集團商務卡管理細則_第1頁
集團商務卡管理細則_第2頁
集團商務卡管理細則_第3頁
全文預覽已結(jié)束

下載本文檔

版權(quán)說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權(quán)，請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

集團商務卡管理細則1目的規(guī)范集團商務卡管理。2適用范圍集團機關(guān)。3編制依據(jù)3.1《銀行卡業(yè)務管理辦法》，1999，中國人民銀行。3.2《機關(guān)公司商務卡管理細則》，，總公司。4釋義4.1商務卡指由單位與銀行簽訂協(xié)議開立的信用卡，用于因公業(yè)務所發(fā)生的開支，由公司還款。4.2信用額度指發(fā)卡機構(gòu)核定的信用卡的透支額度，在信用卡有效期內(nèi)可循環(huán)使用。5職責分工5.1財務部機關(guān)財務科a)辦理商務卡開戶、銷戶；b)商務卡透支還款、對賬。5.1持卡人妥善保管商務卡，依據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定劃卡支付。6工作程序6.1申請6.1.1集團公司領(lǐng)導因工作需要可以申請商務卡。6.1.2申請人填制商務卡申請表，交財務部經(jīng)理審核，由集團公司主管財務領(lǐng)導審批。6.1.3財務部機關(guān)財務科從銀行取得商務卡后，要及時將商務卡交給申請人，辦理領(lǐng)用手續(xù)。6.2額度管理6.2.1商務卡最高信用額度為萬元。6.2.2主管財務領(lǐng)導依據(jù)工作需要，核定商務卡的申請額度。6.3使用規(guī)定6.3.1商務卡僅用于商務支付，持卡人不得將公司卡轉(zhuǎn)借他人使用。6.3.2持卡人用商務卡支付后，應及時辦理費用報銷。6.3.3持卡人應妥善保管商務卡及商務卡密碼，若商務卡丟失或密碼泄漏、遺忘，須立即向銀行辦理掛失、密碼重置或補打密碼，同時通知財務部機關(guān)財務科。6.3.4財務部機關(guān)財務科接到持卡人商務卡丟失通知后，應立即撥打銀行客戶服務熱線/貴賓熱線辦理掛失。6.4費用報銷6.4.1使用商務卡支付而發(fā)生的費用，依照《集團有限公司機關(guān)費用管理辦法》和《集團有限公司資金管理辦法》的規(guī)定辦理費用報銷。6.4.2持卡人應按月報銷商務卡支付的費用。6.5還款與對賬6.5.1財務部機關(guān)財務科應辦理商務卡的自動還款。6.5.2財務部會計管理科應按月取得商務卡的銀行還款清單，并及時將清單轉(zhuǎn)交財務部機關(guān)財務科。6.5.3財務部機關(guān)財務科應按月核對銀行還款金額與商務卡支付費用的報銷金額，確保賬賬相符。7收回商務卡持卡人由于工作變動導致失去商務卡的申請條件，應及時將

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論