

D.具體性解析：不同的社會(huì)條件有著不同的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)，以及與其相適應(yīng)的道德規(guī)范體系。社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。67.關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)

B.中小投資者對個(gè)股研究有較大的局限性

C.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益

√

D.基金由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。68.下列不屬于合規(guī)文化建設(shè)的內(nèi)容的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享

C.完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度

D.有效落實(shí)考核機(jī)制

√解析：合規(guī)文化的建設(shè)內(nèi)容包括：(1)基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視；(2)加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享；(3)完善合規(guī)管理部門的規(guī)章制度；(4)積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。69.基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案報(bào)告材料。其報(bào)送的內(nèi)容不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書

√

C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函

D.有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件解析：報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件。70.基金銷售人員的禁止性情形不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人謀取不正當(dāng)利益

B.向他人提供公開信息

√

C.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

D.挪用投資者的交易資金或者基金份額解析：基金銷售人員的禁止性情形應(yīng)是違規(guī)向他人提供未公開信息。71.分級基金的特點(diǎn)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.一支基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級，資產(chǎn)分別運(yùn)作

√

C.基金份額可在交易所上市交易

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性解析：B項(xiàng)應(yīng)改為A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運(yùn)作。除此之外，分級基金的特點(diǎn)還包括多種收益實(shí)現(xiàn)方式、投資策略豐富。72.根據(jù)基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據(jù)的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.銷售人員能力

B.信息管理平臺建設(shè)

C.持續(xù)營銷能力

D.盈利能力

√解析：基金管理人通過對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。73.規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說法錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.通常由特定組織制定，不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性

B.其約束力與法律一樣，具有普遍強(qiáng)制性

√

C.具有強(qiáng)于道德的約束力

D.是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范解析：規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常由特定組織制定，效力限于組織內(nèi)部人員。例如，企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與法律、道德的區(qū)別在于，一方面，這些規(guī)范不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性；另一方面，這些規(guī)范有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性。74.關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.除基金合同另有規(guī)定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

√

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

D.私募基金必須由基金托管人托管解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管?；鸷贤s定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。75.貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露()。Ⅰ．節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益Ⅱ．節(jié)假日后首個(gè)開放日的7日年化收益率Ⅲ．節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益Ⅳ．節(jié)假日最后一日的7日年化收益率

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后。在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。76.下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說法中，正確的有()。Ⅰ．投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作Ⅱ．投資者保護(hù)是中國證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作Ⅲ．投資者保護(hù)不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷售

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者保護(hù)，是指針對個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識。傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。77.基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B.使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)

C.使擬從業(yè)者熟悉基金職業(yè)所包括范圍

√

D.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面的目標(biāo)：(1)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；(2)使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；(3)培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。78.對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20％以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值()以上的為大盤股。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：對股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對規(guī)模進(jìn)行劃分，如將一個(gè)市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。79.某投資人投資1萬元申購某基金，申購費(fèi)率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．0500元，則其可得到的申購份額為()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.9280．95份

B.9350．95份

C.9383．06份

√

D.9480．95份解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費(fèi)率)=10000／(1+1．5％)≈9852．22元，申購份額=凈申購金額／申購當(dāng)日基金份額凈值=9852．22／1．0500≈9383．06(份)。80.()是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.社會(huì)公德

B.企業(yè)章程

C.法律規(guī)范

D.職業(yè)道德

√解析：職業(yè)道德也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。81.下列關(guān)于價(jià)值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)大小比較的說法，正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.價(jià)值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長型股票基金

B.平衡型股票基金＞成長型股票基金＞價(jià)值型股票基金

C.價(jià)值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長型股票基金

√

D.平衡型股票基金＜成長型股票基金＜價(jià)值型股票基金解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險(xiǎn)則介于價(jià)值型股票基金與成長型股票基金之間。82.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容的說法中，不正確的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.對基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

√

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法

C.對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法

D.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：(1)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法；(3)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法；(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。83.基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，體現(xiàn)的原則不包括()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.適時(shí)性原則

D.及時(shí)性原則

√解析：基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則包括相互制約和不相客職責(zé)分離原則、授權(quán)清晰原則、適時(shí)性原則。84.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，可以產(chǎn)生的行為是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.在簽訂銷售協(xié)議后銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

B.對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

√

C.通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金解析：基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)基金銷售過程中的八項(xiàng)禁止行為：(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；(3)以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；(4)募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折；(5)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；(6)挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金；(7)基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定；(8)其他。85.基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.利益優(yōu)先原則

√

B.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

C.規(guī)范運(yùn)作原則

D.適度投資原則解析：基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。86.下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.有助于投資者做出選擇

B.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎(chǔ)

√

C.使得基金業(yè)績比較更客觀公正

D.有助于實(shí)施更有效的分類監(jiān)管解析：基金分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)，B項(xiàng)錯(cuò)誤。87.披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場欺詐等行為的發(fā)生。88.QDII基金在其開放申購、贖回前，凈值披露頻度要求是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

√解析：QDll基金在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。89.基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，這說明的是銷售服務(wù)的()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.適用性

D.持續(xù)性

√解析：基金營銷是一種理財(cái)服務(wù)，不是一錘子買賣，這強(qiáng)調(diào)的是銷售服務(wù)的持續(xù)性。90.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。

（分?jǐn)?shù)：0.01）