2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案

（圖片大小可自由調(diào)整）2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格考試近5年真題集錦（頻考類試題）帶答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險(xiǎn)揭示條款，詳細(xì)說明（）的含義、特征和可能引起的后果。 Ⅰ.市場風(fēng)險(xiǎn) Ⅱ.管理風(fēng)險(xiǎn) Ⅲ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) Ⅳ.證券公司因停業(yè)、解散、撤銷、破產(chǎn)，或者被中國證監(jiān)會撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可等原因不能履行職責(zé)的風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.下列關(guān)于證券的發(fā)行保薦和上市保薦的說法中，不正確的是（）。A、同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)分別由兩家保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)B、保薦機(jī)構(gòu)依法對發(fā)行人申請文件、證券發(fā)行募集文件進(jìn)行核查，向中國證監(jiān)會、證券交易所出具保薦意見C、證券發(fā)行的主承銷商可以由保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任D、證券發(fā)行的主承銷商可以由其他具有保薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與保薦該證券發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任3.下列屬于金融衍生工具市場特點(diǎn)的有（）。 Ⅰ.杠桿性 Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)性 Ⅲ.虛擬性 Ⅳ.結(jié)構(gòu)性A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ4.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。A、3000萬元B、5000萬元C、1億元D、4億元5.下列關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作基本規(guī)范的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶委托資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算賦產(chǎn) Ⅱ.客戶委托資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)交由依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的指定商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管 Ⅲ.證券公司代理客戶辦理專用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)由證券公司向商業(yè)銀行申請辦理 Ⅳ.自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.風(fēng)險(xiǎn)成本包括三個(gè)方面，分為（）A、風(fēng)險(xiǎn)代價(jià)B、風(fēng)險(xiǎn)事故的成本C、風(fēng)險(xiǎn)因素的成本D、處理風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用E、風(fēng)險(xiǎn)資源7.下列選項(xiàng)中，屬于有限責(zé)任公司監(jiān)事會行使的職權(quán)有（） Ⅰ.向股東會會議提出提案 Ⅱ.提議召開臨時(shí)股東大會 Ⅲ.選舉和更換由股東代表出任的監(jiān)事 Ⅳ.決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ8.期貨公司開立、變更或者撤銷期貨保證金賬戶的，應(yīng)在（）向其住所地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)和期貨保證金安全存管監(jiān)控機(jī)構(gòu)備案。A、當(dāng)日B、第二日C、一周內(nèi)D、一個(gè)月內(nèi)9.下列關(guān)于證券公司借入次級債務(wù)的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù) Ⅱ.長期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本 Ⅲ.短期次級債務(wù)可以按一定比例計(jì)入凈資本 Ⅳ.在清償順序中，次級債務(wù)在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本債務(wù)之前A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ10.注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員，其（）將不會在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示。A、所在機(jī)構(gòu)B、執(zhí)業(yè)證書編號C、身份證號D、從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)類型11.建立（），保存關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)人的個(gè)人基本信息、執(zhí)業(yè)資格狀態(tài)、職業(yè)培訓(xùn)、工作權(quán)限及業(yè)務(wù)狀況、績效考核、客戶投訴、違法違規(guī)行為及處理等情況的電子化記錄，并保證客戶至少在營業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠通過現(xiàn)場、電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)等方式及時(shí)查詢證券經(jīng)紀(jì)人基本信息。A、證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)B、營銷管理系統(tǒng)C、客服管理系統(tǒng)D、投顧管理系統(tǒng)12.對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以（）萬元的罰款，屬于國家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。A、3～30B、3～20C、3～10D、1～1013.證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和（）在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。A、委托資金B(yǎng)、代理人C、經(jīng)紀(jì)商D、委托單14.最基本、最常見的股票是（）。A、優(yōu)先股票B、普通股票C、無面額股票D、無記名股票15.在會計(jì)風(fēng)險(xiǎn)度量中，非流動(dòng)性項(xiàng)目以及所有者權(quán)益中的實(shí)收資本、資本公積等項(xiàng)目按交易或事項(xiàng)發(fā)生日的現(xiàn)行匯率折算。16.上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的，其募集資金運(yùn)用的數(shù)額和使用應(yīng)當(dāng)符合（）。 Ⅰ.募集資金數(shù)額不少于項(xiàng)目需要量 Ⅱ.除金融類企業(yè)外，本次募集資金使用項(xiàng)目不得為持有交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資，不得直接或間接投資于以買賣有價(jià)證券為主要業(yè)務(wù)的公司 Ⅲ.投資項(xiàng)目實(shí)施后，不會與控股股東或?qū)嶋H控制人產(chǎn)生同業(yè)競爭或影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨(dú)立性 Ⅳ.募集資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關(guān)環(huán)境保護(hù)、土地管理等法律和行政法規(guī)的規(guī)定A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.中國證監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院的決定，轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是（）將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)。A、證券金融公司B、證券公司C、轉(zhuǎn)融通公司D、金融公司18.下列關(guān)于保薦期間的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后2個(gè)完整會計(jì)年度B、主板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)問及其后1個(gè)完整會計(jì)年度C、首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后3個(gè)完整會計(jì)年度D、創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導(dǎo)的期間為證券上市當(dāng)年剩余時(shí)間及其后1個(gè)完整會計(jì)年度19.證券公司的自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照（）來設(shè)立。A、"監(jiān)事會-投資決策機(jī)構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門"的三級體制B、"投資決策機(jī)構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門"的二級體制C、"董事會-投資決策機(jī)構(gòu)-自營業(yè)務(wù)部門"的三級體制D、"董事會-投資決策部門"的二級體制20.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股東可以用貨幣出資，也可以用（）等可以用貨幣估價(jià)并可以依法轉(zhuǎn)讓的非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。 Ⅰ.人力資本 Ⅱ.實(shí)物 Ⅲ.知識產(chǎn)權(quán) Ⅳ.土地使用權(quán)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ21.單客戶多銀行存管中，每個(gè)客戶只能指定一個(gè)主資金賬戶。22.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括（）。 Ⅰ.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu) Ⅱ.主權(quán)財(cái)富基金 Ⅲ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) Ⅳ.保險(xiǎn)公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ23.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以（）為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。A、銀行儲蓄存款和持有的證券資產(chǎn)B、持有的證券資產(chǎn)C、出資D、銀行儲蓄存款24.對于證券交易的方式，《中華人民共和國證券法》規(guī)定必須用采（）。A、拍賣B、約定競價(jià)C、分散交易D、公開的集中競價(jià)交易25.收購人或者收購人的控股股東，利用上市公司收購，損害被收購公司及其股東的合法權(quán)益的，下列對其可實(shí)行的處罰中，說法錯(cuò)誤的是（）A、責(zé)令改正，給予警告B、情節(jié)嚴(yán)重的，并處以10萬元以上60萬元以下的罰款C、給被收購公司及其股東造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任D、對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以2萬元以上20萬元以下的罰款26.跟蹤、督促營銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)按照公司制度進(jìn)行管理是（）的職責(zé)A、團(tuán)隊(duì)長B、營銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理C、營銷總監(jiān)D、培訓(xùn)考核專員27.簡述銀行管理外匯經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的方法。28.歐洲債券在發(fā)行法律方面（）。A、受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束B、必須經(jīng)發(fā)行地官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)C、受貨幣發(fā)行國有關(guān)法規(guī)管制和約束D、不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法規(guī)管制和約束，不需經(jīng)發(fā)行地官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)29.通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到（）時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)依法向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或者部分股份的要約。A、30%B、50%C、75%D、90%30.公司應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告，并依法經(jīng)（）審計(jì)。A、國務(wù)院財(cái)政部門B、會計(jì)師事務(wù)所C、證券交易所D、公司登記機(jī)關(guān)31.公司文件編寫規(guī)劃中規(guī)定數(shù)字使用（）。A、仿宋B、楷體C、宋體D、黑體E、TimesNewRomer32.若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易金額的（）倍。A、5B、10C、20D、5033.不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（）。A、信用公司債券B、保證公司債券C、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券D、信托公司債券34.甲股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為2.4億元，公司沒有內(nèi)部職工股。若每股股價(jià)1元，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。A、1800B、3000C、6000D、320035.從2002年5月1日起，我國證券的交易傭金實(shí)行最高上限向下（）。A、固定制度B、比率制度C、浮動(dòng)制度D、最低制度36.（）是整個(gè)證券市場的核心。A、證券發(fā)行人B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、國務(wù)院37.證券經(jīng)紀(jì)人管理制度（）A、能夠保證適當(dāng)評價(jià)證券經(jīng)紀(jì)人業(yè)績，形成科學(xué)合理的績效考核機(jī)制B、避免片面追求開戶量、交易量等不良行為C、能夠?qū)?jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為實(shí)施有效監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并嚴(yán)肅處理證券經(jīng)紀(jì)活動(dòng)中的違法違規(guī)行為D、能夠保證證券經(jīng)紀(jì)人了解授權(quán)邊界和所承擔(dān)的責(zé)任38.證券經(jīng)紀(jì)人相關(guān)配套規(guī)則出臺后，經(jīng)（）核查認(rèn)可，符合規(guī)定、具備條件的公司才能夠?qū)嵤┳C券經(jīng)紀(jì)人制度。A、證券業(yè)協(xié)會B、期貨業(yè)協(xié)會C、證券公司D、證監(jiān)局39.證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用（）。 Ⅰ.自有資金 Ⅱ.依法籌集的資金 Ⅲ.自有證券 Ⅳ.依法取得處分權(quán)的證券A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ40.證券投資顧問業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的差異有（）。 Ⅰ.具有不同的功能和要素 Ⅱ.是否收取專門投資顧問服務(wù)報(bào)酬 Ⅲ.是否取得投資顧問資格 Ⅳ.收費(fèi)不會有融合A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ41.在美國發(fā)行的外國債券叫做（）。A、揚(yáng)基債券B、武士債券C、熊貓債券D、歐洲債券42.對于衍生金融工具交易，政府部門的宏觀調(diào)控與監(jiān)管的主要措施有（）A、控制金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉的程度B、創(chuàng)建完備的金融衍生工具市場制度C、建立衍生工具市場的擔(dān)保制度D、加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)督43.下列關(guān)于公司設(shè)立方式的說法，正確的有（）。 Ⅰ.發(fā)起設(shè)立只適用于有限責(zé)任公司，不適用于股份有限公司 Ⅱ.發(fā)起設(shè)立既適用于有限責(zé)任公司，也適用于股份有限公司 Ⅲ.募集設(shè)立只適用于股份有限公司，不適用于有限責(zé)任公司 Ⅳ.募集設(shè)立既適用于股份有限公司，也適用于有限責(zé)任公司A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ44.下列交易者中，潛在盈利有可能無限大的為（）。 Ⅰ.期貨購買者 Ⅱ.期權(quán)出售者 Ⅲ.期權(quán)購買者 Ⅳ.期貨出售者A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ45.發(fā)生在保險(xiǎn)人和投保人之間的保險(xiǎn)行為被稱為（）。A、原保險(xiǎn)B、再保險(xiǎn)C、人身保險(xiǎn)D、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)46.證券公司對其證券自營業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)不依法分開辦理，混合操作的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以（）的罰款。A、3萬元以上30萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、3萬元以上10萬元以下D、3萬元以上20萬元以下47.下列關(guān)于公司財(cái)務(wù)會計(jì)制度的表述中，說法錯(cuò)誤的是（）。A、公司可以拒絕向聘用的會計(jì)師事務(wù)所提供會計(jì)資料B、公司除法定的會計(jì)賬簿外，不得另立會計(jì)賬簿C、對公司資產(chǎn)，不得以任何個(gè)人名義開立賬戶存儲D、公司持有的本公司股份不得分配利潤48.任何人未取得任職資格，實(shí)際行使證券公司高級管理人員職權(quán)的，中國證監(jiān)會可以對其采?。ǎ┑拇胧?。A、證券市場禁入B、警告C、降職D、罰款49.下列關(guān)于非法集資類犯罪的說法中，正確的是（）。A、單位犯罪故意是單位成員個(gè)人的認(rèn)識和意志B、非法集資在形式上表現(xiàn)為一種勞務(wù)的運(yùn)作過程C、犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為D、犯罪主體只包括單位50.下列選項(xiàng)中，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)特征的是（）。 Ⅰ.操作風(fēng)險(xiǎn)成因具有明顯的內(nèi)生性 Ⅱ.操作風(fēng)險(xiǎn)具有廣泛存在性 Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式具有很強(qiáng)的個(gè)體特性 Ⅳ.操作風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任具有共擔(dān)性A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ51.投資者身份信息核查異常工作中二代身份證核查只需經(jīng)第二代身份證閱讀器校驗(yàn)無誤即可。52.若以（）為主，則證券市場居于一國金融市場體系的核心地位，以美國和英國為代表。A、銀行貸款B、境外融資C、間接融資D、直接融資53.據(jù)《中國人民銀行信用評級管理指導(dǎo)意見》，信用評級機(jī)構(gòu)及其評估人員不得有下列行為（）。 Ⅰ.向中國人民銀行報(bào)送有虛假陳述或者重大遺漏的文件、資料 Ⅱ.拒絕對本機(jī)構(gòu)的股東及有利益關(guān)系者進(jìn)行評級 Ⅲ.同被評級對象合謀篡改評級資料從而歪曲評級結(jié)果 Ⅳ.以承諾、分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、承諾高等級、壓價(jià)競爭、詆毀同行等不正當(dāng)競爭手段招攬業(yè)務(wù)，進(jìn)行惡性競爭A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ54.下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪客觀要件的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、行為人必須在招股說明書、認(rèn)股書、公司債券、企業(yè)債券募集辦法中，有隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容的行為B、行為人制作虛假的招股說明書、認(rèn)股書、公司債券募集辦法發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券的行為，必須達(dá)到一定的嚴(yán)重程度，才構(gòu)成犯罪C、行為人必須實(shí)施了發(fā)行股票或公司、企業(yè)債券的行為D、本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體55.可以作為擁有浮動(dòng)利率債務(wù)的借款人規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)的有效手段的是（）A、利率上限期權(quán)B、利率下限期權(quán)C、利率看漲期權(quán)D、利率看跌期權(quán)56.美國證券市場的主板市場是以（）為核心的全國性證券交易市場。A、納斯達(dá)克證券交易所B、紐約證券交易所C、芝加哥證券交易所D、休斯敦證券交易所57.下列關(guān)于有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)讓股權(quán)的說法，不正確的是（）。A、人民法院依照法律規(guī)定的強(qiáng)制執(zhí)行程序轉(zhuǎn)讓股東的股權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知公司及全體股東，其他股東在同等條件下?lián)碛袃?yōu)先購買權(quán)B、有限責(zé)任公司的股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)后，其他股東對公司章程的修改需由股東大會表決C、有限責(zé)任公司某股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，不同意該轉(zhuǎn)讓的股東應(yīng)當(dāng)購買其股權(quán)D、有限責(zé)任公司的股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意58.證券公司與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，委托合同不必載明下列事項(xiàng)（）A、證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限B、證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間C、證券經(jīng)紀(jì)人從業(yè)經(jīng)歷D、證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍59.監(jiān)管當(dāng)局要求銀行定期或不定期報(bào)送有關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表，考察、評價(jià)其經(jīng)營狀況。這是金融監(jiān)管方法中的（）A、事前篩查B、現(xiàn)場檢查C、非現(xiàn)場檢查D、事后處理60.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載入中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)中的（）。 Ⅰ.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍 Ⅱ.追加保證金的通知方式、追加保證金的期限 Ⅲ.客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利 Ⅳ.融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ61.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人不得少于（）人。A、2B、3C、4D、562.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)的應(yīng)當(dāng)按照《證券公司證券自營業(yè)務(wù)指引》根據(jù)公司經(jīng)營管理特點(diǎn)和業(yè)務(wù)運(yùn)作狀況建立完備的自營（）。 Ⅰ.業(yè)務(wù)管理制度 Ⅱ.投資決策機(jī)制 Ⅲ.操作流程 Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系A(chǔ)、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ63.以下掛牌要求最高的是（）A、中小企業(yè)板塊B、新三板C、區(qū)域股權(quán)市場D、券商柜臺市場64.財(cái)政部代理發(fā)行地方政府債券采用的方式有（）。 Ⅰ.合并名稱 Ⅱ.合并發(fā)行 Ⅲ.合并托管 Ⅳ.合并承銷A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ65.下列情形中，屬于不得再次公開發(fā)行公司債券的有（） Ⅰ.前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足 Ⅱ.對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài) Ⅲ.違反《證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途 Ⅳ.公司最近3年平均可分配利潤不能支付公司債券1年的利息 A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ66.證券公司擅自設(shè)立、收購、撤銷分支機(jī)構(gòu)，或者合并、分立、停業(yè)、解散、破產(chǎn)，或者在境外設(shè)立、收購、參股證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的，可對其實(shí)行的處罰包括（） Ⅰ.責(zé)令改正 Ⅱ.違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款 Ⅲ.有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款 Ⅳ.對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款A(yù)、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ67.當(dāng)銀行的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債時(shí)，市場利率的上升會（）銀行利潤；反之，則會減少銀行利潤。A、增加B、減少C、不變D、先增后減68.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃開始投資運(yùn)作后。證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）個(gè)月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的管理報(bào)告和托管報(bào)告。A、1B、3C、6D、969.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種消極的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。70.發(fā)行人披露的招股意向書除不含（）以外，其內(nèi)容與格式應(yīng)當(dāng)與招股說明書一致，并與招股說明書具有同等法律效力。 Ⅰ.發(fā)行價(jià)格 Ⅱ.股利分配政策 Ⅲ.籌資金額 Ⅳ.發(fā)行人基本情況A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ71.下列關(guān)于非法集資類犯罪立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A、上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員、實(shí)際控制人、控股股東或者其他關(guān)聯(lián)人單獨(dú)或者合謀，利用信息優(yōu)勢，操縱該公司證券交易價(jià)格或者證券交易量的B、單獨(dú)或者合謀，當(dāng)日連續(xù)申報(bào)買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報(bào)，撤回申報(bào)量占當(dāng)日該種證券總申報(bào)量或者該種期貨合約總申報(bào)量30%以上的C、與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券或者期貨合約交易，且在該證券或者期貨合約連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)成交量累計(jì)達(dá)到該證券或者期貨合約同期總成交量20%以上的D、單獨(dú)或者合謀，持有或者實(shí)際控制證券的流通股份數(shù)達(dá)到該證券的實(shí)際流通股份總量30%以上，且在該證券連續(xù)20個(gè)交易日內(nèi)聯(lián)合或者連續(xù)買賣股份數(shù)累計(jì)達(dá)到該證券同期總成交量30%以上的72.證券公司從事自營業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定（）。 Ⅰ.真實(shí)、合法的資金和賬戶 Ⅱ.業(yè)務(wù)隔離 Ⅲ.明確授權(quán) Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ73.下列關(guān)于證券公司賬戶體系的說法中，不正確的是（）。A、融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣B、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券C、融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金D、信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算74.《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》關(guān)于證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務(wù)的規(guī)模及比例控制的規(guī)定有（）。 Ⅰ.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100% Ⅱ.自營固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的500% Ⅲ.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30% Ⅳ.持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過30%A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ75.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立（）。 Ⅰ.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶 Ⅱ.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶 Ⅲ.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶 Ⅳ.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ76.計(jì)算自營規(guī)模時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)自營投資的類別按成本價(jià)與（）孰高原則計(jì)算。A、公允價(jià)值B、市場價(jià)值C、理論價(jià)值D、內(nèi)在價(jià)值77.廣義的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動(dòng)的一切方面和環(huán)節(jié)，既包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、展業(yè)、（）、（）和（）等環(huán)節(jié)。A、理賠B、咨詢C、核保D、核賠E、清算78.下列關(guān)于證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法中，不正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責(zé)、范圍等情況B、不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息C、不得采取不正當(dāng)競爭手段開展業(yè)務(wù)D、按照風(fēng)險(xiǎn)分散的原則指導(dǎo)投資者參與證券交易活動(dòng)79.股票網(wǎng)上發(fā)行就是利用證券交易所的交易系統(tǒng)，（）在證券交易所掛牌銷售，投資者通過證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行申購的發(fā)行方式。A、新股發(fā)行主承銷商B、新股發(fā)行者C、新股上市公司所托付的商業(yè)銀行D、新股上市公司所聘請的會計(jì)師事務(wù)所80.中國銀監(jiān)會2004年推出的《股份制商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)評級體系》，評價(jià)銀行的經(jīng)營要素包括（）A、資本充足狀況B、資產(chǎn)安全狀況C、盈利狀況D、流動(dòng)性狀況E、市場風(fēng)險(xiǎn)敏感性狀況81.下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的有（）。 Ⅰ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在 Ⅱ.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會發(fā)生 Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比 Ⅳ.在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ82.根據(jù)證券化產(chǎn)品的屬性分類，資產(chǎn)證券化可以分為（）。 Ⅰ.應(yīng)收賬款證券化 Ⅱ.股權(quán)型證券化 Ⅲ.債權(quán)型證券化 Ⅳ.混合型證券化A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ83.（）要分析總結(jié)各團(tuán)隊(duì)本周業(yè)績情況、存在的問題，參會人員為營銷總監(jiān)、營銷服務(wù)團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、培訓(xùn)考核專員。A、團(tuán)隊(duì)成員周例會B、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理周例會C、月度經(jīng)營分析會D、公司年會84.公司申請公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)向證券交易所報(bào)送的文件有（） Ⅰ.申請公司債券上市的董事會決議 Ⅱ.公司債券募集辦法 Ⅲ.公司債券的預(yù)計(jì)發(fā)行數(shù)額 Ⅳ.公司營業(yè)執(zhí)照A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ85.我國目前記賬式國債的招標(biāo)方式有（）。 Ⅰ."美國式"招標(biāo) Ⅱ."英國式"招標(biāo) Ⅲ."荷蘭式"招標(biāo) Ⅳ."混合式"招標(biāo)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ86.公司分配當(dāng)年稅后利潤時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤的10%列入公司法定公積金，公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的（）以上的，可以不再提取。A、10%B、20%C、30%D、50%87.證券公司在證券交易中有嚴(yán)重違法行為，不再具備經(jīng)營資格的，由（）撤銷證券業(yè)許可。A、證券交易所B、中國證券業(yè)協(xié)會C、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、工商管理部門88.證券公司住所地證監(jiān)局對證券公司出具的《證券經(jīng)紀(jì)人制度現(xiàn)場核查意見書》，不是證券營業(yè)部申請實(shí)施證券經(jīng)紀(jì)人制度向證監(jiān)局報(bào)備材料之一。89.對商業(yè)銀行實(shí)施救助的措施包括（）A、自我救助B、政府救助C、金融同業(yè)救助D、中央銀行救助E、接管90.從事IB業(yè)務(wù)的證券公司只能接受其（）的IB業(yè)務(wù)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的IB業(yè)務(wù)。A、全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司B、全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的期貨公司C、全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的證券公司D、全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的證券公司91.滬市質(zhì)押券提交入（出）庫申報(bào)（）撤單，深市（）撤單。A、不可以；可以B、可以；不可以C、不可以；不可以D、可以；可以92.信息技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員崗位不得由同一人兼任。93.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，下列風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定的有（）。 Ⅰ.自營證券總值與公司凈資本的比例 Ⅱ.持有一種證券的價(jià)值與公司凈資本的比例 Ⅲ.持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量 Ⅳ.持有一種證券的價(jià)值與公司總資本的比例A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ94.訴訟案件審結(jié)后（）個(gè)工作日內(nèi)，經(jīng)辦部門應(yīng)將訴訟結(jié)果連同生效法律文書（包括但不限于判決書、調(diào)解書、仲裁裁決書等，下同）報(bào)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部，由合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)。A、2B、5C、7D、1095.下列不屬于中國證監(jiān)會對有關(guān)責(zé)任人員采取的禁入措施的是（）。A、1至3年的證券市場禁入措施B、3至5年的證券市場禁入措施C、5至10年的證券市場禁入措施D、終身的證券市場禁入措施96.下列屬于證券公司分支機(jī)構(gòu)的是（）。A、清算所B、交易所C、交割倉庫D、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)97.直投從業(yè)人員開展業(yè)務(wù)不得有的行為包括（）。 Ⅰ.接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂 Ⅱ.向客戶承諾確保收回投資本金或者固定收益或者賠償投資損失 Ⅲ.隱匿、偽造、篡改或者毀損投資信息 Ⅳ.違規(guī)向客戶提供資金或侵占挪用客戶資產(chǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ98.投資者身份信息核查異常工作中，證明材料留存底稿包括居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、社會保障卡、戶籍