銀行合規(guī)監(jiān)督制度

銀行合規(guī)監(jiān)督制度###銀行合規(guī)監(jiān)督制度初稿####一、總則**1.1目的**為加強(qiáng)本行合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本制度。**1.2適用范圍**本制度適用于本行所有員工、分支機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)活動(dòng)。**1.3原則**-**依法合規(guī)**：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，遵循市場規(guī)則。-**風(fēng)險(xiǎn)防控**：以防范和化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為首要任務(wù)。-**全員參與**：全行員工共同參與，形成合規(guī)文化。-**持續(xù)改進(jìn)**：根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)督制度。####二、組織架構(gòu)與職責(zé)**2.1組織架構(gòu)**設(shè)立合規(guī)委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理的戰(zhàn)略決策和監(jiān)督實(shí)施。**2.2職責(zé)**-**合規(guī)委員會(huì)**：-制定合規(guī)政策和制度；-審議合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；-監(jiān)督合規(guī)管理部門工作；-審批重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。-**合規(guī)管理部門**：-負(fù)責(zé)合規(guī)政策、制度和程序的制定與實(shí)施；-監(jiān)督、檢查、評(píng)估各業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況；-糾正違規(guī)行為，提出整改措施；-開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳教育。####三、合規(guī)監(jiān)督流程**3.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估**-定期進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)；-對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行審核，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。**3.2監(jiān)督檢查**-定期開展合規(guī)檢查，包括現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查；-對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)整改并跟蹤落實(shí)。**3.3違規(guī)處理**-對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查、核實(shí)；-根據(jù)違規(guī)情節(jié)和性質(zhì)，采取相應(yīng)的處理措施；-嚴(yán)肅追究違規(guī)責(zé)任。####四、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳教育**4.1培訓(xùn)**-對(duì)新入職員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；-定期對(duì)全體員工進(jìn)行合規(guī)知識(shí)和技能培訓(xùn)。**4.2宣傳教育**-利用內(nèi)部刊物、網(wǎng)站等渠道，宣傳合規(guī)文化；-開展合規(guī)主題活動(dòng)，提高員工合規(guī)意識(shí)。####五、實(shí)施與監(jiān)督**5.1實(shí)施計(jì)劃**-制定實(shí)施計(jì)劃，明確實(shí)施步驟和時(shí)間節(jié)點(diǎn)；-確保各項(xiàng)措施有效落實(shí)。**5.2監(jiān)督**-定期檢查實(shí)施情況；-對(duì)未按計(jì)劃實(shí)施或未達(dá)到預(yù)期效果的，追究相關(guān)責(zé)任。####六、附則**6.1實(shí)施日期**本制度自發(fā)布之日起施行。**6.2修訂**本制度由合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)解釋和修訂。####七、定期審查與更新**7.1審查周期**本制度每三年進(jìn)行一次審查。**7.2審查內(nèi)容**-評(píng)估制度的有效性和適用性；-調(diào)整完善制度內(nèi)容；-修訂不符合實(shí)際情況的部分。####八、附件-合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系-合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃-違規(guī)處理流程---**內(nèi)部評(píng)審、法律審核和相關(guān)部門反饋**：本初稿完成后，需經(jīng)過內(nèi)部評(píng)審、法律審核和相關(guān)部門的反饋，根據(jù)反饋意見進(jìn)行修改完善。**實(shí)施計(jì)劃和培訓(xùn)方案**：制定詳細(xì)的實(shí)施