風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告5篇

風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告5篇風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告篇1我校，為認(rèn)真貫徹執(zhí)行中心學(xué)校衛(wèi)生工作條例，杜絕學(xué)校學(xué)生食物中毒等突發(fā)食品衛(wèi)生安全事件的發(fā)生，本著確保師生身體健康、生命安全的目的，9月19日對(duì)學(xué)校食堂、學(xué)校周邊商店、飲用水、學(xué)生自帶食品等方面進(jìn)行了自查，情況匯報(bào)如下：一、成立學(xué)校食品安全領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)：陳發(fā)震(校長(zhǎng))副組長(zhǎng)：何文龍(教導(dǎo)主任)成員：各班班主任二、工作措施我校食品衛(wèi)生安全工作在上級(jí)部門(mén)的正確指導(dǎo)下，在校委會(huì)的高度重視和大力支持下，在相關(guān)部門(mén)的大力配合和學(xué)校的共同努力下，學(xué)校食品衛(wèi)生安全工作進(jìn)展順利，學(xué)校食品安全事故得到有效遏制。截止目前，全校無(wú)一例學(xué)校食品衛(wèi)生安全事故發(fā)生。我們的作法主要有：1、學(xué)校食品衛(wèi)生安全工作管理組織健全。學(xué)校成立了“后勤安全管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，實(shí)行目標(biāo)責(zé)任制，學(xué)校校長(zhǎng)具體抓，相關(guān)人員配合抓，制定了相關(guān)的制度和職責(zé)，平時(shí)有檢查。2、加強(qiáng)學(xué)校食品衛(wèi)生安全教育。學(xué)校將健康教育和食品衛(wèi)生安全教育列入日常教學(xué)內(nèi)容，加強(qiáng)學(xué)生食品衛(wèi)生安全知識(shí)教育，增強(qiáng)學(xué)生的`食品衛(wèi)生安全意識(shí)和自己保護(hù)意識(shí)，逐步培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成“六要六不準(zhǔn)”的個(gè)人食品衛(wèi)生習(xí)慣。3、進(jìn)一步規(guī)范學(xué)校周邊商店經(jīng)營(yíng)行為。對(duì)學(xué)校校門(mén)口無(wú)衛(wèi)生許可證、無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的違規(guī)經(jīng)營(yíng)小攤點(diǎn)，積極配合有關(guān)部門(mén)堅(jiān)決取締。同時(shí)，教育廣大學(xué)生不吃零食，不吃“三無(wú)”食品，養(yǎng)成良好的食品衛(wèi)生習(xí)慣。三、今后食品衛(wèi)生工作的重點(diǎn)切實(shí)加強(qiáng)學(xué)校食品衛(wèi)生安全工作，杜絕學(xué)校食品衛(wèi)生安全事件的發(fā)生，保證廣大學(xué)生的身體和生命安全，在今后的工作中，我們打算：1、進(jìn)一步加大食品衛(wèi)生安全知識(shí)的宣傳力度，提高學(xué)校的食品衛(wèi)生安全責(zé)任意識(shí)和廣大學(xué)生的食品衛(wèi)生知識(shí)及自己保護(hù)能力。2、增加學(xué)校食品衛(wèi)生安全工作日常檢查、監(jiān)督的頻次，及時(shí)排查食品衛(wèi)生安全隱患，牢固樹(shù)立“安全第一”意識(shí)，服務(wù)師生，保障安康，努力營(yíng)造學(xué)校安全、良好的食品衛(wèi)生環(huán)境，不斷構(gòu)建人民滿意及和諧校園。3、繼續(xù)與相關(guān)部門(mén)積極配合，鞏固學(xué)校食品衛(wèi)生安全工作取得的成果，共同營(yíng)造學(xué)校食品衛(wèi)生安全的良好氛圍。風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告篇2根據(jù)縣局《關(guān)于印發(fā)《春季學(xué)校及校園周邊食品安全專項(xiàng)整治活動(dòng)實(shí)施方案》的通知》（黃食藥監(jiān)發(fā)[2015]9號(hào)）文件精神，我隊(duì)對(duì)文件精神高度重視，精心組織，措施到位，落實(shí)到位，有步驟分階段的對(duì)轄區(qū)內(nèi)學(xué)校食堂進(jìn)行全面排查，消除食品安全隱患?，F(xiàn)將整治情況總結(jié)如下：一、精心組織，周密安排為確保學(xué)校食堂食品安全，嚴(yán)防食物中毒事件發(fā)生，我隊(duì)高度重視學(xué)校食堂食品安全工作，迅速召開(kāi)了專題會(huì)議，劃分了檢查小組，共分了東西兩隊(duì)，明確了職責(zé)和任務(wù)，統(tǒng)一了檢查內(nèi)容、時(shí)間及有關(guān)要求。二、學(xué)校食堂食品安全檢查情況本次重點(diǎn)檢查學(xué)校食堂是否開(kāi)展食品安全自查；是否取得餐飲服務(wù)許可；是否建立以校長(zhǎng)為第一責(zé)任人的食品安全領(lǐng)導(dǎo)小組，相關(guān)的食品安全管理制度及公示欄是否上墻；是否配備專職或兼職的食品安全管理人員；是否嚴(yán)格執(zhí)行人員健康管理要求；是否嚴(yán)格執(zhí)行原料采購(gòu)索證制度；是否存在違規(guī)加工制作涼菜、發(fā)芽土豆、四季豆、野生菌類等高風(fēng)險(xiǎn)食品及過(guò)期變質(zhì)食品；是否存在違規(guī)采購(gòu)和使用亞硝酸鹽行為；是否規(guī)范使用食品添加劑；是否嚴(yán)格執(zhí)行餐飲具清洗消毒規(guī)定；是否按規(guī)定實(shí)施食品留樣；加工場(chǎng)所、設(shè)備設(shè)施布局是否按照量化分級(jí)管理評(píng)審達(dá)標(biāo)要求進(jìn)行設(shè)置，配備并規(guī)范使用；食堂內(nèi)外是否環(huán)境整潔；餐廚廢棄油脂和垃圾處理是否符合要求。這次專項(xiàng)檢查對(duì)我轄區(qū)內(nèi)5個(gè)學(xué)校的7家食堂進(jìn)行了拉網(wǎng)式檢查。首先，檢查發(fā)現(xiàn)學(xué)校食堂均建立了一把手為第一責(zé)任人的食品安全管理組織，配備了餐飲食品安全管理員，建立健全了食堂餐飲安全管理制度并上墻，未發(fā)現(xiàn)超許可范圍制售涼拌菜情況、未發(fā)現(xiàn)使用發(fā)芽土豆、四季豆、野生菌類等高風(fēng)險(xiǎn)食品，未發(fā)現(xiàn)學(xué)校食堂采購(gòu)、貯存、使用亞硝酸鹽，食堂均有有效“餐飲服務(wù)許可證”，并按許可核定項(xiàng)目為學(xué)生供餐。其次，檢查中也發(fā)現(xiàn)了個(gè)別學(xué)校食堂基礎(chǔ)設(shè)施差、食堂從業(yè)人員的食品安全意識(shí)參差不齊、從業(yè)人員流動(dòng)性大、更換頻繁等問(wèn)題，對(duì)學(xué)校食堂的食品安全造成了一定的隱患。針對(duì)這些問(wèn)題，我局積極會(huì)同教育部門(mén)不斷加強(qiáng)跟蹤督查，落實(shí)整改措施，努力提升學(xué)校食堂食品安全等級(jí)，營(yíng)造讓廣大師生更加安全放心的飲食環(huán)境。最后，檢查中結(jié)合餐飲服務(wù)食品安全量化分級(jí)管理工作，對(duì)全縣7家學(xué)校食堂進(jìn)行了2015年第一季度“餐飲服務(wù)食品安全量化分級(jí)動(dòng)態(tài)評(píng)定”工作,做了該餐飲服務(wù)單位的誠(chéng)信檔案記錄。本次檢查共出動(dòng)執(zhí)法人員28人次，車(chē)輛7車(chē)次，檢查覆蓋率達(dá)100%。三、存在的問(wèn)題1、檢查發(fā)現(xiàn)部分學(xué)校食堂存在餐廚廢棄垃圾處置不規(guī)范、未堅(jiān)持從業(yè)人員健康晨檢制度等問(wèn)題。針對(duì)存在的問(wèn)題我隊(duì)執(zhí)法監(jiān)督人員下達(dá)了餐飲服務(wù)巡查表6份，要求限期整改完善。四、下一步工作打算1、針對(duì)存在的.問(wèn)題繼續(xù)對(duì)學(xué)校食堂加強(qiáng)《食品安全法》、《餐飲服務(wù)食品安全監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高法律意識(shí)，責(zé)任意識(shí)和安全意識(shí)，落實(shí)好各項(xiàng)措施，嚴(yán)防食物中毒的發(fā)生。2、進(jìn)一步加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)人員和明確責(zé)任，強(qiáng)化校內(nèi)食堂餐飲食品安全的自身管理工作，特別是要加強(qiáng)學(xué)校食堂餐廚廢棄垃圾處置的管理。3、密切聯(lián)系當(dāng)?shù)亟逃块T(mén)加強(qiáng)對(duì)學(xué)校食堂的監(jiān)督檢查，加大執(zhí)法力度，從嚴(yán)查處違法行為，對(duì)整改仍不符合要求的將依法予以查處，以確保學(xué)校食堂食品安全。風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告篇3為了認(rèn)真貫徹我校“為學(xué)生終生發(fā)展和幸福人生奠基”的辦學(xué)宗旨，消除任何安全隱患，杜絕任何安全事故的發(fā)生，確保學(xué)校及全體師生生命、財(cái)產(chǎn)安全，我校于20__年7月10日下午開(kāi)展了全校性的消防安全大檢查。針對(duì)我?，F(xiàn)有安全情況，采取全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合;自查、重點(diǎn)抽查和督查相結(jié)合;檢查與整改相結(jié)合;檢查與落實(shí)責(zé)任制相結(jié)合。一、具體工作安排：1、成立學(xué)校安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組：組長(zhǎng)：副組長(zhǎng)：組員：2、本次安全檢查整改內(nèi)容：(1)消防安全管理制度是否建立，消防安全責(zé)任制是否落實(shí)，消防器材是否配齊，各建筑物重點(diǎn)防火部位的滅火器、消火栓、應(yīng)急燈是否正常使用，消防通道是否堵塞;用電管理是否嚴(yán)格，實(shí)驗(yàn)室易燃易爆危險(xiǎn)品管理是否規(guī)范。(2)實(shí)驗(yàn)室、圖書(shū)館消防安全管理制度是否落實(shí)，是否存在安全隱患。(3)安全通道或安全出口是否鎖閉、封堵或占用;消防安全疏散指示標(biāo)志是否明顯、合理，應(yīng)急照明燈是否損害等。3、各部門(mén)負(fù)責(zé)人、班主任、教研組長(zhǎng)及相關(guān)人員是否盡職盡責(zé)，思想到位。是否貫徹誰(shuí)檢查誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，責(zé)任到人。4、自查自糾范圍：a各辦公室負(fù)責(zé)人：辦公室內(nèi)外及會(huì)議室;b班主任：本班級(jí)教室內(nèi)外及本班級(jí)學(xué)生消防安全檢查;c實(shí)驗(yàn)室:危險(xiǎn)化學(xué)品及劇毒用品管理情況匯報(bào)。d體育室：體育器材及設(shè)施;e音樂(lè)教師：音樂(lè)教室、舞蹈排練廳;f美術(shù)教室、美術(shù)器材室;g圖書(shū)管理員：圖書(shū)館、閱覽室;5、由總務(wù)室將自查自糾情況進(jìn)行匯總，并組織相關(guān)人員進(jìn)行整治，排除安全隱患。6、由總務(wù)處負(fù)責(zé)組織我校男教師對(duì)教學(xué)樓用電安全情況進(jìn)行全面、徹底的清查，及時(shí)排除任何不安全因素。二、自查結(jié)果：(一)、學(xué)校的消防安全制度完善，責(zé)任制落實(shí)到位。(二)、教學(xué)樓情況：1、新教學(xué)樓開(kāi)關(guān)、電燈、電路等設(shè)施使用正常。2、安全通道及安全出口指示燈使用正常。3、消防用水、滅火器符合規(guī)定要求。4、實(shí)驗(yàn)室、儀器室試驗(yàn)設(shè)備擺放及用電符合規(guī)定要求。5、電腦室、多媒體室及各辦公室用電符合規(guī)定要求。(三)、門(mén)房及體育器材室1、門(mén)房用水、用電符合規(guī)定要求。2、體育器材室的器材擺放符合規(guī)定要求。風(fēng)險(xiǎn)整改報(bào)告篇4隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì)自覺(jué)地將提高自身的內(nèi)部限制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內(nèi)部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對(duì)銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農(nóng)商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要緣由，針對(duì)問(wèn)題進(jìn)一步的后續(xù)整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內(nèi)的努力方向。一、稽核工作實(shí)行的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題（一）稽核工作實(shí)行的措施總行依據(jù)業(yè)務(wù)須要從20__年4月正式上線設(shè)置了稽核異動(dòng)流水，審計(jì)信息預(yù)警對(duì)65項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，我支行日均稽核監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶時(shí)期發(fā)生狀況等多角度、多層面地綻開(kāi)稽核監(jiān)測(cè)信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步發(fā)覺(jué)需關(guān)注的交易和制度執(zhí)行不到位的問(wèn)題。針對(duì)疑點(diǎn)數(shù)據(jù)，稽核人員充分利用系統(tǒng)自身供應(yīng)的要素，向分理處下達(dá)了協(xié)查通知，對(duì)沒(méi)有問(wèn)題的數(shù)據(jù)進(jìn)行了解除，對(duì)有疑點(diǎn)數(shù)據(jù)結(jié)合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步仔細(xì)核查，剛好對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行懲罰。該系統(tǒng)的上線梳理了核查依次，要求稽核監(jiān)測(cè)人員比照相關(guān)內(nèi)容要點(diǎn)，逐項(xiàng)排查分析，保證將總行營(yíng)運(yùn)稽核系統(tǒng)吃透用好。從跟蹤資金流的角度，發(fā)覺(jué)存在客戶以貸還貸（包含還息）、同一賬戶當(dāng)日內(nèi)多筆取現(xiàn)、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規(guī)行為_(kāi)_筆，金額___元。（二）稽核工作取得的成效截止20__年10月，合川支行稽核部針對(duì)82個(gè)分理處的會(huì)計(jì)結(jié)算、平安保衛(wèi)、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額.4萬(wàn)元，其中發(fā)覺(jué)問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現(xiàn)在座談，探討學(xué)習(xí)的方式現(xiàn)場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對(duì)47個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了atm機(jī)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)覺(jué)問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對(duì)34個(gè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專項(xiàng)審計(jì)，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)覺(jué)問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現(xiàn)場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對(duì)肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內(nèi)控特殊幫扶，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)的方式提升了分理處人員的內(nèi)控水平，從其次次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現(xiàn)的問(wèn)題明顯削減，員工合規(guī)意識(shí)得到有效提升，初步達(dá)到了內(nèi)控幫扶的目的；對(duì)下什字、三匯分理處進(jìn)行了特殊檢查，特殊稽核檢查區(qū)分于日常的稽核監(jiān)測(cè)工作，主要是針對(duì)稽核監(jiān)測(cè)的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴(yán)峻問(wèn)題，根據(jù)肯定時(shí)段、擴(kuò)大稽核范圍、或依據(jù)管理內(nèi)控形勢(shì)增加新的監(jiān)測(cè)點(diǎn)，對(duì)一些須要長(zhǎng)抓不懈的常規(guī)性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達(dá)到對(duì)日?；吮O(jiān)測(cè)工作有效的補(bǔ)充。二、內(nèi)控問(wèn)題形成的主要緣由隨著金融改革的`深化發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)日趨現(xiàn)代化、多樣化、困難化，對(duì)內(nèi)部會(huì)計(jì)限制不斷提出挑戰(zhàn)。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內(nèi)部會(huì)計(jì)限制體系是一項(xiàng)內(nèi)容浩大、難點(diǎn)眾多的系統(tǒng)工程，客觀上須要有一個(gè)不斷探究、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不行能一蹴而就，縱觀合川支行內(nèi)部限制的現(xiàn)狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。（一）內(nèi)控意識(shí)淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì)計(jì)內(nèi)控間的關(guān)系分理處對(duì)內(nèi)控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系相識(shí)模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理現(xiàn)象，淡漠了內(nèi)部限制對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性相識(shí)。在工作中，業(yè)務(wù)與內(nèi)控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內(nèi)控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內(nèi)控人員，長(zhǎng)此以往影響了內(nèi)控隊(duì)伍的力氣，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。（二）員工素養(yǎng)低下及責(zé)任心的缺乏，合規(guī)意識(shí)不高。內(nèi)限制度有效發(fā)揮限制作用，關(guān)鍵取決于執(zhí)行限制的主體，人員的素養(yǎng)和責(zé)任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規(guī)章，或制度觀念淡薄，對(duì)執(zhí)行內(nèi)限制度的重要性相識(shí)不足，疏于內(nèi)控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對(duì)內(nèi)限制度相識(shí)上生疏，在辦理業(yè)務(wù)中致使內(nèi)部限制出現(xiàn)漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本限制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現(xiàn)為由于各機(jī)構(gòu)人員流淌性大、崗位溝通頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線員工最為突出，以及思想相識(shí)等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；二是屢查屢犯的問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不行能只出現(xiàn)一次，使得屢查屢犯的現(xiàn)象難以根除；三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現(xiàn)象，無(wú)論是責(zé)任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓(xùn)的較少。三、完善我行內(nèi)控體系的對(duì)策（一）高度重視是前提要完善我行的內(nèi)部限制體系，離不開(kāi)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下我行20__年初重新修訂了《農(nóng)村商業(yè)銀行合川支行內(nèi)控評(píng)價(jià)考核方法》，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)價(jià)與組織評(píng)審相結(jié)合，把內(nèi)控管理與制度執(zhí)行狀況納入各分理處保障指標(biāo)考核，與員工績(jī)效掛鉤，確保內(nèi)部限制體系有效運(yùn)行，內(nèi)部限制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級(jí)分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì)計(jì)、支行部室正、副經(jīng)理參與的“合規(guī)文化年”建設(shè)工作動(dòng)員大會(huì)，開(kāi)展了不合規(guī)行為的全面自查，對(duì)自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū)，現(xiàn)該活動(dòng)正在接著進(jìn)行中。這對(duì)強(qiáng)化各機(jī)構(gòu)的內(nèi)控意識(shí)，培育全行內(nèi)控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內(nèi)部限制稽核創(chuàng)建良好的條件。（二）找準(zhǔn)問(wèn)題是基??完善內(nèi)控體系要求我行的工作人員能夠醒悟的相識(shí)到自身存在的問(wèn)題，這就須要我們不斷轉(zhuǎn)變稽核觀念；規(guī)范檢查方法。1.轉(zhuǎn)變稽核觀念。由合規(guī)性復(fù)核向風(fēng)險(xiǎn)性稽核轉(zhuǎn)軌，把檢查中發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，當(dāng)成線索而不是結(jié)論，在此基礎(chǔ)上接著進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險(xiǎn)，為被查機(jī)構(gòu)示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯(cuò)是人犯的，改也要靠人，對(duì)事不對(duì)人，整改難以落到實(shí)處。在對(duì)個(gè)人的問(wèn)責(zé)過(guò)程中，應(yīng)堅(jiān)持審慎的區(qū)分對(duì)待。個(gè)人違規(guī)的緣由主要有四種：第一種是“競(jìng)爭(zhēng)所迫”，或是因妥協(xié)于客戶的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正值競(jìng)爭(zhēng)，解決的方法是引導(dǎo)主動(dòng)的金融創(chuàng)新；其次種是“政策所制”，主要是因內(nèi)外部管理失當(dāng)，解決的方法是主動(dòng)向有關(guān)部門(mén)反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的相宜性；第三種是“相識(shí)所限”，當(dāng)事人業(yè)務(wù)實(shí)力不足或?qū)φ叩睦斫獯嬖谄?，解決的方法是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)或進(jìn)行崗位調(diào)整；第四種是“私欲所驅(qū)”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監(jiān)督與訂正的重點(diǎn)，要堅(jiān)決予以查處。2.規(guī)范檢查方法，使其標(biāo)準(zhǔn)化、模板化、程序化。在內(nèi)控檢查中，制定統(tǒng)一的檢查方案。將內(nèi)控政策表格化，明確列示內(nèi)控點(diǎn)、內(nèi)控要求、內(nèi)控措施、以及內(nèi)控自查和整改狀況，既易于檢查人員統(tǒng)一檢查標(biāo)準(zhǔn)，又易于被查機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和整改；既能全面系統(tǒng)反映被查機(jī)構(gòu)的內(nèi)控現(xiàn)狀，又能連續(xù)動(dòng)態(tài)地反映其內(nèi)控整改的效果。（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵1.提升條線案防管控實(shí)力，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。根據(jù)總行20__年案件風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對(duì)案防及內(nèi)控管理按業(yè)務(wù)條線進(jìn)行了細(xì)化和分解，通過(guò)制訂各條線排查方案和現(xiàn)場(chǎng)排查，加強(qiáng)了操作風(fēng)險(xiǎn)管控，建立了案防長(zhǎng)效機(jī)制。2.落實(shí)了定期通報(bào)制度，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì)，各稽核小組對(duì)檢查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì)剛好向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，提出了懲罰建議，對(duì)突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了狀況通報(bào)或風(fēng)險(xiǎn)提示，使支行領(lǐng)導(dǎo)能在第一時(shí)間了解駕馭基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為領(lǐng)導(dǎo)決策和各業(yè)務(wù)條線制定防控措施供應(yīng)了依據(jù)，同時(shí)，通過(guò)剛好通報(bào)和處理，對(duì)其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計(jì)目的得到了有效體現(xiàn)。3.堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)檢查與現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)相結(jié)合，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。要求支行在各類檢查管理過(guò)程中，均要以現(xiàn)場(chǎng)翻文件、查依據(jù)、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規(guī)操作看法及整改建議，向有檢查就有溝通，有溝通就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通溝通中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結(jié)果的效用。3.強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。今年初設(shè)置了兼職非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控崗，結(jié)合異動(dòng)流水和審計(jì)預(yù)警信息數(shù)據(jù)，對(duì)轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監(jiān)控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補(bǔ)了現(xiàn)場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監(jiān)督的威懾作用。4.增加違規(guī)人員合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。為強(qiáng)化警示教化和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規(guī)人員召開(kāi)了4批集中座談和現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)會(huì)，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)內(nèi)控學(xué)問(wèn)測(cè)試，違規(guī)人員對(duì)違規(guī)事實(shí)及緣由進(jìn)行剖析，提出整改措施和現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)等措施，進(jìn)一步提高了違規(guī)人員和分理處管理人員對(duì)內(nèi)控管理的相識(shí)，為提高整改效果打下了良好的思想基礎(chǔ)。5.加大違規(guī)懲罰力度，促進(jìn)問(wèn)題剛好整改。截止目前已對(duì)違規(guī)責(zé)任人紀(jì)律處分1人，經(jīng)濟(jì)懲罰141人次，懲罰金額35.9萬(wàn)元。（三）連續(xù)整改是主題保持整改的連續(xù)性是內(nèi)控整改中最重要、但又最不簡(jiǎn)單堅(jiān)持的環(huán)節(jié)。在詳細(xì)整改過(guò)程中，許多問(wèn)題特殊是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必需持續(xù)關(guān)注，才能使整改更深化，成果更鞏固。1.注意時(shí)間的連續(xù)性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內(nèi)容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復(fù)核。2.注意內(nèi)容的連續(xù)性。稽核部門(mén)在制定稽核方案時(shí)，可依據(jù)歷次檢查發(fā)覺(jué)問(wèn)題及整改結(jié)果，有針對(duì)性地確定專業(yè)延長(zhǎng)重點(diǎn)，以查找內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)，揭示突出風(fēng)險(xiǎn)。這樣一是可以增加檢查的專業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)覺(jué)和限制專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)，三是可以保持對(duì)被查機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)督。四、督促內(nèi)控整改工作今后的努力方向支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內(nèi)控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng)新工作方法，加大問(wèn)責(zé)力度。詳細(xì)思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數(shù)據(jù)大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現(xiàn)場(chǎng)稽核監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。二是要不斷探究現(xiàn)代稽核方法和技術(shù)，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)覺(jué)問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)力。三是在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調(diào)研的比重，注意檢查結(jié)果的綜合分析，挖掘內(nèi)控問(wèn)題