2023證券從業(yè)資格考試-章節(jié)習(xí)題-證券市場基礎(chǔ)知識

2023證券從業(yè)資格考試章節(jié)習(xí)題證券市場基礎(chǔ)學(xué)問

第一章證券市場概述學(xué)問

單項選擇題

1、有價證券是（）的一種形式。

A、真實資本

B、虛擬資本

C、貨幣資本

D、商品資本

2、證券市場兩個最基本和最主要的品種是（）。

A、股票和基金證券

B、債券和金融期貨

C、股票和債券

【）、基金證券和金融期貨

3、證券市場的基本功能不包括（）。

A、風(fēng)險分散功能

B、資本定價功能

C、資本配置功能

D、籌資-投資功能

4、中心銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣（），影響貨幣供應(yīng)量進行宏觀

調(diào)控。

A、金融債券或公司債券

B、公司債券或政府機構(gòu)債券

C、政府債券或政府機構(gòu)債券

D、政府債券或金融債券

5、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的改變，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官

方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的（）。

A、信托投資公司

B、主權(quán)財寶基金

C、國家開發(fā)銀行

D、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司

6、日本東京證券交易所與倫敦證券交易所合作設(shè)立了TOKYOAIM創(chuàng)業(yè)板市場，東京證

券交易所為愛護個人投資者的利益，特殊規(guī)定了較高的準入門檻，僅允許凈資產(chǎn)或金融資產(chǎn)

在3億日元以上，并有（）年以上交易閱歷的投資者參加交易。

A、4

B、3

C、2

D、1

7、依據(jù)我國相關(guān)證券業(yè)法律的規(guī)定，下列不屬于證券自律管理機構(gòu)的是（）。

A、證券交易所

B、證券業(yè)協(xié)會

C、證券服務(wù)機構(gòu)

D、證券登記結(jié)算機構(gòu)

8、1602年，在（）成立了世界上第一個股票交易所。

A、英國的倫敦

B、美國的紐約

C、美國的華盛頓

D、荷蘭的阿姆斯特丹

9、依據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國證券業(yè)在5年過渡期中，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營

公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外資比例不超過（）；加入后3年內(nèi)，外資比例

不超過（）。

A、33%,49%

B、40%,50%

C、55%,49%

D、33%,50%

10、在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為（）。

A、股票

B、公司債券

C、金融證券

D、商業(yè)票據(jù)

11、由于中心政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常狀況下，中心政府債券不存在違約風(fēng)險,

因此，這一類證券被視為（）。

A、低風(fēng)險證券

B、高風(fēng)險證券

C、風(fēng)險證券

D、無風(fēng)險證券

12、對社會公益基金相識錯誤的是（）。

A、我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值

B、福利基金、科技發(fā)展基金、企業(yè)年金等都屬于社會公益基金

C、社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金

D、社會公益基金屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者

13、有價證券之所以能夠買賣是因為它（）。

A、具有交換價值

B、具有運用價值

C、代表著肯定量的財產(chǎn)權(quán)利

D、具有價值

14、2023年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意（）進行境內(nèi)個人干脆投資境外證券市場

的試點，標記著資本項下外匯管制起先松動。

A、天津濱海新區(qū)

B、上海浦東新區(qū)

C、青島四方新區(qū)

I）、深圳光明新區(qū)

15、依據(jù)我國政府對WT0的承諾，外國證券機構(gòu)干脆從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華

代表處成為證券交易所的特殊會員的申請可由（）受理。

A、國務(wù)院

B、證券交易所

C、中國證監(jiān)會

D、國家外匯管理局

16、2023年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第（）,2023年首次公開

發(fā)行股票融資位列全球第一。

A、一

B、二

C、三

D、四

17、1918年夏天成立的（）是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易所。

A、北平證券交易所

B、青島市物品證券交易所

C、天津市企業(yè)交易所

D、上海華商證券交易所

18、2000年3月18B,阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協(xié)議，

合并成立（）。

A、泛歐交易所

B、紐交所-泛歐證交所公司

C、CME集團有限公司

D、倫敦國際金融期權(quán)期貨交易所

19、反映證券市場容量的重要指標是（）。

A、證券化率（證券市值/GDP）

B、股票市值占GDP的比率

C、證券市場價值

D、證券市場指數(shù)

單項選擇題

1、【正確答案】B

【答案解析】本題考查有價證券。有價證券是虛擬資本的一種形式。

2、【正確答案】C

【答案解析】股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

3、【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券市場的基本功能一籌資-投資功能、資本定價功能和資本

配置功能。

4、【正確答案】D

【答案解析】中心銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券,

影響貨幣供應(yīng)量進行宏觀調(diào)控。

5、【正確答案】B

【答案解析】本題考查主權(quán)財寶基金。隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的改變，目前不少國

家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進

行投資的主權(quán)財寶基金。

6、【正確答案】D

【答案解析】本題考查投資者的風(fēng)險特征與投資適當性。日本東京證券交易所與倫敦

證券交易所合作設(shè)立了TOKYOAIM創(chuàng)業(yè)板市場，東京證券交易所為愛護個人投資者的利益，

特殊規(guī)定了較高的準入門檻，僅允許凈資產(chǎn)或金融資產(chǎn)在3億日元以上，并有1年以上交易

閱歷的投資者參加交易。。

7、【正確答案】C

【答案解析】本題考查自律性組織。依據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機

構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會。依據(jù)《證券登記結(jié)算管理方法》，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)

實行行業(yè)自律管理。選項C屬于證券市場中介機構(gòu)。

8、【正確答案】D

【答案解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。

9、【正確答案】A

【答案解析】本題考查中國證券市場的對外開放。依據(jù)我國政府對WTO的承諾，我國

證券業(yè)在5年過渡期中，允許外國機構(gòu)設(shè)立合營公司，從事國內(nèi)證券投資基金管理業(yè)務(wù)，外

資比例不超過33%；加入后3年內(nèi)，外資比例不超過49機

10、【正確答案】C

【答案解析】本題考查金融證券。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行

的證券稱為金融證券。

11、【正確答案】D

【答案解析】本題考查無風(fēng)險證券。由于中心政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常

狀況下，中心政府債券不存在違約風(fēng)險，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險證券。

12、【正確答案】B

【答案解析】社會公益基金包括福利基金、科技發(fā)展基金、教化發(fā)展基金、文學(xué)嘉獎

基金等。企業(yè)年金與社會公益基金都屬于基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者。所以選項B錯誤。

13、【正確答案】C

【答案解析】本題考查有價證券。由于有價證券代表著肯定量的財產(chǎn)權(quán)利，持有人可

憑該證券干脆取得肯定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因而可以在證券市場

上買賣和流通，客觀上具有交易價格。

14、【正確答案】A

【答案解析】2023年8月，國家外匯管理局批復(fù)同意天津濱海新區(qū)進行境內(nèi)個人干脆

投資境外證券市場的試點，標記著資本項下外匯管制起先松動。

15、【正確答案】B

【答案解析】本題考查中國證券市場的對外開放。依據(jù)我國政府對WTO的承諾，外國

證券機構(gòu)干脆從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表處成為證券交易所的特殊會員的申請

可由證券交易所受理。

16、【正確答案】C

【答案解析】2023年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第三，2023年首

次公開發(fā)行股票融資位列全球第一。

17、【正確答案】A

【答案解析】1918年夏天成立的北平證券交易所是中國人自己創(chuàng)辦的第一家證券交易

所。

18、【正確答案】A

【答案解析】2000年3月18日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所

簽署協(xié)議，合并成立泛歐交易所。

19、【正確答案】A

【答案解析】反映證券市場容量的重要指標是證券化率（證券市值/GDP）。

其次章股票

單項選擇題

1、下列關(guān)于股票的性質(zhì)描述錯誤的是（）。

A、股票是綜合權(quán)利證券

B、股票是證權(quán)證券、資本證券

C、股票是有價證券

D、股票是非要式證券

2、證券持有者對公司的財產(chǎn)有干脆支配處理權(quán)的證券是（）。

A、證權(quán)證券

B、物權(quán)證券

C、債權(quán)證券

D、要式證券

3、股票最基本的特征是（）。

A、參加性

B、流淌性

C、收益性

D、風(fēng)險性

4、關(guān)于股票的永久性特征描述，錯誤的是（）。

A、股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間無關(guān)系

B、股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以轉(zhuǎn)讓其股東身份

C、永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑

證

D、由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆

穩(wěn)定的自有資本

5、我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少

于公司股份總數(shù)的（）。

A、25%

B、30%

C、35%

D、45%

6、上市公司最常見、最主要的資本公積金來源是（）。

A、資產(chǎn)增值

B、接受的贈與

C、股票發(fā)行溢價

D、因合并而接受其他公司資產(chǎn)凈額

7、股票及其他有價證券的理論價格是以肯定的（）計算出來的將來收入的現(xiàn)值。

A、必要收益率

B、無風(fēng)險利率

C、定期存款利息率

D、存款打算金率

8、公司的財務(wù)平安性主要是指公司償還債務(wù)從而避開破產(chǎn)的特性，通常用公司的負債

與公司資產(chǎn)和資本金相聯(lián)系來刻畫公司的財務(wù)穩(wěn)健性或平安性，這類指標同時也反映了公司

自有資本與總資產(chǎn)之間的關(guān)系，因此也稱為（）。

A、周轉(zhuǎn)率

B、杠桿比率

C、銷售利潤率

D、凈資產(chǎn)收益率

9、下列屬于財政政策手段的是（）。

A、公開市場業(yè)務(wù)

B、存款打算金制度

C、再貼現(xiàn)政策

D、調(diào)整稅率

10、股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這是一種綜合權(quán)利，其中首要的是（）。

A、可以以股東身份參加股份公司的重大事項決策

B、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)安排權(quán)

C、股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓

D、優(yōu)先認股權(quán)或配股權(quán)

11、一般股票股東要求安排公司資產(chǎn)的權(quán)利不是隨意的，一般股票股東行使剩余資產(chǎn)安

排權(quán)的先決條件是（）。

A、出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B、股東大會作出削減公司注冊資本的決議

C、公司連續(xù)5年虧損

I）、公司解散清算

12、某股份公司因破產(chǎn)進行清算，公司財產(chǎn)在支付完破產(chǎn)費用后，其償付的優(yōu)先依次依

次是（）。

A、一般股股東、債權(quán)人、優(yōu)先股股東

B、債權(quán)人、優(yōu)先股股東、一般股股東

C、優(yōu)先股股東、一般股股東、債權(quán)人

D、優(yōu)先股股東、債權(quán)人、一般股股東

13、下列屬于國有股權(quán)的組成部分的是（）。

A、外資股

B、國家股

C、社會公眾股

D、法人股

14、確定股票市場價格的是股票的（）。

A、票面價值

B、賬面價值

C、內(nèi)在價值

D、清算價值

15、享有優(yōu)先認股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可以做出三種選擇，其中不包括

（）。

A、行使權(quán)利認購新發(fā)行的一般股票

B、不行使權(quán)利而聽任其過期失效

C、按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認購肯定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

D、將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得肯定的酬勞

16、股權(quán)分置改革是為解決（）市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題而實行的舉措。

A、A股

B、H股

C、B股

D、G股

17、公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當由（）一樣同意提出。

A、董事會

B、高級管理人員

C、全體流通股股東

D、全體非流通股股東

18、下列關(guān)于B股的闡述錯誤的是（）。

A、實行非記名股票形式

B、以人民幣標明面值，并以外幣認購、買賣

C、境內(nèi)居民個人與非居民之間不得進行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

D、境內(nèi)居民個人所購B股不得向境外轉(zhuǎn)托管

單項選擇題

1、【正確答案】D

【答案解析】本題考查股票的性質(zhì)。股票是要式證券，所以選項D錯誤。

2、【正確答案】B

【答案解析】本題考查物權(quán)證券。

3、【正確答案】C

【答案解析】本題考查股票最基本的特征一一收益性。

4、【正確答案】A

【答案解析】本題考查股票的永久性特征。股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)

系，二者是并存的關(guān)系，所以選項A表述錯誤。

5、【正確答案】C

【答案解析】我國《公司法》規(guī)定，以募集方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的

股份不得少于公司股份總數(shù)的35%。

6、【正確答案】C

【答案解析】本題考查股利政策。股票發(fā)行溢價是上市公司最常見、最主要的資本公

積金來源。

7、【正確答案】A

【答案解析】本題考查股票的理論價格。股票及其他有價證券的理論價格是以肯定的

必要收益率計算出來的將來收入的現(xiàn)值。

8、【正確答案】B

【答案解析】本題考查杠桿比率的含義。

9、【正確答案】D

【答案解析】本題考查財政政策的手段。選項ABC屬于貨幣政策。

10、【正確答案】A

【答案解析】本題考查一般股票股東的權(quán)利。股東基于股票的持有而享有股東權(quán)，這

是一種綜合權(quán)利，其中首要的是可以以股東身份參加股份公司的重大事項決策。

11、【正確答案】D

【答案解析】一般股票股東要求安排公司資產(chǎn)的權(quán)利不是隨意的，必需是在公司解散

清算之時。

12、【正確答案】B

【答案解析】本題考查優(yōu)先股票的特征。當股份公司因解散或破產(chǎn)進行清算時，在對

公司剩余資產(chǎn)的安排上，優(yōu)先股票股東排在債權(quán)人之后、一般股票股東之前。

13、【正確答案】B

【答案解析】本題考查國家股。國有股權(quán)的組成部分有國家股和國有法人股。

14、【正確答案】C

【答案解析】股票的內(nèi)在價值確定股票市場價格。

15、【正確答案】C

【答案解析】享有優(yōu)先認股權(quán)的股東對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可以做出三種選擇，即

行使權(quán)利認購新發(fā)行的一般股票；將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得肯定的酬勞；不行使權(quán)利而

聽任其過期失效。

16、【正確答案】A

【答案解析】本題考查我國的股權(quán)分置改革。股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股

東之間的利益平衡問題而實行的舉措。

17、【正確答案】D

【答案解析】本題考查我國的股權(quán)分置改革。公司股權(quán)分置改革的動議，原則上應(yīng)當

由全體非流通股股東一樣同意提出。

18、【正確答案】A

【答案解析】本題考查B股。B股實行記名股票形式。所以選項A表述錯誤。

第三章債券

單項選擇題

1、關(guān)于債券的描述，錯誤的是（）。

A、債券本身有肯定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B、債券的本質(zhì)是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的證書

C、債券的流淌并不意味著它所代表的實際資本也同樣流淌，債券獨立于實際資本之外

I）、債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是干脆支配財產(chǎn)權(quán)

2、（）是指債券持有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的一般

股票交換的選擇權(quán)。

A、附有贖回選擇權(quán)條款的債券

B、附有出售選擇權(quán)條款的債券

C、附有新股認購權(quán)條款的債券

D、附有交換條款的債券

3、依據(jù)債券形態(tài)的不同，債券可以分為（）。

A、實物債券、憑證式債券和記賬式債券

B、零息債券、附息債券和息票累積債券

C、政府債券、金融債券和公司債券

D、中心債券和地方債券

4、金融債券的發(fā)行主體是（）。

A、政府

B、股份公司

C、非股份制企業(yè)

D、銀行或非銀行金融機構(gòu)

5、關(guān)于記賬式債券的論述錯誤的是（）。

A、記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，可以記名、掛失，平安性較高

B、發(fā)行時間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易平安

C、投資者進行記賬式債券買賣，不必在證券交易所設(shè)立賬戶

D、我國1994年起先發(fā)行記賬式國債

6、在各類債券中，（）的信用等級是最高的，通常被稱為金邊債券。

A、國際債券

B、公司債券

C、政府債券

D、金融債券

7、依據(jù)資金用途分類，國債可以分為（）。

A、赤字國債、建設(shè)國債、斗爭國債和特種國債

B、短期國債、中期國債和長期國債

C、流通國債和非流通國債

I）、實物國債和貨幣國債

8、關(guān)于儲蓄國債（電子式）特點的描述，錯誤的是（）。

A、針對機構(gòu)投資者發(fā)行

B、采納實名制，不行流通轉(zhuǎn)讓

C、收益平安穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅

D、采納電子方式記錄債權(quán)

9、財政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700億元記賬式附息國債,

期限為30年，年利率為7.2%,所籌資金專項用于撥補四大國有商業(yè)銀行資本金。該國債

屬于（）。

A、財政國債

B、特殊債券

C、保值債券

D、國家重點建設(shè)債券

10、我國金融債券的發(fā)行始于（）.

A、國民黨政府時期

B、北洋政府時期

C、1993年，中國投資銀行被批準發(fā)行

D、1994年，我國政策性銀行成立后

11、中心銀行票據(jù)簡稱央票，是央行為調(diào)整基礎(chǔ)貨幣而干脆面對公開市場業(yè)務(wù)一級交易商發(fā)

行的短期債券，期限通常為（）。

A、6個月?1年

B、3個月?6個月

C、6個月?3年

D、3個月?3年

12、信用公司債券屬于（）范疇。

A、金融債券

B、擔(dān)保證券

C、抵押證券

D、無擔(dān)保證券

13、可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是（）。

A、發(fā)行要素

B、適用的法規(guī)

C、所換股份的來源

D、發(fā)債主體和償債主體

14、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)驗了四個階段，機構(gòu)投資者漸漸成為我國企業(yè)債券的主

要投資者出現(xiàn)在（）階段。

A、再度發(fā)展期

B、發(fā)展期

C、整頓期

D、萌芽期

15、歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱（）。

A、揚基債券

B、武士債券

C、外國債券

D、無國籍債券

16、國際多邊金融機構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為（）。

A、武士債券

B、揚基債券

C、熊貓債券

D、龍債券

17、關(guān)于外國債券的論述錯誤的是（）。

A、武士債券、揚基債券和熊貓債券都屬于外國債券

B、外國債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段

C、外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券

D、債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家

18、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券稱為

（）。

A、歐洲債券

B、國際債券

C、亞洲債券

D、外國債券

19、2023年8月，（）正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點方法》，標記著我國公司債

券發(fā)行工作的正式啟動。

A、中國人民銀行

B、中國證監(jiān)會

C、國務(wù)院

D、中國銀監(jiān)會

20、下列不屬于1981年以后我國發(fā)行的一般國債的是（）。

A、記賬式國債

B、憑證式國債

C、儲蓄國債（電子式）

D、長期建設(shè)國債

單項選擇題

1、【正確答案】D

【答案解析】債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利不是干脆支配財產(chǎn)權(quán)，也不以資

產(chǎn)全部權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。

2、【正確答案】D

【答案解析】本題考查附有交換條款的債券的含義。附有交換條款的債券是指債券持

有人具有按約定條件將債券與債券發(fā)行公司以外的其他公司的一般股票交換的選擇權(quán)。

3、【正確答案】A

【答案解析】本題考查債券的分類。依據(jù)債券形態(tài)的不同，債券可以分為實物債券、

憑證式債券和記賬式債券。

4、【正確答案】D

【答案解析】金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。

5、【正確答案】C

【答案解析】本題考查記賬式債券。投資者進行記賬式債券買賣，必需在證券交易所

設(shè)立賬戶。

6、【正確答案】C

【答案解析】本題考查政府債券。在各類債券中，政府債券的信用等級是最高的，通

常被稱為"金邊債券”。

7、【正確答案】A

【答案解析】本題考查國債的分類。依據(jù)舉債債務(wù)對籌集資金運用方向的規(guī)定，國債

可以分為赤字國債、建設(shè)國債、斗爭國債和特種國債。

8、【正確答案】A

【答案解析】本題考查儲蓄國債（電子式）的特點。儲蓄國債（電子式）針對個人投

資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行。

9、【正確答案】B

【答案解析】本題考查特殊債券。特殊國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。

10、【正確答案】B

【答案解析】我國金融債券的發(fā)行始于北洋政府時期。

11、【正確答案】D

【答案解析】本題考查中心銀行票據(jù)。中心銀行票據(jù)的期限通常為3個月?3年。

12、【正確答案】D

【答案解析】信用公司債券是一種不以公司任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券，屬于無擔(dān)

保證券范疇。

13、【正確答案】A

【答案解析】可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素。

14、【正確答案】A

【答案解析】本題考查我國企業(yè)債券的發(fā)展階段。在投資者結(jié)構(gòu)上，機構(gòu)投資者漸漸

成為企業(yè)債券的主要投資者。

15、【正確答案】D

【答案解析】歐洲債券由于不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，也稱為無國籍債券。

16、【正確答案】C

【答案解析】國際多邊金融機構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為"熊貓債券

17、【正確答案】B

【答案解析】歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。所以

選項B錯誤。

18、【正確答案】B

【答案解析】本題考查國際債券的定義。國際債券是指一國借款人在國際證券市場上

以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。

19、【正確答案】B

【答案解析】2023年8月，中國證監(jiān)會正式頒布實施《公司債券發(fā)行試點方法》。

20、【正確答案】D

【答案解析】本題考查我國的國債.選項ABC屬于一般國債，選項D屬于其他類型的

國債

第四章證券投資基金

單項選擇題

1、對證券投資基金的相識錯誤的是（）。

A、將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機構(gòu)進行投資運作，既是證券投資基金

的一個重要特點，也是它的一個重要功能

B、以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益是基金的一大特點

C、基金的特點是將零散的資金匯合起來，交給專業(yè)機構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取

資產(chǎn)的增值

D、基金對投資的最低限額要求很高

2、證券投資基金與股票、債券具有肯定的區(qū)分，下列表述錯誤的是（）。

A、反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

B、籌集資金的投向不同

C、投資主體不同

D、風(fēng)險水平不同

3、下列選項中，對契約型基金描述正確的是（）。

A、將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當事人，通過簽訂基金契約的形式

發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B、基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu)

C、其資金是通過發(fā)行一般股票籌集的公司法人的資本

D、契約型基金起源于美國，后來在中國香港、新加坡、印度尼西亞等國家和地區(qū)非常

流行

4、下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金主要區(qū)分的闡述錯誤的是（）。

A、封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限

B、封閉式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，開放式基金的基金規(guī)模是固定的

C、封閉式基金與開放式基金的基金份額除了首次發(fā)行價都是按面值加肯定百分比的購

買費計算外，以后的交易計價方式不同

D、投資者在買賣封閉式基金時，在基金價格之外要支付手續(xù)費；投資者在買賣開放式

基金時，則要支付申購費和贖回費

5、按（）劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

A、投資標的

B、組織形式

C、運作方式

D、投資目標

6、在我國，依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》的規(guī)定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于

股票的，為股票基金.

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

7、下列選項中，不屬于衍生證券投資基金的是（）。

A、期貨基金

B、期權(quán)基金

C、認股權(quán)證基金

D、股票基金

8、QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債

券等有價證券投資的基金，（）年我國推出了首批QDH基金。

A、2023

B、2023

C、2023

D、2023

9、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人不得有的行為是（）。

A、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

B、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項

C、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為

【）、向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者擔(dān)當損失

10、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）

擔(dān)當。

A、信托投資公司

B、實力雄厚的證券公司

C、商業(yè)銀行

D^基金公司

11、證券投資基金當事人中，基金運營的核心是（）。

A、基金持有人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金投資者

12、公開披露的基金信息不包括（）。

A、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值公告

B、基金份額上市交易公告書

C、對證券投資業(yè)績進行預(yù)料

D、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

13、證券投資基金的主要投資風(fēng)險不包括（）。

A、技術(shù)風(fēng)險

B、管理實力風(fēng)險

C、匯率風(fēng)險

D、巨額贖回風(fēng)險

14、（）是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和

計算依據(jù)。

A、基金資產(chǎn)總值

B、基金資產(chǎn)凈值

C、基金份額凈值

D、基金資產(chǎn)估值

15、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價值。

A、基金負債

B、基金份額凈值

C、各類證券的價值

D、證券基金的費用

16、下列關(guān)于基金托管費的闡述錯誤的是（）。

A、托管費通常依據(jù)基金資產(chǎn)凈值的肯定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管

人

B、目前，我國封閉式基金依據(jù)0.25%的比例計提基金托管費

C、我國開放式基金依據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提托管費，通常高于0.25%

I）、股票型基金的托管費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

單項選擇題

1、【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不

高。

2、【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)分一一反映的經(jīng)濟關(guān)系不同、

籌集資金的投向不同、風(fēng)險水平不同。

3、【正確答案】A

【答案解析】本題考查契約型基金。選項BC屬于公司型基金的特點。契約型基金起源

于英國，所以選項D錯誤。

4、【正確答案】B

【答案解析】本題考查開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)分。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)

模限制，封閉式基金的基金規(guī)模是固定的。

5、【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的分類。按投資標的劃分，證券投資基金可分為

債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

6、【正確答案】B

【答案解析】本題考查股票基金的概念。在我國，依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》

的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。

7、【正確答案】D

【答案解析】本題考查衍生證券投資基金。衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投

資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等。

8、【正確答案】C

【答案解析】2023年我國推出了首批QDII基金。

9、【正確答案】D

【答案解析】本題考查基金管理人不得具有的行為。選項ABC是基金管理人的職責(zé)。

10、【正確答案】C

【答案解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管

資格的商業(yè)銀行擔(dān)當.

11、【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金管理人?；鸸芾砣耸腔鸬慕M織者和管理者，負責(zé)基金

資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運營的核心。

12、【正確答案】C

【答案解析】本題考查公開披露的基金信息。選項C是公開披露基金信息不得有的行

為。

13、【正確答案】C

【答案解析】本題考查證券投資基金的風(fēng)險。選項C不包括在內(nèi)。

14、【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金份額凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要

指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。

15、【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的

價值。

16、【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金托管費。我國開放式基金依據(jù)基金合同的規(guī)定比例計提托

管費，通常低于0.25%。

第五章金融衍生工具

單項選擇題

1、金融衍生工具交易一般只須要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或

互換不同的金融工具，這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特性。

A、跨期性

B、杠桿性

C、聯(lián)動性

【）、不確定性或高風(fēng)險性

2、信用衍生工具是指以（）為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具。

A、各種貨幣

B、股票或股票指數(shù)

C、利率或利率的載體

D、基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險

3、除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在大量場外交易的期權(quán)，這些新型期

權(quán)通常被稱為（）。

A、美式期權(quán)

B、歐式期權(quán)

C、奇異型期權(quán)

D、修正美式期權(quán)

4、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本緣由是（）。

A、新技術(shù)革命

B、利潤驅(qū)動

C、金融自由化

D、避險

5、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是（）。

A、金融遠期合約

B、金融期貨

C、金融期權(quán)

D、金融互換

6、債券遠期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其中（）品種

最為活躍。

A、2天

B、7天

C、10天

D、15天

7、金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是（）。

A、利率期貨

B、債券期貨

C、貨幣期貨

D、股權(quán)類期貨

8、以（）為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

A、市政債券指數(shù)期貨

B、國債期貨

C、市政債券期貨

D、金融債券期貨

9、中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨標的是（）?

A、滬深300指數(shù)

B、上證50指數(shù)

C、深證100指數(shù)

D、上證100指數(shù)

10、金融期貨的（）功能，就是通過在現(xiàn)貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖

定將來現(xiàn)金流或公允價值的交易行為。

A、套期保值

B、價格發(fā)覺

C、投機

D、套利

11、關(guān)于金融期貨市場價格發(fā)覺功能論述錯誤的是（）。

A、今日的期貨價格可能就是將來的現(xiàn)貨價格

B、期貨價格是世界各地現(xiàn)貨成交價的基礎(chǔ)

C、期貨價格具有公開性、連續(xù)性、預(yù)期性的特點

D、理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的持有成本，如現(xiàn)貨價格保持不變，期貨價格就不

會與之存在差異

12、目前，（）已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A、按實際金額計算的互換交易

B、按名義金額計算的互換交易

C、金融期貨合約

D、遠期利率協(xié)議

13、下列關(guān)于金融期權(quán)的表述錯誤的是（）。

A、期權(quán)交易事實上是一種權(quán)利的雙方面有償讓渡

B、期權(quán)的賣方在收取了肯定數(shù)量的期權(quán)費后，在肯定期限內(nèi)必需無條件聽從買方的選

擇并履行成交時的承諾

C、金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式

D、期權(quán)又稱選擇權(quán)，是指其持有者能在規(guī)定的期限內(nèi)按交易雙方商定的價格購買或出

售肯定數(shù)量的基礎(chǔ)工具的權(quán)利

14、依據(jù)（）劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A、協(xié)定價格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

B、合約所規(guī)定的履約時間的不同

C、基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D、選擇權(quán)的性質(zhì)

15、關(guān)于認股權(quán)證論述錯誤的是（）.

A、認股權(quán)證也稱為股本權(quán)證

B、認股權(quán)證一般由投資銀行發(fā)行

C、行權(quán)時上市公司增發(fā)新股售予認股權(quán)證的持有人

D、我國證券市場曾經(jīng)出現(xiàn)過的認股權(quán)證以及配股權(quán)證、轉(zhuǎn)配股權(quán)證都屬于認股權(quán)證

16、可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征是（）。

A、套期保值

B、附有轉(zhuǎn)股權(quán)

C、雙重選擇權(quán)

D、單項選擇權(quán)

17、按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。

A、公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

B、股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品和商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

C、收益保證型和非收益保證型

D、基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品

18、最早的證券化產(chǎn)品以（）房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券（MBS）。

A、非銀行金融機構(gòu)

B、中心銀行

C、政策性銀行

D、商業(yè)銀行

19、2023年以前，只有在香港上市的（）發(fā)行過二級存托憑證。

A、中華汽車

B、青島啤酒

C、平安保險

D、氯堿化工

20、（）是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者供應(yīng)所需的一切服務(wù)。

A、中心存托公司

B、信托投資公司

C、托管銀行

D、存券銀行

單項選擇題

1、【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融衍生工具的杠桿性特性。

2、【正確答案】D

【答案解析】本題考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)

險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具。

3、【正確答案】C

【答案解析】本題考查奇異型期權(quán)。除交易所交易的標準化期權(quán)、權(quán)證之外，還存在

大量場外交易的期權(quán)，這些新型期權(quán)通常被稱為奇異型期權(quán)。

4、【正確答案】D

【答案解析】金融衍生工具產(chǎn)生的最基本緣由是避險。

5、【正確答案】A

【答案解析】金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。

6、【正確答案】B

【答案解析】債券遠期交易共有8個期限品種，期限最短為2天，最長為365天，其

中7天品種最為活躍。

7、【正確答案】C

【答案解析】本題考查外匯期貨，又稱為貨幣期貨。

8、【正確答案】B

【答案解析】以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。

9、【正確答案】A

【答案解析】滬深300指數(shù)是中國金融期貨交易所首個股票指數(shù)期貨標的。

10、【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融期貨的套期保值功能。

11、【正確答案】D

【答案解析】本題考查金融期貨的價格發(fā)覺功能。理論上說，期貨價格要反映現(xiàn)貨的

持有成本，即便現(xiàn)貨價格不變，期貨價格也會與之存在差異。

12、【正確答案】B

【答案解析】目前，按名義金額計算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

13、【正確答案】A

【答案解析】本題考查金融期權(quán)。期權(quán)交易事實上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡。

14、【正確答案】B

【答案解析】本題考查金融期權(quán)的分類。依據(jù)合約所規(guī)定的履約時間的不同劃分，金

融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

15、【正確答案】B

【答案解析】本題考查認股權(quán)證。認股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行。

16、【正確答案】C

【答案解析】雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換公司債券最主要的金融特征。

17、【正確答案】A

【答案解析】本題考查結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別。按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍

生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

18、【正確答案】I）

【答案解析】最早的證券化產(chǎn)品以商業(yè)銀行房地產(chǎn)按揭貸款為支持，故稱為按揭支持

證券（MBS）。

19、【正確答案】A

【答案解析】2023年以前，只有在香港上市的中華汽車發(fā)行過二級存托憑證.選項BCD

是發(fā)行一級存托憑證的國內(nèi)企業(yè)。

20、【正確答案】D

【答案解析】存券銀行是ADR的發(fā)行人和ADR的市場中介

第六章證券市場運行

單項選擇題

1、按發(fā)行對象分類，證券發(fā)行分為（）。

A、公募發(fā)行和私募發(fā)行

B、私下發(fā)行和內(nèi)部發(fā)行

C、干脆發(fā)行和間接發(fā)行

D、場內(nèi)發(fā)行和場外發(fā)行

2、（）是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、

打算申請證券上市的發(fā)行人。

A、公募發(fā)行

B、私募發(fā)行

C、干脆發(fā)行

D、間接發(fā)行

3、上市公司常用的增資方式是（）。

A、向原股東配售股份

B、向不特定對象公開募集股份

C、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

D、非公開發(fā)行股票

4、《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行方法》要求發(fā)行人具備肯定的資產(chǎn)規(guī)

模，詳細規(guī)定最近1期末凈資產(chǎn)不少于2000萬元，發(fā)行后股本不少于（）。

A^2000萬元

B、3000萬元

C、4000萬元

D、5000萬元

5、我國《證券發(fā)行與承銷管理方法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以（）確定股票發(fā)行價

格。

A、公開招標方式

B、詢價方式

C、上網(wǎng)競價方式

D、協(xié)商定價方式

6、債券發(fā)行的定價方式以（）最為典型。

A、詢價方式

B、公開招標

C、協(xié)商定價方式

D、上網(wǎng)競價方式

7、整個證券市場的核心是（）。

A、證券交易所

B、證券投資者

C、證券發(fā)行人

D、證券中介機構(gòu)

8、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由（）確定。

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

D、國務(wù)院

9、當上市公司在（）上市的股票交易出現(xiàn)最近一個會計年度的審計結(jié)果顯示其股東權(quán)益為

負值時，深圳證券交易所對其股票交易實行退市風(fēng)險警示。

A、中小企業(yè)板塊

B、主板市場

C、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D、創(chuàng)業(yè)板市場

10、出現(xiàn)因公司受到深圳證券交易所公開指責(zé)后，在24個月內(nèi)再次受到深圳證券交易

所公開指責(zé)，股票交易被實行退市風(fēng)險警示的，公司在其后（）個月內(nèi)再次受到深圳證券

交易所公開指責(zé)的情形，深圳證券交易所將暫停其股票在中小企業(yè)板塊上市。

A、6

B、12

C、18

D、24

11、無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的（）或當日競價時間內(nèi)已成交的最

高和最低成交價格之間，由買賣雙方采納議價協(xié)商方式確定成交價，并經(jīng)證券交易所確認后

成交。

A、±10%

B、±20%

C、±30%

D、±40%

12、中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心的總部設(shè)在（）。

A、北京

B、上海

C、天津

D、深圳