中級金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)真題2021年

中級金融專業(yè)知識與實(shí)務(wù)真題2021年單項(xiàng)選擇題第1題、在存款總額一定的情況下，法定存款準(zhǔn)備金率越低，商業(yè)銀行可用于發(fā)放貸款的資金數(shù)額()。A.越多B.越少C.不變D.無法確定我的答案：參考答案：A答案解析：第2題、下列業(yè)務(wù)中，不屬于信托公司固有業(yè)務(wù)的是()。A.非自用固定資產(chǎn)投資B.金融股權(quán)投資C.金融產(chǎn)品投資D.租賃我的答案：參考答案：A答案解析：根據(jù)《信托公司管理辦法》信托公司在固有業(yè)務(wù)項(xiàng)下可以開展貨款、租賃、投資等活動，其中投資業(yè)務(wù)限定為對金融類公司股權(quán)投資、金融產(chǎn)品投資和自用固定資產(chǎn)投資。第3題、買斷式回購的期限為1天至()。A.365天B.93大C.31大D.182天我的答案：參考答案：A答案解析：買斷式回購是指證券持有人(正回購方)將證券賣給證券購買方(逆回購方)的同時(shí)，交易雙方約定在未來某日期，正因購方再以約定價(jià)格從逆回購方買回枉等數(shù)量同種證券的交易行為斷式回購的期限為1天到365天。第4題、根據(jù)《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法(修訂)》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于()。A.8B.3C.25D.4我的答案：參考答案：D答案解析：第5題、影響債券到期收益率的因素不包括()。A.市場價(jià)格B.剩余期限C.票面利率D.托管費(fèi)率我的答案：參考答案：D答案解析：第6題、根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可分為()。A.私益信托和公益信托B.自由信托和法定信托C.單一位托與集合信托D.自益信托和他藍(lán)信托我的答案：參考答案：D答案解析：根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可分為自益信托和他益信托：自益信托是指委托人本人作為受益享受信托利益的信托，他益信托是指由委托人以外的人作為受益人享受信托利益的信托。第7題、影響商業(yè)銀行存款經(jīng)營的因素不包括()。A.存款創(chuàng)造的調(diào)控B.支付機(jī)制的創(chuàng)新C.政府的監(jiān)管措施D.LPP報(bào)價(jià)機(jī)制我的答案：參考答案：D答案解析：影響存款經(jīng)營的因素主要有以下三個(gè)方面：支付機(jī)制的創(chuàng)新、存款創(chuàng)造的調(diào)控和政府的監(jiān)管措施。第8題、依據(jù)有失法律規(guī)定，在縣(市)設(shè)立材鎮(zhèn)銀行的，注冊資本應(yīng)不低于()。A.500萬元B.200萬元C.300萬元D.100萬元我的答案：參考答案：C答案解析：在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的，其注冊資本不低于100萬元人民幣，在縣(市)設(shè)立，注冊資本不低于300人民幣。第9題、失于商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的說法，錯(cuò)誤的是()。A.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新不得侵犯他人知識產(chǎn)權(quán)B.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應(yīng)遵循合法合規(guī)原則C.商業(yè)銀行金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循公干競爭原則D.商業(yè)銀行可通過金融創(chuàng)新實(shí)現(xiàn)監(jiān)管套利我的答案：參考答案：D答案解析：第10題、根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，須取得任職資格的人員不包括()。A.監(jiān)事B.分支機(jī)構(gòu)部門負(fù)責(zé)人C.重事D.首席財(cái)務(wù)官我的答案：參考答案：B答案解析：第11題、關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是()。A.貨幣政策主要是直接調(diào)控政策B.貨幣政策是微觀經(jīng)濟(jì)政策C.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策D.貨幣政策無法調(diào)節(jié)信用總量我的答案：參考答案：C答案解析：第12題、在證券交易市場中，投資銀行的身份不包括()。A.證券清算商B.證券經(jīng)紀(jì)商C.證券自營商D.證券做市商我的答案：參考答案：A答案解析：第13題、2014年4月，為開發(fā)性金融支持棚改提供長期穩(wěn)定、成本適當(dāng)?shù)馁Y金來源，中國人民銀行決定創(chuàng)設(shè)()。A.中期借貸便利B.臨時(shí)流動性便利C.抵押補(bǔ)充貸款D.常備借貸便利我的答案：參考答案：C答案解析：第14題、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于存款類金融機(jī)構(gòu)的是()。A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.儲蓄銀行D.信用合作社我的答案：參考答案：A答案解析：第15題、基礎(chǔ)貨幣不包括()A.超額存款準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.流通中的現(xiàn)金D.同業(yè)存款我的答案：參考答案：D答案解析：第16題、狹義上，關(guān)于兼并與收購區(qū)別的說法，錯(cuò)誤的是()。A.兼并是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行有關(guān)資本經(jīng)營的代稱，收購是通過資本市場對企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)重組的代稱B.兼并后，兼并企業(yè)成為被兼并企業(yè)新的所有者和債權(quán)債務(wù)的承擔(dān)者，而在收購中，收購企業(yè)是被收購企業(yè)的新股東C.在兼并中，被兼并企業(yè)作為法人實(shí)體不復(fù)存在，而在收購中，被收購企業(yè)可仍以法人實(shí)體存在D.兼并多發(fā)生在被兼并企業(yè)財(cái)務(wù)狀態(tài)不佳、生產(chǎn)經(jīng)營停滯之時(shí)，而收購一般發(fā)生在企業(yè)正常經(jīng)營狀態(tài)我的答案：參考答案：A答案解析：第17題、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和()。A.集中度風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)B.國別風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)C.流動性風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)我的答案：參考答案：D答案解析：商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)。第18題、下列機(jī)制中，不屬于信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的是()。A.額度管理機(jī)制B.支付匹配機(jī)制C.審貸分離機(jī)制D.授權(quán)管理機(jī)制我的答案：參考答案：B答案解析：第19題、下列機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)監(jiān)督管理票據(jù)市場的是()。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)協(xié)會C.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D.中國證券監(jiān)督管理委員會我的答案：參考答案：A答案解析：監(jiān)督管理銀行間債券市場、貨幣市場、外匯市場、票據(jù)市場、黃金市場及上述市場有關(guān)場外衍生產(chǎn)品是中國人民銀行的職責(zé)。第20題、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，關(guān)于商業(yè)銀行各級資本充足率的說法，正確的是()。A.核心一級資本充足率不得低于4.5%、一級資本充足率不得低于5%、資本充足率不得低于8%B.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于10%C.核心一級資本充足率不得低于4%、一級資本充足率不得低于5%、資本充足率不得低于8%D.核心一級資本充足率不得低于5%、一級資本充足率不得低于6%、資本充足率不得低于8%我的答案：參考答案：D答案解析：提高資本充足率監(jiān)管要求，將最低資本充足率要求調(diào)整為三個(gè)層次，核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別不低于5%、6%和8%。第21題、若其他條件不變，關(guān)于物價(jià)、國民收人、利率等因素對國際收支影響的說法，正確的是()。A.利率水平相對下降，則會刺激資本流B.一國物價(jià)水平上升，則會限制進(jìn)口C.國民收入相對下降，則會刺激進(jìn)口D.國民收入相對增長，則會刺激出口我的答案：參考答案：A答案解析：第22題、下列金融機(jī)構(gòu)中，貸款主要投向基礎(chǔ)設(shè)施等大中型基本建設(shè)項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)的是()。A.經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)B.農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)C.住房政策性全融機(jī)構(gòu)D.進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：A答案解析：經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)是專門為經(jīng)濟(jì)開發(fā)提供長期投資或貸款的金融機(jī)構(gòu)，這類機(jī)構(gòu)多以配合國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展振興計(jì)劃或產(chǎn)業(yè)振興戰(zhàn)略為目的設(shè)立，貨款和投資方向主要是基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)的大中型基本建設(shè)項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)。第23題、一般來說，現(xiàn)金比率越低，貨幣乘數(shù)()。A.不變B.越C.無法確定D.越小我的答案：參考答案：B答案解析：現(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)成反比例變動。第24題、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，我國商業(yè)銀行的總資本由核心一級資本、其他一級資本和()。A.附屬資本B.少數(shù)股東資本C.核心二級資本D.二級資本我的答案：參考答案：D答案解析：將監(jiān)管資本修改為三級分類，即核心一級資本、其他一級資本和二級資本。第25題、下列業(yè)務(wù)中，不屬于金融租賃公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)是()。A.轉(zhuǎn)租式融資租賃B.售后回租式融資租賃C.委托租賃D.直接租賃我的答案：參考答案：C答案解析：第26題、融資租賃涉及的三方當(dāng)事人分別是()。A.出租人、承租人、出賣人B.出租人、監(jiān)督人、出賣人C.監(jiān)督人、承租人、出賣人D.出租人、承租人、監(jiān)督人我的答案：參考答案：A答案解析：融資租賃是一種具有融資、融物雙重職能的交易，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人，包括租賃合同、供貨合同等兩個(gè)或兩個(gè)以上合同。第27題、近年來我國央行創(chuàng)設(shè)的新型貨幣政策工具不包括()。A.民營企業(yè)債券融資支持工具B.確定中央銀行基準(zhǔn)利率C.央行票據(jù)互換工具D.定向中期借貸便利我的答案：參考答案：B答案解析：第28題、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行實(shí)行()。A.自主管理、分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展B.自主管理、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我開發(fā)C.自主經(jīng)營、分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自行負(fù)責(zé)D.自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束我的答案：參考答案：D答案解析：1995年7月1日起施行的《商業(yè)銀行法》第四條規(guī)定，商業(yè)銀行以效益性、安全性、流動性為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。第29題、根據(jù)凱恩斯流動性偏好理論，發(fā)生流動性陷阱時(shí)，貨幣需求曲線是()。A.一條平行于縱軸的直線B.一條向下傾斜的直線C.一條向上傾斜的直線D.一條平行于橫軸的直線我的答案：參考答案：D答案解析：“流動性陷阱”發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是一條平行于橫軸的直線。第30題、中央銀行改變基礎(chǔ)貨幣數(shù)量的主要途徑不包括()。A.變動對企業(yè)的債權(quán)B.變動對政府的債權(quán)C.變動對銀行的債權(quán)D.變動儲備資產(chǎn)我的答案：參考答案：A答案解析：第31題、根據(jù)凱恩斯的貨幣需求理論，下列說法正確的是()A.市場利率越低，交易動機(jī)的貨幣需求越大B.市場利率越低，預(yù)防動機(jī)的貨幣需求越大C.收入水平越低，交易動機(jī)的貨幣需求越大D.市場利率越低，投機(jī)動機(jī)的貨幣需求越大我的答案：參考答案：D答案解析：第32題、在商業(yè)銀行新型的業(yè)務(wù)運(yùn)營模式下，中后臺主要職責(zé)不包括()。A.產(chǎn)品營銷B.業(yè)務(wù)稽核監(jiān)督C.合規(guī)管理D.財(cái)務(wù)核算我的答案：參考答案：A答案解析：中后臺主要職責(zé)是風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)、集中處理非實(shí)時(shí)業(yè)務(wù)批量交易、財(cái)務(wù)核算以及業(yè)務(wù)稽核監(jiān)督，包括集中運(yùn)行、集中錄入、集中交易、集中核算、集中金庫和集中監(jiān)督等事項(xiàng)。第33題、銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的定期存款憑證是()。A.結(jié)構(gòu)性存款B.教育儲蓄存款C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.定期存款我的答案：參考答案：C答案解析：大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的定期存款憑證。第34題、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本要素的是()。A.監(jiān)事會的監(jiān)督控制B.高級管理層的職責(zé)C.適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)D.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序我的答案：參考答案：A答案解析：第35題、根據(jù)《市場化銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券主要用于銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)項(xiàng)目B.允許以公開或非公開方式發(fā)行債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券C.債轉(zhuǎn)股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)模不得超過債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定股權(quán)金額的70%D.單筆債券資金應(yīng)與單個(gè)銀行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)項(xiàng)目一一對應(yīng)我的答案：參考答案：D答案解析：第36題、黨的十九大明確提出的“雙支柱”調(diào)控樞架政策是()。A.金融政策和貨幣政策B.宏觀審慎政策和微觀審慎政策C.健全貨幣政策和宏觀審慎政策D.財(cái)政文政策和貨幣政策我的答案：參考答案：C答案解析：黨的十九大明確發(fā)出“健全貨幣政策和宏觀審慎政策雙支柱調(diào)控框架”的政策號令。第37題、下列金融機(jī)構(gòu)中，可以吸收存款的是()。A.證券公司B.消費(fèi)金融公司C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司D.保險(xiǎn)公司我的答案：參考答案：C答案解析：第38題、根據(jù)我國的貨幣層次劃分，金融債券計(jì)入()。A.M4B.M3C.M0D.M1我的答案：參考答案：B答案解析：M3=M2+金融債券+商業(yè)票據(jù)+大額可轉(zhuǎn)讓定期存單等。第39題、下列資產(chǎn)中，可以作為國際儲備的資產(chǎn)是()。A.政府持有的外國王貴文物B.政府持有的外國土地C.貨幣當(dāng)局持有的黃金D.民間持有的外匯資產(chǎn)我的答案：參考答案：C答案解析：第40題、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理內(nèi)容不包括()。A.債券投資管理B.貸款管理C.現(xiàn)金資產(chǎn)管理D.存款管理我的答案：參考答案：D答案解析：商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要有貨款管理、債券投資管理、現(xiàn)金資產(chǎn)管理。第41題、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于中央銀行的()。A.中間業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)業(yè)務(wù)我的答案：參考答案：B答案解析：再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)屬于中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第42題、我國中央銀行的組織形式是()。A.二元式中央銀行制度B.多元式中央銀行制度C.跨國中央銀行制度D.一元式中央銀行制度我的答案：參考答案：D答案解析：一元式中央銀行制度就是一個(gè)國家只設(shè)立一家統(tǒng)一的中央銀行執(zhí)行中央銀行職能的制度形式。目前世界上絕大部分國家的中央銀行都實(shí)行這種制度，如日本、印度等，我國也是如此。第43題、普通利率互換可以由()組合復(fù)制。A.國債和金融機(jī)構(gòu)債B.金融機(jī)構(gòu)債和企業(yè)債C.固定利率債券和浮動利率債券D.商業(yè)銀行債和央行票據(jù)我的答案：參考答案：C答案解析：C.普通利率互換可以由一組遠(yuǎn)期利率協(xié)議復(fù)制，也可以由固定利率債券和浮動利率債券的組合復(fù)制。第44題、歐洲貨幣市場的借貨交易主體是()。A.本國政府與外國政府B.居民與外國政府C.居民與居民D.非居民與非居民我的答案：參考答案：D答案解析：歐洲貨幣市場主要從事非居民與非居民之間的借貨，成為與國內(nèi)金融市場、傳統(tǒng)的國際金融市場相分離的離岸金融市場。第45題、45金融工程的基本分析方法不包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法B.狀態(tài)價(jià)格定價(jià)法C.利差定價(jià)法D.積木分析法我的答案：參考答案：C答案解析：金融工程的基本分析方法包括積木分析法，套利定價(jià)法，風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)法和狀態(tài)價(jià)格定價(jià)法。第46題、政策性金融機(jī)構(gòu)的職能不包括()。A.監(jiān)管性職能B.倡導(dǎo)性職能C.補(bǔ)充性職能D.服務(wù)性職能我的答案：參考答案：A答案解析：政策性金融機(jī)構(gòu)的職能主要有以下四個(gè)方面：倡導(dǎo)性職能、選擇性職能、補(bǔ)充性職能、服務(wù)性職能。第47題、根據(jù)預(yù)期理論，隨著時(shí)間的推移，不同到期期限的債券利率變動的趨勢是()。A.先跌后漲B.反向運(yùn)動C.同向運(yùn)動D.先漲后跌我的答案：參考答案：C答案解析：預(yù)期理論可以解釋為：1.時(shí)間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動的勢;2如果短期利率較低，收益率曲線傾向于上傾斜;如果短期利率較高，收益曲線傾向于向下傾斜。第48題、信托關(guān)系下，以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)的是()。A.受托人B.監(jiān)督人C.受益人D.托管人我的答案：參考答案：A答案解析：受托人按照委托人的意愿，以自己的名義，為受益人的利益或者特定的目的，對信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理和處分的行為。第49題、貨幣已完全喪失價(jià)值儲藏功能，部分喪失了交易媒介功能。這一通貨膨脹現(xiàn)象屬于()。A.奔騰式通貨膨脹B.爬行式通貨膨脹C.溫和式通貨膨脹D.超級通貨膨脹我的答案：參考答案：D答案解析：第50題、金融市場上充當(dāng)資金供給者、需求者和中介等多重角色的是()。A.政府B.金融機(jī)構(gòu)C.企業(yè)D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：B答案解析：金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金供給者、需求者和中介者等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具。第51題、關(guān)于期貨交易的說法，正確的是()。A.期貨交易是場內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)化交易B.期貨交易是場外柜臺交易C.期貨交易是場外零售交易D.期貨交易是場內(nèi)個(gè)性化交易我的答案：參考答案：A答案解析：第52題、債券票面收益與債券面值之比是()。A.名義收益率B.到期收益率C.實(shí)際收益率D.持有期收益率我的答案：參考答案：A答案解析：名義收益率又稱票面收益率，是債券票面收益與債券面值之比。第53題、關(guān)于費(fèi)雪方程式和劍橋方程式差異的說法，錯(cuò)誤的是()。A.費(fèi)雪方程式側(cè)重貨幣流量分析，劍橋方程式則是從用貨幣形式保有資產(chǎn)存量的角度考慮貨幣需求B.費(fèi)雪方程式屬于傳統(tǒng)貨幣數(shù)量論，劍橋方程式屬于現(xiàn)代貨幣主義C.費(fèi)雪方程式強(qiáng)調(diào)貨幣的交易功能，劍橋方程式強(qiáng)調(diào)貨幣作為一種資產(chǎn)的功能D.費(fèi)雪方程式從宏觀角度用貨幣數(shù)量的變動來解釋價(jià)格，劍橋方程式從微觀角度進(jìn)行分析，認(rèn)為人們對持有貨幣有一個(gè)滿足程度的問題我的答案：參考答案：B答案解析：第54題、注冊制下科創(chuàng)板的競價(jià)方式不包括()。A.場外交易B.集合競價(jià)C.連續(xù)競價(jià)D.盤后定價(jià)交易我的答案：參考答案：A答案解析：注冊制下的科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板在集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià)階段之外，也適用盤后定價(jià)交易。第55題、商業(yè)銀行安全性、流動性、效益性的關(guān)系是()。A.相互矛盾B.對立統(tǒng)一C.相互獨(dú)立D.同一關(guān)系我的答案：參考答案：B答案解析：商業(yè)銀行經(jīng)營與管理基本要求決定了商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中必須遵循安全性、流動性和效益性原則。本質(zhì)上說三者對立統(tǒng)一，它們共同保證了商業(yè)銀行正常有效地經(jīng)營活動。安全性是前提，流動性是條件，效益性是目的。第56題、下列資本中，不屬于中央銀行資本構(gòu)成的是()。A.財(cái)政撥款B.銀行存款C.實(shí)收資本D.經(jīng)營活動中的留存利潤我的答案：參考答案：B答案解析：中央銀行的資本一般由實(shí)收資本、在經(jīng)營活動中的留存利潤、財(cái)政撥款構(gòu)成。第57題、證券投資基本本質(zhì)是股票、債券和其他證券投資的()。A.簡單化B.機(jī)構(gòu)化C.復(fù)雜化D.散戶化我的答案：參考答案：B答案解析：證券投資基金本質(zhì)是股票、債券和其他證券投資的機(jī)構(gòu)化。第58題、下列政策措施中，既可以調(diào)節(jié)經(jīng)常賬戶收支，又可以調(diào)節(jié)資本與金融賬戶收支的是()。A.外貿(mào)管制政策B.貨幣政策C.直接動用本國的國際儲備D.向國家爭取短期信用融資我的答案：參考答案：B答案解析：貨幣政策既調(diào)節(jié)經(jīng)常賬戶收支，也調(diào)節(jié)資本賬戶收支。第59題、國際通行的償債率警戒線是()。A.2%B.100%C.25%D.50%我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)，20%的負(fù)債率、100%的債務(wù)率、25%的償債率和25%的短期債務(wù)率是債務(wù)國控制外債總量的警戒線。第60題、當(dāng)前國際貨幣體系屬于()。A.固定匯率體系B.國際金本位制C.布雷頓森林體系D.牙買加體系我的答案：參考答案：D答案解析：多項(xiàng)選擇題第61題、關(guān)于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的說法，正確的有()。A.負(fù)債是商業(yè)銀行的資金來源B.負(fù)債是商業(yè)銀行開展經(jīng)營活動的基礎(chǔ)C.商業(yè)銀行的存款經(jīng)營必須不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)D.現(xiàn)金管理是存款經(jīng)營的衍生服務(wù)E.商業(yè)銀行的負(fù)債主要來源于同業(yè)借款我的答案：參考答案：ABCD答案解析：第62題、中國銀行間市場交易商協(xié)會是包括()等在內(nèi)的銀行間自律組織。A.票據(jù)市場B.期貨市場C.同業(yè)拆借市場D.市易所市場E.外匯市場我的答案：參考答案：ACE答案解析：第63題、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則有()。A.對稱性原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.金覆蓋原則E.相匹配原貝我的答案：參考答案：BCDE答案解析：第64題、信托當(dāng)事人是指與信托有直接利害關(guān)系或權(quán)利義務(wù)關(guān)系的人，包括()。A.委托人B.受益人C.監(jiān)督人D.受托人E.賬管人我的答案：參考答案：ABD答案解析：第65題、中央銀行一般性貨幣政策的“三大法寶”包括()。A.存款準(zhǔn)備金政策B.再貸款政策C.窗口指導(dǎo)D.公開市場操作E.再貼現(xiàn)政策我的答案：參考答案：ADE答案解析：第66題、根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人的職責(zé)有()。A.對基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見B.安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜D.按照規(guī)定監(jiān)督基主管理人的投資運(yùn)作并確保兄現(xiàn)收益E.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)我的答案：參考答案：ABCE答案解析：第67題、保險(xiǎn)公司所籌措的資金，除一部分用于應(yīng)付賠償需要外，其余資金作為長期性資金主要投資于()。A.公司債券B.房地產(chǎn)開發(fā)C.政府債券D.發(fā)放信用貨款E.股票我的答案：參考答案：ACE答案解析：第68題、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括()。A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C.風(fēng)險(xiǎn)識別D.風(fēng)險(xiǎn)對沖E.風(fēng)險(xiǎn)控制我的答案：參考答案：ABCE答案解析：第69題、關(guān)于企業(yè)在科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票的說法，正確的有()。A.科創(chuàng)板優(yōu)先支持符合國家戰(zhàn)略、擁有關(guān)鍵核心技術(shù)、科技創(chuàng)新能力突出、具有較強(qiáng)成長性的企業(yè)B.企業(yè)應(yīng)依法報(bào)深交所進(jìn)行發(fā)行上市審核，并經(jīng)中國證監(jiān)會履行發(fā)行注冊程序C.企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合科創(chuàng)板定位，面向世界科技前沿、面向經(jīng)濟(jì)主戰(zhàn)場、面向國家重大需求D.企業(yè)具有持續(xù)盈利能力E.企業(yè)最近三年財(cái)務(wù)會計(jì)文件無虛假記載，無其他重大違法行為我的答案：參考答案：AC答案解析：第70題、當(dāng)前納入特別提款權(quán)貨幣籃子的貨幣有()。A.歐元B.瑞士法郎C.人民幣D.美元E.英榜我的答案：參考答案：ACDE答案解析：第71題、中央銀行為降低通貨膨脹率可采取的措施有()。A.降低再貼現(xiàn)率、再貸款率B.在公開市場出售政府債券C.提高法定存款準(zhǔn)備金率D.提高利率水平E.在公開市場上購買政府債券我的答案：參考答案：BCD答案解析：第72題、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》，關(guān)于對信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)要求的說法，錯(cuò)誤的有()。A.單一集團(tuán)客戶授信集中度，即對最大一家集團(tuán)客戶授信總額與資本凈額之比，不得高于15%B.單一客戶貸款集中度，即對最大一家客戶貸款總額與資本凈額之比，不得高于10%C.全部關(guān)聯(lián)度，即全部關(guān)聯(lián)授信與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額之比，不得高于50%D.不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于4%E.不良資產(chǎn)率，即不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比不得高于5%我的答案：參考答案：ABE答案解析：第73題、下列金融活動中，屬于金融工程應(yīng)用領(lǐng)域的有()。A.套利B.金融風(fēng)險(xiǎn)管理C.金融產(chǎn)品創(chuàng)新D.投融資策略設(shè)計(jì)E.經(jīng)營戰(zhàn)略管理我的答案：參考答案：ABCD答案解析：金融工程的應(yīng)用領(lǐng)域包括金融產(chǎn)品創(chuàng)新、資產(chǎn)定價(jià)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理、投融資策略設(shè)計(jì)、套利等。同時(shí)需要說明的是，金融工程并不是金融機(jī)構(gòu)的專利，其應(yīng)用主體既包括金融機(jī)構(gòu)，也包括個(gè)人投資者和實(shí)體企業(yè)。第74題、我國利率市場化改革下一步的主要方向和任務(wù)包括()。A.發(fā)揮市場利率定價(jià)自律機(jī)制作用B.推動商業(yè)銀行利率定價(jià)協(xié)同C.引導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)合理定價(jià)D.增強(qiáng)利率調(diào)控能力E.疏通貨幣政策傳導(dǎo)我的答案：參考答案：ACDE答案解析：第75題、我國回購協(xié)議的主要方式有()。A.賣斷式回購B.質(zhì)押式回購C.買斷式回購D.扣押式國購E.賣出式回購我的答案：參考答案：BC答案解析：回購主要有質(zhì)押式回購和買斷式回購兩種。第76題、目前我國已經(jīng)推出的國債期貨品種包括()。A.15年期B.10年期C.5年期D.2年期E.1年期我的答案：參考答案：BCD答案解析：目前已經(jīng)推出的品種包括2年期、5年期和10年期國債期貨。第77題、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，我國金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍包括()。A.同業(yè)拆借B.代理銷售理財(cái)產(chǎn)品C.融資租賃D.固定收益類證券投資E.吸收非銀行股東3個(gè)月以上定期存款我的答案：參考答案：ACDE答案解析：第78題、若其他條件不變，關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法，正確的有()。A.貨幣乘數(shù)越高，貨幣供給量越小B.貨幣乘數(shù)與現(xiàn)金漏損率負(fù)相關(guān)C.貨幣乘數(shù)與超額存款準(zhǔn)備金率負(fù)相關(guān)D.貨幣乘數(shù)與法定存款準(zhǔn)備金率負(fù)相關(guān)E.貨幣乘數(shù)與存貸款基準(zhǔn)利率呈正相關(guān)我的答案：參考答案：ACD答案解析：第79題、國際收支平衡表中的經(jīng)常賬戶反映的是居民與非居民之間()的流量。A.***B.***C.***D.***E.***我的答案：參考答案：BCDE答案解析：經(jīng)常賬戶反映的是居民與非居民之間貨物、服務(wù)、初次收入和二次收入的流量案例分析題(一)2020年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對A銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該銀行在同業(yè)、理財(cái)、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時(shí)存在以下問題，內(nèi)控管理不完善，業(yè)務(wù)制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位;風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位，理財(cái)產(chǎn)品之間、理財(cái)產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時(shí)有發(fā)生：產(chǎn)品管理不規(guī)范。未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財(cái)產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報(bào)告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資等。綜上，監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定對A銀行罰款1.5億元。第80題、案例中所提到的監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該為()。A.中國證券監(jiān)督管理委員會B.中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會C.國家外匯管理局D.中國人民銀行我的答案：參考答案：B答案解析：合并后的中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會承擔(dān)對中國銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé)，但不再履行“擬訂銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度”的職責(zé)該職責(zé)劃入中國人民銀行。2018年4月8日中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會正式